close

Вход

Забыли?

вход по аккаунту

код для вставкиСкачать
«УТВЕРЖДАЮ»
Проректор по научной работе
Российской правовой академии
» Министерства юстиции
^Российской Федерации
> доктор юридических наук,
nfu, A j
/Г*
\ Б.В. Яцеленко
С
« 3
» января 2015 г.
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
кафедры информационного права, информатики и математики
Федерального государственного бюджетного образовательного
учреждения высшего профессионального образования Российской
правовой академии Министерства юстиции Российской Федерации
Диссертация Крутиковой Дарьи Ильиничны на тему «Правовой режим
информации ограниченного доступа в банковской деятельности» на соискание
ученой степени кандидата юридических наук по специальности 12.00.13 «Информационное право» выполнена на кафедре информационного права,
информатики и математики Российской правовой академии Министерства
юстиции Российской Федерации.
В период подготовки диссертации с сентября 2010 года Крутикова Дарья
Ильинична обучалась в заочной аспирантуре Федерального государственного
бюджетного образовательного учреждения высшего профессионального
образования Российской правовой академии Министерства юстиции
Российской Федерации по специальности информационное право.
Крутикова Дарья Ильинична в 2010 году окончила юридический
факультет Федерального государственного бюджетного образовательного
учреждения высшего профессионального образования Российской правовой
академии Министерства юстиции Российской Федерации, получив диплом с
присуждением квалификации «Юрист» по специальности «Юриспруденция».
Справка о сдаче кандидатских экзаменов выдана в 2014 году в
Российской правовой академии Министерства юстиции Российской Федерации.
Научный руководитель - доктор юридических наук, профессор,
заведующий кафедрой информационного права, информатики и математики
Российской правовой академии Минюста России Морозов Андрей Витальевич.
По результатам рассмотрения диссертации Крутиковой Дарьи
Ильиничны на тему «Правовой режим информации ограниченного доступа в
банковской деятельности», выполненной по специальности 12.00.13 -
2
информационное право, кафедрой информационного права, информатики и
математики Российской правовой академии Министерства юстиции Российской
Федерации принято следующее заключение.
Кафедра информационного права, информатики и математики
Российской правовой академии Министерства юстиции Российской Федерации
по результатам обсуждения диссертации отмечает, что диссертация Крутиковой
Дарьи Ильиничны написана единолично, содержит совокупность новых
научных результатов и имеет внутреннее единство. Выводы и предложения
диссертанта
могут
быть
использованы
в
законотворческой
и
правоприменительной деятельности, имеют значение для дальнейших научных
исследований.
Актуальность темы диссертационного исследования.
В
настоящее
время
в условиях
формирования
глобального
информационного общества закладываются правовые основы деятельности в
информационной сфере, включая электронное правительство и электронную
коммерцию, информатизацию образования, науки и здравоохранения,
банковского дела и т.д. Информационное право рассматривается как
самостоятельное научное направление, требующее объединения ученых и
специалистов высшей квалификации для его активной разработки как элемента
фундамента для перехода к информационному обществу.
Начиная с принятой 7 февраля 2008 г. Стратегии развития
информационного общества в Российской Федерации № Пр-212 в Российской
Федерации на повестку дня поставлен вопрос о соблюдении конституционного
права граждан на неприкосновенность частной жизни в соответствии со ст. 23
Конституции Российской Федерации, выраженном в обеспечении безопасности
информации ограниченного доступа, прежде всего, в банковской деятельности.
Вопросы, связанные с защитой информационного пространства России от
современных угроз, являются одним из приоритетных направлений
обеспечения национальной безопасности, что подтверждается, в том числе,
выступлением Президента РФ В.В. Путина на заседании Совета Безопасности
Российской Федерации 1 октября 2014 года . Президент также подчеркнул, что
за последние годы увеличилось количество преступлений, совершённых с
использованием
информационных технологий, например,
незаконных
проникновений в корпоративные сети кредитно-финансовых учреждений.
Вопрос обеспечения безопасности информации ограниченного доступа в
банковской деятельности напрямую затрагивается и при поступательной
реализации стратегической цели Российской Федерации по противодействию
коррупции и терроризму.
