Приложение № 2_1 к Технологии по кредитованию

Приложение № 2_1 к Технологии по кредитованию юридических лиц
Уважаемые клиенты! Убедительная просьба заполнять Анкету разборчиво, укзывать достоверную информацию.
Дата заполнения:
Анкета ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА - потенциального заемщика/поручителя ОАО АКБ УРАЛ ФД
Откуда Вы узнали об услугах нашего Банка? (Вы можете указать несколько вариантов ответов)
Материалы в газетах/журналах
___________________________
Реклама в Интернете
___________________________
Реклама на радио
___________________________
Реклама на телевидении
(по возможности укажите наименование)
Сайт банка Урал ФД
(по возможности укажите сайт)
Рекомендации знакомых, партнеров
(по возможности укажите радиостанцию)
Рекламные буклеты
Иное
1. Общие сведения о юридическом лице
Наименование предприятия его
организационно-правовая форма:
Сокращенное наименование
резидент
Статус местопребывания:
нерезидент
Юридический адрес:
Почтовый адрес:
Сведения о месте
нахождения органа
управления юридического
лица:
Местонахождение офиса:
Совпадает с местонахождением офиса
Иной адрес:
Отрасль в соответствии с кодами
ОКВЭД:
ИНН:
Дата гос.регистрации
ОГРН:
Сведения об учредителях:
Для ЮЛ:
Полное юридическое наименование
организации:
ИНН:
Адрес регистрации:
Для ФЛ:
ФИО полностью:
Дата рождения:
№ и серия паспорта:
Адрес регистрации:
Относится ли организация к субъектам малого и среднего предпринимательства в соответствии с № 209-ФЗ от 24.07.07
ДА
НЕТ
если
ДА:
Малое предприятие
Среднее предприятие
Сведения об участниках (акционерах):
Фамилия, имя, отчество и дата рождения
участника-ФЛ/наименование участника-ЮЛ
Адрес местонахождения участника
(для ЮЛ)
Доля в
собственности
(%)
Руководящее лицо участника
и контролирующие
лица/группа лиц (для
участника-ЮЛ)
Информация о финансовом состоянии участников (акционеров) с долей участия от 20%, тыс. руб.:
Для ЮЛ:
Дата регистрации:
Вид деятельности:
Валюта баланса на последнюю
квартальную отчетную дату:
Размер ЧА либо собственных средств на
последнюю квартальную отчетную дату:
Размер выручки за предыдущий отчетный
год:
Размер выручки за последний отчетный
квартал:
Размер чистой прибыли (убытков) за
предыдущий отчетный год:
Размер чистой прибыли (убытков) за
последний отчетный квартал:
Иная существенная информация:
Наличие
просроченных
обязательств
перед банками
(Да/Нет, руб.)
Наличие судебных
правопритязаний (Да/Нет,
руб.)
руб.
руб.
руб.
руб.
руб.
руб.
руб.
руб.
Для ФЛ
- да
Наличие стабильных доходов:
- нет
Основные источники доходов:
Является ли предприятие (организация) аффилированным лицом ОАО АКБ УРАЛ ФД (через долю участия банка в УК предприятия с размером более 20% либо через
руководителя):
Является ли предприятие (организация) филиалом, представительством, дочерним или зависимым обществом другой компании, имеет ли дочерние или зависимые
филиалы, представительства?
Является ли предприятие (организация) участником холдинга (группы связанных предприятий)?
Сведения об органах управления предприятия:
Общее собрание
Совет директоров
Единоличный руководитель
Иной коллегиальный орган
(нужное подчеркнуть)
Состав коллегиальных органов управления:
Совет директоров (Наблюдательный совет)
Ф.И.О (полностью)
2.
Иной коллегиальный орган (указать название)
Должность
Дата
рождения
Ф.И.О. (полностью)
Должность
Дата рождения
Сведения об имуществе ЮЛ, принадлежащем ему на праве собственности, арендуемом (взятым в лизинг), находяшемся в пользовании (в т.ч.
принадлежащее участникам и используемое для нужд текущей производственной деятельности ЮЛ :
Перечень основных занимаемых помещений (под производство и офис) с зем. участками
Наименование объекта/вид владения
Площадь, кв.м.
Использование
Адрес местонахождения
Нали.
Страх. компания /Вид
страховки
риска
Текущая рыночная
стоимость, тыс.руб.
Да
Нет
Да
Нет
Да
Нет
Да
Нет
Да
Нет
Транспортные средства: см. приложение
Марка, модель/вид владения
Год выпуска
Адрес местонахождения
Наличие
страховки
Страх. компания /Вид риска
Текущая рыночная
стоимость, тыс.руб.
