close

Вход

Забыли?

вход по аккаунту

код для вставкиСкачать
Россия, 236010,
г. Калининград, ул. Кутузова, 39
тел.: (4012) 997 000, факс: (4012)
e-mail: [email protected]
ДОГОВОР 000-ЗП
Тариф «Стандартный»
г. Калининград
«___» _________ 201__ г.
ЗАО
ИКБ
«ЕВРОПЕЙСКИЙ»,
именуемое
в
дальнейшем
“Банк”,
в
лице
_________________________________________________________,
действующего
на
основании
____________________________________________, и _______________________________________, именуемое в дальнейшем
“Организация”, в лице ________________________________________________________________, действующего на основании
_______________________, вместе именуемые “Стороны”, заключили настоящий Договор о нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. Организация поручает, а Банк принимает на себя создание, внедрение и обслуживание системы безналичных расчетов на
основе банковских карт (далее по тексту “Система”), в том числе выпуск (эмиссию), персонализацию, выдачу и обслуживание
дебетовых банковских карт ЗАО ИКБ «ЕВРОПЕЙСКИЙ» (далее по тексту – банковские карты).
1.2. Банковские карты используются для выплаты Организацией заработной платы и других выплат своим сотрудникам.
Банк осуществляет по поручениям Организации зачисление денежных средств на счета сотрудников Организации, а
Организация осуществляет надлежащее оформление платежных поручений и иных документов, предусмотренных Договором.
2. ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
2.1 Банк обеспечивает:
2.1.1. Обслуживание по картам, выданным сотрудникам Организации, в соответствии с правилами международной платежной
системы VISA/платежной системы MasterСard и действующими Тарифами комиссионного вознаграждения Банка (далее по
тексту - Тарифы), размер которых может быть изменен Банком в одностороннем порядке. Об изменении Тарифов за
выполнение операций юридических лиц и предпринимателей Банк предупреждает Организацию за 15 дней до введения их в
действие, об изменении Тарифов за выполнение операций физических лиц – за 1 месяц до их введения в действие.
Уведомление Организации об изменении Тарифов осуществляется путем размещения информации на странице Банка в сети
Интернет по адресу: http.//www.icbe.ru, а также на доске объявлений в помещении Банка и в Дополнительных офисах.
2.1.2. Прием и обработку документов, переданных Организацией в электронном виде и на бумажных носителях, в соответствии
с требованиями, изложенными в соответствующих приложениях, которые являются неотъемлемой частью настоящего
Договора.
2.1.3. Открытие и ведение счетов для обслуживания сотрудников Организации для получения заработной платы и иных
поступлений в рублях Российской Федерации.
2.1.4. Закупку технологического оборудования и пластиковых заготовок банковских карт для выдачи наличных денежных
средств в сети банкоматов и пунктов выдачи наличных ЗАО ИКБ “ЕВРОПЕЙСКИЙ» и ГПБ (ОАО), а также оплаты операций,
проведенных в торгово-сервисных точках.
2.1.5. Персонализацию и выдачу банковских карт сотрудникам Организации.
2.1.6.Выдачу наличных денег сотруднику Организации - держателю банковской карты (в дальнейшем именуемыми
"Держатель") в сети банкоматов и ПВН, в соответствии с Тарифами.
2.1.7.Возврат средств, размещенных на счетах Держателей, по заявлению самого Держателя, его законных представителей
и/или правопреемников в соответствии с законодательством Российской Федерации.
2.1.8. Безналичную оплату товаров и услуг, приобретенных Держателем в торговой сети, принимающей как средство оплаты,
банковские карты этой платежной системы.
2.1.9.Выдачу Держателю выписки по счету банковской карты в соответствии с Тарифами.
2.1.10. Сопровождение банковских карт в течение всего срока действия настоящего Договора.
2.1.11. Сохранение банковской тайны по операциям Держателей.
2.2 Организация обеспечивает:
2.2.1.Предоставление Банку сведений в письменном виде в произвольной форме о контактных и доверенных лицах
Организации, которым поручено взаимодействие с Банком по вопросам, связанным с исполнением настоящего Договора.
2.2.2. При отсутствии расчетного счета в Банке предоставление Банку карточки с образцами подписей лиц, уполномоченных
распоряжаться счетами, и оттиском печати, заверенную нотариусом.
2.2.3.Предоставление в Банк:
- ведомости на открытие счетов и изготовление банковских карт сотрудников, установленной Банком формы;
- заявлений на открытие счетов и выпуск банковских карт, заполненных сотрудниками Организации;
- копии документов, необходимых для идентификации физических лиц сотрудников Организации.
Для граждан Российской Федерации:
- паспорт гражданина Российской Федерации.
В случае отсутствия паспорта гражданина Российской Федерации предоставляется один из следующих документов:
- паспорт моряка (удостоверение личности моряка);
-временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое органом внутренних дел до
оформления паспорта гражданина РФ (форма № 2п);
-иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством Российской Федерации документами,
удостоверяющими личность;
Для иностранных граждан:
- паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в
соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность;
- один из документов, подтверждающих право иностранного гражданина на пребывание (проживание) в Российской
Федерации:

вид на жительство;

разрешение на временное проживание;

виза и (или) миграционная карта;

иные предусмотренные федеральным законом или международным договором Российской Федерации документы,
подтверждающие право иностранного гражданина на пребывание (проживание) в Российской Федерации;
Для лиц без гражданства:
- один из документов, удостоверяющий личность лица без гражданства в Российской Федерации:

документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором
Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства;

разрешение на временное проживание;

вид на жительство;

