close

Вход

Забыли?

вход по аккаунту

код для вставкиСкачать
Консолидированная финансовая отчетность
ГРУППЫ
по состоянию на 01.01.2015 год
МОСКВА, 2015
Банковская отчетность
+--------------+--------------------------------------+
|Код территории| Код кредитной организации (филиала) |
| по ОКАТО
+----------------+---------------------+
|
|
по ОКПО
|Регистрационный номер|
|
|
|(/порядковый номер) |
|
|
|
|
+--------------+----------------+---------------------+
|45296
|29313659
|
3195
|
+--------------+----------------+---------------------+
КОНСОЛИДИРОВАННЫЙ БАЛАНСОВЫЙ ОТЧЕТ
на 01 января 2015г.
Сокращенное фирменное наименование кредитной организации _____ КБ МИКО-БАНК ООО
Почтовый адрес _____ 115487, г. Москва, Нагатинская ул. 22 корп.1
Код формы по ОКУД 0409802
Квартальная
тыс.руб.
+------+------------------------------+----------------+--------------------------------------------------+---------------------------------+----------------+
|Номер | Статьи консолидированного
|Балансовый отчет|
Показатели участников группы
|
Корректировки
| Данные на
|
|строки|
балансового отчета
|
головной
+----------------+----------------+----------------+ (в том числе взаимные операции) | отчетную дату |
|
|
|
кредитной
|балансовый отчет|балансовый отчет|балансовый отчет|
|(гр.3+гр.4+гр.5+|
|
|
|
организации |участника
1 |участника
|участника
+----------------+----------------+гр.6+гр.7- гр.8)|
|
|
|
|Закрытый паевой |
|
|
увеличение
| уменьшение
|
|
|
|
|
|инвестиционный ф|
|
|
|
|
|
|
|
|
|онд недвижимости|
|
|
|
|
|
|
|
|
| 'Капитал-Недвиж|
|
|
|
|
|
|
|
|
|имость'
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|
1 |
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
7
|
8
|
9
|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|
I |
АКТИВЫ
|
|
|
|
|
|
|
|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|
1 |Денежные средства и их
|
|
|эквиваленты
|
17108|
256|
0|
0|
0|
0|
17364|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|
2 |Средства в центральных банках|
25030|
0|
0|
0|
0|
0|
25030|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 2.1 |Средства в Центральном банке |
|
|
|
|
|
|
|
|
|Российской Федерации
|
25030|
0|
0|
0|
0|
0|
25030|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|2.1.1 |Обязательные резервы
|
11510|
0|
0|
0|
0|
0|
11510|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|
3 |Средства в кредитных
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|организациях
|
3299|
0|
0|
0|
0|
0|
3299|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|
4 |Финансовые активы, оцениваемые|
|
|
|
|
|
|
|
|
|по справедливой стоимости
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|через прибыль или убыток
|
1214|
0|
0|
0|
0|
0|
1214|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 4.1 |Производные финансовые
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|инструменты, предназначенные |
|
|
|
|
|
|
|
|
|для торговли
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|
5 |Финансовые активы, оцениваемые|
|
|
|
|
|
|
|
|
|по справедливой стоимости
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|через прибыль или убыток,
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|переданные без прекращения
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|признания
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|
6 |Кредиты (займы) и дебиторская |
|
|
|
|
|
|
|
|
|задолженность
|
667031|
15396|
0|
0|
0|
0|
682427|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|
7 |Финансовые активы, имеющиеся |
|
|
|
|
|
|
|
|
|в наличии для продажи
|
85085|
0|
0|
0|
0|
0|
85085|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|
8 |Инвестиции, учитываемые
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|по методу долевого участия
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|
9 |Инвестиции, удерживаемые
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|до погашения
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 10 |Основные средства и
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|материальные запасы
|
889|
114812|
0|
0|
0|
0|
115701|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 10.1 |Инвестиционное имущество
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 11 |Нематериальные активы
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 11.1 |Гудвил
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 12 |Налоговые активы
|
2301|
0|
0|
0|
0|
0|
2301|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 12.1 |Отложенные налоговые активы
|
436|
0|
0|
0|
0|
0|
436|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 13 |Прочие активы
|
3456|
0|
0|
0|
0|
0|
3456|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 14 |Активы и группы активов,
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|предназначенные для продажи
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 15 |Всего активов
|
805413|
130464|
0|
0|
0|
0|
935877|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| II |
ПАССИВЫ
|
|
|
|
|
|
|
|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 16 |Кредиты, депозиты и прочие
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|средства центральных банков
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|16.1 |Кредиты, депозиты и прочие
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|средства Центрального банка
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|Российской Федерации
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 17 |Средства кредитных организаций|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 18 |Средства клиентов,
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|не являющихся кредитными
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|организациями
|
405670|
0|
0|
0|
0|
0|
405670|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|18.1 |Вклады физических лиц
|
262424|
0|
0|
0|
0|
0|
262424|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 19 |Финансовые обязательства,
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|оцениваемые по справедливой
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|стоимости через прибыль или
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|убыток
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 19.1 |Производные финансовые
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|инструменты, предназначенные |
|
|
|
|
|
|
|
|
|для торговли
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 20 |Выпущенные долговые
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|обязательства
|
920|
0|
0|
0|
0|
0|
920|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 21 |Налоговые обязательства
|
4711|
0|
0|
0|
0|
0|
4711|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 21.1 |Отложенные налоговые
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|обязательства
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 22 |Обязательства, включенные в
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|группу выбытия,
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|предназначенные для продажи
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 23 |Прочие обязательства
|
7396|
130464|
0|
0|
0|
0|
137860|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 24 |Резервы на возможные потери
|
117394|
0|
0|
0|
0|
0|
117394|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 25 |Всего обязательств
|
536091|
130464|
0|
0|
0|
0|
666555|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| III |
КАПИТАЛ
|
|
|
|
|
|
|
|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 26 |Средства акционеров
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|(участников)
|
112919|
0|
0|
0|
0|
0|
112919|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 27 |Эмиссионный доход
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 28 |Собственные акции (доли),
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|выкупленные у акционеров
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|(участников)
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 29 |Переоценка по справедливой
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|стоимости финансовых активов, |
|
|
|
|
|
|
|
|
|имеющихся в наличии для
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|продажи
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 30 |Переоценка основных средств и |
|
|
|
|
|
|
|
|
|нематериальных активов
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 31 |Переоценка активов и
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|обязательств участников группы|
|
|
|
|
|
|
|
|
|организаций - нерезидентов
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 32 |Переоценка активов или групп |
|
|
|
|
|
|
|
|
|активов, предназначенных для |
|
|
|
|
|
|
|
|
|продажи
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 33 |Прибыль (убыток)
|
95300|
0|
0|
0|
0|
0|
95300|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 33.1 |Прибыль (убыток) за отчетный |
|
|
|
|
|
|
|
|
|период
|
95300|
0|
0|
0|
0|
0|
95300|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 34 |Прочие компоненты в составе
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|капитала
|
61103|
0|
0|
0|
0|
0|
61103|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 34.1 |Финансовые инструменты,
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|включенные в компоненты
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|капитала
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 35 |Доля малых акционеров
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|(участников) в составе
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|капитала
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 36 |Всего источников собственных |
|
|
|
|
|
|
|
|
|средств группы и малых
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|акционеров (участников)
|
269322|
0|
0|
0|
0|
0|
269322|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
Руководитель
Ю.Г.Щавелева
Главный бухгалтер
М.С. Антонова
М.П.
Исполнитель
Телефон:
25.02.2015
М.С. Антонова
221-83-35
Банковская отчетность
+--------------+--------------------------------------+
|Код территории| Код кредитной организации (филиала) |
| по ОКАТО
+----------------+---------------------+
|
|
по ОКПО
|Регистрационный номер|
|
|
|(/порядковый номер) |
|
|
|
|
+--------------+----------------+---------------------+
|45296
|29313659
|
3195
|
+--------------+----------------+---------------------+
КОНСОЛИДИРОВАННЫЙ ОТЧЕТ О ФИНАНСОВЫХ РЕЗУЛЬТАТАХ
за 4 квартал 2014 года
Сокращенное фирменное наименование кредитной организации _____ КБ МИКО-БАНК ООО
Почтовый адрес _____ 115487, г. Москва, Нагатинская ул. 22 корп.1
Код формы по ОКУД 0409803
Квартальная
тыс.руб.
