close

Вход

Забыли?

вход по аккаунту

- Бинбанк

код для вставкиСкачать
ЕЖЕКВАРТАЛЬНЫЙ ОТЧЕТ
Открытое Акционерное Общество «БИНБАНК»
(указывается полное фирменное наименование кредитной организации – эмитента)
Код кредитной организации - эмитента: 02562-B
за 3 квартал 2013 года
Место нахождения
кредитной организации эмитента:
121471, г. Москва, ул. Гродненская, д.5а
(указывается место нахождения (адрес постоянно
действующего исполнительного органа кредитной
организации – эмитента)
Информация, содержащаяся в настоящем ежеквартальном отчете, подлежит раскрытию
в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах
Старший Вице-президент ОАО «БИНБАНК»
(наименование должности руководителя кредитной
организации - эмитента)
__________
А.А.Китаев
подпись
И.О. Фамилия
__________
Д.С. Овсепян
подпись
И.О. Фамилия
Дата «14» ноября 2013 г.
Главный Бухгалтер ОАО «БИНБАНК»
(наименование должности лица, осуществляющего функции
главного бухгалтера кредитной организации – эмитента)
Дата «14» ноября 2013 г.
Печать
кредитной организации – эмитента
Контактное лицо:
Руководитель направления по сопровождению органов
корпоративного направления Брусенина М.В.
(указывается должность, фамилия, имя, отчество контактного лица
кредитной организации – эмитента)
Телефон (факс):
(495) 755- 50 – 60 доб. 25 - 71
(указывается номер (номера) телефона (факса) контактного лица)
Адрес электронной
почты:
[email protected]
(указывается адрес электронной почты контактного лица (если
имеется)
Адрес страницы (страниц) в сети Интернет, на которой раскрывается информация,
содержащаяся в настоящем ежеквартальном отчете: www.binbank.ru
ОГЛАВЛЕНИЕ
Номер
раздела,
подраздела,
приложения
Название раздела, подраздела, приложения
Номер
страницы
Введение ..................................................................................................................................... 7
Основания возникновения обязанности осуществлять раскрытие информации в форме
ежеквартального отчета. .....................................................................................................................7
I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной
организации - эмитента, сведения о банковских счетах, об аудиторе, оценщике и о
финансовом консультанте кредитной организации - эмитента, а также об иных лицах,
подписавших ежеквартальный отчет ...................................................................................... 8
1.1. Лица, входящие в состав органов управления кредитной организации – эмитента ..............8
1.2. Сведения о банковских счетах кредитной организации - эмитента ........................................8
1.3. Сведения об аудиторе (аудиторах) кредитной организации - эмитента ...............................11
1.4. Сведения об оценщике кредитной организации - эмитента ...................................................16
1.5. Сведения о консультантах кредитной организации – эмитента ............................................16
1.6. Сведения об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет ...........................................16
II. Основная информация о финансово-экономическом
состоянии кредитной
организации - эмитента .......................................................................................................... 17
2.1. Показатели финансово-экономической деятельности кредитной организации – эмитента
за последний завершенный финансовый год, а также за 9 месяцев месяца (ев) текущего года,
а также за аналогичный период предшествующего года: .............................................................17
2.2. Рыночная капитализация кредитной организации - эмитента ...............................................18
2.3. Обязательства кредитной организации – эмитента.................................................................19
2.3.1. Заемные средства и кредиторская задолженность ...........................................................19
2.3.2. Кредитная история кредитной организации - эмитента ..................................................20
2.3.3. Обязательства кредитной организации - эмитента из обеспечения, предоставленного
третьим лицам................................................................................................................................21
2.3.4. Прочие обязательства кредитной организации - эмитента .............................................21
2.4. Риски, связанные с приобретением размещаемых эмиссионных ценных бумаг .................22
2.4.1. Кредитный риск ...................................................................................................................22
2.4.2. Страновой риск ....................................................................................................................24
2.4.3. Рыночный риск ....................................................................................................................24
а) фондовый риск ........................................................................................................ 25
б) валютный риск ........................................................................................................ 25
в) процентный риск ..................................................................................................... 25
2.4.4. Риск ликвидности ................................................................................................................25
2.4.5. Операционный риск ............................................................................................................26
2.4.6. Правовой риск......................................................................................................................26
2.4.7. Риск потери деловой репутации (репутационный риск) .................................................27
2
2.4.8. Стратегический риск ...........................................................................................................27
III. Подробная информация о кредитной организации - эмитенте..................................... 28
3.1. История создания и развитие кредитной организации – эмитента .......................................28
3.1.1. Данные о фирменном наименовании кредитной организации – эмитента ....................28
3.1.2. Сведения о государственной регистрации кредитной организации - эмитента ............28
3.1.3. Сведения о создании и развитии кредитной организации - эмитента............................29
3.1.4. Контактная информация .....................................................................................................30
3.1.5. Идентификационный номер налогоплательщика ............................................................30
3.1.6. Филиалы и представительства кредитной организации – эмитента ..............................30
3.2. Основная хозяйственная деятельность кредитной организации - эмитента ........................32
3.2.1. Отраслевая принадлежность кредитной организации – эмитента..................................32
3.2.2. Основная хозяйственная деятельность кредитной организации – эмитента .................32
3.3. Планы будущей деятельности кредитной организации – эмитента ......................................33
3.4. Участие кредитной организации - эмитента в промышленных, банковских и финансовых
группах, холдингах, концернах и ассоциациях ..............................................................................33
3.5. Подконтрольные кредитной организации - эмитенту организации, имеющие для нее
существенное значение (подконтрольные организации) ..............................................................34
3.6. Состав, структура и стоимость основных средств кредитной организации - эмитента,
информация о планах по приобретению, замене, выбытию основных средств, а также обо всех
фактах обременения основных средств кредитной организации – эмитента ..............................38
3.6.1. Основные средства ..............................................................................................................38
IV. Сведения о финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации эмитента ................................................................................................................................... 40
4.1. Результаты финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента 40
4.2. Ликвидность кредитной организации - эмитента, достаточность собственных средств
(капитала) ...........................................................................................................................................42
4.3. Финансовые вложения кредитной организации - эмитента ...................................................45
А) Вложения в эмиссионные ценные бумаги: отсутствуют ................................... 45
Б) Вложения в неэмиссионные ценные бумаги: ...................................................... 45
4.4. Нематериальные активы кредитной организации - эмитента ................................................46
4.5. Сведения о политике и расходах кредитной организации - эмитента в области научнотехнического развития, в отношении лицензий и патентов, новых разработок и
исследований .....................................................................................................................................46
4.6. Анализ тенденций развития в сфере основной деятельности кредитной организации эмитента .............................................................................................................................................47
4.6.1. Анализ факторов и условий, влияющих на деятельность кредитной организации эмитента .........................................................................................................................................49
4.6.2. Конкуренты кредитной организации - эмитента ..............................................................51
V. Подробные сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной
организации - эмитента, органов кредитной организации - эмитента по контролю за ее
финансово-хозяйственной деятельностью, и краткие сведения о сотрудниках
(работниках) кредитной организации - эмитента ................................................................ 53
3
5.1. Сведения о структуре и компетенции органов управления кредитной организации эмитента .............................................................................................................................................53
5.2. Информация о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации эмитента .............................................................................................................................................53
5.3. Сведения о размере вознаграждения, льгот и (или) компенсации расходов по каждому
органу управления кредитной организации – эмитента ................................................................76
5.4. Сведения о структуре и компетенции органов контроля за финансово-хозяйственной
деятельностью кредитной организации – эмитента .......................................................................77
5.5. Информация о лицах, входящих в состав органов контроля за финансово-хозяйственной
деятельностью кредитной организации - эмитента .......................................................................80
5.6. Сведения о размере вознаграждения, льгот и (или) компенсации расходов по органу
контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента ....96
5.7. Данные о численности и обобщенные данные об образовании и о составе сотрудников
(работников) кредитной организации - эмитента, а также об изменении численности
сотрудников (работников) кредитной организации - эмитента ....................................................97
5.8. Сведения о любых обязательствах кредитной организации - эмитента перед
сотрудниками (работниками), касающихся возможности их участия в уставном капитале
кредитной организации – эмитента .................................................................................................98
VI. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации - эмитента и о
совершенных кредитной организацией - эмитентом сделках, в совершении которых
имелась заинтересованность .................................................................................................. 98
6.1. Сведения об общем количестве акционеров (участников) кредитной организации эмитента .............................................................................................................................................98
6.2. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации - эмитента, владеющих не
менее чем 5 процентами ее уставного капитала или не менее чем 5 процентами ее
обыкновенных акций, а также сведения о контролирующих их лицах, а в случае отсутствия
таких лиц - об их участниках (акционерах), владеющих не менее чем 20 процентами
уставного (складочного) капитала (паевого фонда) или не менее чем 20 процентами их
обыкновенных акций ........................................................................................................................99
6.3. Сведения о доле участия государства или муниципального образования в уставном
капитале кредитной организации - эмитента ...............................................................................101
6.4. Сведения об ограничениях на участие в уставном капитале кредитной организации эмитента ...........................................................................................................................................102
6.5. Сведения об изменениях в составе и размере участия акционеров (участников) кредитной
организации - эмитента, владеющих не менее чем 5 процентами ее уставного капитала или
не менее чем 5 процентами ее обыкновенных акций ..................................................................103
6.6. Сведения о совершенных кредитной организацией - эмитентом сделках, в совершении
которых имелась заинтересованность ...........................................................................................106
6.7. Сведения о размере дебиторской задолженности .................................................................107
VII. Бухгалтерская (финансовая) отчетность кредитной организации - эмитента и иная
финансовая информация....................................................................................................... 109
7.1. Годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность кредитной организации - эмитента .....109
7.2. Квартальная бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента .....................110
7.3. Сводная бухгалтерская (консолидированная финансовая) отчетность кредитной
организации - эмитента...................................................................................................................110
4
7.4. Сведения об учетной политике кредитной организации - эмитента ...................................111
7.5. Сведения об общей сумме экспорта, а также о доле, которую составляет экспорт в общем
объеме продаж .................................................................................................................................111
7.6. Сведения о существенных изменениях, произошедших в составе имущества кредитной
организации - эмитента после даты окончания последнего завершенного финансового
года ...................................................................................................................................................111
7.7. Сведения об участии кредитной организации - эмитента в судебных процессах в случае,
если такое участие может существенно отразиться на финансово-хозяйственной деятельности
кредитной организации – эмитента ...............................................................................................112
VIII. Дополнительные сведения о кредитной организации - эмитенте и о размещенных ею
эмиссионных ценных бумагах ............................................................................................. 113
8.1. Дополнительные сведения о кредитной организации - эмитенте .......................................113
8.1.1. Сведения о размере, структуре уставного капитала кредитной организации –
эмитента .......................................................................................................................................113
8.1.2. Сведения об изменении размера уставного капитала кредитной организации эмитента .......................................................................................................................................113
8.1.3. Сведения о порядке созыва и проведения собрания (заседания) высшего органа
управления кредитной организации - эмитента .......................................................................114
8.1.4. Сведения о коммерческих организациях, в которых кредитная организации - эмитент
владеет не менее чем 5 процентами уставного (складочного) капитала (паевого фонда) либо
не менее чем 5 процентами обыкновенных акций ...................................................................116
8.1.5. Сведения о существенных сделках, совершенных кредитной организацией эмитентом.....................................................................................................................................119
8.1.6. Сведения о кредитных рейтингах кредитной организации - эмитента ........................119
8.2. Сведения о каждой категории (типе) акций кредитной организации - эмитента ..............126
8.3. Сведения о предыдущих выпусках эмиссионных ценных бумаг кредитной организации эмитента, за исключением акций кредитной организации - эмитента .......................................128
8.3.1. Сведения о выпусках, все ценные бумаги которых погашены .....................................128
2 .....................................................................................................................................................129
8.3.2. Сведения о выпусках, ценные бумаги которых не являются погашенными ...............129
8.4. Сведения о лице (лицах), предоставившем (предоставивших) обеспечение по облигациям
кредитной организации - эмитента с обеспечением, а также об условиях обеспечения
исполнения обязательств по облигациям кредитной организации - эмитента с
обеспечением ...................................................................................................................................133
8.4.1. Условия обеспечения исполнения обязательств по облигациям с ипотечным
покрытием ....................................................................................................................................133
а) сведения о специализированном депозитарии (депозитариях),
осуществляющем ведение реестра (реестров) ипотечного покрытия.................. 133
б) сведения о страховании риска ответственности перед владельцами облигаций
с ипотечным покрытием ........................................................................................... 133
в) сведения о сервисных агентах, уполномоченных получать исполнение от
должников, обеспеченные ипотекой требования к которым составляют
ипотечное покрытие облигаций ............................................................................... 133
г) информация о составе, структуре и размере ипотечного покрытия облигаций с
ипотечным покрытием, обязательства по которым не исполнены ...................... 133
5
8.5. Сведения об организациях, осуществляющих учет прав на эмиссионные ценные бумаги
кредитной организации - эмитента ................................................................................................133
8.6. Сведения о законодательных актах, регулирующих вопросы импорта и экспорта
капитала, которые могут повлиять на выплату дивидендов, процентов и других платежей
нерезидентам ...................................................................................................................................134
8.7. Описание порядка налогообложения доходов по размещенным и размещаемым
эмиссионным ценным бумагам кредитной организации - эмитента ..........................................134
8.8. Сведения об объявленных (начисленных) и о выплаченных дивидендах по акциям
кредитной организации - эмитента, а также о доходах по облигациям кредитной организации
- эмитента .........................................................................................................................................137
8.8.1. Сведения об объявленных и выплаченных дивидендах по акциям кредитной
организации - эмитента ...............................................................................................................137
8.8.2. Сведения о начисленных и выплаченных доходах по облигациям кредитной
организации - эмитента ...............................................................................................................142
8.9. Иные сведения ..........................................................................................................................144
8.10. Сведения о представляемых ценных бумагах и кредитной организации - эмитенте
представляемых ценных бумаг, право собственности на которые удостоверяется российскими
депозитарными расписками ...........................................................................................................144
Приложение №1
Положение о противодействии неправомерному использованию инсайдерской
информации ОАО «БИНБАНК»
Приложение №2
Схема взаимосвязей ОАО «БИНБАНК» и лиц, которые прямо и/или косвенно (через
третьих лиц) оказывают существенное влияние на решения, принимаемые органами управления
Банка
Приложение №3
Бухгалтерская отчетность (публикуемые формы) на 01.10.2013 года.
6
Введение
Основания возникновения обязанности осуществлять раскрытие информации в
форме ежеквартального отчета.
Обязанность осуществлять раскрытие информации в форме ежеквартального отчета
возникла в связи с:
• регистрацией хотя бы одного проспекта ценных бумаг;
• обращением биржевых облигаций, которые допущены к торгам на фондовой бирже.
Настоящий ежеквартальный отчет содержит оценки и прогнозы уполномоченных органов
управления кредитной организации - эмитента касательно будущих событий и (или) действий,
перспектив развития отрасли экономики, в которой кредитная организация - эмитент
осуществляет основную деятельность, и результатов деятельности кредитной организации эмитента, в том числе ее планов, вероятности наступления определенных событий и совершения
определенных действий. Инвесторы не должны полностью полагаться на оценки и прогнозы
органов управления кредитной организации - эмитента, так как фактические результаты
деятельности кредитной организации - эмитента в будущем могут отличаться от прогнозируемых
результатов по многим причинам. Приобретение ценных бумаг кредитной организации эмитента связано с рисками, описанными в настоящем ежеквартальном отчете.
7
I. Краткие сведения о лицах,
входящих в состав органов управления кредитной организации эмитента, сведения о банковских счетах, об аудиторе, оценщике и о
финансовом консультанте кредитной организации - эмитента, а также
об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет
1.1. Лица, входящие в состав органов управления кредитной организации – эмитента
Сведения о персональном составе Совета директоров (Наблюдательного совета) кредитной
организации - эмитента:
Фамилия, Имя, Отчество
1
Марьин Сергей Егорович
Шишханов Микаил Османович
Таслицкий Станислав Яковлевич
Аншакова Анжелика Валентиновна
Данилова Галина Владимировна
Коновалова Маргарита Борисовна
Филатов Александр Александрович
Любенцов Кирилл Вячеславович
Год рождения
2
1951
1972
1946
1970
1960
1954
1959
1975
Председатель Совета директоров (Наблюдательного совета)
Марьин Сергей Егорович
1951
Сведения о персональном составе Правления кредитной организации - эмитента:
Фамилия, Имя, Отчество
Год рождения
1
2
Шишханов Микаил Османович
1972
Лукин Александр Александрович
1976
Петров Кирилл Анатольевич
1972
Комарова Ирина Анатольевна
1964
Китаев Алексей Алексеевич
1973
Карпов Сергей Александрович
1975
Качура Сергей Анатольевич
1975
Морсин Петр Петрович
1978
Митбрейт Дмитрий Исаакович
1978
Сведения о лице, занимающем должность (исполняющем функции)
единоличного исполнительного органа кредитной организации - эмитента:
Фамилия, Имя, Отчество
Год рождения
1
2
Шишханов Микаил Османович
1972
Информация представлена по состоянию на 01 10 2013 года.
1.2. Сведения о банковских счетах кредитной организации - эмитента
а) Сведения о корреспондентском счете кредитной организации – эмитента, открытом в
Центральном банке Российской Федерации:
номер корреспондентского счета
к/с 30101810200000000205
подразделение Банка России, где
открыт корреспондентский счет
ОПЕРУ Московского ГТУ Банка России
б) Кредитные организации-резиденты, в которых открыты корреспондентские счета
кредитной организации – эмитента.
8
Полное
фирменное
наименование
Сокращенно
е
фирменное
наименован
ие
Местонахождени
е
ИНН
БИК
1
2
3
4
5
Государственна Внешэконо
я корпорация
мбанк
«Банк развития
и
внешнеэконом
ической
деятельности
(Внешэкономба
нк)»
107996,
Москва,
пр.Академика
Сахарова, 9
7708011796
«Банк ВТБ»
(открытое
акционерное
общество)
ОАО Банк
ВТБ
190000, г.
СанктПетербург, ул.
Большая
Морская, д.29
7702070139
Акционерный
коммерческий
Сберегательны
й банк
Российской
Федерации
(открытое
акционерное
общество)
Сбербанк
России ОАО
117997,
Москва,
ул.Вавилова,
19
7707083893
Закрытое
акционерное
общество
«ЮниКредит
Банк»
ЗАО
ЮниКредит
Банк
119034, г.
7710030411
Москва,
Пречистенская
наб., д.9
044525545
ОТКРЫТОЕ
АКЦИОНЕРН
ОЕ
ОБЩЕСТВО
«АЛЬФАБАНК»
ОАО
«АЛЬФАБАНК»
107078,
7728168971
Москва,
ул.Каланчевска
я, 27
044525593
044525060
044525187
044525225
N
кор.счета в
Банке
России ,
наименова
ние
подразделе
ния Банка
России
6
№ счета в
учете
кредитно
й
организац
ииэмитента
№ счета в
учете
банка
контрагент
а
Тип
счета
7
8
9
3010181050000
0000060 в
ОПЕРУ
Московского
ГТУ Банка
России
301108404000
00000048
3010984082582
0012290
корр.с
ч.
