close

Вход

Забыли?

вход по аккаунту

код для вставкиСкачать
Документации о закупке у единственного источника
1. Установленные заказчиком требования к качеству, техническим характеристикам товара,
работы, услуги, к их безопасности, к функциональным характеристикам (потребительским
свойствам) товара, к размерам, упаковке, отгрузке товара, к результатам работы и иные
требования, связанные с определением соответствия поставляемого товара, выполняемой
работы, оказываемой услуги потребностям заказчика:
Заключение соглашения о порядке заключения кредитных сделок с использованием систем
дистанционного банковского обслуживания
2. Требования к содержанию, форме, оформлению и составу заявки на участие в закупке:
Не установлены;
3. Требования к описанию участниками закупки поставляемого товара, который является
предметом закупки, его функциональных характеристик (потребительских свойств), его
количественных и качественных характеристик, требования к описанию участниками
закупки выполняемой работы, оказываемой услуги, которые являются предметом закупки,
их количественных и качественных характеристик:
Не установлены;
4. Место, условия и сроки (периоды) поставки товара, выполнения работы, оказания услуги:
119002, г. Москва, ул. Арбат, д.10.
5. Сведения о начальной (максимальной) цене договора (цене лота):
Начальная (максимальная) цена договора не установлена.
6. Форма, сроки и порядок оплаты товара, работы, услуги:
Оплата производится в соответствии с банковскими правилами.
7. Порядок формирования цены договора (цены лота) (с учетом или без учета расходов на
перевозку, страхование, уплату таможенных пошлин, налогов и других обязательных
платежей):
Не установлен;
8. Порядок, место, дата начала и дата окончания срока подачи заявок на участие в закупке:
Не установлены;
9. Требования к участникам закупки и перечень документов, представляемых участниками
закупки для подтверждения их соответствия установленным требованиям:
Не установлены;
10. Формы, порядок, дата начала и дата окончания срока предоставления участникам закупки
разъяснений положений документации о закупке:
Запросы на разъяснение положений документации не принимаются, разъяснения не
предоставляются;
11. Место и дата рассмотрения предложений участников закупки и подведения итогов
закупки:
Предложения участников закупки не рассматриваются, итоги закупки не подводятся;
12. Критерии оценки и сопоставления заявок на участие в закупке:
Не установлены;
13. Порядок оценки и сопоставления заявок на участие в закупке:
Не установлен.
СОГЛАШЕНИЕ
о порядке заключения кредитных сделок с использованием
систем дистанционного банковского обслуживания
№ 3455/СДБО
между
Банк ВТБ
(открытое акционерное общество)
в качестве Кредитора
и
Открытым акционерным обществом
«Аэрофлот – российские авиалинии»
в качестве Заемщика
г. Москва
Банк ВТБ (открытое акционерное общество), генеральная лицензия Центрального банка
Российской Федерации № 1000, далее именуемый «Кредитор» или «Банк», в лице
начальника Управления кредитования клиентов рыночных отраслей Кредитного
департамента – старшего вице-президента Лебединца Олега Анатольевича, действующего
на основании доверенности № 350000/1825-Д от «5» сентября 2014 года, с одной стороны,
и
Открытое акционерное общество «Аэрофлот – российские авиалинии», именуемое в
дальнейшем «Заемщик», в лице Директора департамента финансовых операций
Барабанова Андрея Борисовича, действующего на основании доверенности ____, и
Главного бухгалтера Трусова Андрея Павловича, с другой стороны, вместе именуемые
«Стороны», заключили настоящее Соглашение о порядке заключения Кредитных сделок с
использованием
Систем
дистанционного банковского
обслуживания
(далее
–
«Соглашение») о нижеследующем.
1. ОСНОВНЫЕ ПОНЯТИЯ
Определения и понятия, используемые в настоящем Соглашении, имеют нижеследующее
значение:
«Дилеры» – уполномоченные представители Сторон, действующие от их имени на
основании доверенности, ведущие переговоры и заключающие Кредитные сделки,
предусмотренные настоящим Соглашением.
«Задолженность» - сумма денежных средств, включая сумму основного долга
(предоставленных Кредитором Заемщику денежных средств), начисленных за пользование
денежными средствами процентов, неустоек и т.д., подлежащая уплате Заемщиком
Кредитору в соответствии с условиями Кредитных сделок и настоящего Соглашения.
«Законодательство» – законы и иные нормативные правовые акты, действующие на
территории Российской Федерации, в том числе нормативные правовые акты
уполномоченных государственных органов, акты Центрального банка Российской
Федерации, международные договоры, действующие в Российской Федерации.
«Защищенная почтовая система Банка (далее по тексту – ЗПС)» – система защищенного
электронного документооборота Банка, используемая для обмена сообщениями между
сторонами договора об организации защищенного электронного документооборота.
«Кредит» - денежные средства, предоставляемые Кредитором Заемщику в рамках
заключенных в соответствии с настоящим Соглашением Кредитных сделок на условиях
возвратности, платности и срочности.
«Кредитная сделка» – сделка, заключенная между Сторонами настоящего Соглашения, по
предоставлению Кредитором Заемщику Кредита на условиях, согласованных Сторонами.
«Платежные инструкции» – банковские реквизиты Сторон, необходимые для осуществления
расчетов.
«Подтверждение по сделке» – письменный документ, содержащий существенные условия
заключенной Кредитной сделки, направляемый в форме сообщения по каналам системы
СВИФТ, BS-Client, ЗПС, телексом или письма, надлежащим образом оформленного и
направленного курьерской связью. Подтверждение также должно содержать реквизиты
(дату и время согласования условий Кредитной сделки) распечаток на бумажном носителе
переговоров по системе «Рейтер-Дилинг»/ «Блумберг» и/или телексу, подтверждающих
факт заключения Кредитной Сделки.
«Просроченная задолженность» - денежное обязательство, не исполненное Заемщиком в
срок, предусмотренный Соглашением, в том числе при возникновении обстоятельств,
указанных в пункте 6.1. Соглашения.
«Рабочий день» – день, являющийся рабочим по Законодательству, в который кредитные
организации Российской Федерации открыты для совершения банковских операций, а при
расчетах в долларах США или ЕВРО – любой день, когда банки-корреспонденты Сторон
открыты для проведения операций в соответствующей иностранной валюте.
«Система дистанционного банковского обслуживания» – системы «Рейтер-Дилинг»,
"Блумберг", телекс, BS-Client, ЗПС.
2. ПРЕДМЕТ СОГЛАШЕНИЯ
2.1. Соглашение регулирует общие условия и порядок заключения с использованием
Систем дистанционного банковского обслуживания Кредитных сделок, указанных в п.2.2.
настоящего Соглашения, порядок осуществления Сторонами расчетов по Кредитным
сделкам, а также ответственность Сторон за неисполнение или ненадлежащее исполнение
обязательств по заключенным в рамках настоящего Соглашения Кредитным сделкам.
2.2. В соответствии с настоящим Соглашением Стороны заключают Кредитные сделки в
долларах США, ЕВРО и/или рублях.
Максимальный срок отдельной Кредитной сделки не может превышать ____ календарных
дней с даты предоставления Кредита.
Максимальный размер задолженности по Кредитам, которые могут быть предоставлены
Кредитором в рамках настоящего Соглашения, на любую дату не может превышать
___________________ (_______________) рублей или эквивалент данной суммы в долларах
США или ЕВРО по курсу Банка России, установленному по отношению к данной
иностранной валюте на дату предоставления Кредита.
2.3. Настоящее Соглашение не устанавливает для Кредитора обязанности предоставить
заемщику Кредит без согласования между Сторонами по системе
дистанционного
банковского обслуживания условий Кредитной сделки.
2.4. Действие настоящего Соглашения распространяется на каждую конкретную Кредитную
сделку, совершенную Сторонами.
2.5. При заключении Соглашения Стороны обмениваются доверенностями на Дилеров,
уполномоченных заключать Кредитные сделки, предусмотренные настоящим Соглашением.
2.6. Кредиты предоставляются Заемщику на финансирование текущей деятельности и
финансирование деятельности, предусмотренной уставом Заемщика, в рамках его обычной
хозяйственной деятельности.
2.7. Не допускается использование Кредитов на следующие цели (прямо или косвенно через
третьих лиц):

