close

Вход

Забыли?

вход по аккаунту

код для вставкиСкачать
УТВЕРЖДЕНО
Протокол заседания
Наблюдательного совета
Открытого акционерного
общества «Сберегательный
банк Беларусбанк»
15.12.2014 № 85
ПРОСПЕКТ ЭМИССИИ ОБЛИГАЦИЙ
СТО ВОСЕМЬДЕСЯТ ЧЕТВЕРТОГО – СТО ВОСЕМЬДЕСЯТ
СЕДЬМОГО ВЫПУСКОВ
Эмитент:
Адкрытае акцыянернае таварыства «Ашчадны банк «Беларусбанк»
Открытое акционерное общество «Сберегательный банк «Беларусбанк»
ААТ «Акцыянерны Ашчадны банк «Беларусбанк»
(ААТ «ААБ Беларусбанк»)
ОАО «Акционерный Сберегательный банк «Беларусбанк»
(ОАО «АСБ Беларусбанк»)
г. Минск 2014
2
Раздел 1
ОБЩИЕ СВЕДЕНИЯ ОБ ЭМИТЕНТЕ
1.1. Полное и сокращенное наименование эмитента (на белорусском и
русском языках)
Наименование эмитента на белорусском языке:
полное: Адкрытае акцыянернае таварыства «Ашчадны банк
«Беларусбанк»;
сокращенное: ААТ «Акцыянерны Ашчадны банк «Беларусбанк»
(ААТ «ААБ Беларусбанк»);
наименование эмитента на русском языке:
полное: Открытое акционерное общество «Сберегательный банк
«Беларусбанк» (далее – Банк);
сокращенное: ОАО «Акционерный Сберегательный банк «Беларусбанк»
(ОАО «АСБ Беларусбанк»).
1.2. Место нахождения эмитента, телефон, факс, электронный адрес
Республика Беларусь, 220089, г. Минск, пр-т Дзержинского, 18;
телефон: (017) 3090959; телефон/факс: (017) 2222626;
e-mail: [email protected]
1.3. Номера расчетного и/или валютного счетов эмитента, на которые
будут зачисляться средства, поступающие при проведении открытой продажи
облигаций
В оплату облигаций Банка сто восемьдесят четвертого – сто восемьдесят
седьмого выпусков (далее – Облигации) покупатели обязаны внести наличные
денежные средства либо перечислить в Банк денежные средства в
безналичном порядке в валюте номинала облигации соответствующего
выпуска, которые будут поступать на соответствующие балансовые счета
4940, открытые в филиалах Банка, а также в центральном аппарате Банка.
1.4. Наименование периодического печатного издания, определенного
эмитентом для раскрытия информации, и сроки ее публикации
Периодическое печатное издание, определенное Банком для раскрытия
информации в соответствии с законодательством – газета «Звязда», в которой
Банк публикует:
годовой отчет Банка – не позднее 25 апреля года, следующего за
отчетным (в соответствии с пунктом 15 Инструкции о раскрытии информации
о деятельности банка, небанковской кредитно-финансовой организации,
банковской группы и банковского холдинга, утвержденной постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 11.01.2013 № 19).
Годовой отчет Банка за 2013 год опубликован в газете «Звязда» 19.04.2014
(№ 73);
информацию о принятом решении о реорганизации или ликвидации
Банка – в течение 2-х месяцев с момента принятия такого решения;
3
сведения, подлежащие опубликованию в соответствии с Законом
Республики Беларусь от 13.07.2012 № 415-З «Об экономической
несостоятельности (банкротстве)» – в течение 5 дней с момента получения
соответствующего судебного постановления;
о внесенных изменениях в настоящий документ – в срок не позднее 7
дней после регистрации указанных изменений Департаментом по ценным
бумагам Министерства финансов Республики Беларусь (далее –
Регистрирующий орган).
1.5. Наименование депозитария, обслуживающего эмитента
Депозитарием эмитента является депозитарий Банка (Банк
зарегистрирован Национальным банком Республики Беларусь (далее –
Национальный банк), номер государственной регистрации Банка – 056, код
депозитария Банка – 005), расположенный по адресу: Республика Беларусь,
220089, г. Минск, пр-т Дзержинского, 18, действующий на основании
специального разрешения (лицензии) Министерства финансов Республики
Беларусь на право осуществления профессиональной и биржевой
деятельности по ценным бумагам № 02200/5200-1246-1089 сроком действия
до 29.07.2022.
1.6. Размер уставного фонда эмитента
Уставный фонд Банка составляет 16 688 787 859 000 белорусских
рублей.
1.7. Дата, номер государственной регистрации эмитента и наименование
органа, его зарегистрировавшего
Банк образован в результате слияния Сберегательного банка
Республики Беларусь и акционерного коммерческого банка «Беларусбанк» на
основании Указа Президента Республики Беларусь от 30.08.1995 № 340 «Об
усилении гарантий государства по сохранности и эффективному
использованию денежных вкладов населения и мерах по дальнейшему
совершенствованию банковской системы Республики Беларусь» и решения
собрания акционеров акционерного коммерческого банка «Беларусбанк» от
30.08.1995 (протокол № 2). Банк зарегистрирован в Национальном банке
27.10.1995. Регистрационный номер 56.
1.8. Сведения о филиалах и представительствах эмитента с указанием их
количества и места нахождения
В состав Банка входят 34 филиала и 4 представительства (в
соответствии с Уставом Банка в действующей редакции от 18.08.2014):
№
Наименование
1 Филиал № 100 – Брестское
областное управление
2 Филиал № 113
3 Филиал № 121
Место нахождения
224020 г. Брест, ул. Московская, 202
225306 г. Кобрин, ул. Суворова, 27
225702 г. Пинск, ул. Иркутско-Пинской
дивизии, 35
4
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
Филиал № 802
Филиал № 200 – Витебское
областное управление
Филиал № 214
Филиал № 215
Филиал № 216
Филиал № 300 – Гомельское
областное управление
Филиал № 302
Филиал № 312
Филиал № 317
Филиал № 400 – Гродненское
областное управление
Филиал № 402
Филиал № 413
Филиал № 423
Филиал № 500 – Минское
управление
Филиал № 510
Филиал № 511
Филиал № 514
Филиал № 519
Филиал № 527 «Белжелдор»
Филиал № 529 «Белсвязь»
Филиал № 601
Филиал № 612
Филиал № 614
Филиал № 615
Филиал № 616
Филиал № 620
Филиал № 633
Филиал № 700 – Могилевское
областное управление
32 Филиал № 703
33 Филиал № 712
34 Филиал № 714
1 Представительство в
Российской Федерации
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
2
3
Представительство в
Республике Польша
Представительство в
Федеративной Республике
225409 г. Барановичи, б-р Штоккерау, 8а
210015 г. Витебск, ул. Ленина, 10б
211447 г. Новополоцк, ул. Дружбы, 4
211388 г. Орша, ул. Ленина, 81
211401 г. Полоцк, ул. Ф.Скорины, 4
246001 г. Гомель, ул. Фрунзе, 6а
246018 г. Гомель, пр-т Космонавтов, 32
247197 г. Жлобин, ул. Урицкого, 86
247760 г. Мозырь, ул. Ленинская, 6
230011 г. Гродно, ул. Новооктябрьская, 5
231896 г. Волковыск, ул. Советская, 20
231291 г. Лида, ул. Советская, 10
231041 г. Сморгонь, ул. Советская, 3б
220116 г. Минск, пр-т Дзержинского, 69,
корп. 1
220029 г. Минск, ул. Куйбышева, 18
220037 г. Минск, ул. Долгобродская, 1
220100 г. Минск, ул. Сурганова, 47а
220116 г. Минск, пр-т Дзержинского, 69,
корп. 1
220039 г. Минск, ул. Воронянского, 7а
220005 г. Минск, пр-т Независимости, 56
222306 г. Молодечно, ул. Притыцкого, 13
222520 г. Борисов, пр-т Революции, 47
220119 г. Минск, ул. Карбышева, 13, корп. 2
223609 г. Слуцк, ул. Чехова, 22
222167 г. Жодино, ул. 50 лет Октября, 25а
222603 г. Несвиж, ул. 1 Мая, 27
223707 г. Солигорск, ул. Козлова, 23а
212030 г. Могилев, ул. Первомайская, 71а
213809 г. Бобруйск, ул. Горького, 2
213653 г. Костюковичи, ул. Ленинская, 80
213498 г. Кричев, ул. Супрунова, 7
Российская Федерация, 129223 г. Москва,
проспект Мира, 119, ВВЦ, строение 18,
кабинеты 216-218
Республика Польша, 02-511 г. Варшава,
ул. Белявска, 6, офис 57
Федеративная Республика Германия,
D-60318, г. Франкфурт-на-Майне, Одервег 43
5
4
Германия
Представительство в
Китайской Народной
Республике
Китайская Народная Республика,
г. Пекин, район Чаоян, шоссе Джангуо,
Ванда Плаза 93, строение 4, офис № 3103
1.9. Органы управления эмитента, их численный состав, полномочия
Органами управления Банка являются:
Общее собрание акционеров – высший орган управления Банка;
Наблюдательный совет Банка – орган управления Банка,
осуществляющий общее руководство деятельностью Банка. Избирается
Общим собранием акционеров Банка в количестве двенадцати членов, из
которых не менее двух членов являются независимыми директорами. Членами
Наблюдательного совета Банка могут быть только физические лица. Член
Наблюдательного совета Банка может не быть акционером Банка. В состав
Наблюдательного совета Банка могут входить члены Правления Банка, за
исключением Председателя Правления Банка, количество которых не должно
составлять более одной четверти от общего количества членов
Наблюдательного совета Банка. Независимый директор не может входить в
состав Правления и (или) являться Председателем Правления Банка;
Правление Банка является коллегиальным исполнительным органом
Банка, осуществляющим текущее руководство деятельностью Банка.
