close

Вход

Забыли?

вход по аккаунту

код для вставкиСкачать
Презентация финансовых показателей
на 01 сентября 2014 года
Структура Финансовой группы Лайф
по состоянию на 01.09.2014г.
ОАО АКБ «Пробизнесбанк» является головной организацией
Финансовой группы Лайф, в которую входят ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА»
(г. Саратов), ОАО «ВУЗ-банк» (г. Екатеринбург), ЗАО «Национальный банк
сбережений» (г. Иваново), ОАО «Газэнергобанк» (г. Калуга), ОАО КБ
«Пойдём!» (ранее ОАО «Инвестиционный Городской Банк») (г. Москва),
ОАО КБ «Солидарность» (г. Самара) , ООО «Факторинговая компания
«Лайф» (г. Москва) и ООО «Пробизнес-Девелопмент» (г. Москва).
На 01.09.2014г. структура ФГ Лайф насчитывает 772 отделений и
13 490 сотрудников.
100,00%
99,80%
56 отделений
1266 сотрудников
139 отделений
2918 сотрудников
10 - ДО
46 - ОО
3 филиала
62 - ДО
74 - ОО
100,00%
34 отделений
206 сотрудников
1 Предст-во
33 – ККО
1 Предст-во
14 - ДО
115 - ККО
101 – ОО
1 – Опер. касса
232 отделений
5148 сотрудников
99,90%
100,00%
75 отделения
1132 сотрудника
188 отделения
1672 сотрудника
3 - ДО
63 – ОО
5 – Опер. Касс
4 – ККО
188 - ККО
0,00%
(существенное
влияние)
28 отделения
838 сотрудников
22 - ДО
2 - ККО
4 – Опер. Кассы
100,00%
99,99%
19 подразделений
287 сотрудников
23 сотрудника
Общие сведения
о Финансовой группе Лайф
01 сентября 2014 года
ПРББ ВУЗ
Филиалы
ЭВ НБС ГЭБ Пойдем!
3
3
Дополнительные офисы
14
Представительства
1
1
115
33
Кредитно-кассовые офисы
Солид ФК
ПРБД Итого
-сть Лайф
Операционные кассы
1
Операционные офисы
101
10
62
3
22
74
4
188
2
342
4
10
63
Иные подразделения
Всего
232
Количество персонала
(среднесписочная
численность)
5148 1266 2918 206 1132
56
139
34
800
700
763
783
814
819
833
804
772
791
772
Отделения
ФГ "Лайф"
600
2
5
46
111
900
75
500
400
284
300
19
1
20
200
100
188
28
19
1
772
1672
838
287
23
13490
207
212
233
234
231
240
241
240
232
3 кв.
2012
2012
1 кв.
2013
2 кв.
2013
3 кв.
2013
2013
1 кв.
2014
2 кв.
2014
3 кв.
2014
0
Отделения
ПРББ
Структура собственности
ОАО АКБ «Пробизнесбанк»
Акционеры первого уровня
17 сентября 2014 года, %
Конечные бенефициары
17 сентября 2014 года, %
51.20
41.52
11.44
5.28
19.28
6.98
7.68
6.28
5.46
3.30
Alivikt Holdings Limited
East Capital Financials Fund AB
ОАО АКБ "ПРОБИЗНЕСБАНК"
Burmash Holdings Limited
BlueCrest Strategic Limited
RekhaHoldings Limited
Haggard Financial Limited
23.65
7.22
10.71
​Леонтьев С.Л.
​Железняк А.Д
Хаканссон П. Э.
​Блэйк К.
Пантелеев Э.В.
Прочие
Матричная структура управления бизнесами
Финансовой группы Лайф
Единые стандарты и процессы
Группы «Лайф»
Цель: минимизация рисков, повышение финансового результата,
экономия расходов Финансовой Группы
Организация в рамках Финансовой Группы единых подходов и
согласованных процессов управления рисками
Согласованные процессы управления платежной позицией и
ликвидностью в целом по Финансовой Группе
Единые процессы
в рамках синергии
Группы «Лайф»
Единые стандарты и подходы по размещению и привлечению
ресурсов
Единые подходы к составлению учетной политики Банка
Единое информационное пространство
Единое используемое программное обеспечение
История развития Финансовой Группы ЛАЙФ
Активное развитие
сети присутствия
(открытие более
800 офисов;
более 14000
сотрудников)
Размещение 35%
акций на сумму
122 млн. долл. США
(BlueCrest, Renaissance,
Argo Capital, East Capital)
International Finance
Corporation (IFC)
инвестировала
5 млн USD в виде
субординированного
конвертируемого
в акции
Размещение
36 млн. долл. США
в качестве выпуска
акций
и конвертируемых
субординированных
займов (East Capital)
2014
2013
(East Capital
Увеличил долю
Владения с 13%
до 19,93%)
2012
2011
2010
Выпуск
Еврооблигаций на
16 млн. Евро
2009
2008
Выпуск Еврооблигаций на
14,5 млн. долл.