погашение Заемщиком обязательств других заемщиков перед Кредитором;

погашение Заемщиком обязательств других заемщиков перед другими
кредитными организациями;

погашение Заемщиком своих обязательств по кредитным соглашениям,
заключенным с Кредитором;

погашение Заемщиком своих обязательств по возврату денежных средств,
привлеченных от третьих лиц;

предоставление Заемщиком займов третьим лицам;

приобретение и (или) погашение Заемщиком векселей (за исключением
векселей, выпущенных, Банком России, Минфином России или иными лицами,
залог ценных бумаг которых может быть отнесен к обеспечению I-II категории
качества в соответствии с нормативным актом Банка России, регулирующим
порядок формирования резервов по ссудам, ссудной и приравненной к ней
задолженности, при условии, что указанные лица выпускают эмиссионные
ценные бумаги, которые допущены к обращению организатором торговли на
рынке ценных бумаг Российской Федерации или стран, имеющих страновые
оценки «0», «1», или если финансовое положение лиц, залог ценных бумаг







которых может быть отнесен к обеспечению II категории качества, оценивается
как хорошее для целей формирования резервов);
приобретение и (или) погашение эмиссионных ценных бумаг (за исключением
ценных бумаг, эмитированных ОАО Банк ВТБ, Банком России, Минфином России
или иными лицами, залог ценных бумаг которых может быть отнесен к
обеспечению I-II категории качества в соответствии с нормативным актом Банка
России, регулирующим порядок формирования резервов по ссудам, ссудной и
приравненной к ней задолженности, при условии, что указанные лица выпускают
эмиссионные ценные бумаги, которые допущены к обращению организатором
торговли на рынке ценных бумаг Российской Федерации или стран, имеющих
страновые оценки «0», «1», или если финансовое положение лиц, залог ценных
бумаг которых может быть отнесен к обеспечению II категории качества,
оценивается как хорошее для целей формирования резервов, а также за
исключением случаев, когда Заемщик является профессиональным участником
рынка ценных бумаг);
на приобретение у Кредитора имущества, полученного Кредитором в качестве
отступного
взамен
исполнения
обязательств
Заемщика
по
ранее
предоставленным Кредитам;
осуществление вложений в уставные капиталы других юридических лиц (в том
числе покупка акций на вторичном рынке);
пополнение банковских счетов, открытых в других кредитных организациях;
рефинансирование ранее произведенных затрат Заемщика;
размещение средств на депозитах в Банке/других банках;
приобретение недвижимого имущества, в том числе земельных участков.
3. ПОРЯДОК ЗАКЛЮЧЕНИЯ КРЕДИТНЫХ СДЕЛОК
3.1. Предоставление Кредитов осуществляется на основе заключенных Сторонами
Кредитных сделок по системе дистанционного банковского обслуживания, содержащих
ссылку на настоящее Соглашение и являющихся его неотъемлемой частью.
3.2. При проведении переговоров между Дилерами согласовываются существенные условия
Кредитных сделок, к которым относятся:
- сумма Кредита;
- валюта Кредита;
- дата предоставления Кредита;
- дата погашения (возврата) Кредита;
- процентная ставка за пользование Кредитом;
- дата уплаты процентов за пользование Кредитом;
- цель кредитования;
- платежные инструкции;
- ссылка на настоящее Соглашение.
Согласование существенных условий Кредитной сделки по системе BS-Client или ЗПС
осуществляется в следующем порядке:
- Стороны предварительно проводят переговоры о существенных условиях Кредитной
сделки по телефону;
- после проведения предварительных переговоров Заемщик направляет Кредитору по
системе BS-Client или ЗПС заявку на получение кредита (оферту), оформленную по
форме Приложения 1 к настоящему Соглашению;
в случае согласия с существенными условиями Кредитной сделки, указанными в
заявке (оферте), Кредитор в течении 1 (Одного) часа после получения заявки
(оферты) направляет Заемщику по системе BS-Client и/или ЗПС согласие на выдачу
Кредита (акцепт), оформленное по форме Приложения 2 к настоящему
Соглашению;
- оба сообщения (оферта и акцепт) должны быть абсолютно идентичны между собой
по содержанию в части изложения условий Кредитной сделки, и при этом каждое из
них отдельно и оба вместе должны полностью соответствовать результатам
переговоров;
3.3. Кредитная сделка по настоящему Соглашению считается заключенной с момента
согласования Кредитором и Заемщиком (путем получения заемщиком акцепта заявки на
получение кредита (оферты) по Системе дистанционного банковского обслуживания всех
существенных условий Кредитной сделки, перечисленных в пункте 3.2. настоящего
Соглашения.
Получаемые Сторонами в процессе переговоров по системе «Рейтер-Дилинг»/"Блумберг"
и/или телексу бумажные носители информации (распечатки переговоров по системе
«Рейтер-Дилинг» /"Блумберг" или телексу, содержащие
коды системы "РейтерДилинг"/"Блумберг" (телексные номера) и автоответы терминалов системы "РейтерДилинг"/"Блумберг" Кредитора и Заемщика, позволяющие достоверно установить, что
информация исходит от Стороны по Соглашению), а также заявка на получение Кредита
(оферта) и согласие на выдачу Кредита (акцепт) на материальном носителе, признаются
Сторонами официальными документами, удостоверяющими факт заключения Кредитной
сделки в письменной форме.
3.4. Стороны, безусловно и взаимно, признают следующее:
- распечатки переговоров по системе «Рейтер-Дилинг»/"Блумберг" или телексу, а также
заявка на получение Кредита (оферта) и согласие на выдачу Кредита (акцепт) на
материальном/бумажном носителе являются подтверждением факта заключения Кредитной
сделки и согласования ее существенных условий при урегулировании разногласий Сторон;
- распечатки переговоров по системе «Рейтер-Дилинг/"Блумберг" или телексу на
бумажном носителе, также заявка на получение Кредита (оферта) и согласие на выдачу
Кредита (акцепт) на материальном/бумажном носителе, содержащие согласованные
Сторонами все существенные условия Кредитной сделки, перечисленные в пункте 3.2.
настоящего Соглашения,
являются основанием
для осуществления расчетов по
заключенным Кредитным сделкам;
- распечатки переговоров по системе «Рейтер-Дилинг»/"Блумберг" или телексу на