+------+------------------------------+----------------+--------------------------------------------------+---------------------------------+----------------+
|Номер | Статьи консолидированного
| Показатели
|
Показатели участников группы
|
Корректировки
| Данные на
|
|строки| отчета о финансовых
|
головной
+----------------+----------------+----------------+(в том числе доходы и расходы от | отчетную дату |
|
| результатах
|
кредитной
|
отчет
|
отчет
|
отчет
|
взаимных операций)
|(гр.3+гр.4+гр.5+|
|
|
| организации
|участника
1 |участника
|участника
+----------------+----------------+гр.6+гр.7-гр. 8)|
|
|
|
|Закрытый паевой |
|
|
увеличение
| уменьшение
|
|
|
|
|
|инвестиционный ф|
|
|
|
|
|
|
|
|
|онд недвижимости|
|
|
|
|
|
|
|
|
| 'Капитал-Недвиж|
|
|
|
|
|
|
|
|
|имость'
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|
1 |
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
7
|
8
|
9
|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|
1 |Процентные доходы, всего,
|
90204|
0|
0|
0|
0|
0|
90204|
|
|в том числе:
|
|
|
|
|
|
|
|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 1.1 |От размещения средств в
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|кредитных организациях
|
422|
0|
0|
0|
0|
0|
422|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 1.2 |От кредитов (займов) и
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|дебиторской задолженности
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|(за исключением финансовой
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|аренды), предоставленных
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|клиентам, не являющимся
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|кредитными организациями
|
89782|
0|
0|
0|
0|
0|
89782|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 1.3 |От оказания услуг по
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|финансовой аренде (лизингу)
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 1.4 |От вложений в ценные бумаги
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|
2 |Процентные расходы, всего,
|
31610|
0|
0|
0|
0|
0|
31610|
|
|в том числе:
|
|
|
|
|
|
|
|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 2.1 |По привлеченным средствам
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|кредитных организаций
|
137|
0|
0|
0|
0|
0|
137|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 2.2 |По привлеченным средствам
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|клиентов, не являющихся
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|кредитными организациями
|
31473|
0|
0|
0|
0|
0|
31473|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 2.3 |По выпущенным долговым
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|обязательствам
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|
3 |Чистые процентные доходы
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|(чистые процентные расходы)
|
58594|
0|
0|
0|
0|
0|
58594|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|
4 |Изменение резерва на возможные|
|
|
|
|
|
|
|
|
|потери (изменение сумм
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|обесценения) по кредитам
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|(займам) и дебиторской
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|задолженности в кредитных
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|организациях
|
28469|
0|
0|
0|
0|
0|
28469|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|
5 |Чистые процентные доходы
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|(чистые процентные расходы)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|после создания резерва на
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|возможные потери
|
87063|
0|
0|
0|
0|
0|
87063|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|
6 |Чистые доходы (чистые расходы)|
|
|
|
|
|
|
|
|
|от финансовых активов,
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|отражаемых по справедливой
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|стоимости через прибыль или
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|убыток
|
302|
0|
0|
0|
0|
0|
302|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 6.1 |Чистые доходы (чистые расходы)|
|
|
|
|
|
|
|
|
|от финансовых активов,
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|предназначенных для торговли |
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|
7 |Чистые расходы (чистые доходы)|
|
|
|
|
|
|
|
|
|от финансовых обязательств,
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|отражаемых по справедливой
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|стоимости через прибыль или
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|убыток
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 7.1 |Чистые расходы (чистые доходы)|
|
|
|
|
|
|
|
|
|от финансовых обязательств,
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|предназначенных для торговли |
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|
8 |Чистые доходы (чистые расходы)|
|
|
|
|
|
|
|
|
|от финансовых активов,
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|имеющихся в наличии для
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|продажи
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8.1 |Чистые доходы (чистые расходы)|
|
|
|
|
|
|
|
|
|от финансовых активов,
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|имеющихся в наличии для
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|продажи,переклассифицированных|
|
|
|
|
|
|
|
|
|из капитала в состав прибыли |
|
|
|
|
|
|
|
|
|или убытка за период
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|
9 |Чистые доходы (чистые расходы)|
|
|
|
|
|
|
|
|
|от инвестиций, удерживаемых
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|до погашения
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 10 |Чистые доходы (чистые расходы)|
|
|
|
|
|
|
|
|
|от операций с иностранной
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|валютой
|
4220|
0|
0|
0|
0|
0|
4220|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 11 |Чистые доходы (чистые расходы)|
|
|
|
|
|
|
|
|
|от переоценки иностранной
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|валюты
|
-4666|
0|
0|
0|
0|
0|
-4666|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 12 |Доходы в виде дивидендов
|
21|
0|
0|
0|
0|
0|
21|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 13 |Комиссионные доходы
|
28397|
0|
0|
0|
0|
0|
28397|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 14 |Комиссионные расходы
|
802|
0|
0|
0|
0|
0|
802|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 15 |Убыток от обесценения
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|финансовых активов, имеющихся |
|
|
|
|
|
|
|
|
|в наличии для продажи
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 16 |Изменение резерва на возможные|
|
|
|
|
|
|
|
|
|потери по инвестициям,
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|удерживаемым до погашения
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 17 |Прочие операционные доходы
|
100818|
0|
0|
0|
0|
0|
100818|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 18 |Чистые доходы (расходы)
|
215353|
0|
0|
0|
0|
0|
215353|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 19 |Административные и прочие
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|операционные расходы
|
107690|
0|
0|
0|
0|
0|
107690|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 19.1 |Обесценение основных средств |
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 19.2 |Обесценение инвестиционного
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|имущества
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 19.3 |Обесценение гудвила
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 20 |Доход от выгодной покупки
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 21 |Доля прибыли (убытка)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|участников группы, учитываемых|
|
|
|
|
|
|
|
|
|по методу долевого участия
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 22 |Прибыль (убыток) от активов и |
|
|
|
|
|
|
|
|
|групп активов, предназначенных|
|
|
|
|
|
|
|
|
|для продажи
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 23 |Прибыль (убыток) до
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|налогообложения
|
107663|
0|
0|
0|
0|
0|
107663|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 24 |Начисленные (уплаченные)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|налоги
|
12363|
0|
0|
0|
0|
0|
12363|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 25 |Прибыль (убыток) после
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|налогообложения
|
95300|
0|
0|
0|
0|
0|
95300|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 25.1 |Неиспользованная прибыль
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|(убыток) за отчетный период, |
|
|
|
|
|
|
|
|
|принадлежащая (принадлежащий) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|группе
|
X
|
X
|
X
|
X
|
0|
0|
0|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 25.2 |Неиспользованная прибыль
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|(убыток) за отчетный период, |
|
|
|
|
|
|
|
|
|приходящаяся (приходящийся) на|
|
|
|
|
|
|
|
|
|долю малых акционеров
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|(участников)
|
X
|
X
|
X
|
X
|
0|
0|
0|
+------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
Руководитель
Ю.Г.Щавелева
Главный бухгалтер
М.С. Антонова
М.П.
Исполнитель
Телефон:
25.02.2015
М.С. Антонова
221-83-35
Банковская отчетность
+--------------+--------------------------------------+
|Код территории| Код кредитной организации (филиала) |
| по ОКАТО
+----------------+---------------------+
|
|
по ОКПО
|Регистрационный номер|
|
|
|(/порядковый номер) |
|
|
|
|
+--------------+----------------+---------------------+
|45296
|29313659
|
3195
|
+--------------+----------------+---------------------+
РАСЧЕТ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ (КАПИТАЛА) И ЗНАЧЕНИЙ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ НОРМАТИВОВ БАНКОВСКОЙ ГРУППЫ
по состоянию на 01 января 2015г.
Сокращенное фирменное наименование головной кредитной организации _____ КБ МИКО-БАНК ООО
Почтовый адрес _____ 115487, г. Москва, Нагатинская ул. 22 корп.1
Код формы по ОКУД 0409805
Квартальная
тыс. руб.
Раздел I. Собственные средства
+-------+-------------------------------+---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------+
|Номер |
Наименование показателя
|
Остаток на отчетную дату
|
|строки |
+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|
|
| Кредитные
| Лизинговые
| Управляющие
|Профессиональные|Структурирован- |Иные участники |Консолидационные|
Итого
|
|
|
| организации
| организации
| компании
|участники рынка |ные компании
|банковской
|корректировки
|
|
|
|
|
|
|
|ценных бумаг
|
|группы
|
(+,-)
|
|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
7
|
8
|
9
|
10
|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 000
|Собственные средства (капитал),|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|итого,
|
311172|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
311172|
|
|в том числе:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 100
|Источники базового капитала:
|
Х
|
Х
|
Х
|
Х
|
Х
|
Х
|
Х
|
Х
|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 100.1 |Уставный капитал
|
112919|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
112919|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 100.2 |Эмиссионный доход
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 100.3 |Часть резервного фонда,
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|сформированного за счет прибыли|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|предшествующих лет
|
61103|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
61103|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 100.4 |Часть резервного фонда,
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|сформированного за счет прибыли|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|текущего года
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 100.5 |Прибыль текущего года в части, |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|подтвержденной аудиторской
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|организацией, за минусом вели- |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|чины нереализованной прибыли
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|или убытка, возникающей в резу-|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|льтате изменений текущей
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|(справедливой) стоимости обяза-|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|тельств банковской группы,
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|произошедших из-за изменения
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|собственного кредитного риска |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|банковской группы, всего,
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
|
|в том числе:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|100.5.1|финансовый результат от
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|операций с производными
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|финансовыми инструментами
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|(далее - ПФИ)
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|100.5.2|величина резерва (резервов),
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|фактически недосозданного по
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|сравнению с величиной,
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|требуемой в соответствии с
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|нормативными актами
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|Банка России
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|100.5.3|переоценка ценных бумаг,
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|текущая (справедливая)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|стоимость которых определяется |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|иначе, чем средневзвешенная
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|цена, раскрываемая организато- |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|ром торговли на рынке ценных
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|бумаг
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 100.6 |Прибыль предшествующих лет,
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|данные о которой подтверждены |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|аудиторской организацией, за
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|минусом величины нереализован- |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|ной прибыли или убытка, возни- |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|кающей в результате изменений |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|текущей (справедливой) стоимос-|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|ти обязательств банковской
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|группы, произошедших из-за
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|изменения собственного кредит- |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|ного риска банковской группы, |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|всего,
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
|
|в том числе:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|100.6.1|финансовый результат от
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|операций с ПФИ
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|100.6.2|величина резерва (резервов),
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|фактически недосозданного по |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|сравнению с величиной,требуемой|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|в соответствии с нормативными |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|актами Банка России
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|100.6.3|переоценка ценных бумаг,текущая|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|(справедливая) стоимость
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|которых определяется иначе, чем|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|средневзвешенная цена,
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|раскрываемая организатором
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|торговли на рынке ценных бумаг |
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 100.7 |Доля малых акционеров
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|(участников)
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 100.8 |Сумма источников базового
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|капитала, итого
|
174022|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
174022|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 101
|Показатели, уменьшающие сумму |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|источников базового капитала
|
Х
|
Х
|
Х
|
Х
|
Х
|
Х
|
Х
|
Х
|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 101.1 |Нематериальные активы
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 101.2 |Отложенные налоговые активы
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 101.3 |Вложения в собственные акции
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|(доли), в том числе:
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|101.3.1|косвенные (через третьих лиц) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|вложения за счет денежных
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|средств (в том числе за счет
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|ссуды) и (или) иного имущества,|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|предоставленного самой головной|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|кредитной организацией (и (или |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|участниками) банковской группы,|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|и (или) имущества, предоставлен|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|ного третьими лицами, в случае |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|если головная кредитная органи |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|зация (и (или) участники)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|банковской группы прямо или
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|косвенно (через третьих лиц)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|приняла на себя риски,возникшие|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|в связи с предоставлением
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|указанного имущества
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|101.3.2|вложения в паи паевых
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|инвестиционных фондов
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|101.3.3|иные вложения в источники
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|собственных средств (капитала) |
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 101.4 |Вложения в акции (доли)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|консолидируемых участников
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|банковской группы и иных
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|финансовых организаций (в том |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|числе нерезидентов), всего,
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
|
|в том числе:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|101.4.1|существенные вложения
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|в акции (доли)
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|101.4.2|несущественные вложения
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|в акции (доли)
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|101.4.3|совокупная сумма существенных |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|вложений в акции (доли) консоли|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|дируемых участников банковской |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|группы и совокупная сумма
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|отложенных налоговых активов, |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|не зависящих от будущей прибыли|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|головной кредитной организации |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|и (или) участников банковской |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|группы
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 101.5 |Гудвил
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 101.6 |Доход от выгодной покупки
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 101.7 |Активы пенсионного плана
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 101.8 |Убытки предшествующих лет,
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|всего,
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
|
|в том числе:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|101.8.1|финансовый результат от
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|операций с ПФИ
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|101.8.2|величина резерва (резервов),
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|фактически недосозданного по
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|сравнению с величиной,требуемой|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|в соответствии с нормативными |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|актами Банка России
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|101.8.3|переоценка ценных бумаг,текущая|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|(справедливая) стоимость кото- |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|рых определяется иначе, чем
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|средневзвешенная цена, раскры- |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|ваемая организатором торговли |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|на рынке ценных бумаг
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 101.9 |Убыток текущего года, всего,
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
|
|в том числе:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|101.9.1|финансовый результат от
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|операций с ПФИ
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|101.9.2|величина резерва (резервов),