301108101000
00000048
3010981052582
0012290
3010181070000
0000187 в
ОПЕРУ
Московского
ГТУ Банка
России
301108408000
00000059
3010984090000
0000976
301108105000
00000062
3010981035555
0000506
3010181040000
0000225 в
ОПЕРУ
Московского
ГТУ Банка
России
301108107000
00000082
3010981040000
0040335
301108102000
00000087
3010981040000
0000537
3010181030000
0000545
301108105000
00000088
3010981030001
1243930
корр.с
ч.
корр.с
ч.
корр.с
ч.
ОПЕРУ ГУ ЦБ
РФ по г.
Москве
3010181020000
301108106000
3010981010000
0000593 в
00000085
0000330
ОПЕРУ
30110840300000 301098404000000
Московского
000070
00330
ГТУ Банка
России
корр.с
ч.
в) Кредитные организации-нерезиденты, в которых открыты корреспондентские счета
кредитной организации – эмитента.
Полное
фирменное
наименование
Сокращенное
фирменное
наименование
Местонахождение
ИНН
БИК
N
кор.счета в
Банке
России ,
наименова
ние
№ счета в
учете
кредитной
организац
ииэмитента
№ счета в
учете
банка
контрагент
а
9
Ти
п
сче
та
подразделе
ния Банка
России
1
2
3
4
5
РНН
19020125
600400055239
Акционерное
общество
«Казкоммерц
банк»
050060,
АО
Республика
«КазкоммерцбКазахстан,
г.Алматы,
анк»
Закрытое
акционерное
общество
коммерчески
й банк
«ПриватБанк
»
ПриватБанк
Совместное
белорусскороссийское
открытое
акционерное
общество
«Белгазпромб
анк»
Commerzbank
AG
220121,
УНП
ОАО
Республика
100429079
«БелгазпромбаБеларусь, г.Минск,
ул.Притыцкого,
нк»
Commerzbank
AG
VTB Bank
(Deutschland)
AG
VTB Bank
(Deutschland)
AG
6
нет
7
8
9
корр.сч
.
301143987000000 058169084
00018
пр.Гагарина, 135ж
49094, Украина,
нет
г.Днепропетровск,
наб.Победы, 50
МФО 305299 нет
МФО
153001749
нет
Kaiserplatz
нет
Frankfurt/M
P/O/Box 60261
Frankfurt am Main,
Germany
нет
нет
Walter-Kolb-Strasse нет
13, D-60594
Frankfurt am Main,
Germany
нет
301149809000000 1600 2 000430 001 корр.сч
.
00019
301149743000000 1702000000001
00023
корр.сч
.
60/2
301148409000000 400887083400
00010
301149785000000 400887083401
00010
нет
корр.сч
.
корр.сч
.
корр.сч
.
корр.сч
.
301148400000000 0101518413
00033
301149786000000 0101518017
00033
301148266000000 0101518421
00033
301141247000000 0101518447
00033
Austria Vienna A- нет
1030 Am Stadtpark
9
Raiffeisen
Bank
International
AG
RBI
Standard
Chartered
Bank
One Madison Av.,
Standard
3rd floor, New
Chartered BankYork, New York
Standard
Chartered
Bank
1 Aldermanbury
Standard
Square, London,
Chartered BankEC2V 7SB, United
J.P. Morgan
Chase Bank
J.P. Morgan
Chase Bank
нет
нет
нет
301149785000000 55.048.292
00049
301148409000000 70-55.048.292
00049
нет
нет
10010-3603,
Standard Chartered
Bank, New York
Branch
корр.сч
.
корр.сч
.
301149784000000 21-55.048.292
00149
301148402000000 3582023252002
00121
корр.сч
.
корр.сч
.
корр.сч
.
301148405000000 3582023252001
00122
корр.сч
.
корр.сч
.
нет
нет
нет
301148265000000 01255039301
00117
корр.сч
.
270 Park Avenue, нет
New York, NY
10017-2014, United
States
нет
нет
301148408000000 854273430
00123
корр.сч
.
Kingdom
10
1.3. Сведения об аудиторе (аудиторах) кредитной организации - эмитента
Полное фирменное наименование:
Сокращенное
наименование:
ИНН:
ОГРН:
Место нахождения:
Номер телефона и факса:
Адрес электронной почты:
Общество с ограниченной ответственностью
«Интерком - Аудит»
фирменное ООО « Интерком - Аудит»
7707575221
1067746150251
125124, г. Москва, 3-я ул. Ямского поля
д. 2 корп.13
Полное наименование саморегулируемой организации аудиторов, членом которой является
(являлся) аудитор кредитной организации – эмитента:
СРО НП «Институт Профессиональных аудиторов»
Местонахождение саморегулируемой организации аудиторов, членом которой является
(являлся) аудитор кредитной организации – эмитента:
117420 г. Москва, ул. Наметкина, д.14.к.1.
Финансовый год (годы) из числа последних пяти завершенных финансовых лет и текущего
финансового года, за который (за которые) аудитором проводилась (будет проводиться)
независимая проверка годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности кредитной организации эмитента:
C 2008 года аудит осуществляло Закрытое акционерное общество «Аудиторская фирма
«Универс – Аудит» (см.данные в отчете за 3-й кв.2012)
Аудиторская фирма ЗАО «Интерком-Аудит» провела аудиторскую проверку за
2012год.
Вид бухгалтерской (финансовой) отчетности кредитной организации - эмитента, в
отношении которой аудитором проводилась (будет проводиться) независимая проверка
На 2013 год Банком заключен договор №27-05/13-700Б Д13-1314 от 12 июля 2013г. с
ООО «Интерком-Аудит» в соответствии с которыми аудиторская проверка будет проводиться
в соответствии с Общим планом аудита в два этапа:
1-й этап. Аудит кредитной организации за период январь-сентябрь 2013г. в октябреноябре 2013г.
2-й этап. Аудит кредитной организации за период октябрь - декабрь 2013г. в марте –
апреле 2014г.
Аудиторская проверка проводится с целью выражения мнения о достоверности
отдельной (неконсолидированной) финансовой (бухгалтерской) отчетности кредитной
организации за год, заканчивающийся 31.12.2013г.
По результатам оказания услуг по 1-му этапу – детализированный письменный отчет по
результатам аудита; по 2-му этапу - детализированный письменный отчет по результатам
аудита и аудиторское заключение по отдельной (неконсолидированной ) финансовой
(бухгалтерской) отчетности кредитной организации.
Стоимость услуг определяется в размере 1185356 руб., в том числе НДС 180817,02 руб.
Стоимость услуг по первому этапу составляет 592678руб., в том числе НДС 90408,51руб.
Стоимость услуг по второму этапу составляет 592678 руб., в том числе НДС 90408,51руб.
Аудитором проводилась
независимая проверка промежуточной (квартальной)
бухгалтерской (финансовой) отчетности кредитной организации – эмитента за период
11
Факторы, которые могут оказать влияние на независимость аудитора от кредитной
организации - эмитента, в том числе информация о наличии существенных интересов,
связывающих аудитора (должностных лиц аудитора) с кредитной организацией - эмитентом
(должностными лицами кредитной организации - эмитента):
наличие
долей
участия
аудитора нет
(должностных лиц аудитора) в уставном
капитале
кредитной организации –
эмитента
предоставление
заемных
средств нет
аудитору (должностным лицам аудитора)
кредитной организацией – эмитентом
наличие
тесных
деловых нет
взаимоотношений
(участие
в
продвижении
услуг
кредитной
организации - эмитента, участие в
совместной
предпринимательской
деятельности и т.д.), а также родственных
связей
сведения о должностных лицах кредитной нет
организации - эмитента, являющихся
одновременно должностными лицами
аудитора
Меры, предпринятые кредитной организацией - эмитентом и аудитором для снижения
влияния указанных факторов
В связи с отсутствием факторов, которые могут оказать влияние на независимость
аудитора, указанные меры не реализовывались кредитной организацией – эмитентом.
Порядок выбора аудитора кредитной организации – эмитента:
наличие процедуры тендера, связанного с выбором аудитора, и его основные условия:
В соответствии с Уставом Банка кандидатуру Аудитора утверждает Общее собрание
акционеров. На Годовом общем Собрании акционеров Банка (Протокол №1 от 25.06.2013 г.)
аудитором, который будет подтверждать отчетность Банка по российским стандартам на 2013
год, утверждена аудиторская фирма – Закрытое акционерное общество «Интерком – Аудит».
процедура выдвижения кандидатуры аудитора для утверждения собранием акционеров
(участников), в том числе орган управления, принимающий соответствующее решение:
Кандидатуры аудиторов, предложенных акционерами Банка, рассматривает Совет
директоров, учитывая рекомендации Комитета по аудиту.
Информация о работах, проводимых аудитором в рамках специальных аудиторских
заданий:
Не проводились.
Информация о вознаграждении аудитора:
Отчетный
период, за
который
осуществлялась
проверка
Порядок определения размера
вознаграждения аудитора
Фактический размер
вознаграждения,
выплаченного
кредитной
организацией эмитентом аудитору
1
2
3
Информация о
наличии
отсроченных и
просроченных
платежей за
оказанные
аудитором услуги
4
12
9 месяцев 2013 г.
(до 30.09.2013г.)
Стоимость услуг, определяется 296,339 руб., в т.ч. НДС Отсроченных
в размере
45 204,25руб.,
просроченных
1 185 356 руб., в том числе НДС
платежей нет
180 817,02 руб., в том числе:
- Стоимость услуг по первому
этапу составляет 592 678 руб., в
т.ч. НДС 90 408,51 руб.,
- Стоимость услуг по второму
этапу составляет 592678 руб., в
т.ч. НДС 90 408,51 руб.
и
Сроки оплаты:
50% от стоимости услуг по
первому этапу не позднее 5
рабочих
дней,
с
даты
подписания
настоящего
Договора;
50% от стоимости услуг по
первому этапу не позднее 5
рабочих
дней,
с
даты
подписания акта сдачи-приемки
оказанных услуг по 1-му этапу;
50% от стоимости услуг по
второму этапу в срок не позднее
3-х рабочих дней до даты
начала оказания услуг по 2-му
этапу;
50% от стоимости услуг по
второму этапу в срок не позднее
5 рабочих дней, с даты
подписания акта сдачи-приемки
оказанных услуг по 2-му этапу.
2
Полное фирменное наименование:
Сокращенное фирменное наименование:
ИНН:
ОГРН:
Место нахождения:
Номер телефона и факса:
Адрес электронной почты:
ООО «Эрнст энд Янг»
ООО «Эрнст энд Янг»
7709383532
1027739707203
Россия, 115035, г. Москва, Садовническая набережная,
д. 77, стр. 1
Тел. +7 495 755 9700, факс. +7 495 755 9701
[email protected]
www.ey.com
Полное наименование саморегулируемой организации аудиторов, членом которой является
(являлся) аудитор кредитной организации – эмитента:
Некоммерческое партнерство "Аудиторская Палата России" (НП АПР)
Местонахождение саморегулируемой организации аудиторов, членом которой является
(являлся) аудитор кредитной организации – эмитента:
Россия, г. Москва, 3-ий Сыромятнический переулок, д. 3/9, строение 3
13
Финансовый год (годы) из числа последних пяти завершенных финансовых лет и текущего
финансового года, за который (за которые) аудитором проводилась (будет проводиться)
независимая проверка годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности кредитной организации эмитента:
Аудиторская фирма ООО «Эрнст энд Янг» впервые проводила проверку годовой
консолидированной финансовой отчетности за 12 месяцев 2012 года. Аудиторская фирма ООО
«Эрнст энд Янг» будет проводить проверку годовой консолидированной финансовой отчетности
за 12 месяцев 2013 года (согласно заключенному договору на оказание аудиторских услуг).
Вид бухгалтерской (финансовой) отчетности кредитной организации - эмитента, в
отношении которой аудитором проводилась (будет проводиться) независимая проверка
Независимая проверка годовой консолидированной финансовой отчетности в соответствии
с требованиями Международных Стандартов Финансовой Отчетности проводилась компанией
ООО «Эрнст энд Янг» по состоянию на 31.12.2012. Аудиторская фирма ООО «Эрнст энд Янг»
будет проводить проверку годовой консолидированной финансовой отчетности в соответствии с
требованиями Международных Стандартов Финансовой Отчетности за 12 месяцев 2013 года
(согласно заключенному договору на оказание аудиторских услуг).
Аудитором проводилась
независимая проверка промежуточной (квартальной)
бухгалтерской (финансовой) отчетности кредитной организации – эмитента за период:
Проводилась проверка сокращенной промежуточной консолидированной финансовой
отчетности за 6 месяцев, закончившихся 30 июня 2013 года, составленной в соответствии с
требованиями Международных Стандартов Финансовой Отчетности, которая включает
сокращенный промежуточный консолидированный отчет о финансовом положении по состоянию
на 30 июня 2013 года, а также соответствующие сокращенные промежуточные консолидированные
отчеты о совокупном доходе, об изменениях в капитале и движении денежных средств за период с
1 января 2013 года по 30 июня 2013 года, а также примечания.
Факторы, которые могут оказать влияние на независимость аудитора от кредитной
организации - эмитента, в том числе информация о наличии существенных интересов,
связывающих аудитора (должностных лиц аудитора) с кредитной организацией - эмитентом
(должностными лицами кредитной организации - эмитента):
наличие
долей
участия
аудитора нет
(должностных лиц аудитора) в уставном
капитале кредитной организации – эмитента
предоставление заемных средств аудитору нет
(должностным лицам аудитора) кредитной
организацией – эмитентом
наличие тесных деловых взаимоотношений нет
(участие в продвижении услуг кредитной
организации - эмитента, участие в совместной
предпринимательской деятельности и т.д.), а
также родственных связей
сведения о должностных лицах кредитной нет
организации
эмитента,
являющихся
одновременно
должностными
лицами
аудитора
Меры, предпринятые кредитной организацией - эмитентом и аудитором для снижения
влияния указанных факторов
В связи с отсутствием факторов, которые могут оказать влияние на независимость
аудитора, указанные меры не реализовывались кредитной организацией – эмитентом.
Порядок выбора аудитора кредитной организации – эмитента:
наличие процедуры тендера, связанного с выбором аудитора, и его основные условия:
14
В соответствии с Уставом Банка кандидатуру Аудитора утверждает Общее собрание
акционеров.
процедура выдвижения кандидатуры аудитора для утверждения собранием акционеров
(участников), в том числе орган управления, принимающий соответствующее решение:
Кандидатуры аудиторов, предложенных акционерами Банка, рассматривает Совет
директоров, учитывая рекомендации Комитета по аудиту.
Информация о работах, проводимых аудитором в рамках специальных аудиторских
заданий:
Не проводились.
Информация о вознаграждении аудитора:
Отчетный
период, за
который
осуществлялась
проверка
1
6 месяцев 2013 г.
(до 30.06.2013г.)
Порядок определения размера
вознаграждения аудитора
2
Оплата
услуг
Аудитора
осуществляется в соответствии
со следующим графиком:
Первый платеж в размере 93 500
долларов США плюс НДС
осуществляется в течение 5
рабочих дней после подписания
Договора.
Второй платеж в размере 59 000
долларов США плюс НДС
осуществляется по завершении
процедур по обзорной проверке
в течение 5 рабочих дней после
предоставления
окончательного Аудиторского
Заключения по промежуточной
сокращенной
консолидированной
финансовой отчетности.
Фактический размер
вознаграждения,
выплаченного
кредитной
организацией эмитентом аудитору
3
Информация о
наличии
отсроченных и
просроченных
платежей за
оказанные
аудитором услуги
4
Отсроченных
просроченных
платежей нет
и
93 500 долларов США
плюс
НДС
3,628,864.03 рублей от
13/08/2013
59 000 долларов США
плюс
НДС
2,248,078.53 рублей на
17/09/2013
Третий платеж в размере 115
500 долларов США плюс НДС
осуществляется после начала
аудиторских процедур на конец
года, но не позднее 11 февраля
2014 года.
Последний платеж в размере 79
000 долларов США плюс НДС
осуществляется в течение 5
рабочих
дней
после
предоставления
окончательного Аудиторского
Заключения
по
проаудированной
15
консолидированной
финансовой отчетности
МСФО.
по
1.4. Сведения об оценщике кредитной организации - эмитента
Фамилия, имя, отчество оценщика
Лошков Владислав Валерьевич
ИНН
оценщика,
осуществляющего оценочную деятельность самостоятельно,
занимаясь частной практикой:
полное и сокращенное фирменные наименования, место нахождения юридического лица, с
которым оценщик, осуществляющий оценочную деятельность самостоятельно, заключил
трудовой договор, ИНН, ОГРН такого юридического лица (для оценщика, работающего на
основании трудового договора):
Общество с ограниченной ответственностью «ЛЛ-Консалт» (ООО «ЛЛ-К»), г.Москва,
Колодезный пер., д.14, ИНН 7731025412, ОГРН 1037739546866
Информация о членстве в саморегулируемой организации оценщиков:
полное наименование
Общероссийская общественная организация
саморегулируемой организации: «Российское общество оценщиков»
место нахождения
г.Москва, Басманный пер., д.2
саморегулируемой организации:
регистрационный номер:
003430
дата регистрации оценщика в
04.02.2008г.
реестре саморегулируемой
организации оценщиков:
Номер телефона и факса, адрес электронной почты (если имеется) оценщика:
(495) 380-05-61
Информация об услугах по оценке, оказываемых (оказанных) оценщиком:
Определение рыночной стоимости 1 (одной) обыкновенной именной акции ОАО
«БИНБАНК» на 31.07.2013г.
1.5. Сведения о консультантах кредитной организации – эмитента
Кредитная организация – эмитент консультанта не имеет.
1.6. Сведения об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет
Иные лица отсутствуют.
16
II. Основная информация о финансово-экономическом состоянии
кредитной организации - эмитента
2.1. Показатели финансово-экономической деятельности кредитной организации –
эмитента за последний завершенный финансовый год, а также за 9 месяцев месяца (ев)
текущего года, а также за аналогичный период предшествующего года:
№
стр
оки
1
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Наименование показателя
2
Рекомендуемая
методика
расчета
3
Сумма
номинальных
стоимостей
размещенных
акций (сумма
Уставный капитал, руб.
стоимостей
вкладов
участников)
кредитной
организации
В соответствии
с порядком,
установленным
Центральным
Собственные средства
банком
(капитал), руб.
Российской
Федерации для
кредитных
организаций
Чистая
прибыль
Чистая прибыль
(убыток)
(непокрытый убыток), руб.
отчетного
периода
(Чистая
прибыль) /
Рентабельность активов, %
(Балансовая
стоимость
активов) х 100
(Чистая
прибыль) /
Рентабельность капитала, % (Собственные
средства
(капитал) х 100
(Межбанковск
Привлеченные средства:
ие кредиты
(кредиты, депозиты,
полученные +
клиентские счета и т.д.), руб.
средства на
Дата
01.10.2012
01.01.2013
01.10.2013
5 665 000
5 665 000
7 165 000
19 091 269
18 500 010
22 764 878
1 762 481
1 321 521
1 160 068
1,63%
0,9%
0.7%
15,49%
8,4%
6.1%
141 116 225
149 101 459
173 703 066
17
счетах
клиентов +
депозиты +
прочие
привлеченные
средства)
Методика расчета показателей
Показатель рентабельности капитала в данной таблице рассчитан – Чистая прибыль в
годовом исчислении / средние собственные средства (капитал) за отчетный период.
Показатель рентабельности активов данной таблице рассчитан – Чистая прибыль в годовом
исчислении / средняя стоимость балансовых активов за отчетный период.