бумажном носителе, содержащие коды системы "Рейтер-Дилинг"/"Блумберг" (телексные
номера) и автоответы терминалов системы "Рейтер-Дилинг"/"Блумберг" Дилеров Сторон, а
также заявка на получение Кредита (оферта) и согласие на выдачу Кредита (акцепт) на
материальном/бумажном носителе, имеют такую же юридическую силу, что и документы на
бумажном носителе, подписанные с двух сторон уполномоченными представителями
Сторон;
- система защиты информации, установленная Системами дистанционного банковского
обслуживания, является достаточной для защиты от несанкционированного доступа, а также
подтверждения авторства и подлинности электронных документов.
3.5. При заключении Кредитных сделок с использованием системы «РейтерДилинг»/«Блумберг», телекса в целях учета Стороны направляют друг другу в обязательном
порядке письменные Подтверждения, содержащие существенные условия заключенных
Кредитных сделок, в день их заключения по системе «Рейтер-Дилинг»/«Блумберг» или
телексу. Указанные Подтверждения направляются по согласованным в соответствии с
настоящим Соглашением каналам связи.
Подтверждения по Кредитным сделкам, заключенным с использованием системы BS-Client
или ЗПС, не направляются.
3.6. В случае если существенные условия Кредитной сделки, содержащиеся в
Подтверждении по Кредитной сделке, направленном одной Стороной другой Стороне в
соответствии с пунктом 3.5, не соответствуют существенным условиям Кредитной сделки,
изложенным в распечатках переговоров по системе «Рейтер-Дилинг»/«Блумберг» или
телексу, указанным в пункте 3.3, считается, что Кредитная сделка заключена на условиях,
изложенных в распечатках переговоров по системе «Рейтер-Дилинг»/ «Блумберг» или
телексу. Сторона, направившая Подтверждение, содержащее существенные условия
Кредитной сделки, отличные от согласованных Сторонами по системе «РейтерДилинг»/«Блумберг» или телексу, обязуется немедленно привести существенные условия
Кредитной сделки, указанные в Подтверждении, в соответствие с условиями оригинальных
переговоров по системе «Рейтер-Дилинг»/«Блумберг» или телексу и направить не позднее
следующего Рабочего дня другой Стороне исправленное Подтверждение.
3.7. В случае несоблюдения Сторонами/какой-либо Стороной порядка, установленного для
обмена Подтверждениями в соответствии с пунктом 3.5. настоящего Соглашения,
заключение последующих Кредитных сделок с использованием системы «РейтерДилинг»/«Блумберг» или телексу приостанавливается до совершения между Сторонами
указанного обмена Подтверждениями.
3.8. Стороны принимают на себя всю ответственность за полномочия своих представителей,
заключающих Кредитные сделки по Системе дистанционного банковского обслуживания.
Факт заключения Кредитной сделки по Системе дистанционного банковского обслуживания
лицом, не уполномоченным заключать Кредитные сделки от имени соответствующей
Стороны, но которое имело фактический доступ к терминалу Системы дистанционного
банковского обслуживания, используемому соответствующей Стороной для заключения
Кредитных сделок, порядок заключения которых устанавливается настоящим Соглашением,
не является основанием для признания такой Кредитной сделки недействительной.
3.9 Внесение изменений в существенные условия Кредитной сделки (возможность
пролонгации сделки, снижения/увеличения ее суммы или снижения/увеличения процентной
ставки) допускается по взаимному согласию Сторон.
4. ПОРЯДОК ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ КРЕДИТА И РАСЧЕТОВ
4.1. Предоставление Кредитов осуществляется Кредитором путем перечисления на
расчетный счет в рублях/расчётный счет в иностранной валюте Заемщика, открытый у
Кредитора, либо указанный в согласованных условиях Кредитной сделки счет Заемщика,
открытый в другой кредитной организации.
Погашение (возврат) Кредита, уплата начисленных процентов и иных сумм, причитающихся
Кредитору по Соглашению, производится путем списания Кредитором денежных средств с
расчетного счета и/или расчетного счета в иностранной валюте Заемщика, открытых у
Кредитора, а также иных счетов, которые открыты или могут быть открыты Кредитором
Заемщику, на условиях заранее данного акцепта в соответствии с пунктом 6.3 настоящего
Соглашения.
4.2. Датой (днем) предоставления Кредита считается дата (день) зачисления суммы Кредита
на расчетный счет в рублях/расчётный счет в иностранной валюте Заемщика, открытый у
Кредитора, или, в случае перечисления суммы Кредита на счет Заемщика, открытый им в
другой кредитной организации, дата (день) списания суммы Кредита с корреспондентского
счета Кредитора.
4.3. При недостаточности или отсутствии денежных средств на счетах Заемщика в Банке
для удовлетворения всех предъявленных к ним требований, в том числе требований
Кредитора, или невозможности списать денежные средства со счетов Заемщика в Банке по
другим причинам, Заемщик обязуется исполнить денежные обязательства по Соглашению
путем перечисления средств со своих счетов в других кредитных организациях, при
необходимости осуществив конвертацию денежных средств в валюту Кредита, на
корреспондентский счет Банка, указанный в статье 14 Соглашения, на основании платежных
поручений.
4.4. Все платежи в погашение основного долга / в оплату процентов/неустоек по
Соглашению при недостаточности или отсутствии денежных средств на расчетном счете и
расчетном счете в иностранной валюте, или невозможности списать денежные средства со
счетов Заемщика в Банке по другим причинам, должны осуществляться Заемщиком в пользу
Кредитора c обязательным указанием в платежных поручениях следующих реквизитов:
«Реф. ___ Соглашение о порядке заключения кредитных сделок с использованием систем
дистанционного банковского обслуживания №_3455/СДБО от «___» __________ 2014 года,
погашение основного долга / оплата процентов/неустоек (штрафы/пени), срок (дата)
погашения __________»
и соблюдением очередности удовлетворения денежных
требований в соответствии с Соглашением.
4.5. Датой возврата (погашения) Кредита считается дата фактического поступления
денежных средств на соответствующий счет Кредитора.
4.6. Выплата процентов за пользование Кредитом производится Заемщиком:

