Руководство по эксплуатации кассетных фанкойлов EFG;pdf

АНКЕТА ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА (ЗАЕМЩИКА/ПОРУЧИТЕЛЯ)
1. Анкетные данные
1.1. Фамилия
имя
отчество
1.2. Пол ____________ 1.3. Дата рождения
1.4. Место рождения __________________________________________________________
1.5. Паспортные данные: серия _____ номер
выдан
кем выдан паспорт ____________________________________________________________
код подразделения ______________________ 1.6. ИНН _____________________________
1.7. Гражданство _______________________________________
1.8. Образование_______________________________________
1.9. Место работы
(Указать название и местонахождение организации, должность)
1.10. Семейное положение в момент заполнения анкеты ______________________________
1.10.1. Члены семьи: ____________________________________________________________
(Перечислить членов семьи с указанием возраста, места работы и должности)
1.11. Адрес фактического места жительства
1.12. Адрес регистрации по месту жительства
тел. моб.__________________________ тел. раб.
1.13.Не привлекались ли Вы к уголовной ответственности (с указанием даты, статьи и меры
наказания) _______________________________________________________________
1.14.Есть ли у Вас обязательства по уплате алиментов, других сумм по решению суда
Существует ли или существовали в прошлом решения: суда об ограничении Вашей
дееспособности или об установлении над вами опекунства ____________________
1.15. Являетесь ли Вы участником полного товарищества или учредителем хозяйственного
общества __________________________________________________________________________
2. Доходы/источники денежных средств заемщика,
характеризующие финансовое состояние и влияющие на возможность погашения кредита
2.1. Доход по основному месту работы (среднемесячный, руб.)__________________________
2.2. Доход от работы по совместительству (среднемесячный, руб.)_______________________
2.3. Доход по гражданско-правовым договорам, правоотношения по которым не относятся к
предпринимательской деятельности (аренда, преподавательская деятельность, авторские
вознаграждения) (среднемесячный, руб.)_____________________________________________
2.4. Доходы от предпринимательской деятельности (среднемесячный, руб.)_______________
2.5. Доходы от инвестиций (среднемесячный, руб.):
1) проценты по депозитам и вкладам _______________________________________________
2) дивиденды по государственным ценным бумагам ___________________________________
3) дивиденды по акциям акционерных обществ _______________________________________
4) прочие доходы от инвестиций ____________________________________________________
2.6. Прочие доходы _______________________________________________________________
ИТОГО совокупный среднемесячный доход (руб.)
_________________
3. Имущество, имущественные права
3.1. Недвижимое имущество
№ п/п
Краткое описание
Обременения
обязательствами перед
третьими лицами
Оценочная
стоимость, руб.
Краткое описание
Обременения
обязательствами перед
третьими лицами
Оценочная
стоимость, руб.
3.2. Движимое имущество
№ п/п
3.3. Участие в акционерном (паевом) капитале
№ п/п
Наименование хозяйственного
общества
Тип акции (для АО)
Доля в капитале,
%
Количество (шт.) для АО
Сумма по
номиналу
4. Обязательства перед третьими лицами
4.1. Кредитная история
Тип и цель получения
кредита
Кредитор
Сумма
Срок
4.2. Обязательства
Тип обязательства
Сумма обязательства
Периодичность
Дата
возникновения
Дата прекращения
Необходимо указать все типы обязательств, по которым Вы несете ответственность: обязательства, связанные
с возмещением вреда; алиментные обязательства; поручительства; обязательства перед работниками (если Вы
являетесь работодателем); прочие обязательства.
5. Дополнительная информация
«___» ________________ 201 __г.
__________________________________________
(Подпись)
Я___________________
_____________________________
(ФИО)
НАСТОЯЩИМ ПОДТВЕРЖДАЮ, ЧТО:
• Все сведения, указанные мною в настоящей Кредитной заявке и предоставленной мною в анкете заемщика / анкете поручителя, могут быть в любое
время проверены ЗАО "ОРБАНК", его агентами или правопреемниками.
• Сведения, содержащиеся в настоящей Кредитной заявке и анкете заемщика / анкете поручителя, являются верными и точными на дату ее подписания,
признаю, что предоставление вводящих в заблуждение сведений может повлечь за собой отказ в предоставлении кредита, и обязуюсь незамедлительно
информировать ЗАО "ОРБАНК" в случае изменения указанных сведений до заключения кредитного договора / договора поручительства (предоставить
новую анкету заемщика, анкету поручителя), а также о любых обстоятельствах, способных повлиять на выполнение мной обязательств по кредитному
договору / договору поручительства.
• Ознакомлен и согласен со стоимостью банковских услуг и сроками их оплаты, установленными тарифами ЗАО "ОРБАНК" .