иные документы, предусмотренные федеральным законом или признаваемые в соответствии с международным
договором Российской Федерации в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства;
- один из документов, подтверждающих право лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации:

вид на жительство;

разрешение на временное проживание;

виза и (или) миграционная карта;

иные предусмотренные федеральным законом или международным договором Российской Федерации документы,
подтверждающие право лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации;
Документы, составленные на иностранном языке, должны сопровождаться переводом на русский язык, заверенным в порядке,
установленном законодательством Российской Федерации (нотариально). Нотариальный перевод не требуется в случае
предоставления документов, удостоверяющих личности физических лиц, выданных компетентными органами иностранных
государств, составленных на нескольких языках, включая русский язык, либо в случае наличия у иностранных граждан и лиц
без гражданства документа, подтверждающего право законного пребывания на территории Российской Федерации (въездная
виза, миграционная карта, вид на жительство, разрешение на временное проживание).
Для всех:
Документ, подтверждающий адрес места жительства (регистрации) или места пребывания.
Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской
Федерации (если имеется).
Номер мобильного телефона.
Номера иных контактных телефонов и факсов (если имеются).
Все документы, позволяющие идентифицировать физическое лицо сотрудника Организации, должны быть действительны на
дату их предъявления.
Организация подтверждает достоверность всех документов, переданных в Банк для оформления банковских карт.
2.2.4. Выдачу банковских карт сотрудникам через своих представителей в случае, если это согласовано с Банком.
С момента получения в Банке представителем Организации банковских карт сотрудников (подписания акта приема-передачи)
ответственность за сохранность банковских карт и ПИН-конвертов к ним, переданных представителю Организации, равно как
и риск их случайной порчи, гибели или компрометации несет Организация.
2.2.5.
Перевод средств на счета Держателей, открытых в Банке, сумм заработной платы и иных поступлений в пользу
Держателя после уплаты налогов и иных обязательных платежей.
2.2.6.
Оформление и передачу в Банк документов, необходимых для перевода денежных средств на счета Держателей,
предоставление информации Банку об увольнении, переходах сотрудников Организации из структуры в структуру в
соответствии с требованиями, изложенными в соответствующих приложениях к настоящему Договору.
2.2.7.
Передачу документов в электронном виде в Банк в соответствии с требованиями, изложенными в соответствующих
приложениях к настоящему Договору.
2.2.8.
Оплату Банку комиссионного вознаграждения в размере 0,5% (Ноль целых пять десятых процента) от общих сумм
переводов на карточные счета Держателей.
Среднемесячный фонд оплаты труда при этом должен составлять не менее _________________________________
(_____________________________рублей). Если общая сумма перечислений на карточные счета сотрудников Организации
меньше заявленного в Договоре фонда оплаты труда, размер комиссионного вознаграждения подлежит пересмотру Банком в
одностороннем порядке в сторону увеличения, о чем Банк уведомляет Организацию в письменном виде.
2.2.9.
Оплату расходов по другим договорам за коммуникационные линии, используемые при обслуживании по банковским
картам в банкоматах, ПВН и торговых терминалах, установленных на территории Организации.
2.3. В случае неисполнения Организацией условий Договора в течение двух месяцев со дня подписания и получения
банковских карт Организация предоставляет Банку право (дает предварительный акцепт) списать платежным требованием без
2
дополнительного распоряжения Организации с любых счетов организации, открытых в Банке, сумму расходов Банка за выпуск
банковских карт согласно Тарифам за выполнение операций физических лиц.
2.4. Организация, не имеющая расчетных счетов в Банке, предоставляет в Банк документы, перечисленные в Приложении 4
или Приложении 5 Договора.
2.5. В случае изменения правого статуса, внесения изменений в учредительные документы, назначения (избрания) нового
руководителя и/или главного бухгалтера, иных лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, изменения
их персональных данных, в течение 3-х рабочих дней с момента изменения представляет в Банк подтверждающие документы.
2.6. Организация несет ответственность за полноту и достоверность предоставляемой в Банк информации и документов,
своевременность их предоставления. Организация принимает на себя риск неблагоприятных последствий, которые могут
возникнуть в связи с нарушением Организацией обязательств по предоставлению документов и информации,
предусмотренных настоящим Договором.
2.7. При увольнении сотрудника Организация обеспечивает:
2.7.1.Уведомление Банка о дате увольнения сотрудника Организации не позднее рабочего дня, следующего за днем издания
приказа об увольнении, либо истечения срока трудового договора, в соответствии с требованиями приложений к настоящему
Договору.
2.7.2. Погашение увольняемым сотрудником возникшего на счете карты овердрафта.
3. ПЕРЕДАЧА ДОКУМЕНТОВ
3.1.В целях обеспечения сохранности документов, представляющих банковскую тайну, Организация назначает
уполномоченного сотрудника, ответственного за получение реестров на пополнение счетов сотрудников в Банке посредством
выдачи данному сотруднику доверенности с указанием его полномочий в части получения и передачи реестров на пополнение
счетов.
3.2. Стороны в рамках зарплатного проекта осуществляют обмен документами на бумажном носителе либо посредством
системы электронного банкинга (в случае, если Организация подключена к системе электронного банкинга).
3.3.При получении реестров в Отделе сопровождения работы банковских карт уполномоченный сотрудник Организации