по Кредитам, предоставленным на срок до 30 (Тридцати) календарных
дней (включительно) - единовременно в дату окончательного погашения
(возврата) соответствующего Кредита;

по Кредитам, предоставленным на срок свыше 30 (Тридцати)
календарных дней - ежемесячно, а также в дату окончательного погашения
(возврата) соответствующего Кредита. Конкретная дата выплаты процентов за
пользование Кредитом определяется Сторонами при согласовании условий
Кредитной сделки.
Проценты по Кредиту начисляются со дня, следующего за днем предоставления Кредита, и
до даты фактического окончательного погашения Кредита включительно.
Суммы причитающихся к погашению Заемщиком процентов рассчитываются непрерывно
нарастающим итогом за фактическое время пользования Кредитом по методу «простых
процентов» на базе 365/365 (366/366), т.е. берется фактическое количество дней в каждом
месяце и фактическое количество дней в году.
4.7. Досрочное погашение Кредита допускается только с письменного согласия Кредитора.
Комиссия за досрочное погашение не взимается.
4.8. Независимо от уплаты процентов за пользование Кредитами Заемщик обязуется
уплатить Кредитору комиссию за выдачу Кредитов в размере ______ рублей.
Заемщик обязуется уплачивать комиссию за выдачу Кредитов единовременно до
предоставления первого Кредита в рамках Соглашения.
5. ПОРЯДОК ПЛАТЕЖЕЙ ПО СОГЛАШЕНИЮ
5.1. Все платежи, совершаемые в рамках настоящего Соглашения, будут осуществляться
Сторонами в безналичном порядке по правилам, установленным Центральным банком
Российской Федерации.
5.2. Денежные требования Кредитора по Соглашению и заключенным в рамках него
Кредитным сделкам удовлетворяются в следующей очередности (в том числе независимо
от указания Заемщиком назначения платежа в платежном поручении):
1) не уплаченные в срок проценты по Кредиту;
2) Просроченная задолженность по основному долгу по Кредиту;
3) документально подтвержденные расходы Кредитора по Соглашению
заключенным в рамках него Кредитным сделкам;
4) проценты по Кредиту;
5) основной долг по Кредиту.
6) не уплаченные в срок комиссии;
7) комиссии по Кредиту;
8) неустойка, начисленная на не оплаченные в срок проценты по Кредиту;
9) неустойка, начисленная на не оплаченные в срок комиссии;
10) неустойка, начисленная на Просроченную задолженность по основному долгу.
5.3. Датой получения любых платежей Кредитором считается
поступления средств на соответствующие счета Кредитора.
и
дата фактического
5.4. Если дата платежа Заемщика (включая, но не ограничиваясь платежами в погашение
основного долга по Кредиту и оплату процентов за пользование Кредитом) в пользу
Кредитора будет нерабочим днем, Заемщик обязан совершить такой платеж в Рабочий
день, следующий за установленной Соглашением датой этого платежа, с соответствующим
пересчетом начисленных и причитающихся к погашению процентов.
6. ПРАВА И ПОЛНОМОЧИЯ, ПРЕДОСТАВЛЕННЫЕ КРЕДИТОРУ
6.1. Кредитор вправе отказать Заемщику в предоставлении Кредита по Кредитной сделке
и/или потребовать досрочного возврата всех выданных Кредитов вместе с причитающимися
процентами в следующих случаях:
6.1.1. в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком какого-либо
обязательства перед Кредитором по Соглашению и заключенным в рамках него Кредитным
сделкам или любому другому договору, заключенному с Кредитором, либо неисполнения
или ненадлежащего исполнения Заемщиком обязательств по любому договору,
заключенному Заемщиком с лицом, являющимся в соответствии с Законодательством
аффилированным лицом Кредитора, в том числе Кредитор вправе в одностороннем порядке
потребовать исполнения Заемщиком обязательств по Соглашению досрочно в случае
неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по

предоставлению документов бухгалтерской и прочей отчетности
по истечении 30 (Тридцати) календарных дней после сроков,
установленных пунктами 7.3. Соглашения для предоставления
Заемщиком указанных документов Кредитору,

