close

Вход

Забыли?

вход по аккаунту

код для вставкиСкачать
ЛАБОРАТОРНАЯ РАБОТА №2
Обработка и анализ экономической информации в Excel. ЭТ как база данных.
Финансово-экономические расчеты в Excel
Цели работы:
1. Закрепить навыки студентов по анализу данных в ЭТ и использованию
информационных технологий их обработки;
2. Научить использовать финансовые функции EXCEL при проведении сложных
финансово-экономических расчетов.
Задания (часть 1 + часть 2).
ЧАСТЬ 1.
Составьте таблицу Excel в виде списка (базы данных), включающую в себя сведения
о 10-12 поставщиках и выполните расчеты согласно заданному варианту.
Исходные данные:
Фирма располагает следующими сведениями о потенциальных поставщиках сырья:
 название предприятия,
 населенный пункт (или область), где находится предприятие,
 расстояние до предприятия,
 средства доставки сырья (железнодорожный или автомобильный транспорт),
 предлагаемая цена за 1 тонну сырья,
 предлагаемый объем поставок,
 наличие (или отсутствие) опыта работы с данным предприятием.
Примечание.
Целесообразно
использовать
при
выполнении
заданий
математические функции ПРОИЗВЕД, СУММ, статистические МИН, МАКС, СРЗНАЧ,
СЧЕТ, СУММЕСЛИ, СЧЕТЕСЛИ, логические ЕСЛИ, И, ИЛИ, функции баз данных
БДСУММ, БСЧЕТ, БСЧЕТА, ДМАКС, ДМИН, БИЗВЛЕЧЬ; средства сортировки и
фильтрации, промежуточных итогов1
Вариант 1
1. определить стоимость доставки сырья от каждого поставщика, если
железнодорожный тариф на перевозку груза 3,5 руб. за 1т*км, а автомобильный – 12 руб.
за 1 км (принять грузоподъемность – 10 т);
2. определить, общий объем сырья, которое может быть доставлено по железной
дороге от поставщиков, находящихся на расстоянии более 500 км;
3. определить минимальную цену за 1 тонну сырья, предлагаемую от поставщиков,
с которыми у фирмы нет опыта работы;
4. сделать выборку предприятий, с которыми у фирмы нет опыта работы;
1
Информацию по созданию промежуточных итогов см. после задания части 1.
1
5. подсчитать
количество
сырья,
которое
может
быть
доставлено
железнодорожным и автомобильным транспортом, и вставить результат в виде
промежуточных итогов в список.
Вариант 2
1. определить стоимость доставки сырья от каждого поставщика, если
железнодорожный тариф на перевозку груза 4 руб. за 1т*км, а автомобильный – 10 руб. за
км (принять грузоподъемность – 8 т);
2. подсчитать, сколько предприятий, с которыми у фирмы нет опыта работы,
находятся на расстоянии более 1000 км;
3. подсчитать среднюю стоимость затрат по перевозке сырья по железной дороге;
4. сделать выборку предприятий, находящихся на расстоянии более 300 км;
5. подсчитать количество предприятий, с которыми у фирмы есть опыт работы и с
которыми нет опыта работы, и вставить результат в список в виде промежуточных итогов.
Вариант 3
1. определить стоимость доставки сырья от каждого поставщика, если
железнодорожный тариф на перевозку груза 3,4 руб. за 1т*км, а автомобильный – 15 руб.
за км (принять грузоподъемность – 10 т);
2. определить объем сырья, которое может быть доставлено автомобильным
транспортом от поставщиков, находящихся на расстоянии не более 200 км;
3. определить стоимость сырья, которое можно получить от поставщиков, с
которыми имеется железнодорожное сообщение;
4. сделать выборку предприятий, расположенных в одном населенном пункте
(области);
5. подсчитать количество сырья, которое может быть получено от предприятий, с
которыми у фирмы есть опыт работы, и с которыми нет опыта работы, и вставить результат
в список в виде промежуточных итогов.
Вариант 4
1. определить стоимость доставки сырья от каждого поставщика, если
железнодорожный тариф на перевозку груза 2,5 руб. за 1т*км, а автомобильный – 12 руб.
за км (принять грузоподъемность – 5 т);
2. подсчитать, сколько предприятий, с которыми у фирмы имеется опыт работы,
находятся на расстоянии менее 500 км;
3. определить, сколько сырья может быть доставлено от поставщиков,
расположенных в одном населенном пункте (населенный пункт выбирается произвольно)
4. сделать выборку предприятий, с которыми имеется только автомобильное
сообщение;
5. подсчитать количество сырья, которое может быть доставлено железнодорожным
и автомобильным транспортом и вставить результат в виде промежуточных итогов в
список.
