Пояснительная записка;pdf

Что следует учитывать при
разработке ИТ-стратегии
современного банка
Кирилл Домнич, CISA, CISM
менеджер, отдел услуг в области управления
информационными технологиями и ИТ-рисками
Минск, БанкИТ, Ноябрь 2014
Динамика роста общих ИТ-затрат 10 крупнейших
банков Республики Беларусь
2 000
ИТ- расходы,
млрд. бел. рублей
1 800
1 600
1 400
1 200
1 000
800
2010
►
►
►
Стр. 2
2011
2012
2013
2014
(прогноз)
2015
(прогноз)
В прошлые годы в банках Беларуси наблюдался ежегодный
существенный рост расходов на ИТ
Годовые ИТ-затраты банков за последние 4 года увеличились
на 60%
По нашим прогнозам для банковской системы Беларуси будет
характерно постепенное снижение темпов роста ИТ-бюджетов
до 7% в 2015 году
Что следует учитывать при разработке ИТ-стратегии современного банка
Оценка уровня годовых ИТ-затрат белорусских
банков
Стоимость строительства
Национальной библиотеки
Республики Беларусь
344 млрд. рублей (167 млн. долл. США*)
Затраты на ИТ (8 банков), 2013
Беларусбанк, Белагропромбанк,
БПС-Сбербанк, Белинвестбанк,
Приорбанк, Банк БелВЭБ,
Белгазпромбанк, МТБанк
*по среднегодовому курсу 2002-2006
167 млн. долларов США
http://www.ctv.by/новости/национальная-библиотека-беларуси-открывает-двери
Стр. 3
Что следует учитывать при разработке ИТ-стратегии современного банка
90
900
ИТ расход на сотрудника,
млн. бел. рублей
80
70
60
700
600
62
57
50
40
500
400
44
38
30
38
35
29
20
10
800
-
78
25
18
21
300
200
100
0
0
Чистые доходы на одного сотрудника, млн. бел.
рублей
ИТ-затраты и доходы на одного сотрудника в банках
Беларуси за 2013 год
►
Шесть банков, лидировавшие по ИТ-затратам на одного сотрудника в 2013 году (Приорбанк, БПС-Сбербанк, Банк
БелВЭБ, Белгазпромбанк, Белагропромбанк, МТБанк), также являются лидерами по доходам на одного сотрудника
►
Шесть банков, лидировавшие по ИТ-затратам на одного сотрудника в 2012 году (Приорбанк, БПС-Сбербанк, Банк
БелВЭБ, МТБанк, Белгазпромбанк, Банк ВТБ Беларусь), также являлись лидерами по доходам на одного сотрудника
Разумные инвестиции в ИТ позволяют
значительно увеличить результативность банка
Стр. 4
Что следует учитывать при разработке ИТ-стратегии современного банка
Эффективное управление
ИТ становится не только
технической, но и бизнесфункцией, которая
напрямую связана с
результатами работы банка
Стр. 5
Что следует учитывать при разработке ИТ-стратегии современного банка
Что должна включать ИТ-стратегия?
1
Связь целей бизнеса и целей ИТ
2
Описание целевого состояния ИТ
3
Перечень и приоритизация ИТ-инициатив по достижению целевого
состояния ИТ
4
Методы и средства реализации ИТ-инициатив
5
«Дорожная карта» ИТ-инициатив и проектов
6
Описание потребностей в ресурсах для реализации ИТ-стратегии
7
Принципы управления ИТ-стратегией
Стр. 6
Что следует учитывать при разработке ИТ-стратегии современного банка
С помощью чего описать целевое
состояние ИТ?