Банк получил
Генеральную
лицензию № 2412
Увеличение
капитала за счет
частного
размещения
291 млн.руб.
2006
Приобретение
ФК «ЛАЙФ».
Приобретение
ПробизнесДевелопмент
2005
Приобретение
ОАО КБ «Пойдем!»
2004
2003
1993
1995
Рейтинговое агентство
Fitch-IBCA присвоило
международный
кредитный рейтинг
1997
(ранее Инвестиционный
городской банк)
2001
Приобретение
ОАО «Газэнергобанк»
Приобретение
ОАО «ВУЗ-банк»
Приобретение ЗАО
АКБ «ЭкспрессВолга»
Приобретение
ОАО КБ
«Солидарность»
Приобретение
ЗАО «Национальный
банк сбережений»
Консолидированные показатели финансовой
Отчетности группы Лайф по МСФО
2 кв. 2012
3 кв. 2012
2012
1 кв. 2013
2 кв. 2013
3 кв. 2013 г.
2013
1 кв. 2014
2 кв. 2014
тыс. руб.
Активы
Ликвидные
активы
153 396 084 166 315 455 178 667 247 176 843 310 186 997 849 180 804 282 171 605 636 172 779 911 177 881 069
36 673 931 39 461 802 47 169 056
40 010 443
41 890 521
36 517 896
35 809 713 34 985 726 32 571 632
Кредиты за
73 590 634 81 033 883 83 387 423
минусом резервов
87 299 464
86 441 300
80 222 540
79 770 999 74 725 584 77 719 811
5 766 891
5 862 648
5 853 925
6 245 660
Основные
средства
Обязательства
5 554 260
5 524 475
5 616 075
5 947 184
6 989 047
138 992 269 151 605 466 163 617 728 161 287 223 170 844 037 163 746 229 154 248 428 154 946 730 156 465 959
Средства клиентов 114 319 295 121 329 714 135 482 564 136 143 560 138 961 443 139 930 084 138 542 370 122 919 796 130 346 258
в т. ч. вклады
физических лиц
78 263 905 82 113 501 88 487 477
92 754 188
94 924 609
91 988 857
83 040 083 79 367 611 78 660 916
Капитал
14 332 995 14 641 240 14 970 719
15 456 356
16 041 039
16 929 256
17 280 408 17 833 180 21 415 110
Консолидированные показатели финансовой
Отчетности группы Лайф по МСФО
2 кв. 2012 3 кв. 2012
2012
1 кв. 2013 2 кв. 2013 3 кв. 2013
2013
1 кв. 2014 2 кв. 2014
тыс. руб .
Процентные доходы
11 930 207 19 015 266 26 792 239 7 612 559 15 632 851 23 561 115 31 119 362 6 713 865 10 828 845
Процентные расходы
4 019 991
6 204 990
9 000 096
2 409 887
5 000 982 7 645 400 10 834 651 2 208 888
4 092 223
Чистый процентный доход
7 910 216 12 810 277 17 792 142 5 202 672 10 631 868 15 915 715 20 284 611 4 504 976
(до вычета резервов)
6 736 622
Комиссионные доходы
2 345 384
3 640 737
5 247 940
1 407 171
Комиссионные расходы
275 177
384 506
602 081
185 759
Операционный доход
Операционные расходы
2 961 978 4 802 012 7 082 655
343 940
592 735
871 393
1 928 893
2 993 608
221 415
313 560
10 084 632 15 054 866 21 165 018 5 091 767 10 052 179 15 542 036 21 809 613 5 033 884 10 556 620
7 459 823 11 657 133 16 479 598 4 290 209
8 606 082 12 466 713 18 148 082 4 415 903
Прибыль до
налогообложения
2 511 073
3 138 692
3 576 729
661 541
1 428 452 2 571 886 3 640 730
Налог на прибыль
549 409
854 622
1 371 374
192 962
Чистая прибыль
1 961 665
2 284 070
2 507 244
507 195
320 394
562 099
602 800
1 108 058 2 009 788 2 201 655
9 169 713
608 142
545 191
132 570
142 276
475 572
952 569
Консолидированные показатели финансовой
Отчетности группы Лайф по МСФО
Активы (млн.руб.)