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|фактически недосозданного по
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|сравнению с величиной,требуемой|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|в соответствии с нормативными |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|актами Банка России
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|101.9.3|переоценка ценных бумаг,текущая|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|(справедливая) стоимость кото- |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|рых определяется иначе, чем
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|средневзвешенная цена, раскры- |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|ваемая организатором торговли |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|на рынке ценных бумаг
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 101.10|Отрицательная величина
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|добавочного капитала
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 101.11|Обязательства головной кредит- |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|ной организации и (или) участ- |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|ников банковской группы по
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|приобретению источников базо- |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|вого капитала головной кредит- |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|ной организации и (или) участ- |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|ников банковской группы,
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|а также обязательства по
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|предоставлению прямо или
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|косвенно денежных средств (или |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|иного обеспечения рисков) для |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|совершения третьими лицами
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|сделок по приобретению прав на |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|источники базового капитала,
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|включенные в расчет собственных|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|средств (капитала)
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 101.12|Средства, поступившие в оплату |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|акций (долей) головной кредит- |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|ной организации и (или) участ- |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|ников банковской группы,
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|включаемых в состав базового
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|капитала,в случае если основное|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|или дочернее общество головной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|кредитной организации и (или) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|участников банковской группы
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|или любое дочернее общество
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|основного общества головной
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|кредитной организации и (или) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|участников банковской группы
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|предоставило владельцу акций
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|(долей) обязательство,связанное|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|с владением акциями (долями)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|головной кредитной организации |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|и (или) участников банковской |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|группы
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 101.13|Сумма показателей, уменьшающих |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|сумму источников базового
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|капитала, итого
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 102
|Базовый капитал, итого
|
174022|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
174022|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 103
|Источники добавочного капитала:|
Х
|
Х
|
Х
|
Х
|
Х
|
Х
|
Х
|
Х
|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 103.1 |Уставный капитал,сформированный|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|привилегированными акциями
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 103.2 |Эмиссионный доход
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 103.3 |Субординированный заем с
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|дополнительными условиями
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 103.4 |Субординированный кредит
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|(депозит, заем, облигационный |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|заем) без ограничения срока
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|привлечения
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 103.5 |Доля малых акционеров
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|(участников)
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 103.6 |Сумма источников добавочного
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|капитала, итого
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 104
|Показатели, уменьшающие сумму |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|источников добавочного
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|капитала:
|
Х
|
Х
|
Х
|
Х
|
Х
|
Х
|
Х
|
Х
|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 104.1 |Вложения в собственные
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|привилегированные акции,
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
|
|в том числе:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|104.1.1|косвенные (через третьих лиц) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|вложения за счет денежных
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|средств (в том числе за счет
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|ссуды) и (или) иного имущества,|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|предоставленного самой головной|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|кредитной организацией (и (или)|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|участниками) банковской группы,|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|и (или) имущества, предоставлен|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|ного третьими лицами, в случае |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|если головная кредитная органи |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|зация (и (или) участники)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|банковской группы прямо или
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|косвенно (через третьих лиц)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|приняла (приняли) на себя
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|риски, возникшие в связи с
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|предоставлением указанного
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|имущества
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|104.1.2|вложения в паи паевых
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|инвестиционных фондов
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|104.1.3|иные вложения в источники
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|собственных средств (капитала) |
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 104.2 |Вложения в акции финансовых
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|организаций, всего,
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
|
|в том числе:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|104.2.1|несущественные вложения в акции|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|104.2.2|существенные вложения в акции |
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 104.3 |Субординированные кредиты
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|(депозиты, займы, облигационные|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|займы), предоставленные
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|финансовым организациям - рези-|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|дентам, а также финансовым
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|организациям - нерезидентам
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 104.4 |Обязательства головной кредит- |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|ной организации и (или) участ- |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|ников банковской группы по
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|приобретению источников добавоч|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|ного капитала головной кредит- |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|ной организации и (или) участ- |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|ников банковской группы,
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|а также обязательства головной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|кредитной организации и (или) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|участников банковской группы
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|по предоставлению прямо или
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|косвенно средств (или иного
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|обеспечения рисков) для
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|совершения третьими лицами
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|сделок по приобретению прав на |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|источники добавочного капитала,|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|включенные в расчет собственных|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|средств (капитала)
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 104.5 |Средства, поступившие в оплату |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|акций (долей), головной кредит-|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|ной организации и (или) участ- |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|ников банковской группы,
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|включаемых в состав добавочного|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|капитала,в случае если основное|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|или дочернее общество головной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|кредитной организации и (или) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|участников банковской группы
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|или любое дочернее общество
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|основного общества головной
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|кредитной организации и (или) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|участников банковской группы
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|предоставило владельцу акций
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|(долей) обязательство,
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|связанное с владением акциями |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|(долями) головной кредитной
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|организации и (или) участников |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|банковской группы
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 104.6 |Доход от выгодной покупки
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 104.7 |Отрицательная величина
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|дополнительного капитала
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 104.8 |Гудвил
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 104.9 |Нематериальные активы
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 104.10|Собственные акции (доли),
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|приобретенные (выкупленные)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|головной кредитной организацией|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|и (или) участниками банковской |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|группы у акционеров
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|(участников)
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 104.11|Вложения кредитной организации |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|в акции (доли) дочерних и
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|зависимых юридических лиц и
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|уставный капитал кредитных
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|организаций - резидентов
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 104.12|Уставный капитал (его часть) и |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|иные источники собственных
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|средств (эмиссионный доход,
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|прибыль, резервный фонд)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|(их часть), для формирования
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|которых инвесторами (акционера-|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|ми, участниками и другими лица-|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|ми, участвующими в формировании|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|источников собственных средств |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|головной кредитной организации |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|и (или) участников банковской |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|группы) использованы
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|ненадлежащие активы
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 104.13|Активы пенсионного плана
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 104.14|Сумма показателей, уменьшающих |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|сумму источников добавочного
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|капитала, итого
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 105
|Добавочный капитал, итого
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 106
|Основной капитал, итого
|
174022|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
174022|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 200
|Источники дополнительного
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|капитала
|
Х
|
Х
|
Х
|
Х
|
Х
|
Х
|
Х
|
Х
|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 200.1 |Уставный капитал, сформирован- |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|ный в результате выпуска и
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|размещения привилегированных
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|акций
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 200.2 |Часть уставного капитала,
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|сформированного за счет капита-|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|лизации прироста стоимости
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|имущества при переоценке до
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|выбытия имущества
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 200.3 |Эмиссионный доход
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 200.4 |Резервный фонд в части,
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|сформированной за счет
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|отчислений из прибыли
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|текущего года
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 200.5 |Прибыль текущего года
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|(ее часть), не подтвержденная |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|аудиторской организацией,всего,|
96150|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
96150|
|
|в том числе:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|200.5.1|финансовый результат
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|от операций с ПФИ
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|200.5.2|величина резерва (резервов),
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|фактически недосозданного по
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|сравнению с величиной,требуемой|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|в соответствии с нормативными |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|актами Банка России
|
424|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
424|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|200.5.3|переоценка ценных бумаг,текущая|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|(справедливая) стоимость кото- |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|рых определяется иначе, чем
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|средневзвешенная цена, раскры- |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|ваемая организатором торговли |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|на рынке ценных бумаг
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 200.6 |Прибыль предшествующих лет до |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|аудиторского подтверждения,
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|всего,
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
|
|в том числе:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|200.6.1|финансовый результат
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|от операций с ПФИ
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|200.6.2|величина резерва (резервов),
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|фактически недосозданного по
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|сравнению с величиной,требуемой|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|в соответствии с нормативными |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|актами Банка России
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|200.6.3|переоценка ценных бумаг,текущая|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|(справедливая) стоимость кото- |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|рых определяется иначе, чем
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|средневзвешенная цена, раскры- |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|ваемая организатором торговли |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|на рынке ценных бумаг
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 200.7 |Субординированный кредит (депо-|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|зит, заем, облигационный заем) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|по остаточной стоимости, всего,|
41000|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
41000|
|
|в том числе:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|200.7.1|субординированные кредиты
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|(депозиты, займы), привлеченные|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|до 1 марта 2013 года, облига- |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|ционные займы, размещенные
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|до 1 марта 2013 года
|
41000|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
41000|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|200.7.2|субординированные кредиты,
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|предоставленные в соответствии |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|с Федеральными законами
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|от 13 октября 2008 года
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|№ 173-ФЗ "О дополнительных
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|мерах по поддержке финансовой |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|системы Российской Федерации"*1|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|и от 27 октября 2008 года
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|№ 175-ФЗ "О дополнительных
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|мерах для укрепления стабиль- |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|ности банковской системы в пе- |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|риод до 31 декабря 2014 года"*2|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 200.8 |Доля малых акционеров
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|(участников)
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 200.9 |Нереализованная прибыль
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|(убыток) от перевода активов, |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|обязательств,доходов и расходов|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|участника банковской группы - |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|нерезидента в валюту представ- |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|вления консолидированной
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|отчетности
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 200.10|Прирост стоимости имущества
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|за счет переоценки
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 200.11|Сумма источников дополнительно-|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|го капитала, итого
|
137150|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
137150|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 201
|Показатели, уменьшающие сумму |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|источников дополнительного
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|капитала:
|
Х
|
Х
|
Х
|
Х
|
Х
|
Х
|
Х
|
Х
|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 201.1 |Вложения в собственные
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|привилегированные акции, всего,|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
|
|в том числе:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|201.1.1|косвенные (через третьих лиц) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|вложения за счет денежных