расписывается в журнале учета передачи документов.
3.4. Документы в рамках зарплатного проекта передаются из Организации в Банк только в запечатанном конверте с указанием
получателя «Отдел сопровождения работы банковских карт ЗАО ИКБ «ЕВРОПЕЙСКИЙ».
4. ФОРС-МАЖОР
4.1.Ни одна из Сторон не будет нести ответственности за полное или частичное неисполнение своих обязанностей по
настоящему Договору, если неисполнение будет являться следствием форс-мажорных обстоятельств.
4.2.Если любое из таких обстоятельств непосредственно повлияло на исполнение обязательств в срок, установленный в
настоящем Договоре, то на этот срок соразмерно отодвигается время действия соответствующего обязательства.
4.3.Сторона, для которой создалась невозможность исполнения обязательств, обязана немедленно уведомить другую Сторону
в письменной форме о наступлении вышеуказанных обстоятельств. Отсутствие уведомления или несвоевременное
уведомление лишает Организацию или Банк права ссылаться на любое вышеуказанное обстоятельство, как на основание,
освобождающее от ответственности за неисполнение обязательств.
4.4.Если обстоятельства непреодолимой силы, мешающие одной из сторон исполнять обязательства, будут действовать свыше
трех месяцев, Стороны имеют право расторгнуть настоящий Договор полностью или частично без возмещения возможных
убытков.
5. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
5.1. За неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств, предусмотренных настоящим Договором, Стороны несут
имущественную ответственность в соответствии с действующим законодательством.
5.2. В случае не поступления денежных средств на счета сотрудников Организации в течение двух месяцев со дня выдачи им
банковских карт, Организация предоставляет Банку право списать платежным требованием без дополнительного
распоряжения Организации с любых счетов организации, открытых в Банке, сумму расходов Банка за выпуск банковских карт,
руководствуясь при этом размерами комиссионного вознаграждения, установленными Тарифами за выполнение операций
физических лиц.
5.3. Банк не несет ответственности за задержку в выпуске карт и перечислении средств на счета карт сотрудников Организации,
если задержка вызвана неточностями в документах, представляемых Организацией.
5.4. В случае невыполнения Организацией п.2.7.2. настоящего Договора Организация предоставляет Банку право списать
платежным требованием без дополнительного распоряжения Организации с любых счетов организации, открытых в Банке,
сумму задолженности по счету Держателя карты.
5.5. Организация несет ответственность за своевременность предоставления сведений о сотруднике в случае их изменений
для обновления указанных сведений в информационных источниках Банка.
6. РАСТОРЖЕНИЕ ДОГОВОРА
6.1. Настоящий Договор может быть расторгнут одной из Сторон в случае невыполнения другой Стороной хотя бы одного из
ее обязательств, вытекающих из настоящего Договора, или в случае изменения условий настоящего Договора, Тарифов за
обслуживание.
6.2. Настоящий Договор может быть расторгнут с уведомлением об этом в письменной форме другой Стороны не менее чем за
45 дней до даты предполагаемого расторжения.
6.3. В случае расторжения настоящего Договора Организацией Держателям может быть предоставлена возможность:
3
- прекратить действие карты и получить назад средства, размещенные на счете карты Держателя;
- продолжить пользование картой, приняв на себя расходы по обслуживанию карты в соответствии с действующими
Тарифами.
6.4. Договор считается расторгнутым:
- по истечении 45 календарных дней с момента уведомления о расторжении;
- при условии исполнения сторонами своих обязательств по настоящему Договору.
7. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА
Настоящий Договор вступает в силу с момента его подписания и действует в течение трех лет. Если по истечении срока
действия Договора ни одна из Сторон не выскажет намерения расторгнуть Договор, то его действие автоматически
продлевается на каждые последующие три года.
8.КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТЬ
8.1. Вся предоставляемая сторонами друг другу техническая, коммерческая, финансовая и иная информация, связанная с
условиями Договора, считается конфиденциальной и не подлежит разглашению.
8.2. Стороны Договора обязаны принять все меры к тому, чтобы предотвратить разглашение полученной информации.
Обязанность доказывания нарушения конфиденциальности возлагается на сторону, заявившую о таком нарушении.
9. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ
9.1. Банк вправе в одностороннем порядке изменить условия настоящего договора путем письменного уведомления
Организации в случае принятия законов и нормативных актов, влияющих на исполнение сторонами обязательств по
настоящему договору.
Все другие изменения и дополнения к настоящему договору должны быть совершены в письменной форме и подписаны
уполномоченными лицами обеих сторон.
9.2. Ни одна из Сторон не вправе передавать свои права и обязанности по Договору третьим лицам без письменного на то
согласия другой Стороны.
9.3. Все, связанные с Договором споры и разногласия сторон, при невозможности их разрешения путем переговоров, подлежат
рассмотрению в арбитражном суде Калининградской области.
9.4. При реорганизации или ликвидации одной из сторон, она обязуется сообщить об этом другой стороне в течение трех
рабочих дней со дня принятия решения о реорганизации или ликвидации.
9.5. В случае непредставления информации или представления недостоверной информации, необходимой в соответствии с
требованиями Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Банк имеет право отказать в выпуске или перевыпуске карты
держателю карты, письменно уведомив об этом Организацию.
9.6. При осуществлении сотрудниками Организации операций повышенного репутационного риска Банком могут применяться
повышенные тарифы за проведение указанных операций.
9.7. Настоящий Договор составлен в двух подлинных экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу.