200,000
178,667
180,000
153,396
176,843
186,998
177,881
180,804
172,780
171,606
166,315
160,000
140,000
120,000
100,000
80,000
60,000
40,000
20,000
0
2 кв. 2012
3 кв. 2012
1 кв. 2013
2012
2 кв. 2013
3 кв. 2013
Капитал (млн.руб.)
18,000
15,000
14,333
14,641
14,971
15,456
16,041
16,929
1 кв. 2014
2013
2 кв. 2014
Ликвидные активы
17,280
17,833 21,415
47,169
50,000
45,000
40,000
36,674
40,010
39,462
41,891
32,572
36,518
35,810 34,986
35,000
12,000
30,000
25,000
9,000
20,000
6,000
15,000
10,000
3,000
5,000
0
2 кв.
2012
3 кв.
2012
2012
1 кв.
2013
2 кв.
2013
3 кв.
2013
2013
1 кв.
2014
2 кв.
2014
0
2 кв.
2012
3 кв.
2012
2012
1 кв.
2013
2 кв.
2013
3 кв.
2013
2013
1 кв.
2014
2 кв.
2014
Консолидированные показатели финансовой
Отчетности группы Лайф по МСФО
Ссудная задолженность за минусом резервов
(млн.руб.)
100,000
90,000
80,000
70,000
60,000
50,000
40,000
30,000
20,000
10,000
0
Кредиты физических лиц (млн.руб.)
77,720
83,387
81,034
73,591
87,299
86,441
80,223
79,771
54,791
74,726
60,586
58,534
63,563
62,230
55,254
57,526
57,958
49,123
50,000
0
2 кв.
2012
3 кв.
2012
2012
1 кв.
2013
2 кв.
2013
3 кв.
2013
2013
1 кв.
2014
2 кв.
2014
2 кв.
2012
3 кв.
2012
1 кв.
2013
2012
2 кв.
2013
3 кв.
2013
1 кв.
2014
2013
2 кв.
2014
Вклады физических лиц (млн.руб.)
Средства клиентов (млн.руб.)
100,000
140,000
130,000
120,000
110,000
100,000
90,000
80,000
70,000
60,000
50,000
40,000
30,000
20,000
10,000
0
135,483
136,144
138,961
139,930
138,542
130,346
78,264
82,114
88,487
92,754
94,925
91,989
83,040
79,368
78,661
122,920
121,330
114,319
75,000
50,000
25,000
0
2 кв.
2012
3 кв.
2012
2012
1 кв.
2013
2 кв.
2013
3 кв.
2013
2013
1 кв.
2014
2 кв.
2014
2 кв. 2012 3 кв. 2012
2012
1 кв. 2013 2 кв. 2013 3 кв. 2013
2013
1 кв. 2014 2 кв. 2014
Основные финансовые показатели
группы Лайф по МСФО
2 кв
2012
3 кв
2012
2012
1 кв
2013
2 кв
2013
3 кв
2013
2013
1 кв
2014
2 кв
2014
8.13%
7.65%
7.75%
7.46%
7.73%
8.60%
9.54%
9.70%
9.80%
10.65%
11.14%
10.25%
10.28%
10.16%
11.10%
12.22%
12.44%
12.33%
73.97%
77.43%
77.86%
84.26%
82.77%
80.20%
83.21%
85.21%
85.50%
86.00%
86.00%
85.00%
74.00%
64.71%
69.40%
76.00%
65.00%
81.00%
9.97%
9.72%
9.55%
9.64%
9.13%
9.00%
10.30%
9.96%
10.07%
24.10%
23.71%
23.59%
26.64%
25.60%
25.50%
24.81%
21.61%
21.38%
7.60%
6.91%
6.94%
7.28%
7.66%
8.10%
9.09%
7.53%
7.81%
5.89%
5.55%
5.60%
6.07%
5.94%
6.30%
7.14%
5.78%
6.04%
14.95%
2.62%
27.92%
14.27%
1.91%
20.92%
13.72%
1.45%
16.85%
15.72%
1.14%
13.26%
16.28%
1.21%
13.94%
16.90%
1.50%
16.10%
17.02%
1.25%
12.79%
15.36%
1.10%
10.81%
14.75%
1.09%
9.81%
8.29%
8.88%
8.91%
8.52%
8.48%
10.20%
10.72%
11.46%
13.14%
Отношение просрочки
больше года к кредитному
портфелю (до резервов)
3.52%
5.36%
3.14%
4.70%
3.14%
3.50%
4.37%
5.15%
6.03%
Отношение кредитного
портфеля за вычетом
резервов к итого активам
47.97%
48.72%
46.67%
49.18%
46.23%
44.40%
43.57%
43.25%
43.69%
Отношение просрочки
больше 90 дней к
кредитному портфелю (до
резервов)