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|средств (имущества), предостав-|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|ленных (предоставленного) самой|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|головной кредитной организацией|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|и (или) участниками банковской |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|группы, и (или) имущества,
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|предоставленного другими лица- |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|ми, в случае если головная
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|кредитная организация и (или) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|участники банковской группы
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|прямо или косвенно (через
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|третьих лиц) приняла на себя
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|риски, возникшие в связи с
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|предоставлением указанного
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|имущества
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|201.1.2|вложения в паи паевых
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|инвестиционных фондов
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|201.1.3|иные вложения в источники
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|собственных средств (капитала) |
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 201.2 |Вложения в акции финансовых
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|организаций
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|201.2.1|несущественные вложения в акции|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|201.2.2|существенные вложения в акции |
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 201.3 |Субординированные кредиты
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|(депозиты, займы, облигационные|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|займы), в том числе субордини- |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|рованные займы с дополнительны-|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|ми условиями, предоставленные |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|финансовым организациям |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|резидентам, а также финансовым |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|организациям - нерезидентам
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 201.4 |Обязательства головной кредит- |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|ной организации и (или) участ- |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|ников банковской группы по
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|приобретению источников допол- |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|нительного капитала головной
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|кредитной организацией и (или) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|участников банковской группы, |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|а также обязательства головной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|кредитной организации и (или) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|участников банковской группы по|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|предоставлению прямо или
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|косвенно средств (или иного
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|обеспечения рисков) для совер- |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|шения третьими лицами сделок по|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|приобретению прав на инструмен-|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|ты дополнительного капитала,
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|включенные в расчет источников |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|собственных средств (капитала) |
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 201.5 |Средства, поступившие в оплату |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|акций (долей) головной кредит- |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|ной организации и (или) участ- |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|ников банковской группы, вклю- |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|чаемых в состав дополнительного|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|капитала, в случае если основ- |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|ное или дочернее общество
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|головной кредитной организации |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|и (или) участников банковской |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|группы или любое дочернее
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|общество основного общества
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|головной кредитной организации |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|и (или) участников банковской |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|группы предоставило владельцу |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|акций (долей) обязательство,
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|связанное с владением акциями |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|головной кредитной организации |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|и (или) участников банковской |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|группы
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 201.6 |Промежуточный итог
|
311172|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
311172|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 201.7 |Показатели, определенные в
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|соответствии с пунктами 3,4 и 5|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|приложения к Положению Банка
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|России № 395-П, всего,
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
|
|в том числе:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|201.7.1|источники (часть источников)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|дополнительного капитала (устав|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|ного капитала, нераспределенной|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|прибыли, резервного фонда,
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|субординированного кредита),
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|для формирования которых
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|инвесторами использованы
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|ненадлежащие активы
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|201.7.2|просроченная дебиторская
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|задолженность длительностью
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|свыше 30 календарных дней,
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|учитываемая на балансовых
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|счетах
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|201.7.3|субординированные кредиты
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|(депозиты, займы, облигационные|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|займы), в том числе субординиро|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|ванные займы с дополнительными |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|условиями, предоставленные
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|кредитным организациям - рези- |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|дентам
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|201.7.4|величина превышения совокупной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|суммы кредитов, банковских
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|гарантий и поручительств,
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|предоставленных участникам
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|(акционерам) и инсайдерам, над |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|ее максимальным размером,
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|предусмотренным федеральными
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|законами и нормативными актами |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|Банка России
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|201.7.5|превышающие сумму источников
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|основного и дополнительного
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|капитала вложения в сооружение |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|(строительство), создание
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|(изготовление) и приобретение |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|основных средств, стоимость
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|основных средств (за вычетом
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|начисленной амортизации и
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|фактически израсходованных на |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|строительство кредитной
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|организацией - застройщиком
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|средств, поступивших от участ- |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|ников долевого строительства), |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|а также материальных запасов
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|(за исключением изданий), в том|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|числе переданных в доверитель- |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|ное управление (приобретенных |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|доверительным управляющим)
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|201.7.6|разница между действительной
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|стоимостью доли, причитающейся |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|вышедшим из общества участни- |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|кам, и стоимостью, по которой |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|доля была реализована другому |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|участнику
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 201.8 |Сумма показателей, уменьшающих |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|сумму источников дополнитель- |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|ного капитала, итого
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 202
|Показатели, определенные в
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|соответствии с пунктом 4
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|Положения Банка России № 395-П:|
Х
|
Х
|
Х
|
Х
|
Х
|
Х
|
Х
|
Х
|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 202.1 |Просроченная дебиторская
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|задолженность длительностью
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|свыше 30 календарных дней
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 202.2 |Величина превышения совокупной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|суммы кредитов, банковских
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|гарантий и поручительств,
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|предоставленных головной
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|кредитной организацией и (или) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|кредитными организациями |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|участниками банковской группы |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|своим участникам (акционерам) и|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|инсайдерам, над ее максимальным|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|размером, предусмотренным
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|федеральными законами и норма- |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|тивными актами Банка России
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 202.3 |Превышающие сумму источников
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|основного и дополнительного
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|капитала вложения,
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
|
|в том числе:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|202.3.1|в сооружение (строительство), |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|создание (изготовление) и
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|приобретение (аренду) основных |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|средств, стоимость основных
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|средств, а также материальных |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|запасов
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|202.3.2|в паи паевых инвестиционных
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|фондов недвижимости
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|202.3.3|в активы, переданные в
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|доверительное управление
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 202.4 |Разница между действительной
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|стоимостью доли, причитающейся |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|вышедшим из общества участни- |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|кам, и стоимостью, по которой |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|доля была реализована другому |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|участнику
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 202.5 |Сумма показателей, определенных|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|в соответствии с пунктом 4
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|Положения Банка России № 395-П,|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|итого
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 203
|Дополнительный капитал, итого |
137150|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
137150|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 204
|Дефицит собственных средств
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|(капитала)/(чистых активов)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|неконсолидируемого участника
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|банковской группы
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 205
|Величина превышения текущей
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|(справедливой) стоимости
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|инвестиций головной кредитной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|организации банковской группы |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|(в том числе произведенных
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|через других участников
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|банковской группы) в деятель- |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|ность участников банковской
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|группы над первоначальной
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|стоимостью данных инвестиций
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 206
|Сумма показателей, уменьшающих |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|сумму основного и дополнитель- |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|ного капитала, итого
|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
0|
+-------+-------------------------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
______________
*1 Федеральный закон от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ "О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации"
(Собрание законодательства Российской Федерации, 2008, № 42, ст. 4698; 2009, № 29, ст. 3605; № 48, ст. 5729; № 52, ст. 6437; 2010, № 8, ст. 776; № 21, ст. 2539; № 31, ст.
4175).
*2 Федеральный закон от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ "О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года"
(Собрание законодательства Российской Федерации, 2008, № 44, ст. 4981; 2009, № 29, ст. 3630; 2011, № 49, ст. 7059; 2013, № 19, ст. 2308).
Раздел II. Расшифровки отдельных балансовых счетов и показатели деятельности для расчета обязательных нормативов
тыс. руб.
+-----------+---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------+
| Код
|
Сумма
|
|обозначения+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|
| Кредитные
| Лизинговые
| Управляющие
|Профессиональные|Структурирован- |Иные участники |Консолидационные|
Итого
|
|
| организации
| организации
| компании
|участники рынка |ные компании
|банковской
|корректировки
|
|
|
|
|
|
|ценных бумаг
|
|группы
|
(+,-)
|
|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
7
|
8
|
9
|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8703.1
|
21875|
|
|
|
|
|
|
21875|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8703.2
|
21875|
|
|
|
|
|
|
21875|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8703.0
|
21875|
|
|
|
|
|
|
21875|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8704.1
|
1645|
|
|
|
|
|
|
1645|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8704.2
|
1645|
|
|
|
|
|
|
1645|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8704.0
|
1645|
|
|
|
|
|
|
1645|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8705
|
1|
|
|
|
|
|
|
1|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8708.1
|
13520|
|
|
|
|
|
|
13520|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8708.2
|
13520|
|
|
|
|
|
|
13520|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8708.0
|
13520|
|
|
|
|
|
|
13520|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8709.1
|
1104|
|
|
|
|
|
|
1104|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8709.2
|
1104|
|
|
|
|
|
|
1104|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8709.0
|
1104|
|
|
|
|
|
|
1104|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8713.1
|
12001|
|
|
|
|
|
|
12001|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8713.2
|
12001|
|
|
|
|
|
|
12001|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8713.0
|
12001|
|
|
|
|
|
|
12001|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8730
|
144211|
|
|
|
|
|
|
144211|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8731
|
127628|
|
|
|
|
|
|
127628|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8808.1
|
446047|
|
|
|
|
|
|
446047|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8808.2
|
446047|
|
|
|
|
|
|
446047|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8808.0
|
446047|
|
|
|
|
|
|
446047|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8809.1
|
386079|
|
|
|
|
|
|
386079|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8809.2
|
386079|
|
|
|
|
|
|
386079|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8809.0
|
386079|
|
|
|
|
|
|
386079|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8821
|
24000|
|
|
|
|
|
|
24000|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8822
|
6750|
|
|
|
|
|
|
6750|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8827.1
|
|
|
|
|
113743|
|
|
113743|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8827.2
|
|
|
|
|
113743|
|
|
113743|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8827.0
|
|
|
|
|
113743|
|
|
113743|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8828.1
|
|
|
|
|
170615|
|
|
170615|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8828.2
|
|
|
|
|
170615|
|
|
170615|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8828.0
|
|
|
|
|
170615|
|
|
170615|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8855.1
|
5850|
|
|
|
|
|
|
5850|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8855.2
|
5850|
|
|
|
|
|
|
5850|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8855.0
|
5850|
|
|
|
|
|
|
5850|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8856.1
|
5174|
|
|
|
|
|
|
5174|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8856.2
|
5174|
|
|
|
|
|
|
5174|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8856.0
|
5174|
|
|
|
|
|
|
5174|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8857.1
|
33206|
|
|
|
|
|
|
33206|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8857.2
|
33206|
|
|
|
|
|
|
33206|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8857.0
|
33206|
|
|
|
|
|
|
33206|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8876
|
424|
|
|
|
|
|
|
424|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8878.2
|
436|
|
|
|
|
|
|
436|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8879
|
1090|
|
|
|
|
|
|
1090|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8912.1
|
13520|
|
|
|
|
|
|
13520|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8912.2
|
13520|
|
|
|
|
|
|
13520|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8912.0
|
13520|
|
|
|
|
|
|
13520|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8941.1
|
1104|
|
|
|
|
|
|
1104|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8941.2
|
1104|
|
|
|
|
|
|
1104|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8941.0
|
1104|
|
|
|
|
|
|
1104|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8942
|
16307|
|
|
|
|
|
|
16307|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8956.1
|
9206|
|
|
|
|
|
|
9206|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8956.2
|
9206|
|
|
|
|
|
|
9206|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8956.0
|
9206|
|
|
|
|
|
|
9206|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8957.1
|
6115|
|
|
|
|
|
|
6115|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8957.2
|
6115|
|
|
|
|
|
|
6115|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8957.0
|
6115|
|
|
|
|
|
|
6115|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8962
|
17108|
|
|
|
256|
|
|
17364|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8964.2
|
12001|
|
|
|
|
|
|
12001|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8964.1
|
12001|
|
|
|
|
|
|
12001|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8964.0
|
12001|
|
|
|
|
|
|
12001|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| 8998
|
517507|
|
|
|
|
|
|
517507|
+-----------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
Раздел III. Отдельные показатели деятельности банковской группы, используемые для расчета обязательных нормативов
тыс. руб.