9.8. Следующие приложения являются неотъемлемой частью настоящего Договора:
 Приложение 1 - “Требования по оформлению документов”;
 Приложение 2 - “Требования к форматам данных, предоставляемых в ЗАО ИКБ “ЕВРОПЕЙСКИЙ”;
 Приложение 3 - “Форматы и образцы документов, заполняемых при выдаче, замене, возврате и переиздании
банковских карт и PIN – конвертов”.
 Приложение 4 - «Список документов, предоставляемых в ЗАО ИКБ «ЕВРОПЕЙСКИЙ» для Организаций, которые не
имеют расчетных счетов в ЗАО ИКБ «ЕВРОПЕЙСКИЙ»
 Приложение 5 - «Список документов, предоставляемых Индивидуальными предпринимателями в ЗАО ИКБ
«ЕВРОПЕЙСКИЙ», которые не имеют счетов в ЗАО ИКБ «ЕВРОПЕЙСКИЙ».
10. ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА, БАНКОВСКИЕ РЕКВИЗИТЫ И ПОДПИСИ СТОРОН:
БАНК:
ЗАО ИКБ «ЕВРОПЕЙСКИЙ»
236010 г. Калининград, ул. Кутузова, 39
кор\счет 30101810000000000705
в ГРКЦ ГУ Банка России по
Калининградской области
ИНН 3905041369
ОРГАНИЗАЦИЯ:
ООО «_______________________»
р/сч № ________________________________
к/сч № 30102810100000000705
БИК 042748705
ОКПО ______________________
ИНН _______________________
________________________________________
Подписи сторон
4
________________________________________
ЗАО ИКБ «ЕВРОПЕЙСКИЙ»
Генеральный директор
«______________________»
____________________ / _________________ /
_____________________ /_____________/
М.П.
М.П.
Отв. исполнитель ____________________
тел.
5
Приложение 1
к Договору № 000-ЗП от «__»_________ 201__ г.
Требования по оформлению документов
1. Требования по оформлению документов для открытия счетов и изготовления зарплатных банковских карт ЗАО ИКБ
«ЕВРОПЕЙСКИЙ»
1.1) Открытие счетов и изготовление банковских карт производится при предоставлении сотрудником организации корректно
оформленного Заявления на открытие текущего счета и выпуск международной банковской карты ЗАО ИКБ «ЕВРОПЕЙСКИЙ» [1],
копий страниц документов, удостоверяющих личность (в соответствии с требованиями настоящего Договора). Организация
предоставляет в Банк ведомости на открытие счетов и изготовление банковских карт за подписью руководителя, главного
бухгалтера (если указан в карточке с образцами подписей) и печатью организации [2]. При этом Банк производит заключение
Договоров текущего счета для операций с использованием банковской карты с каждым сотрудником Организации, которому он
выдает банковскую карту.
1.2) Открытие счетов и изготовление банковских карт производится в течение 14 рабочих дней с момента поступления в Банк
документов [1], [2].
1.3) Открытие счетов и изготовление карт может быть временно приостановлено в следующих случаях
 обнаружены ошибки в оформлении печатной ведомости [2]
 обнаружены расхождения между данными, содержащимися в ведомостях [2] и в заявлениях сотрудников [1],
 отсутствует заявление [1], копии документов сотрудника или данные, указанные в заявлении, расходятся с данными,
указанными в ведомостях [2].
В указанных случаях Банк вправе как приостановить процесс изготовления карт до предоставления Организацией отсутствующих
и исправленных документов, так и изъять проблемные заявки из ведомости для отдельного рассмотрения, продолжив обработку
оставшихся регистрационных данных.
1.4) Организация несет ответственность за правильность ФИО и паспортных данных, указываемых в документах [1], [2].
1.5) В случае, если сотрудник Организации является нерезидентом, то документы на оформление банковской карты и открытие
счета предоставляются в соответствии с действующим законодательством РФ.
1.6) При наличии у сотрудника Организации действующей карты ЗАО ИКБ «ЕВРОПЕЙСКИЙ» того же типа, что и предусмотренная
Договором, новая зарплатная карта по желанию сотрудника Организации может не изготавливаться. В этом случае сотрудник
должен написать заявление о включении в реестр на пополнение счетов номера счета банковской карты.
2. Требования по организации выдачи банковских карт и PIN-конвертов на территории Организации
2.1) Выдача карт сотрудникам Организации производится либо уполномоченным представителем Организации, либо
сотрудником Банка.
2.2) В случае выдачи карт уполномоченным представителем Организации он получает в Банке карты и PIN-конверты на основании
доверенности с указанием его полномочий, заверенной подписью руководителя и печатью Организации. К акту приема - передачи
в обязательном порядке прилагается Ведомость на выдачу (замену) банковских карт (Приложение 3 к настоящему Договору). В
назначении доверенности и акте приема-передачи указывается количество карт и PIN-конвертов, а также номер и дата подготовки
ведомости на выдачу (замену) банковских карт.
2.3) Выдача производится сотрудникам лично и по предъявлению документа, удостоверяющего личность.
2.4) При выдаче банковской карты уполномоченным представителем Организации он обязан проконтролировать соблюдение
следующих условий:
 Держатель карты удостоверяется в правильном написании на карте фамилии и имени в латинской транскрипции. В случае
несогласия держатель заполняет заявление установленной формы на переиздание карты.
 Держатель карты удостоверяется в сохранности PIN-конверта. В случае возникновения подозрений об имевшем место
вскрытии PIN-конверта уполномоченный представитель Организации немедленно информирует об этом сотрудников Банка и
предлагает Держателю карты заполнить заявление установленной формы на переиздание карты.
 Держатель карты удостоверяется в наличии PIN-кода в PIN-конверте. В случае отсутствия PIN-кода Держатель карты заполняет
заявление установленной формы на переиздание карты.
 Держатель карты должен при получении поставить подпись на карте, в противном случае карта без подписи может быть изъята
при попытке обслуживания Держателя в торговой сети.
 При получении карты Держатель расписывается в ведомости на выдачу (замену) карт, проставляются дата и время выдачи.
2.5. Требования к Организации по хранению банковских карт и PIN-конвертов:


Банковские карты и PIN-конверты должны храниться в защищенном от постороннего доступа помещении.
Банковские карты должны храниться отдельно от PIN-конвертов.
3. Требования по оформлению документов, предоставляемых для перечисления средств на счета Держателей
3.1) Перечисление денежных средств на счета Держателей производится после выполнения следующих требований: поступление
на счет Банка средств, переводимых на счета сотрудников Организации и средств, составляющих сумму комиссионного
6
вознаграждения Банка [3], предоставление Реестра на пополнение счетов [4] посредством системы электронного банкинга (в
случае, если Организация подключена к системе электронного банкинга ), или на бумажном носителе с подписью руководителя,
главного бухгалтера (если указан в карточке с образцами подписей) и печатью организации с обязательным предоставлением в
таком случае Реестра на пополнение счетов в электронном виде (файл) [5].
3.2) Реестр [4], передаваемый в Банк на бумажном носителе должен содержать ФИО, паспортные данные, номер счета и сумму
перечисления для каждого сотрудника. При этом ФИО и паспортные данные в реестре на перечисление средств должны совпадать
с регистрационными данными сотрудников (указанными в заявлениях клиентов на открытие счета). В случае, если реестр
отправляется в банк в электронном виде [5], он должен содержать номер счета, ФИО и сумму перечисления для каждого
сотрудника.
3.3) При предоставлении Организацией реестра в электронном виде по системе электронного банкинга, оформление реестров в
бумажном виде не требуется.
3.4) Перечисление денежных средств [3] оформляется двумя платежными поручениями, где:
- первое платежное поручение должно включать общую сумму перечислений на счета, согласно Реестру [4], и второе платежное
поручение сумму комиссии Банка, согласно условию п.2.2.8 настоящего Договора;
- в качестве счета получателя должен быть указан счет 30232810____________________
- в графе получатель должно быть указано: ЗАО ИКБ «ЕВРОПЕЙСКИЙ»;
- в графе назначения платежа должно быть указано: <Сумма комиссии> <Дата> НДС не облагается или “Перевод средств на
счета сотрудников <Наименование Организации> в сумме <Сумма перечислений на счета > согласно реестра № _ <Способ
передачи>. <Вид перечисления {например: заработная плата, аванс, отпускные, мат. помощь и др.}>. НДФЛ удержан. НДС не
облагается. Способ передачи реестра (например, “передан нарочно”) указывается только в случае, когда реестр [4] и платежное
поручение [3] передаются в Банк раздельно.
3.5) Реестр [4] должен в обязательном порядке содержать общую сумму и общее количество начислений.
3.6) Общая сумма начислений на счета сотрудников, указанная в назначении платежа [3], сумма итого, содержащаяся в
электронном реестре [5], должны совпадать. Реестры, содержащие начисления по сотрудникам, не имеющим банковских карт,
либо содержащие ошибочные номера счетов, расхождения в написании ФИО сотрудников, а также расхождения или
несоответствия сумм в документах [3], [4] и [5], считаются оформленными некорректно и должны быть исправлены и вновь
переданы в Банк.
3.7) Пополнение счетов производится при поступлении корректно оформленных документов [3], [4] и [5] (и фактическом
поступлении средств на счет Банка при межбанковских переводах) в период времени, установленный Банком для приема
платежных документов от организаций. В иное время документы [3], [4] и [5] Банком не принимаются и не обрабатываются.
3.8) При поступлении в офис Банка корректно оформленных документов [3], [4] и [5] до 12:00 текущего дня, в случае перечисления
средств со счета Организации, открытого в офисе Банка, денежные средства становятся доступными для держателей банковских
карт после 14:00 текущего дня. При поступлении в офис Банка корректно оформленных документов [3], [4] и [5] после 12:00
текущего дня, в случае перечисления средств со счета Организации, открытого в офисе Банка, денежные средства становятся
доступными для держателей банковских карт после 10:00 следующего рабочего дня.
3.9) В случае выявления ошибок в оформлении документов [3], [4], [5] Банк вправе вернуть документы без исполнения, либо
приостановить перевод средств на счета, по которым выявлены ошибки, либо отложить начисление по всем сотрудникам
Организации до предоставления корректно оформленных документов.
4. Требования по оформлению документов, предоставляемых при изменении паспортных данных сотрудников Организации
4.1. ) При изменении ФИО, места жительства (регистрации), фактического места жительства (места пребывания) сотрудника, в
ЗАО ИКБ «ЕВРОПЕЙСКИЙ» предоставляется заявление от клиента на внесение изменений и документ, свидетельствующий об
изменении вышеуказанных сведений (документ, удостоверяющий личность, ИНН), для оформления банком копий документов.
Документы, составленные на иностранном языке, должны сопровождаться переводом на русский язык, заверенным в порядке,
установленном законодательством Российской Федерации (нотариально). Нотариальный перевод не требуется в случае
предоставления документов, удостоверяющих личности физических лиц, выданных компетентными органами иностранных
государств, составленных на нескольких языках, включая русский язык, либо в случае наличия у иностранных граждан и лиц без
