close

Вход

Забыли?

вход по аккаунту

Геморрагическая лихорадка с почечным синдромом;pdf

код для вставкиСкачать
УПРОЩЕННЫЙ ПАКЕТ ДОКУМЕНТОВ
ДЛЯ РАССМОТРЕНИЯ КРЕДИТНОЙ ЗАЯВКИ.
1.Общие документы.
1.1.Заявка клиента по форме Банка, заверенная подписью руководителя и печатью
юридического лица или индивидуального предпринимателя.
1.2.Анкета клиента по форме Банка, заверенная подписью руководителя и печатью
юридического лица или индивидуального предпринимателя.
1.3.Копии паспортов всех учредителей – физических лиц, руководителей, супруга/супруги
индивидуального предпринимателя, поручителей - физических лиц.
2. Финансовые документы.
2.1.Для традиционной системы налогового учета:
• копии Балансов (форма №1 и форма №2), на 3 последние отчетные даты, с отметкой
налогового органа о принятии, либо с предоставлением документов, подтверждающих
отправку, заверенные подписью руководителя и печатью ЮЛ или ИП (при наличии).
2.2. Для упрощенной системы налогового учета:
• копии налоговых деклараций на последнюю отчетную дату по единому налогу,
уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения,
заверенные подписью руководителя и печатью ЮЛ или ИП (при наличии).
• книга учета доходов и расходов на три последние отчетные даты, предшествующие
предоставлению кредита, заверенные подписью руководителя и печатью ЮЛ или ИП
(при наличии).
2.3. Для работающих по Единому налогу на вмененный доход:
• копии налоговых деклараций на последнюю отчетную дату по единому налогу на
вмененный доход, заверенные подписью руководителя и печатью ЮЛ или ИП (при
наличии).
2.4. Выписка из банков о движении средств по расчетным счетам за последние 12 месяцев
(помесячно).
2.5. Справки о наличии/отсутствии ссудной задолженности и картотеки № 2 в обслуживающих
банках, заверенные печатью банка.
2.6. При наличии текущих кредитов – копии кредитных договоров, договоров залога и
поручительства, заверенные подписью руководителя и печатью ЮЛ или ИП (при наличии).
2.7. Данные управленческого учета, заверенные подписью руководителя и печатью ЮЛ или ИП
(при наличии).
3. Документы по деятельности
(копии, заверенные подписью руководителя и печатью ЮЛ или ИП (при наличии)).
•
•
•
•
Договоры с основными контрагентами (покупателями и поставщиками).
Договоры аренды помещений и транспорта, договоры о совместной деятельности.
Копии лицензий на право занятия определенными видами деятельности, патентов и
разрешений.
Контракты, таможенные декларации, договоры поручительства и т.п.
Регламент принятия решения о выдаче кредита.
1.В рамках утвержденного Паспорта Продукта Кредит «Доверие-Экспресс» полномочия по
принятию окончательного решения о выдаче кредита предоставляются Малому Кредитному
Комитету Банка.
2.Сроки принятия предварительного решения (экспресс-анализ) уполномоченными
подразделениями Банка о возможности предоставления кредитного продукта новому клиенту –
юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю, при условии предоставления
клиентом необходимого пакета документов:
• Кредитный Департамент (финансовый анализ клиента) – 1 рабочий день, с момента
передачи Клиентом или ответственным сотрудником Департамента развития
необходимого комплекта документов.
• Служба безопасности (анализ деловой репутации клиента) - до 2-х рабочих дней с
момента передачи клиентом или сотрудником Департамента развития необходимого
комплекта документов.
3.После предоставления Клиентом полного комплекта необходимых и правильно оформленных
документов подразделения Банка, участвующие в кредитном процессе, в срок не более 2-х
рабочих дней дают свои заключения о возможности предоставления кредита на рассмотрение
Малому Кредитному Комитету Банка.
4.На основании предоставленных заключений Малый Кредитный Комитет Банка в срок не более
1 рабочего дня выносит решение о предоставлении кредита посредством созыва членов Малого
Кредитного Комитета Банка.
5.Решение о выдаче кредита действует в течение 30 (тридцать) дней со дня его принятия Малым
Кредитным Комитетом Банка. В указанный срок Клиент имеет право обратиться в Банк за
получением кредитных средств.
Порядок взаимодействия
сотрудников Департамента развития с Кредитным Департаментом Банка
1.Сотрудники Департамента развития посредством внутренней электронной почты направляют
ответственным сотрудникам Кредитного Департамента* скан-копии документов, необходимых
для предварительного решения о возможности предоставления клиенту кредитного продукта
Банка.
* - Список ответственных сотрудников Кредитного Департамента:
1)
Жданова Анна Владимировна, e-mail: [email protected], проводит оценку
финансового состояния клиентов, переданных сотрудниками Центральной Дирекции
корпоративного бизнеса.
2)
Тихомиров Константин Владимирович, e-mail: [email protected], проводит
оценку финансового состояния клиентов, переданных сотрудниками Управления
корпоративного бизнеса.
3)
Марков Илья Сергеевич, e-mail: [email protected], проводит оценку
финансового состояния клиентов, переданных сотрудниками Московской Дирекции
корпоративного бизнеса.
4)
Андрюшина Марина Сергеевна, e-mail: [email protected], проводит оценку
финансового состояния клиентов, переданных сотрудниками Подмосковной Дирекции
корпоративного бизнеса.
5)
Шикина Надежда Алексеевна, e-mail: [email protected], проводит оценку
финансового состояния клиентов, переданных сотрудниками Региональной Дирекции
Московского региона.
2.Ответственные сотрудники Кредитного Департамента на основании документов,
представленных для проведения финансового анализа, в соответствии с действующей в Банке
«Методикой оценки финансового состояния клиента», проводят оценку финансового состояния
потенциального клиента.
3. Ответственные сотрудники Кредитного Департамента на основании документов,
представленных для проведения анализа деловой репутации, делают запрос в Службу
безопасности Банка на предмет положительного или отрицательного заключения о возможности
дальнейшего сотрудничества с клиентом.
4.В срок не более 1 рабочего дня ответственный сотрудник Кредитного Департамента
посредством электронной почты информирует сотрудника Департамента развития о
положительном/отрицательном решении о возможности кредитования потенциального клиента.
5.В случае принятия положительного решения о дальнейшем сотрудничестве с клиентом
сотрудник Департамента развития осуществляет сбор необходимого пакета документов, в
соответствии с утвержденным списком.
6.Сотрудник Департамента развития имеет право предварительно посредством электронной
почты направить ответственному сотруднику Кредитного Департамента скан-копии
необходимых документов для оценки их правильности заполнения и полной комплектности, а
также контактную информацию клиента, ответственного за сбор документов для Банка.
7.При обнаружении недостающих документов ответственный сотрудник Кредитного
Департамента информирует об этом сотрудника Департамента развития, а также имеет право на
личное обращение к клиенту для запроса дополнительных документов.
8.Ответственные сотрудники Кредитного Департамента на основании представленных
документов должны предварительно согласовать ставку по кредиту и иные существенные
условия предоставления кредита с сотрудником Департамента развития.
9.Сотрудник Департамента развития на основании полученной от Кредитного Департамента
информации предварительно согласовывает процентную ставку по кредиту с клиентом, о чем
посредством электронной почты информирует ответственного сотрудника Кредитного
Департамента.
10.В срок не более 3-х рабочих дней после получения полного пакета документов Кредитный
Департамент выносит на рассмотрение Малым Кредитным Комитетом Банка вопрос о выдаче
кредита.
1/--страниц
Пожаловаться на содержимое документа