+------------+---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------+
|Наименование|
Сумма
|
|показателя +----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|
| Кредитные
| Лизинговые
| Управляющие
|Профессиональные|Структурирован- |Иные участники |Консолидационные|
Итого
|
|
| организации
| организации
| компании
|участники рынка |ные компании
|банковской
|корректировки
|
|
|
|
|
|
|ценных бумаг
|
|группы
|
(+,-)
|
|
+------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
7
|
8
|
9
|
+------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| Ариск0
|
42138.00|
|
|
|
256.00|
|
|
42394.00|
+------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| Ар1_1
|
42138.00|
|
|
|
256.00|
|
|
42394.00|
+------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| Ар1_2
|
42138.00|
|
|
|
256.00|
|
|
42394.00|
+------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| Ар1_0
|
42138.00|
|
|
|
256.00|
|
|
42394.00|
+------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| Ар2_1
|
2621.00|
|
|
|
|
|
|
2621.00|
+------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| Ар2_2
|
2621.00|
|
|
|
|
|
|
2621.00|
+------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| Ар2_0
|
2621.00|
|
|
|
|
|
|
2621.00|
+------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| Ар3_1
|
|
|
|
|
|
|
|
|
+------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| Ар3_2
|
|
|
|
|
|
|
|
|
+------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| Ар3_0
|
|
|
|
|
|
|
|
|
+------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| Ар4_1
|
195173.00|
|
|
|
15396.00|
|
|
210569.00|
+------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| Ар4_2
|
195173.00|
|
|
|
15396.00|
|
|
210569.00|
+------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| Ар4_0
|
195173.00|
|
|
|
15396.00|
|
|
210569.00|
+------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| Ар5_1
|
|
|
|
|
|
|
|
|
+------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| Ар5_2
|
|
|
|
|
|
|
|
|
+------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| Ар5_0
|
|
|
|
|
|
|
|
|
+------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| Кф
|
0.60|
|
|
|
|
|
|
0.60|
+------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| ПК_1
|
515283.00|
|
|
|
170615.00|
|
|
685898.00|
+------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| ПК_2
|
515283.00|
|
|
|
170615.00|
|
|
685898.00|
+------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| ПК_0
|
515283.00|
|
|
|
170615.00|
|
|
685898.00|
+------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| Кинс
|
|
|
|
|
|
|
|
|
+------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| Крз
|
|
|
|
|
|
|
|
|
+------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| Кскр
|
517507.00|
|
|
|
|
|
|
517507.00|
+------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| ПКр
|
|
|
|
|
|
|
|
|
+------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| БК
|
1090.00|
|
|
|
|
|
|
1090.00|
+------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| ПР_1
|
|
|
|
|
|
|
|
|
+------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| ПР_2
|
|
|
|
|
|
|
|
|
+------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| ПР_0
|
|
|
|
|
|
|
|
|
+------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| ОПР_1
|
|
|
|
|
|
|
|
|
+------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| ОПР_2
|
|
|
|
|
|
|
|
|
+------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| ОПР_0
|
|
|
|
|
|
|
|
|
+------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| СПР_1
|
|
|
|
|
|
|
|
|
+------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| СПР_2
|
|
|
|
|
|
|
|
|
+------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| СПР_0
|
|
|
|
|
|
|
|
|
+------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| ФР_1
|
|
|
|
|
|
|
|
|
+------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| ФР_2
|
|
|
|
|
|
|
|
|
+------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| ФР_0
|
|
|
|
|
|
|
|
|
+------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| ОФР_1
|
|
|
|
|
|
|
|
|
+------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| ОФР_2
|
|
|
|
|
|
|
|
|
+------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| ОФР_0
|
|
|
|
|
|
|
|
|
+------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| СФР_1
|
|
|
|
|
|
|
|
|
+------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| СФР_2
|
|
|
|
|
|
|
|
|
+------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
| СФПР_0
|
|
|
|
|
|
|
|
|
+------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+----------------+
Раздел IV. Значения обязательных нормативов
+------------+---------------------+--------------------------------------------------+
|Краткое
|Фактическое значение,|
Примечание
|
|наименование|
процент
|
|
|норматива
|
|
|
+------------+---------------------+--------------------------------------------------+
|
1
|
2
|
3
|
+------------+---------------------+--------------------------------------------------+
|
Н20.0
|
28.18
|
|
+------------+---------------------+--------------------------------------------------+
|
Н20.1
|
15.76
|
|
+------------+---------------------+--------------------------------------------------+
|
Н20.2
|
15.76
|
|
+------------+---------------------+--------------------------------------------------+
|
Н21
|
|
|
+------------+---------------------+--------------------------------------------------+
|
Н22
|
166.31
|
|
+------------+---------------------+--------------------------------------------------+
|
Н23
|
|
|
+------------+---------------------+--------------------------------------------------+
Раздел "Справочно".
1. Величина кредитного риска на контрагента по операциям, совершаемым на
возвратной основе с ценными бумагами, полученными (переданными) без
прекращения признания, и операциям займа ценных бумаг (код 8800):
_____
тыс. руб.
2. Величина риска изменения стоимости кредитного требования в результате
ухудшения кредитного качества контрагента (код 8866):
_____
тыс. руб.
Руководитель головной кредитной организации
Ю.Г.Щавелева
Главный бухгалтер головной кредитной организации
М.С. Антонова
М.П.
Исполнитель
Телефон:
25.02.2015
М.С. Антонова
221-83-35
КБ «МИКО-БАНК» ООО
ПОЯСНИТЕЛЬНЫЕ ПРИМЕЧАНИЯ К ГОДОВОЙ КОНСОЛИДИРОВАННОЙ ОТЧЕТНОСТИ
по состоянию на 01.01.2015 года
Информация о кредитной организации
Полное фирменное наименование Банка: КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «МИКО-БАНК» (общество с
ограниченной ответственностью).
Сокращенное наименование Банка: КБ «МИКО-БАНК» ООО.
Юридический адрес Банка: 115487, г. Москва, ул. Нагатинская, д.22, корп.1.
Коммерческий банк «МИКО-БАНК» ООО (регистрационный номер 3195) создан в декабре 1994 года в
форме общества с ограниченной ответственностью. Банк осуществляет деятельность на рынке банковских услуг
на основании лицензии, выданной Центральным Банком Российской Федерации № 3195 от 14.08.2012г. на
проведение банковских операций в рублях и иностранной валюте, в том числе с физическими лицами.
В 2005 году КБ «МИКО-БАНК» ООО вступил в систему обязательного страхования вкладов, что
подтверждено Свидетельством о включении Банка в реестр Банков – участников системы обязательного
страхования вкладов № 809 от 21 марта 2005 года.
Отчетный период: 2014 год.
Единица измерения: тысяча рублей.
КБ «МИКО-БАНК» ООО (далее по тексту – Банк) возглавляет Банковскую группу. По состоянию на
01.01.2015г. состав и доля участия Банка следующая:
1.КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «МИКО-БАНК» (общество с ограниченной ответственностью) – головная
кредитная организация;
2.Закрытый паевой инвестиционный фонд недвижимости «Капитал-Недвижимость» (98,6830%). Адрес
Управляющей компании Фонда: 129090, г. Москва, Олимпийский проспект, д. 16, стр. 5, эт. 2, пом. I.
Консолидированная отчетность Банковской группы размещается на официальном сайте КБ «МИКОБАНК» ООО www.miko-bank.ru в информационно-коммуникационной сети Интернет. Отчетные данные ЗПИФ
«Капитал-Недвижимость» включаются Банком в состав консолидированной отчетности в соответствии с п. 1.16
Положения 191-П «О консолидированной отчетности» по причине признания их влияния на финансовое
состояние Банковской группы существенным.
По состоянию на 01.01.2015г. удельный вес паев ЗПИФ «Капитал-Недвижимость», находящихся в
собственности КБ «МИКО-БАНК» ООО составляет 98,6830%.
В соответствии с п. 2.10.1. головной кредитной организацией КБ «МИКО-БАНК» ООО по состоянию на
01.01.2015г. был выбран метод пропорциональной консолидации.
По методу пропорциональной консолидации в консолидированный балансовый отчет и
консолидированный отчет о финансовых результатах включаются активы/пассивы и доходы/расходы участника
по величине, прямо пропорциональной доле участия банковской группы в капитале участников.
В консолидированную отчетность данные отчетности головной кредитной организации (КБ «МИКОБАНК» ООО) и участника банковской группы (ЗПИФ «Капитал-Недвижимость») включаются по состоянию на
одну и ту же отчетную дату и за один и тот же отчетный период – на 01.01.2015г.
Для составления консолидированной отчетности по состоянию на 01.01.2015г. ЗПИФ «КапиталНедвижимость» предоставил информацию согласно п.1.1.2 Положения 246-П.
Информация о принимаемых рисках на консолидированной основе, процедурах их оценки,
управления рисками и капиталом по состоянию на 1 января 2015 года
Информация о принимаемых рисках, процедурах их оценки, управления рисками и капиталом (далее –
информация о рисках на консолидированной основе) подготовлена в соответствии с Указанием Банка России от
25.10.2013 №3080-У «О формах, порядке и сроках раскрытия головными кредитными организациями
банковских групп информации о принимаемых рисках, процедурах их оценки, управления рисками и
капиталом».
В информации о рисках на консолидированной основе используются данные консолидированных форм
отчетности, составленных в соответствии с Указаниями Банка России от 25.10.2013 №3090-У «О расчете
величины собственных средств (капитала), обязательных нормативов и размеров (лимитов) открытых валютных
позиций банковских групп» и от 12.11.2009 №2332-У (в редакции от 31.05.2014) «О перечне, формах и порядке
составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской
Федерации».
Используемые в информации о рисках на консолидированной основе показатели представлены на
01.01.2015 и за период, начинающийся с 1 января и заканчивающийся 31 декабря 2014 года.
Аудит в отношении данной информации о рисках на консолидированной основе не проводился.
Наиболее существенным участником группы, отчетные данные которого были включены в периметр
консолидации отчета по рискам, является КБ «МИКО-БАНК» ООО. Доля капитала КБ «МИКО-БАНК»
ООО в собственных средствах (капитале) Группы составляет 100%.
Краткая информация о направлении деятельности группы
Основным направлением бизнеса группы является комплексное обслуживание, в том числе кредитование
юридических лиц, физических лиц и индивидуальных предпринимателей.
Группа предоставляет спектр услуг для физических и юридических лиц и осуществляет операции на
территории Российской Федерации.
Группа осуществляет следующие банковские операции:
- открытие и ведение банковских счетов юридических и физических лиц в валюте Российской Федерации
и иностранной валюте;
- осуществление безналичных расчетов по поручению юридических и физических лиц;
- кассовое обслуживание физических и юридических лиц;
- привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады и депозиты (до востребования
и на определенный срок) от своего имени и за свой счет;
- осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских
счетов;
- представление в аренду физическим лицам индивидуальных банковских ячеек (сейфов) для хранения
документов и ценностей;
- купля–продажа иностранной валюты в наличной и безналичной форме;
- кредитование физических и юридических лиц.
Краткая информация об экономической среде, в которой группа осуществляет свою деятельность
Факторы, оказывающие влияние на бизнес Группы в Российской Федерации.
Макроэкономическая ситуация в 2014 году характеризуется постепенным ослаблением динамики
развития. В III квартале 2014 г. темп прироста ВВП к соответствующему периоду предыдущего года еще
сохранялся в области положительных значений – 0,7%, благодаря рекордному урожаю и высокой динамики
обрабатывающих производств. В IV квартале темпы прироста ВВП к соответствующему периоду предыдущего
года, по оценке Минэкономразвития России, стали отрицательными (-0,2%). Сезонно очищенные темпы
прироста ВВП во II и III кварталах, по оценке Минэкономразвития России, были нулевыми, в IV квартале
составили 0,1%.
По предварительной оценке Росстата, номинальный объем ВВП России в 2014 году составил 70975,6
млрд. рублей. Индекс физического объема составил 100,6%.
В декабре рост российской экономики возобновился после снижения на протяжении предыдущих двух
месяцев. По оценке Минэкономразвития России, прирост ВВП с исключением сезонного и календарного
факторов по отношению к ноябрю составил 0,6%. Положительное влияние на динамику ВВП в декабре оказали
обрабатывающие производства, розничная торговля и платные услуги населению. Негативное влияние на
общеэкономический рост оказали производство и распределение электроэнергии, газа и воды, строительство,
сельское хозяйство.