Дополнительные показатели, характеризующие финансово-экономическую деятельность
кредитной организации – эмитента
Не приводятся
Методика расчета дополнительных показателей
Не приводятся
Анализ финансово-экономической деятельности кредитной организации - эмитента на
основе экономического анализа динамики приведенных показателей
По итогам работы за 9 месяцев 2013 года БИНБАНК показал положительный финансовый
результат. Чистая прибыль БИНБАНКа составила 1 160 млн. рублей, что на 602,4 млн. руб. (32,4%) меньше, чем за аналогичный период 2012 года. Снижение прибыли укладывается в рамки
реализации, принятой Банком стратегии развития ключевых бизнес-направлений и связано
преимущественно с ростом операционных расходов на 1953 млн. руб. (что обусловлено
активным развитием сети в рамках принятой стратегии).
Не смотря на рост расходов по сравнению с 2012 годом, банк сохраняет положительный
тренд рентабельности активов и капитала в течение 2013 года:
- рентабельность активов по итогам 9 месяцев 2013 года составила 0,7%, что на 0,3% выше
показателя за первое полугодие 2013
- рентабельность капитала по итогам 9 месяцев 2013 года составила 6,1%, Это на 1,1%
выше показателя за 1 полугодие 2013 года,
Рост данных показателей объясняется ростом прибыли за 9 месяцев текущего года на 788
млн. руб. по сравнению с 1 полугодием 2013 года.
В рамках программы расширения территориального присутствия Банка в течение 9 месяцев
2013 года было открыто 32 новые точки.
Привлеченные средства увеличились относительно того же периода предыдущего года на
34,2 млрд. рублей и составили 173,7 млрд. рублей.
2.2. Рыночная капитализация кредитной организации - эмитента
Информация о рыночной капитализации кредитной организации - эмитента на дату
окончания последнего завершенного финансового года и на дату окончания отчетного квартала:
Дата
Организатор
торговли
Индивидуальный
государственный
регистрационный номер
ценных бумаг
Количество
акций
Рыночная
цена акции
Рыночная
капитализация
(гр.4*гр.5)
18
1
2
3
4
5
6
01.01.2013
нет
10102562В
28 325 000
нет
01.04.2013
нет
10102562В
28 325 000
нет
12 468 293
тыс. руб.
13 526 999
тыс. руб.
Методика определения рыночной цены акции:
Так как Банк не осуществлял открытую эмиссию акций на организованном рынке ценных
бумаг, в качестве суммы рыночной капитализации органы управления принимают размер
капитала по международным стандартам финансовой отчетности.
2.3. Обязательства кредитной организации – эмитента
2.3.1. Заемные средства и кредиторская задолженность
Структура заемных средств кредитной организации – эмитента на дату окончания
последнего завершенного финансового года и последнего завершенного отчетного периода:
№
пп
1
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
Наименование показателя
01.01. 2013
2
Кредиты и депозиты,
полученные
от Банка России,
в том числе просроченные
Кредиты и депозиты,
полученные от кредитных
организаций,
в том числе просроченные
Кредиты и депозиты,
полученные от банковнерезидентов,
в том числе просроченные
Прочая задолженность по
кредитам
в том числе просроченная
Итого
в том числе по просроченная
Значение показателя, тыс. руб.
01.10.2013
3
4
2 000 000
2 000 000
0
3 920 640
0
2 411 515
0
1 459 577
0
0
0
0
0
0
7 380 217
0
0
4 916 521
0
505 006
Структура кредиторской задолженности кредитной организации – эмитента на дату
окончания последнего завершенного финансового года и последнего завершенного отчетного
периода :
№
пп
1
1
2
Наименование показателя
Значение показателя, тыс. руб.
01.01. 2013
01.10.2013
3
4
3 896 176
10 720 324
2
Задолженность по
выпущенным ценным
бумагам
в том числе просроченная 0
0
19
3
4
5
6
7
8
9
10
Расчеты по налогам и сборам
Задолженность перед
персоналом, включая расчеты
с работниками по оплате
труда и по подотчетным
суммам
Расчеты с поставщиками,
подрядчиками и
покупателями
Расчеты по доверительному
управлению
Прочая кредиторская
задолженность
в том числе просроченная
Итого
в том числе по просроченная
12 530
133
49 957
197 581
40 859
34 191
0
0
163 308
1 579 391
0
4 113 006
0
0
12 581 444
0
Причины неисполнения и последствия, которые наступили или могут наступить в будущем
для кредитной организации - эмитента вследствие неисполнения обязательств, в том числе
санкции, налагаемые на кредитную организацию - эмитента, и срок (предполагаемый срок)
погашения просроченной кредиторской задолженности или просроченной задолженности по
заемным средствам
Факты неисполнения обязательств кредитной организацией - эмитентом отсутствуют.
Информация о наличии в составе кредиторской задолженности кредитной организации эмитента кредиторов, на долю которых приходится не менее 10 процентов от общей суммы
кредиторской задолженности или не менее 10 процентов от общего размера заемных
(долгосрочных и краткосрочных) средств:
Кредиторы, на долю которых приходится не менее 10 процентов от общей суммы
кредиторской задолженности или не менее 10 процентов от общего размера заемных
(долгосрочных и краткосрочных) средств, в составе кредиторской задолженности кредитной
организации - эмитента на дату окончания последнего завершенного отчетного периода
отсутствуют.
Информация о выполнении нормативов обязательных резервов установленных
Центральным банком Российской Федерации (наличии недовзносов в обязательные резервы,
неисполнении обязанности по усреднению обязательных резервов), а также о наличии
(отсутствии) штрафов за нарушение нормативов обязательных резервов раскрывается за
последние 12 месяцев (отчетных периодов) до даты окончания отчетного квартала.
Отчетный
период
(месяц, год)
Размер недовзноса в
обязательные резервы,
руб.
1
10.2013
07.2013
04.2013
01.2013
10.2012
2
0
0
0
0
0
Размер неисполненного
обязательства по
усреднению обязательных
резервов, руб.
3
0
0
0
0
0
Сумма штрафа за
нарушение нормативов
обязательных резервов,
руб.
4
0
0
0
0
0
2.3.2. Кредитная история кредитной организации - эмитента
20
Обязательства по кредитным договорам и/или договорам займа, сумма основного долга
по которым составляет 5 (пять) и более процентов балансовой стоимости активов Банка на дату
окончания последнего завершенного отчетного квартала, предшествовавшего заключению
соответствующего договора, а также иным кредитным договорам и/или договорам займа,
которые Банк считает для себя существенными, в течение 5 (пяти) последних завершенных
финансовых лет и на дату окончания отчетного квартала (на 01.10.2013 г.) отсутствуют.
Обязательства по выпуску облигаций, совокупная номинальная стоимость которых
составляет 5 (пять) и более процентов балансовой стоимости активов Банка на дату последнего
завершенного квартала, предшествующего государственной регистрации отчета об итогах
выпуска облигаций, отсутствуют.
2.3.3. Обязательства кредитной
предоставленного третьим лицам
№
пп
1
1
2
3
4
5
организации
-
эмитента
из
обеспечения,
по состоянию на «01» 10 2013 года
Значение показателя,
Наименование показателя
руб.
2
3
Общая сумма обязательств кредитной организации - 15258882
эмитента из предоставленного им обеспечения
Общая сумма обязательств третьих лиц, по которым 15258882
кредитная организация - эмитент предоставила
обеспечение, в том числе
в форме залога или поручительства, с учетом
ограниченной ответственности кредитной организации
- эмитента по такому обязательству третьего лица,
определяемой исходя из условий обеспечения и
фактического остатка задолженности по обязательству
третьего лица
Общая сумма обязательств из предоставленного 4221
кредитной организацией – эмитентом обеспечения в
виде банковской гарантии
Общая сумма обязательств третьих лиц, по которым 15254661
кредитная организация - эмитент предоставила третьим
лицам обеспечение в виде банковской гарантии
*) без учета сумм импортных аккредитивов - 3 103 420тыс. руб.
Информация о каждом из обязательств кредитной организации - эмитента из обеспечения,
предоставленного за период с даты начала текущего финансового года и до даты окончания
отчетного квартала третьим лицам, в том числе в форме залога или поручительства,
составляющем не менее 5 процентов балансовой стоимости активов кредитной организации эмитента на дату окончания последнего завершенного отчетного периода (квартала, года),
предшествующего предоставлению обеспечения:
Обязательства из обеспечения, предоставленного за период с даты начала текущего
финансового года и до 01.10.2013 г. третьим лицам, составляющие не менее 5 процентов от
балансовой стоимости активов кредитной организации – эмитента отсутствуют.
Оценка риска неисполнения или ненадлежащего исполнения обеспеченных обязательств
третьими лицами с указанием факторов, которые могут привести к такому неисполнению или
ненадлежащему исполнению, и вероятности возникновения таких факторов
Обязательства из обеспечения, предоставленного за период с даты начала текущего
финансового года и до 01.10.2013 г. третьим лицам, составляющие не менее 5 процентов от
балансовой стоимости активов кредитной организации – эмитента отсутствуют.
2.3.4. Прочие обязательства кредитной организации - эмитента
21
Соглашения кредитной организации - эмитента, включая срочные сделки, не отраженные в
ее бухгалтерской (финансовой) отчетности, которые могут существенным образом отразиться на
финансовом состоянии кредитной организации - эмитента, ее ликвидности, источниках
финансирования и условиях их использования, результатах деятельности и расходах:
Все сделки кредитной организации – эмитента отражены в его бухгалтерской
(финансовой) отчетности
Факторы, при которых упомянутые выше обязательства могут повлечь перечисленные
изменения и вероятность их возникновения:
Обязательства не отраженные в бухгалтерской (финансовой) отчетности и которые могут
существенным образом отразиться на финансовом состоянии кредитной организации –
эмитента отсутствуют.
Причины заключения кредитной организацией - эмитентом указанных в данном пункте
ежеквартального отчета соглашений, предполагаемая выгода кредитной организации - эмитента
от этих соглашений и причины, по которым данные соглашения не отражены в бухгалтерской
(финансовой) отчетности кредитной организации – эмитента: 2.4. Риски, связанные с приобретением размещаемых эмиссионных ценных бумаг
В Банке функционирует интегрированная система управления рисками, обеспечивающая
своевременное выявление, оценку и контроль за всеми принимаемыми на себя Банком рисками
в целях их адекватного ограничения, включающая:
 наличие утвержденных процедур, обеспечивающих эффективное выявление, измерение,
мониторинг, лимитирование и контроль рисков, принимаемых на себя Банком;
 наличие механизмов предупреждения и выявления рисков с целью их минимизации;
 меры по поддержанию рисков в пределах лимитов, установленных внутренними
документами Банка;
 контроль за функционированием системы управления рисками со стороны Совета
Директоров и исполнительных органов Банка;
 соответствие установленных процедур стратегии развития Банка, размерам и характеру
деятельности Банка, осуществление их периодического пересмотра для учета изменений
в составе принимаемых Банком рисков и положения на рынке.
Банк отличается развитой системой оценки и управления рисками с учетом
международного опыта. По каждому из видов риска разработан комплект нормативных
документов по идентификации, оценке и управлению этим видом риска. С появлением в Банке
новых банковских продуктов происходит наращивание нормативной базы Банка
Результатом реорганизации Банка стало создание Блока рисков и комплаенса с целью
имплементирования интегрированной системы риск менеджмента в Банк, что соответствует
лучшим мировым практикам. Введена позиция Chief Risk Officer, который возглавил Блок. В
Блоке сосредоточены функции по управлению рисками, тем самым применяется принцип
разделения ответственности с бизнесами.
2.4.1. Кредитный риск
Кредитный риск - риск возможных финансовых потерь, возникающих вследствие
несвоевременного или неполного исполнения или неисполнения заемщиками своих обязательств
перед Банком по поставке денежных средств или других финансовых активов. Кредитный риск
является наиболее значимым для Банка видом риска. ОАО «БИНБАНК» применяет следующие
основные методы управления кредитными рисками:
 использование централизованной системы принятия решений по сделкам кредитного
характера. Решения по кредитным рискам в рамках каждой сделки принимаются
коллегиальными органами Банка в пределах установленных лимитов ответственности и
полномочий;
 предупреждение риска путем идентификации, анализа и оценки потенциальных рисков
на стадии, предшествующей проведению операций, подверженных кредитному риску;
22

ограничения кредитного риска путем установления лимитов и/или ограничений и
соответствующее структурирование сделок в целях минимизации кредитного риска;
 формирование адекватных резервов. Резервы по возможным потерям по ссудам
формируются в соответствии с установленными нормативными документами Банка
России, а также международными стандартами финансовой отчетности. Оценка
кредитного риска по всем выдаваемым Банком кредитам осуществляется на постоянной
основе в результате комплексного анализа деятельности заемщиков и выявлении
признаков обесценения ссуды;
 мониторинг и контроль уровня кредитного риска с целью удержания рисков на
приемлемом уровне для Банка.
Приоритеты кредитования и основы управления кредитными рисками определены в
утвержденной Кредитной политике Банка. Рис контролируется таким образом, чтобы он
находился в запланированных целевых границах. Реорганизация в Банке позволила укрепить
позиции подразделения рисков в части мониторинга, контроля и анализа кредитного портфеля.
Оценка кредитного риска проводится в целом по Банку и по отдельным портфелям
активов, подверженных кредитному риску, а также в разрезе индивидуальных кредитных рисков
отдельных контрагентов и групп контрагентов, стран, географических регионов, отраслей
хозяйства/видов экономической деятельности.
Управление кредитным риском корпоративных клиентов
Банк применяет дифференцированный, многоуровневый, комплексный подход к оценке
кредитных заявок корпоративных клиентов. В Банке разработаны методики оценки
кредитоспособности всех типов заемщиков. Данные методики позволяют получать достоверную
информацию об общем уровне кредитного риска. В методиках используется комплексный
подход, включающий количественную и качественную оценку заемщиков на основе таких
факторов, как финансовое состояние и его динамика, соотношение денежного потока заемщика
с лимитом задолженности, предложенное обеспечение, кредитная история и др.
В Банке функционирует система внутренних рейтингов, в основе которой лежат
экономико-математические модели оценки вероятности дефолтов заемщиков. Система
кредитных
рейтингов
обеспечивает
дифференцированную
оценку
вероятности
неисполнения/ненадлежащего исполнения заемщиками своих обязательств на основе анализа
количественных (финансовых) и качественных факторов кредитного риска, степени их влияния
на способность заемщика обслуживать и погашать принятые обязательства. На основании
анализа указанных факторов риска проводится оценка вероятности дефолтов заемщиков с
последующей их классификацией по рейтингам.
Управление кредитным риском субъектов малого предпринимательства
В Банке разработаны специальные методики оценки риска и кредитоспособности
клиентов - субъектов малого и среднего бизнеса, позволяющие активно развивать кредитный
портфель МСБ при сохранении консервативного подхода по управлению рисками.
Дополнительным механизмом управления рисками кредитного портфеля МСБ является
регулярный расчет стоимости риска (процентной ставки, покрывающий прогнозные потери в
данном кредитном портфеле).
Управление кредитным риском физических лиц
В Банке реализованы скоринговые модели оценки кредитоспособности заемщиков –
физических лиц. Регулярно осуществляется мониторинг данных моделей, для того чтобы
поддерживать дискриминирующие способности скоринговых карт на приемлемом уровне. Банк
успешно сотрудничает с несколькими бюро кредитных историй.
На постоянной основе Банком совершенствуется аналитическая поддержка портфеля
розничного кредитования. Особое внимание уделяется поддержке поведенческих и прогнозных
моделей, корректировке механизмов принятия решений, актуализации бизнес-процессов,
совершенствованию системы взыскания проблемной задолженности.
Работа с проблемной задолженностью
В Банке на регулярной основе осуществляется всесторонний многоуровневый
мониторинг проблемной и просроченной задолженности, от каждого клиента в отдельности до
уровня кредитного портфеля в целом. Кроме того, на регулярной основе осуществляется расчет
доходности и потерь кредитного портфеля. Своевременное выявление действующего и
прогнозного соотношения риск – доходность позволяет оперативно применять адекватные
регулирующие механизмы.
23
Особое внимание Банк уделяет регулярной проверке наличия, состава и стоимости
предоставленного залогового имущества. В целях гарантированного возврата задолженности
Банком предпринимаются своевременные обеспечительные меры на случай возникновения
финансовых затруднений контрагентов: проверка наличия и состава залога, регулярная
переоценка справедливой стоимости, замена залогового имущества и другие меры.
Кроме того, Банком разработаны механизмы реструктуризации задолженности, что
позволяет оптимизировать финансовую нагрузку и платежный график должников, что, в свою
очередь, позволяет минимизировать уровень проблемной задолженности. Координация работы
по взысканию проблемной задолженности корпоративных клиентов осуществляется Кредитным
комитетом Банка, оперативное управление осуществляется совместными усилиями службы
безопасности и специализированного Департамента кредитного мониторинга. Взыскание
проблемной задолженности по розничным и корпоративным кредитам осуществляют
специализированные группы. Оптимизация процесса взыскания достигается за счет применения
автоматизированной коллекторской скоринговой системы, а также за счет дополнительной
аналитической поддержки.
Уменьшение рисков потери активов при кредитных операциях достигается путем
надлежащего оформления обеспечения и страхования залогов удовлетворяющими требованиям
банка страховыми компаниями, финансовое положение которых регулярно контролируется.
Для управления кредитными рисками в Банке существует система лимитирования
кредитных операций и распределения полномочий (лимитов) по принятию решений. К основным
можно отнести: лимит риска на заемщика, залоговые лимиты.
Отдельное внимание уделяется отраслевым лимитам. Банк на регулярной основе
осуществляет мониторинг кредитного портфеля в части диверсификации по отраслевым
сегментам с целью своевременного ограничения чрезмерной концентрации риска на отдельных
отраслях. Кроме того, Банк осуществляет мониторинг уровня проблемной задолженности в
рамках отдельных отраслей и отраслевых секторов.
В настоящее время в Банке разработаны методология осуществления прогноза уровня
кредитного риска и технология проведения стресс-теста влияния кредитного риска на капитал
Банка.
В соответствии с International Accounting Standard 39 Financial Instruments: Recognition and
Measurement в Банке разработана методология расчета резервов на возможные потери по ссудам,
публикуемых в рамках международных стандартов финансовой отчетности. Расчет резервов
производится на основании анализа активов, подверженных рискам, и отражает сумму,
достаточную, для покрытия соответствующих потерь.
Для отражения кредитных рисков в бухгалтерском учете в соответствии с требованиями
ЦБ РФ Банк формирует за счет отчислений, относимых на расходы Банка, резервы на возможные
потери по ссудам и всей задолженности клиентов, приравненной к ссудной.
Банк активно сотрудничает с рядом международных консалтинговых и рейтинговых
агентств.
(Описывается риск возникновения у кредитной организации - эмитента убытков вследствие
неисполнения, несвоевременного либо неполного исполнения должником финансовых
обязательств перед кредитной организацией - эмитентом в соответствии с условиями договора)
2.4.2. Страновой риск
Банк является резидентом Российской Федерации и осуществляет свою деятельность на
территории РФ. Внешнеэкономическая деятельность Банка заключается в обслуживании
расчетов и экспортно-импортных контрактов своих клиентов с использованием НОСТРОсчетов, открытых в ведущих (системообразующих) западных банках. В Банке проводится
мониторинг информации о финансовом состоянии западных банков-контрагентов.