гражданства документа, подтверждающего право законного пребывания на территории Российской Федерации (въездная виза,
миграционная карта, вид на жительство, разрешение на временное проживание).
5. Требования по оформлению документов, предоставляемых при увольнении сотрудников Организации
5.1) При увольнении сотрудника Организация обязана уведомить Банк любым удобным способом (по системе электронного
банкинга, либо на бумажном носителе).
От Банка
______________________
От Организации
_______________________
7
М.П.
М.П.
8
Россия, 236010,
г. Калининград, ул.
Кутузова, 39
тел.: (4012) 997 000, факс:
(4012)
e-mail: [email protected]
Приложение 2
к Договору № 000-ЗП от «__» _________ 201__ г.
Требования к форматам данных, предоставляемых в ЗАО ИКБ "ЕВРОПЕЙСКИЙ"
1. Необходимая информация для открытия счета и изготовления банковской карты
1.1 Для открытия счета и изготовления банковской карты в ЗАО ИКБ “ЕВРОПЕЙСКИЙ” подаются следующие
документы:
 Ведомость на открытие счетов и изготовление банковских карт
 Копии паспортов и иных документов, указанных в пункте 2.2.3 настоящего Договора.
 Заявления на открытие текущего счета и выпуск международной банковской карты ЗАО ИКБ «ЕВРОПЕЙСКИЙ».
1.2 Ведомость на бумажном носителе должна иметь следующую структуру (в угловых скобках (< >) указывается
содержание поля)
Формат ведомости
Ведомость на открытие счетов и изготовление банковских карт сотрудников
ОРГАНИЗАЦИЯ
< Название организации >
ДАТА
№
п/п
1
...
КОД
<Код организации >
< Дата подачи в ИКБ “ЕВРОПЕЙСКИЙ” >
Фамилия Имя Отчество
сотрудника
<ФИО сотрудника>
Должность
сотрудника
Тип Карты
( VISA Classic, VISA Gold,
MC Standard, MC Gold)
<Должность
сотрудника>
<Количество
сотрудников>
ДИРЕКТОР
<Подпись> /<Фамилия И.О.
>/
Главный бухгалтер (если указан в карточке с образцами подписей)
ОТВЕТСТВЕННЫЙ ИСПОЛНИТЕЛЬ
<Подпись> /<Фамилия И.О.
>/
Место
для
печати
______________________________________________________________
1.3. При открытии новых карт ЗАО ИКБ «ЕВРОПЕЙСКИЙ» отражает информацию о сотрудниках и открытых на их
имя картах в системе электронного банкинга ( в случае, если Организация подключена к системе электронного
банкинга), или присылает Организации список сотрудников, которым были сделаны карты, с указанием
идентификационных кодов сотрудников, присваиваемых при открытии счетов банком.
Формат файла текст Windows (cp1251).
Данные о каждом сотруднике записываются на новой строке. Значение полей в файле имеют фиксированную
длину и следуют в указанном ниже порядке:
Позиция в строке
Дли
Значение поля
на
1-25
25
Номер договора
26-28
3
Код валюты договора
29-53
25
Номер счета карты
54-73
20
Фамилия
74-93
20
Имя
94-113
20
Отчество
114-123
10
Серия документа, удостоверяющего личность
124-133
10
Номер документа, удостоверяющего личность
134-149
16
Номер карты
150-174
25
Имя и фамилия в латинской транскрипции
9
2. Необходимая информация для пополнения счета сотрудника (перечисление средств)
2.1 Для пополнения счета сотрудника в ИКБ “ЕВРОПЕЙСКИЙ” подаются следующие документы:
* Платежный документ, подтверждающий перевод средств, предназначенных для пополнения счетов, и перевод
комиссионного вознаграждения Банка.
* Ведомость, отправленная в Банк по системе электронного банкинга, или переданная на бумажном носителе с
обязательным предоставлением в этом случае ведомости в электронном виде (файл).
2.2. Форма ведомости, передаваемой по системе электронного банкинга, определяется интерфейсом и
функциональными возможностями системы электронного банкинга.
2.3 Ведомость на бумажном носителе должна иметь следующую структуру:
Формат ведомости
Реестр на пополнение счетов сотрудников
ОРГАНИЗАЦИЯ
ДАТА
№
п/п
1
< Название организации >
Паспортные
данные
<Серия
и
№
паспорта>
КОД
<Код организации >
< Дата подачи в ИКБ “ЕВРОПЕЙСКИЙ”>
Фамилия Имя Отчество
сотрудника
<ФИО сотрудника>
Номер счета
сотрудника
<№ счета>
Сумма
<Сумма>
...
Итого зачислений
Сумма итого
<Количество зачислений>
<Сумма итого>
ДИРЕКТОР
<Подпись> /<Фамилия И.О.
Главный бухгалтер (если указан в карточке с образцами подписей)
ОТВЕТСТВЕННЫЙ ИСПОЛНИТЕЛЬ
<Подпись> /<Фамилия И.О.
>/
>/
Место
для
печати
_______________________________________________________________________________________
2.4 При отсутствии технической возможности указывать № счета по договоренности с Банком колонка № счета в
ведомости может не заполняться.
2.5 Ведомость в электронном виде (файл) должен иметь следующую структуру:
2.5.1 Имя файла формируется следующим образом: NNNYYMMDD.TRN.
Где NNN – номер договора, YY-год, MM-месяц, DD-день подачи.
2.5.2 Структура файла
Формат файла – текст DOS (cp866). Каждая запись в исходном файле занимает отдельную строку. Начальные
пробелы в поле игнорируются
Первой записью текстового файла должна быть запись о платежном поручении.
Затем должна следовать запись суммы по филиалу (филиал всего один) и по каждому сотруднику.
2.5.3 Структура записей
Поля каждой записи разделяются символом «|» (вертикальная черта) и должны следовать СТРОГО в указанном
ниже порядке. Если какое-то поле опускается (например, поле счета), то разделитель в конце пустого поля
ОБЯЗАТЕЛЬНО должен быть проставлен.
2.5.3.1. Структура записи по платежному поручению следующая (1-я строка файл):
Номер поля
1
2
3
4
5
6
7
Тип поля
Число
Строка
Число
Сумма
Число
Число
Число