Правление Банка состоит из Председателя Правления Банка, его заместителей
и иных членов Правления Банка. Члены Правления Банка избираются
Наблюдательным советом Банка, за исключением Председателя Правления
Банка, назначаемого в установленном Уставом Банка порядке. Правление
Банка избирается в количестве одиннадцати человек;
Председатель Правления Банка является руководителем Банка,
Правления Банка, единоличным исполнительным органом Банка.
Председатель Правления Банка включен в кадровый реестр Главы
государства, назначается Наблюдательным советом Банка с последующим
согласованием с Президентом Республики Беларусь. Председатель Правления
Банка осуществляет текущее руководство деятельностью Банка и несет
ответственность за его деятельность.
1.9.1. Общее собрание акционеров
К исключительной компетенции Общего собрания акционеров Банка
относится:
- изменение и (или) дополнение Устава Банка, утверждение Устава
Банка в новой редакции;
- изменение размера уставного фонда Банка;
- избрание членов Наблюдательного совета Банка и Ревизионной
комиссии Банка и досрочное прекращение их полномочий;
- утверждение годовых отчетов, бухгалтерских балансов, отчетов о
прибылях и убытках Банка и распределение прибыли и убытков Банка при
наличии и с учетом заключения Ревизионной комиссии Банка и аудиторского
6
заключения, а также с учетом отчетов о ходе реализации стратегического
плана развития Банка;
- решение о реорганизации Банка и об утверждении передаточного акта
или разделительного баланса;
- решение о ликвидации Банка, создание ликвидационной комиссии,
назначение ее председателя или ликвидатора и утверждение промежуточного
ликвидационного и ликвидационного балансов, за исключением случаев,
когда решение о ликвидации Банка принято Национальным банком
Республики Беларусь или судом в соответствии с законодательными актами;
- определение размера вознаграждений и компенсации расходов членам
Наблюдательного совета, Ревизионной комиссии Банка за исполнение ими
своих обязанностей;
- решение о выплате дивидендов по результатам первого квартала,
полугодия, девяти месяцев и по результатам года после окончания
соответствующего периода;
- предоставление иным органам управления Банка права принятия
решений по отдельным вопросам, не отнесенным к исключительной
компетенции Общего собрания акционеров Банка;
- определение порядка ведения Общего собрания акционеров Банка в
части, не урегулированной законодательством, Уставом Банка и локальными
нормативными актами Банка;
- утверждение локальных нормативных актов по вопросам, отнесенным
законодательством Республики Беларусь к компетенции Общего собрания
акционеров Банка;
- принятие и утверждение решения о выпуске акций;
- решение о приобретении (отчуждении) Банком акций собственного
выпуска;
- решение о крупной сделке, если Наблюдательным советом Банка не
принято единогласного решения о совершении такой сделки;
- решение о сделке, в совершении которой имеется заинтересованность
аффилированных лиц, если стоимость имущества, являющегося предметом
сделки или нескольких взаимосвязанных сделок, равна или превышает
пятьдесят процентов балансовой стоимости активов Банка, определенной на
основании данных бухгалтерской отчетности за последний отчетный период,
либо если в составе Наблюдательного совета Банка число независимых
директоров менее установленного Уставом Банка кворума для проведения
заседания Наблюдательного совета Банка. В случаях, установленных
законодательными актами, решение о сделке, в совершении которой имеется
заинтересованность аффилированных лиц, может не требоваться.
Вопросы, отнесенные к исключительной компетенции Общего собрания
акционеров Банка, не могут быть переданы на решение других органов
управления Банка.
1.9.2. Наблюдательный совет Банка
К исключительной компетенции Наблюдательного совета Банка
относится:
7
- определение основных направлений деятельности Банка;
- решение об участии в объединениях юридических лиц, объединениях
юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, создаваемых в
формах, предусмотренных законодательными актами;
- решение о создании и закрытии представительств и филиалов Банка;
- решение о создании других юридических лиц, а также об участии в
них;
- решение о создании, реорганизации и ликвидации Банком унитарных
предприятий, увеличении их уставных фондов;
- согласование условий трудовых договоров (контрактов), гражданскоправовых договоров с членами Правления Банка; определение условий
оплаты труда членов Правления Банка;
- утверждение оценки стоимости неденежных вкладов в уставный фонд
Банка на основании заключения об оценке и (или) экспертизы достоверности
оценки стоимости неденежного вклада;
- утверждение сметы доходов и расходов (годового финансовохозяйственного плана), капитальных вложений (инвестиционной программы)
Банка;
- созыв годового Общего собрания акционеров Банка и решение
вопросов, связанных с его подготовкой и проведением;
- принятие решения о выпуске Банком ценных бумаг, за исключением
принятия решения о выпуске акций;
- утверждение решения о выпуске эмиссионных ценных бумаг,
за исключением утверждения решения о выпуске акций;
- принятие решения о приобретении Банком ценных бумаг собственного
выпуска, за исключением принятия решения о приобретении акций;
- принятие решения о досрочном погашении выпуска облигаций Банка
либо его части, а также об аннулировании выпуска облигаций Банка либо его
части;
- утверждение стоимости имущества Банка в случаях совершения
крупной сделки и сделки, в совершении которой имеется заинтересованность
аффилированных лиц, определения объемов выпуска ценных бумаг, а также в
иных случаях необходимости определения стоимости имущества Банка,
установленных законодательством и Уставом Банка;
- определение рекомендуемого размера вознаграждений и компенсаций
расходов членам Ревизионной комиссии Банка за исполнение ими своих
функциональных обязанностей;
- определение рекомендуемого размера дивидендов и срока их выплаты;
- использование резервных и других фондов Банка;
- решение о крупных сделках, а также о сделках, в совершении которых
имеется заинтересованность аффилированных лиц, если стоимость
имущества, являющегося предметом сделки или нескольких взаимосвязанных
сделок, не превышает пятидесяти процентов балансовой стоимости активов
Банка, определенной на основании данных бухгалтерской отчетности за
последний отчетный период Банка;
8
- утверждение аудиторской организации (аудитора – индивидуального
предпринимателя) и условий договора с аудиторской организацией
(аудитором – индивидуальным предпринимателем) для проведения
обязательного аудита достоверности годовой бухгалтерской (финансовой)
отчетности;
- регулярное рассмотрение и утверждение отчетов службы внутреннего
аудита, утверждение плана работы службы внутреннего аудита;
- утверждение депозитария и условий договора с депозитарием
акционерного общества, если функции депозитария выполняет не Банк;
- утверждение в случаях, предусмотренных законодательными актами и
Уставом Банка, локальных нормативных правовых актов Банка;
- образование исполнительных органов Банка и досрочное прекращение
их полномочий, избрание членов Правления Банка и досрочное прекращение
их полномочий, назначение на должность (освобождение от должности)
Председателя Правления Банка с последующим согласованием с Президентом
Республики Беларусь;
- по поручению Общего собрания акционеров Банка решение вопросов,
относящихся к компетенции Общего собрания акционеров Банка, за
исключением вопросов, относящихся к исключительной компетенции Общего
собрания акционеров Банка;
- решение о списании задолженности по доходам, всех видов
дебиторской задолженности и пришедших в негодность основных средств и
нематериальных активов, а также об отнесении на убытки инвестиций в
уставные фонды юридических лиц в суммах, эквивалентных свыше десяти
тысяч базовых величин;
- решение о списании с внебалансовых счетов задолженности по
доходам Банка, если сумма задолженности на момент принятия решения
превышает в эквиваленте сто тысяч долларов США по официальному курсу