2.4.3. Рыночный риск
Подверженность Банка рыночному риску связана с наличием активов и обязательств,
чувствительных к изменению рыночных факторов риска: котировок ценных бумаг, курсов валют,
цен на драгоценные металлы, процентных ставок и характеристик производных инструментов.
Целью управления рыночным риском является снижение неблагоприятного влияния рыночных
факторов на стоимость капитала путем ограничения и сокращения размера возможных убытков,
которые могут возникнуть по открытым позициям в связи с изменением общих и конкретных
24
ситуаций на рынках. При управлении рыночными рисками Банк руководствуется Положением
ЦБ РФ от 28.09.12 г. №387-П «О порядке расчета кредитными организациями величины
рыночного риска», Инструкцией ЦБ РФ от 15.07.05 г. N 124-И "Об установлении размеров
(лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенностях осуществления
надзора за их соблюдением кредитными организациями", а также рядом собственных
нормативных документов.
Все ценные бумаги портфеля облигаций российских эмитентов имеют международные
рейтинги и преимущественно входят в Ломбардный список ЦБ РФ. При использовании
инструментов фондового рынка в операциях обратного РЕПО расчет дисконта производится с
предельной минимизацией фондового риска. Контроль лимитов по операциям с инструментами
фондового рынка производится на ежедневной основе.
а) фондовый риск
Фондовый риск - риск убытков вследствие неблагоприятного изменения рыночных цен
на фондовые ценности торгового портфеля (ценные бумаги, закрепляющие права на участие в
управлении) и производные финансовые инструменты под влиянием факторов, связанных как с
эмитентом фондовых ценностей и производных финансовых инструментов, так и с общими
колебаниями рыночных цен на финансовые инструменты.
Банк ограничивает фондовый риск, отказавшись практически от размещения средств в
долевые ценные бумаги.
б) валютный риск
Валютный риск Банка оценивается по совокупности всех валют и управляется в
соответствии с требованиями Банка России по лимитам на открытые позиции. Мерой
подверженности Банка валютному риску является величина открытых валютных позиций,
максимальное значение которых установлено в размере не более 20% от капитала Банка
суммарно во всех валютах, и не более 10% отдельно в каждой валюте, включая балансирующую
позицию в рублях. Банк контролирует свою подверженность валютному риску, стремясь
оптимизировать размер ОВП и поддерживать его с запасами по нормативам, установленным
Банком России. Контроль за величиной ОВП Банка осуществляется на ежедневной основе.
Основные открытые валютные позиции сосредоточены в долларах США и евро.
В Банке установлены лимиты на позиции дилеров в основных валютах и лимит текущих
потерь для валютных дилеров. В банке ведется ежемесячный мониторинг величины валютного
риска. Таким образом, валютный риск Банка ограничен установленными лимитами и
контролируется на регулярной основе.
в) процентный риск
Процентный риск проявляется в изменении чистого процентного дохода Банка при
изменениях процентных ставок. В соответствии с положениями Базельского Комитета и
рекомендациями Банка России, для снижения процентного риска Банк проводит ежемесячный
анализ активов и обязательств на степень чувствительности к процентному риску, используя
методологию процентного GAP-анализа и стресс-тестирования. Это позволяет получать Банку
своевременную информацию о процентных активах и пассивах, наличии разрывов в его
срочной структуре и строить прогнозы по их изменению в будущем, что в свою очередь
обеспечивает возможность по оперативному реагированию на изменение текущих условий и
поддерживанию величины процентного риска на приемлемом уровне.
2.4.4. Риск ликвидности
Риск ликвидности рассматривается при общем финансировании деятельности Банка и при
управлении позициями. Он включает как риск невозможности фондирования активов в
надлежащие сроки и по надлежащим ставкам, так и риск невозможности ликвидации актива по
приемлемой цене и в соответствующие сроки.
Привлечение средств осуществляется путем использования разных инструментов.
Благодаря этому диверсифицируются базисные риски, ослабляется зависимость от какого-либо
одного источника финансирования и, как правило, уменьшается стоимость средств. Банк
поддерживает сбалансированность непрерывности финансирования и его разнообразия,
используя обязательства с разными периодами выплаты. Банк постоянно осуществляет оценку
25
риска ликвидности путем применения GAP-анализа, выявления и мониторинга изменений в
финансировании, необходимом для достижения целей бизнеса, определенных в рамках общей
стратегии Банка. Кроме того, в рамках стратегии управления риском ликвидности Банк
поддерживает объем ликвидных активов на необходимом уровне.
Банком соблюдаются коэффициенты ликвидности с достаточным запасом. Определен
порядок составления и еженедельно составляется краткосрочный прогноз ликвидности.
2.4.5. Операционный риск
Операционный риск рассматривается как риск:
1.
возникновения убытков Банка в результате недостатков или ошибок во внутренних
банковских процессах,
2.
в действиях сотрудников,
3.
в функционировании информационных систем и технологий,
4.
вследствие воздействия внешней среды (воздействия природного и/или техногенного
характера, а также действия (или бездействия) со стороны третьих лиц).
Основные направления работ по управлению операционными рисками определены в
утвержденной приказом по Банку «Политике по управлению операционными рисками». Сбор
данных об операционных рисках проводится согласно утвержденного регламента сбора данных,
для сбора данных внедрена enterprise система от одного из лидеров отрасли Накопленная
статистика позволяет оценивать уровень операционного риска с использованием VaRметодологии.
Разрабатывается методика оценки операционных рисков. Проводится составление карт
рисков по всем бизнес-процессам банка в соответствии с разрабатываемой методикой оценки
операционных рисков.
Риск внутренних процессов контролируется за счет:
 анализа существующих и вновь разрабатываемых процедур, порядков предоставления
услуг, порядков проведения банковских операций, других банковских документов на
предмет возможного возникновения операционных рисков;
 оптимизации организационной структуры, внутренних процедур и правил совершения
банковских операций.
Риск со стороны персонала контролируется путем:
 повышения квалификации персонала, регулярного проведения тренингов;
 тестирования персонала;
 организации проверок исполнительской дисциплины;
 разработки и принятия мер по мотивации персонала;
 создания и расчета ключевых индикаторов риска.
Контроль риска со стороны информационных систем обеспечивается путем:
 реализации политики в сфере информационной безопасности, разработанной и
утвержденной в Банке;
 разработки и утверждения карт непрерывного ведения бизнеса, а также реализация мер
на основе карт непрерывного ведения бизнеса;
 создания и расчета ключевых индикаторов риска по качеству работы информационных
систем Банка;
 контроля внедрения доработок в программное обеспечение Банка с целью
минимизации операционного риска при проведении банковских операций.
2.4.6. Правовой риск
Правовой риск рассматривается как риск изменений в законодательстве, способных
повлиять на стабильность банковской системы, снизить ее доходность путем внесения какихлибо ограничений по видам операций, затруднить мониторинг операций или ужесточить
требования к процедурам и регламенту операций, что может повлечь за собой
незапланированные расходы Банка.
Риск изменения валютного законодательства в сторону уменьшения количества
валютных операций, разрешенных к проведению банками, имеющими генеральную валютную
лицензию Банка России незначителен.
Изменения налогового законодательства в сторону увеличения налоговых отчислений с
кредитных организаций в настоящее время не ожидаются.
26
Риск изменения требований по лицензированию незначителен, учитывая бессрочный
характер полученной Банком генеральной банковской лицензии.
Риск изменения судебной практики по вопросам взыскания кредиторской задолженности
и обращения взыскания на предоставленное обеспечение минимизируется длительностью
применения Гражданского кодекса РФ и устойчивостью имеющейся судебной практики по
основным вопросам.
В настоящий момент юридический риск снижен за счет сокращения временного
разрыва между принятием законов, изменений к ним Государственной Думой России и
вступлением их в силу. Более того, Юридический Департамент Банка осуществляет
регулярный мониторинг как утвержденных законодательных изменений, так и планируемых,
что дает возможность заблаговременно привести стратегии развития, банковские продукты,
операционную деятельность и программное обеспечение Банка в полное соответствие
законодательству и сводит эффект неожиданности к нулю.
2.4.7. Риск потери деловой репутации (репутационный риск)
Банк имеет высокую деловую репутацию, что подтверждается устойчивостью
клиентской базы. В обществе сформировано позитивное представление о его финансовой
устойчивости, высоком качестве оказываемых услуг и характере деятельности в целом.
2.4.8. Стратегический риск
Банком управляет команда высокопрофессиональных менеджеров. Программа
стратегического развития Банка тщательно проработана, учитывает общие тенденции в
экономике и возможное действие внешних дестабилизирующих факторов. Риск принятия
неправильных решений сводится к минимуму за счет многоуровневой системы мониторинга,
анализа и контроля, а также за счет того, что все стратегические решения принимаются
коллегиально.
27
III. Подробная информация о кредитной организации - эмитенте
3.1. История создания и развитие кредитной организации – эмитента
3.1.1. Данные о фирменном наименовании кредитной организации – эмитента
Полное фирменное наименование
Открытое Акционерное Общество «БИНБАНК»
введено с «09» июня 2006 года
Сокращенное
фирменное ОАО «БИНБАНК»
наименование
введено с «09» июня 2006 года
Наименование юридического лица, схожее с фирменным наименованием кредитной
организации - эмитента:
отсутствует
Фирменное наименование кредитной организации – эмитента:
Зарегистрировано фирменное наименование как товарный знак (знак обслуживания).
Свидетельство №304470. Зарегистрировано в Государственном реестре товарных знаков
и знаков обслуживания РФ 07.04.2006 г.
Предшествующие фирменные
кредитной организации – эмитента:
наименования
и
организационно-правовые
Сокращенное
фирменное
наименование до
изменения
3
Дата изменения
Полное фирменное
наименование до изменения
1
2
13.08.1998
Акционерный коммерческий
Банк «БИН»
отсутствует
28.08.2002
Акционерный коммерческий
Банк «БИН» (Открытое
Акционерное Общество)
АКБ «БИН»
09.06.2006
Акционерный
Коммерческий Банк «БИН»
(Открытое Акционерное
Общество)
АКБ «БИН» (ОАО)
26.01.2009
B.I.N. BANK (Joint-Stock
Company)
отсутствует
формы
Основание изменения
4
Решение Общего
собрания акционеров
Протокол N 1 от 18
июня 1997 года
Решение Общего
собрания акционеров
(утверждение новой
редакции Устава)
Протокол N от 28 июня
2002 года
Решение Внеочередного
Общего Собрания
акционеров
(утверждение новой
редакции Устава)
Протокол №6 от 23
декабря 2005 года
Решение Внеочередного
Общего собрания
акционеров
(утверждение новой
редакции Устава)
Протокол № 13 от
01.12.2008 г.
3.1.2. Сведения о государственной регистрации кредитной организации - эмитента
Основной
номер
государственные
регистрационный 1027700159442
28
Дата внесения в ЕГРЮЛ записи о первом представлении сведений о кредитной
организации - эмитенте, зарегистрированной до введения в действие Федерального закона «О
государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей»:
« 27 августа 2002 года,
наименование регистрирующего органа, внесшего запись
Управление МНС по г. Москве
Дата регистрации в Банке России:
Регистрационный
номер
кредитной
организации – эмитента в соответствии с
Книгой
государственной
регистрации
кредитных организаций:
«01» ноября 1993 года.
2562
Сведения о наличии у кредитной организации - эмитента лицензий (разрешений, допусков к
отдельным видам работ)
Информация по данному пункту приведена в Отчете за 1-й квартал 2013 г.
В 3-м квартале 2013 г. изменения отсутствуют.
3.1.3. Сведения о создании и развитии кредитной организации - эмитента
Кредитная организация - эмитент создана на
неопределенный срок
ОАО "БИНБАНК" основано 1 ноября 1993 года. Имеет генеральную лицензию Банка
России № 2562. Основным владельцем Банка является его президент Микаил Османович
Шишханов, контролирующий 98.607% акций. На протяжении 20 лет своей работы Банк
динамично развивается, опираясь на создание широкой сети продаж, совершенствование
продуктового ряда для корпоративных и частных клиентов, а также на внедрение передовых
технологий и создание эффективной системы управления. В результате проводимой политики
БИНБАНК является надежным и динамично развивающимся универсальным банком. Согласно
ежемесячной статистике Центрального Банка Российской Федерации входит в 30-ку
крупнейших банков России. Сеть продаж БИНБАНКа насчитывает 168 офисов в 37 регионах
России, 33 отделения находятся в Москве. В ноябре 2008 года БИНБАНК вошел в капитал
санируемого ЗАО "БашИнвестБанка", сеть продаж которого включает в себя 14 точек продаж.
БИНБАНК одним из первых 16 декабря 1993 года вступил в Ассоциацию Российских
Банков, в декабре 2004 года был включен в Систему страхования вкладов, в марте 2009 года аккредитован в статусе банка-агента при Ассоциации страхования вкладов.
Ключевыми направлениями деятельности Банка сегодня являются: корпоративный
сегмент с акцентом на обслуживание малого и среднего бизнеса, розничный сегмент с
приоритетным развитием потребительского кредитования и инновационного Банка прямого
обслуживания, ориентированного на работу с кредитными картами Эlixir. С начала 2012 года
активно развивается направление премиального банковского обслуживания под брендом B&N
Exclusive.
Динамика финансовых показателей Банка отмечена национальными и международными
рейтинговыми агентствами – Standard & Poor’s, НРА, Эксперт РА и RusRating.
Ведущие российские деловые издания также постоянно отмечают высокие финансовые
показатели и высокую степень надежности Банка. Так, БИНБАНК занимает 4-е место в
рейтинге "Самые надежные из 100 крупнейших российских банков", 21-ую позицию – в
исследовании «Банки, привлекшие больше всего депозитов физических лиц» и 27-ую строку
в рейтинге «Банки, выдавшие больше всего кредитов частным компаниям» делового
еженедельника «Профиль» (№41 от 04.11.2013г.). По данным информационного агентства
Banki.ru по размеру активов и капитала БИНБАНК находится на 34 месте (01.10.2013г.).
29
Руководит Банком команда высокопрофессиональных топ-менеджеров во главе с
президентом Микаилом Шишхановым, который входит в ТОП-5 лучших руководителей
коммерческих банков страны рейтинга "ТОП-1000 российских менеджеров" (группа
"Коммерческие банки"), опубликованном в тематическом приложении к газете "Коммерсантъ"
№ 169 от 18 сентября 2013 года. Это уже четырнадцатый совместный проект издательского
дома "Коммерсантъ" и Ассоциации менеджеров России, который в очередной раз выявил
наиболее профессиональных управленцев, лидеров в своих отраслях и функциональных
направлениях.
В рейтинге также отмечены наиболее успешные функциональные директора, среди
которых и другие представители БИНБАНКа: Алексей Китаев, Старший Вице-президент,
финансовый директор ("Рейтинг финансовых директоров 2013") и Екатерина Моисеева,
руководитель управления по связям с общественностью ("Рейтинг директоров по
общественным и корпоративным связям 2013").
3.1.4. Контактная информация
Место нахождения кредитной организации –
эмитента:
Адрес
для
направления
почтовой
корреспонденции:
Номер телефона, факса:
Адрес электронной почты:
121471, г. Москва, ул. Гродненская, д.5а
109004, г. Москва, Известковый переулок,
д.3
8 (495) 755-50-75 (Москва)
8 800 200-50-75 (бесплатная телефонная
линия для звонков из других городов)
Адрес страницы (страниц) в сети Интернет, на факс 8 (495) 755-50-79
которой (на которых) доступна информация о
кредитной
организации
эмитенте,
выпущенных и (или) выпускаемых ею ценных
бумагах
Сведения о специальном подразделении кредитной организации - эмитента (третьего лица)
по работе с акционерами и инвесторами кредитной организации – эмитента:
Специальное подразделение по работе с акционерами и инвесторами в Банке не
создавалось. Взаимодействие с акционерами осуществляет Аппарат совета директоров и Центр
корпоративных финансов.
Место нахождения:
109004, г. Москва, Известковый переулок, д.3
Номер телефона, факса:
8 (495) 755-50-75 (Москва)
8 800 200-50-75 (бесплатная телефонная
линия для звонков из других городов)
факс 8 (495) 755-50-79
[email protected]
www.binbank.ru
Адрес электронной почты:
Адрес страницы в сети Интернет:
3.1.5. Идентификационный номер налогоплательщика
ИНН:
7731025412
3.1.6. Филиалы и представительства кредитной организации – эмитента
Информация о филиалах представлена в отчетах за 1 и 2 кварталы 2013 года.
Изменения, произошедшие в 3 квартале 2013 г.
30
Наименование:
Операционный офис в г. Барнауле/22 Филиала
ОАО "БИНБАНК" в Новосибирске
Дата открытия:
08.05.2008
Место нахождения в соответствии с Уставом 656015, г. Барнаул, пр-т Социалистический,
(учредительными документами):
д.130
Телефон:
(3852) 65-83-88
ФИО руководителя:
Мошкина Елена Анатольевна
Срок действия доверенности руководителя:
15.07.2016
13.07.2013-Филиал ОАО "БИНБАНК" в Барнауле переведен в статус Операционного офиса в г.
Барнауле/22 Филиала ОАО "БИНБАНК" в Новосибирске
Наименование:
Операционный офис в г. Иркутске/38
Филиала ОАО "БИНБАНК" в Новосибирске
Дата открытия:
05.10.2010
Место нахождения в соответствии с Уставом 664033, Иркутская обл., г. Иркутск, ул.
(учредительными документами):
Лермонтова, д.257
Телефон:
(3952) 78-27-01
ФИО руководителя:
Гармаев Гарма Чагдурович
Срок действия доверенности руководителя:
15.09.2016
14.09.2013-Филиал ОАО "БИНБАНК" в Иркутске переведен в статус Операционного офиса в г.
Иркутске/38 Филиала ОАО "БИНБАНК" в Новосибирске
Наименование:
Операционный офис в г. Йошкар-Оле/12
Филиала ОАО "БИНБАНК" в Ульяновске
Дата открытия:
26.12.2002
Место нахождения в соответствии с Уставом 424031, г. Йошкар-Ола, ул. Красноармейская,
(учредительными документами):
д.19
Телефон:
(8362) 68-17-17
ФИО руководителя:
Жукова Мария Григорьевна
Срок действия доверенности руководителя:
11.08.2016
03.08.2013- Филиал ОАО "БИНБАНК" в Йошкар-Оле переведен в статус Операционный офис в
г. Йошкар-Оле/12 Филиала ОАО "БИНБАНК" в Ульяновске
Наименование:
Операционный
офис
в
г.
Нижнем
Новгороде/52 Филиала ОАО "БИНБАНК" в
Ульяновске
Дата открытия:
11.04.2001
Место нахождения в соответствии с Уставом 603006, Нижегородская область, г.Нижний
(учредительными документами):
Новгород, ул. Ковалихинская, д. 8
Телефон:
(831) 467-57-27
ФИО руководителя:
Блохина Ольга Владимировна
Срок действия доверенности руководителя:
08.09.2016
07.09.2013- Филиал ОАО "БИНБАНК" в Нижнем Новгороде переведен в статус Операционного
офиса в г. Нижнем Новгороде/52 Филиала ОАО "БИНБАНК" в Ульяновске
Наименование:
Операционный офис в г. Саратове/64 Филиала
ОАО "БИНБАНК" в Ульяновске
Дата открытия:
28.12.2005
Место нахождения в соответствии с Уставом 410600, г.Саратов, ул. им. Шевченко Т.Г., д.
