close

Вход

Забыли?

вход по аккаунту

На какой срок заключается договор о;pdf

код для вставкиСкачать
Подгруппа № 4 «Проблемы
идентификации клиентов при совершении
финансовых операций»
24 сентября 2014 г.
Подгруппа № 4
20 компаний и отраслевых ассоциаций, Банк России, Росфинмониторинг
Проведено два очных заседания, запущен раздел на сайте Экспертного Совета
при Правительстве
Подготовлена Дорожная карта
Подгруппа № 4
Предложения Подгруппы расширяют и дополняют
наработки РГ по идентификации при Консультативном
Совете МВК по ПОД/ФТ (март 2012-март 2013 гг.), а также
учитывают положения Федерального закона № 110-ФЗ
Направления работы
Однократная идентификация для получения разных услуг в дальнейшем
Больше возможностей поручать проведение идентификации третьим лицам
Расширение рискориентированного подхода
Общая оптимизация нормативной базы
Однократная идентификация используется
многократно
В одной кредитной организации
однократной идентификации
должно быть достаточно
для получения любых услуг
Проверки реквизитов банковской карты,
банковского счета, открытых в другой
кредитной организации, должно быть
достаточно для упрощенной идентификации
Однократная идентификация используется
многократно
Организации могут быть освобождены от
необходимости идентифицировать публичные
компании
Организации могут быть освобождены от
необходимости идентифицировать тех
субъектов 115-ФЗ, которые обязаны получать
лицензии
Однократная идентификация используется
многократно
Выдача усиленной квалифицированной электронной
подписи осуществляется в личном присутствии.
В свете ужесточения требований к удостоверяющим
центрам, логично использовать такую ЭП для полной
идентификации.
Право поручать проведение идентификации
третьим лицам
Расширить права кредитных организаций
до полноценной агентской схемы:
- Поручение любым лицам
- Поручение для любых целей
- Поручение проводить идентификацию любых лиц
Право поручать проведение идентификации
третьим лицам
Допустить поручение идентификации
некредитными организациями при совершении
ряда операций и сделок низкого риска
Право поручать проведение идентификации
третьим лицам
Разработка унифицированной
услуги по идентификации Почтой
России (по аналогии с PostIdent)
Закрепление в правилах НСПК права
любого участника системы поручить
проведение идентификации любому
другому участнику
Расширение рискориентированного подхода
Расширение перечня операций и сделок, при совершении
которых идентификация не проводится
Сокращение объема сведений, устанавливаемых в отношении
физлица
Освобождение от обязанности устанавливать законность
пребывания (проживания) иностранцев в России
РОП
Малые покупки в зарубежных магазинах без
иднетификации
Выдача он-лайн кредитов по упрощенной
идентификации
Общая оптимизация нормативной базы
Существенное число проблем связано с противоречиями, а также
двойным толкованием положений Федерального закона № 115-ФЗ и
подзаконных актов
Предлагается оптимизировать наиболее проблемные
положения, уточнить описание процедур идентификации
клиентов и иных субъектов, устранить двойное толкование
(избегая фундаментальной перестройки нормативной базы)
Например
Двойное определение упрощенной идентификации
Требования идентификации при обмене и размене валюты
Контрольные показатели
Что мы знаем сегодня? Что мы хотим узнать к 2017 году?
Технические аспекты Дорожной карты
Сроки реализации: 15.11.2014-01.06.2015
Отдельно выделены самые простые
и эффективные меры с краткими
сроками внедрения
ПОДГРУППА № 4: «ПРОБЛЕМЫ ИДЕНТИФИКАЦИИ
КЛИЕНТОВ ПРИ СОВЕРШЕНИИ ФИНАНСОВЫХ
ОПЕРАЦИЙ»
1/--страниц
Пожаловаться на содержимое документа