• В случае заключения кредитного договора настоящим я предоставляю ЗАО "ОРБАНК" право при отсутствии или недостаточности денежных средств
на банковском счете, открытом мне на основании договора банковского счета для предоставления Банком кредита по кредитному договору, производить
списание денежных средств с любых счетов, открытых на мое имя в ЗАО "ОРБАНК"и других банках в валюте кредита или в иной валюте в счет
погашения задолженности по кредитному договору путем составления расчетных документов, необходимых для проведения указанных операций, в
порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
НАСТОЯЩИМ СОГЛАШАЮСЬ С ТЕМ, ЧТО:
• ЗАО "ОРБАНК" имеет право без объяснения причин отказать мне в предоставлении кредита / в принятии поручительства
• В случае отказа в предоставлении кредита, оригинал настоящей Кредитной заявки, анкеты заемщика, анкеты поручителя и переданные мною в ЗАО
"ОРБАНК" документы не возвращаются.
• Расходы, связанные с рассмотрением Кредитной заявки, предоставлением кредита и исполнением обязательств по кредитному договору, договору
поручительства оплачиваются мной отдельно, при этом понесенные мной расходы не обязывают ЗАО "ОРБАНК" предоставить кредит или возместить
понесенные расходы.
• ЗАО "ОРБАНК" может передавать сведения обо мне и о кредитном договоре, договоре поручительства лицам, с которыми я заключу договоры,
предусмотренные условиями кредитного договора, договора поручительства, и уполномочиваю ЗАО "ОРБАНК" предоставлять указанную информацию
такому лицу.
• ЗАО "ОРБАНК" может передавать сведения о принятом положительном/отрицательном решении о предоставлении кредита третьему лицу
(кредитному брокеру), подающему за меня настоящую Кредитную заявку, анкету заемщика, анкету поручителя и/или документы, необходимые для
рассмотрения Банком вопроса о предоставлении мне кредита, по телефону, указанному в разделе "Контактная информация" анкеты заемщика, анкеты
поручителя.
СОГЛАСИЕ НА ОБРАБОТКУ ПЕРСОНАЛЬНЫХ ДАННЫХ:
Настоящим в соответствии с со ст. 3, 5-10, 14, 17 Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных» даю свое согласие на обработку
ЗАО «ОРБАНК» (место нахождения: 115280, г. Москва, ул. Ленинская Слобода, д.19, стр.32) (далее – Банк) моих персональных данных и подтверждаю, что,
давая такое согласие, я действую своей волей и в своем интересе.
Согласие дается мною для целей:
• заключения с Банком любых договоров и их дальнейшего исполнения;
•
принятия
решений
или
совершения
иных
действий,
порождающих
юридические
последствия
в
отношении
меня
или
других
лиц;
• предоставления мне информации об оказываемых Банком услугах;
• продвижения услуг Банка путем осуществления прямых контактов со мной как с потенциальным потребителем с помощью средств связи.
Согласие на обработку персональных данных распространяется на следующую информацию: мои фамилия, имя, отчество, год, месяц, дата и место
рождения, адрес, семейное, социальное, имущественное положение, образование, профессия, доходы и любая иная информация, относящаяся к моей
личности, доступная либо известная в любой конкретный момент времени Банку (далее – Персональные данные).
Настоящее согласие предоставляется на осуществление любых действий в отношении моих Персональных данных, которые необходимы или желаемы для
достижения указанных выше целей, включая, без ограничения: сбор, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение),
использование, распространение (в том числе передача), обезличивание, блокирование, уничтожение, трансграничную передачу Персональных данных, а
также осуществление любых иных действий с моими Персональными данными с учетом действующего законодательства.
Настоящее согласие дается до истечения сроков хранения соответствующей информации или документов, содержащих вышеуказанную информацию,
определяемых в соответствии с законодательством Российской Федерации, может быть отозвано путем направления мною соответствующего
письменного уведомления Банку не менее чем за 3 (три) месяца до момента отзыва согласия.
Обработка Персональных данных осуществляется Банком с использованием средств автоматизации или без использования таких средств с применением
следующих основных способов (но, не ограничиваясь ими): хранение, запись на электронный носитель и их хранение, составление перечней, маркировка.
Настоящим я признаю и подтверждаю, что в случае необходимости предоставления Персональных данных для достижения указанных выше целей
третьему лицу (в том числе уполномоченному государственному органу, некредитной и небанковской организации), а равно как при привлечении третьих
лиц к оказанию услуг в указанных целях, передаче Банком принадлежащих ему функций и полномочий иному лицу, Банк вправе в необходимом объеме
раскрывать для совершения указанных действий информацию обо мне лично (включая мои Персональные данные) таким третьим лицам, их агентам и
иным уполномоченным ими лицам, а также предоставлять таким лицам соответствующие документы, содержащие такую информацию.
Также
настоящим признаю и подтверждаю, что настоящее согласие считается данным мною любым третьим лицам, указанным выше, и любые такие третьи
лица имеют право на обработку моих Персональных данных на основании настоящего согласия.
«___» ________________ 201 __г.
__________________________________________
(Подпись)
Закрытое акционерное общество "Объединенный резервный банк"
Информационное письмо
Я ___________________________________________________________________________
(Фамилия, Имя, Отчество если имеется)
настоящим сообщаю, что (отметить нужное):
 - Бенефициарного владельца (т.е. физического лица, которое в конечном счете прямо или
косвенно (через третьих лиц) имеет возможность контролировать мои действия*) не имею.*;
 -Имею Бенефициарного владельца (необходимо заполнить Анкету бенефициарного владельца);
A. Отношение к иностранным публичным должностным лицам (ИПДЛ)**:
 - являюсь ИПДЛ;
 - являюсь супругом / родственником ИПДЛ;
 - являюсь действующим от имени ИПДЛ / его родственника / супруга.