(учредительными документами):
18
Телефон:
(8452) 26-54-99
ФИО руководителя:
Левина Екатерина Владимировна
Срок действия доверенности руководителя:
26.08.2016
31
24.08.2013- Филиал ОАО "БИНБАНК" в Саратове переведен в статус Операционный офис в г.
Саратове/64 Филиала ОАО "БИНБАНК" в Ульяновске
Наименование:
Операционный офис в г. Томске/70 Филиала
ОАО "БИНБАНК" в Новосибирске
Дата открытия:
02.06.2006
Место нахождения в соответствии с Уставом 634034, Томская область, г.Томск, Кирова
(учредительными документами):
проспект, д. 3 "б"
Телефон:
(3822) 56-40-37
ФИО руководителя:
Шелевой Игорь Константинович
Срок действия доверенности руководителя:
18.08.2016
17.08.2013-Филиал ОАО "БИНБАНК" в Томске переведен в статус Операционного офиса в г.
Томске/70 Филиала ОАО "БИНБАНК" в Новосибирске
3.2. Основная хозяйственная деятельность кредитной организации - эмитента
3.2.1. Отраслевая принадлежность кредитной организации – эмитента
ОКВЭД:
65.12
3.2.2. Основная хозяйственная деятельность кредитной организации – эмитента
Основная, а именно преобладающая и имеющая приоритетное значение для кредитной
организации – эмитента, деятельность (виды деятельности, виды банковских операций)
Банк занимает прочные позиции в сегменте розничных и корпоративных банковских услуг.
Основные направления, на которых сфокусирован бизнес Банка, – это кредитование предприятий
крупного среднего и малого бизнеса, а также кредитование физических лиц.
Основными операциями Банка, оказывающими наибольшее влияние на формирование
финансового результата, являются:
• привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до
востребования и на определенный срок);
• размещение вышеуказанных привлеченных средств от своего имени и за свой счет;
• открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;
• осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе,
банков-корреспондентов, по их банковским счетам;
• купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной форме;
• операции с драгоценными металлами;
• банковские гарантии и поручительства;
• операции с ценными бумагами;
• осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия
банковских счетов (за исключением почтовых переводов).
Доля доходов кредитной организации - эмитента от основной деятельности (видов
деятельности, видов банковских операций) в общей сумме полученных за соответствующий
отчетный период доходов кредитной организации - эмитента за последний завершенный
финансовый год и за отчетный квартал:
На 01.01.2013 г. – 98,9%
На 01.10.2013 г. – 98,3%
За III кв 2013 – 99,7%
Изменения размера доходов кредитной организации - эмитента от основной деятельности
(видов деятельности, видов банковских операций) на 10 и более процентов по сравнению с
соответствующим предыдущим отчетным периодом и причины таких изменений
За 9 месяцев 2013 года по сравнению с аналогичным периодом прошлого года:
32
•
•
чистые процентные доходы выросли на 21,8% или 681 млн. руб., что связано с увеличением
чистой ссудной задолженности на 32,6% в соответствии с политикой расширения бизнеса
Банка в сегментах малого и среднего бизнеса, а также в розничном сегменте.
чистый комиссионный доход вырос на 68,8%, что также связано с ростом комиссионных
доходов розничных клиентов и клиентов малого бизнеса.
Наименование географических областей (стран), в которых кредитная организация эмитент ведет свою основную деятельность и которые приносят ей 10 и более процентов доходов
за каждый отчетный период, и описываются изменения размера доходов кредитной организации
- эмитента, приходящиеся на указанные географические области, на 10 и более процентов по
сравнению с соответствующим предыдущим отчетным периодом и причины таких изменений
Кредитная организация – эмитент ведет свою деятельность только на территории
Российской Федерации.
Краткое описание общих тенденций на рынке ипотечного кредитования и недвижимости,
в том числе наиболее важных для кредитной организации - эмитента, прогноз в отношении
будущего развития событий на рынке ипотечного кредитования
Кредитная организация – эмитент не осуществляет эмиссию облигаций с ипотечным
покрытием.
3.3. Планы будущей деятельности кредитной организации – эмитента
Краткое описание планов кредитной организации - эмитента в отношении будущей
деятельности и источников будущих доходов
Итоги работы БИНБАНКа за 9 месяцев 2013 года отражают продолжение успешной
реализации стратегии Банка в части роста ключевых показателей.
Так, с начала года клиентский кредитный портфель Банка вырос на 39 млрд, рублей или на
46,9%, в том числе:
- портфель юридических лиц вырос на 32,8 млрд. руб./+44,9% и составил 105,8 млрд. руб..
- кредитный портфель физических лиц на 61,4% и составил 16,2 млрд. руб.
Банк планирует дальнейшее активное развитие кредитования физических лиц, а также
малого и среднего бизнеса.
Объем привлечения средств физических лиц за 9 месяцев 2013 года увеличился на 19
млрд/+24% и составил 98,4 млрд рублей на 01.10.2013г. В 2013 году планируется дальнейшее
увеличение доли привлечения за счет средств физических лиц.
В рамках программы расширения территориального присутствия Банка в течение 9 месяцев
2013 года было открыто 32 новых точек продаж. В планах на 2013 год дальнейшее активное
развитие филиальной сети.
Собственный капитал Банка по состоянию на 1 октября 2013 года составляет 22,8 млрд
рублей, а норматив достаточности капитала 11,17%. В конце первого полугодия Банком было
реализовано увеличение собственного капитала за счет зарегистрированного дополнительного
выпуска акций на сумму 3 млрд. руб.
БИНБАНК продолжает поддерживать позитивные финансовые показатели, планирует
повысить уровень маржи и будет генерировать прибыль, достаточную для поддержания
адекватного уровня капитализации.
3.4. Участие кредитной организации - эмитента в промышленных, банковских и
финансовых группах, холдингах, концернах и ассоциациях
33
Информация по данному пункту приведена в Отчете за 1-й квартал 2013 г.
В 3-м квартале 2013 г. изменения отсутствуют.
3.5. Подконтрольные кредитной организации - эмитенту организации, имеющие для
нее существенное значение (подконтрольные организации)
1
Полное фирменное наименование:
Общество с ограниченной ответственностью
«Стандард Девелопмент»
Сокращенное фирменное наименование: ООО «Стандард Девелопмент»
ИНН (если применимо):
7731607989
ОГРН (если применимо):
5087746493786
Место нахождения:
121357, Москва г. Верейская ул., 17
Вид контроля, под которым находится организация, в отношении которой кредитная
организация - эмитент является контролирующим лицом:
Признак осуществления кредитной организацией - эмитентом контроля над организацией,
в отношении которой он является контролирующим лицом:
ОАО «БИНБАНК» владеет 100 % долей ООО «Стандард Девелопмент», имеет
возможность оказывать влияние на хозяйственную деятельность дочерней организации,
назначать более половины состава наблюдательного совета; по предложению ОАО
«БИНБАНК» избирается единоличный исполнительный орган ООО «Стандард Девелопмент»
Размер доли участия кредитной организации - эмитента в
уставном капитале подконтрольной организации:
Доля обыкновенных акций подконтрольной организации,
являющейся акционерным обществом, принадлежащая
кредитной организации – эмитенту:
100% долей
не применимо
Подконтрольные кредитной организации - эмитенту организации, через которых кредитная
организация - эмитент осуществляет косвенный контроль над организацией, в отношении
которой он является контролирующим лицом:
Организация находится под прямым контролем.
Описание основного вида деятельности подконтрольной организации:
Консультирование по вопросам коммерческой деятельности и управления; покупка и
продажа земельных участков; предоставление посреднических услуг, связанных с
недвижимым имуществом
Состав органов управления подконтрольной организации
1. единоличный исполнительный орган
Персональный состав совета директоров (наблюдательного совета) подконтрольной
организации:
Совет Директоров (наблюдательный совет) в дочернем обществе не сформирован.
Создание Совета Директоров не предусмотрено уставом ООО «Стандард Девелопмент».
34
Персональный состав коллегиального исполнительного органа (правления, дирекции)
подконтрольной организации:
Коллегиальный исполнительный орган в дочернем обществе не сформирован. Создание
коллегиального исполнительного органа не предусмотрено уставом ООО «Стандард
Девелопмент».
Лицо, занимающее должность (осуществляющее функции) единоличного исполнительного
органа подконтрольной организации:
№
пп
1
1
Фамилия, имя, отчество
2
Зайцев Дмитрий Александрович
Доля в уставном
капитале кредитной
организации эмитента
3
0
Доля обыкновенных
акций кредитной
организации - эмитента
4
0
Полномочия единоличного исполнительного органа данной подконтрольной организации
переданы управляющей организации (управляющему):
Управляющая компания (управляющий) отсутствует.
2
Полное фирменное наименование:
Инновационный строительный банк
«Башинвест» Закрытое акционерное
общество
Сокращенное фирменное наименование:
ЗАО "Башинвестбанк"
ИНН (если применимо):
0278991410
ОГРН (если применимо):
1120200003263
Место нахождения:
450071, Республика Башкортостан, г. Уфа, ул.
50 лет СССР, 48/1
Вид контроля, под которым находится организация, в отношении которой кредитная
организация - эмитент является контролирующим лицом:
Признак осуществления кредитной организацией - эмитентом контроля над организацией,
в отношении которой он является контролирующим лицом:
ОАО «БИНБАНК» владеет 39,24% акций ЗАО «Башинвестбанк», имеет возможность
оказывать влияние на хозяйственную деятельность дочерней организации, назначать более
половины состава наблюдательного совета, поскольку единоличный исполнительный орган
ОАО «БИНБАНК» - Президент М.О. Шишханов входит в одну группу лиц с ОАО «БИНБАНК»
и владеет 48,37% акций ЗАО «Башинвестбанк». Тем самым ОАО «БИНБАНК» косвенно
оказывает существенное влияние на решения, принимаемые органами управления ЗАО
«Башинвестбанк».
Размер доли участия кредитной организации - эмитента в
уставном капитале подконтрольной организации:
Доля обыкновенных акций подконтрольной организации,
являющейся акционерным обществом, принадлежащая
кредитной организации – эмитенту:
--39,24%
Подконтрольные кредитной организации - эмитенту организации, через которых кредитная
организация - эмитент осуществляет косвенный контроль над организацией, в отношении
которой он является контролирующим лицом[2]:
35
Организация находится под прямым контролем.
Описание основного вида деятельности подконтрольной организации:
Банковская деятельность (ОКВЭД 65.12):
- кредиты предприятиям, организациям, банкам и физическим лицам;
- банковские вклады (депозиты) физических лиц и организаций и проч.
Состав органов управления подконтрольной организации[3]
1. совет директоров
2. коллегиальный исполнительный орган
3. единоличный исполнительный орган
Персональный состав совета директоров (наблюдательного совета) подконтрольной
организации:
№
пп
1
1
2
3
4
5
6
Доля в уставном
Доля обыкновенных
капитале кредитной
Фамилия, имя, отчество
акций кредитной
организации организации - эмитента
эмитента
2
3
4
Лукин Александр Александрович
0
0
Калагин Константин Евгеньевич
0
0
Белых Игорь Николаевич
0
0
Морсин Петр Петрович
0
0
Пеганов Василий Николаевич
0
0
Председатель совета директоров (наблюдательного совета)
Лукин Александр Александрович
0
0
Персональный состав коллегиального исполнительного органа (правления, дирекции)
подконтрольной организации:
№
пп
1
1
2
Фамилия, имя, отчество
Доля в уставном
капитале кредитной
организации эмитента
3
0
0
Доля обыкновенных
акций кредитной
организации -эмитента
2
4
Сагитова Татьяна Николаевна
0
Чудинова Ольга Семеновна
0
(Председатель Правления)
3
Петрова Евгения Анатольевна
0
0
Лицо, занимающее должность (осуществляющее функции) единоличного исполнительного
органа подконтрольной организации:
Доля в уставном
Доля обыкновенных
капитале кредитной
Фамилия, имя, отчество
акций кредитной
организации организации - эмитента
эмитента
1
2
3
4
1
Чудинова Ольга Семеновна
0
0
Полномочия единоличного исполнительного органа данной подконтрольной организации
переданы управляющей организации (управляющему)[4]:
№
пп
36
Управляющая компания (управляющий) отсутствует.
3
Полное фирменное наименование:
Сокращенное фирменное наименование:
ИНН (если применимо):
ОГРН (если применимо):
Место нахождения:
БИН ФИНАНС ЛИМИТЕД
--9909371369
--Майкл Караоли 2 Эгкоми, 2404, Никосия,
Кипр
Вид контроля, под которым находится организация, в отношении которой кредитная
организация - эмитент является контролирующим лицом:
Признак осуществления кредитной организацией - эмитентом контроля над организацией,
в отношении которой он является контролирующим лицом:
право распоряжаться более 50% голосов в высшем органе управления БИН ФИНАНС
ЛИМИТЕД
Размер доли участия кредитной организации - эмитента в
--уставном капитале подконтрольной организации:
Доля обыкновенных акций подконтрольной организации,
являющейся акционерным обществом, принадлежащая
100%
кредитной организации – эмитенту:
Подконтрольные кредитной организации - эмитенту организации, через которых кредитная
организация - эмитент осуществляет косвенный контроль над организацией, в отношении
которой он является контролирующим лицом:
Организация находится под прямым контролем.
Описание основного вида деятельности подконтрольной организации:
Осуществление деятельности инвестиционной компании
Состав органов управления подконтрольной организации
1. совет директоров
2. единоличный исполнительный орган
Персональный состав совета директоров (наблюдательного совета) подконтрольной
организации:
Совет директоров не избран
Персональный состав коллегиального исполнительного органа (правления, дирекции)
подконтрольной организации:
Коллегиальный исполнительный орган не сформирован. Создание коллегиального
исполнительного органа не предусмотрено Уставом БИН ФИНАНС ЛИМИТЕД.
Лицо, занимающее должность (осуществляющее функции) единоличного исполнительного
органа подконтрольной организации:
Доля в уставном
Доля обыкновенных
№
капитале кредитной
Фамилия, имя, отчество
акций кредитной
пп
организации организации - эмитента
эмитента
1
2
3
4
1
Гожева Валентина
0
0
37
Полномочия единоличного исполнительного органа данной подконтрольной организации
переданы управляющей организации (управляющему):
Управляющая компания (управляющий) отсутствует.
3.6. Состав, структура и стоимость основных средств кредитной организации эмитента, информация о планах по приобретению, замене, выбытию основных средств, а
также обо всех фактах обременения основных средств кредитной организации – эмитента
3.6.1. Основные средства
Информация о первоначальной (восстановительной) стоимости основных средств и сумме
начисленной амортизации:
Наименование группы объектов основных
средств
Первоначальная
(восстановительная)
стоимость, руб.
Сумма начисленной
амортизации,
руб.
1
2
3
Автотранспортные средства
63 160 061.30
4 381 177.81
24 627 991.14
16 423 454.43
389 593 711.31
319 960 062.34
359 278 116.50
263 536 818.29
50 249 256.64
35 910 253.42
Инвентарь хозяйственный
23 485 380.15
11 626 077.51
Инвентарь производственный
89 218 787.00
54 906 602.52
Инструменты
103 549.55
72 470.96
Предметы интерьера
10 516 742.43
8 696 078.17
109 300.00
30 460.71
Здания
1 189 591 121.89
168 418 602.99
Земля (60404)
8 148 060.95
0,00
2 208 082 078.86
923 462 059.15
Мебель
Вычислительная техника
Оргтехника
Прочее
Многолетние насаждения
Итого:
Отчетная дата: «01» 10 2013 года
Сведения о способах начисления амортизационных отчислений по группам объектов
основных средств
ОАО «БИНБАНК» применяет линейный способ начисления амортизации.
Результаты последней переоценки основных средств и долгосрочно арендуемых основных
средств, осуществленной в течение последнего завершенного финансового года:
ОАО «БИНБАНК» не проводил переоценку основных средств.
Сведения о планах по приобретению, замене, выбытию основных средств, стоимость
которых составляет 10 и более процентов стоимости основных средств кредитной организации эмитента, и иных основных средств по усмотрению кредитной организации – эмитента

38
Приобретение, замена, выбытие основных средств, стоимость которых составляет 10 и
более процентов стоимости основных средств, Банком не планируется.
Сведения обо всех фактах обременения основных средств кредитной организации –
эмитента
Основные средства Банка по состоянию на отчетную дату не обременены никакими
обязательствами.
39
IV.
Сведения
о
финансово-хозяйственной
кредитной организации - эмитента
деятельности
4.1. Результаты финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации –
эмитента
Динамика показателей, характеризующих результаты финансово-хозяйственной
деятельности кредитной организации – эмитента, в том числе ее прибыльность и убыточность за
последний завершенный финансовый год и за последний отчетный квартал, а также за
аналогичный период предшествующего года:
за «01» 10 2013 года
№
строки
Наименование статьи
1
1
2
Процентные доходы, всего,
в том числе:
От размещения средств в
кредитных организациях
От ссуд, предоставленных
клиентам, не являющимся
кредитными организациями
От оказания услуг по
финансовой аренде
(лизингу)
От вложений в ценные
бумаги
Процентные расходы,
всего,
в том числе:
По привлеченным средствам
кредитных организаций
По привлеченным средствам
клиентов, не являющимся
кредитными организациями
По выпущенным долговым
обязательствам
Чистые процентные
доходы (отрицательная
процентная маржа)
Изменение резерва на
возможные потери по
ссудам, ссудной и
приравненной к ней
задолженности, средствам,
размещенным на
корреспондентских счетах, а
также начисленным
процентным доходам, всего,
в том числе:
Изменение резерва на
возможные потери по
1.1
1.2
1.3
1.4
2
2.1
2.2
2.3
3
4
4.1
(тыс. руб.)
Данные за
соответствующий период
прошлого года
Данные за отчетный
период
3
4
12 599 413
9 630 784
936 704
930 949
10 780 126
7 868 201
0
0
882 583
831 634
8 795 061
6 507 469
443 981
567037
7 956 414
5 612 798
394 666
327 634
3 804 352
3 123 315
- 1 704 530
- 279 552
- 172 463
- 42 403
40
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
начисленным процентным
доходам
Чистые процентные
доходы (отрицательная
процентная маржа) после
создания резерва на
возможные потери
Чистые доходы от операций
с ценными бумагами,
оцениваемыми по
справедливой стоимости
через прибыль или убыток
Чистые доходы от операций
с ценными бумагами,
имеющимися в наличии для
продажи
Чистые доходы от операций
с ценными бумагами,
удерживаемыми до
погашения
Чистые доходы от операций
с иностранной валютой
Чистые доходы от
переоценки иностранной
валюты
Доходы от участия в
капитале других
юридических лиц
Комиссионные доходы
Комиссионные расходы
Изменение резерва на
возможные потери по
ценным бумагам,
имеющимся в наличии для
продажи
Изменение резерва на
возможные потери по
ценным бумагам,
удерживаемым до
погашения
Изменение резерва по
прочим потерям
Прочие операционные
доходы
Чистые доходы (расходы)
Операционные расходы
Прибыль (убыток) до
налогообложения
Начисленные (уплаченные)
налоги
Прибыль (убыток) после
налогообложения
Выплаты из прибыли после
налогообложения, всего, в
том числе:
2 099 822
2 843 763
1366 123
188 737
9 800
211 566
0
1
87 002
1 623 966
1 160 623
- 846 486
0
77
1 958 210
425 339
10
1 273 814
365 820
13
0
0
- 203 014
-102 656
1 446 484
1 310 739
7 499 721
6 019 568
1 480 153
6 137 714
4 066 123
2 071 591
320 085
309 110
1 160 068
1 762 481
0
0
41
23.1
23.2
24
Распределение между
акционерами (участниками)
в виде дивидендов
Отчисления на
формирование и пополнение
резервного фонда
Неиспользованная
прибыль (убыток) за
отчетный период
0
0
0
0
1 160 068
1 762 481
Экономический анализ прибыльности или убыточности кредитной организации - эмитента
исходя из динамики приведенных показателей
По итогам 9 месяцев 2013 года чистая прибыль БИНБАНКа до налогообложения
составила 1 480 млн. рублей. За аналогичный период 2012 года размер полученной прибыли
до налогообложения составил 2 072 млн. руб. Снижение обусловлено ростом операционных
расходов (рост на 1 953 млрд. руб) в связи с активным развитием основных бизнеснаправлений и расширением регионального присутствия Банка. Чистый процентный доход по
сравнению с аналогичным периодом прошлого года увеличился на 681 млн. рублей (+21,8%)
и составил 3 804 млн. рублей, комиссионный доход вырос на 68,8% и составил 1 533 млн.