7.00%
8.69%
8.82%
8.24%
8.97%
10.40%
12.23%
14.33%
15.08%
Отношение резерва к
просрочки больше 90 дней
118.46%
102.21%
101.02%
103.31%
97.33%
98.10%
87.69%
79.95%
87.10%
Наименование
показателя
Отношение Капитала к
Активам, взвешенным с
учетом риска - Уровень 1
Отношение Капитала к
Активам, взвешенным с
учетом риска - Уровень 2
Расходы к доходам
Расходы к доходам за
минусом результата по
Ценным бумагам
Расходы к активам
Средняя доходность
активов
Эффективная ставка
фондирования
Средняя стоимость
фондирования
Чистая % маржа
ROA
ROE
Отношение резервов к
кредитному портфелю (до
резервов)
Основные финансовые показатели банков ФГ Лайф
на 01 сентября 2014 года по РСБУ (млн.руб.)
БАНКИ ФГ ЛАЙФ
на 01 сентября 2014 год
Неиспользованная прибыль
за отчетный период
Капитал
по форме 0409123
ПРББ
ЭВ
ВУЗ
НБС
ГЭБ
Пойдём! Солид-сть
Группа
"Лайф"
789
274
-24
-9
95
-29
-82
1 014
9 748
4 371
1 544
351
1 343
2 229
2 384
21 970
Норматив Н1.0
13.0%
Активы
101 704
40 524
11 100
1 916
17 017
13 347
17 955
203 563
Ссудная задолженность
30 876
13 744
8 411
1 656
11 226
9 110
13 767
88 790
Обязательства
90 982
36 818
9 984
1 580
15 434
11 302
15 387
181 487
Средства клиентов,
46 745
36 260
9 470
740
13 427
8 785
14 854
130 281
21 805
31 117
7 078
654
11 787
8 753
6 403
87 597
кроме кредитных организаций
в том числе - вклады физ.лиц.
13.6%
10.8%
11.9%
11.0%
11.1%
13.0%
12.5%
Динамика активов банков Финансовой группы Лайф за
2012 - 2014 гг по РСБУ (по форме 0409806 (тыс.руб.))
Активы ФГ Лайф
(БАНКИ)
ПРББ
ЭВ
ВУЗ
НБС
ГЭБ
Пойдём!
Солид-сть
Итого банковских
активов ФГ Лайф
120,000
110,000
100,000
90,000
80,000
70,000
60,000
50,000
40,000
30,000
20,000
10,000
0
120,000
110,000
100,000
90,000
80,000
70,000
60,000
50,000
40,000
30,000
20,000
10,000
0
3 кв 2012
100 423
37 928
12 513
2 487
14 253
17 019
184 623
2012
106 337
42 240
13 764
2 346
15 845
18 179
198 712
120,000
110,000
100,000
90,000
80,000
70,000
60,000
50,000
40,000
30,000
20,000
10,000
0
120,000
110,000
100,000
90,000
80,000
70,000
60,000
50,000
40,000
30,000
20,000
10,000
0
1 кв 2013
106 827
42 730
13 823
2 249
15 945
18 499
200 074
2 кв 2013
113 682
43 758
14 098
2 364
16 691
18 744
209 337
3 кв 2013
109 447
46 079
15 047
2 321
16 923
20 016
209 833
120,000
110,000
100,000
90,000
80,000
70,000
60,000
50,000
40,000
30,000
20,000
10,000
0
2013
102 949
41 673
12 062
2 091
15 502
16 196
190 473
1 кв 2014
106 304
41 172
11 808
2 179
14 515
14 558
190 536
2 кв 2014
100 674
39 447
11 098
1 966
15 030
13 392
18 272
100,000
90,000
80,000
70,000
60,000
50,000
40,000
30,000
20,000
10,000
0
225,000
200,000
175,000
150,000
125,000
100,000
75,000
50,000
25,000
0
101 704
40 524
11 100
1 916
17 017
13 347
17 955
203 563
199 879
250,000
120000
110000
100000
90000
80000
70000
60000
50000
40000
30000
20000
10000
0
01.09.2014
Общая динамика активов банков Финансовой группы
Лайф за 2012-2014 гг по РСБУ (по ф.0409806 (тыс.руб.))