По данным Росстата, в декабре 2014 г. потребительская инфляция составила 2,6%, с начала года цены
выросли на 11,4% (в 2013 году за аналогичный период прирост цен составил 0,5% и 6,5% соответственно). Это
самый высокий показатель с 2009 года. Инфляция стала набирать темп с августа после введения контрсанкций
по ограничению продовольственного импорта, к которым в последующем присовокупился эффект от
девальвации рубля, резко усилившийся в конце года на фоне падения рубля в декабре.
Макроэкономическая ситуация в 2014 году характеризуется постепенным ослаблением динамики
развития.
Обострение геополитической обстановки и усиление экономических санкций в отношении России в 2014
году привели к росту неопределенности и резкому ухудшению бизнес-уверенности. Ограничение доступа
российских компаний к международным финансовым ресурсам и ужесточение денежной политики привели к
росту стоимости заимствования, что в еще большей степени негативно отразилось на инвестиционном спросе и
потребительских настроениях, вызвав усиление оттока капитала и всплеск инфляции. Падение цен на нефть и
обострение внешнеэкономической ситуации с середины 2014 года привели к дальнейшему ухудшению условий
для экономического роста.
Наибольший спад отмечается в инвестиционной деятельности. Темпы прироста инвестиций в основной
капитал с начала года колебались в отрицательной области: -4,8% в первом квартале, -1,4% во втором, -2,4% в
третьем и -3,0% в четвертом. По итогам 2014 года инвестиции в основной капитал сократились на 2,5%, что
связано в основном с компаниями рыночных секторов в таких видах деятельности как предоставление прочих
коммунальных, социальных и персональных услуг, здравоохранение и предоставление социальных услуг,
финансовая деятельность, металлургия и деревообрабатывающий комплекс.
Совокупный портфель кредитов, предоставленных нефинансовым организациям и населению, увеличился
по итогам 2014 года на 25,9% (с исключением курсовой переоценки валютных кредитов – на 12,9%) против
прироста на 17,1% за 2013 год.
Таким образом, в целом за 2014 год объем кредитов нефинансовым организациям увеличился на 31,3% (с
исключением курсовой переоценки валютных кредитов – на 13 процентов). Удельный вес просроченной
задолженности в общем объеме кредитов нефинансовым организациям составил к концу 2014 года 4,2%. При
этом кредиты, предоставленные физическим лицам, в 2014 году характеризовались нисходящим трендом: их
объем возрос на 13,8% (с исключением курсовых переоценок – на 12,5%) (против увеличения на 28,7% годом
ранее). Удельный вес просроченной задолженности в общем объеме кредитов физическим лицам возрос с 4,4%
на начало 2014 года до 5,9% на конец 2014 года.
Осуществление денежно-кредитной политики в 2014 году происходило в менее благоприятных условиях,
чем годом ранее, что связано в первую очередь с ухудшением внешнеэкономической ситуации. В условиях
увеличения внешнеполитической неопределенности, введения санкций в отношении ряда российских компаний
и банков, заметного снижения цен на нефть темп прироста ВВП снизился, наблюдалось существенное
ослабление рубля, ускорение роста потребительских цен, усиление инфляционных и девальвационных
ожиданий и повышение рисков для финансовой стабильности. В целях сдерживания инфляции и обеспечения ее
снижения до целевого уровня 4% в среднесрочной перспективе Банк России в рассматриваемый период шесть
раз повышал ключевую ставку – в совокупности на 11,5 процентного пункта, до 17% годовых.
В 2014 году произошло значительное ослабление валют стран с формирующимися рынками, включая
российский рубль, по отношению к основным мировым валютам. Снижение курса российской национальной
валюты было обусловлено высокими геополитическими рисками, существенным снижением мировых цен на
нефть и возросшим спросом кредитных организаций на валютную ликвидность, в том числе для целей
обслуживания внешней задолженности. По итогам 2014 года официальный курс доллара США к рублю
повысился на 72%, до 56,2584 руб. за доллар по состоянию на 01.01.15, курс евро к рублю – на 52%, до 68,3427
руб. за евро, стоимость бивалютной корзины возросла на 61%, до 61,6963 рубля.
В условиях снижения цен на нефть и ужесточения санкций в отношении ряда российских компаний в
сентябре-декабре 2014 г. наблюдалось ослабление рубля и увеличение курсовой волатильности. В конце ноября
– начале декабря 2014 г. возросли девальвационные ожидания, а курс рубля существенно отклонился от
фундаментально обоснованного уровня. Для стабилизации ситуации на внутреннем валютном рынке в рамках
режима плавающего курса Банк России в отдельные дни осуществлял интервенции.
Девальвация рубля и геополитическая нестабильность способствовали оттоку средств клиентов из банков.
Экономический рост стран Еврозоны и азиатского региона не должен иметь существенного влияния на
деятельность Группы, которая нацелена на работу с российскими клиентами. На текущий момент основные
риски возникают из-за слабого экономического роста в России и геополитической нестабильности.
Принимаемые Группой риски и управление ими
Обзор принимаемых группой значимых рисков, связанных с направлениями деятельности Группы
Управление рисками Группы осуществляется в отношении финансовых рисков (кредитный, рыночный,
географический, валютный риски, риск ликвидности и процентной ставки), операционных и юридических
рисков. Главной задачей управления финансовыми рисками является определение лимитов риска и дальнейшее
обеспечение соблюдения установленных лимитов и других мер внутреннего контроля. Управление
операционными и юридическими рисками должно обеспечивать надлежащее соблюдение внутренних
регламентов и процедур в целях минимизации операционных и юридических рисков. Процесс независимого
контроля рисков не относится к рискам ведения деятельности, таким, например, как изменения экономической
среды, технологии или изменения в отрасли.
Наиболее существенным риском, которому была подвержена деятельность группы, является кредитный
риск. Принимаемый Группой кредитный риск преимущественно определяется сформированным портфелем
кредитования юридических лиц и физических лиц.
В числе других основных видов рисков, которые группа определяет для себя значимыми, следует
выделить:
− риск ликвидности;
− рыночные риски (процентный, ценовой, валютный);
− операционный риск.
Прочие виды рисков, присущие деятельности Группы, включая, например:
− риски недвижимости, связанные с вхождением в состав Группы участника, занимающегося операциями
с недвижимостью;
− стратегический и репутационный риски.
Краткий обзор принимаемого группой стратегического риска
В качестве стратегического риска КБ «МИКО-БАНК» ООО рассматривает риск возникновения убытков
(недополучения прибыли) в результате ошибок (недостатков), допущенных при принятии решений,
определяющих стратегию деятельности и развития, выражающихся в недостаточном учете возможных угроз
деятельности КБ «МИКО-БАНК» ООО, неправильном или недостаточно обоснованном определении
перспективных направлений деятельности, в которых КБ «МИКО-БАНК» ООО может достичь преимущества
перед конкурентами, отсутствии или обеспечении в неполном объеме необходимых ресурсов и
организационных мер, которые должны обеспечить достижение стратегических целей деятельности КБ
«МИКО-БАНК» ООО.
Описание политики в области оплаты труда, установленной в Группе
Полномочия органов управления в части определения системы оплаты труда
Определение системы оплаты труда основывается на уставных и прочих локальных нормативных
документах, действующих в компаниях, входящих в состав Банковской группы.
Вознаграждение по управлению паевым инвестиционным фондом ЗПИФ «Капитал-Недвижимость»
выплачивается управляющей компании – ООО Управляющая компания «Аурум Инвестмент».
Описание политики в области оплаты труда представлена по головной кредитной организации - КБ
«МИКО-БАНК» ООО.
Должностные оклады всех Работников указываются в штатном расписании. Должностные оклады
единоличного исполнительного органа и членов коллегиального исполнительного органа устанавливаются
Советом директоров.
Должностные оклады руководителей и сотрудников Службы внутреннего аудита, Службы
внутреннего контроля, Службы финансового мониторинга и Службы управления рисками
согласовываются с Советом директоров. Штатное расписание утверждается Президентом. Штатное
расписание должно отражать структуру Банка и соответствовать характеру и масштабам деятельности.
Штатное расписание согласовывается с Советом директоров ежегодно в начале календарного года.
Система оплаты труда
Общие условия и порядок оплаты труда работников определяются Положением об оплате труда
работников.
Под системой оплаты труда в настоящем Положении понимается способ исчисления размеров
заработной платы, подлежащей выплате Работникам в соответствии с произведенными ими трудовыми
затратами и/или результатами труда.
Величина заработной платы Работника зависит от фактически отработанного им времени, учет
которого ведется Работодателем в соответствии с документами учета рабочего времени (табелями). Для
руководящих Работников трудовым договором могут устанавливаться особые условия работы
(ненормированный рабочий день, работа в режиме гибкого графика рабочего времени).
Заработная плата Работников включает в себя:
- Должностной оклад;
- Премирование за надлежащее выполнение Работниками трудовых функций, производимое сверх
должностного оклада в соответствии Положением «О премировании» и трудовым договором.
Система оплаты труда предполагает выплату Работнику дополнительно к должностному окладу
материального поощрения за надлежащее выполнение трудовых функций при соблюдении работниками
условий премирования в виде регулярных и/или единовременных (разовых) премий в соответствии с
Положением «О премировании».
Доплаты и надбавки, выплачиваемые Работникам в соответствии с Трудовым кодексом Российской
Федерации:
- Доплата за работу в выходные и праздничные дни для работника, производится в соответствии со
ст. 153 Трудового кодекса Российской Федерации на основании приказов и распоряжений;
- Работнику, выполняющему наряду со своей основной работой, обусловленной трудовым
договором, дополнительную работу по другой профессии (должности) или исполняющему обязанности
временно отсутствующего Работника без освобождения от своей основной работы, производится доплата
за совмещение профессий (должностей) или исполнение обязанностей временно отсутствующего
Работника в размере до 100% от должностного оклада. Конкретный размер оплаты определяется
руководством.
- Доплата и надбавки за профессиональное мастерство и за индивидуальные результаты работы
устанавливаются Работникам в индивидуальном порядке на основании приказов (распоряжений)
Президента.
Выплата заработной платы производится в денежной форме в рублях. Сроки выплаты Работнику
заработной платы:
- в размере 40% от должностного оклада за текущий месяц 15 числа данного месяца;
- за 2 рабочих дня перед окончанием текущего месяца окончательный расчет по заработной плате за
текущий месяц.
Заработная плата выдается через кассу или по заявлению Работника перечисляется на его счет.
Правовой риск
Под правовым риском понимаются риск потерь, обусловленный несовершенством правовой системы,
возможными неблагоприятными изменениями нормативных актов, нарушениями законодательства со стороны
Группы, клиентов или контрагентов Группы; правовыми ошибками в действиях сотрудников Группы либо
неверно составленной документацией вследствие как добросовестного заблуждения, так и злонамеренных
действий.
Правовой риск характеризуется тем, что действующее российское законодательство подвержено частым
изменениям, является достаточно сложным и неоднозначным в толковании, сложившаяся судебная практика
противоречива, что влечет за собой возможность принятия судебных актов, препятствующих исполнению
вступивших в силу судебных решений.