белорусского рубля к доллару США, а также задолженности, списанной с
баланса за счет специального резерва на покрытие возможных убытков по
активам, подверженным кредитному риску;
- решение о сделках об отчуждении в собственность иных лиц на
возмездной основе объектов недвижимости (капитальных строений (зданий,
сооружений),
изолированных
помещений,
незавершенных
законсервированных и незавершенных незаконсервированных капитальных
строений), стоимость каждого из которых превышает 10 тысяч базовых
величин и расположенных в гг. Бресте, Витебске, Гомеле, Гродно, Могилеве,
Минске;
- согласование договоров займа о предоставлении финансовых ресурсов
в случаях, установленных законодательством;
- решение о предоставлении безвозмездной (спонсорской) помощи в
соответствии с законодательными актами;
- решение вопросов по обеспечению организации корпоративного
управления Банком, системы управления рисками и системы внутреннего
контроля, исключению конфликта интересов в деятельности Банка и условий
9
его возникновения в порядке, предусмотренном законодательством
Республики Беларусь;
- согласование вопросов сотрудничества с рейтинговыми агентствами;
- утверждение стратегического плана развития Банка, определяющего в
том числе стратегию управления рисками Банка и стратегию Банка в
отношении организации и осуществления внутреннего контроля;
- согласование назначения и освобождения от должности должностного
лица, ответственного за управление рисками в Банке и должностного лица,
ответственного за внутренний контроль в Банке, руководителя службы
внутреннего аудита; определение условий оплаты труда должностного лица,
ответственного за управление рисками в Банке и должностного лица,
ответственного за внутренний контроль в Банке; утверждение сметы расходов
службы внутреннего аудита, определение условий оплаты труда руководителя
и специалистов службы внутреннего аудита;
- регулярное рассмотрение отчетов должностного лица, ответственного
за управление рисками в Банке и должностного лица, ответственного за
внутренний контроль в Банке;
- утверждение положения о службе внутреннего аудита, изменений и
(или) дополнений, вносимых в него;
- определение корпоративных ценностей и правил, в том числе
принципов профессиональной этики;
- определение политики Банка в отношении конфликта интересов,
принятие мер по обеспечению прозрачности корпоративного управления
Банком;
- определение кадровой политики, включая политику в сфере кадровых
назначений и преемственности, и политику мотивации труда, в том числе
оплаты труда и выплаты вознаграждений, соответствующих целям и
стратегии развития Банка, его финансовому состоянию и риск-профилю;
- установление квалификационных требований и требований к деловой
репутации при подборе руководителя службы внутреннего аудита,
должностного лица, ответственного за управление рисками в Банке, и
должностного лица, ответственного за внутренний контроль в Банке, а также
осуществление контроля за соответствием должностных лиц названным
требованиям;
- принятие стратегических решений по совершенствованию системы
внутреннего контроля;
- установление лимитов на операции и иную деятельность, решения в
отношении которых принимаются Правлением Банка и (или) Председателем
Правления Банка;
- регулярное рассмотрение результатов оценки эффективности системы
внутреннего контроля, ее соответствия характеру, масштабам и условиям
деятельности Банка, представление указаний Правлению Банка и
Председателю Правления Банка по вопросам организации внутреннего
контроля и принятия мер по повышению его эффективности;
10
рассмотрение
управленческой
отчетности
по
вопросам
функционирования системы внутреннего контроля;
- рассмотрение информации Аудиторского комитета о результатах
проверок службы внутреннего аудита;
- контроль за работой Правления и Председателя Правления Банка, в
том числе путем регулярного рассмотрения отчетов о реализации целей и
стратегии развития Банка, решений Наблюдательного совета; контроль за
соблюдением Правлением Банка и Председателем Правления Банка
законодательства, Устава, локальных нормативных правовых актов Банка;
- принятие мер, обеспечивающих своевременное устранение
Правлением Банка и Председателем Правления Банка нарушений
законодательства Республики Беларусь, злоупотреблений и недостатков,
выявленных в ходе проверок (ревизий) службы внутреннего аудита,
аудиторской организации, аудитора-индивидуального предпринимателя,
Ревизионной комиссии, Национального банка и иных государственных
(контролирующих) органов, а также выполнение полученных рекомендаций;
- определение компетенции, порядка формирования, порядка
взаимодействия с органами управления Банка, прав и обязанностей
комитетов, создаваемых Наблюдательным советом Банка, их численного и
персонального состава, разрешение иных вопросов их деятельности, в том
числе определение размера и порядка выплаты вознаграждений членам
комитетов, за исключением случаев, установленных законодательством.
Вопросы, отнесенные к исключительной компетенции Наблюдательного
совета Банка, не могут быть переданы им на решение исполнительных
органов Банка, если иное не установлено Президентом Республики Беларусь.
1.9.3. Председатель Правления Банка:
- возглавляет Правление Банка, вносит на его рассмотрение
относящиеся к компетенции Правления Банка вопросы;
- созывает внеочередное Общее собрание акционеров Банка и решает
вопросы, связанные с его подготовкой и проведением;
- подписывает изменения и (или) дополнения в Устав Банка, новую
редакцию Устава Банка, списки участников Банка, иные документы,
необходимые для государственной регистрации изменений и (или)
дополнений, вносимых в Устав Банка, если иной порядок подписания
документов не установлен законодательством;
- в пределах своей компетенции без доверенности действует от имени
Банка: представляет его интересы (в том числе в органах управления иных
юридических лиц, участником которых является Банк), выдает доверенности
и совершает иные сделки от его имени;
- утверждает штатное расписание Банка, нанимает на работу и
увольняет с работы работников Банка, применяет к ним меры поощрения,
привлекает к дисциплинарной и материальной ответственности работников
Банка;
- вносит предложения Наблюдательному совету Банка по составу
Правления Банка; подписывает от имени Банка трудовые договоры
11
(контракты) и (или) гражданско-правовые договоры с членами Правления
Банка по согласованию с Наблюдательным советом;
- заключает и подписывает от имени Банка контракты с руководителями
учреждаемых Банком унитарных предприятий;
- издает приказы (распоряжения) и дает указания, обязательные к
исполнению всеми работниками Банка;
- устанавливает корреспондентские отношения с другими банками,
открывает в банках счета;
- определяет порядок делопроизводства в Банке;
- принимает решения об оказании единовременной материальной
помощи работникам Банка;
- распределяет обязанности между своими заместителями;
- с согласия Наблюдательного совета Банка назначает и освобождает от
должности должностное лицо, ответственное за управление рисками в Банке и
должностное лицо, ответственное за внутренний контроль в Банке,
руководителя службы внутреннего аудита;
- решает другие вопросы текущей деятельности Банка в соответствии с
Уставом Банка и законодательством Республики Беларусь, не отнесенные к
исключительной
компетенции
Общего
собрания
акционеров,
Наблюдательного совета Банка.
Председатель Правления Банка вправе присутствовать на заседаниях
Наблюдательного совета Банка и вносить предложения по рассматриваемым
вопросам без права голоса при принятии решений по этим вопросам.
Председатель Правления Банка имеет право возложить часть
полномочий Председателя Правления Банка на заместителей Председателя
Правления Банка и других должностных лиц Банка. В период отсутствия
Председателя Правления Банка его функции выполняет один из первых
заместителей Председателя Правления Банка или один из заместителей
Председателя Правления Банка, или другое должностное лицо Банка,
назначаемое приказом (распоряжением) Председателя Правления Банка.
1.9.4. Правление Банка:
- утверждает локальные нормативные акты Банка, за исключением
локальных нормативных актов, утверждение которых в соответствии с
законодательством и (или) Уставом Банка отнесено к компетенции других
органов управления Банка;
- утверждает структуру центрального аппарата Банка;
- вносит Наблюдательному совету Банка предложения о создании и
закрытии филиалов (в том числе филиалов-областных (Минского)
управлений) и представительств Банка, о создании юридических лиц, а также
об участии в них, о создании, реорганизации и ликвидации Банком унитарных
предприятий, по другим вопросам, относящимся к компетенции
Наблюдательного совета Банка; представляет Наблюдательному совету Банка
для утверждения сметы доходов и расходов (годового финансовохозяйственного плана), капитальных вложений (инвестиционную программу)
12
Банка; согласовывает решения о создании и закрытии отделений, центров
банковских услуг;
- утверждает положения о структурных подразделениях центрального
аппарата Банка – департаментах и самостоятельных управлениях и отделах
(за исключением ревизионной и аудиторской служб Банка), положения о
представительствах, типовое положение о филиале-областном (Минском)
управлении, типовое положение о филиале, типовое положение о центре
банковских услуг, типовое положение об отделении;
- утверждает вознаграждения по операциям Банка;
- принимает решения об оказании материальной помощи работникам
Банка, вносит предложения Наблюдательному совету Банка об оказании
безвозмездной (спонсорской) помощи организациям, индивидуальным
предпринимателям, иным физическим лицам;
- принимает решение о возможности заключения кредитных договоров,
договоров финансового лизинга, факторинга, предоставлении гарантий,
поручительств, иных гарантийных обязательств в случае отрицательного
решения Кредитного комитета Банка при условии соблюдения норм
законодательства Республики Беларусь;
- устанавливает формы, системы, размеры оплаты труда, условия
материального стимулирования и другие социальные выплаты работников
Банка в соответствии с законодательством Республики Беларусь и решениями
Наблюдательного совета Банка;
- принимает решения о списании задолженности по доходам, всех видов
дебиторской задолженности и пришедших в негодность основных средств и
нематериальных активов, а также об отнесении на убытки инвестиций в
уставные фонды юридических лиц в суммах, не превышающих в эквиваленте
десять тысяч базовых величин;
- образовывает и наделяет соответствующими полномочиями постоянно
действующие комиссии и комитеты Банка для оперативного решения
вопросов текущей деятельности Банка;
- утверждает уставы, в том числе в новой редакции, учреждаемых
Банком унитарных предприятий, изменения и (или) дополнения в них,
назначает и освобождает от должности руководителей данных предприятий;
- принимает решение о списании с внебалансовых счетов
задолженности по доходам Банка, если сумма задолженности на момент
принятия решения не превышает в эквиваленте сто тысяч долларов США по
официальному курсу белорусского рубля к доллару США; о списании с
баланса задолженности за счет специального резерва на покрытие возможных
убытков по активам, подверженным кредитному риску;
- утверждает планы текущей и перспективной деятельности Банка,
бюджет Банка в разрезе направлений его деятельности в пределах
утвержденных Наблюдательным советом Банка смет доходов и расходов
(годового финансово-хозяйственного плана), капитальных вложений
(инвестиционной программы) Банка;
13
- принимает решение о пролонгации сроков погашения задолженности
по кредиту, факторингу, если сумма задолженности на момент принятия
решения превышает в эквиваленте двадцать миллионов долларов США по
официальному курсу белорусского рубля к доллару США;
- принимает решения о предоставлении кредитов (в том числе
межбанковских), гарантий, поручительств, иных гарантийных обязательств,
проведении лизинговых сделок, факторинга в соответствии с локальными
нормативными правовыми актами Банка;
- устанавливает лимиты при выдаче юридическим лицам и
индивидуальным предпринимателям кредитов, гарантий, поручительств, иных
гарантийных обязательств, осуществлении факторинговых операций,
лизинговых сделок в порядке, установленном локальными нормативными
актами Банка;
- принимает решение о назначении представителями от имени Банка в
органах управления организаций членов Правления Банка, в том числе
Председателя Правления Банка, иных лиц, если иное не предусмотрено
законодательными актами;
- принимает решение о пролонгации сроков лизинговых платежей,
задолженность по которым превышает эквивалент пяти миллионов долларов
США по официальному курсу белорусского рубля к доллару США на день
принятия решения, и лизинговых платежей свыше установленных договором
сроков лизинга, но в пределах сроков полной амортизации объекта лизинга;
- в случаях, установленных законодательством Республики Беларусь,
принимает решение о прекращении или приостановлении начисления
процентов за пользование кредитами, выданными по решению Правления
Банка;
- организовывает систему внутреннего контроля и обеспечивает
достижение Банком целей и задач, установленных Наблюдательным советом
Банка в данной области;
- организовывает систему управления рисками и обеспечивает
выполнение банком целей и задач, установленных Наблюдательным советом
Банка в данной области;
- представляет Наблюдательному совету Банка отчеты о текущей
деятельности, отражающие результаты финансовой и операционной
деятельности и позволяющие оценить выполнение прогнозных показателей
стратегического плана развития Банка; информирует Наблюдательный совет
Банка и созданные им комитеты о выявленных нарушениях законодательства,
решений Национального банка Республики Беларусь о применении мер
надзорного реагирования в отношении Банка, локальных нормативных
правовых актов Банка, которые могут повлиять на эффективность
корпоративного управления и финансовую надежность Банка;
- обеспечивает выполнение решений Наблюдательного совета Банка,
реализацию стратегии и политики Банка, в том числе в отношении
организации и осуществления внутреннего контроля;
14
- осуществляет контролирование соблюдения лимитов, полномочий
должностных лиц, в том числе при осуществлении крупных сделок;
- осуществляет контролирование принятия мер по снижению
(ограничению) рисков;
- осуществляет внутренний мониторинг эффективности системы
внутреннего контроля и контролирование устранения выявленных нарушений
и недостатков внутреннего контроля;
- рассматривает управленческую отчетность, содержащую результаты и
материалы периодических оценок эффективности системы внутреннего
контроля, его отдельных направлений и видов;
- организовывает эффективную систему передачи и обмена
информацией, которая должна обеспечивать поступление необходимых
сведений к заинтересованным в них пользователям;
- принимает меры по совершенствованию системы внутреннего
контроля;
- решает другие вопросы текущей деятельности Банка в соответствии с
Уставом Банка и законодательством, не отнесенные к исключительной
компетенции Общего собрания акционеров, Наблюдательного совета Банка.
Вышеназванные полномочия Правления Банка не относятся к
исключительной компетенции Правления Банка и отдельные из них могут
быть переданы им на решение других органов (комиссий, комитетов) и/или
должностных лиц Банка.
1.10. Список членов Наблюдательного совета и Правления эмитента
1.10.1. Состав Наблюдательного совета Банка:
1. Снопков Николай Геннадьевич – Председатель Наблюдательного
совета
Год рождения – 1969.
Образование – высшее (Белорусская сельскохозяйственная академия,
Академия управления при Президенте Республики Беларусь).
Занимаемые должности за последние 3 года и в настоящее время:
с 07.12.2009 – Министр экономики Республики Беларусь.
Имеет в собственности 1 000 простых (обыкновенных) акций Банка
(доля в уставном фонде 0,000006 %).
2. Керножицкий Александр Валентинович – заместитель Председателя
Наблюдательного совета
Год рождения – 1956.
Образование – высшее (Белорусский государственный институт
народного хозяйства им. Куйбышева).
Занимаемые должности за последние 3 года и в настоящее время:
с 1999 года – начальник финансового управления Мингорисполкома;
с 01.07.2013 по 26.06.2014 – начальник главного финансового
управления Мингорисполкома;
15
с 27.07.2014 – заместитель начальника департамента финансов и
бюджетной политики Постоянного комитета Союзного государства в
г. Москва.
Акций Банка в собственности не имеет.
Члены Наблюдательного совета Банка:
3. Бекиш Николай Иосифович
Год рождения – 1955.
Образование – высшее (ВЗИПП г. Москва, аспирантура).
Занимаемые должности за последние 3 года и в настоящее время:
с 26.10.2005 – главный экономист Объединения «Белорусская железная
дорога».
Акций Банка в собственности не имеет.
4. Вабищевич Иван Николаевич
Год рождения – 1962.
Образование – высшее (Белорусский государственный институт
народного хозяйства им. Куйбышева).
Занимаемые должности за последние 3 года и в настоящее время:
с 2003 года – начальник финансового управления Брестского
облисполкома;
с 01.07.2013 – начальник главного финансового управления Брестского
облисполкома.
Акций Банка в собственности не имеет.
5. Кичановский Борис Валентинович
Год рождения – 1967.
Образование – высшее (Белорусский государственный институт
народного хозяйства им. Куйбышева).
Занимаемые должности за последние 3 года и в настоящее время:
с 29.12.2010 – начальник финансового управления Витебского
облисполкома;
с 01.07.2013 – начальник главного финансового управления Витебского
облисполкома.
Акций Банка в собственности не имеет.
6. Кунцевич Владимир Григорьевич
Год рождения – 1964.
Образование – высшее (Белорусский государственный институт
народного хозяйства им. Куйбышева).
Занимаемые должности за последние 3 года и в настоящее время:
с 22.07.2010 – начальник финансового управления Гродненского
облисполкома;
с 01.07.2013 – начальник главного финансового управления
Гродненского облисполкома.
Акций Банка в собственности не имеет.
7.
Ольшанский
Михаил
Валерьевич
(независимый
директор,
16
Председатель Комитета по рискам при Наблюдательном совете Банка)
Год рождения – 1971.
Образование – высшее (Витебский технологический институт легкой
промышленности).
Занимаемые должности за последние 3 года и в настоящее время:
с 19.03.2010 – первый заместитель генерального директора БРУПЭИС
«Белэксимгарант».
Акций Банка в собственности не имеет.
8. Панков Дмитрий Алексеевич (независимый директор, Председатель
Аудиторского комитета при Наблюдательном совете Банка)
Год рождения – 1960.
Образование – высшее (Белорусский государственный институт
народного хозяйства им. Куйбышева).
Занимаемые должности за последние 3 года и в настоящее время:
с 06.10.1998 – профессор Учреждения образования «Белорусский
государственный экономический университет», заведующий кафедрой
бухгалтерского учета, анализа и аудита в отраслях народного хозяйства
учетно-экономического факультета.
Акций Банка в собственности не имеет.
9. Подребинкин Владимир Иванович
Год рождения – 1973.
Образование – высшее (Могилевский технологический институт,
Академия управления при Президенте Республики Беларусь).
Занимаемые должности за последние 3 года и в настоящее время:
с 15.10.2007 – начальник финансового управления Могилевского
облисполкома;
с 01.07.2013 – начальник главного финансового управления
Могилевского облисполкома.
Акций Банка в собственности не имеет.
10. Сушкина Тамара Ивановна
Год рождения – 1965.
Образование – высшее (Гомельский государственный университет).
Занимаемые должности за последние 3 года и в настоящее время:
с 01.11.2007 – начальник финансового управления Гомельского
облисполкома;
с 01.07.2013 – начальник главного финансового управления
Гомельского облисполкома.
Акций Банка в собственности не имеет.
11. Турчин Александр Генрихович
Год рождения – 1975.
Образование – высшее (Белорусский государственный экономический
университет, Академия управления при Президенте Республики Беларусь).
Занимаемые должности за последние 3 года и в настоящее время:
17
с 11.01.2010 – председатель комитета экономики Минского областного
исполнительного комитета;
с 16.11.2012 – заместитель председателя Минского областного
исполнительного комитета.
Акций Банка в собственности не имеет.
1.10.2. Состав Правления Банка:
Писарик Сергей Павлович – Председатель Правления Банка.
Год рождения – 1969.
Образование – высшее (Белорусский государственный экономический
университет).
Занимаемые должности за последние 3 года и в настоящее время:
с 21.10.2011 – Председатель Правления Банка.
Имеет в собственности 2 126 привилегированных акций Банка первого
типа (доля в уставном фонде – 0,000013 %).
Члены Правления:
Господарик Геннадий Сергеевич
Год рождения – 1960.
Образование – высшее (Брестский инженерно-технический институт,
Белорусский государственный экономический университет).
Занимаемые должности за последние 3 года и в настоящее время:
с 21.04.2010 – заместитель Председателя Правления Банка;
с 01.02.2012 – первый заместитель Председателя Правления Банка.
Имеет в собственности 50 простых (обыкновенных) акций и 10 500
привилегированных акций Банка первого типа (доля в уставном фонде –
0,000063 %).
Занько Владимир Александрович
Год рождения – 1955.
Образование – высшее (Белорусский государственный институт
физической культуры, Академия Управления при Президенте Республики
Беларусь, Белорусский государственный экономический университет).
Занимаемые должности за последние 3 года и в настоящее время:
с 22.04.2010 – заместитель Председателя Правления Банка.
Имеет в собственности 400 привилегированных акций Банка первого
типа (доля в уставном фонде – 0,000002 %).
Лысоковская Ирина Петровна
Год рождения – 1972.
Образование – высшее (Белорусский государственный экономический
университет, магистратура Белорусского государственного экономического
университета).
Занимаемые должности за последние 3 года и в настоящее время:
с 01.07.2002 – Главный бухгалтер Банка.
Имеет в собственности 3 000 привилегированных акций Банка первого
типа (доля в уставном фонде – 0,000018 %).
18
Михайловская Татьяна Леонидовна
Год рождения – 1963.
Образование – высшее (Белорусский государственный институт
народного хозяйства им. Куйбышева).
Занимаемые должности за последние 3 года и в настоящее время:
с 2009 года – начальник филиала № 300 – Гомельского областного
управления Банка;
с 20.06.2013 – заместитель Председателя Правления Банка.
Акций Банка в собственности не имеет.
Назаренко Валентина Ануфриевна
Год рождения – 1953.
Образование – высшее (Белорусский государственный институт
народного хозяйства им. Куйбышева).
Занимаемые должности за последние 3 года и в настоящее время:
с 10.12.1996 – заместитель Председателя Правления Банка.
Имеет в собственности 5 916 привилегированных акций Банка первого
типа (доля в уставном фонде – 0,000035 %).
Поливко Александр Иосифович
Год рождения – 1961.
Образование – высшее (Словацкий политехнический институт ордена
Республики, Белорусский государственный экономический университет,
институт повышения квалификации и переподготовки кадров).
Занимаемые должности за последние 3 года и в настоящее время:
с 05.04.2011 – заместитель Председателя Правления Банка.
Имеет в собственности 2 000 привилегированных акций Банка второго
типа (доля в уставном фонде – 0,000012 %).
Стрихарь Владимир Леонидович
Год рождения – 1958.
Образование – высшее (Белорусский политехнический институт).
Занимаемые должности за последние 3 года и в настоящее время:
с 05.09.2008 – заместитель Председателя Правления Банка.
Имеет в собственности 400 привилегированных акций Банка первого
типа (доля в уставном фонде – 0,000002 %).
Сергей Иван Степанович
Год рождения – 1954.
Образование – высшее (Брестский государственный педагогический
институт им. А.С. Пушкина, Минская высшая школа МВД СССР).
Занимаемые должности за последние 3 года и в настоящее время:
с 04.01.2011 – директор департамента безопасности Банка.
Имеет в собственности 4 000 простых (обыкновенных) акций Банка
(доля в уставном фонде – 0,000024 %).
1.11. Список акционеров, которые имеют пять и более процентов от
общего количества акций с указанием количества принадлежащих им акций, в
19
том числе голосующих акций и размера доли в уставном фонде эмитента в
процентах:
Наименование
акционера
Государственный комитет
по имуществу Республики
Беларусь
Общее количество принадлежащих
акционеру акций, в том числе:
простых
привилегированных
16 361 561 649
0
Доля
(%)
98,0392
1.12. Сведения о наличии доли государства в уставном фонде эмитента в
процентах с указанием количества принадлежащих государству акций и
наименования государственного органа, осуществляющего владельческий
надзор
Контрольный пакет акций Банка является собственностью Республики
Беларусь. От имени государства выполнение функций держателя акций,
принадлежащих Республике Беларусь, осуществляет Государственный
комитет по имуществу Республики Беларусь:
№
Наименование акционера
п/п
1 Государственный
комитет
по
имуществу Республики Беларусь
2 Местные
исполнительные
и
распорядительные органы Республики
Беларусь
ИТОГО
Количество
простых акций
Доля
(%)
16 361 561 649
98,0392
323 267 301
16 684 828 950
1,9370
99,9762
1.13. Сведения об инвестициях в уставные фонды других юридических
лиц с долей, равной пяти и более процентам уставного фонда (на 01.12.2014)
Наименование
Сумма
(тыс. руб.)
ООО «АСБ Лизинг»
4 000 000,0
Унитарное предприятие «АСБ Санаторий
Спутник»
235 244 613,3
Унитарное предприятие «АСБ Центр
оздоровления Солнечный»
41 620 000,0
ОАО «Банковский процессинговый центр»
2 643 873,0
ООО «Баскетбольный клуб «Горизонт»
2 850,0
СООО «Минский международный
образовательный центр имени Йоханнеса Рау»
120,7
344 808,3
ЗАО «Гродноторгсервис»
СП ЗАО «Банковско – финансовая телесеть»
276 837,4
ЗАО «Платежная система БЕЛКАРТ»
19 000,0
К-во
акций,
шт.
доля
Доля
(%)
доля
100
доля
307
доля
100
49,3
19
доля
54
10 664
1 000
15
5,1
5
19
99,9
20
1.14. Перечень и результаты прежних эмиссий ценных бумаг (по
состоянию на 01.12.2014)
1.14.1. Акции Банка:
Банк разместил в полном объеме акции общим количеством
16 688 787 859 штук номинальной стоимостью 1 000 белорусских рублей
каждая, на сумму 16 688 787 859 000 белорусских рублей, в том числе:
16 688 610 745 простых (обыкновенных) акций на сумму
16 688 610 745 000 белорусских рублей;
152 460 привилегированных акций первого типа на сумму 152 460 000
белорусских рублей;
24 654 привилегированные акции второго типа на сумму 24 654 000
белорусских рублей.
1.14.2. Облигации Банка:
Валюта выпуска
Зарегистрировано облигаций
(183 выпуска)
Объем размещенной эмиссии
облигаций
Аннулировано облигаций
бел. руб.
(млрд.)
доллар США
(млн.)
евро
(млн.)
росс. руб.
(млн.)
22 711,5
1 883,0
803,0
2 780,0
16 781,1
1 515,7
429,7
1 006,1
10 557,2
1 278,0
605,0
780,0
Раздел 2
СВЕДЕНИЯ О ПРОВЕДЕНИИ ОТКРЫТОЙ ПРОДАЖИ ОБЛИГАЦИЙ
2.1. Дата принятия решения о выпуске облигаций и наименование
органа, принявшего это решение
Решение о сто восемьдесят четвертом – сто восемьдесят седьмом
выпусках облигаций в соответствии с подпунктом 10.2 Устава Банка принято
Наблюдательным советом Банка 15.12.2014 № 85.
2.2. Форма выпуска облигаций, объем эмиссии, количество и
номинальная стоимость облигаций
Банк выпускает процентные,
предъявителя в документарной форме:
№
вып.
184
185
объем эмиссии
по номинальной
стоимости
60 000 000
(Шестьдесят
миллионов)
долларов США
60 000 000
(Шестьдесят
миллионов)
неконвертируемые
количество
облигаций,
штук
60 000
серия,
номера облигаций
12 000
ЖМ185,
000001 – 012000
ЖЛ184,
000001 – 060000
Облигации
на
номинальная
стоимость
облигации
1 000
(Одна тысяча)
долларов
США
5 000
(Пять тысяч)
долларов
21
186
187
долларов США
25 000 000
(Двадцать пять
миллионов) евро
15 000 000
(Пятнадцать
миллионов) евро
25 000
ЖН186,
000001 – 025000
5 000
ЖО187
000001 – 005000
США
1 000
(Одна тысяча)
евро
3 000
(Три тысячи)
евро
2.3. Цель выпуска облигаций и направления использования средств,
полученных от размещения облигаций
Выпуск Облигаций осуществляется в целях привлечения временно
свободных денежных средств физических лиц – резидентов и нерезидентов
Республики
Беларусь,
приобретающих
Облигации
не
в
целях
предпринимательской деятельности (далее – Физические лица), и направления
полученных средств на пополнение ресурсной базы Банка.
2.4. Сведения об обеспечении исполнения обязательств по облигациям
Облигации выпускаются в соответствии с подпунктом 1.8 пункта 1
Указа Президента Республики Беларусь от 28.04.2006 № 277 «О некоторых
вопросах регулирования рынка ценных бумаг» в пределах 80 процентов
нормативного капитала Банка по согласованию с Национальным банком
Республики Беларусь (постановление Правления Национального банка
Республики Беларусь от 23.12.2014 № 811).
2.5. Период проведения открытой продажи облигаций
После опубликования в газете «Звязда» Краткой информации об
открытой продаже облигаций Открытого акционерного общества
«Сберегательный банк «Беларусбанк» сто восемьдесят четвертого – сто
восемьдесят седьмого выпусков, заверенной в установленном порядке
Регистрирующим органом, Банк проводит открытую продажу Облигаций с
31.01.2015 по 30.01.2016, если иной срок до окончания открытой продажи
Облигаций не будет определен Правлением и Наблюдательным советом
Банка. Период проведения открытой продажи Облигаций может быть
сокращен также в случае полной реализации всего объема эмиссии
Облигаций.
2.6. Место и время проведения открытой продажи облигаций
Размещение Облигаций осуществляется Банком путем их открытой
продажи на внебиржевом рынке в следующих местах продажи:
в филиалах, центрах банковских услуг Банка, структурных
подразделениях Банка, филиалов, центров банковских услуг (перечень
учреждений Банка размещен на официальном интернет-сайте Банка
http://belarusbank.by);
в ОПЕРУ центрального аппарата Банка (Республика Беларусь, 220089, г.
Минск, пр-т Дзержинского, 18).
Время продажи Облигаций – в течение операционного дня
соответствующего учреждения Банка.
22
2.7. Покупатели облигаций на первичном рынке. Цена продажи
облигаций
Приобретать Облигации на первичном рынке могут Физические лица.
Облигации продаются по их номинальной стоимости за валюту
номинала облигации соответствующего выпуска.
2.8. Срок обращения Облигаций – 547 календарных дней (с 31.01.2015
по 31.07.2016). День начала размещения и день начала погашения Облигаций
считаются одним днем.
2.9. Дата начала погашения Облигаций – 31.07.2016.
2.10. Размер или порядок определения размера дохода по облигациям,
условия его выплаты
По Облигациям установлен постоянный процентный доход (далее –
доход) в виде фиксированного процента к номинальной стоимости Облигации
в размере 5,5 (Пяти целых пяти десятых) процентов годовых.
Величина дохода по Облигации рассчитывается по следующей формуле:
Нп x Пп
Т365 Т366
Д = ------------ х (------- + --------), где:
100
365
366
Д – доход по Облигации;
Нп – номинальная стоимость облигации соответствующего выпуска;
Пп – ставка дохода, равная 5,5 процентам годовых;
Т365 – количество дней периода начисления дохода, приходящееся на
календарный год, состоящий из 365 дней;
Т366 – количество дней периода начисления дохода, приходящееся на
календарный год, состоящий из 366 дней.
Расчет осуществляется по каждой Облигации с округлением второго
знака после запятой в соответствии с правилами округления, изложенными в
пункте 59.1 Инструкции по признанию в бухгалтерском учете доходов и
расходов в Национальном банке Республики Беларусь и банках Республики
Беларусь, утвержденной постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь 30.07.2009 № 125. Проценты начисляются за каждый
календарный день года.
Выплата дохода производится периодически в соответствии с графиком
начисления и выплаты дохода, указанным в пункте 2.12 настоящего
документа, при условии предъявления Физическим лицом оригинала
Облигации в Банк.
Выплату дохода осуществляют филиалы, центры банковских услуг
Банка, структурные подразделения Банка, филиалов, центров банковских
услуг, а также ОПЕРУ центрального аппарата Банка (независимо от места
продажи Облигации) в течение операционного дня соответствующего
учреждения Банка.
Доход выплачивается в валюте номинала облигации соответствующего
выпуска в безналичном порядке в соответствии с законодательством
Республики Беларусь либо наличными денежными средствами. При выплате
23
дохода по Облигации наличными денежными средствами Банк покупает у
владельца Облигации часть дохода в размере менее минимального номинала
банкноты иностранной валюты по обменному курсу покупки иностранной
валюты, установленному в обменном пункте (кассе), осуществляющем(ей)
покупку, на момент совершения операции выплаты дохода.
В случае предъявления Облигации к досрочному погашению на
условиях, изложенных в пункте 2.13 настоящего документа, сумма
неполученного дохода рассчитывается по дату досрочного погашения
Облигации включительно.
2.11. Период начисления процентного дохода по облигациям
Начисление дохода по Облигации осуществляется за период с даты,
следующей за датой продажи Банком Облигации, по дату начала погашения
Облигации, указанную в пункте 2.9 настоящего документа, включительно (за
исключением случая предъявления Облигации к досрочному погашению). С
даты, следующей за датой истечения срока обращения Облигации, доход не
начисляется.
