close

Вход

Забыли?

вход по аккаунту

код для вставкиСкачать
1
Доклад
Кариной Е.И. - начальника информационно-аналитического отдела
Регионального отделения Федеральной службы по финансовым рынкам в
Южном федеральном округе на заседании комиссии по рынку ценных бумаг
при Правительстве Ростовской области 20.12.2012 по вопросу:
«Об административных правонарушениях, совершенных в сфере рынка
ценных бумаг на территории Ростовской области в 2012 году».
В соответствии с Административным регламентом по исполнению
Федеральной службой по финансовым рынкам государственной функции
контроля и надзора, утвержденным приказом ФСФР России от 13.11.2007 N 07107/пз-н и Положением о территориальных органах Федеральной службы по
финансовым рынкам, утвержденным приказом ФСФР России от 12.03.2010
№
10-47/пз,
Региональное
отделение
контролирует
соблюдение
законодательства Российской Федерации в сфере финансовых рынков,
страховой деятельности, а также кредитной кооперации и микрофинансовой
деятельности на территории Южного федерального и Северо-Кавказского
округов.
До 1 октября 2012 года нашему Региональному отделению не были
подотчетны субъекты финансового рынка Краснодарского края и Республики
Адыгея.
В соответствии с приказом ФСФР России от 03.07.2012 №12-204/пз
«О ликвидации территориальных органов Федеральной службы по финансовым
рынкам», функции по контролю за данными организациями с 01.10.2012
переданы РО ФСФР России в ЮФО.
Полномочия Регионального отделения Федеральной службы по
финансовым рынкам в Южном федеральном округе по привлечению к
административной
ответственности
лиц,
допустивших
нарушения
законодательства Российской Федерации и обусловлены исполнением функций
по контролю и надзору.
Региональное отделение осуществляет контроль за деятельностью
субъектов финансового рынка в форме проведения проверок, по результатам
которых составляются акты проверок, обществам направляются предписания об
устранении нарушений или о недопущении подобных нарушений в дальнейшей
деятельности общества, а также составляются протоколы об административных
правонарушениях.
Административные правонарушения могут быть выявлены не только в
ходе проведения проверок, но и по результатам анализа установленной
законодательством отчетности, предоставляемой акционерными обществами,
профессиональными участниками рынка ценных бумаг, коллективными
инвесторами, микрофинансовыми организациями и страховыми компаниями.
Административная ответственность за различные виды правонарушений в
области рынка ценных бумаг определяется положениями Кодекса РФ об
административных правонарушениях.
Административные дела возбуждаются по выявленным нарушениям, при
наличии следующих условий:
2
- соответствие действий общества признакам состава административного
правонарушения (так, например, нарушение порядка совершения в обществе
крупных сделок и сделок с заинтересованностью хотя и нарушает требования
законодательства, но под состав административного правонарушения не
подпадает);
- срок давности по делам данной категории 1 год с момента совершения
нарушений, а для длящихся правонарушений - с момента выявления;
- нарушители уведомлены о дате составления протокола в установленном
порядке.
В отношении нарушений, по которым истек срок давности –
административные дела не возбуждаются.
По итогам 2011 года было возбуждено 258 дел об административном
правонарушении в отношении юридических лиц, находящихся на территории
Ростовской области из них:
-коллективные инвесторы- 3 административных дела;
-профессиональные участники- 6 дел;
-эмитенты -249 дел.
По результатам рассмотрения административных дел в 2011 году 103 лица
привлечены к административной ответственности, общая сумма назначенных
штрафов составила 53,2 млн. руб.
В 2012 году картина резко изменилась. За истекший период не только
сократилось количество административных дел, возбужденных в отношении
субъектов финансового рынка, но и качественно изменился состав лиц,
привлеченных к ответственности. По итогам 11 месяцев 2012 года в общей
сложности было возбуждено 221 дело об административном правонарушении в
отношении юридических лиц Ростовской области, а также их должностных лиц,
из них:
-коллективные инвесторы - 8 административных дел (3,6% от общего
количества дел);
-эмитенты – 154 дела (69,7% от общего количества дел);
-страховые компании - 59 дел (26,7% от общего количества дел).
Т.о. основной объем административных дел по участникам финансового
рынка Ростовской области приходится на эмитентов и страховые компании.
По результатам рассмотрения административных дел 95 лиц привлечены к
административной ответственности, общая сумма назначенных штрафов
составила 46,3 млн. руб.