Содержание поля
Код записи, всегда: 1
Номер договора, до 25 символов
Номер платежного поручения
Заявленная сумма платежного поручения (в копейках)
Код валюты (должен совпадать с указанным в договоре)
Номер операции (всегда 73 - Зачисление)
Вид операции (всегда 1 - З.плата)
10
8
Строка
Вид вклада – всегда VISA Elec.Зп (латинские буквы “VISA
Elec”, точка, русские буквы “Зп”).
2.5.3.2 Структура записи суммы по филиалу следующая (2-я строка):
Номер поля
1
2
3
Тип поля
Число
Число
Сумма
Содержание поля
Код записи (всегда 2)
Номер филиала (всегда 1)
Сумма по филиалу (в копейках)
2.5.3.3 Структура записи по документу сотрудника (строки, начиная с 3-й):
Номер поля
1
2
3
4
5
Тип поля
Число
Число
Число
Строка
Строка
6
7
8
9
Строка
Строка
Строка
Содержание поля
Код записи (всегда 3)
Номер филиала (всегда 1)
Номер листа (всегда 1)
Номер счета вкладчика (может быть пустым)
Фамилия вкладчика (можно не задавать, если указан Номер
счета. Либо Счет, либо Фамилия обязательно должны быть
указаны)
Имя вкладчика (указывается вместе с Фамилией)
Отчество вкладчика (указывается вместе с Фамилией
Сумма (в копейках)
Необязательные поля
2.5.3.4 Структура записи строки окончания содержания файла (последняя строка файла)
Номер поля
1
2
Тип поля
Число
Число
Содержание поля
Код записи (всегда 4)
Разделитель для ЭЦП (всегда 0)
3. Необходимая информация, подаваемая при изменении данных о сотрудниках.
3.1. В ЗАО ИКБ «ЕВРОПЕЙСКИЙ» подаются следующие документы:
* Заявление клиента на внесение изменений в паспортные данные
* Копия паспорта
* Копия ИНН (если имеется)
* Копии иных документов, указанных в п.2.2.3 (для иностранных граждан, лиц
* без гражданства).
4. Правила оформления информации об увольнении сотрудников в системе электронного банкинга.
4.1. В системе электронного банкинга Организация создает поручение на открепление сотрудника от зарплатного
проекта, выбирая в разделе Зарплатный проект подраздел Заявление на открепление от зарплатного проекта
(подраздел рабочие). Все поля в Заявлении являются обязательными для заполнения. Поле «Комментарий
Клиента» является обязательным для заполнения с указанием причины открепления сотрудника. Поручения на
открепление от зарплатного проекта без указания причины в поле «Комментарий клиента» Банк не принимает к
исполнению.
5. Порядок изменения форматов ведомостей и файлов, передаваемых в ЗАО ИКБ “ЕВРОПЕЙСКИЙ”
5.1. Форматы ведомостей и файлов, описанные в настоящем приложении, могут быть изменены по инициативе
Банка. При этом Банк обязан уведомить Организацию не менее чем за 3 месяца до момента прекращения обработки
ведомостей и файлов в устаревшем формате.
6. Примеры файлов, передаваемых в ЗАО ИКБ “ЕВРОПЕЙСКИЙ”
Пример файла на пополнение счетов сотрудников:
1|015|1|1540148|0|73|1|VISA Elec.Зп|
2|1|1540148|
3|1|1|40820810000000000001|Иванов|Иван|Иванович|124556|
3|1|1|40817810000000000002|Сидоров|Сидор|Сидорович|156892|
3|1|1|40817810000000000003|Петров|Петр|Петрович|1258700|
4|0|
11
От Банка
От Организации
______________________
_______________________
М.П.
М.П.
12
Приложение 3
к Договору № 000-ЗП от «__»_________ 201__ г.
Форматы и образцы документов, заполняемых при выдаче, замене, возврате и переиздании банковских карт и
PIN-конвертов
1. Форма Акта приема-передачи банковских карт
АКТ №
ПРИЕМА-ПЕРЕДАЧИ БАНКОВСКИХ КАРТ
ЗАО ИКБ «ЕВРОПЕЙСКИЙ»
представителю Организации
г. Калининград
«___» ___________ 201__г.
Время __:__
Мы,
нижеподписавшиеся,
представитель
ФИО______________________________,
с
ЗАО
одной
ИКБ
стороны
«ЕВРОПЕЙСКИЙ»
и
представитель
должность
Организации
___________________________, действующий на основании Доверенности № «__»_______201__ г., с другой стороны,
составили настоящий акт о том, что представитель
ЗАО ИКБ «ЕВРОПЕЙСКИЙ» передал, а представитель
Организации ______________, получил следующие карты VISA и ПИН-конверты к ним:
№
ФИО
Номер счета
1.
2.
3.
4.
Всего карт: ______________________________________________
Всего ПИН-конвертов: ___________________________________
Банковские карты и ПИН-конверты, указанные в настоящем акте, подготовлены для передачи представителю
организации:
Карты и ПИН-конверты были пересчитаны при передаче.
Настоящий акт составлен в двух экземплярах.
ВЫДАЛ ___________________ /_____________________________ /
ФИО
ПРИНЯЛ __________________ / ____________________________/
ФИО
13
14
2. Формат ведомости на выдачу карт
Ведомость №__ на выдачу банковских карт ЗАО ИКБ «Европейский»
№
п/п
Ф.И.О. держателя,
паспортные данные
Организация: ____________________________
Отметка о получении банковской карты и
невскрытого PIN-конверта
Номер счета
Дата
Время
Дата:_________
Подпись
сотрудника Банка *
Подпись Держателя
1.
2.
3.
Общее количество карт ЗАО ИКБ «ЕВРОПЕЙСКИЙ»,
предназначенных для выдачи по настоящей ведомости ____________________
Общее количество PIN-конвертов,
предназначенных
для
выдачи
____________________
по
настоящей
ведомости
3. Формат ведомости на замену карт
Ведомость № ________ на замену карт ЗАО ИКБ «ЕВРОПЕЙСКИЙ»
№
п/п
Ф.И.О. держателя,
паспортные
данные
Номер выданной карты
Организация: ____________________________
Фамилия и имя
в латинской транскрипции
Отметка о получении банковской карты и
невскрытого PIN-конверта
Дата
Время
Дата:________
Подпись
сотрудника Банка*
Подпись Держателя
1
2
3
  