Первый доход по Облигации начисляется с даты, следующей за датой ее
продажи Банком, по дату начала выплаты дохода, указанную в пункте 2.12
настоящего документа, за период начисления дохода (далее – период), в
котором была продана Облигация, включительно. Последующие доходы,
включая последний, начисляются с даты, следующей за датой начала выплаты
дохода за предшествующий период, по дату начала выплаты дохода за данный
период (по дату начала погашения Облигации) включительно.
2.12. Даты выплаты периодически выплачиваемого процентного дохода
График начисления и выплаты дохода
номер
периода
1
2
3
ПЕРИОДЫ НАЧИСЛЕНИЯ ДОХОДА
начало
конец периода,
продолжительность
периода
дата начала выплаты дохода
периода, дней
01.02.2015
01.08.2015
01.02.2016
31.07.2015
31.01.2016
31.07.2016
ИТОГО
181
184
182
547
Доход за соответствующий период выплачивается, начиная с
установленной в указанном графике даты начала выплаты дохода за
соответствующий период. В случае если дата начала выплаты дохода
выпадает на нерабочий день, фактическая выплата дохода начинается с
первого рабочего дня, следующего за нерабочим днем. При этом проценты на
сумму дохода по Облигациям за нерабочие дни, предшествующие дню
выплаты дохода, не начисляются и не выплачиваются.
2.13. Условия и порядок досрочного погашения облигаций
Облигация может быть предъявлена к досрочному погашению, но не
24
ранее дня, следующего за днем истечения двенадцати месяцев со дня ее
фактической продажи Банком. При этом предъявителю оригинала Облигации
выплачивается ее номинальная стоимость и неполученный доход по дату
досрочного погашения Облигации включительно (в валюте номинала
облигации соответствующего выпуска). При досрочном погашении
Облигации выплата части номинала Облигации и/или части дохода не
производится.
В период обращения Облигаций Банк может принять решение об
аннулировании досрочно погашенных Облигаций и/или Облигаций, не
размещенных Банком на момент принятия такого решения. В случае принятия
такого решения Банк в установленном порядке письменно уведомляет
Регистрирующий орган о необходимости исключения из Государственного
реестра ценных бумаг (аннулирования) соответствующего количества
Облигаций.
2.14. Порядок погашения облигаций
Погашение Облигаций осуществляется Банком, начиная с 31.07.2016, в
отношении лиц, предъявивших оригиналы этих Облигаций к погашению,
независимо от сроков обращения собственника или иного законного
владельца Облигации.
Погашение Облигаций осуществляют филиалы, центры банковских
услуг Банка, структурные подразделения Банка, филиалов, центров
банковских услуг, а также ОПЕРУ центрального аппарата Банка ежедневно в
течение операционного дня соответствующего учреждения Банка (независимо
от места продажи Банком Облигации).
При погашении Облигации предъявителю Облигации – Физическому
лицу возмещается номинальная стоимость Облигации, а также уплачиваются
все неполученные доходы (в валюте номинала облигации соответствующего
выпуска) наличными денежными средствами либо в безналичном порядке в
соответствии с законодательством Республики Беларусь.
2.15 Информация о порядке конвертации облигаций данного выпуска в
облигации другого выпуска с более поздней датой погашения
Банком не предусматривается конвертация Облигаций в облигации
других выпусков с более поздней датой погашения.
2.16. Условия и порядок возврата средств инвесторам при запрещении
выпуска облигаций регистрирующим органом
В случае запрещения Регистрирующим органом сто восемьдесят
четвертого и/или сто восемьдесят пятого и/или сто восемьдесят шестого и/или
сто восемьдесят седьмого выпусков облигаций, Банк:
- возвращает инвесторам средства, полученные в оплату размещенных
облигаций соответствующего выпуска, а также накопленный по этим
облигациям доход в месячный срок с момента получения уведомления о
запрещении выпуска(ов);
25
- письменно уведомляет Регистрирующий орган о возврате указанных
средств инвесторам в полном объеме.
2.17. Дата и номер государственной регистрации облигаций
Облигации зарегистрированы Регистрирующим органом 30.12.2014.
Номер государственной регистрации облигаций:
сто восемьдесят четвертого выпуска – 5-200-02-2481;
сто восемьдесят пятого выпуска – 5-200-02-2482;
сто восемьдесят шестого выпуска – 5-200-02-2483;
сто восемьдесят седьмого выпуска – 5-200-02-2484.
Раздел 3
ФИНАНСОВО-ХОЗЯЙСТВЕННАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ЭМИТЕНТА
3.1. Показатели финансово – хозяйственной деятельности на 1-е число
месяца (нарастающим итогом с начала года), предшествующего дате принятия
решения о проведении открытой продажи облигаций:
млн. руб.
Показатель
01.11.2014
Размер нормативного капитала
23 382 640,5
Остаточная стоимость основных средств
3 944 599,3
Балансовая стоимость основных средств, в том числе:
5 737 773,1
здания и сооружения
3 376 029,8
прочие основные средства
1 552 889,7
основные средства по арендным и лизинговым операциям
7 556,6
основные средства, полученные в аренду, лизинг
592 418,1
вложения в основные средства и незавершенное
130 308,5
строительство
оборудование, требующее монтажа
198,3
вложения в арендованные, полученные в лизинг основные
78 372,1
средства
Амортизация основных средств
1 793 173,8
Сумма балансовой (чистой) прибыли (без учета
1 391 668,5
корректировок)
Сумма дебиторской задолженности
444 514,0
Сумма кредиторской задолженности
714 926,6
в том числе просроченная, по платежам в бюджет,
государственные целевые бюджетные и внебюджетные
фонды
26
Сведения о примененных к эмитенту мерах административной
ответственности за нарушение законодательства о ценных бумагах и
налогового законодательства в 2014 года.
млн. руб.
Нарушение
Государственный орган,
На 01.11.2014
наложивший санкцию
Всего уплачено штрафных
ИМНС и другие
72,8
санкций, в.т.ч.:
контролирующие органы
за нарушение законодательства
нет
0
по ценным бумагам
за нарушение налогового
ИМНС
7,8
законодательства
3.2. Динамика финансово-хозяйственной деятельности эмитента за
последние три года
Показатель
на
01.01.2012
млн. руб.
на
на
01.01.2013 01.01.2014
Размер нормативного капитала
(млрд. руб.)
18 258,0
19 260,6
21 179,9
Остаточная стоимость основных средств (по группам):
здания и сооружения
1 174 592,5 1 979 876,2 2 670 508,8
вычислительная техника
11 274,5
130 690,1
164 988,3
транспортные средства
1 650,4
49 583,3
67 744,5
прочие основные средства
285 565,9
931 232,9 1 149 902,3
основные средства по арендным и
40,4
1 966,9
5 619,8
лизинговым операциям
основные средства, полученные в
110 025,7
246 351,1
364 950,8
аренду, лизинг
вложения в основные средства и
257 367,7
24 265,5
46 693,9
незавершенное строительство
оборудование, требующее монтажа
88,1
135,5
806,4
вложения в арендованные, полученные
29 716,8
49 387,3
65 304,0
в лизинг основные средства
амортизация основных средств
926 574,3 1 031 760,2 1 426 906,0
Сумма балансовой прибыли
607,1
1 201,8
1 401,3
(млрд. руб.)
Сумма дебиторской задолженности
283 655,4
338 559,7
396 931,3
(за минусом созданного резерва)
Сумма кредиторской задолженности
145 302,4
309 825,0
362 593,6
в т.ч. просроченная, по платежам в
0
0
0
бюджет, государственные целевые
бюджетные и внебюджетные фонды
Сумма капитальных вложений
287 084,5
73 652,8
111 997,9
27
Сумма резервного фонда
368 263,0
811 446,0 1 051 804,1
Фонд переоценки статей баланса
1 178 417,0 1 180 732,3 2 302 342,0
Размер норматива достаточности
35
10
10
нормативного капитала
Сумма начисленных дивидендов, приходящихся на одну акцию (руб./акция):
по простым акциям
2,5
20,2
30,62
по привилегированным акциям:
- первого типа
2 100,0
1 000,0
2 000,0
- второго типа
2 000,0
2 000,0
Размер нормативного капитала на 1
1 127,8
1 189,7
1 269,1
января отч. года, приходящийся на 1
акцию (руб.)
Среднесписочная численность
22 118
20 628
19 972
работников
Количество участников
1 290
1 325
1 535
Сведения о примененных к эмитенту мерах административной
ответственности за нарушение законодательства о ценных бумагах и
налогового законодательства
млн. руб.
