;doc

Перечень документов для открытия счета в ОАО «ПСКБ»
для индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном
законодательством РФ порядке частной практикой:




Заявление на открытие счета -1 экз.
Договор об открытии банковского счета - 2 экз.
Сведения Клиента.
Карточка с образцами подписей и оттиска печати - 1 экз. (нотариально заверенная или сотрудником
Банка).
 Паспорт гражданина.
Копии, заверенные нотариально или сотрудником Банка при предъявлении подлинника документа
 Свидетельство о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя.
 Свидетельство (ИНН физического лица) о постановке на учет в налоговом органе
 Уведомление о постановке на налоговый учет физического лица в налоговом органе в качестве
индивидуального предпринимателя.
 Уведомление из органа федеральной службы государственной статистики.
 Выписка из Единого государственного реестра предпринимателей (срок выдачи выписки не должен
превышать 30 дней на момент предоставления ее в Банк)
 Лицензии (патенты), выданные индивидуальному предпринимателю или лицу, занимающемуся
частной практикой, в установленном законодательством РФ порядке, на право осуществления
деятельности, подлежащей лицензированию (регулированию путем выдачи патента).
В случае предоставления прав подписи в банковской карточке третьим лицам, нотариальная
доверенность (оригинал или копия, заверенная нотариально).
Нотариус представляет документ, подтверждающий наделение его полномочиями (назначение на
должность), выдаваемый органами юстиции субъектов Российской Федерации, в соответствии с
законодательством Российской Федерации (нотариально заверенная копия или копия, заверенная
сотрудником Банка).
Адвокат представляет документ, удостоверяющий регистрацию адвоката в реестре адвокатов, а также
документ, подтверждающий учреждение адвокатского кабинета (нотариально заверенная копия или копия,
заверенная сотрудником Банка).
 Для физического лица – нерезидента или лица без гражданства дополнительно в Банк
предоставляются:
 данные миграционной карты (номер, дата начала и окончания срока пребывания) с отметкой по месту
временного пребывания/проживания в РФ;
 при наличии данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без
гражданства на пребывание/проживание в РФ (вид на жительство, наличие визы, разрешение на
временное пребывание и др.).
 Документы о финансовом положении (предоставляется на выбор клиента любой из указанных
ниже документов):
 копия годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате),
 копия годовой (либо квартальной) налоговой декларации с приложениями, представленная в
одном из следующих вариантов:
- с отметками налогового органа об их принятии;
- с копией квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по
почте);
- с копией подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде).
 копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются
достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения
бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации;
 справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом)
обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов , выданная налоговым органом.
 Письмо с указанием информации о наличии счетов в иных кредитных организациях (при
наличии указанных счетов представляется также выписка по счету за период с момента
открытия счета в иной кредитной организации), об отсутствии неисполненных денежных
обязательств.
 Сведения о деловой репутации (предоставляется на выбор клиента любой из указанных ниже
документов):
 отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о Клиенте других
Клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения;
 отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных
организаций, в которых Клиент ранее находился/находится на обслуживании, с информацией этих
кредитных организаций об оценке его деловой репутации;
Для открытия специального банковского счета (поставщика/банковского платежного
агента/платежного агента) в банк необходимо предоставить копию договора, подтверждающего статус
индивидуального предпринимателя при осуществлении операций по приему платежей физ.лиц. Копия
договора должна быть заверена Индивидуальным предпринимателем (с указанием Ф.И.О., подписью и
печатью при её наличии).