В целях минимизации правовых рисков в КБ «МИКО-БАНК» ООО создано и эффективно работает
Юридическое управление, которое осуществляет проверку на соответствие действующему законодательству
проектов приказов, инструкций, положений и других документов правового характера; разрабатывает типовые
формы банковских договоров и других документов Банка; осуществляет проработку правовых аспектов
кредитных, депозитных и иных операций Банка; принимает участие в решении правовых вопросов,
возникающих во взаимоотношениях Банка с юридическими и физическими лицами; оказывает методическую и
консультационную помощь подразделениям Банка по правовым вопросам, возникающим в деятельности Банка.
В Банке строго соблюдаются процедуры согласования и визирования юридической документации,
проводится разграничение полномочий сотрудников, осуществляется правовой внутренний и документарный
контроль, обеспечивается обязательное участие сотрудников Юридического управления в процессе вывода на
рынок новых банковских продуктов и услуг.
В целях сокращения рисков, связанных с изменением гражданского, валютного, налогового,
антимонопольного законодательства, КБ «МИКО-БАНК» ООО проводит тщательную работу по анализу
законопроектов и принятых законодательных актов. КБ «МИКО-БАНК» ООО осуществляет постоянный
мониторинг изменений, вносимых в законодательство, оценивает и прогнозирует степень возможного влияния
таких изменений на его деятельность, в связи с чем вероятность возникновения рисков, связанных с
вступившими в силу изменениями законодательства, оценивается как незначительная.
Кредитный риск
Кредитный риск определяется как риск возникновения убытков вследствие неисполнения,
несвоевременного либо неполного исполнения должником финансовых обязательств перед Банком в
соответствии с условиями соглашения. Кредитный риск принимается по операциям кредитного характера со
всеми контрагентами (корпоративными клиентами, финансовыми организациями и физическими лицами), в том
числе по различным видам кредитования, выдаче гарантий, подтверждению аккредитивов, приобретению
долговых ценных бумаг, вложению в приобретенные права требования, сделкам продажи (покупки)
финансовых активов с отсрочкой платежа (поставки финансовых активов).
Особое внимание должно быть уделено операциям, приводящим к концентрации кредитных рисков,
таким как: предоставление крупных кредитов одному заемщику или группе связанных заемщиков,
кредитование определенных отраслей и секторов экономики либо отдельных регионов страны, кредитование
коммерческих операций, осуществляемых с большой долей заемных средств, а также операциям выдачи
связанных кредитов участникам банка или аффилированным с ними лицам, а также инсайдерам.
Кредитный риск зависит от следующих факторов:
- фактора бизнес – риска заемщика;
- фактора финансового состояния заемщика;
- фактора обслуживания долга.
Кредитный риск является наиболее существенным в деятельности Банка, поскольку кредитование как вид
финансовых операций имеет наибольший объем в деятельности Банка. Кредитные операции Банка можно
разделить на два направления:
- кредитование юридических и физических лиц;
- кредитование банков.
Основные действия по управлению кредитным риском:
- диверсификация портфеля ссуд и инвестиций Банка;
- предварительный анализ кредитоспособности заемщика (изучение репутации заемщика, изучение
возможностей заемщика погасить долг, анализ финансовой отчетности заемщика, изучение оборотов денежных
средств и капитала заемщика, анализ обеспечения кредита и другие возможные факторы);
- ранжирование кредитов по уровню риска, определение процентной ставки с учетом возможных потерь
по кредитам;
- привлечение достаточного обеспечения или поручительств третьих лиц;
- мониторинг финансового состояния заемщика в течение действия кредитного договора;
- определение предельных лимитов кредитных вложений;
- распределение полномочий при принятии кредитных решений.
Оценка кредитного риска производится Кредитным комитетом в момент принятия решения о выдаче
кредитов или установления лимитов на контрагентов. В процессе кредитования заемщика оценку кредитного
риска осуществляют сотрудники кредитного отдела до полного погашения ссуды. При последующем контроле
оценку кредитного риска производит служба внутреннего контроля.
Банк контролирует соблюдение следующих лимитов, установленных в соответствии с требованиями
Банка России:
− лимит величины крупных кредитов. Кредит, сумма которого превышает 5% капитала Банка, считается
«крупным». Общая сумма крупных кредитов не может превышать 800% от капитала Банка;
− лимит на заемщика/группу связанных заемщиков. Отношение общей суммы кредитов, предоставленных
заемщику/группе связанных заемщиков, а также гарантий и поручительств, выданных данному
заемщику/группе связанных заемщиков, а также других кредитных продуктов, содержащих кредитный риск,
взвешенных по степени риска, к капиталу Банка не может превышать 25%;
− лимит кредитования инсайдеров. Отношение общей суммы кредитов, предоставленных инсайдерам и
связанным с ними лицам, а также гарантий и поручительств, выданных данным заемщикам, а также других
кредитных продуктов, содержащих кредитный риск, взвешенных по степени риска, к капиталу Банка не может
превышать 3%.
В целях снижения принимаемого кредитного риска Банк использует обеспечение при заключении
кредитных сделок.
Банком используют различные формы обеспечения возврата кредита:
- залог ликвидного имущества (объектов недвижимости, транспортных средств, оборудования, товарноматериальных ценностей, ценных бумаг);
- поручительство юридических лиц;
- поручительство физических лиц.
Вид обеспечения и условия кредитования определяется в каждом случае индивидуально на Кредитном
комитете Банка.
Периодичность проверки предмета залога, определения ликвидности залога, предварительной и
справедливой стоимости залога:
а) по вновь выдаваемым кредитам – до принятия решения о предоставлении кредита в обязательном
порядке.
б) по действующим кредитам –
объекты недвижимости не реже одного раза в год;
товары в обороте не реже одного раза в квартал;
оборудование не реже одного раза в полгода;
автомобильный транспорт не реже одного раза в квартал.
Оценка справедливой стоимости залога осуществляется на постоянной основе, начиная с момента выдачи
ссуды.
Рыночный риск
Банк принимает на себя рыночный риск, связанный с открытыми позициями по процентным, валютным
и долевым инструментам, которые подвержены риску общих и специфических изменений на рынке. Банк
устанавливает лимиты в отношении уровня принимаемого риска и контролирует их соблюдение на ежедневной
основе. Однако использование этого подхода не позволяет предотвратить образование убытков, превышающих
установленные лимиты, в случае более существенных изменений на рынке.
Валютный риск
Риск связан с изменением курса иностранной валюты по отношению к национальной валюте при
проведении валютных операций. Выделяются три составляющие валютного риска:
- риск изменения обменного курса – риск обесценения вложений в иностранную валюту вследствие
непредвиденного изменения обменного курса;
- риск конвертирования, связанный с ограничением в проведении обменных операций;
- риск открытой валютной позиции, возникающий в случае несоответствия по объемам инвалютных
активов Банка и его обязательств в иностранной валюте.
Основные способы управление валютными рисками:
- выбор в качестве валюты платежа своей национальной валюты;
- включение в договор защитной оговорки о том, что сумма денежных обязательств меняется в
зависимости от изменения курса валюты платежа;
- поддержание баланса своих активов и пассивов, выраженных в слабой иностранной валюте;
- хеджирование валютных рисков – страхование от валютного риска путем создания встречных
требований и обязательств в иностранной валюте.
В целях управления валютным риском Банком соблюдается лимит ОВП, установленный Банком России.
В целях соблюдения лимита ОВП сотрудниками валютного отдела ежедневно составляются управленческие
отчеты, на основании которых принимается решение о продаже или покупке Банком средств в
соответствующей иностранной валюте. Оценка соблюдения лимитов ОВП производится отделом отчетности на
ежедневной основе. Оценка валютного риска производится Банком на ежедневной основе и учитывается при
расчете нормативов банка.
Банк устанавливает лимиты в отношении уровня принимаемого риска в разрезе валют и, в целом, как на
конец каждого дня, так и в пределах одного дня, и контролирует их соблюдение на ежедневной основе.
Риск процентной ставки
Процентный риск связан с влиянием на финансовое состояние Банка неблагоприятного изменения
процентных ставок. Этот риск находит свое отражение как в получаемых банком доходах, так и в стоимости его
активов, обязательств и внебалансовых статей. При этом процентный риск включает:
а) риск, возникающий из-за несоответствия между сроками привлечения и размещения денежных средств
(срочности активов и пассивов) при фиксированных ставках, а также из-за ассиметричных сдвигов в структуре
процентных ставок по активам и пассивам Банка;
б) риск, связанный с неверным прогнозом доходности;
в) риск, связанный с возможностью досрочного завершения банковских операций клиентом (досрочное
расторжение договоров по привлечению и размещению денежных средств).
Для управления процентным риском используются следующие основные методы:
- соблюдение Процентной политики Банка;
- предусмотренные в договоре возможности периодического пересмотра ставки по кредиту в зависимости
от изменения рыночной ставки;
- согласование активов и пассивов по срокам их размещения и возврата.
Риск ликвидности
Риск ликвидности представляет собой риск несовпадения сроков требований по активным операциям со
сроками погашения по обязательствам. Риск ликвидности обусловлен необходимостью ежедневного
использования имеющихся денежных средств для осуществления расчетов по межбанковским депозитам,
счетам и депозитам клиентов, для выдачи кредитов, выплат по гарантиям и прочим банковским операциям.
Целью управления риском ликвидности служит обеспечение своевременного и полного исполнения
Банком своих обязательств с минимальными затратами.
Поддержание текущей ликвидности активов Банка, необходимой для обеспечения финансовой
устойчивости, осуществлялось в следующих направлениях:
- обеспечение величины высоколиквидных активов, необходимой для надежной работы Банка,
диверсифицированных по видам валют и срокам погашения, а также посредством привлечения в короткие
сроки средств на финансовых рынках;
- поддержание соотношения высоколиквидных активов к общей сумме обязательств, при котором Банк
бесперебойно выполняет свои обязательства перед клиентами;
- обеспечение структуры привлеченных средств, включающую в себя как ресурсы, привлеченные на
определенный срок, так и средства до востребования.
Управление ликвидностью Банка требует проведения анализа уровня ликвидных активов, необходимого
для урегулирования обязательств при наступлении срока их погашения; обеспечения доступа к различным
источникам финансирования; наличия планов на случай возникновения проблем с финансированием и
осуществления контроля за соответствием балансовых коэффициентов ликвидности законодательным
требованиям. Банк рассчитывает нормативы ликвидности на ежедневной основе в соответствии с требованиями
Банка России.
Операционный риск
Операционный риск - риск возникновения убытков в результате несоответствия характеру и масштабам
деятельности Банка или требованиям действующего законодательства, внутренних порядков и процедур
проведения банковских операций, их нарушения сотрудниками Банка или иными лицами, несоразмерности
(недостаточности) функциональных возможностей, применяемых Банком информационных, технологических и
других систем или нарушений их функционирования, а также в результате воздействия внешних событий.