руб.
Отдельные (несовпадающие) мнения органов управления кредитной организации эмитента относительно причин, которые привели к убыткам или прибыли кредитной
организации – эмитента, и (или) степени их влияния на результаты финансово-хозяйственной
деятельности кредитной организации - эмитента и аргументация, объясняющая их позицию
Мнение органов управления эмитента относительно вышеупомянутых причин и/или
степени их влияния на показатели финансово-хозяйственной деятельности совпадают
Особые мнения членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной
организации - эмитента или членов коллегиального исполнительного органа кредитной
организации - эмитента (настаивающих на отражении в ежеквартальном отчете таких мнений)
относительно причин, которые привели к убыткам или прибыли кредитной организации –
эмитента, и (или) степени их влияния на результаты финансово-хозяйственной деятельности
кредитной организации - эмитента, отраженные в протоколе собрания (заседания) совета
директоров (наблюдательного совета) кредитной организации - эмитента или коллегиального
исполнительного органа, на котором рассматривались соответствующие вопросы, и
аргументация членов органов управления кредитной организации - эмитента, объясняющая их
позиции
Мнение членов совета директоров эмитента относительно вышеупомянутых причин и/или
степени их влияния на показатели финансово-хозяйственной деятельности совпадают
4.2. Ликвидность кредитной организации - эмитента, достаточность собственных
средств (капитала)
Сведения о выполнении обязательных нормативов деятельности кредитной организации –
эмитента за последний отчетный период:
Отчетная
дата
1
01.07.2013
Условное
обозначение
(номер)
норматива
2
Н1
Название норматива
Допустимое
значение
норматива
Фактическое
значение
норматива
3
Достаточности
капитала
4
Min 10% (K>180
млн.руб.)
5
11,13%
42
Min 11% (K<180
млн.руб.)
01.07.2013
Н2
Мгновенной
ликвидности
Min 15%
72,77%
01.07.2013
Н3
Текущей ликвидности
Min 50%
111,05%
01.07.2013
Н4
Max 120%
54,17%
01.07.2013
Н6
Долгосрочной
ликвидности
Максимальный размер
риска на одного
заемщика или группу
связанных заемщиков
Максимальный размер
крупных кредитных
рисков
Максимальный размер
кредитов, банковских
гарантий и
поручительств,
предоставленных
акционерам
(участникам)
Совокупная величина
риска по инсайдерам
Использование
собственных средств
(капитала) для
приобретения акций
(долей) других
юридических лиц
Достаточности
капитала
Max 25%
22,48%
Max 800%
400,92%
Max 50%
0.01%
Max 3%
0.23%
Max 25%
0.00%
01.07.2013
01.07.2013
Н7
H9.1
01.07.2013
H10.1
01.07.2013
H12
01.10.2013
Н1
01.10.2013
Н2
Мгновенной
ликвидности
Min 15%
86,91%
01.10.2013
Н3
Текущей ликвидности
Min 50%
99,86%
01.10.2013
Н4
Max 120%
65,89%
01.10.2013
Н6
Долгосрочной
ликвидности
Максимальный размер
риска на одного
заемщика или группу
связанных заемщиков
Максимальный размер
крупных кредитных
рисков
Максимальный размер
кредитов, банковских
гарантий и
поручительств,
предоставленных
акционерам
(участникам)
Совокупная величина
риска по инсайдерам
Использование
собственных средств
Max 25%
21,17%
Max 800%
421,40%
Max 50%
0,02%
Max 3%
0,36%
Max 25%
0,00
01.10.2013
01.10.2013
Н7
H9.1
01.10.2013
H10.1
01.10.2013
H12
Min 10% (K>180
млн.руб.)
Min 11% (K<180
млн.руб.)
11,17%
43
(капитала) для
приобретения акций
(долей) других
юридических лиц
Сведения о выполнении обязательных нормативов, дополнительно установленных
Центральным банком Российской Федерации (Банком России) для кредитных организации эмитентов облигаций с ипотечным покрытием за последний отчетный период:
Банк не осуществляет эмиссию облигаций с ипотечным покрытием.
Причина невыполнения обязательных нормативов и меры, принимаемые кредитной
организацией – эмитентом по приведению их к установленным требованиям
За рассматриваемый период Банк выполнял все установленные обязательные нормативы
деятельности кредитной организации.
Экономический анализ ликвидности и платежеспособности кредитной организации эмитента, достаточности собственного капитала кредитной организации - эмитента для
исполнения краткосрочных обязательств и покрытия текущих операционных расходов кредитной
организации - эмитента на основе экономического анализа динамики приведенных показателей с
описанием факторов, которые, по мнению органов управления кредитной организации эмитента, оказали наиболее существенное влияние на ликвидность и платежеспособность
кредитной организации - эмитента в отчетном периоде
Увеличение норматива мгновенной ликвидности связано с ростом доли высоколиквидных
активов в общей структуре ликвидных ресурсов.
Уменьшение расчетной величины норматива текущей ликвидности является следствием
трансформации структуры активов путем сокращения вложений в ликвидные инструменты и
перераспределения ресурсов в более доходные активы.
Снижение норматива долгосрочной ликвидности в рамках имеющегося значительного
запаса по регулятивным требованиям связано с наращением доли долгосрочных активов с целью
максимизации финансового результата.
Отдельное (несовпадающее) мнение каждого из органов управления кредитной
организации - эмитента относительно факторов, оказавших наиболее существенное влияние на
ликвидность и платежеспособность кредитной организации - эмитента, и (или) степени их
влияния на показатели финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации эмитента и аргументация, объясняющая их позицию
Мнение органов управления эмитента относительно вышеупомянутых фактов и/или
степени их влияния совпадают
Особые мнения членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной
организации - эмитента или членов коллегиального исполнительного органа кредитной
организации - эмитента (настаивающих на отражении в ежеквартальном отчете таких мнений)
относительно факторов, оказавших наиболее существенное влияние на ликвидность и
платежеспособность кредитной организации, и (или) степени их влияния на результаты
финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента, отраженные в
протоколе собрания (заседания) совета директоров (наблюдательного совета) кредитной
организации - эмитента или коллегиального исполнительного органа, на котором
рассматривались соответствующие вопросы, и аргументация членов органов управления
кредитной организации - эмитента, объясняющая их позиции
Особых мнений членов совета директоров (наблюдательного совета) относительно
факторов, оказавших наиболее существенное влияние на ликвидность и платежеспособность
кредитной организации нет.
44
4.3. Финансовые вложения кредитной организации - эмитента
Перечень финансовых вложений кредитной организации - эмитента, которые составляют 5
и более процентов всех ее финансовых вложений на дату окончания отчетного периода.
А) Вложения в эмиссионные ценные бумаги: отсутствуют
№
пп
1
1.
Б) Вложения в неэмиссионные ценные бумаги:
Наименование реквизита,
характеризующего ценные бумаги
2
Вид ценных бумаг
2.
Полное фирменное наименование (для некоммерческой
организации - наименование) эмитента (лица, обязанного по
неэмиссионным ценным бумагам)
3.
Сокращенное фирменное наименование эмитента (для
коммерческой организации) (лица, обязанного по
неэмиссионным ценным бумагам)
4.
Место нахождения
5.
6.
7.
Дата государственной регистрации
ИНН (если применимо)
ОГРН (если применимо)
Количество ценных бумаг, находящихся в собственности
кредитной организации – эмитента, шт.
Общая номинальная стоимость ценных бумаг, находящихся
в собственности кредитной организации – эмитента, руб.
Общая балансовая стоимость ценных бумаг, находящихся в
собственности кредитной организации - эмитента, руб.
Балансовая стоимость ценных бумаг дочерних и зависимых
обществ кредитной организации – эмитента, руб.
Сумма основного долга и начисленных (выплаченных)
процентов по векселям, депозитным сертификатам или иным
неэмиссионным долговым ценным бумагам, руб., срок
погашения
Информация о величине потенциальных убытков, связанных
с банкротством лица, указанного в пункте 2 настоящей
таблицы
8.
9.
10.
11.
12.
13.
Значение реквизита
3
Инвестиционные паи
Закрытый рентный паевой
инвестиционный фонд
«Финам-Капитальные
вложения»» под
доверительным управлением
ООО «УК БИН ФИНАМ
ГРУПП»
ЗПИФ рентный «ФинамКапитальные вложения
125047, г. Москва, ул. 1-я
Тверская-Ямская, д.27, стр.5
26.01.2006
0464-93295436
78 350 517.3726
11 768 759 200.67
-
-
-
Информация о созданных резервах под обесценение ценных бумаг:
Величина резерва на начало последнего завершенного
финансового года перед датой окончания последнего
отчетного квартала:
Величина резерва на конец последнего завершенного
финансового года перед датой окончания последнего
отчетного квартала:
-
руб.
руб.
45
4.4. Нематериальные активы кредитной организации - эмитента
Информация о составе, о первоначальной (восстановительной) стоимости нематериальных
активов и величине начисленной амортизации за последний завершенный финансовый год и за
последний отчетный период:
Наименование группы
объектов нематериальных
активов
1
СВИДЕТЕЛЬСТВО НА
ТОВАРНЫЙ ЗНАК
№304470 НМА000022
Свидетельство на товарный
знак (знак обслуживания)
№464206 БИНБАНК
ЭКСПРЕСС НМА000023
Свидетельство на товарный
знак N239575 НМА000021
Свидетельство на товарный
знак № 471359 (перерегистр.
N179802 до 25.03.21)
НМА000018
Свидетельство на товарный
знак №471351 (перерегистр.
N179553 до 25.03.21)
НМА000020
Свидетельство на товарный
знак №476504 (перерегистр.
N179554 до 25.03.21)
НМА000019
Итого:
Первоначальная
(восстановительная)
стоимость, руб.
2
273 940.68
Сумма начисленной
амортизации руб.
3
213 334.00
12 000.00
500.00
40 424.00
40 424.00
13 497.04
13 497.04
13 497.04
13 497.04
13 497.04
13 497.04
366 855.80
294 749.12
Отчетная дата: 01 10 2013 г.
Стандарты (правила) бухгалтерского учета, в соответствии с которыми кредитная
организация - эмитент представляет информацию о своих нематериальных активах:
Положение Банка России от 16 июля 2012 года № 385-П «О правилах ведения
бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской
Федерации».
4.5. Сведения о политике и расходах кредитной организации - эмитента в области
научно-технического развития, в отношении лицензий и патентов, новых разработок и
исследований
Информация о политике кредитной организации - эмитента в области научно-технического
развития на отчетный период, предшествующий дате окончания последнего отчетного квартала,
включая раскрытие затрат на осуществление научно-технической деятельности за счет
собственных средств кредитной организации – эмитента за соответствующий отчетный период:
46
ОАО «БИНБАНК» продолжает вести работы по реализации проектов, направленных на
совершенствование информационно-технологической платформы Банка.
В настоящий момент продолжаются работы
по автоматизированной системы
управления неоперационными расходами Банка на платформе ЦФТ. Израсходовано 1,863 млн.
рублей.
В рамках проекта по автоматизации маркетинговых кампаний на базе решения SAS
Marketing Automation для клиентов физических лиц израсходовано 2,678 млн. рублей.
Продолжается проект по построению системы управления взаимоотношениями с
клиентами на базе Oracle Siebel CRM. Затраты по проекту составили 5,268 млн. рублей.
В рамках проекта по внедрению централизованной БЭК-офисной системы на базе
платформы ЦФТ затраты составили 31,811 млн. руб.
В рамках проекта по созданию технологии «Электронный кассир» израсходовано 7,457
млн. рублей.
В рамках проекта по созданию системы мониторинга (fraud-monitoring) операций в части
эмиссии и эквайринга израсходовано 2,5 млн. руб.
По другим проектам, входящим в реестр проектов Банка, затраты в 3-м квартале 2013 г.
составили 37,375 млн. рублей.
Сведения о создании и получении кредитной организацией - эмитентом правовой охраны
основных объектов интеллектуальной собственности:
не создавались и не получались
Сведения об основных направлениях и результатах использования основных для кредитной
организации - эмитента объектах интеллектуальной собственности:
не используются
Факторы риска, связанные с возможностью истечения сроков действия основных для
кредитной организации - эмитента патентов, лицензий на использование товарных знаков:
отсутствуют
4.6. Анализ тенденций развития в сфере основной деятельности кредитной
организации - эмитента
Основные тенденции развития банковского сектора экономики за 5 последних
завершенных финансовых лет либо за каждый завершенный финансовый год, если кредитная
организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет, а также основные факторы,
оказывающие влияние на состояние банковского сектора:
В период с 2008 по 2012 годы российская банковская система выросла в 2,4 раза с 20,2 до
49,5 трлн рублей, что характеризует отечественный банковский рынок как динамично
развивающийся. Несмотря на кризисные явления в 4 квартале 2008 года, за 2008 год в целом
активы банковской системы выросли на 39,2%, что является лучшим показателем за завершенные
5 финансовых лет. Минимальный рост российская банковская система показала в 2009 году, тогда
рост активов составил всего 5%. По данным Банка России, за 2012 год рост активов российских
банков составил 18,9%, что ниже темпов роста предыдущего года.
За прошедшие 5 финансовых лет финансовые организации фиксировали уверенный рост
пассивов. С 2008 года по 2012 год объем вкладов населения в отечественных кредитных
организациях вырос в 2,8 раза (на 8,9 трлн. рублей). Не менее активно пополнялась пассивная
база и за счет средств юридических лиц. Так, суммарный объем депозитов и средств на расчетных
счетах организаций в начале 2008 года составлял 5,75 трлн. рублей, а в начале 2013 года – уже
15,33 трлн. В 2012 году российские банки нарастили объем привлеченных депозитов населения
на 2,38 трлн рублей или 20%. Приток средств юридических лиц был зафиксирован на уровне
11,8%.
Основой роста активов российских банков традиционно является кредитование, в
последние годы наибольший акцент отечественные банки делают на росте потребительского
кредитования. Рост кредитного портфеля за 5 лет составил 238%. При этом в докризисные годы
прирост корпоративного портфеля превышал 50%, рост розничного кредитного портфеля за год
был близок к 60%. Со второй половины 2011 года рост кредитного портфеля вновь ускорился. В
47
результате по итогам 2011-2012 годов розничное кредитование росло более, чем на 35%
ежегодно. Прирост корпоративного портфеля замедлился с 26% в 2011 до 12,7% в 2012 году.
В 2013 году регулятор не менял ставку рефинансирования и параметры по операциям до 3
месяцев, однако трижды снижал на 0,25 б.п. ставки по РЕПО, ломбардным кредитам, и кредитам,
обеспеченным активами и поручительствами сроками свыше 3 месяцев. Кром того, Банк России
в сентябре 2013 года объявил о смене ориентиров денежно-кредитной политики. Ставка
рефинансирования остается в качестве индикативной ставки, однако ключевой ставкой в
экономике была объявлена ставка по недельным операциям по предоставлению/абсорбированию
ликвидности на аукционной основе, которая остается неизменной с сентября 2013 года и
составляет 5,5%.
Ставки по вкладам в банковском секторе за первые 9 месяцев 2013 года снизились на 1 п.п.
По данным Банка России, максимальная процентная ставка в 10 крупнейших розничных банках
снизилась с 9,65% на начало года до 8,67% на первую декаду октября.
Общая оценка результатов деятельности кредитной организации - эмитента в банковском
секторе экономики:
На протяжении многих лет ОАО «БИНБАНК» занимает лидирующие позиции на
российском банковском рынке. Данный факт отмечается экспертным сообществом и
рейтинговыми агентствами, которые признают деятельность банка соответствующей высоким
стандартам кредитоспособности, стабильности и финансовой устойчивости.
В августе 2013 года БИНБАНК вошёл в Топ-10 рейтинга эффективности систем Интернетбанкинга для корпоративных клиентов, подготовленного аналитическим агентством Markswebb
Rank & Report в рамках ежегодного исследования Business Internet Banking Rank 2013. Всего в
исследовании приняли участие 20 крупнейших банков среди которых ВТБ24, Сбербанк России,
Альфа-банк, Райффайзенбанк и др. Учитывались такие параметры как: функциональность,
удобство, безопасность и ценовые качества.
В сентябре 2013 года Президент БИНБАНКа Микаил Шишханов вошел в ТОП-5 лучших
руководителей коммерческих банков страны рейтинга "ТОП-1000 росcийских менеджеров"
(группа "Коммерческие банки"), который опубликован в тематическом приложении к газете
"Коммерсантъ" № 169 от 18 сентября 2013 года. В рейтинге также отмечены и наиболее успешные
функциональные директора, среди которых и другие представители БИНБАНКа: Алексей
Китаев, Старший Вице-президент, финансовый директор ("Рейтинг финансовых директоров
2013") и Екатерина Моисеева, руководитель управления по связям с общественностью ("Рейтинг
директоров по общественным и корпоративным связям 2013").
Июль 2013
3 место — в рейтинге «Самые надежные из 100 крупнейших российских
банков»
20 место — в рейтинге «Банки, привлекшие больше всего депозитов
физических лиц»
27 место — в рейтинге «Банки, выдавшие больше всего кредитов частным
компаниям»
35 место — в рейтинге «200 крупнейших российских банков по размеру
чистых активов»
Журнал
«Профиль»
№29 от
12.08.2013
37 место — в рейтинге «200 крупнейших российских банков по размеру
собственного капитала»
34 место – в рейтинге «50 крупнейших банков России по сумме чистых
активов»
Журнал
«Деньги»
№30 от
05.08.2013
27 место – в рейтинге «Самые инвестиционные банки»
48
34 место – в рейтинге «200 крупнейших банков России по сумме чистых
активов»
37 место – в рейтинге «200 крупнейших банков России по размеру
собственного капитала»
Журнал
«Деньги»
№37 от
23.09.2013
Сентябрь 2013
21 место — в рейтинге «Банки, привлекшие больше всего депозитов
физических лиц»
27 место — в рейтинге «Банки, выдавшие больше всего кредитов частным
компаниям»
29 место — в рейтинге «Банки с наибольшими денежными остатками на
счетах корпоративных клиентов»
35 место — в рейтинге «200 крупнейших российских банков по размеру
чистых активов»
Журнал
«Профиль»
№37 от
07.10.2013
37 место — в рейтинге «200 крупнейших российских банков по размеру
капитала»
Отдельное (несовпадающее) мнение каждого из органов управления кредитной
организации - эмитента относительно представленной информации и аргументация,
объясняющая их позицию:
Мнения органов управления кредитной организации относительно представленной
информации совпадают.
Особые мнения членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной
организации - эмитента или членов коллегиального исполнительного органа кредитной
организации - эмитента (настаивающих на отражении в ежеквартальном отчете таких мнений)
относительно представленной информации, отраженные в протоколе собрания (заседания) совета
директоров (наблюдательного совета) кредитной организации - эмитента или коллегиального
исполнительного органа, на котором рассматривались соответствующие вопросы, и
аргументация членов органов управления кредитной организации - эмитента, объясняющая их
позиции:
Мнения членов совета директоров кредитной организации относительно представленной
информации совпадают.
4.6.1. Анализ факторов и условий, влияющих на деятельность кредитной организации
- эмитента
Факторы и условия влияющие на деятельность кредитной организации - эмитента и
оказавшие влияние на изменение размера прибыли (убытков) кредитной организации -эмитента
от основной деятельности:
Анализируя влияние внешней среды на основные операции Банка, следует отметить, что за
завершенный отчетный квартал не произошло событий, которые бы оказали существенное
влияние на финансовое состояние, состояние активов и обязательств Банка. Мероприятия ЦБ РФ
по регулированию банковской системы и управлению изменениями валютного курса в
достаточной степени обеспечивают прогнозируемость экономической обстановки.
49
Прогноз в отношении продолжительности действия факторов и условий:
Продолжительность действия факторов будет зависеть от ситуации в мировой экономике,
денежно-кредитной политики РФ (управление процентными ставками, сдерживание инфляции,
курсовая политика), действий по поддержанию инвестиционной активности и экономического
роста.
Действия, предпринимаемые кредитной организацией - эмитентом, и действия, которые
кредитная организация - эмитент планирует предпринять в будущем для эффективного
использования данных факторов и условий:
При дальнейшей стабилизации ситуации на финансовых рынках, банком планируется
планомерное развитие, наращивание своего присутствия в регионах, качественное повышение
уровня своей функциональности и увеличение занимаемой доли рынка.
Способы, применяемые кредитной организацией - эмитентом, и способы, которые
кредитная организация - эмитент планирует использовать в будущем для снижения негативного
эффекта факторов и условий, влияющих на ее деятельность:
Существенные события или факторы, которые могут в наибольшей степени негативно
повлиять на возможность получения кредитной организацией - эмитентом в будущем таких же
или более высоких результатов, по сравнению с результатами, полученными за последний
завершенный отчетный период, а также вероятность наступления таких событий (возникновения
факторов):
Значимое падение цен на товары отечественного экспорта – в 2011-2012 годах стоимость
нефти оставалась в коридоре 90-125 долларов за баррель. С начала 2013 года стоимость «черного
золота» колеблется в диапазоне 98-118 долларов за баррель, что обеспечивает устойчивое сальдо
торгового баланса. Несмотря на относительно стабильную ценовую конъюнктуру на рынке
сырьевых товаров в 2011-2013 гг, в следующем году существуют риски понижательного давления
на стоимость энергоресурсов, связанные прежде всего со сворачиванием последнего раунда
количественного смягчения в США, замедлением экономического роста в Китае, рисками
восстановления экономик в Европе. Однако в целом, учитывая положительные прогнозы по росту
американской экономики (рост порядка 2,6% по консенсус-прогнозу Bloomberg в 2014 году), а
также роста в Европе (на уровне 1%) риски реализации данного сценария видятся
ограниченными.
Резкое замедление российской экономики – рост экономики в 2012 году составил 3,4%,
однако уже в первом полугодии 2013 года замедлился до 1,4% (по оценке Росстат). В целом за 9
месяцев Минэкономразвития оценивает рост в 1,5%, что создаёт понижательное давление на
прогноз в 2013 году, и предполагает двукратное ускорение роста, для достижения прогнозных
показателей следующего года (ведомство ожидает роста экономики на уровне 3% в 2014 году).
Тем не менее, вероятность сохранения подавленных инвестиционных процессов и ограниченного
роста внутреннего спроса делают риск слабого роста российской экономики в следующем году
реалистичным.
Отток капитала – с января по сентябрь 2013 года чистый отток капитала из России составил
48,1 млрд долларов, за весь 2012 год отток составлял 53,8 млрд долларов. Непрекращающийся
отток капитала ухудшает ситуацию с ликвидностью в банковском секторе, препятствует
укреплению отечественной валюты и приводит к недоинвестированию относительно
потенциального уровня отдельных отраслей. С учетом рисков внешних шоков, сохранение
значимого оттока капитала в 2014 году может стать источником дополнительной нестабильности
в банковском секторе при снижении уровня ликвидности в системе.
Существенные события или факторы, которые могут улучшить результаты деятельности
кредитной организации - эмитента, и вероятность их наступления, а также продолжительность их
действия:
Ускорить рост банковского сектора в РФ может улучшение общеэкономической ситуации
в 2014 году, выражающеюся в увеличении темпов роста ВВП, а также смягчение денежнокредитной политики Банка России и повышение доступа российских банков к дешевому
фондированию.
50
В 2014 году, согласно уточненным прогнозам от сентября 2013 года Минэкономразвития
РФ ожидает рост ВВП в 2014 году на уровне 3%. Напомним, обновленный прогноз предполагает
рост экономики в 2013 году на уровне 1,8%. Таким образом прогнозируется существенное
ускорение экономического роста, основанное главным образом на высоком инвестиционном
спросе (ускорение роста инвестиций до 3,9% при условии фактического сокращения данного
показателя за первые 9 месяцев 2013). В целом, данный экономический прогноз несет
существенные риски, в случае отсутствии значимого улучшения в динамике инвестиций,
существенного ускорения экономического роста в следующем году может не состояться.
Смягчение денежно-кредитной политики Банка России и удешевление фондирования,
получаемого кредитными организациями от регулятора в следующем году возможно, но зависит
исключительно от динамики потребительских цен. Банк России установил для себя цель в 5%
роста потребительских цен, с возможным отклонением в 1,5% в обе стороны. По состоянию на
конец октября, темпы роста потребительских цен в России составляли 6,1%. Вероятность
выполнения заданных таргетов на следующий год высокая, с учетом замедления индексации
тарифов для населения на уровень ниже инфляции. Учитывая данные условия, Банк России
может перейти к смягчению денежно-кредитной политики в следующем году. Кроме того, Банк
России в 2013 году расширил доступ к фондированию кредитных организаций за счет проведения
аукционов по предоставлению кредитов под нерыночное обеспечение раз в 3 месяца, сроком
также на 3 месяца. Средние ставки предоставления ликвидности по данному инструменту
остаются привлекательными, и в конечном итоге оказывают дополнительный позитивный эффект
на готовность российских банков продолжать кредитную экспансию.
4.6.2. Конкуренты кредитной организации - эмитента
Основные существующие и предполагаемые конкуренты кредитной организации -эмитента
по основным видам деятельности, включая конкурентов за рубежом:
ОАО «БИНБАНК» – успешно развивающийся универсальный коммерческий Банк с
широкой сетью продаж в регионах Российской Федерации, постоянно расширяющий
продуктовый ряд для корпоративных и частных клиентов, внедряющий передовые банковские
технологии и создающий эффективную систему управления.
Исходя из бизнес-модели и ключевых параметров банка, в том числе широкой филиальной
сети, в качестве основных конкурентов мы выделяем универсальные кредитные организации,
входящие в ТОП-20 – ТОП-50 по размеру активов в РФ.
Перечень факторов конкурентоспособности кредитной организации - эмитента с
описанием степени их влияния на конкурентоспособность производимой продукции (работ,
услуг):
БИНБАНК сегодня – надежная частная финансовая организация, одна из крупнейших в
России. Ежегодные показатели демонстрируют постоянную динамику развития Банка, а оценки
национальных и международных рейтинговых агентств подтверждают его надежность,
стабильность и значительный потенциал.
В рамках расширения присутствия в регионах, в июле 2013 года БИНБАНК открыл 5 новых
офисов – в Нижнем Новгороде, Екатеринбурге, Барнауле, Челябинске и Казани. В Москве также
открылся новый дополнительный офис «Новые Черемушки».
Также в июле с целью упрощения процедуры оформления и выдачи потребительских
кредитов «Отличная история» и «Дела на миллион» БИНБАНК предлагает воспользоваться
новой услугой «Нажми на кнопку». «Нажми на кнопку» позволяет оформить и получить
потребительский кредит, максимальный размер которого составляет 500 тыс. рублей, всего лишь
за одно посещение банка, что значительно экономит время. Одними из важнейших преимуществ
нового предложения является то, что клиент знает финальное решение банка до того, как должен
выполнить самую трудоемкую задачу — сбор необходимых документов и точно знает
одобренную процентную ставку и сумму кредита до визита в банк.
БИНБАНК расширяет перечень услуг для пенсионеров и с 29 июля 2013 года предлагает
всем, кто достиг пенсионного возраста подключиться к новой Пенсионной программе. Данное
51
предложение позволит перечислить пенсию из Пенсионного фонда РФ (ПФР) напрямую на
текущий счет в ОАО «БИНБАНК» и обеспечит выгодные условия по хранению денежных
средств на счете «Пенсионный» и размещению средств во вклад «Достойная пенсия».
В августе 2013 года БИНБАНК, в рамках повышения доступности услуг для клиентов,
открыл новый дополнительный офис «Кузнецкий мост/77». Кроме того, БИНБАНК открыл 2
новых региональных офиса - в Перми и в Нижнем Новгороде.
Постоянно совершенствуя перечень предлагаемых услуг, с 1 сентября БИНБАНК
предлагает клиентам новый сервис «Узнай свою кредитную историю». У заемщиков появилась
возможность направить запрос в режиме on-line на получение кредитного отчета в Национальном
бюро кредитных историй (НБКИ). До 30 ноября 2013 года в Банке будет действовать Акция, в
рамках которой любой клиент – пользователь системы Интернет-банк - сможет получить первый
кредитный отчет абсолютно бесплатно.
Повышая привлекательность предлагаемых продуктов, со 2 сентября 2013 г. БИНБАНК
запускает новый вклад «Дальновидный», который можно открыть в рублях, евро или долларах
США сроком на 730 дней с возможностью пополнения. Ставка по вкладу «Дальновидный»
зависит от суммы вклада и срока хранения депозита. Максимальная годовая ставка по вкладу: в
рублях - 10,75%; в долл. США – 5%; в евро – 4,5%. Минимальная сумма первоначального взноса
составляет 50000 рублей/1500 долларов США/1500 евро. Выплата процентов осуществляется в
конце срока.
В сентябре БИНБАНКе стартовало юбилейное предложение по РКО для корпоративных
клиентов. В рамках данного предложения каждому клиенту предоставляется исключительная
возможность воспользоваться одной из услуг по расчетно-кассовому обслуживанию (РКО)
совершенно бесплатно.
Также в сентябре в честь своего 20-летия, БИНБАНК предлагает специальное кредитное
предложение по выгодной ставке 9,9% для предприятий с годовым оборотом от 60 до 900 млн
рублей, при сумме кредита свыше 30 млн рублей на срок до 12 месяцев. Предложение актуально
как для новых, так и для действующих клиентов Банка сегмента микро, малого и среднего
бизнеса.
В БИНБАНКе успешно завершен проект по развитию Центра обработки вызовов (ЦОВ),
который реализован одним из ведущих российских операторов услуг в сфере интегрированных
коммуникаций, компанией Oberon. Основной целью этого проекта было развитие качественной
IT-инфраструктуры телефонии для контактного центра Банка, которая позволяла бы решать
основные задачи, связанные с его управлением. В частности, Контакт-центр должен обеспечивать
обработку различных типов входящих и исходящих обращений — в том числе, голосовых
вызовов, мультимедийных сообщений, видео-обращений и обращений, поступающих по
электронной почте.
В сентябре филиальная сеть БИНБАНКа продолжала увеличиваться – открылся новый
офис в Калининграде, Владимире, Перми и Томске.
Совершенствуя предлагаемые услуги, в сентябре БИНБАНК и Experian внедрили
"охотника" для борьбы с мошенниками. Внедренное Банком решение Hunter от Experian позволит
не только снизить мошеннические риски, но и одновременно ускорить процесс обработки заявки,
а, следовательно, сократить время принятия решения о выдаче кредита добропорядочным
заемщикам. Так например принятие решения по кредитной карте занимает всего 60 секунд.
ОАО "БИНБАНК" в честь своего 20-летнего юбилея запустил новый потребительский
кредит «Точно 20%», который с 16 сентября по 20 ноября 2013 года можно оформить во всех
московских и региональных офисах Банка. Основным преимуществом нового предложения
являются четкие, понятные и прозрачные условия кредитования. Слоган продукта «20 меньше
чем 14 со звездочкой» четко объясняет суть продукта. Ещё до оформления заявки на кредит
клиент точно знает процентную ставку, размер которой равен 20% годовых и может рассчитывать
на то, что она не увеличится из-за каких – либо «особых» условий или скрытых комиссий. Более
того у клиента есть реальная возможность снизить процентную ставку до 19%, подключив
программу страхования «Защита кредита.
Продолжая повышать привлекательность розничных услуг Банка для клиентов,
направление премиального обслуживания ОАО «БИНБАНК» – B&N EXCLUSIVE – заключило
соглашение о сотрудничестве с Группой Компаний Аркадия Новикова. Теперь для клиентов B&N
EXCLUSIVE, владельцев пакета услуг «Премиум» действует специальная скидка 10% по карте в
более чем 40 ресторанах Аркадия Новикова, участвующих в дисконтной программе.
52
БИНБАНК развивает управление рисками и клиентскую аналитику. В сентябре 2013 года
БИНБАНК внедрил комплекс для автоматизации целевого маркетинга и управления розничными
рисками на аналитической платформе SAS. Внедренное решение позволило таргетированно
коммуницировать с клиентами по различным каналам – sms, email, исходящему обзвону, а также
собирать и анализировать данные по обратной связи, оценивать эффективность кампаний и
улучшать их в режиме «test and learn».
V. Подробные сведения о лицах, входящих в состав органов
управления кредитной организации - эмитента, органов кредитной
организации - эмитента по контролю за ее финансово-хозяйственной
деятельностью, и краткие сведения о сотрудниках (работниках)
кредитной организации - эмитента
5.1. Сведения о структуре и компетенции органов управления кредитной организации
- эмитента
Описание структуры органов управления кредитной организации - эмитента и их
компетенции в соответствии с уставом (учредительными документами) кредитной организации –
эмитента:
Информация по данному пункту приведена в Отчете за 1-й квартал 2013 г.
В 3-м квартале 2013 г. изменения отсутствуют.
5.2. Информация о лицах, входящих в состав органов управления кредитной
организации - эмитента
53
Персональный состав
Совет директоров (наблюдательный
организации – эмитента.
совет)
кредитной
Фамилия, имя, отчество:
Год рождения:
Сведения об образовании:
Марьин Сергей Егорович
1951
Ульяновский политехнический институт, 1973 г.; квалификация –
инженер-электрик,
специальность
–
электропривод
и
автоматизация
промышленных
установок.
Академия
общественных наук при ЦК КПСС-1986 г, специальность –
социальная психология. Институт переподготовки и повышения
квалификации кадров Финансовой академии при правительстве
РФ, специальность-экономист по банковскому делу.
Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за
последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству:
Дата
вступления в
(назначения
на) должность
1
2005 г.
24.06.2005 г.
Дата
завершения
работы в
должности
2
2009 г.
22.03.2010 г.
2006 г.
н/в
2007 г.
2008 г.
23.03.2010 г.
н/в
Наименование должности
3
Член Совета директоров
Член Совета директоров
Заместитель Генерального
директора, Член Правления
Член Совета директоров
Председатель Совета
Директоров
Доля участия в уставном капитале кредитной организации –
эмитента:
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации
– эмитента:
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой
категории (типа), которые могут быть приобретены в результате
осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной
организации - эмитента:
Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доля принадлежащих обыкновенных акций дочернего или
зависимого общества кредитной организации - эмитента
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут
быть приобретены в результате осуществления прав по
принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества
кредитной организации - эмитента:
Полное фирменное
наименование
организации
4
ООО «Русский уголь»
ОАО «БИНБАНК»
ЗАО «Моспромстрой»
ООО «Первая страховая
компания»
ОАО «БИНБАНК»
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления
кредитной организации - эмитента и (или) органов контроля за финансово-хозяйственной
деятельностью кредитной организации – эмитента:
родственные связи отсутствуют
Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости)
за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти:
54
не привлекался
Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна
из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве):
нет
Персональный состав
Совет директоров (наблюдательный
организации – эмитента.
совет)
кредитной
Фамилия, имя, отчество:
Год рождения:
Сведения об образовании:
Шишханов Микаил Османович
1972
Высшее – Российский Университет дружбы народов
(Бакалавриат), год окончания – 1993 г., квалификация,
специальность – бакалавр экономических наук; Российский
Университет дружбы народов (Магистратура), год окончания –
1995 г., квалификация, специальность – магистр экономических
наук; Финансовая академия при Правительстве РФ, год окончания
– 2000 г., квалификация - экономист, специальность – финансы и
кредит.
Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за
последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству:
Дата
вступления в
(назначения
на) должность
1
Дата
завершения
работы в
должности
2
2006 г.
н/в
2007 г.
н/в
11.02.2008 г.
н/в
18.06.2008 г.
13.10.2008 г.
20.10.2008 г.
н/в
10.12.2008 г.
17.05.2010 г.
2008 г.
н/в
2008 г.
2009 г.
2009 г.
17.05.2011 г.
н/в
14.09.2011 г.
3
Председатель
наблюдательного совета
Председатель Совета
Директоров
Председатель Совета
директоров, Член Совета
директоров
Председатель Совета
Директоров
Президент Банка,
Председатель Правления,
член Совета Директоров
Председатель Совета
Директоров
Председатель Совета
директоров
Председатель Совета
Директоров
Член Совета директоров
Член Совета директоров
25.06.2010 г.
18.07.2010 г.
Член Совета Директоров
28.06.2010 г.
н/в
19.07.2010 г.
31.10.2012
16.09.2010 г.
25.07.2012
Член Совета директоров
Председатель Совета
директоров
Председатель Совета
Директоров
Наименование должности
Полное фирменное
наименование организации
4
ЗАО «Моспромстрой»
ООО «Бизнес-центр
«Парус»
ЗАО «РублевоАрхангельское»
ОАО «БИНБАНК»
ОАО «БИНБАНК»
ООО «Башинвестбанк»
ЗАО «Сервис-Реестр»
ЗАО «Слав Сервис»
ОАО «Русский Уголь»
ООО «Башинвестбанк»
ООО «УК БИН ФИНАМ
Групп»
ОАО НК «РуссНефть»
ООО «УК БИН ФИНАМ
Групп»
ООО «ЦентрПрогресс»
55
08.12.2010 г.
н/в
Член Наблюдательного
Совета
Товарищество с
ограниченной
ответственностью «ТОО
КазАзот»
10.07.2012
н/в
Председатель Совета
Директоров
ЗАО «ИНТЕКО»
Доля участия в уставном капитале кредитной организации –
эмитента:
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации
– эмитента:
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой
категории (типа), которые могут быть приобретены в результате
осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной
организации - эмитента:
Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
владеет 48,37% долей
ЗАО
«Башинвестбанк»
%
не имеет
%
не имеет
шт.