B. Должности в публичных международных организациях***:
 - являюсь должностным лицом публичной международной организации;
С. Должности назначение на которые и освобождение от которых осуществляются
Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации:
 - являюсь лицом, замещающим (занимающим) государственную должность Российской
Федерации****;
 - являюсь лицом, занимающим должность члена Совета директоров Центрального банка
Российской Федерации;
 - являюсь лицом, занимающим должность федеральной государственной службы*****.
D. Должности, созданные Российской Федерацией на основании федеральных законов,
включенные в перечни должностей, определяемые Президентом Российской Федерации:
 - являюсь лицом, занимающим должность в Центральном Банке Банка Российской
Федерации;
 - являюсь лицом государственной корпорации или иной организации.
Дополнительная информация о занимаемой должности (заполняется клиентом в случае
положительного результата):___________________________________________________
_____________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________

- никем из перечисленных в пунктах А,В,С и D не являюсь.
___________________
(Подпись)
ОБОРОТНАЯ СТОРОНА
* В соответствии с пунктом 2 Информационного сообщения Росфинмониторинга "Типовые вопросы применения
отдельных норм Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма" под возможностью контролировать действия клиента физического лица другим физическим лицом следует понимать возможность воздействовать на решения клиента при
осуществлении им каких-либо операций с денежными средствами или иным имуществом, не обусловленную, как
правило, юридически закрепленными правами и обязанностями. Такая возможность, например, может вытекать из
психического или физического принуждения клиента к совершению операций с денежными средствами или иным
имуществом, материальной заинтересованности в осуществлении от своего имени финансовых операций по поручению
бенефициарного владельца, иного зависимого состояния.
** В соответствии с п. b ст.2 Конвенцией ООН против коррупции от 31.10.2003 "иностранное публичное должностное
лицо" (ИПДЛ) определено как любое назначаемое или избираемое лицо, занимающее какую-либо должность в
законодательном, исполнительном, административном или судебном органе иностранного государства, и любое лицо,
выполняющее какую-либо публичную функцию для иностранного государства, в том числе, для публичного ведомства
или государственного предприятия.
В соответствии с рекомендациями международных организаций и зарубежных компетентных органов - Группы
разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), Парламента Европы, Вольфсбергской группы, Сети по
борьбе с финансовыми преступлениями США (ФИНСЕН), Объединенной группы по борьбе с отмыванием денег
Великобритании и Федеральной Банковской комиссией Швейцарии к данной категории могут быть отнесены следующие
граждане иностранных государств:
I. Лица, на которых возложено или было возложено ранее (с момента сложения полномочий прошло менее 1 года)
исполнение важных государственных функций, а именно:
1. Главы государств (в том числе правящие королевские династии) или правительств;
2. Министры, их заместители и помощники;
3. Высшие правительственные чиновники;
4. Должностные лица судебных органов власти "последней инстанции" (Верховный, Конституционный суд), на
решение которых не подается апелляция;
5. Государственный прокурор и его заместители;
6. Высшие военные чиновники;
7. Руководители и члены Советов директоров Национальных Банков;
8. Послы;
9. Руководители государственных корпораций;
10. Члены Парламента или иного законодательного органа.
II. Лица, облеченные общественным доверием, в частности:
1. Руководители, заместители руководителей международных организаций (ООН, ОЭСР, ОПЕК, Олимпийский
комитет, Всемирный Банк и т.д.), Члены Европарламента;
2. Руководители и члены международных судебных организаций (Суд по правам человека, Гаагский трибунал и
др.)
*** В соответствии с п. с ст.2 Конвенцией ООН против коррупции от 31.10.2003 "должностное лицо публичной
международной организации" означает международного гражданского служащего или любое лицо, которое
уполномочено такой организацией действовать от ее имени (ООН, ЮНЕСКО, ВОЗ, СНГ, ОБСЕ и др.);
**** В соответствии со ст. 285, "Уголовного кодекса Российской Федерации" от 13.06.1996 N 63-ФЗ (далее УК РФ) под
лицами, занимающими государственные должности Российской Федерации, в УК РФ понимаются лица, занимающие
должности, устанавливаемые Конституцией Российской Федерации, федеральными конституционными законами и
федеральными законами для непосредственного исполнения полномочий государственных органов.
Сводный перечень государственных должностей Российской Федерации приведен в Указе Президента РФ от
11.01.1995 № 32 "О государственных должностях российской федерации";
***** Перечень должностей федеральной государственной гражданской службы приведен в Указе Президента РФ от
31.12.2005 N 1574 "О Реестре должностей Федеральной государственной гражданской службы".
Структура федеральных органов исполнительной власти приведена в Указе Президента РФ от 21.05.2012 N 636
"О структуре федеральных органов исполнительной власти".