Вариант 5
1. определить стоимость доставки сырья от каждого поставщика, если
железнодорожный тариф на перевозку груза 5,6 руб. за 1т*км, а автомобильный – 14 руб.
за 1 км (принять грузоподъемность –10 т);
2. подсчитать, сколько предприятий, с которыми у фирмы нет опыта работы,
находятся на расстоянии более 100 км;
3. определить минимальную цену за 1 тонну сырья, предлагаемую от поставщиков,
с которыми у фирмы нет опыта работы;
4. сделать выборку предприятий, с которыми у фирмы есть опыт работы;
2
5. подсчитать
количество
сырья,
которое
может
быть
доставлено
железнодорожным и автомобильным транспортом, и вставить результат в виде
промежуточных итогов в список.
Вариант 6
1. определить стоимость доставки сырья от каждого поставщика, если
железнодорожный тариф на перевозку груза 8 руб. за 1т*км, а автомобильный – 12 руб. за
км (принять грузоподъемность – 8 т);
2. определить, сколько всего сырья может быть доставлено по железной дороге от
поставщиков, находящихся на расстоянии менее 500 км;
3. подсчитать среднюю стоимость затрат по перевозке сырья по железной дороге;
4. сделать выборку предприятий, с которыми имеется только автомобильное
сообщение;
5. подсчитать количество предприятий, с которыми у фирмы есть опыт работы и с
которыми нет опыта работы и вставить результат в список в виде промежуточных итогов.
Вариант 7
1. определить стоимость доставки сырья от каждого поставщика, если
железнодорожный тариф на перевозку груза 3,4 руб. за 1т*км, а автомобильный – 13 руб.
за км (принять грузоподъемность – 10 т);
2. определить, сколько сырья может быть доставлено автомобильным транспортом
от поставщиков, находящихся на расстоянии не более 200 км;
3. определить общую стоимость сырья, которое можно получить от поставщиков, с
которыми имеется железнодорожное сообщение;
4. сделать выборку предприятий, расположенных в одном населенном пункте
(области);
5. подсчитать
количество
сырья,
которое
может
быть
доставлено
железнодорожным и автомобильным транспортом, и вставить результат в виде
промежуточных итогов в список.
Вариант 8
1. определить стоимость доставки сырья от каждого поставщика, если
железнодорожный тариф на перевозку груза 8,5 руб. за 1т*км, а автомобильный – 12,5 руб.
за км (принять грузоподъемность – 5 т);
2. подсчитать, сколько предприятий, с которыми у фирмы имеется опыт работы,
находятся на расстоянии менее 500 км;
3. определить, сколько сырья может быть доставлено от поставщиков,
расположенных в одном населенном пункте (области);
4. сделать выборку предприятий, находящихся на расстоянии более 300 км;
5. подсчитать количество сырья, которое может быть получено от предприятий, с
которыми у фирмы есть опыт работы и с которыми нет опыта работы, и вставить результат
в список в виде промежуточных итогов.
Промежуточные итоги
Подведение общих и промежуточных итогов в таблицах Excel – очень удобное
средство для автоматизации работы пользователя. Одним из условий применения этого
средства является – то, что таблица должна быть организована в виде базы данных или
списков. Вторым условием эффективной работы со списками является то, что все записи с
одинаковыми полями должны попасть в одну группу. Т.е. целесообразно предварительно
провести сортировку списков по заданному параметру.
С помощью команды Промежуточные итоги можно автоматически подсчитать
3
промежуточные и общие итоги в списке для столбца.
Вставка промежуточных итогов
1. Убедитесь в том, что первая строка каждого столбца диапазона данных, для
которых рассчитываются промежуточные итоги, содержит название, а сами столбцы —
однотипные данные, и что пустые строки или пустые столбцы в диапазоне отсутствуют.
2. Выделите ячейку в диапазоне.
На вкладке Данные в группе Структура выберите команду Промежуточный итог
(рис. 5). Появится диалоговое окно Промежуточные итоги.
Рисунок 5 – Группа Структура вкладки Данные
3. В поле При каждом изменении в выберите столбец для подсчета итогов. В
приведенном выше примере нужно выбрать столбец Спорт.
4. В поле Операция выберите итоговую функцию для вычисления промежуточных
итогов. В приведенном выше примере нужно выбрать функцию Сумма
5. В поле Добавить итоги по установите флажок для каждого столбца, содержащего
значения, по которым необходимо подвести итоги. В приведенном выше примере нужно
выбрать флажок Продажи.