Приведенные данные свидетельствуют о том, что Региональное отделение
выносит постановления о назначении штрафных санкций не во всех случаях.
Так, когда административное правонарушение совершено обществом
впервые, и устранены все выявленные нарушения, мы имеем возможность
ограничиться направлением предписания о недопущении правонарушений.
Но, при повторном нарушении общество однозначно привлекается к
административной ответственности.
В 2011 году административные дела в отношении страховых компаний не
возбуждались, в связи с тем, что Инспекции страхового надзора по Южному
федеральному округу присоединена к РО ФСФР России в ЮФО с передачей
3
полномочий по контролю за субъектами страховой деятельности только с
01.12.2011.
В соответствии с Указом Президента Российской Федерации от 04.03.2011
N 270 "О мерах по совершенствованию государственного регулирования в
сфере финансового рынка Российской Федерации" и распоряжением
Правительства РФ от 20.07.2011 №1261-р к Федеральной службе по
финансовым рынкам присоединена Федеральная служба страхового надзора.
Приказом ФСФР России от 27.07.2011 №11-148/пз «Об утверждении
состава комиссии по проведению реорганизационных мероприятий по
присоединению Росстрахнадзора к ФСФР России и Плана реорганизационных
мероприятий по присоединению Росстрахнадзора к ФСФР России» к
территориальным органам ФСФР России присоединены инспекции страхового
надзора по округам с передачей полномочий по контролю за субъектами
страховой деятельности.
В основном, административные дела по страховым организациям были
возбуждены в отношении
ООО «Страховая группа «Адмирал» и
ОАО «Страховая компания «Эни».
1. В отношении ООО «Страховая группа «Адмирал» было возбуждено 52
дела об административных правонарушениях (ст.19.7.3. КоАП и ст.19.5. часть 9
КоАП) в части непредставления в установленный срок документов,
затребованных в порядке осуществления страхового надзора запросами и
предписаниями. По 43 административным делам вынесены постановления о
назначении административных штрафов.
Также, в связи с неисполнением страховой организацией надлежащим
образом в установленный срок предписаний, приказом ФСФР России от
07.06.2012 №12-1447/пз-и, действие лицензии С № 0046 16 от 10.02.2010 на
осуществление страхования по обязательному страхованию гражданской
ответственности владельцев транспортных средств и по страхованию средств
наземного транспорта (за исключением средств железнодорожного транспорта)
ООО «СГ «АДМИРАЛ» было ограничено.
Ограничение действия лицензии страховщика означает запрет на
заключение договоров страхования по отдельным видам страхования, договоров
перестрахования, а также внесение изменений, влекущих за собой увеличение
обязательств страховщика, в соответствующие договоры.
Таким образом, субъект страхового дела обязан исполнять обязательства
по ранее заключенным договорам страхования.
При этом, в случае устранения субъектом страхового дела выявленных
нарушений в установленный срок и в полном объеме действие лицензии
возобновляется, что означает восстановление права субъекта страхового дела на
осуществление деятельности, на которую выдана лицензия, в полном объеме
(статья 32.7 Закона Российской Федерации от 27.11.1992 № 4015-1
«Об организации страхового дела в Российской Федерации».
В случае неустранения в установленный срок нарушений страхового
законодательства, явившихся основанием ограничения действия лицензии,
органом страхового надзора принимается решение об отзыве лицензии субъекта
4
страхового дела (подпункт 1 пункта 2 статьи 32.8 Закона об организации
страхового дела в Российской Федерации).
Приказом Федеральной службы по финансовым рынкам от 24.07.2012
№ 12-1886/пз-и лицензия С № 0046 61 от 10.02.2010 на осуществление
страхования страховой организации ООО «СГ «АДМИРАЛ» была отозвана.
В случае отзыва лицензии страховой организации обязанность
производить компенсационные выплаты по договорам обязательного
страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств
возложена на Российский Союз Автостраховщиков (РСА).
Компенсационные выплаты осуществляются РСА при наличии
документов,
подтверждающих
право
потерпевшего
на
получение
компенсационной выплаты, а также обосновывающих размер заявленных
требований.
Перечень таких документов установлен в разделах VII-IX Правил
обязательного страхования гражданской ответственности владельцев
транспортных средств, утвержденных постановлением Правительства
Российской Федерации от 07.05.2003 № 263 .