ПРББ
ЭВ
ВУЗ
НБС
209,337
198,712
ГЭБ
Солид-сть
200,074
199,879
190,473
113,682
37,928
3 кв 2012
Активы ФГ Лайф (БАНКИ)
209,833
184,623
100,423
Пойдём!
109,447
106,337
106,827
42,240
42,730
43,758
46,079
2012
1 кв 2013
2 кв 2013
3 кв 2013
102,949
203,563
190,536
106,304
100,674
101,704
41,673
41,172
39,447
40,524
2013
1 кв 2014
2 кв 2014
3 кв 2014
Динамика капитала банков Финансовой группы Лайф за
2012 - 2014 гг по РСБУ (по форме 0409123 (млн.руб.))
Капитал Банков ФГ Лайф
ПРББ
Э-В
ВУЗ
НБС
ГЭБ
Пойдём!
Солид-сть
Итого собственных
средств банков ФГ Лайф
10,500
10,000
9,500
9,000
8,500
8,000
7,500
7,000
6,500
6,000
5,500
5,000
4,500
4,500
4,000
3,500
3,000
2,500
2,000
1,500
1,000
500
0
3 кв 2012
9 702
3 043
1 695
397
1 290
1 877
18 004
2012
1 кв 2013
9 915
3 140
1 838
361
1 393
1 994
18 641
8 974
3 217
1 895
331
1 479
2 196
18 092
4,500
4,000
3,500
3,000
2,500
2,000
1,500
1,000
500
2 кв 2013
8 933
3 642
2 009
377
1 497
2 319
18 778
3 кв 2013
9 193
3 874
2 131
371
1 611
2 551
19 730
2013
8 892
4 196
1 940
386
1 544
2 461
19 419
8 074
4 228
1 766
366
1 581
2 182
18 197
2 кв 2014
8 281
4 145
1 526
375
1 474
2 205
2 472
20 478
01.09.2014
9 748
4 371
1 544
351
1 343
2 229
2 384
21 970
4,500
4,000
4,500
3,500
4,000
3,000
3,500
2,500
3,000
2,000
2,500
1,500
2,000
1,000
1,500
500
1,000
0
500
0
4,500
4,000
3,500
3,000
2,500
2,000
1,500
1,000
500
0
1 кв 2014
0
4500
22,500
4000
20,000
3500
17,500
3000
15,000
2500
12,500
2000
10,000
1500
7,500
1000
5,000
500
2,500
0
0
3 кв 2012
1 кв 2013
3 кв 2013
1 кв 2014 01.09.2014
Общая динамика капитала банков Финансовой группы
Лайф за 2012-2014 гг по РСБУ (по форме 0409123 (млн.руб.))
ПРББ
Э-В
ВУЗ
НБС
ГЭБ
Солид-сть
Пойдём!
21,970
22,000
21,000
19,730
20,000
19,000
Капитал Банков ФГ Лайф
18,004
18,641
18,092
18,778
20,478
19,419
18,197
18,000
17,000
16,000
15,000
14,000
13,000
12,000
11,000
10,000
9,702
9,915
8,974
9,000
8,933
9,193
9,748
8,892
8,074
8,281
8,000
7,000
6,000
5,000
4,000
3,043
3,140
3,217
3 кв 2012
2012
1 кв 2013
3,642
3,874
4,196
4,228
4,145
4,371
2 кв 2013
3 кв 2013
2013
1 кв 2014
2 кв 2014
01.09.2014
3,000
2,000
1,000
0
Динамика средств клиентов банков Финансовой группы
Лайф за 2012 - 2014 гг по РСБУ по форме 0409806 (млн.руб.)
55,000
52,272
52,500
52,524
51,934
50,741
51,728
50,760
47,859
50,000
ПРББ
46,745
47,500 45,333
45,000
42,500
38,681
40,000
39,112
39,943
ЭВ
40,339
37,475
37,500
35,000
35,080
34,529
35,159
36,260
ВУЗ
32,500
30,000
НБС
27,500
25,000
22,500
ГЭБ
20,000
17,500
15,000
Пойдём!