Страх. компания /Вид риска
Адрес местонахождения
(для ЦБ - регистратор
либо
доверит.уУправляющий)
Да
Нет
Да
Нет
Да
Нет
Да
Нет
Прочее имущество (оборудование, ценные бумаги, ТМЗ на складе): см. приложение
Наименование имущества/вид владения
Текущая рыночная
стоимость, тыс. руб.
Наличие
страховки
Да
Нет
Да
Нет
Да
Нет
Да
Нет
3. Сведения о бизнесе:
Основные виды деятельности, в т.ч. лицензируемые:
Вид деятельности
Дата
выдачи
Лицензия №
Кем выдана
Срок действия
Номенклатура выпускаемой продукции, товаров для перепродажи,услуг: (указать удельный вес отдельных видов в общем объеме реализации за последние
12 мес., цену за единицу продукции).
Имеет ли в ваш бизнес сезонный характер (периоды выраженного спада выручкиболее, чем на 25% от среднего значения):
Спады по выручке связаны
с природно-климатическим
фактором
-
с социальным фактором
да
-
с технологическим фактором
нет
Другие
факторы
(указать какие)
Выраженное снижение выручки возникает только в течение не более 3-х месяцев календарного года
Да
Снижение выручки в отдельных периодах является следствием отсутствия в этих периодах государственных
праздников, которые стимулируют спрос
Да
Нет
Колебания выручки присутствуют, но мы используем инструменты для сглаживания сезонного снижения
спроса, указать какие (например диверсификация направлений туризма, диверстфикация постащиков и пр.)
Рынок сбыта:
Ваша доля на рынке Перми (региона) в разрезе
видов деятельности (товаров, услуг) - примерно
в %%:
Среднее количество постоянных покупателей
(потребителей, контрагентов):
Основные конкуренты (перечислить):
Преимущества вашей деятельности в
сравнении с конкурентами:
Система сбыта (дать пояснение по организации системы сбыта (наличие в собственности либо аренде
магазинов, складов, прочих торговых точек (местонахождение, площади, стоимость аренды); как осуществляется
доставка сырья, товаров и сбыт):
см. приложение
Список основных поставщиков (не менее 3-х): см. приложение
Поставщик
Наименование товара
Длительность
взаимоотношений
Периодичность закупок
Форма оплаты
Длительность
взаимоотношений
Периодичность закупок
Форма оплаты
Список основных покупателей (не менее 3-х):
Покупатель
Наименование товара
Являются ли для Вас предпочтительными в расчетах с поставщиками и/или покупателями недежные формы расчетов (векселя, бартер, зачет, уступка) - доля недежных
форм в общем кредитовом обороте за последние 6 мес. составляет более 50%
НЕТ
ДА
Пояснить причины использования таких форм
Если ДА:
Количество занятых (фактическое) и Фонд з.платы:
Всего среднесписочная численность за последний год
в т.ч. : административный персонал
Фонд з.платы за последний год
Наличие просроч. задолженности по з.плате (ДА, НЕТ)
4. Сведения о банковских счетах и кредитной истории
Сведения об открытых банковских счетах: (кроме счета в ОАО АКБ "Урал ФД")
Номер счета
Наименование банка
Дата
открытия
(год)
Среднемесячные обороты за
последние 6 мес., руб.
Наличие претензий к счету на дату
заполнения, руб.
Какие системы удаленного управления р/счетом используются (напрмер Банк-Клиент с указанием банка либо иные системы, указать какие:
Сведения о кредитной истории, в том числе действующие кредиты (включая гарантии, аккредитивы и займы) за последние 2 года (кроме кредитов в ОАО АКБ "Урал ФД")
Банк
Вид кредита (К-кредит, Оовердрафт, ВКЛ-воз.линия,
КЛВ- линия с лим. выдачи)
Размер и
валюта/остаток
задолженности
Дата выдачи/
Дата
погашения
% ставка
Наличие просроч.
задолженности на
дату заполнения
Кол-во пролонгаций
5. Руководство бизнесом:
Первый руководитель
(Ф.И.О.):
Должность:
Дата рождения:
Паспорт:
% собственности
серия
Место рождения:
Дата и место выдачи:
№
Адрес постоянной
регистрации:
совпадает с адресом регистрации
Адрес фактического
проживания
Реквизиты для контакта:
тел. раб.
тел. моб.
адрес эл.
почты
факс
Последнее место работы:
Образование:
Стаж работы в данном
предприятии
Зам. Руководителя
(второе лицо в компании)
(Ф.И.О.):
Должность:
Дата рождения:
Паспорт:
% собственности
серия
Место рождения:
Дата и место выдачи:
№
Адрес постоянной
регистрации:
совпадает с адресом регистрации
Адрес фактического
проживания
Реквизиты для контакта:
тел. раб.
тел. моб.
адрес эл.