6. Чтобы за каждым итогом следовал автоматический разрыв страницы, установите
флажок Конец страницы между группами.
7. Чтобы расположить итоговую строку над строкой данных, снимите флажок
Итоги под данными. Чтобы расположить итоговую строку под строкой данных,
установите флажок Итоги под данными. В приведенном выше примере флажок нужно
снять.
8. Нажмите кнопку ОК.
В результате таблица примет вид (рис. 6)
Рисунок 6 – Промежуточные итоги
9. При необходимости команду Промежуточные итоги можно использовать снова,
повторив шаги 1 – 7, чтобы добавить дополнительные строки итогов с использованием
других функций. Во избежание перезаписи имеющихся итогов снимите флажок Заменить
текущие итоги.
Для отображения только промежуточных и общих итогов используйте обозначения
4
уровней структуры
рядом с номерами строк. Кнопки и позволяют отобразить и
скрыть строки подробных данных для отдельных итогов.
Удаление промежуточных итогов
1. Выделите ячейку в диапазоне, который содержит промежуточные итоги.
2. На вкладке Данные в группе Структура выберите команду Промежуточный
итог.
3. В диалоговом окне Промежуточные итоги нажмите кнопку Удалить все.
ЧАСТЬ 2. Финансово-экономические расчеты в EXCEL
Основные теоретические положения:
Группа функций EXCEL для расчета операций по кредитам и займам охватывает
следующие расчеты:
 Определение наращенной суммы (будущей стоимости);
 Определение начального значения (текущей стоимости);
 Определение срока платежа и процентной ставки;
 Расчет периодических платежей, связанных с погашением займов.
Основная технология работы не отличается от работы с другими функциями, но
имеется и определенная специфика:
Все аргументы, означающие расходы денежных средств (например, платежи)
представляются отрицательными числами, а аргументы, означающие поступления
(например, дивиденды) представляются положительными числами.
Все даты, как аргументы функций имеют числовой формат (например, дата15 ноября
2008 года, в числовом формате = 39767). Для перевода можно воспользоваться встроенной
функцией ДАТА). Если брать аргумент из ячейки, то дата там м.б. в обычном виде.
Определение будущей стоимости на основе постоянной процентной ставки.
Функция БС.
Функция БС рассчитывает будущую стоимость периодических постоянных
платежей и будущее значение единой суммы вклада или займа на основе постоянной
процентной ставки.
Синтаксис:
= БС (ставка, кпер, плт, [пс], [тип])
Где
ставка – процентная ставка за период;
кпер – число периодов – общее число периодов выплат;
плт – фиксированная периодическая выплата;
пс – начальное значение вклада или займа (приведенная к текущему моменту
стоимость или общая сумма, которая на текущий момент равноценна ряду будущих
платежей);
тип – число 0 или 1, обозначающее, когда производится выплата (1 – в начале
периода, 0 – в конце периода); по умолчанию равно 0.
Пример 1. Допустим, инвестирование средств, производится вначале каждого
года, под 18% годовых, в течение 7 лет. Ежегодно вносится 20 тыс. руб. Необходимо
определить, какая сумма окажется на счете через 7 лет.
Решение: при использовании функции БС необходимо указать следующие
аргументы норма = 18%, число_периодов = 7, выплата = 20000, тип = 1.
=БС(18%;7;-20000; ;1) = 286 539,91 руб.
Пример 2: Рассчитать, какая сумма окажется на счете, если 27000 руб. положены
на 7 лет под 13.5% годовых. Проценты начисляются каждые полгода.
Решение: т. к. % начисляются каждые полгода, общее число периодов начисления
5
равно 7*2, а процент за период начисления равен 13,5%/2 (аргумент ставка).
Используя функцию БС, получим:
=БС(13,5%/2; 7*2; ; -27000) = 67 377,38 руб.
Определение будущей стоимости на основе переменной процентной ставки.
Функция БЗРАСПИС.
Синтаксис:
= БЗРАСПИС (инвестиция,{ставка1;ставка1;….;ставкаN}).
Если применяется массив процентных ставок, ставки необходимо вводить не в виде
процента, а как числа. Или вместо массива записать соответствующий интервал ячеек.
Пример: по облигации номиналом 100 руб. выпущенной на 6 лет, предусмотрен
следующий порядок начисления % - в 1 год – 10%, в два последующие – 20%, в оставшиеся
три – 25%. Рассчитать будущую стоимость облигации по сложной % ставке.
Решение: пусть в ячейки А1:А6 введены числа 10%, 20%, 20%, 25%, 25%, 25%. Тогда
наращенная стоимость облигации
= БЗРАСПИС(100; А1:А6) = 309,38 руб.