12,500
10,000
7,500
Солидсть
5,000
2,500
0
01/10/2012
01/01/2013
01/04/2013
01/07/2013
01/10/2013
01/01/2014
01/04/2014
01/07/2014
01/10/2014
Динамика неиспользованной прибыли банков ФГ Лайф
за 2012-2014 гг по РСБУ по форме 0409806 (млн.руб.)
Неиспользованная
прибыль банков ФГ Лайф
ПРББ
ЭВ
ВУЗ
НБС
ГЭБ
Пойдем!
Солид-сть
Итого неиспользованной
банковской прибыли
ФГ Лайф
900
800
700
600
500
400
300
200
100
0
-100
-200
-300
-400
700
650
600
550
500
450
400
350
300
250
200
150
100
50
0
-50
-100
3 кв 2012
2012
358
735
333
116
358
377
1 кв 2013
1 046
854
498
61
464
496
2 277
3 419
2 кв 2013
-7
146
86
-43
97
231
511
3 кв 2013
117
386
189
3
134
362
1 191
2013
538
566
369
6
236
635
648
580
415
0
315
564
2 349
2 522
900
800
700
600
500
2013
2014
1 кв
1 кв
2 кв
2 кв
3 кв
3 кв
год
400
300
200
2013
100
2014
0
700
650
600
550
500
450
400
350
300
250
200
2013 150
2014 100
50
0
-50
год -100
1 кв
2 кв
1 кв 2014
3 кв
год
40
235
-26
4
74
-78
249
700
650
600
550
500
450
400
350
300
250
200
150
100
50
0
-50
-100
2 кв 2014
01.09.2014
-369
360
-20
15
147
-54
14
789
274
-24
-9
95
-29
-82
1 014
93
200
150
100
2013
2014
50
2013
2014
0
1 кв
-50
1 кв
2 кв
3 кв
200
2 кв
3 кв
год
год -100
4,000
3,600
3,200
150
2,800
100
2,400
2,000
50
2013
2014
2 кв
3 кв
1,200
0
-50
1 кв
1,600
2013
2014
год -100
2013
2014
800
1 кв
2 кв
3 кв
год
400
0
1 кв
2 кв
3 кв
год
Основные финансовые показатели ОАО АКБ
«Пробизнесбанк» по РСБУ по форме 0409806 (тыс.руб.)
Наименование статьи
Доля
Доля
в активах /
в активах /
2012
2013
обязательствах%
Доля
01 сентября
2014
обязательствах%
в активах /
обязательствах%
Чистая ссудная и приравненная
40 690 910
38.30%
34 373 855
33.80%
30 875 916
30.40%
35 035 142
32.30%
26 591 439
26.10%
25 243 720
24.80%
к ней задолженность
в т.ч.
ссуды клиентамнекредитным организациям
Резервы под обесценение ссуд
по клиентам –
% от ссуд
3 217 805
8.40%
% от ссуд
4 463 183
15.00%
% от ссуд
5 422 698
17.70%
некредитным организациям
Активы
106 336 842
102 948 817
101 704 183
Средства клиентов –
52 206 365
54.20%
50 760 499
54.60%
46 744 557
51.40%
в т.ч. вклады физических лиц
24 977 395
25.90%
22 292 041
24.00%
21 804 664
24.00%
Обязательства
96 394 268
некредитных организаций
92 922 095
90 981 886
Структура ссудной задолженности
ОАО АКБ «Пробизнесбанк» по РСБУ (тыс. руб.)