Целевая архитектура ИТ
• Приложения
• Модель данных
• ИТ-инфраструктура
Стр. 7
Целевая операционная
модель ИТ
• Организационная структура ИТ
• Контроль и управление
• показатели и отчетность
• фреймворки для управления ИТ
• ИТ-финансы и закупки
• управление рисками
• Использования ресурсов (сорсинг)
• Управление информационной
безопасностью
Что следует учитывать при разработке ИТ-стратегии современного банка
Разработка «дорожной карты» перехода в
целевое состояние
Ключевым результатом в процессе разработки ИТ-стратегии должна стать
«дорожная карта» перехода в целевое состояние, с учетом обоснованной
приоритизации проектов и их значимости для бизнес-стратегии
Необходимо учесть:
► Доступность ресурсов
►
►
►
►
►
Стр. 8
Люди
Финансы
Трудоемкость и
взаимосвязи инициатив
и проектов
Влияние операционной
деятельности на
стратегическую
Quick wins – быстрые
результаты
Что следует учитывать при разработке ИТ-стратегии современного банка
Что оказывает влияние на разработку и
исполнение ИТ-стратегии?
►
►
►
Современные тенденции в банковском бизнесе
Возможности новых технологий
Культура управления изменениями в организации и
способность реализации планов исполнителями
Что изменилось за последние годы для ИТ-директора?
Высшее руководство ожидает, что
ИТ-директор будет не просто исполнителем,
но также генератором
новых идей и возможностей для бизнеса*
* Согласно данным опросов высшего руководства в исследовании EY «The DNA of the CIO», 2013
Стр. 9
Что следует учитывать при разработке ИТ-стратегии современного банка
Новые технологии и вызовы, которые
влияют на развитие банковского бизнеса
 Интегрированные каналы
 ИТ-безопасность
 Управление ИТ-активами
 Перенос стоимости ИТ-
Ключевые вызовы




 Облачные вычисления
 Виртуализация
 Использование
обслуживания
Контекстные услуги
Интеллектуальный дизайн
Геолокация
Дополненная реальность и
распознавание образов
собственных мобильных
устройств (BYOD)
 Создание виртуальных
сообществ
сервисов и монетизация
частного облака
 Эффективное
распределение ресурсов
 Big Data
 Анализ данных и предиктивная





аналитика
Интеллектуальные системы
Адаптивный CRM
Управление данными
Сбор данных всегда и везде
«Умные» измерения и мониторинг
Ключевые вызовы
Ключевые вызовы
 Ориентация на клиентов
 Перепрофилирование
Гибко
 Управление качеством данных
 Монетизация информационных
существующих процессов
оказания услуг
активов
 Интеграция данных
Виртуализация
 Оказание услуг в любом месте в






любое время
Мобильные устройства и
приложения
Бесконтактные технологии
Интегрированные услуги
Биометрика
QR-коды, NFC, метки
Распознавание языка, жестов и
движения
Ключевые вызовы
 Способность внедрять инновации
с низкими расходами и не
отставать от изменений
 Развитие процессов с
оптимизацией издержек
 Интеграция систем
Стр. 10
Контекстное
информирование
Интеллектуальный
Банк
Улучшенное
взаимодействие с
клиентом
Продвинутое
управление
данными
Социальные медиа
Социальные сети
Социальная коммерция и маркетинг
Коллективное решение проблем
Удаленное присутствие и
инструменты совместной работы
 Игрофикация





Ключевые вызовы
Социализация
 Управление учетными данными
 Охрана персональных данных
 Управление интеллектуальной
собственностью
 Изменения в культуре
 Сотрудничество клиентов
Что следует учитывать при разработке ИТ-стратегии современного банка
Возможности, которые digital-технологии
предоставляют банкам
Позиционирование
бренда
отличайтесь от конкурентов как банк-инноватор, принимающий технологии
и/или банк, ориентированный на мобильное обслуживание
Лучшие отношения
с клиентами
увеличивайте количество точек контакта с клиентами, в которых они могут
общаться с банком или получать какую-то информацию
Таргетированные
предложения
Совместная
разработка продуктов
Дополнительные
предложения
Повышенная
лояльность
привлекайте онлайн-сообщества к разработке или развитию продуктов и
получению обратной связи
используйте мобильную функциональность, чтобы предлагать своим
клиентам дополняющие друг друга или взаимодействующие услуги,
соответствующие их индивидуальным потребностям
используйте данные о клиентах для увеличения их лояльности
Удержание
клиентов
увеличивайте свой потенциал удержания клиентов, предлагая более
удобные и легкодоступные услуги
Снижение
затрат
снижайте стоимость операций: операция, выполненная на мобильном
телефоне, может стоит вам в 10 раз дешевле, чем выполненная в
банкомате или в 50 раз дешевле, чем в отделении банка
Недорогой маркетинг и
повышение интереса клиентов
Интеграция продуктов
и предложений
Стр. 11
следите за сообществами людей, выделяйте ключевые события и
предлагайте подходящие продукты
эффективный способ увеличивать продажи и выручку
оказывайте интегрированные услуги, которые сочетают в себе множество
продуктов с помощью унифицированных подходов
Что следует учитывать при разработке ИТ-стратегии современного банка
Видение компании EY перспектив
развития банковского бизнеса
Компания EY уделяет активное внимание банковской отрасли и публикует значительное количество
тематических исследований и отраслевых обзоров.