Определение срока платежа.
Функция КПЕР.
Синтаксис:
= КПЕР (ставка, выплата, пс, бс, тип) = КПЕР (ставка, плт, пс, [бс], [тип])
где
ставка – процентная ставка за период;
плт – фиксированная периодическая выплата;
пс – приведенная (текущая) стоимость, т. е. общая сумма, которая на данный момент
равноценна ряду будущих платежей.
бс – будущая стоимость фиксированных периодических выплат или единой суммы,
т. е. желаемый остаток средств после последней выплаты. Если аргумент "бс" опущен,
предполагается, что он равен 0 (например, будущая стоимость для займа равна 0);
тип – число 0 или 1, обозначающее, когда производится выплата (1 – в начале
периода, 0 – в конце периода); по умолчанию равно 0.
Пример: рассчитать, через сколько лет вклад размером 1000 руб. достигнет
величины 1млн. руб., если годовая % ставка по вкладу 16,79% и начисление % производится
ежеквартально?
Решение: при квартальном начислении % размер процента за период равен
16,79%/4 =КПЕР(16,79%/4; ; -1000; 1000000) =168 – число кварталов. Число лет 168/4 =
42 (года).
Функция КПЕР может применяться в следующих расчетах:
Если рассчитывается общее число периодов начисления процентов, необходимых
для того, чтобы начальная сумма (пс) достигла будущего значения (бс), то формула примет
вид: =КПЕР(ставка, пс,бс);
При погашении займа размером пс, равномерными постоянными платежами в конце
каждого расчетного периода, число периодов, через которое произойдет полное погашение,
равно: =КПЕР(ставка, выплата, пс).
Определение процентной ставки. Функция СТАВКА.
Синтаксис:
= СТАВКА (кпер, плт, пс, [бс], [тип], [прогноз])
где
кпер – число периодов – общее число периодов выплат;
6
плт – фиксированная периодическая выплата;
пс – начальное значение вклада или займа;
бс – будущая стоимость фиксированных периодических выплат или единой суммы;
тип – число 0 или 1, обозначающее, когда производится выплата (1 – в начале
периода, 0 – в конце периода); по умолчанию равно 0;
прогноз – предполагаемое значение процентной ставки; по умолчанию равно 0,1.
Пример: предположим, что компании потребуется 100 000 руб. через 2 года.
Компания готова вложить 5000 руб. сразу и по 2500 руб. каждый последующий месяц.
Каким должен быть % на инвестированные средства, чтобы получить необходимую
сумму в конце второго года?
Решение: Сумма 100 000 руб. формируется за счет приведения к будущему
моменту начального вклада размером 5 000 руб. и фиксированных ежемесячных выплат.
Поэтому, среди аргументов функции СТАВКА выплата = -2500; пс = -5000; кпер = 2*12
=СТАВКА(24; -2500; -5000; 100 000) = 3,28%
годовая % ставка составит 3,28%*12 = 39,36% , т. е. % на вложенные средства д. б. не
меньше этой величины.
Функция СТАВКА вычисляется методом последовательного приближения и может
не иметь решения или иметь несколько решений. Если после 20 итераций погрешность
определения ставки превышает 0,1*10-7, то функция возвращает значение ошибки
#ЧИСЛО! В этом случае можно попытаться задать другой аргумент предположение.
Расчет периодических платежей, связанных с погашением займов.
Функция ПЛТ
ПЛТ(ставка; кпер; пс; бс; тип) = ПЛТ (ставка; кпер; пс; [бс]; [тип])
где
ставка – процентная ставка за период;
кпер – число периодов – общее число периодов выплат;
пс – начальное значение вклада или займа;
бс – будущая стоимость фиксированных периодических выплат или единой суммы;
тип – число 0 или 1, обозначающее, когда производится выплата (1 – в начале
периода, 0 – в конце периода); по умолчанию равно 0.
Вычисление величины выплаты за один период на основе фиксированных
периодических выплат и постоянной %–й ставки.
Пример: Необходимо накопить 4000 р. за 3 года, откладывая постоянную сумму в
конце каждого месяца. Ставка % по вкладу – 12% годовых. Какой д.б. эта сумма?
Решение: =ПЛТ(12%/12;36;;4000) = –92,86р.
Определение текущей стоимости.
Функция ПС
Расчет осуществляемый функцией ПС является обратным к определению будущей
стоимости при помощи функции БС.
Синтаксис
= ПС (ставка, кпер, плт, бс, тип)
где
ставка – процентная ставка за период;
кпер – число периодов – общее число периодов выплат;
плт – фиксированная периодическая выплата;
бс – будущая стоимость фиксированных периодических выплат или единой суммы;
тип – число 0 или 1, обозначающее, когда производится выплата (1 – в начале
7
периода, 0 – в конце периода); по умолчанию равно 0.