01.07.2013
01.10.2013
01.01.2014
01.04.2014
01.07.2014
01.08.2014
01.09.2014
41 800 945
39 362 052
34 373 718
34 295 221
30 570 360
34 416 318
30 875 916
Юридические лица
15 336 413
14 550 220
10 980 059
14 034 527
11 505 467
11 898 966
11 612 283
Физические лица
20 751 335
19 422 815
15 611 380
14 818 622
14 092 893
13 660 932
13 631 437
МБК
5 713 197
5 389 017
7 782 279
5 442 072
4 972 000
8 856 420
5 632 196
Резервы
3 701 656
3 911 781
4 492 157
5 262 042
5 397 656
5 308 074
5 422 699
% резерва
8.1%
9.0%
11.6%
13.3%
15.0%
13.4%
14.9%
2 645 411
3 301 450
3 214 006
3 836 488
4 268 090
4 156 388
4 140 602
985 755
1 676 165
1 355 708
1 636 973
1 689 365
1 731 735
1 700 371
по физическим лицам
1 659 656
1 625 285
1 858 298
2 199 515
2 578 725
2 424 653
2 440 231
Резервы по просроченной
задолженности
2 261 239
2 326 321
2 763 359
3 316 601
3 785 964
3 762 545
3 795 905
% резерва
85.5%
70.5%
86.0%
86.4%
88.7%
90.5%
91.7%
доля просроченной задолженности в
кредитном портфеле
5.8%
7.6%
8.3%
9.7%
11.9%
10.5%
11.4%
Кредитный портфель , в тч
в том числе просроченная
задолженность всего:
по юридическим лицам
Динамика средств клиентов и ссудной задолженности
ОАО АКБ «Пробизнесбанк» по РСБУ
Устойчивая стабильность клиентской базы на протяжении последних лет свидетельствует о репутации Банка
как надежного партнера. Основу структуры пассивов составляют средства клиентов, не являющихся
кредитными организациями (примерно 55 % от совокупной суммы обязательств), которые представлены
остатками на расчётных счетах, срочными депозитами и вложениями в векселя Банка.
Однако на протяжении всего года наблюдается тенденция снижения объёма как кредитного портфеля, так и
средств клиентов Банка..
57,865,053
56,579,106
50,760,499
51,727,561
48,565,820
46,744,557
47,859,124
41,800,945
39,362,052
34,373,718
34,416,318
34,295,221
30,570,360
Кредитный портфель
30,875,916
Средства клиентов, кроме кредитных организаций
7/1/2013 8/1/2013 9/1/2013 10/1/2013 11/1/2013 12/1/2013 1/1/2014 2/1/2014 3/1/2014 4/1/2014 5/1/2014 6/1/2014 7/1/2014 8/1/2014 9/1/2014
Ликвидность
ОАО АКБ «Пробизнесбанк» по РСБУ
В течение года ликвидность Банка находилась на высоком уровне, обеспечивая выполнение всех обязательных
нормативов ликвидности, установленных Центральным банком РФ.
Высоколиквидные активы (остатки денежных средств в кассах и на корреспондентском счете в Банке России)
поддерживаются на уровне, позволяющем полностью обеспечить как собственные, так и клиентские расчеты и
платежи.
01.10.2013
Доля в
активах, %
01.01.2014
Доля в
активах, %
01.04.2014
Доля в
активах, %
01.07.2014
Доля в
активах, %
01.09.2014
Доля в
активах, %
73 077 541
66.8
57 136 926
55.5
56 630 054
53.3
56 450 146
56.1
57 100 357
56.1
Высоколиквидные
активы
44 894 241
41.0
42 982 297
41.8
80 513 142
75.7
74 439 064
73.9
71 567 997
70.4
Активы
109 446 723
Наименование статьи
Ликвидные активы
102 948 817
106 303 595
100 673 927
101 704 183
Наименование норматива
Предельные
допустимые
значения
01.07.2013
01.10.2013
01.11.2013
01.01.2014
01.04.2014
01.07.2014
Норматив мгновенной
ликвидности Н2, %
min 15
74.94
96.07
91.07
89.91
85.59
84.82
26 664 647
37 884 899
38 737 475
35 763 534
34 188 438
32 578 563
110.01
134.46
134.54
96.18
116.72
94.11
32 797 681
45 902 707
47 964 887
27 374 002
25 542 869
26 398 522
Профицит мгновенной
ликвидности, тыс.
Норматив текущей ликвидности
Н3, %
Профицит текущей ликвидности,
тыс.
min 50
01.09.2014
101.23
33 883 077
110.45
31 200 099
Портфель ценных бумаг
ОАО АКБ «Пробизнесбанк» на 01.09.2014
Рынок
Тип
Российской Федерации
Номинированные в
рублях
Номинированные в
валюте
Вложения
24 624 200
12 641 001
38 708
-
38 708
-
-
-
106 778
2 016 906
2 123 684
Корпоративные
-
3 513 915
3 513 915
Иностранных государств
-
-
-
Корпоративные ФС*
515 733
-
515 733
Корпоративные
124 989
2 150 704
2 275 693
Муниципальные
Банка России
37 265 201
Облигации
Корпоративные ФС*
Акции
Общий итог
25 410 408
20 322 526
45 732 934
в том числе :
Российской Федерации
Муниципальные
Банка России
24 624 200
38 708
-
12 641 001
-
37 265 201
38 708
-
Корпоративные ФС*
622 511
2 016 906
2 639 417
Корпоративные
124 989
5 664 619
5 789 608
Иностранных государств
* Корпоративные финансового сектора
-
-
-
Рейтинги ОАО АКБ «Пробизнесбанк»
В марте и июне 2014 года национальное рейтинговое агентство «Рус-Рейтинг» подтвердило кредитный
рейтинг ОАО АКБ «Пробизнесбанк» по международной шкале на уровне «ВВВ-», по национальной шкале – «АА-».