В настоящее время в производстве Арбитражного суда Ростовской
области имеется дело № 53-21196/2011 по заявлению кредиторов о признании
должника - ООО «Страховая группа «Адмирал» несостоятельным (банкротом).
В соответствии со статьей 183.18. ФЗ № 127 от 26 октября 2002 года
«О несостоятельности (банкротстве)» ФСФР России в ЮФО является
контрольным органом, участвующим в процессе по делу о банкротстве
ООО «Страховая группа Адмирал».
Как я уже говорилось ранее, в отношении ООО Страховая группа
«Адмирал» РО ФСФР России в ЮФО были вынесены постановления (в
количестве 43 шт.) о наложении административного наказания в виде штрафа.
ООО «Страховая группа «Адмирал» имеет задолженность по уплате
обязательных платежей в бюджет в сумме 21 500 000 (двадцать один миллион
пятьсот тысяч) рублей. Данные постановления вступили в законную силу.
2.По поручению ФСФР России в 2012 году была проведена проверка
деятельности страховой организации ОАО «СК «ЭНИ» на предмет соблюдения
требований пункта 3 статьи 15 Федерального закона №40-ФЗ «Об обязательном
страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств»
(договоры обязательного страхования гражданской ответственности владельцев
транспортных средств могут быть заключены только на основании документов о
прохождении технического осмотра).
5
В ходе проверки было установлено, что Страховщиком неоднократно
заключались договоры ОСАГО при отсутствии документов, подтверждающих
прохождение технического осмотра транспортным средством ( нарушение п.5
ст. 30 Закона об организации страхового дела в Российской Федерации,
подп.«е» п.3 ст. 15 Федерального закона от 25 апреля 2002 г. N 40-ФЗ "Об
обязательном
страховании
гражданской
ответственности
владельцев
транспортных средств", п. 15 Правил обязательного страхования гражданской
ответственности владельцев транспортных средств).
В отношении данной страховой организации возбуждено
5
административных дел по факту осуществления предпринимательской
деятельности с нарушением условий, предусмотренных специальным
разрешением (лицензией).
Теперь рассмотрим административные дела, возбужденные в отношении
эмитентов.
Среди основных составов административных дел, возбужденных в
отношении эмитентов Ростовской области:
- ст. 15.17 КоАП- недобросовестная эмиссия.
К сожалению, отсутствие государственной регистрации выпуска акций
при создании общества до сих пор остается распространенным нарушением
(хотя в настоящее время количество таких нарушений заметно снизилось).
Региональное отделение осуществляет мониторинг в данной сфере, выявляет
созданные общества, которые не зарегистрировали выпуск акций, и привлекает
их к административной ответственности.
-ст.15.19 КоАП части 1 и 2- нарушение порядка раскрытия информации;
-«корпоративные составы»:
-ст. 15.22. КоАП, устанавливающая административную ответственность за
нарушения порядка ведения реестра владельцев именных ценных бумаг;
-ст.15.23.1 - нарушение порядка подготовки и проведения общего
собрания акционеров:
Часть
1
статьи 15.23.1
Незаконный отказ в созыве или уклонение:
- от созыва общего собрания акционеров,
-от внесения в повестку дня общего собрания акционеров
вопросов и (или) предложений о выдвижении кандидатов в
совет директоров (наблюдательный совет), коллегиальный
исполнительный орган, ревизионную комиссию и счетную
комиссию акционерного общества либо кандидата на
должность
единоличного
исполнительного
органа
акционерного общества
Часть
2
статьи 15.23.1
Нарушение порядка или срока уведомления акционеров о
проведении
общего
собрания
акционеров,
или
предоставления информации (материалов), подлежащей
(подлежащих) предоставлению к собранию
Часть
Нарушение требований к составлению списков лиц,
3
6
статьи 15.23.1
имеющих право на участие в общем собрании акционеров
Часть
4
статьи 15.23.1
Нарушение порядка или срока направления (вручения,
опубликования) бюллетеня для голосования
Часть
5
статьи 15.23.1
Нарушение требований законодательства к форме, сроку
или месту проведения общего собрания акционеров, а равно
проведение общего собрания акционеров
Часть
6
статьи 15.23.1
Проведение общего собрания акционеров при отсутствии
кворума, необходимого для его проведения, или
рассмотрение отдельных вопросов повестки дня при
отсутствии необходимого кворума, а равно изменение
повестки дня общего собрания акционеров
Часть
7
статьи 15.23.1
Выполнение функций счетной комиссии акционерного
общества ненадлежащим органом (лицом) или лицами,
избранными в состав счетной комиссии акционерного
общества с нарушением требований федерального закона,
либо лицами, срок полномочий которых истек
Незаконный отказ члена счетной комиссии акционерного
Часть
8 общества регистрировать для участия в общем собрании,
акционеров, имеющих право на участие в общем собрании,
статьи 15.23.1
либо нарушение указанными лицами требований к подсчету
голосов при голосовании на общем собрании, либо
уклонение указанных лиц от подписания указанного
протокола
Часть
9 Нарушение председателем или секретарем общего собрания
акционеров требований к содержанию, форме или сроку
статьи 15.23.1
составления протокола общего собрания акционеров
Часть
10 Нарушение требований законодательства по оглашению или
доведению до сведения акционеров решений общего
статьи 15.23.1
собрания
Т.е. практически любое отступление от норм федерального закона «Об
акционерных обществах» при проведении общего собрания акционеров
подпадает под признаки состава правонарушения, предусмотренного 15.23.1;
-ч. 9 ст.19.5 КоАП РФ – неисполнение предписаний регионального
отделения.