В диссертационном исследовании рассматриваются причины развития и
изменения понимания правового режима информации ограниченного доступа в
банковской деятельности в контексте сохранения
государственного
суверенитета и связанной с ним информационной безопасности государства и
его институтов. Актуальность данного вопроса подтверждается текущей
внешней и внутренней политической и экономической обстановкой, что также
3
подтверждается регулярным обсуждением данного вопроса на заседаниях
Государственного совета и детальным обсуждением данного вопроса на
заседаниях Государственной Думы . В том числе, автор проводит причинноследственную связь международных и внутригосударственных политических
решений на правовой режим информации ограниченного доступа в банковской
деятельности. В качестве примера автором приводится процесс принятия и
содержание норм Федерального закона № 173-ФЭ от 28.06.2014 г.
Что касается Российской Федерации, то, помимо Федерального закона №
17Э-ФЗ от 28.06.2014 г., наряду с ведущими мировыми державами, она идет по
пути изменения правового режима информации ограниченного доступа в
банковской деятельности, закрепленного ст. 857 Гражданского кодекса
Российской Федерации , ст. 26 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 «О
банках и банковской деятельности» и другими федеральными законами.
В связи с вышесказанным, по состоянию на сегодняшний день особенно
остро стоит вопрос научного исследования определения и перспектив развития
правового режима информации ограниченного доступа в банковской
деятельности и защиты сведений, ее составляющих, что обуславливает
актуальность выбранной темы диссертационного исследования.
Личный вклад автора в получении результатов, изложенных в
диссертации:
1.
В целях устранения правовых пробелов в законодательстве,
регулирующем правовой режим информации ограниченного доступа, автором
разработана иерархия правовых режимов информации ограниченного доступа и
сформулированы определения терминов «информация ограниченного доступа»,
«конфиденциальность информации» и «тайна».
A) Информация ограниченного доступа - это информация, имеющая
правовой режим, подразумевающий ограничение ее использования на
основании закона или договора.
Правовой режим информации ограниченного доступа включает в себя
правовые
режимы
«конфиденциальность
информации»
и
«тайна»,
отличающиеся друг от друга по степени жесткости правового режима.
Б) Конфиденциальность информации - это правовой режим информации
ограниченного доступа, имеющий производный характер и установленный на
основании закона или договора, и предусматривающий ограничение доступа,
запрет на передачу третьим лицам без согласия обладателя информации, запрет
на распространение информации, возможность, по общему правилу, обладателя
информации самостоятельно решать вопрос о сохранении данного режима за
исключением случаев, установленных законом или договором.
B) Тайна - это правовой режим информации, имеющий первичный или
производный
характер,
установленный
на
основании
закона,
и
предусматривающий запрет или ограничение доступа, запрет на передачу
третьим лицам без согласия обладателя информации, запрет на
4
распространение информации за исключением случаев, установленных
законом.
2.
Разработана классификация видов правовых режимов информации
ограниченного доступа.
Автором предлагается классификация видов правовых режимов
информации ограниченного доступа в зависимости от степени тяжести
последствий для государства, общества и личности в случае нарушения
правового режима.
A) Государственная тайна;
Б) Служебная тайна;
B) Банковская тайна;
Г) Коммерческая тайна;
Д) Профессиональные тайны;
Е) Персональные данные;
Ж) Иные виды правовых режимов информации ограниченного доступа.
Автором предлагается положить данную классификацию в основу
систематизации
законодательства,
регулирующего
правовой
режим
информации ограниченного доступа.
3.
В целях систематизации законодательства,
регулирующего
правовой режим информации ограниченного доступа, автором предлагается
закрепление данной классификации в законе.
Автором предлагается включить в часть 2 статьи 5 «Информация как
объект правовых отношений» Федерального закона от 27.07.2006 года № 149ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации»
предложенную классификацию видов правовых режимов информации
ограниченного доступа и изложить ее в следующей редакции:
«Информация в зависимости от категории доступа к ней подразделяется
на общедоступную информацию, а также на информацию, доступ к которой
ограничен федеральными законами (информация ограниченного доступа).
По степени тяжести последствий для государства, общества и личности в
случае нарушения правового режима информации ограниченного доступа
выделяют: государственную тайну, служебную тайну, банковскую тайну,
коммерческую тайну, профессиональные тайны и персональные данные, а
также иные виды информации ограниченного доступа».
Автором предлагается привести уголовное (статьи 137, 183, 275, 276, 283
УК РФ), административное (статьи 13.11, 13.14 КоАП РФ) и трудовое (статья
90 ТК РФ) законодательство в соответствие с предложенной классификацией
видов правовых режимов информации ограниченного доступа.
4.