Эта функция может быть полезна в следующих расчетах:
1. допустим, известно будущее значение вклада (займа). Требуется определить
текущее значение этого вклада, т. е. сумму, которую необходимо положить на счет сегодня,
чтобы в конце п-го периода она достигла заданного значения.
=ПС (ставка, кпер, , бс).
2. Предположим теперь, что требуется найти текущую стоимость будущих
периодических постоянных платежей, которые производятся в начале или в конце каждого
расчетного периода. Если платежи производятся в начале каждого периода, функция
примет вид:
=ПС(ставка, кпер, плт, , тип)
Если платежи происходят в конце периода, функция будет выглядеть:
=ПС(ставка, кпер, выплата)
Пример: фирме потребуется 5 000 000 руб. через 12 лет. В настоящее время фирма
располагает деньгами и готова положить их на депозит единым вкладом, чтобы через 12
лет он достиг 5 000 000руб. определим необходимую сумму текущего вклада, если ставка
процента по нему составляет 12% в год. Ставка = 12%, кпер = 12, бс = 5000000. Тогда
=ПС(12%; 12; ; 5000000) = -1 283 375,46 руб.
Результат получился отрицательным, поскольку это сумма, которую необходимо
вложить.
Задание для самостоятельных расчетов по вариантам:
1 вариант
1. Рассчитать, какая сумма окажется на счете, если сумма размером 50 000 руб.
размещена под 12% годовых на 3 года, а проценты начисляются каждые полгода.
2. Рассчитать, через сколько лет обязательные ежемесячные платежи размером
1 500 руб. принесут доход в 100 тыс. руб., при ставке процента 13,5% годовых
3. Рассчитайте годовую ставку процента по вкладу размером 100 000 руб., если за
13 лет эта сумма возросла до 1 000 000 руб. при ежеквартальном начислении процентов.
4. Фонд, размером 21 млн. руб. был сформирован за два года за счет отчислений
по 770 тыс. руб. в начале каждого месяца. Определите годовую ставку процента.
5. Оцените, что выгоднее: получить 115 тыс. руб. сразу или 50 тыс. руб. сейчас и
90 тыс. руб. через два года, если ставка процента 13%.
6. Банк принимает вклад на три месяца с объявленной годовой ставкой 100% ли на
6 месяцев под 110%. Как выгоднее вкладывать деньги на полгода: дважды на три месяца
или один раз на шесть месяцев?
7. Предполагается, что в течение первых двух лет на счет откладывается по
80 000 руб. в конце каждого года, а в следующие три года – по 85 000 руб. в конце каждого
года. Определите будущую стоимость этих вложений к концу пятого года, если ставка
процента 11%.
8. Ожидается, что ежегодные доходы от реализации проекта составят 33 млн. руб.
Необходимо рассчитать срок окупаемости проекта, если инвестиции к началу поступления
доходов составят 100 млн. руб., а ставка дисконтирования 12,11%.
9. Определите размеры периодических взносов в фонд размером 100 млн. руб.,
который нужно сформировать за два года ежемесячными платежами, если процентная
ставка составляет 20% годовых.
10. Рассчитать будущую стоимость облигации номиналом 1 000 руб., выпущенной
на 5 лет, если предусмотрен следующий порядок начисления процентов: впервые два года
– 13,5% годовых, в следующие два года – 15% и в последний год – 20% годовых.
2 вариант
8
1. На сберегательный счет вносятся платежи по 2 000 руб. в начале каждого месяца.
Рассчитать, какая сумма окажется на счете через 4 года при ставке процента 13,5% годовых.
2. Предполагается, что ссуда размером 5 000 000 руб. погашается ежемесячными
платежами по 141 700 руб. Рассчитайте, через сколько лет произойдет погашение, если
годовая ставка процента 16%.
3. Заем в 980 000 руб. погашается равномерными периодическими платежами по
100 000 руб. каждые полгода в течении 7 лет. Определите годовую ставку процента.
4. Рассчитайте текущую стоимость вклада, который через три года составит
150 000 тыс. руб. при ставке процента 12% годовых.
5. Рассматриваются две схемы вложения денег на 4 года: в начале каждого года
под 24% годовых или в конце каждого года под 36% годовых. Ежегодно вносится по
40 000 руб. Какая схема выгоднее?