предоставлению нотариально удостоверенных копий о внесении
изменений в учредительные документы по истечении 30 (Тридцати)
Рабочих дней после сроков, установленных в подпункте 7.1.4) пункта
7.1. Соглашения,
6.1.2. в случае наличия у Кредитора информации о нарушении Заемщиком платежных
обязательств по любому из своих иных обязательств перед другими лицами на сумму,
превышающую ___ процентов чистых активов и/или ___ процентов балансовой
стоимости активов на последнюю отчетную дату;
6.1.3.. в случае предъявления к расчетному счету в рублях и/или расчетному счету в
иностранной валюте, а также к другим счетам Заемщика в Банке и других кредитных
организациях инкассовых поручений, платежных требований, исполнительных листов
и/или наложения ареста на денежные средства, находящиеся на указанных счетах,
и/или приостановления операций по счетам уполномоченными государственными
органами, при этом:
- в любом из указанных в настоящем подпункте случаев Кредитор имеет право
в одностороннем порядке отказаться от предоставления Кредита и/или
приостановить предоставление Кредита;
при
приостановлении
операций
по
счетам
уполномоченными
государственными органами, а также при возникновении иных обстоятельств,
указанных в настоящем подпункте, если они наступили в отношении денежных
средств, сумма которых превышает ___ процентов чистых активов и/или ___
процентов балансовой стоимости активов на последнюю отчетную дату,
Кредитор
вправе потребовать исполнения Заемщиком обязательств по
Соглашению и заключенным в рамках него Кредитным сделкам досрочно;
6.1.4. в случае подачи Заемщиком заявления о расторжении договора расчетного
счета в рублях и/или договора расчетного счета в иностранной валюте, заключенного
с Кредитором;
6.1.5. в случае предоставления Заемщиком недостоверной или заведомо неполной
или ложной информации, в том числе недостоверных или недействительных
документов;
6.1.6. в случае принятия уполномоченным органом управления Заемщика решения о
ликвидации, реорганизации Заемщика;
6.1.7. если в отношении Заемщика применена конфискация имущества, стоимость
которого превышает ___процентов балансовой стоимости активов Заемщика на дату
конфискации имущества;
6.1.8. если у Заемщика отозвана (аннулирована) лицензия, необходимая для
осуществления основного вида деятельности или срок действия лицензии истек и она
(лицензия) не была продлена либо получена в течение 30 (Тридцати) календарных
дней с момента ее отзыва (истечения срока действия) / Заемщик прекратил членство в
саморегулируемой организации (если в соответствии с Законодательством это
требуется для осуществления основного вида деятельности) и не вступил в другую
саморегулируемую
организацию/
не
восстановил
членство
в
прежней
саморегулируемой организации в течение 30 (Тридцати) календарных дней с момента
его прекращения;
6.1.9. если возбуждено уголовное дело или наступила уголовная ответственность в
отношении единоличного исполнительного органа управления, члена органа
управления
или
акционера
/участника,
владеющего
совместно
с
его
аффилированными лицами ____ и более процентами акций/долей в уставном
капитале Заемщика;
6.1.10. в случае неисполнения Заемщиком обязательств по уплате обязательных в
соответствии с Законодательством платежей в размере более ___ процентов чистых
активов Заемщика на последнюю отчетную дату;
6.1.11. в случае нецелевого использования Кредитов;
6.1.12. если Заемщик нарушит срок, установленный для направления Подтверждения
по Кредитной сделке, установленный пунктом 3.5. настоящего Соглашения;
6.1.13. если Заемщик просрочит любой из причитающихся Кредитору со стороны
Заемщика платежей;
6.1.14. в случае отчуждения Заемщиком без предварительного письменного
уведомления Банка принадлежащего ему на праве собственности (хозяйственного
ведения) имущества, стоимость которого превышает _____ процентов балансовой
стоимости активов Заемщика на дату отчуждения имущества;
6.1.15. если возбуждено производство по делу о банкротстве и размер неисполненных
денежных обязательств (неуплаченных обязательных платежей), заявленных в
качестве оснований для признания Заемщика банкротом, составляет более ____
рублей;
6.1.16. в иных случаях, предусмотренных Законодательством.
6.2. При наступлении любого (любых) из обстоятельств, предусмотренных пунктом 6.1.
Соглашения, Кредитор имеет право (но не обязан) направить Заемщику соответствующее
письменное уведомление (далее «Письменное уведомление»). Заемщик обязан исполнить
требования, содержащиеся в Письменном уведомлении, в срок не позднее 5 (Пяти)
календарных дней с момента получения Заемщиком Письменного уведомления Кредитора.
Момент получения Письменного уведомления определяется в соответствии с пунктом 13.2.
Соглашения.
6.3. С целью обеспечения надлежащего исполнения денежных обязательств Заемщика по
Соглашению и заключенным в его рамках Кредитным сделкам, в том числе обязательств по
погашению суммы Кредита, уплате процентов по Кредиту, неустойки, а также в случае
наступления права требования досрочного возврата суммы Кредита и причитающихся
процентов, настоящим Заемщик предоставляет Кредитору согласие (акцепт) на списание
без его распоряжения сумм денежных средств, причитающихся Кредитору по настоящему
Соглашению с расчетного счета в рублях и расчётного счета в иностранной валюте
Заемщика, открытых у Кредитора, а также иных счетов, которые открыты или могут быть
открыты Кредитором Заемщику).
Согласие (акцепт) Заемщика на списание Банком денежных средств со счетов, открытых
Заемщиком в Банке, в счет исполнения обязательств по Соглашению является заранее
данным акцептом и предоставляется в размере суммы Кредита, предусмотренной
Соглашением, процентов, неустоек, причитающихся Кредитору, без ограничения по
количеству оформляемых Банком соответствующих расчетных документов, согласно
условиям настоящего Соглашения и принятым Заемщиком обязательствам по Соглашению.
В случае отсутствия или недостаточности денежных средств на счете Заемщика в валюте
кредита, настоящим Заемщик поручает Кредитору списывать денежные средства с другого
счета и направлять списанные суммы на покупку денежных средств в валюте Кредита с
последующим списанием приобретенной суммы со счета Заемщика в погашение
обязательств Заемщика. При этом все конверсионные операции в этом случае будут
осуществляться по курсу ОАО Банк ВТБ, установленному на дату совершения такой
операции. Все риски изменения курсов при осуществлении конверсионных операций лежат
на Заемщике.
7. ОБЯЗАННОСТИ ЗАЕМЩИКА
7.1. Заемщик обязуется:
7.1.1. Использовать полученный Кредит строго по целевому
соответствии с Соглашением и условиями Кредитной сделки.
назначению,
в
7.1.2. Обеспечить возможность осуществления Кредитором контроля за целевым
использованием Кредита, включая беспрепятственное ознакомление Кредитора с
бухгалтерской отчетностью и иными документами Заемщика, имеющими отношение к
получению Кредита и его использованию.
7.1.3. Своевременно возвратить Кредит и уплатить проценты в соответствии с
условиями заключенной Кредитной сделки.
7.1.4. Возвратить Кредит и уплатить проценты, начисленные в порядке,