почты
факс
Последнее место работы:
Образование:
Стаж работы в данном
предприятии
Гл. бухгалтер либо лицо,
отвечающее за учет
(Ф.И.О.):
Должность:
Дата рождения:
Паспорт:
% собственности
серия
Место рождения:
Дата и место выдачи:
№
Адрес постоянной
регистрации:
Реквизиты для контакта:
совпадает с адресом регистрации
Адрес фактического
проживания
тел. раб.
тел. моб.
адрес эл.
почты
факс
Последнее место работы:
Образование:
Стаж работы в данном
ПРОЧИЕ СВЕДЕНИЯ О ПРЕДПРИЯТИИ
Предъявлены ли к предприятию судебные иски (правопритязания третьих лиц)
Предпринимает ли предприятие действия по получению кредитов в других банках (кредитных учреждениях)?
Имеет ли предприятие претензии со стороны налоговых органов?
Имеет ли предприятие налоговые льготы и какие?
Заявляю, что данная Анкета предоставлена с моего согласия. Все сведения, указанные в данной Анкете являются подлинными, соответствуют истинным фактам. Согласен с посещением места бизнеса.
Банк оставляет за собой право обращаться к любому лицу, известному или неизвестному Заемщику, которое, по мнению Банка, может оказать содействие в принятии решения относительно предоставления
кредита. Банк оставляет за собой право проверки любой сообщаемой информации. Банк гарантирует, что вся информация, предоставленная клиентом, будет использована строго конфиденциально и
только для принятия решения по существу кредитной заявки.
Заемщик выражает согласие на получение ОАО АКБ УРАЛ ФД кредитных отчетов (информации, входящей в состав кредитной истории) из бюро кредитных историй в порядке, предусмотренном Законом.
Руководитель:
(подпись)
Гл.бухгалтер:
(подпись)
М.П.
СОГЛАСИЕ НА ОБРАБОТКУ ПЕРСОНАЛЬНЫХ ДАННЫХ (Для лиц, указанных в п. 5 Анкеты)
«Я даю своѐ согласие (далее – Согласие) ОАО АКБ «Урал ФД» (далее – Банк), местонахождение: 614000, г. Пермь, ул. Ленина, д.64, на обработку (сбор, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление,
изменение), использование, распространение (в том числе передачу), обезличивание, блокирование и уничтожение), в том числе автоматизированную, моих персональных данных, указанных в настоящей Анкете-заявлении, в
том числе реквизиты документа удостоверяющего личность, а так же его копию (в случае предоставления), получение информации и документов от третьих лиц для осуществления проверки достоверности и полноты
информации обо мне, а также сведений о счетах, размере задолженности перед Банком, моей кредитной истории и любой иной, как ранее предоставленной мной Банку информации, так и предоставляемой в будущем, включая
информацию, содержащую банковскую тайну, в соответствии с требованиями Федерального закона от 27.07.2006 №152-ФЗ «О персональных данных».
Я согласен с тем, что Банк имеет право на передачу персональных данных третьим лицам, в случаях, предусмотренных законодательством, или договорами, заключенными между Субъектом и Банком.
Согласие даѐтся с целью проверки корректности предоставленных мной сведений, принятия решения о заключении с Банком любых договоров и их дальнейшего исполнения, информирования (путем направления почтовых
сообщений, сообщений по электронной почте, SMS-сообщений) об услугах и продуктах банка, исполнении/неисполнении обязательств по заключенным с Банком договорам, и прочей информации, принятия решений или
совершения иных действий, порождающих юридические последствия в отношении меня и/или иных лиц, а также исполнения требований законодательства.
Согласие предоставляется с момента подписания настоящей Анкеты-Заявления, являясь его неотъемлемой частью и действительно в течение пяти лет после исполнения договорных обязательств по каждому из заключенных
договоров. По истечении указанного срока действие согласия считается продленным на каждые следующие пять лет при отсутствии сведений о его отзыве, если иное не определено документами Банка, регламентирующими
вопросы обработки персональных данных. Согласие может быть отозвано мной путем предоставления в Банк заявления в простой письменной форме в соответствии с требованиями законодательства РФ. В этом случае Банк
прекращает обработку персональных данных, а персональные данные подлежат уничтожению в течение 3 (трех) рабочих дней с момента получения Банком указанного заявления, если выполняются следующие условия:
прошло 5 (пять) лет с момента окончания действия всех соглашений или договоров, прошло 5 (пять) лет с момента подписания Согласия, истекли сроки хранения, установленные федеральными законами РФ и иными
нормативными актами.»
ДАТА:
ДАТА:
ДАТА:
Фамилия И.О.:
Фамилия И.О.:
Фамилия И.О.:
Фамилия И.О.:
Фамилия И.О.:
Фамилия И.О.:
Подпись:
Подпись:
Подпись: