close

Вход

Забыли?

вход по аккаунту

код для вставкиСкачать
МАЙ 2014
РОСБАНК
ПРОДУКТЫ И УСЛУГИ ДЛЯ МАЛОГО И СРЕДНЕГО БИЗНЕСА
ГРУППА SOCIETE GENERALE
Основана в 1864 году во Франции
Одна из ведущих финансовых групп мира; крупнейшим
активом за пределами Франции является Росбанк
Обслуживает 32 млн клиентов
в розничном секторе и в сфере специализированных
финансовых услуг
Объединяет более 154 000 сотрудников
в 76 странах мира
Статус "Лучший банк Франции", "Лучшая компания в
сфере структурированного финансирования", "Лучшая
компания в сфере управления капиталом"
(журнал Euromoney, июль 2011)
Рейтинги Societe Generale
A
Standard & Poor’s
A2
Moody’s
A
Fitch
2
ПРИСУТСТВИЕ ГРУППЫ SOCIETE GENERALE В МИРЕ
 Группа придерживается диверсифицированной
универсальной
банковской
модели,
позволяющей
совмещать
финансовую
стабильность и устойчивое развитие.
 Географический охват присутствия Группы
Societe Generale включает все континенты.
 Группа предоставляет услуги частным и
корпоративным клиентам, а также бизнесструктурам по трем основным направлениям:
 Розничные банковские услуги в отделениях
SocieteGenerale во Франции, в банках Credit
du Nord и Boursorama;
 Международное розничное банковское
обслуживание, финансовые услуги и
страхование;
 Корпоративные и инвестиционные
банковские услуги, Private Banking,
управление активами и кастодиальное
обслуживание.
3
SOCIETE GENERALE В РОССИИ
1 место по размеру капитала
первого уровня среди дочерних
компаний иностранных банков в
России



Одна из крупнейших
лизинговых компаний в
России
Мировой лидер в
финансировании и
управлении корпоративными
автопарками
2 место по объему
внутреннего
безрегрессного
факторинга в России
крупнейшая компания в
России, предлагающая
комплексное
обслуживание
наличного денежного
обращения
один из лидеров рынка в
сфере потребительского
кредитования
один из ведущих
российских банков в
сфере автокредитования
входит в тройку лидеров на
рынке ипотечного
кредитования России
В России представлена двумя компаниями:
 Сосьете Женераль Страхование Жизни
 Сосьете Женераль Страхование
(имущественное и личное страхование)
4
РОСБАНК

Стабильный, надежный финансовый институт.
Главный акционер Росбанка – международная
финансовая группа Societe Generale.
№1 среди дочерних компаний иностранных банков по
размеру капитала первого уровня в России (Top 1000
World Banks 2013, журнал The Banker)
№3 среди российских частных банков c наибольшей
филиальной сетью (РБК Рейтинг, 2013)
№4 розничный банк России по размеру кредитного
портфеля (РБК Рейтинг, 2013)
№4 в списке самых ценных банковско-финансовых
брендов России*
Рейтинги Росбанка
Moody’s
Долгосрочный
Baa3
Краткосрочный
Prime-3
Финансовой устойчивости
Национальный
D
Aaa.Ru
Fitch
Рейтинг дефолта эмитента
BBB+
Краткосрочный
F2
Индивидуальный
D
2

Сильная клиентская база - более 3,2 млн клиентов
Поддержки

Банк представлен в 340 городах и поселках, в более
1200 точек продаж
Национальный

Сеть банкоматов Росбанка – 3000 собственных
банкоматов, более 23000 банкоматов сети ОРС,
организатором которой выступил Росбанк.
Рейтинг устойчивости
AAA(rus)
bb+
5
РОСБАНК ДЛЯ МАЛОГО И СРЕДНЕГО БИЗНЕСА






Полный спектр продуктов и услуг для малого и
среднего бизнеса
Международные технологии сервиса
Простой и ускоренный процесс финансирования
Рыночные условия
Персональный менеджер
Индивидуальные решения, учитывающие
потребности Вашего бизнеса
МАЛЫЙ БИЗНЕС
СРЕДНИЙ БИЗНЕС
Годовая выручка от реализации –
от 40 млн. руб. до 360 млн. руб.
Годовая выручка от реализации –
от 360 млн. руб. до 4 млрд. руб.
Наши клиенты:
 Стабильные и прибыльные компании различных отраслей экономки с объемом годовой выручки,
соответствующей сегменту;
 Российские компании – производители товаров массового потребления, постоянного спроса;
 Компании, участвующие в создании отраслевой и социальной инфраструктуры (мосты, дороги, газификация,
электроснабжение, телефонизация и пр.);
 Международные компании, их дочерние предприятия и представительства;
 Органы местного самоуправления муниципальных образований с общим объемом доходов бюджета, не
превышающим 4 млрд. руб.;
 Предприятия с государственным участием (ФГУП, МУП и пр.);
 Иные компании и организации, отвечающие критериям сегментации и интересные для Банка.
6
ПРОДУКТЫ ДЛЯ МАЛОГО И СРЕДНЕГО БИЗНЕСА
МАЛЫЙ БИЗНЕС
Универсальный залоговый кредит
Экспресс-кредит для бизнеса
Коммерческая ипотека
Автокредит
Лизинг
Экспресс-лизинг
Овердрафт
 Расчетно-кассовое
обслуживание
 Дистанционное
банковское обслуживание
 Бизнес-карты
 Карта Cash-in бизнес
 Инкассация
 Эквайринг
 Зарплатный проект
СРЕДНИЙ БИЗНЕС
Финансирование
потребностей
бизнеса
Повседневное
управление
средствами
Накопление
и доходы
предприятия
Кредитные продукты
Банковские гарантии
Факторинг
Лизинг
Финансирование
внешнеторговых операций
 Депозиты
 Начисление процентов на
остаток по расчетному
счету
7
INTERNATIONAL DESK ДЛЯ МАЛОГО И СРЕДНЕГО БИЗНЕСА
Основная задача International Desk – обслуживание и банковская поддержка бизнеса компаний-нерезидентов, их
филиалов и представительств на территории РФ, а также компаний-резидентов, учрежденных иностранными
юридическими и физическими лицами, имеющих годовую выручку в пределах 4-х млрд. руб.
International Desk предлагает:
 Полный спектр стандартных банковских продуктов и услуг;
 Поддержку и взаимодействие внутри Группы SG по специализированным международным продуктам и услугам,
включая:
 Продукты торгового финансирования:
Организация сделок с участием банков Группы Société Générale (в частности, документарные операции, в
том числе аккредитивы с отсрочкой платежа c предоставлением финансирования по ставкам банков Группы);
 Специальные цены и инструменты: организация кредитования, документарных операций (гарантий) с
обеспечением в виде гарантии (контр гарантии) банка Группы SG, клиентом которого является материнская
компания, при условии наличия действующих лимитов на материнскую компанию;
 Международное развитие в странах присутствия группы SG.
Преимущества для клиентов:
 высокие рейтинги группы SG, дающие возможность осуществлять документарный бизнес без дополнительного
подтверждения со стороны международных банков;
 минимальные внутригрупповые комиссии за подтверждение аккредитивов;
 удешевление финансирования по сравнению с обычным кредитом;
 разделение риска с контрагентами;
 гарантия качества и комплектности товара, соблюдение сроков поставки.
8
РАСЧЕТНО-КАССОВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ

Открытие / ведение расчетных счетов в
рублях и иностранной валюте

Переводы денежных средств

Кассовые операции

Валютный контроль

Конверсионные операции

Предоставление справок по операциям
Клиента и другие услуги
ОБСЛУЖИВАНИЕ ВАШЕГО СЧЕТА
ПО ЕВРОПЕЙСКИМ СТАНДАРТАМ
9
РАСЧЕТНО-КАССОВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ
Гибкая система тарифных планов
обеспечит Вам автоматическое снижение тарифов по РКО
при покупке других продуктов Банка:
Кредит
Бизнес-карта
и / или зарплатный проект
Вклад
«Коммерсант +»
«Заемщик»
«Вкладчик»
Бизнес-карта
и / или зарплатный проект
Бизнес-карта
и / или зарплатный проект
«Заемщик +»
Кредит
Вклад
Снижение тарифов
Снижение тарифов
«Коммерсант»
«Вкладчик +»
10
СИСТЕМА ТАРИФНЫХ ПЛАНОВ ПО РАСЧЕТНО-КАССОВОМУ
ОБСЛУЖИВАНИЮ
«Коммерсант» «Коммерсант+»
РКО
«Заемщик»
«Вкладчик»
«Заемщик+»
РКО
РКО
РКО
РКО
РКО
+
+
+
+
+
З/П проект
или карта
Ведение счета с
ИКБ*
кредит
депозит
«Вкладчик+»
кредит
депозит
З/П проект
или карта
З/П проект
или карта
1100 р.
900 р.
750 р.
750 р.
650 р.
650 р.
Платеж с помощью
ИКБ
25 р.
25 р.
20 р.
20 р.
20 р.
20 р.
Внесение наличных
0,3%
мин 100 р.
0,25%
мин 90 р.
0,20%
мин 70 р.
0,20%
мин 70 р.
0,15%
мин 50 р.
0,15%
мин 50 р.
Выдача наличных
0,5% (кассовый символ 40, 41, 50)
1% (кассовый символ 42, 58 )
* включая абонентскую плату за ИКБ
Комиссия за открытие счета – 1500 руб. / 50 USD для ТП Коммерсант и Коммерсант+
– 1200 руб. / 40 USD для других ТП
11
ВАЛЮТНЫЕ ОПЕРАЦИИ
Импортный / Экспортный контроль
Ваша компания
Импортер /
Экспортер
Документы
валютного
контроля
Паспорт
сделки
Декларация
на товары
Конверсионные
операции
Контракт
Ваш партнер
Экспортер /
Импортер
Международный
перевод
Банк партнера
Сводная отчетность,
информация о
зарегистрированных
декларациях на товары, по
паспортам сделок
ЦБ РФ, ФТС РФ
12
ВАЛЮТНЫЙ КОНТРОЛЬ И КОНВЕРСИОННЫЕ ОПЕРАЦИИ
Одни из самых выгодных тарифов на рынке!
Валютный контроль
Комиссия зависит от суммы по
паспортам сделок:
Экспортный контроль:
< 1 млн долл. США
0,15%
> 1 млн долл. США
0,1%
Конверсионные
операции
< 3 млн руб.
0,3%
3 – 10 млн руб.
0,2%
10 – 15 млн руб.
0,15%
> 15 млн руб.
0,1%
Операции производятся
в любых валютах.
Импортный контроль:
< 1 млн долл. США
0,15%
1 – 3 млн долл. США
0,1%
> 3 млн долл. США
0,05%
13
ДИСТАНЦИОННОЕ БАНКОВСКОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ
Росбанк предлагает современные и безопасные продукты, позволяющие упростить
ежедневную работу компании:

«Интернет Клиент-Банк»;

«Интернет-Банк»;

«SMS-Банк».
ВАШ БАНК ВСЕГДА ПОД РУКОЙ
Где бы Вы ни находились, Вы всегда можете управлять
своим расчетным счетом и решать финансовые вопросы
своего бизнеса.
Вы больше не будете заниматься традиционной бумажной
волокитой, тратить время на подготовку, контроль
и доставку документов на бумажных носителях в Банк.
У Вас будет возможность оперативно отменить
тот или иной документ, если в этом есть необходимость.
Для пользователей «Интернет Клиент-Банка»
скидки на комиссии за ведение счетов до 50%.
14
ДИСТАНЦИОННОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ
Получение
информации
Управление
Интернет
Клиент-Банк
Интернет Банк
SMS - Банк
Остаток по счетам

*

Валютный курс ЦБ

-

Операции по счетам

*
**
Выписки, дубликаты платежных поручений


-
Статус платежных поручений

-
-
Совершение операций по счету

-
-
Управление счетами филиалов и дочерних компаний

-
-
Передача документов о валютных операциях

-
-
Перечисление зарплаты сотрудникам реестром

-
-
Размещение и отзыв депозита

-
-
Интернет
USB-токен
Интернет
Операционная карта
Мобильный
телефон
Инструментарий
* за последние 3 месяца
** автоматически после каждой операции и по запросу о последних 5 операциях
15
ЗАРПЛАТНЫЙ ПРОЕКТ
Чем будет полезен данный продукт для Вашей компании в целом?
1
•Экономия бюджета - распределительная комиссия
по зарплатному проекту ниже, чем снятие наличных на
эти же цели
2
•Снижение нагрузки на бухгалтерию - сокращение
объема кассовых операций, автоматизированный
процесс выдачи и нет нужды в операциях депонирования
зарплаты сотрудников, не получивших ее в срок
3
•Выплата з/п своевременно и одновременно всем
сотрудникам, независимо от места их нахождения
4
•Безопасность и конфиденциальность выплат
16
ЗАРПЛАТНЫЙ ПРОЕКТ
Чем будет полезен данный продукт для каждого сотрудника лично?
Удобно!
Выгодно!
• Широкая сеть дополнительных офисов и банкоматов
• Наличие круглосуточного call-центра
• Полноценная консультация персонального менеджера с
выездом на предприятие
• Специальные льготы на кредиты и другие продукты
• Преимущества при использовании кобрендовых карт
• Скидки и бонусы от сети партнеров банка
Престижно!
• Оформление банковской карты премиального уровня,
• Руководству компании выпуск бесплатных карт GOLD/Platinum
• Возможность изготовления карт с индивидуальным дизайном
• Персональный менеджер Банка
Безопасно!
• Страхование банковских карт, экстренные сервисы по замене
карты / выдаче наличных в России и за рубежом
• Программа страхования выезжающих за рубеж
• Программы страхования жизни и здоровья
Зарплатный проект полезен Вам, Вашему бухгалтеру и Вашим сотрудникам!
17
БИЗНЕС-КАРТЫ
Вам нужны бизнес-карты, чтобы...
Оплачивать покупку товаров в России или за рубежом безналичным способом.
Операции за границей могут осуществляться в любой валюте.
Снимать наличные средства с карточного счета в банкомате или в офисе любого банка
по всему миру.
Контролировать представительские и командировочные расходы сотрудников компании.
Компания может установить лимиты операций для каждого сотрудника / карты.
Вывозить карту в любую страну без декларирования средств на карточном счете.
Уберечь подотчетные денежные средства компании от риска кражи или утери.
Карту можно заблокировать по телефонному звонку в круглосуточную службу поддержки.
Получать эксклюзивные скидки и специальные предложения для держателей карт.
18
БИЗНЕС-КАРТЫ
БЫСТРО
УДОБНО
БЕЗОПАСНО
Карты VISA Business Electron / Maestro Business.
Стандартный пакет опций
Выберите
подходящий
для Вас
вид карты
Карты VISA Business / MasterCard Business.
Стандартный пакет опций
Дополнительные возможности:
 оплата покупок через Интернет с карточного счета
компании;
 дистанционное бронирование гостиниц, автомобилей /
билетов на самолет;
 оплата покупок в самолетах.
19
БАНКОВСКИЕ КАРТЫ
Visa Business Electron
Maestro
VISA Business
MasterCard Business
Валюта
рубли
Рубли, долл. США, евро
Годовое обслуживание
200 руб.
1 100 руб.
1 600 руб. для карт с индивидуальным
дизайном
Безналичные операции
Без комиссий
Выдача наличных
1% от суммы*
Месячный лимит покупок
9 999 999 руб.
Ежедневный / месячный лимит выдачи наличных
300 000 руб. / 3 000 000 руб.
* Не менее 99 руб. в случае снятия в банкоматах сторонних банков, не являющихся партнерами Росбанка
При отсутствии р/с в Росбанке взимается сумма покрытия в размере от 10 000 руб.
20
ДЕПОЗИТ С ФИКИСИРОВАННОЙ СУММОЙ И СРОКОМ
Надежность, стабильность, доход
Депозит «Доходный»
Минимальная сумма
• 50 000 рублей / 1 500 долл. США/евро
Максимальная сумма
• зависит от Ваших потребностей
Срок
• на любой срок от 4-31 дней до 2-12, 18, 24
месяцев
Выплата процентов
• ежемесячно, ежеквартально, в конце срока
Возможности
• полный отзыв
Валюта
Процентная ставка
Рубли
от 6,90% до 8,50%
Долл. США
от 0,06% до 1,30%
Евро
от 0,05% до 1,13%
Депозитный
калькулятор
Для открытия депозита открытие р/с не требуется.
21
ДЕПОЗИТ С ВОЗМОЖНОСТЯМИ УПРАВЛЕНИЯ
Мобильность, гибкость, контроль
Депозит «Особый»
Минимальная сумма
• 100 000 рублей / 3 000 долл. США/евро
Максимальная сумма
• зависит от Ваших потребностей
Срок
Выплата процентов
Возможности
• на любой срок от 3 мес. (в рублях) / от 6 мес.
(в долл. США/евро) до 1 года; 1,5 года; 2 года
• ежемесячно, ежеквартально, в конце срока
• пополнение суммы
• частичный отзыв
• полный отзыв
Валюта
Процентная ставка
Рубли
от 6,70% до 7,40%
Долл. США
от 0,19% до 0,55%
Евро
от 0,26% до 0,56%
Депозитный
калькулятор
+ капитализация
22
ДЕПОЗИТ СВЯЗАННЫЙ С РАСЧЕТНЫМ СЧЕТОМ
Депозит «Мобильный»
Расчетный
счет
Ежедневно
остаток средств
на р/с
перечисляется на
депозит для
начисления
процентов
Когда
недостаточно
средств на р/с,
Вы можете
воспользоваться
депозитными
средствами
Депозитный
счет
Минимальная сумма
• 300 000 руб.
Максимальная сумма
• зависит от Ваших потребностей
Срок
• 10, 20, 30 дней
Выплата процентов
• в конце срока
Возможности
• пополнение суммы
• частичный отзыв при сохранении 300 000 руб.
• полный отзыв
Срок
Процентная ставка
10 дней
4,00%
20 дней
5,00%
30 дней
6,50%
Депозитный
калькулятор
23
ДЕПОЗИТ ДЛЯ БОЛЬШИХ СУММ
Чем больше сумма - тем больше процент!
Минимальная сумма
• 10 000 000 рублей / 300 000 долл. США/евро
Максимальная сумма
• зависит от Ваших потребностей
Срок
• на любой срок от 4 дней до 3 лет
Выплата процентов
Возможности
Процентная ставка
Ставка отзыва
Депозит «Казначейский»
• ежемесячно, ежеквартально, в конце срока
• частичный отзыв
• полный отзыв
• устанавливается индивидуально в
зависимости от срока и суммы
• оговаривается в договоре
• устанавливается при возврате части депозита
• зависит от доходности текущих счетов
Для открытия депозита открытие р/с не требуется.
24
КРЕДИТ НА ПОПОЛНЕНИЕ ОБОРОТНЫХ СРЕДСТВ
Максимальная сумма
Валюта
Срок
Процентная ставка
Погашение
Форма выдачи
Требования
• не ограничена, зависит от потребностей
бизнеса
• рубли, доллары США, евро
• до 2 лет (зависит от производственного цикла
компании)
• устанавливается индивидуально
• равными долями
• индивидуальный график
• единовременное перечисление средств
• невозобновляемая кредитная линия
• возобновляемая кредитная линия
• наличие расчетного счета
• залог: частичное или полное обеспечение
• поручительство
25
КРЕДИТ НА ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ЦЕЛИ
Максимальная сумма
Валюта
Срок
Процентная ставка
Погашение
Форма выдачи
Требования
• не ограничена, зависит от потребностей
бизнеса
• рубли, доллары США, евро
• до 5 лет
• устанавливается индивидуально
• равными долями
• индивидуальный график
• единовременное перечисление средств
• невозобновляемая кредитная линия
• наличие расчетного счета
• Залог: полное обеспечение
• поручительство
26
ОВЕРДРАФТ
Максимальный лимит
Валюта
• от 30% до 50% от суммы среднемесячных
«чистых» поступлений на текущий рублевый
счет за последние 3 месяца*
• рубли
Срок
• 3-6 месяцев
• для клиентов банка 3-12 месяцев
Процентная ставка
•устанавливается индивидуально
Форма выдачи
• авансовый
• без обнуления
Погашение
•автоматическое безакцептое списание
Требования
•залог (для клиентов банка не требуется)
•поручительство
* если в расчетный период попадают январь или май, то для расчета используются данные
за последние 4 месяца
27
КРЕДИТНАЯ ЛИНИЯ
Долгосрочное использование кредитных
средств
Возможность получить несколько платежей
(траншей) в рамках одного контракта
Максимальная
сумма
Лимит по
траншам
Валюта
Процентная
ставка
Возобновляемая
Кредитная Линия
Невозобновляемая
Кредитная Линия
• не ограничена, зависит от
потребностей и состояния
бизнеса
• Устанавливается
индивидуально
• рубли, доллары США, евро
• мультивалютная линия
• Устанавливается
индивидуально
%
%
28
ГАРАНТИИ
Используя банковскую гарантию, Вы сможете:
 участвовать в тендерах, проводимых органами государственной власти и
крупными корпорациями
 снизить затраты, так как ставка по гарантии ниже ставки по кредиту.
Непрямая гарантия
Прямая гарантия
Принципал
(поставщик)
Заявление
на выдачу
гарантии
Контракт
Бенефициар
(покупатель)
Выдача
гарантии
Принципал
(поставщик)
Контракт
Заявление
на выдачу
гарантии
Бенефициар
(покупатель)
Выдача
гарантии
Контргарантия
Банк-гарант
29
ФИНАНСИРОВАНИЕ ВНЕШНЕТОРГОВЫХ ОПЕРАЦИЙ
запрос
1
Импортер
открытие, передача
аккредитива
проверка,
информирование
бенефициара
2
3
Банк
импортера
/ покупатель
/ аппликант
Экспортер
Банк
экспортера
/ продавец
/ бенефициар
/ эмитент
6
документы,
инфо о платеже
5
4
документы
документы,
платеж
4
товары / услуги
30
ФИНАНСИРОВАНИЕ ВНЕШНЕТОРГОВЫХ ОПЕРАЦИЙ
 Отработанная технология оценки рисков и принятия решения по сделке
 Ниже стоимость финансирования по сравнению с действующими на рынке ставками кредитования
 Длительные сроки финансирования - до 3-5 лет и более 5-ти лет для сделок с участием экспортных
кредитных агентств
 Индивидуальный график погашения, отсрочка платежа на 3-6 месяцев с даты поставки оборудования или
получения покупателем полной суммы кредита
 Сотрудничество с национальными компаниями по страхованию экспортных кредитов ведущих стран
Западной Европы, а также США и Японии
Экспортер
Импортер
Имидж

Доверие со стороны продавца

Осуществление поставок новым покупателям

Осуществление платежа только за
надлежащим образом выполненные работы

Уверенность в своевременном получении
платежа

Получение рассрочки платежа

Аккредитив может быть профинансирован до
наступления срока платежа по нему

Возможность открытия аккредитива
31
ПРЕИМУЩЕСТВА СОТРУДНИЧЕСТВА С РОСБАНКОМ / SOCIETE GENERALE
 Специальные подразделения для работы с международными компаниями и их структурами и дочерними
предприятиями в РФ: International Desk – для клиентов МСБ
 Презентации и консультации по вопросам банковского обслуживания, вопросов валютных операций, валютного
контроля в рамках сотрудничества с Торговыми представительствами и деловыми клубами
 Поддержка и коммуникация внутри Группы Société Générale, более быстрая обработка сделок между
клиентами Группы Société Générale и Росбанка
 Более легкое принятие риска на дочернюю компанию международного клиента с учетом истории и
деятельности материнской компании, включая возможность финансирования российской дочерней компании
под контр-гарантию Société Générale
 Проведение документарных операций между контрагентами – клиентами Группы Société Générale с выгодной
тарификацией
 Ценовые преимущества для российских дочерних компаний с предоставлением контр-гарантии Société
Générale в рамках лимитов, установленных на материнскую компанию
 Возможность управления счетами компании – клиента Росбанка за пределами РФ
 Прямые переводы в рублях РФ между банками Группы Société Générale (возможность проведения операций
необходимо предварительно уточнить в International Desk Росбанка)
 Репортинг об операциях по счетам дочерней компании в материнскую компанию посредством SWIFT
сообщений
32
ГОЛОВНОЙ ОФИС:
107078, МОСКВА, РОССИЯ
УЛ. МАШИ ПОРЫВАЕВОЙ, 34
+7 (495) 921 01 01
8 800 200 66 33
WWW.ROSBANK.RU
ОТДЕЛ ОРГАНИЗАЦИИ ОБСЛУЖИВАНИЯ
МЕЖДУНАРОДНЫХ КЛИЕНТОВ:
УЛ. МАШИ ПОРЫВАЕВОЙ, 34
[email protected]
33
1/--страниц
Пожаловаться на содержимое документа