6. Рассмотрите два варианта покупки дома: заплатить сразу 9 900 тыс. руб. или в
рассрочку – по 94 000 руб. ежемесячно в течение 15 лет. Определить, какой вариант
предпочтительнее, если ставка процента – 8% годовых. Подсказка: для сравнения нужно
привести эти денежные потоки к одному периоду времени, т.е. рассчитать текущую
стоимость фиксированных периодических выплат.
7. Ссуда в 63 500 руб., выданная под 30% годовых, погашается ежеквартальными
платежами по 8000 руб. Рассчитайте срок погашения ссуды.
8. Рассчитайте сумму периодической выплаты займа в 7 000 тыс. руб., выданного
сроком на 3 года под 17% годовых.
9. По сертификату, погашаемому выплатой в 250 тыс. руб. через три года,
проценты начисляются раз в полугодие. Определите цену продажи, если номинальная
ставка 38%.
10. Какая сумма должна быть выплачена, если шесть лет назад была выдана ссуда
450 тыс. руб. под 15% годовых с ежемесячным начислением процентов.
3 вариант
1. Рассчитать, какая сумма окажется на счете, если сумма размером 50 000 руб.
размещена под 12% годовых на 3 года, а проценты начисляются каждые полгода.
2. Рассчитать, через сколько лет обязательные ежемесячные платежи размером
1 500 руб. принесут доход в 100 тыс. руб., при ставке процента 13,5% годовых
3. Рассчитайте годовую ставку процента по вкладу размером 100 000 руб., если за
13 лет эта сумма возросла до 1 000 000 руб. при ежеквартальном начислении процентов.
4. Фонд, размером 21 млн. руб. был сформирован за два года за счет отчислений
по 770 тыс. руб. в начале каждого месяца. Определите годовую ставку процента.
5. Оцените, что выгоднее: получить 115 тыс. руб. сразу или 50 тыс. руб. сейчас и
90 тыс. руб. через два года, если ставка процента 13%.
6. Банк принимает вклад на три месяца с объявленной годовой ставкой 100% ли на
6 месяцев под 110%. Как выгоднее вкладывать деньги на полгода: дважды на три месяца
или один раз на шесть месяцев?
7. Предполагается, что в течение первых двух лет на счет откладывается по
80 000 руб. в конце каждого года, а в следующие три года – по 85 000 руб. в конце каждого
года. Определите будущую стоимость этих вложений к концу пятого года, если ставка
процента 11%.
8. Ожидается, что ежегодные доходы от реализации проекта составят 33 млн. руб.
Необходимо рассчитать срок окупаемости проекта, если инвестиции к началу поступления
доходов составят 100 млн. руб., а ставка дисконтирования 12,11%.
9. Определите размеры периодических взносов в фонд размером 100 млн. руб.,
который нужно сформировать за два года ежемесячными платежами, если процентная
ставка составляет 20% годовых.
9
10. Рассчитать будущую стоимость облигации номиналом 1 000 руб., выпущенной
на 5 лет, если предусмотрен следующий порядок начисления процентов: впервые два года
– 13,5% годовых, в следующие два года – 15% и в последний год – 20% годовых.
4 вариант
1. На сберегательный счет вносятся платежи по 2 000 руб. в начале каждого месяца.
Рассчитать, какая сумма окажется на счете через 4 года при ставке процента 13,5% годовых.
2. Предполагается, что ссуда размером 5 000 000 руб. погашается ежемесячными
платежами по 141 700 руб. Рассчитайте, через сколько лет произойдет погашение, если
годовая ставка процента 16%.
3. Заем в 980 000 руб. погашается равномерными периодическими платежами по
100 000 руб. каждые полгода в течении 7 лет. Определите годовую ставку процента.
4. Рассчитайте текущую стоимость вклада, который через три года составит
150 000 тыс. руб. при ставке процента 12% годовых.
5. Рассматриваются две схемы вложения денег на 4 года: в начале каждого года
под 24% годовых или в конце каждого года под 36% годовых. Ежегодно вносится по
40 000 руб. Какая схема выгоднее?
6. Рассмотрите два варианта покупки дома: заплатить сразу 9 900 тыс. руб. или в
рассрочку – по 94 000 руб. ежемесячно в течение 15 лет. Определить, какой вариант
предпочтительнее, если ставка процента – 8% годовых. Подсказка: для сравнения нужно
привести эти денежные потоки к одному периоду времени, т.е. рассчитать текущую
стоимость фиксированных периодических выплат.
7. Ссуда в 63 500 руб., выданная под 30% годовых, погашается ежеквартальными
платежами по 8000 руб. Рассчитайте срок погашения ссуды.
8. Рассчитайте сумму периодической выплаты займа в 7 000 тыс. руб., выданного
сроком на 3 года под 17% годовых.