Обосновано предложение по законодательному закреплению
понятий «конфиденциальность информации» и «тайна».
В связи с тем, что под понятиями конфиденциальности информации и
тайны понимаются отличающиеся по степени строгости правовые режимы,
предлагается закрепить изложенные выше термины «конфиденциальность
5
информации» и «тайна» в ст. 2 Федерального закона «Об информации,
информационных технологиях и о защите информации».
Также предлагается привести в соответствие все действующее
законодательство,
устанавливающее
правовой
режим
информации
ограниченного доступа, в том числе, в банковской деятельности, в части
использования терминов «конфиденциальность информации» и «тайна»:
Федеральный закон от 27.07.2006 г. № 149-ФЗ «Об информации,
информационных технологиях и о защите информации», Федеральный закон от
02.12.1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности», Федеральный
закон от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»,
Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной
системе»,
Уголовный
Кодекс
Российской
Федерации,
Кодекс
об
административных правонарушениях Российской Федерации и другие.
5.
Сформулировано определение банковской тайны как особого вида
информации ограниченного доступа в банковской деятельности, и предложено
закрепить термин «банковская тайна» на законодательном уровне.
Поскольку на сегодняшний день ни в одном действующем на территории
РФ нормативно-правовом акте не закреплен термин «банковская тайна», а
нормы, регулирующие ее правовой режим, противоречат друг другу,
предлагается закрепить основанное на нормах текущего законодательства и
соотносимое с текущей правовой, экономической и политической ситуацией
определение банковской тайны:
Банковская тайна - правовой режим информации ограниченного доступа,
предусматривающий защиту банками и иными организациями, а также их
сотрудниками информации о своих клиентах и их корреспондентах, о счетах и
вкладах своих клиентов и корреспондентов, а также о банковских операциях по
счетам и сделкам в интересах своих клиентов, разглашение которых может
нарушить их право на неприкосновенность частной жизни.
Предлагается внести данное определение в статью 1 Федерального закона
от 02.12.1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности», статью 857
Гражданского кодекса Российской Федерации от 26.01.2006 г. № 14-ФЗ, статью
3 Федерального закона от 27.06.2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной
системе» и другие.
6.
Обосновано предложение по приведению содержания статьи 26
Закона от 02.12.1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности» в
соответствие с действующим законодательством.
В связи с принятием Федерального закона от 28 июня 2014 г. № 173-Ф3
«Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными
гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс
Российской Федерации об административных правонарушениях и признании
утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской
Федерации» и изменением правового режима информации ограниченного
доступа в банковской деятельности с целью приведения законодательства в
6
соответствие необходимо внести поправки в статью 26 Закона от 02.12.1990 г.
№ 395-1 «О банках и банковской деятельности», добавив в нее абзац
следующего содержания:
«Операции, связанные с выявлением и обслуживанием лиц, на которых
распространяется
законодательство
иностранного
государства
о
налогообложении иностранных счетов, предусмотренные Федеральным
законом "Об особенностях осуществления финансовых операций с
иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в
Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и
признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов
Российской Федерации", представляются кредитными организациями в
национальные и иностранные государственные органы в случаях, порядке и
объеме, которые предусмотрены указанным Федеральным законом».
7.
Обосновано предложение по внесению в Стратегию развития
банковского сектора на 2016-2020 гг. пункта об актуализации законодательства
об информации ограниченного доступа в банковской деятельности.
В связи с тем, что институт информации ограниченного доступа в
банковской деятельности является межотраслевым и имеет отдельный объект
правового регулирования, автор предлагает включить в Стратегию развития
банковского сектора на 2016-2020 гг. положение о разработке самостоятельного
федерального закона.
Автором предлагается разработка данного федерального закона на базе
существующего Модельного закона «О банковской тайне», принятого на
четырнадцатом
пленарном
заседании
Межпарламентской
Ассамблеи
государств - участников СНГ Постановлением № 14-7 от 16 октября 1999 года.
8.
Разработан ряд мер защиты информации, принимаемых для защиты
информации ограниченного доступа в банковской деятельности в условиях
противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ).