EY Global Consumer Banking Survey 2014
http://www.ey.com/Publication/vwLUAssets/EY__Global_Consumer_Banking_Survey_2014/$FILE/EY-GlobalConsumer-Banking-Survey-2014.pdf
Стр. 12
Global banking outlook: 2013-14
EY - Building the bank of 2030 and beyond
http://www.ey.com/Publication/vwLUAssets/Global_banking_outlook:
_2013-14/$FILE/Global_banking_outlook_2013-14_CN.pdf
http://www.ey.com/Publication/vwLUAssets/EY__Building_the_bank_of_2030_and_beyond/$FILE/EY-Building-thebank-of-2030-and-beyond.pdf
Что следует учитывать при разработке ИТ-стратегии современного банка
Спасибо за внимание!
Кирилл Домнич, CISA, CISM
менеджер, отдел услуг в области управления
информационными технологиями и ИТ-рисками
ey.com/belarus
[email protected]
+375 29 700 3001
Важная информация
►
►
►
►
Данная презентация содержит лишь общие сведения касательно
представленной темы. Информация из этой презентации не
должна рассматриваться в качестве исчерпывающей или
достаточной для принятия каких-либо решений, а также
использоваться для оказания профессиональных консультаций
Компания EY не несет ответственности за какие-либо убытки
вызванные действием/бездействием касательно вопросов,
освещенных в данной презентации
Информация в данной презентации дополняется устными
пояснениями докладчика и должна рассматриваться только в
свете этих устных пояснений
Если Вам требуются какие-либо разъяснения, дополнительная
информация или конкретная консультация по вопросам,
связанным с темой доклада, свяжитесь с нами, и мы будем рады
обсудить интересующие Вас вопросы
Стр. 14
Что следует учитывать при разработке ИТ-стратегии современного банка
Услуги компании EY в области
информационных технологий и ИТ-рисков
Стр. 15
Что следует учитывать при разработке ИТ-стратегии современного банка
Услуги компании EY в области
информационных технологий и ИТ-рисков
Компания EY это:
► Более 300 консультантов в странах СНГ
► Глобальная методологическая база
► Отраслевой и технический опыт
► Независимость от поставщиков и
технических решений.
Основные направления:
Повышение
эффективности
ИТ-процессов
Аудит ИТ
Управление
непрерывностью
бизнеса
Стр. 16
Информационная
безопасность
Управление
ИТ-проектами
Что следует учитывать при разработке ИТ-стратегии современного банка
Услуги компании EY в области ИТ (1/5)
Эффективность ИТ
►
►
►
►
►
►
Разработка стратегии развития ИТ и внедрение процесса
стратегического планирования ИТ
Обзор текущего состояния ИТ на предмет соответствия
требованиям бизнеса, ведущим методологиям и стандартам,
выявление возможностей совершенствования ИТ
Трансформация ИТ, включая определение целевого состояния ИТ
и уровня зрелости ИТ-процессов, разработка инициатив по
совершенствованию управления ИТ
Построение и реинжиниринг ИТ-процессов, включая разработку
или актуализацию ИТ-политик и процедур
Разработка системы показателей для оценки эффективности ИТпроцессов (KPIs)
Сравнительный анализ показателей ИТ с ведущими
организациями отрасли
Стр. 17
Что следует учитывать при разработке ИТ-стратегии современного банка
Услуги компании EY в области ИТ (2/5)
Аудит ИТ
►
►
►
►
►
Оценка состояния ИТ, включая проверку соответствия мировым и
региональным стандартам и методологиям (в том числе COBIT,
ITIL и др.)