предусмотренном настоящим Соглашением, в случае получения от Кредитора
требования, указанного в пункте 6.2. настоящего Соглашения, в течение 5 (Пяти)
Рабочих дней с момента получения требования Кредитора.
7.1.5. Своевременно и полностью оплатить Кредитору документально подтвержденные
расходы Кредитора, понесенные им в связи с исполнением Соглашения.
7.1.6. В случае внесения изменений в учредительные документы
Заемщика
предоставить Кредитору нотариально удостоверенные копии соответствующих
документов в течение 30 (Тридцати) Рабочих дней с даты государственной
регистрации изменений.
При этом, если у Заемщика существует аналогичное обязательство перед Банком в
соответствии с Договором банковского счета, то выполнение такого обязательства по
Договору банковского счета будет считаться выполнением обязательства также по
данному пункту.
7.1.7. Незамедлительно известить Кредитора в письменной форме о любом
существенном факте (событии, действии), которые, по мнению Заемщика, могут
существенно ухудшить финансовое состояние Заемщика, повлиять на его
платежеспособность, а также сообщить о мерах, предпринимаемых Заемщиком для
устранения последствий указанных событий, действий.
7.1.8. предоставлять Кредитору письма за подписью уполномоченного лица Заемщика
с проставлением печати Заемщика, подтверждающие отсутствие недоимки и
задолженности по пеням, штрафам перед федеральным бюджетом, бюджетами
субъектов Российской Федерации, местными бюджетами и государственными
внебюджетными фондами по состоянию на 01 апреля, 01 июля и 01 октября текущего
года и 01 января следующего года в размере более 5 (Пяти) процентов чистых активов
Заемщика. Указанные письма предоставляются Кредитору не позднее срока
предоставления Кредитору промежуточной (квартальной) и годовой бухгалтерской
отчетности в соответствии с пунктом 7.3. настоящего Соглашения;
7.1.9. предоставлять бухгалтерскую и прочую отчетность, подготовка которой
осуществляется Заемщиком в соответствии с Законодательством, в соответствии с
порядком, изложенным в пункте 7.3. Соглашения;
7.1.10. Надлежащим образом соблюдать все прочие условия Соглашения.
7.2. Заемщик обязуется письменно извещать Кредитора о любом нижеуказанном факте в
течение 10 (Десяти) Рабочих дней со дня его наступления, произошедшего в течение
действия Соглашения:
1) произойдет изменение места нахождения или почтового адреса Заемщика, а
также любого из указанных в настоящем Соглашении платежных реквизитов
Заемщика;
2) Заемщик узнает/должен будет узнать об изменении более чем на __ состава
акционеров (участников) Заемщика;
3)
произойдет изменение персонального состава органов управления Заемщика;
4) уполномоченным органом управления Заемщика будет принято решение о
ликвидации, реорганизации Заемщика;
5) заинтересованным лицом будет подано в арбитражный суд заявление о
признании Заемщика банкротом.
7.3. Заемщик обязуется предоставлять Кредитору ежеквартально не позднее 10 мая, 10
августа, 10 ноября и 10 апреля копии следующих документов отчетности текущего года по
состоянию по состоянию на 01 апреля, 01 июля, 01 октября и 01 января соответственно:
1) бухгалтерский баланс (форма по ОКУД 0710001);
2) отчет о финансовых результатах (форма по ОКУД 0710002);
3) отчет об изменении капитала (форма по ОКУД 0710003);
4) отчет о движении денежных средств (форма по ОКУД 0710004);
5) пояснительная записка к бухгалтерскому отчету,
6) аудиторское заключение (в случае, если деятельность организации подлежит
обязательному аудиту),
7) информацию о дебиторах и кредиторах Заемщика с указанием их
наименований, сроков возникновения обязательств Заемщика, сумм оставшихся
неисполненными на отчетную дату обязательств Заемщика, сумм и сроков
просроченных обязательств Заемщика, а также информацию о выданных
Заемщиком гарантиях и поручительствах в пользу третьих лиц,
8) другие документы, характеризующие финансовое состояние Заемщика, по
обоснованному требованию Кредитора.
Кроме того, в срок до 25 февраля года, следующего за отчетным, Заемщик должен
представлять в Банк официальное письмо, подписанное уполномоченным лицом Заемщика,
характеризующее финансово-хозяйственную деятельность Заемщика с 1 октября по 31
декабря отчетного года, по форме согласно Приложению 3 к настоящему Соглашению.
7.4. Документы бухгалтерской отчетности должны быть составлены и подписаны в
соответствии с требованиями Законодательства. Годовая отчетность должна иметь отметку
о ее получении налоговым органом по месту государственной регистрации Заемщика.
Предоставляемые копии документов бухгалтерской отчетности должны быть заверены
руководителем или иным уполномоченным лицом (с приложением документов,
подтверждающих полномочия лица на заверение копий документов от имени Заемщика),
прошиты, пронумерованы и скреплены печатью Заемщика.
В случае передачи в налоговый орган годовой отчетности в электронном виде по
телекоммуникационным каналам связи Кредитору дополнительно должны быть
представлены копии протокола входного контроля бухгалтерской отчетности и квитанции о
приеме отчетности, прошитые вместе с документами бухгалтерской отчетности и
заверенные уполномоченным лицом Заемщика (с указанием информации о том, что
отчетность передана в налоговый орган в электронном виде по телекоммуникационным
каналам связи).
Датой
представления Заемщиком документов отчетности и иных документов,
предусмотренных Соглашением, является дата их фактического получения Кредитором.
8. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
8.1. В случае если какой-либо платеж по Кредиту не будет получен Кредитором в сроки,
согласованные между Сторонами по Системе дистанционного банковского обслуживания,
то все такие несовершенные и/или несвоевременно совершенные Заемщиком платежи по
Кредиту будут рассматриваться как возникновение Просроченной задолженности Заемщика
перед Кредитором, срочной к погашению с даты возникновения, сумма которой будет
перенесена на счет Просроченной задолженности.
8.2. При возникновении Просроченной задолженности Заемщика перед Кредитором
Заемщик обязуется уплатить неустойки (пени) в следующих размерах:
а) за неисполнение обязательств по платежам в российских рублях Заемщик
уплачивает неустойку в виде пени в размере _______ от суммы неисполненного
обязательства за каждый календарный день просрочки;
б) за неисполнение обязательств по платежам в иностранной валюте Заемщик
уплачивает неустойку в виде пени в размере ______ от суммы неисполненного
обязательства за каждый календарный день просрочки.
8.3. Начисление неустойки производится Кредитором за период начиная с даты
невыполнения Заемщиком обязательств по условиям конкретной Кредитной сделки, до даты
окончательного погашения Просроченной задолженности.
8.4. Неустойка уплачивается Заемщиком в дату окончательного погашения
соответствующей Просроченной задолженности по Кредиту. Неустойка считается
признанной Заемщиком в дату ее оплаты.
8.5. Неустойка, предусмотренная Соглашением, не покрывает убытки Кредитора, который
вправе взыскать их в полной сумме с Заемщика сверх неустойки.
8.6. В случае, если какой-либо Кредит не будет предоставлен Кредитором в сроки,
согласованные между Сторонами по Системе дистанционного банковского обслуживания,
то Кредитор обязуется уплатить Заемщику неустойки (пени) в следующих размерах:
а) за неисполнение обязательств по Кредитам в российских рублях Кредитор
уплачивает неустойку в виде пени в размере ________ от суммы неисполненного
обязательства за каждый календарный день просрочки;
б) за неисполнение обязательств по Кредитам в иностранной валюте Кредитор
уплачивает неустойку в виде пени в размере ______ от суммы неисполненного
обязательства за каждый календарный день просрочки.
Неустойка применяется в случае отсутствия основания для отказа в предоставлении
Кредита/требования исполнения Заемщиком обязательств по Соглашению досрочно.
9. ЗАЯВЛЕНИЯ И ЗАВЕРЕНИЯ ЗАЕМЩИКА
9.1. Заключая настоящее Соглашение,
следующем:
Заемщик заявляет Банку и заверяет его в
9.1.1. Заемщик обладает необходимой правоспособностью для осуществления своей
деятельности, заключения и исполнения настоящего Соглашения, у Заемщика не отозвана
(не аннулирована) лицензия, необходимая для осуществления основного вида
деятельности, срок действия лицензии не истек, либо основной вид деятельности,
осуществляемый Заемщиком, не подлежит лицензированию;
9.1.2. Заемщик имеет возможность и обязуется выполнять взятые им на себя обязательства
по Соглашению в полном объеме и в установленные сроки;
9.1.3. Лицо, подписавшее настоящее Соглашение, имеет на это все полномочия, выполнены
все формальности и соблюдены необходимые процедуры для заключения Соглашения, а
также Банку предоставлены все необходимые в соответствии с учредительными
документами и действующим Законодательством одобрения/согласия на заключение
Соглашения. Получение Заемщиком иных одобрений или согласований не требуется;
9.1.4. Вся информация и документы, предоставленные Заемщиком Банку в связи с
заключением Соглашения, являются достоверными, Заемщик не скрыл обстоятельств,
которые могли бы при их обнаружении негативно повлиять на решение Банка, касающееся
заключения настоящего Соглашения;
9.1.5. Заключение Соглашения не нарушает никаких прав и обязанностей Заемщика перед
третьими лицами;
9.1.6. Заемщик не участвует и не связан каким-либо образом ни с одной сделкой или иным
обязательством, по которым Заемщик находится в ситуации невыполнения своих
обязательств, или обязан досрочно выполнить свои обязательства, или участие в которых
может негативно повлиять на способность Заемщика выполнить взятые им по Соглашению
обязательства, о которых Банк не был письменно информирован Заемщиком.
10. СРОК ДЕЙСТВИЯ СОГЛАШЕНИЯ,
ПОРЯДОК ЕГО ИЗМЕНЕНИЯ И РАСТОРЖЕНИЯ
10.1. Соглашение составлено, подлежит толкованию и исполняется в соответствии с
Законодательством.
10.2. Настоящее Соглашение вступает в силу с момента его подписания Сторонами и
действует 365 (Триста шестьдесят пять) календарных дней с даты вступления в силу
Соглашения. В случае если ни одна из Сторон настоящего Соглашения за 5 (Пять) Рабочих
дней до истечения этого срока не изъявит в письменной форме желание расторгнуть его,
настоящее Соглашение считается автоматически продленным на каждый последующий год.
10.3. Стороны вправе расторгнуть настоящее Соглашение в одностороннем порядке до
окончания срока его действия при условии, что Стороны не имеют невыполненных взаимных
обязательств. Сторона, желающая расторгнуть настоящее Соглашение, обязана в
письменной форме уведомить об этом другую Сторону и обеспечить получение другой
Стороной такого письменного уведомления не позднее, чем за 15 Рабочих дней до
предполагаемой даты расторжения.
Сторона, получившая уведомление, обязана
подтвердить его получение в письменной форме в течение трех Рабочих дней с момента
его получения.
10.4. В случае если Сторона не подтвердила в установленный срок получение уведомления
(а Сторона, желающая расторгнуть Соглашение, имеет официальное подтверждение о
получении противоположной Стороной этого уведомления), то Соглашение считается
расторгнутым с даты, указанной в уведомлении.
10.5. Изменения и дополнения к настоящему Соглашению совершаются в письменной
форме и подписываются уполномоченными представителями обеих Сторон.
11. РАЗРЕШЕНИЕ СПОРОВ
11.1. Споры или разногласия по вопросам, вытекающим из Соглашения, Стороны будут
разрешать путем переговоров.
11.2. Споры, по которым Стороны не достигли договоренности, подлежат рассмотрению в
Арбитражном суде г. Москвы в соответствии с Законодательством.
12. КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТЬ
12.1. Стороны обязуются не раскрывать содержание Соглашения и любую информацию,
относящуюся к его исполнению, третьим лицам, за исключением случаев прямо
предусмотренных Законодательством, а также если иное не будет предварительно
согласовано между Сторонами в письменной форме.
12.2. Обязательства по защите конфиденциальной информации, возлагаемые на Стороны
настоящим Соглашением, не будут распространяться на общедоступную информацию, а
также на информацию, которая станет общеизвестна третьим лицам не по вине Сторон.
13. КОРРЕСПОНДЕНЦИЯ СТОРОН
13.1. Обмен официальной корреспонденцией по вопросам, связанным с Соглашением,
будет осуществляться с обязательным указанием реквизитов «Реф. ____ Соглашение о
порядке заключения Кредитных сделок с использованием Систем дистанционного
банковского обслуживания» № 3455/СДБО от «____» ___________ 2014 года» по почте или
иными способами, позволяющими достоверно установить, что корреспонденция исходит от
Стороны по Соглашению.
13.2. Любое уведомление, извещение, требование, запрос и другая корреспонденция (кроме
заявок на получение Кредита, сообщений о согласии на выдачу Кредита, сообщений об
изменении существенных условий Кредитных сделок, сообщений об отказе от Кредитной
сделки) считается переданной по получении ее адресатом.
Любое сообщение считается полученным адресатом (за исключением случаев, прямо
предусмотренных Соглашением):
а) в момент вручения адресату, если оно направлено с нарочным;
б) на следующий Рабочий день после передачи сообщения посредством курьерской,
почтовой связи, иными способами, позволяющими достоверно установить, что сообщение
исходит от Стороны по Соглашению.
Корреспонденция, переданная по телефаксу, может считаться полученной только после ее
доставки в виде бумажного документа с нарочным или заказным почтовым отправлением с
уведомлением о вручении.
13.3. Стороны обязуются письменно уведомлять друг друга о планируемом изменении своих
адресов, номеров телексов, телефаксов, телефонов не менее чем за 2 (Два) Рабочих дня до
даты таких изменений. Риск ненадлежащего исполнения Соглашения несет Сторона,
которая не известила или несвоевременно известила другую Сторону об изменении своих
адресов и номеров средств связи.
14. АДРЕСА И ПЛАТЕЖНЫЕ РЕКВИЗИТЫ СТОРОН
Кредитор:
Заемщик:
Банк ВТБ
(открытое акционерное общество)
Открытое акционерное общество
«Аэрофлот – российские авиалинии»
Соглашение заключено в г. Москве «__» _________ 2014 года в двух подлинных
экземплярах, имеющих равную юридическую силу, один экземпляр для Кредитора, один