Предписания регионального отделения направляются либо в целях
запроса документов при проведении камеральной проверки, либо в целях
устранения выявленных при проверке нарушений законодательства о ценных
бумагах и акционерных обществах.
7
-ст.15.28 КоАП - нарушение правил приобретения более 30% акций
открытых акционерных обществ;
-ст.19.7.3.КоАП – не представление информации в федеральный орган
исполнительной власти в области финансовых рынков;
-ст.20.25 КоАП - неуплата административного штрафа в установленный
срок.
В 2012 году на 60% сократилось количество административных дел,
возбужденных в отношении эмитентов Ростовской области. Если общее
количество административных дел, возбужденных в 2012 году в отношении
эмитентов Южного федерального округа и Северо-Кавказского округа выросло
на 20%, в сравнении с 2011 годом, то ситуация в нашем регионе значительно
улучшилась. Этому послужило несколько факторов:
-во-первых, часть открытых акционерных обществ, которые обязаны
раскрывать в сети Интернет и в ленте новостей информацию в виде
учредительных документов, годовых отчетов, годовой бухгалтерской
отчетности, списков аффилированных лиц, решений о выпуске ценных бумаг,
банковских реквизитов и дополнительных сведений, в соответствии с разделом
8 Положения о раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг,
утвержденного приказом ФСФР России от 04.10.2011 № 11-46/пз-н, изменили
тип общества с открытого на закрытый, либо были реорганизованы в общества с
ограниченной ответственностью или ликвидированы. В сравнении с 2011 годом,
на 01.12.2012 количество открытых акционерных обществ сократилось на 7% (с
944 обществ до 879);
-во-вторых, порядка 25% акционерных обществ, на которые возлагалась
обязанность по раскрытию ежеквартальных отчетов и сообщений о
существенных фактах, были освобождены от раскрытия информации, в
соответствии со ст. 30.1. Федерального закона «О рынке ценных бумаг» и
Порядком рассмотрения заявлений эмитентов, являющихся акционерными
обществами, об освобождении их от обязанности осуществлять раскрытие или
предоставление информации в соответствии со статьей 30 Федерального закона
"О рынке ценных бумаг", утвержденным приказом ФСФР России от 09.12.2010
N 10-75/пз-н. (на 01 01.2012 - 93 эмитента, на 01.12.2012 - 72 эмитента);
-в-третьих, общества, осуществляющие самостоятельное ведение реестра
владельцев ценных бумаг, и обязанные представлять соответствующие отчеты в
порядке, установленном приказом ФСФР России от 13.08.2009 № 09-33/пз-н
«Об особенностях порядка ведения реестра владельцев именных ценных бумаг
эмитентами именных ценных бумаг», передали ведение реестра
специализированным регистраторам (32%);
-в четвертых, акционерные обществ, в целях избежания штрафов, стали
внимательнее относиться к изменению законодательства. Во всяком случае,
акционерные общества Ростовской области с государственной долей к
административной ответственности в виде штрафов в 2012 году не
привлекались.
1/--страниц
Пожаловаться на содержимое документа