Прогноз по рейтингу банка «Стабильный».
Поддерживающими факторами текущего состояния банка являются: устойчивые и растущие рыночные
позиции ОАО АКБ «Пробизнесбанк» и Группы «Лайф» на федеральном уровне, высокая вероятность поддержки
банка его собственниками (в том числе, из числа иностранных партнеров), устойчивая корпоративная клиентская
база, положительная репутация на международных финансовых рынках, а также активное взаимодействие с
международными финансовыми институтами.
В июле 2014 года международное рейтинговое агентство Fitch Ratings повысило долгосрочный кредитный
рейтинг Пробизнесбанка с уровня «B-» до «B» со «Стабильным» прогнозом. Краткосрочный рейтинг подтвержден на
уровне «B», национальный долгосрочный рейтинг повышен с уровня «BB+(rus)» до «BBB(rus)», прогноз также
«Стабильный»:
Краткосрочный B
Долгосрочный В
Рейтинг по национальной шкале ВBB (rus)
Индивидуальный D/E
Поддержки 5
Прогноз по рейтингу (Rating Watch ) - «Стабильный».
В ноябре 2013 года международное рейтинговое агентство Moody’s investors service подтвердило
международные кредитные рейтинги ОАО АКБ «Пробизнесбанк» на уровне:
Долгосрочный рейтинг В3
Рейтинг по национальной шкале Baa2.ru
Рейтинг финансовой устойчивости E+
Рэнкинги ФГ Лайф и ОАО АКБ «Пробизнесбанк»
РЭНКИНГ БАНКОВСКИХ ГРУПП В РОССИИ ПО ИТОГАМ I полугодия 2012 ГОДА:
ФГ Лайф на 29 месте в Рэнкинге «Интерфакс-100 с учетом банковских групп».
В списке «Интерфакс-100 без учета банковских групп» Пробизнесбанк занимает 54 место.
Итоги: на 01 сентября 2014 года
Tор-500 банков по чистым активам: Пробизнесбанк занял 61-е место
Top-500 банков по ликвидным активам: Пробизнесбанк занял 39-е место
Top-500 банков по кредитному портфелю: Пробизнесбанк занял 96-е место
Top-500 банков по кредитам юридических лиц: Пробизнесбанк занял 138-е
место
Top-500 банков по кредитам физических лиц: Пробизнесбанк занял 60-е
место
Top-500 банков по депозитам юридических лиц: Пробизнесбанк занял 84-е
место
Top-500 банков по депозитам физических лиц: Пробизнесбанк занял 69-е
место
Агентство Markswebb Rank & Report определило самые эффективные интернетбанки для бизнеса в 2014 году. Лидирующие места в рейтинге достались банкам
Финансовой группы "Лайф" Банку24.ру и Пробизнесбанку.
Рейтинг банков по количеству
собственных банкоматов по России (по
106 банкам)
По общему количеству собственных
банкоматов ФГ «Лайф» заняла 30-е место
Самые прибыльные банки России в 2013 году
Пробизнесбанк занял 85-е место
Итоговый рейтинг функциональности систем
интернет-банкинга 2013 года
По итоговому рейтингу система eLife ПРББ, ЭВ,
ВУЗ, ГЭБ и НБС получила третье место.
По критерию "Внутренний функционал и
сервисные функции" система eLife ПРББ, ЭВ,
ВУЗ, ГЭБ и НБС получила второе место, по
критерию "Внешний платежный функционал"
– второе место и по критерию
"Информационная и финансовая
безопасность" – шестое место.
Материал подготовлен
Финансово-аналитическим управлением
ОАО АКБ «Пробизнесбанк»
Тел. (495) 933-37-37 (94-1936)
1/--страниц
Пожаловаться на содержимое документа