экземпляр для Заемщика.
ПОДПИСИ СТОРОН:
Кредитор:
____________________/ О.А. Лебединец /
Заемщик:
____________________/ А.Б. Барабанов/
М.П.
____________________/ А.П. Трусов
М.П.
/
Наименование Заемщика
___________________________________
Приложение 1 к Соглашению о порядке заключения
Кредитных сделок с использованием Систем
дистанционного банковского обслуживания
ЗАЯВКА №_____ от "___"__________ _____г.
на заключение Кредитной сделки
(оферта)
В соответствии с Соглашением о порядке заключения Кредитных сделок с использованием систем
дистанционного банковского обслуживания №________ от _____________ г. предлагаем Вам
заключить Кредитную сделку на следующих условиях:
Существенные условия Кредитной сделки
Сумма кредита
Наименование валюты кредита (код)
Дата предоставления кредита
Дата погашения (возврата) кредита
Процентная ставка за пользование
кредитом
Дата уплаты процентов за пользование
Кредитом
Цель Кредита
Платежные инструкции:
Зачислить средства в рублях:
р/сч _____________________________________________________
в __________________________________________________ банке
по следующим банковским реквизитам (заполняется в случае перечисления средств в
другой банк):
корр. сч. №_______________________________ БИК _____________________
ИНН Клиента _____________________
Зачислить средства в иностранной валюте:
расчетный счет в иностранной валюте _____________________________________
в __________________________________ банке
по следующим банковским реквизитам (заполняется в случае перечисления средств в
другой банк):
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
Цель кредитования
Ф.И.О. сотрудника Заемщика, уполномоченного
на заключение Кредитной сделки (Дилера),,телефон:
Заявления и заверения Заемщика:
Заемщик относится/не относится к лицам, на которых распространяется Федеральный закон от 18.07.2011 №223-ФЗ «О
закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц»;
с даты утверждения последних изменений в уставе Заемщика, представленных Кредитору, а именно, с _____ (указывается
конкретная календарная дата утверждения последних изменений), иные изменения и дополнения в устав Заемщика не
вносились;
имеются/отсутствуют изменения в составе акционеров/участников, владеющих совместно с аффилированными лицами 20
(двадцатью) и более процентами акций/долей в уставном капитале Заемщика, а также в составе органов управления
Заемщика с даты подписания соглашения/акцепта предыдущей заявки на заключение кредитной сделки (оферты);
получение Кредита в соответствии с условиями заявки на заключение кредитной сделки (оферты) не требует одобрения органами
управления Заемщика или иного согласования в соответствии с требованиями Законодательства и учредительных документов
Заемщика.
Примечание. В случае, если требуется одобрение/получение согласия, а также в случае наличия изменений в учредительных
документах, составе акционеров/участников и органах управления Заемщика, в Банк должно быть предоставлено
соответствующее решение об одобрении/согласие и документы, касающиеся произошедших изменений.
-
___________________________________
Приложение 2 к Соглашению о порядке заключения
Кредитных сделок с использованием Систем
дистанционного банковского обслуживания
АКЦЕПТ
заявки № ___________ от «__» __________ _____г.
на заключение Кредитной сделки
Кредитор акцептует направленную Заемщиком Заявку № ___________ от «__» __________ _____г. на
заключение Кредитной сделки в рамках Соглашения о порядке заключения Кредитных сделок с
использованием систем дистанционного банковского обслуживания № ________ от _____________ г.
и согласен выдать кредит _______________________________________________________ на
следующих
(наименование Заемщика)
условиях:
Существенные условия Кредитной сделки
Сумма кредита
Наименование валюты кредита (код)
Дата предоставления кредита
Дата погашения (возврата) кредита
Процентная ставка за пользование
кредитом
Дата уплаты процентов за пользование
Кредитом
Цель Кредита
Платежные инструкции Клиента:
Зачислить средства в рублях:
р/сч _____________________________________________________
в __________________________________________________ банке
по следующим банковским реквизитам (заполняется в случае перечисления средств в
другой банк):
корр. сч. №_______________________________ БИК _____________________
ИНН Клиента _____________________
Зачислить средства в иностранной валюте:
расчетный счет в иностранной валюте ____________________________________
в __________________________________ банке
по следующим банковским реквизитам (заполняется в случае перечисления средств в
другой банк):
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
Ф.И.О. сотрудника Кредитора, уполномоченного
на заключение Кредитной сделки (Дилера), телефон:
Приложение 3 к Соглашению о порядке
заключения кредитных сделок с
использованием систем дистанционного
банковского обслуживания
Примерный текст письма, направляемого Заемщиком в адрес Банка
Настоящим сообщаем, что (наименование Заемщика) по состоянию на (дата составления
документа или 01.01.20__г.):
 не имеет просроченной задолженности перед федеральным бюджетом, бюджетами
субъектов Российской Федерации, местными бюджетами и внебюджетными фондами;
или
 имеет просроченную задолженность перед федеральным бюджетом, бюджетами
субъектов Российской Федерации, местными бюджетами и внебюджетными фондами в
сумме ________________ рублей (цифрами и прописью);
 не имеет просроченной задолженности перед работниками по выплате заработной
платы;
или
 имеет просроченную задолженность перед работниками по выплате заработной
платы в сумме ____________ рублей (цифрами и прописью).
 в обслуживающих банках к счетам (наименование Заемщика) отсутствует очередь не
исполненных в срок распоряжений ;
или
 в обслуживающих банках к счетам (наименование Заемщика) имеется очередь не
исполненных в срок распоряжений (указать банк, счет и размер картотеки).
 в период с 01.10.20__г. по настоящее время в деятельности (наименование Заемщика)
не имели место следующие негативные события и тенденции:
o наличие отрицательных чистых активов;
o снижение объемов выручки более чем на 30% по сравнению с аналогичным
показателем предыдущего года;
o наличие убытков, превышающих 25% чистых активов, что привело к снижению
чистых активов более чем на 25% по сравнению с их максимальным значением за
период действия обязательств, но не более чем за последние 12 месяцев (5 отчетных
дат);
o рост объема кредиторской или дебиторской задолженности более чем в три раза,
o наличие просроченной дебиторской задолженности, неликвидных запасов, объем
которых превышает 25% чистых активов;
o наличие просроченной кредиторской задолженности;
o двукратное превышение краткосрочных обязательств над оборотными активами;
o возбуждение исполнительного производства.
Если какое-либо из указанных событий было отмечено в деятельности Заемщика, то
необходимо дать его стоимостную оценку и подробные комментарии.
Руководитель (Единоличный исполнительный орган)
М.П.
1/--страниц
Пожаловаться на содержимое документа