Нарушение
Государственный
на
на
на
орган,
01.01.2012 01.01.2013 01.01.2014
наложивший
санкцию
Законодательство
Департамент по
о ценных бумагах
ценным бумагам
Министерства
финансов
Республики
Беларусь
Налоговое
ИМНС
67,4
15,7
25,6
законодательство
3.3. Сведения о видах деятельности за последние три года, по которым
получено десять и более процентов выручки от реализации работ, услуг
Основным видом деятельности за последние три года, по которым
получено десять и более процентов выручки от реализации работ, услуг,
является
деятельность
коммерческих
банков
(код
–
65121
Общегосударственного классификатора видов экономической деятельности).
Банк является крупнейшим по большинству оценочных показателей
кредитно-финансовым институтом Республики Беларусь:
в %%
Показатели
на
на
на
01.01.2012 01.01.2013 01.01.2014
28
Ресурсная база
Нормативный капитал
Уставный фонд
Прибыль
Депозиты юридических лиц
Депозиты физических лиц
Кредиты юридическим лицам
Кредиты физическим лицам
39
51
59
20
34
45
29
71
40
44
54
25
31
46
32
71
41
40
52
22
46
47
35
69
Раздел 4
ПЛАНЫ РАЗВИТИЯ ЭМИТЕНТА
4.1. Планы развития эмитента на три года
Стратегия развития Банка на 2011-2015 годы утверждена
Наблюдательным советом Банка 25.03.2011 (протокол № 3) и ориентирована
на преемственность целей и задач, определенных государством при создании
Банка, и учитывает происходящие в настоящее время процессы развития
экономики и реализацию нового этапа индустриального развития основных
отраслей промышленности.
С учетом изучения и внедрения в практику лучшего зарубежного и
отечественного опыта Банк будет стремиться стать высокотехнологичным
кредитно-финансовым учреждением.
На предстоящий пятилетний период Банк ставит перед собой цели по
следующим основным направлениям:
1. финансовые результаты: увеличение объема получаемой прибыли,
что будет обеспечено как за счет увеличения масштабов бизнеса, так и
сокращением издержек при внедрении новых банковских технологий;
2. положение на рынке: укрепление конкурентных позиций по основным
направлениям деятельности – корпоративному и розничному бизнесу,
наращивание международного присутствия Банка;
3. повышение устойчивости функционирования: оптимизация
структуры активов и пассивов по срокам погашения и стоимости, их
дальнейшая диверсификация по источникам и направлениям активных
операций, совершенствование корпоративного контроля и системы
внутреннего контроля, повышение качества управления рисками, повышение
неуязвимости к их влиянию;
4. качественные показатели развития: высокое качество обслуживания
клиентов (достижение международных стандартов качества оказываемых
услуг), создание адекватной требованиям и масштабам бизнеса IT-платформы,
корпоративная культура, разделяемая всеми сотрудниками Банка, нацеленная
на рост производительности труда, сопоставимой с уровнем зарубежных
сберегательных банков, формирование высокопрофессионального персонала,
узнаваемый «позитивный» бренд, высокая степень лояльности клиентов.
Успешное достижение поставленных целей будет способствовать росту
показателей эффективности Банка и позволит не только обеспечить
29
сохранение сложившихся лидирующих позиций на белорусском рынке
банковских услуг, но и укрепить их.
Банком будет проводиться целенаправленная работа по подготовке к
возможной продаже миноритарного пакета акций, в рамках которой будут
совершенствоваться системы управления и контроля, организационная
структура. При этом Банк будет стремиться к достижению показателей
эффективности (рентабельности активов, капитала и др.), сравнимых с
европейскими банками.
4.2. Прогноз финансовых результатов
Показатели
Нормативный капитал (млрд. руб.)
Ресурсная база (млрд. руб.)
Средства юридических лиц (млрд. руб.)
Средства физических лиц (млрд. руб.)
Иностранные кредитные ресурсы (млрд.
руб. в эквиваленте)
Кредиты юридическим лицам (включая
выкупленные облигации) (млрд. руб.)
Кредиты физическим лицам (млрд. руб.)
Прибыль (млрд. руб.)
Факт на
01.01.2014
21 180
158 958
51 618
51 419
17 993
Прогноз на
01.01.2015
23 749
194 203
61 943
65 886
22 730
84 323
102 427
37 343
1 404
42 383
1 650
Раздел 5
ИНЫЕ СВЕДЕНИЯ, УКАЗЫВАЕМЫЕ ПО ЖЕЛАНИЮ ЭМИТЕНТА
5.1. Права владельцев облигаций
Каждая Облигация предоставляет ее владельцу одинаковый объем прав.
Владелец Облигации имеет право:
- свободно распоряжаться Облигациями (продавать, дарить, передавать
в залог, осуществлять иные сделки, не противоречащие законодательству), в
том числе путем их отчуждения Физическим лицам;
- получить доход по Облигациям в соответствии с условиями,
предусмотренными пунктами 2.10 – 2.12 настоящего документа;
- получить номинальную стоимость Облигации при ее погашении в
порядке, предусмотренном пунктом 2.14 настоящего документа;
- получить номинальную стоимость Облигации с выплатой дохода при
досрочном погашении Облигации в порядке, предусмотренном пунктом 2.13
настоящего документа.
5.2. Обязанности Банка
Банк обязан:
- обеспечить владельцам Облигаций возврат средств инвестирования в
случае запрещения сто восемьдесят четвертого и/или сто восемьдесят пятого
и/или сто восемьдесят шестого и/или сто восемьдесят седьмого выпусков
облигаций Банка Регистрирующим органом;
30
- выплатить доход по Облигациям в порядке и на условиях,
предусмотренных пунктами 2.10 – 2.12 настоящего документа;
- погасить Облигацию в порядке, предусмотренном пунктом 2.14
настоящего документа;
- досрочно погасить Облигацию в порядке, предусмотренном пунктом
2.13 настоящего документа.
5.3. Порядок обращения облигаций
Обращение
Облигаций
осуществляется
в
соответствии
с
законодательством Республики Беларусь.
Банк может принимать Облигацию в качестве обеспечения исполнения
обязательств физических лиц (залог) или погашения обязательств физических
лиц (отступное). Принятие Облигации в качестве отступного осуществляется
не ранее следующего рабочего дня по истечении двенадцати месяцев со дня ее
фактической продажи Банком.
5.4. Условия отказа в продаже облигаций
Операции с Облигациями, подлежащие особому контролю в
соответствии с законодательством Республики Беларусь о предотвращении
легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования
террористической деятельности, осуществляются при условии предъявления
Физическим лицом – участником операции документа, удостоверяющего его
личность.
5.5. Налогообложение доходов по облигациям
Полученный владельцем Облигации Банка доход в виде процентов (в
том числе при ее погашении) не облагается подоходным налогом в
соответствии со статьей 163 Кодекса Республики Беларусь от 29.12.2009 №
71-З «Налоговый кодекс Республики Беларусь (Особенная часть)».
5.6. Место, время и способ ознакомления с проспектом эмиссии
облигаций
В период открытой продажи Облигаций можно ознакомиться:
с настоящим Проспектом – на официальном сайте Банка по адресу:
http://www.belarusbank.by;
с копией настоящего Проспекта – визуально во всех пунктах продажи
Облигаций (в филиалах-областных (Минском) управлениях, филиалах,
центрах банковских услуг Банка, структурных подразделениях Банка,
филиалов, центров банковских услуг, а также в ОПЕРУ центрального
аппарата Банка) ежедневно (кроме выходных и нерабочих праздничных дней)
в течение операционного дня соответствующего учреждения Банка.
31
Контакт–центр Банка: единый бесплатный справочный номер,
действующий на всей территории Республики Беларусь – 147 (график работы:
понедельник – пятница с 8-30 до 20-00, суббота – воскресенье с 10-00 до 17-00
кроме праздничных дней).
5.7. Сведения о профессиональном участнике рынка ценных бумаг
Настоящий документ подготовлен Банком с использованием услуг
профессионального участника рынка ценных бумаг – Унитарного
предприятия по оказанию услуг на рынке ценных бумаг «АСБ БРОКЕР»,
расположенного по адресу: Республика Беларусь, 220050, г. Минск,
ул. Мясникова, 32, комн. 201, действующего на основании специального
разрешения (лицензии) Министерства финансов Республики Беларусь на
право осуществления профессиональной и биржевой деятельности по ценным
бумагам № 02200/5200-12-1135 сроком действия до 23.01.2023.
32
1/--страниц
Пожаловаться на содержимое документа