Общее количество карт ЗАО ИКБ «ЕВРОПЕЙСКИЙ»,
предназначенных для выдачи по настоящей ведомости ____________________
Общее количество PIN-конвертов,
предназначенных для выдачи по настоящей ведомости ____________________
15
Приложение 4
к Договору №000-ЗП от «__»________ 201__ г.
СПИСОК ДОКУМЕНТОВ
ДЛЯ ОТКРЫТИЯ РАСЧЕТНОГО СЧЕТА ЮРИДИЧЕСКИМИ ЛИЦАМИ
В ЗАО ИКБ «ЕВРОПЕЙСКИЙ»
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
Устав – оригинал и копия, заверенная клиентом,
регистрирующим налоговым органом
или копия, заверенная нотариально либо
Устав, выданный регистрирующим налоговым органом и содержащий отметку "копия", не может
рассматриваться в качестве оригинала документа
Свидетельство о государственной регистрации
юридического лица (+ Свидетельство о
государственной регистрации - в случае, если юридическое лицо зарегистрировано до 01 июля
2002 г.) – оригинал и копия, заверенная клиентом, или нотариально заверенная копия
Протокол (решение) о выборах руководителя, имеющего право первой подписи в карточке с
образцами подписей и оттиска печати
– оригинал и копия
Приказ о назначении главного бухгалтера (иного лица, имеющего право подписи в карточке с
образцами подписей и оттиска печати) либо договор об оказании бухгалтерских услуг – оригинал
или копия, заверенная клиентом.
*В случае отсутствия в штате бухгалтерского работника предоставляется приказ о возложении
обязанностей бухгалтерского работника на руководителя
Доверенность лица, наделенного правом открытия счета и\или правом подписи в карточке с
образцами подписей и оттиска печати - оригинал
Свидетельство о постановке на налоговый учет – оригинал и копия
Справка (уведомление) о присвоении кодов из органов госстатистики (с расшифровкой кодов) –
копия, заверенная клиентом
Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц - оригинал или нотариально
заверенная копия (представляется в банк в течение 30 дней с момента ее выдачи)
Карточка с образцами подписей и оттиска печати
(может быть оформлена в банке либо удостоверена нотариально)
Паспорт руководителя (иных лиц, имеющих право подписи)
В случае, если предоставляется банковская карточка, в которой подписи удостоверены
нотариально, предоставляются копии паспортов лиц, имеющих право подписи
Лицензия (разрешение), выданная юридическому лицу в установленном законодательством
Российской Федерации порядке на право осуществления деятельности, подлежащей
лицензированию - оригинал и копия, заверенная клиентом, или нотариально заверенная копия
Акционерное соглашение (при наличии) - оригинал и копия, заверенная клиентом
Список участников общества или выписка из реестра акционеров - подлинник
Документы, подтверждающие право собственности на занимаемое помещение (свидетельство о
государственной регистрации права или иные правоустанавливающие документы) - оригинал и
копия
или договор аренды служебных помещений - оригинал и копия
(в случае, если договор аренды не зарегистрирован в органах Росреестра, дополнительно
предоставляются документы, подтверждающие право собственности арендодателя или право
арендодателя на передачу в аренду данных помещений – копии)
В случае, если фактическое местонахождение организации осуществляется по месту жительства
руководителя организации или ее учредителя, вышеуказанные документы не предоставляются
Анкета клиента - оригинал
* только для юридических лиц – субъектов малого и среднего предпринимательства.
16
Приложение 5
к Договору №000-ЗП от «__»________ 201__ г.
СПИСОК ДОКУМЕНТОВ
ДЛЯ ОТКРЫТИЯ РАСЧЕТНОГО СЧЕТА ИНДИВИДУАЛЬНОМУ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЮ
В ЗАО ИКБ «ЕВРОПЕЙСКИЙ»
1.
Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр индивидуальных
предпринимателей – оригинал и копия, заверенная клиентом, либо нотариально заверенная
копия
2.
Свидетельство о постановке на налоговый учет – оригинал и копия
3.
Документ, содержащий информацию о присвоенных кодах по общероссийским
классификаторам и подтверждающий постановку на учет в Едином государственном регистре
предприятий и организаций (ЕГРПО) – заверенная копия
Карточка с образцами подписей и оттиска печати
(может быть оформлена в банке либо удостоверена нотариально)
Паспорт индивидуального предпринимателя (иных лиц, имеющих право подписи)
Лицензия (патент), выданный индивидуальному предпринимателю в установленном
законодательством Российской Федерации порядке, на право осуществления деятельности,
подлежащей лицензированию (регулированию путем выдачи патента) - оригинал и копия,
заверенная клиентом, или нотариально заверенная копия
Анкета клиента - оригинал
Выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей - оригинал
или нотариально заверенная копия (представляется в банк в течение 2 месяцев с момента ее
выдачи)
4.
5.
6.
7.
8.
17
1/--страниц
Пожаловаться на содержимое документа