С целью обеспечения гарантий защиты информации ограниченного
доступа автором предложено закрепить во внутреннем нормативном акте
банка, регулирующем правоотношения в области ПОД/ФТ - Политике
информационной безопасности - основанные на нормах законодательства
элементы правового режима информации ограниченного доступа в банковской
деятельности:
А) Сотрудники банка обязаны обеспечивать конфиденциальность
информации, полученной в процессе исполнения требований Федерального
закона №115-ФЗ от 07.08.2001 г. «О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма», на основании подписанного с банком соглашения о
конфиденциальности;
Б) Доступ сотрудников к информации, полученной при проведении
идентификации клиентов банка и при последующей работе с персональными
данными клиента, осуществляется при условии соблюдения требований
7
конфиденциальности и в соответствии с требованиями правил, закрепленных
Политикой информационной безопасности и других внутренних нормативных
документов банка в сфере защиты информации ограниченного доступа в
банковской деятельности и информационной безопасности;
В) Дополнительным механизмом правового режима информации
ограниченного доступа в банковской деятельности является принцип
получения сотрудниками банка только той информации, которая необходима
для выполнения конкретных функций.
Научная новизна исследования заключается в том, что настоящая
диссертация является одним из первых комплексных научных исследований по
информационному праву, затрагивающих принципы, правовой режим и
перспективы развития института информации ограниченного доступа в
банковской деятельности на современном этапе развития общества, в условиях
изменения границ и сфер влияния государств и межгосударственных союзов,
действиях, направленных на сохранение внутристранового информационноправового и финансового суверенитета.
В диссертации автором на новом уровне с позиций информационного
права комплексно исследован правовой режим информации ограниченного
доступа в банковской деятельности.
Автором впервые определена сущность и содержание правового режима
информации
ограниченного
доступа
в
банковской
деятельности,
проанализированы взаимосвязи субъектов правового регулирования.
В процессе работы над диссертацией выявлены пробелы и коллизии
действующих законодательных и подзаконных нормативных правовых актов,
определяющих правовой режим информации ограниченного доступа в
банковской деятельности, и сформулированы предложения по их
совершенствованию и повышению эффективности применения.
Обоснованность
и достоверность
результатов
исследования
базируется на широком применении современных научных методов
исследования, обширной информационной базе исследования, включающей
научную литературу и правовые акты, что позволило диссертанту исследовать
рассматриваемые вопросы во взаимосвязи, целостности, всестороннее и
объективно.
Теоретическая значимость состоит в том, что исследован и описан
терминами
информационного
права
правовой
режим
информации
ограниченного доступа в банковской деятельности; определены его место и
роль среди других правовых режимов информации ограниченного доступа, а
также перспективы его развития; предложены авторские определения понятий,
которые необходимо закрепить в федеральных законах Российской Федерации.
Предложены возможные пути решения законодательных противоречий.
Теоретические выводы и сформулированные предложения, содержащиеся в
настоящей работе, направлены на развитие и углубление теоретических
8
положений, касающихся сведений, составляющих информацию ограниченного
доступа в банковской деятельности, и могут пополнить ряд теоретических
исследований по данной проблематике.
Практическая значимость исследования заключается в следующем:
Полученные
результаты
могут
быть
использованы
для
совершенствования нормативно-правового регулирования отношений по
защите сведений, составляющих информацию ограниченного доступа в
банковской деятельности, при проведении дальнейших научных исследований
рассматриваемой проблемы, в учебном процессе в ходе преподавания курсов
«Правовое обеспечение информационной безопасности» и «Банковское право»
в юридических учебных заведениях. Полученные результаты также могут лечь
в основу разработки
специального
курса «Правовое
обеспечение
информационной безопасности банковской деятельности».
Апробация работы
Диссертант принимал участие в следующих научных конференциях:
1. IV Всероссийская научно-практическая конференция «Державинские
чтения», г. Москва, 2008 год;
2. Научно-практическая конференция аспирантов и соискателей
«Актуальные проблемы современного права в научных исследованиях молодых
ученых-юристов», г. Москва, 2011 год;
3. IX Всероссийская научно-практическая конференция «Державинские
чтения», г. Москва, 2013 год;
4. Международная научно-практическая конференция «Актуальные
вопросы правового регулирования использования информационных ресурсов в
сети Интернет», г. Москва, 2014 год.
Полнота изложения материалов диссертации отражена в работах,
опубликованных диссертантом, общим объемом 3.37 п.л.:
Статьи, опубликованные в ведущих рецензируемых научных
журналах и изданиях, указанных в перечне ВАК Минобрнауки России
1. Морозов А.В., Крутикова Д.И. Перспективы института банковской
тайны на современном этапе развития информационного общества // Вестник
Калининградского филиала Санкт-Петербургского университета МВД России. 2 0 1 4 . - № 2 , 0.28 п.л.