9. По сертификату, погашаемому выплатой в 250 тыс. руб. через три года,
проценты начисляются раз в полугодие. Определите цену продажи, если номинальная
ставка 38%.
10. Какая сумма должна быть выплачена, если шесть лет назад была выдана ссуда
450 тыс. руб. под 15% годовых с ежемесячным начислением процентов
5 вариант
1. Рассчитать, какая сумма окажется на счете, если сумма размером 50 000 руб.
размещена под 12% годовых на 3 года, а проценты начисляются каждые полгода.
2. Рассчитать, через сколько лет обязательные ежемесячные платежи размером
1 500 руб. принесут доход в 100 тыс. руб., при ставке процента 13,5% годовых
3. Рассчитайте годовую ставку процента по вкладу размером 100 000 руб., если за
13 лет эта сумма возросла до 1 000 000 руб. при ежеквартальном начислении процентов.
4. Фонд, размером 21 млн. руб. был сформирован за два года за счет отчислений
по 770 тыс. руб. в начале каждого месяца. Определите годовую ставку процента.
5. Оцените, что выгоднее: получить 115 тыс. руб. сразу или 50 тыс. руб. сейчас и
90 тыс. руб. через два года, если ставка процента 13%.
6. Банк принимает вклад на три месяца с объявленной годовой ставкой 100% ли на
6 месяцев под 110%. Как выгоднее вкладывать деньги на полгода: дважды на три месяца
или один раз на шесть месяцев?
7. Предполагается, что в течение первых двух лет на счет откладывается по
80 000 руб. в конце каждого года, а в следующие три года – по 85 000 руб. в конце каждого
года. Определите будущую стоимость этих вложений к концу пятого года, если ставка
процента 11%.
10
8. Ожидается, что ежегодные доходы от реализации проекта составят 33 млн. руб.
Необходимо рассчитать срок окупаемости проекта, если инвестиции к началу поступления
доходов составят 100 млн. руб., а ставка дисконтирования 12,11%.
9. Определите размеры периодических взносов в фонд размером 100 млн. руб.,
который нужно сформировать за два года ежемесячными платежами, если процентная
ставка составляет 20% годовых.
10. Рассчитать будущую стоимость облигации номиналом 1 000 руб., выпущенной
на 5 лет, если предусмотрен следующий порядок начисления процентов: впервые два года
– 13,5% годовых, в следующие два года – 15% и в последний год – 20% годовых.
6 вариант
1. На сберегательный счет вносятся платежи по 2 000 руб. в начале каждого месяца.
Рассчитать, какая сумма окажется на счете через 4 года при ставке процента 13,5% годовых.
2. Предполагается, что ссуда размером 5 000 000 руб. погашается ежемесячными
платежами по 141 700 руб. Рассчитайте, через сколько лет произойдет погашение, если
годовая ставка процента 16%.
3. Заем в 980 000 руб. погашается равномерными периодическими платежами по
100 000 руб. каждые полгода в течении 7 лет. Определите годовую ставку процента.
4. Рассчитайте текущую стоимость вклада, который через три года составит
150 000 тыс. руб. при ставке процента 12% годовых.
5. Рассматриваются две схемы вложения денег на 4 года: в начале каждого года
под 24% годовых или в конце каждого года под 36% годовых. Ежегодно вносится по
40 000 руб. Какая схема выгоднее?
6. Рассмотрите два варианта покупки дома: заплатить сразу 9 900 тыс. руб. или в
рассрочку – по 94 000 руб. ежемесячно в течение 15 лет. Определить, какой вариант
предпочтительнее, если ставка процента – 8% годовых. Подсказка: для сравнения нужно
привести эти денежные потоки к одному периоду времени, т.е. рассчитать текущую
стоимость фиксированных периодических выплат.
7. Ссуда в 63 500 руб., выданная под 30% годовых, погашается ежеквартальными
платежами по 8000 руб. Рассчитайте срок погашения ссуды.
8. Рассчитайте сумму периодической выплаты займа в 7 000 тыс. руб., выданного
сроком на 3 года под 17% годовых.
9. По сертификату, погашаемому выплатой в 250 тыс. руб. через три года,
проценты начисляются раз в полугодие. Определите цену продажи, если номинальная
ставка 38%.
10. Какая сумма должна быть выплачена, если шесть лет назад была выдана ссуда
450 тыс. руб. под 15% годовых с ежемесячным начислением процентов.
7 вариант
1. Рассчитать, какая сумма окажется на счете, если сумма размером 50 000 руб.
размещена под 12% годовых на 3 года, а проценты начисляются каждые полгода.