Организация работы и оценка эффективности служб внутреннего
ИТ-аудита и ИТ-контроля
Косорсинг/аутсорсинг внутреннего аудита ИТ
Аудит сервисных организаций по международным стандартам
(ISAE 3402/SSAE 16, ISO 27001 и др.)
Оценка приложений и поддерживающей ИТ-инфраструктуры с
точки зрения обеспечения доступности, производительности и
безопасности
Стр. 18
Что следует учитывать при разработке ИТ-стратегии современного банка
Услуги компании EY в области ИТ (3/5)
Информационная безопасность
►
►
►
Создание системы управления информационной безопасностью,
включая разработку необходимых политик, регламентов и
процедур
Аудит информационной безопасности и проверка соответствия
требованиям международных стандартов (ISO 27000, COBIT, ISF,
NIST и др.)
Комплексный анализ уровня защищенности информационных
ресурсов, в том числе тестирование возможности
несанкционированного проникновения через внутренние и
внешние сети
Стр. 19
Что следует учитывать при разработке ИТ-стратегии современного банка
Услуги компании EY в области ИТ (4/5)
Управление ИТ-проектами
►
►
►
►
Независимый контроль качества проектов по внедрению
информационных систем
Сопровождение проектов по реализации крупномасштабных ИТпреобразований
Помощь в формировании требований к новым системам
Помощь в проведении тестирования информационных систем
перед их вводом в эксплуатацию
Стр. 20
Что следует учитывать при разработке ИТ-стратегии современного банка
Услуги компании EY в области ИТ (5/5)
Управление непрерывностью бизнеса
►
Реализация и сопровождение проектов разработки и внедрения
планов непрерывности бизнеса, в том числе:
►
►
►
►
анализ воздействия на бизнес сбоев и прерываний в работе
ИТ-систем
разработка стратегии обеспечения непрерывности бизнеса,
необходимых планов и процедур
разработка требований к резервным решениям, площадям, системам
и центрам обработки данных
Независимая оценка системы управления непрерывностью
бизнеса на соответствие передовой практике, стандартам и
законодательным требованиям, включая разработку практических
рекомендаций по ее улучшению
Стр. 21
Что следует учитывать при разработке ИТ-стратегии современного банка
EY
Assurance | Tax & Legal | Transactions | Advisory
Краткая информация о компании EY
EY является международным лидером в области аудита,
налогообложения, сопровождения сделок и консультирования.
Наши знания и качество услуг помогают укреплять доверие
общественности к рынкам капитала и экономике в разных странах
мира. Мы формируем выдающихся лидеров, под руководством
которых наш коллектив всегда выполняет взятые на себя
обязательства. Тем самым мы вносим значимый вклад в улучшение
деловой среды на благо наших сотрудников, клиентов и общества в
целом.
Мы взаимодействуем c компаниями из стран СНГ, помогая им в
достижении бизнес-целей. В 21 офисе нашей фирмы (в Москве,
Санкт-Петербурге,
Новосибирске,
Екатеринбурге,
Казани,
Краснодаре, Ростове-на-Дону, Владивостоке, Южно-Сахалинске,
Тольятти, Алматы, Астане, Атырау, Бишкеке, Баку, Киеве, Донецке,
Ташкенте, Тбилиси, Ереване и Минске) работают 4800
специалистов.
Название EY относится к глобальной организации и может
относиться к одной или нескольким компаниям, входящим в состав
Ernst & Young Global Limited, каждая из которых является
отдельным юридическим лицом. Ernst & Young Global Limited −
юридическое лицо, созданное в соответствии с законодательством
Великобритании, − является компанией, ограниченной гарантиями
ее участников, и не оказывает услуг клиентам. Более подробная
информация представлена на нашем сайте: ey.com.
© 2014 ИООО «Эрнст энд Янг».
Все права защищены.