Управление операционным риском Банка осуществляется на основе распределения полномочий и
ответственности между органами управления и структурными подразделениями Банка, классификации
источников операционного риска, проведения оценки и мониторинга операционного риска, использования
методов организации защиты от операционного риска и мер по обеспечению непрерывности финансовохозяйственной деятельности Банка.
Целью управления операционным риском является предупреждение и минимизация возможных потерь
Банка от операционного риска, поддержание принимаемого на себя Банком операционного риска на уровне,
покрываемого собственными средствами (капиталом) Банка. Приоритетом в процессе управления
операционным риском является обеспечение максимальной сохранности активов и капитала Банка, уменьшение
возможностей возникновения убытков по операционному риску.
Информация к консолидированному бухгалтерскому балансу по состоянию на 01.01.2015 года.
Финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток
По состоянию на 01.01.2015 в балансе имущества, составляющий паевой инвестиционный фонд ЗПИФ
«Капитал-Недвижимость» отсутствуют вложения в инвестиционные ценные бумаги.
По состоянию на 01.01.2015 в консолидированном балансе представлена информация по финансовым
активам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток головной кредитной организации
- КБ «МИКО-БАНК» ООО.
КБ «МИКО-БАНК» ООО владеет обыкновенными акциями ОАО «Банк ВТБ».
на 01.01.2015
Обыкновенные акции ОАО «Банк ВТБ»
1 214
Итого финансовых активов, имеющихся в наличии для
продажи
1 214
Справедливая стоимость акций на 01.01.2015 составляет 1214 тыс. руб.
Справедливая стоимость акций установлена на основании котировок ММВБ по данным сайта
www.micex.ru.
Ссуды, ссудная и приравненная к ней задолженность
По состоянию на 01.01.2015 в балансе имущества, составляющий паевой инвестиционный фонд ЗПИФ
«Капитал-Недвижимость» отсутствуют кредиты (займы).
По состоянию на 01.01.2015 в консолидированном балансе представлена информация по кредитам
(займам) головной кредитной организации - КБ «МИКО-БАНК» ООО.
на 01.01.2015
Текущие кредиты
Просроченные кредиты
Итого кредитов до создания резерва
За вычетом резерва по ссудной задолженности
Итого ссудной задолженности
649 269
17 762
667 031
(116 701)
550 330
Выбранная Банком стратегия кредитования была направлена на обеспечение приемлемого качества
активов.
Ниже представлена информация по ссудной задолженности по срокам, оставшихся до полного погашения
по состоянию на 01.01.2015г.
Сумма
Номер
Ссудная задолженность
на 01.01.2015
строки
тыс.руб.
1.
Ссудная задолженность - всего
667 031
(стр.2 + стр.3), в том числе:
2.
Текущая ссудная задолженность,
в том числе:
649 269
2.1.
до 30 дней
100 993
2.2.
от 31 до 90 дней
20 900
2.3.
от 91 до 180 дней
91 673
2.4.
от 181 до 270 дней
110 206
2.5.
2.6.
от 271 до 1 года
свыше 1 года
Просроченная ссудная
задолженность, в том числе:
71 400
254 097
3.
3.1.
с задержкой платежа до 30 дней
17 762
88
с задержкой платежа от 31 до 90
дней
с задержкой платежа от 91 до 180
3.3
1 966
дней
с задержкой платежа свыше 180
3.4
15 708
дней
В целях минимизации возможных убытков от обесценения кредитного портфеля Банк при оценке
финансового положения заемщиков в отчетном периоде 2014 года, как и во все предыдущие периоды
деятельности, применял принцип осторожности, в соответствии с которым расчетная величина создаваемого
резерва по ссудной задолженности должна покрыть убытки в случае возникновения вероятных потерь от
обесценения ссуды.
В течение отчетного периода 2014 года Банк проводил мониторинг финансового состояния заемщиков. В
результате при обнаружении неблагоприятных факторов в деятельности заемщиков Банк оперативно
производил увеличение резервов на возможные потери по ссудной задолженности.
3.2.
Финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи
По состоянию на 01.01.2015г. в консолидированном балансе представлена информация по финансовым
активам, имеющиеся в наличии для продажи головной кредитной организации - КБ «МИКО-БАНК» ООО.
Далее представлено описание основных вложений в долевые финансовые активы, имеющиеся в наличии
для продажи на 01.01.2015г.:
Название
Паи ЗПИФ «Капитал-Недвижимость»
Вид деятельности
Страна
регистрации
Российская
Федерация
Стоимость за
вычетом резерва
85 085
По данным вложениям в финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи рыночные котировки
отсутствуют.
По оценке Банка текущая (справедливая) стоимость по данным вложениям с учетом рыночных
индикаторов по состоянию на 01.01.2015г. составляет 85 085 тыс.руб.
Основные средства
Компьютеры,
орг. и кассовая
техника
Автомобили
Остаточная
стоимость на
01.01. 2014
Первоначальная
стоимость
Остаток на начало
года
Поступления
Выбытие
Остаток на
01.01.2015
Накопленная
амортизация
Остаток на начало
года
Амортизационные
отчисления
Выбытие
Остаток на
01.01.2015
Остаточная
стоимость на
01.01. 2015
Мебель
Сейфы
Объекты
недвижимого
имущества
Прочее
Итого
372
0
95
313
0
780
1 951
398
-
829
-
311
-
408
-
265
-
114 812
3764
115 210
-
2 349
829
311
408
265
114 812
118 974
-1 579
-829
-216
-95
-265
-2 984
-241
-
-
-28
-
-21
-
-
-290
-
-1 820
-829
-244
-116
-265
-3274
529
0
67
292
0
114 812
115 701
В приведенной таблице стоимость объектов недвижимого имущества в сумме 114 812 тыс.руб.
произведена расчетным путем.
По данным отчетности ЗПИФ «Капитал-Недвижимость» по состоянию на 01.01.2015г. балансовая
стоимость объектов недвижимого имущества составила 116 344 тыс. руб.
По состоянию на 01.01.2015г. удельный вес паев ЗПИФ «Капитал-Недвижимость», находящихся в
собственности КБ «МИКО-БАНК» ООО составляет 98,6830%.
КБ «МИКО-БАНК» ООО при составлении консолидированной отчетности использовал метод
пропорциональной консолидации, при котором данные учитываются прямо пропорциональной доле участия
банковской группы в капитале участников.
В результате использования указанного метода стоимость объектов недвижимости в консолидированном
балансе указана в сумме 114 812 тыс. руб. (116 344 тыс.руб. * 98,6830%).
В течение 2014 года основные средства в качестве обеспечения обязательств в залог не передавались,
фактических затрат на сооружение (строительство) объекта основных средств не было, приобретены и введены
в эксплуатацию основные средства в сумме 398 тыс. руб.
Основные средства учитываются на счетах по их учету по первоначальной стоимости.
Стоимость объектов основных средств, находящихся у банка на праве собственности, погашается
посредством начисления амортизации в течение срока его использования.
Объекты недвижимого имущества ЗПИФ «Капитал-Недвижимость» в течение 2014 года
переоценивались и отражались по текущей рыночной стоимости.
Выпущенные долговые ценные бумаги
По состоянию на 01.01.2015 в балансе имущества, составляющий паевой инвестиционный фонд ЗПИФ
«Капитал-Недвижимость» отсутствуют выпущенные собственные долговые обязательства.
По состоянию на 01.01.2015 в консолидированном балансе представлена информация по выпущенным
собственным долговым обязательствам по головной кредитной организации - КБ «МИКО-БАНК» ООО.
на 01.01.2015
Выпущенные векселя
920
Итого выпущенные долговые ценные
бумаги
920
По состоянию на 01.01.2015 года Банком выпущен процентный вексель в сумме 780 тыс.руб., дата
размещения 29.09.2011 год, дата погашения 29.03.2013 год, процентная ставка - 12% годовых. В связи с
истечением срока обращения векселя 29.03.2013 года сумма векселя и сумма начисленных процентов по нему
была перенесена на счета по учету векселя к исполнению.
По состоянию на 01.01.2015 просроченной задолженности по обязательствам и неисполненных
обязательств у Банка нет.
Сведения о величине и основных элементах капитала Группы
Наименование показателя
Собственные средства (капитал), итого, в том
числе:
Источники базового капитала:
Уставный капитал
Часть резервного фонда, сформированного за
счет прибыли предшествующих лет
Базовый капитал, итого
Основной капитал, итого
Источники дополнительного капитала:
Прибыль текущего года
Субординированный кредит (депозит, заем
облигационный заем) по остаточной
стоимости, всего, в том числе:
субординированные кредиты (депозиты,
займы), привлеченные до 1 марта 2013 года,
облигационные займы, размещенные до 1
марта 2013 года
Дополнительный капитал, итого
Сумма, тыс. рублей
311 172
112 919
61 103
174 022
174 022
96 150
41 000
41 000
137 150
Информация о фактических и нормативных значениях достаточности базового капитала,
основного капитала, собственных средств (капитала) группы
Наименование показателя
Норматив достаточности
базового капитала банковской
группы (Н20.1)
Норматив достаточности
основного капитала банковской
группы (Н20.2)
Норматив достаточности
собственных средств
(капитала) банковской группы
(Н20.0)
Нормативное значение,
процент
Min 5
Фактическое значение,
процент
15.76
Min 5.5
15.76
Min 10
28.18
Сведения о величине активов группы, взвешенных по уровню риска
Наименование показателя
Сумма, тыс. рублей
Активы, взвешенные по уровню риска для расчета норматива достаточности базового капитала
банковской группы
Активы I группы риска
42 138
Активы II группы риска
2 621
Активы III группы риска
Активы IV группы риска
195 173
Активы V группы риска
Активы, взвешенные на повышенные
515 283
коэффициенты риска
Активы, взвешенные по уровню риска для расчета норматива достаточности основного капитала
банковской группы
Активы I группы риска
42 138
Активы II группы риска
2 621
Активы III группы риска
Активы IV группы риска
195 173
Активы V группы риска
Активы, взвешенные на повышенные
515 283
коэффициенты риска
Активы, взвешенные по уровню риска для расчета норматива достаточности собственных средств
(капитала) банковской группы
Активы I группы риска
42 138
Активы II группы риска
2 621
Активы III группы риска
Активы IV группы риска
195 173
Активы V группы риска
Активы, взвешенные на повышенные
515 283
коэффициенты риска
Принципы и методы оценки и учета отдельных статей баланса
Исходные данные (значения статей активов и пассивов), использованные для составления
промежуточной отчетности, отражались в бухгалтерском учете по принципу первоначальной стоимости на
момент приобретения или возникновения, в дальнейшем активы оценивались (переоценивались) по текущей
(справедливой) стоимости либо путем создания резервов на возможные потери.
Основные средства учитывались по цене приобретения с начислением амортизации по линейному
методу.
Активы и обязательства в иностранной валюте отражались в рублевом эквиваленте и переоценивались
по мере изменения валютного курса, устанавливаемого Банком России.
Вице-Президент
Ю.Г.Щавелева
Главный бухгалтер
М.С.Антонова
25 февраля 2015г.
1/--страниц
Пожаловаться на содержимое документа