2. Рассчитать, через сколько лет обязательные ежемесячные платежи размером
1 500 руб. принесут доход в 100 тыс. руб., при ставке процента 13,5% годовых
3. Рассчитайте годовую ставку процента по вкладу размером 100 000 руб., если за
13 лет эта сумма возросла до 1 000 000 руб. при ежеквартальном начислении процентов.
4. Фонд, размером 21 млн. руб. был сформирован за два года за счет отчислений
по 770 тыс. руб. в начале каждого месяца. Определите годовую ставку процента.
5. Оцените, что выгоднее: получить 115 тыс. руб. сразу или 50 тыс. руб. сейчас и
90 тыс. руб. через два года, если ставка процента 13%.
6. Банк принимает вклад на три месяца с объявленной годовой ставкой 100% ли на
6 месяцев под 110%. Как выгоднее вкладывать деньги на полгода: дважды на три месяца
или один раз на шесть месяцев?
11
7. Предполагается, что в течение первых двух лет на счет откладывается по
80 000 руб. в конце каждого года, а в следующие три года – по 85 000 руб. в конце каждого
года. Определите будущую стоимость этих вложений к концу пятого года, если ставка
процента 11%.
8. Ожидается, что ежегодные доходы от реализации проекта составят 33 млн. руб.
Необходимо рассчитать срок окупаемости проекта, если инвестиции к началу поступления
доходов составят 100 млн. руб., а ставка дисконтирования 12,11%.
9. Определите размеры периодических взносов в фонд размером 100 млн. руб.,
который нужно сформировать за два года ежемесячными платежами, если процентная
ставка составляет 20% годовых.
10. Рассчитать будущую стоимость облигации номиналом 1 000 руб., выпущенной
на 5 лет, если предусмотрен следующий порядок начисления процентов: впервые два года
– 13,5% годовых, в следующие два года – 15% и в последний год – 20% годовых.
8 вариант
1. На сберегательный счет вносятся платежи по 2 000 руб. в начале каждого месяца.
Рассчитать, какая сумма окажется на счете через 4 года при ставке процента 13,5% годовых.
2. Предполагается, что ссуда размером 5 000 000 руб. погашается ежемесячными
платежами по 141 700 руб. Рассчитайте, через сколько лет произойдет погашение, если
годовая ставка процента 16%.
3. Заем в 980 000 руб. погашается равномерными периодическими платежами по
100 000 руб. каждые полгода в течении 7 лет. Определите годовую ставку процента.
4. Рассчитайте текущую стоимость вклада, который через три года составит
150 000 тыс. руб. при ставке процента 12% годовых.
5. Рассматриваются две схемы вложения денег на 4 года: в начале каждого года
под 24% годовых или в конце каждого года под 36% годовых. Ежегодно вносится по
40 000 руб. Какая схема выгоднее?
6. Рассмотрите два варианта покупки дома: заплатить сразу 9 900 тыс. руб. или в
рассрочку – по 94 000 руб. ежемесячно в течение 15 лет. Определить, какой вариант
предпочтительнее, если ставка процента – 8% годовых. Подсказка: для сравнения нужно
привести эти денежные потоки к одному периоду времени, т.е. рассчитать текущую
стоимость фиксированных периодических выплат.
7. Ссуда в 63 500 руб., выданная под 30% годовых, погашается ежеквартальными
платежами по 8000 руб. Рассчитайте срок погашения ссуды.
8. Рассчитайте сумму периодической выплаты займа в 7 000 тыс. руб., выданного
сроком на 3 года под 17% годовых.
9. По сертификату, погашаемому выплатой в 250 тыс. руб. через три года,
проценты начисляются раз в полугодие. Определите цену продажи, если номинальная
ставка 38%.
10. Какая сумма должна быть выплачена, если шесть лет назад была выдана ссуда
450 тыс. руб. под 15% годовых с ежемесячным начислением процентов.
Результаты решения финансовых задач должны быть представлены в виде:
Задача 1 (или 1.) ………
Решение: = ПЛТ(12%/12;36;;4000) = –92,86р.
Задача 2 (или 1.) ………
Решение:……
Если аргументами функций будут являться не константы, а ссылки, необходимо
представлять фрагмент таблицы, где видно адрес.
12
Структура отчета:
1. Титульная страница.
2. Цели работы.
3. Распечатка выполненных заданий в виде описания хода работы,
проиллюстрированного скриншотами.
Табличный материал по соответствующим заданиям работы (таблицы Excel по
заданиям части 1) представляются как в числовом виде, так и в формульном!!!
4. Выводы.
13
1/--страниц
Пожаловаться на содержимое документа