2. Крутикова Д.И. Создание Национальной платежной системы в России
и её влияние на правовой режим информации ограниченного доступа в
банковской деятельности // Вестник Калининградского филиала СанктПетербургского университета МВД России. - 2014. - № 3, 0.28 п.л.
3. Крутикова Д.И. Правовой режим информации ограниченного доступа
в банковской деятельности в условиях противодействия отмыванию доходов,
9
полученных преступным путем, и финансированию терроризма // Инновации и
инвестиции. - 2014. - № 10, 0.6 п.л.
Другие публикации
4. Крутикова Д.И. Место цессии в сфере договорных отношений // IV
Всероссийская научно-практическая конференция «Державинские чтения». -М.
2008 г., 0.26 п.л.
5. Крутикова Д.И. Утечка информации // Актуальные проблемы
современного права в научных исследованиях молодых ученых-юристов.
Материалы научно-практической конференции аспирантов и соискателей. -М.
27 мая 2011 г., 0.16 п.л.
6. Крутикова Д.И. Анализ законопроектов SOPA и PIPA в рамках
освещения вопросов международного правового регулирования отношений в
информационной сфере // Правовая информатика. №1-2012. -М. : ФБУ НЦПИ
при Минюсте России, 2012 г., 0.21 п.л.
7. Крутикова Д.И. Сравнительно-правовой анализ понятий «банковская
тайна» и «персональные данные» в рамках вопроса охраны информации о
клиентах банка // Правовая информатика. №3-2013. -М. : ФБУ НЦПИ при
Минюсте России, 2013 г., 0.39 п.л.
8. Крутикова Д.И. Некоторые аспекты информационной безопасности
как основы защиты информации, составляющей банковскую тайну // Правовая
информатика. №4-2013. -М. : ФБУ НЦПИ при Минюсте России, 2013 г., 0.2 п.л.
9. Крутикова Д.И. Информационная безопасность как основа
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма // IX Всероссийская научно-практическая
конференция «Державинские чтения». -М. 2013 г., 0.21 п.л.
10. Крутикова Д.И. Обеспечение информационной безопасности в части
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма // Актуальные вопросы правового
регулирования использования информационных ресурсов в сети Интернет.
Материалы международной научно-практической конференции. - М. 27-28
марта 2014 г., 0.22 п.л.
Публикации полностью соответствуют теме
исследования и раскрывают её основные положения.
диссертационного
Соответствие диссертации специальности.
Диссертация Крутиковой Дарьи Ильиничны на тему «Правовой режим
информации
ограниченного
доступа
в
банковской
деятельности»,
представленная на соискание ученой степени кандидата юридических наук,
является законченной научной работой, соответствует требованиям п. 9-10
Положения о присуждении ученых степеней, Паспорту научной специальности
12.00.13 - информационное право.
10
ВЫВОД:
Диссертация Крутиковой Дарьи Ильиничны на тему «Правовой режим
информации
ограниченного
доступа
в
банковской
деятельности»,
представленная на соискание ученой степени кандидата юридических наук,
является самостоятельной научно-квалификационной работой, которая
отличается актуальностью и новизной, имеет теоретическое и практическое
значение и содержит решение задачи, имеющей существенное значение для
науки, соответствует специальности 12.00.13 - информационное право,
удовлетворяет всем требованиям, предъявляемым к диссертациям на соискание
учёной степени кандидата юридических наук Положением «О присуждении
ученых степеней», утвержденным постановлением Правительства Российской
Федерации от 24.09.2013 № 842, а её автор заслуживает присуждения ему
ученой степени кандидата юридических наук.
Диссертация Крутиковой Дарьи Ильиничны на тему «Правовой режим
информации
ограниченного
доступа
в
банковской
деятельности»
рекомендуется к защите на соискание ученой степени кандидата юридических
наук по специальности 12.00.13 - информационное право.
Заключение принято на заседании кафедры информационного права,
информатики и математики Российской правовой академии Министерства
юстиции Российской Федерации.
Присутствовало на заседании 5 человек. Результаты голосования: «за» - 5
человек, «против» - 0 человек, «воздержалось» - 0 человек, протокол № 12 от 26
декабря 2014 года.
Заведующий кафедрой информационного
права, информатики и математики
доктор юридических наук, профессор
А.В. Морозов
1/--страниц
Пожаловаться на содержимое документа