Доля принадлежащих обыкновенных акций дочернего или
зависимого общества кредитной организации - эмитента
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут
быть приобретены в результате осуществления прав по
принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества
кредитной организации - эмитента:
Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления
кредитной организации - эмитента и (или) органов контроля за финансово-хозяйственной
деятельностью кредитной организации – эмитента:
родственные связи отсутствуют
Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости)
за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти:
не привлекался
Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна
из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве):
нет
Персональный состав
Совет директоров (наблюдательный
организации – эмитента.
совет)
кредитной
Фамилия, имя, отчество:
Год рождения:
Сведения об образовании:
Таслицкий Станислав Яковлевич
1946
1) Высшее – Днепропетровский инженерно-строительный
институт, год окончания – 1971, квалификация – инженерстроитель; специальность – промышленное и гражданское
строительство.
2) Академия народного хозяйства при Правительстве РФ,
23.05.2001 г. - присуждена ученая степень кандидата
экономических наук.
56
Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за
последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству:
Дата
вступления в
(назначения
на) должность
1
Дата
завершения
работы в
должности
2
11.11.2008 г.
24.05.2010
25.06.2009 г.
н/в
Наименование должности
3
Председатель
наблюдательного совета
Член Совета Директоров
Полное фирменное
наименование организации
4
ТОО «КазАзот»
ОАО «БИНБАНК»
Доля участия в уставном капитале кредитной организации –
эмитента:
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации
– эмитента:
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой
категории (типа), которые могут быть приобретены в результате
осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной
организации - эмитента:
Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доля принадлежащих обыкновенных акций дочернего или
зависимого общества кредитной организации - эмитента
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут
быть приобретены в результате осуществления прав по
принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества
кредитной организации - эмитента:
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления
кредитной организации - эмитента и (или) органов контроля за финансово-хозяйственной
деятельностью кредитной организации – эмитента:
родственные связи отсутствуют
Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости)
за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти:
не привлекался
Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна
из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве):
нет
Персональный состав
Совет директоров (наблюдательный
организации – эмитента.
совет)
кредитной
Фамилия, имя, отчество:
Год рождения:
Сведения об образовании:
Аншакова Анжелика Валентиновна
1970
Высшее - Киевский Государственный университет, факультет
«Финансы и кредит», специализация «Банковское дело», год
57
окончания - 1991 г. Аспирантура Киевского Государственного
экономического университета, год окончания – 1994 г.
Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за
последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству:
Дата
вступления в
(назначения
на) должность
1
Дата
завершения
работы в
должности
2
2006 г.
2010 г.
Исполнительный директор
24.06.2010 г.
н/в
Член Совета директоров
Наименование должности
3
Полное фирменное
наименование организации
4
Частный инвестиционный
фонд
ОАО «БИНБАНК»
Доля участия в уставном капитале кредитной организации –
эмитента:
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации
– эмитента:
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой
категории (типа), которые могут быть приобретены в результате
осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной
организации - эмитента:
Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доля принадлежащих обыкновенных акций дочернего или
зависимого общества кредитной организации - эмитента
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут
быть приобретены в результате осуществления прав по
принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества
кредитной организации - эмитента:
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления
кредитной организации - эмитента и (или) органов контроля за финансово-хозяйственной
деятельностью кредитной организации – эмитента:
родственные связи отсутствуют
Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости)
за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти:
не привлекался
Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна
из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве):
нет
Персональный состав
Совет директоров (наблюдательный
организации – эмитента.
совет)
кредитной
Фамилия, имя, отчество:
Год рождения:
Сведения об образовании:
Данилова Галина Владимировна
1960
Высшее, Московский технологический институт пищевой
промышленности, квалификация - инженер по автоматизации
химико-технологических процессов.
58
Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за
последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству:
Дата
вступления в
(назначения
на) должность
1
22.07.2008 г.
Дата
завершения
работы в
должности
2
н/в
27.06.2008 г.
н/в
01.11.2010 г.
н/в
06.12.2011 г.
н/в
Наименование должности
3
Генеральный директор
Член Совета Директоров
Руководитель центра по
работе с VIP-клиентами
Член Совета директоров
Полное фирменное
наименование организации
4
ООО «ТрейдВест»
ЗАО «РублевоАрхангельское»
ОАО «БИНБАНК»
ОАО «БИНБАНК»
Доля участия в уставном капитале кредитной организации –
эмитента:
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации
– эмитента:
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой
категории (типа), которые могут быть приобретены в результате
осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной
организации - эмитента:
Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доля принадлежащих обыкновенных акций дочернего или
зависимого общества кредитной организации - эмитента
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут
быть приобретены в результате осуществления прав по
принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества
кредитной организации - эмитента:
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления
кредитной организации - эмитента и (или) органов контроля за финансово-хозяйственной
деятельностью кредитной организации – эмитента:
родственные связи отсутствуют
Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости)
за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти:
не привлекался
Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна
из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве):
нет
Персональный состав
Совет директоров (наблюдательный
организации – эмитента.
совет)
кредитной
Фамилия, имя, отчество:
Год рождения:
Сведения об образовании:
Коновалова Маргарита Борисовна
1954
Куйбышевский плановый институт 1990г., квалификация экономист
59
Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за
последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству:
Дата
вступления в
(назначения
на) должность
1
Дата
завершения
работы в
должности
2
04.11.2004 г.
23.12.2009 г.
24.12.2009 г.
н/в
Управляющий филиалом
06.12.2011 г.
н/в
Член Совета директоров
Наименование должности
3
Заместитель управляющего
филиалом
Полное фирменное
наименование организации
4
Филиал ОАО «БИНБАНК»
в Ульяновске
Филиал ОАО «БИНБАНК»
в Ульяновске
ОАО «БИНБАНК»
Доля участия в уставном капитале кредитной организации –
эмитента:
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации
– эмитента:
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой
категории (типа), которые могут быть приобретены в результате
осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной
организации - эмитента:
Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доля принадлежащих обыкновенных акций дочернего или
зависимого общества кредитной организации - эмитента
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут
быть приобретены в результате осуществления прав по
принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества
кредитной организации - эмитента:
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления
кредитной организации - эмитента и (или) органов контроля за финансово-хозяйственной
деятельностью кредитной организации – эмитента:
родственные связи отсутствуют
Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости)
за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти:
не привлекался
Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна
из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве):
нет
Персональный состав
Совет директоров (наблюдательный
организации – эмитента.
совет)
кредитной
Фамилия, имя, отчество:
Год рождения:
Сведения об образовании:
Филатов Александр Александрович
1959
Московский институт народного хозяйства им. Г.В.Плеханова
1976-1980: Экономист, 1980-1983: кандидат экономических наук
60
(08.00.05) Организация планирования и управления народным
хозяйством
Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за
последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству:
Дата
вступления в
(назначения
на) должность
1
Дата
завершения
работы в
должности
2
01.07.2006 г.
30.04.2011 г.
Исполнительный директор
2008 г.
2009 г.
Член Совета директоров
2009 г.
2010 г.
2011 г.
2010 г.
2011 г.
н/в
Член Совета директоров
Член Совета директоров
Член Совета директоров
04.05.2011 г.
н/в
Генеральный директор
06.12.2011 г.
н/в
Член Совета директоров
Наименование должности
3
Доля участия в уставном капитале кредитной организации –
эмитента:
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации
– эмитента:
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой
категории (типа), которые могут быть приобретены в результате
осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной
организации - эмитента:
Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доля принадлежащих обыкновенных акций дочернего или
зависимого общества кредитной организации - эмитента
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут
быть приобретены в результате осуществления прав по
принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества
кредитной организации - эмитента:
Полное фирменное
наименование организации
4
НП СПД «Объединение
независимых
корпоративных
директоров»
ОАО «Вторая
генерирующая компания
оптового рынка
электроэнергетики»
ОАО «Волга Телеком»
ООО «Ситроникс-НАНО»
ЗАО «МЖК Росинка»
ООО «Экспертный центр
по корпоративным
отношениям»
ОАО «БИНБАНК»
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления
кредитной организации - эмитента и (или) органов контроля за финансово-хозяйственной
деятельностью кредитной организации – эмитента:
родственные связи отсутствуют
Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости)
за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти:
не привлекался
Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна
61
из процедур банкротства, предусмотренных
несостоятельности (банкротстве):
нет
законодательством
Российской
совет)
Федерации
Персональный состав
Совет директоров (наблюдательный
организации – эмитента.
Фамилия, имя, отчество:
Год рождения:
Сведения об образовании:
Любенцов Кирилл Вячеславович
1975
Высшее, Всероссийский Заочный Финансово-Экономический
Институт, 1997 год
о
кредитной
Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за
последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству:
Дата
вступления в
(назначения
на)
должность
1
01.10.2008 г.
2
01.09.2011 г.
05.09.2011 г.
03.10.2011 г.
04.10.2011 г.
09.11.2011 г.
10.11.2011 г.
23.03.2012 г.
Председатель Правления
17.04.2012 г.
19.06.2012 г.
н/в
н/в
Советник Президента
Член Совета директоров
Дата
завершения
работы в
должности
Наименование должности
3
Старший Вице-президент
Советник Председателя
Правления
Первый Заместитель
Председателя Правления
Полное фирменное
наименование организации
4
ОАО «БИНБАНК»
ЗАО
«МОССТРОЙЭКОНОМБАНК»
ЗАО
«МОССТРОЙЭКОНОМБАНК»
ЗАО
«МОССТРОЙЭКОНОМБАНК»
ОАО «БИНБАНК»
ОАО «БИНБАНК»
Доля участия в уставном капитале кредитной организации –
эмитента:
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации
– эмитента:
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой
категории (типа), которые могут быть приобретены в результате
осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной
организации - эмитента:
Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доля принадлежащих обыкновенных акций дочернего или
зависимого общества кредитной организации - эмитента
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут
быть приобретены в результате осуществления прав по
принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества
кредитной организации - эмитента:
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления
кредитной организации - эмитента и (или) органов контроля за финансово-хозяйственной
деятельностью кредитной организации – эмитента:
родственные связи отсутствуют
Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости)
за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти:
62
не привлекался
Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна
из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве):
нет
Персональный состав
Коллегиальный исполнительный орган (Правление) кредитной
организации - эмитента.
Фамилия, имя, отчество:
Год рождения:
Сведения об образовании:
Шишханов Микаил Османович
1972
Высшее – Российский Университет дружбы народов
(Бакалавриат), год окончания – 1993 г., квалификация,
специальность – бакалавр экономических наук; Российский
Университет дружбы народов (Магистратура), год окончания –
1995 г., квалификация, специальность – магистр экономических
наук; Финансовая академия при Правительстве РФ, год окончания
– 2000 г., квалификация - экономист, специальность – финансы и
кредит.
Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за
последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству:
Дата
вступления в
(назначения
на) должность
1
Дата
завершения
работы в
должности
2
2006 г.
н/в
2007 г.
н/в
11.02.2008 г.
н/в
18.06.2008 г.
13.10.2008 г.
20.10.2008 г.
н/в
10.12.2008 г.
17.05.2010 г.
2008 г.
н/в
2008 г.
2009 г.
2009 г.
17.05.2011 г.
н/в
14.09.2011 г.
3
Председатель
наблюдательного совета
Председатель Совета
Директоров
Председатель Совета
директоров, Член Совета
директоров
Председатель Совета
Директоров
Президент Банка,
Председатель Правления,
член Совета Директоров
Председатель Совета
Директоров
Председатель Совета
директоров
Председатель Совета
Директоров
Член Совета директоров
Член Совета директоров
25.06.2010 г.
18.07.2010 г.
Член Совета Директоров
28.06.2010 г.
н/в
19.07.2010 г.
31.10.2012
16.09.2010 г.
25.07.2012
Член Совета директоров
Председатель Совета
директоров
Председатель Совета
Директоров
Наименование должности
Полное фирменное
наименование организации
4
ЗАО «Моспромстрой»
ООО «Бизнес-центр
«Парус»
ЗАО «РублевоАрхангельское»
ОАО «БИНБАНК»
ОАО «БИНБАНК»
ООО «Башинвестбанк»
ЗАО «Сервис-Реестр»
ЗАО «Слав Сервис»
ОАО «Русский Уголь»
ООО «Башинвестбанк»
ООО «УК БИН ФИНАМ
Групп»
ОАО НК «РуссНефть»
ООО «УК БИН ФИНАМ
Групп»
ООО «ЦентрПрогресс»
63
08.12.2010 г.
н/в
Член Наблюдательного
Совета
Товарищество с
ограниченной
ответственностью «ТОО
КазАзот»
10.07.2012
н/в
Председатель Совета
Директоров
ЗАО «ИНТЕКО»
Доля участия в уставном капитале кредитной организации –
эмитента:
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации
– эмитента:
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой
категории (типа), которые могут быть приобретены в результате
осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной
организации - эмитента:
Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доля принадлежащих обыкновенных акций дочернего или
зависимого общества кредитной организации - эмитента
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут
быть приобретены в результате осуществления прав по
принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества
кредитной организации - эмитента:
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
владеет 48,37% долей
ЗАО
«Башинвестбанк»
%
не имеет
%
не имеет
шт.
Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления
кредитной организации - эмитента и (или) органов контроля за финансово-хозяйственной
деятельностью кредитной организации – эмитента:
родственные связи отсутствуют
Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости)
за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти:
не привлекался
Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна
из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве):
нет
Персональный состав
Коллегиальный исполнительный орган (Правление) кредитной
организации - эмитента.
Фамилия, имя, отчество:
Год рождения:
Сведения об образовании:
Комарова Ирина Анатольевна
1964
Высшее – Московский ордена Ленина и ордена Революции
авиационный институт им. С. Орджоникидзе (МАИ):
год окончания 1987, квалификация - инженер-системотехник,
специальность – динамика полета и управления летательных
аппаратов.
1992 г. – аспирантура, квалификация – инженер исследователь;
1994 г. – присуждена ученая степень кандидата технических наук.
Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за
последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству:
64
Дата
вступления в
(назначения
на) должность
1
23.01.2008 г.
04.02.2008 г.
Дата
завершения
работы в
должности
2
н/в
н/в
Наименование должности
Полное фирменное
наименование организации
3
Старший Вице-президент
Член Правления
4
ОАО «БИНБАНК»
ОАО «БИНБАНК»
Доля участия в уставном капитале кредитной организации –
эмитента:
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации
– эмитента:
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой
категории (типа), которые могут быть приобретены в результате
осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной
организации - эмитента:
Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доля принадлежащих обыкновенных акций дочернего или
зависимого общества кредитной организации - эмитента
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут
быть приобретены в результате осуществления прав по
принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества
кредитной организации - эмитента:
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления
кредитной организации - эмитента и (или) органов контроля за финансово-хозяйственной
деятельностью кредитной организации – эмитента:
родственные связи отсутствуют
Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости)
за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти:
не привлекался
Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна
из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве):
нет
Персональный состав
Коллегиальный исполнительный орган (Правление) кредитной
организации - эмитента.
Фамилия, имя, отчество:
Год рождения:
Сведения об образовании:
Качура Сергей Анатольевич
1975
Высшее,
1. Кубанский государственный аграрный университет 1999 г., по
специальности: Бухгалтерский учет и аудит;
2. Государственное образовательное учреждение высшего
профессионального образования Московская государственная
юридическая
академия
2007
г.,
по
специальности:
Юриспруденция.
65
Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за
последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству:
Дата
вступления в
(назначения
на) должность
1
Дата
завершения
работы в
должности
2
19.11.2007 г.
18.05.2009 г.
19.05.2009 г.
02.08.2010 г.
26.10.2010 г.
21.11.2011 г.
30.11.2011 г.
09.02.2012 г.
07.02.2012 г.
н/в
10.02.2012 г.
н/в
Наименование должности
3
Операционный директор
Блока «Информационные
технологии и операционная
деятельность»
Член Правления,
Операционный директор
Блока «Информационные
технологии и операционная
деятельность»
Операционный директор
Руководитель Блока
операционного и ИТсопровождения
Член Правления
Старший Вице-президент,
Руководитель Блока
операционного и ИТсопровождения
Доля участия в уставном капитале кредитной организации –
эмитента:
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации
– эмитента:
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой
категории (типа), которые могут быть приобретены в результате
осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной
организации - эмитента:
Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доля принадлежащих обыкновенных акций дочернего или
зависимого общества кредитной организации - эмитента
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут
быть приобретены в результате осуществления прав по
принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества
кредитной организации - эмитента:
Полное фирменное
наименование организации
4
НБ «ТРАСТ» (ОАО)
НБ «ТРАСТ» (ОАО)
«НОМОС-БАНК» (ОАО)
ОАО «БИНБАНК»
ОАО «БИНБАНК»
ОАО «БИНБАНК»
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления
кредитной организации - эмитента и (или) органов контроля за финансово-хозяйственной
деятельностью кредитной организации – эмитента:
родственные связи отсутствуют
Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости)
за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти:
не привлекался
Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна
66
из процедур банкротства, предусмотренных
несостоятельности (банкротстве):
нет
законодательством
Российской
Федерации
Персональный состав
Коллегиальный исполнительный орган (Правление) кредитной
организации - эмитента.
Фамилия, имя, отчество:
Год рождения:
Сведения об образовании:
Петров Кирилл Анатольевич
1972
Высшее, Государственный технический университет им.Баумана,
1995 г., квалификация-инженер-механик, специальность технология машиностроения.
о
Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за
последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству:
Дата
вступления в
(назначения
на) должность
1
22.01.2007 г.
06.02.2007 г.
Дата
завершения
работы в
должности
2
н/в
н/в
Наименование должности
Полное фирменное
наименование организации
3
Старший Вице-президент
Член Правления
4
ОАО «БИНБАНК»
ОАО «БИНБАНК»
Доля участия в уставном капитале кредитной организации –
эмитента:
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации
– эмитента:
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой
категории (типа), которые могут быть приобретены в результате
осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной
организации - эмитента:
Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доля принадлежащих обыкновенных акций дочернего или
зависимого общества кредитной организации - эмитента
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут
быть приобретены в результате осуществления прав по
принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества
кредитной организации - эмитента:
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления
кредитной организации - эмитента и (или) органов контроля за финансово-хозяйственной
деятельностью кредитной организации – эмитента:
родственные связи отсутствуют
Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости)
за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти:
не привлекался
Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна
из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве):
нет
67
Персональный состав
Коллегиальный исполнительный орган (Правление) кредитной
организации - эмитента.
Фамилия, имя, отчество:
Год рождения:
Сведения об образовании:
Лукин Александр Александрович
1976
Высшее – Российская экономическая академия им. Г.В.
Плеханова:
1997 г. – квалификация - экономист, специальность - финансы и
кредит;
2001 г. – присуждена ученая степень «Кандидата экономических
наук».
Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за
последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству:
Дата
вступления в
(назначения
на) должность
1
Дата
завершения
работы в
должности
2
18.08.2009 г.
н/в
Член Совета директоров
20.01.2010 г.
н/в
26.04.2010 г.
н/в
Первый Вице-президент
Член Совета директоров,
Председатель Совета
директоров
Наименование должности
3
Доля участия в уставном капитале кредитной организации –
эмитента:
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации
– эмитента:
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой
категории (типа), которые могут быть приобретены в результате
осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной
организации - эмитента:
Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доля принадлежащих обыкновенных акций дочернего или
зависимого общества кредитной организации - эмитента
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут
быть приобретены в результате осуществления прав по
принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества
кредитной организации - эмитента:
Полное фирменное
наименование организации
4
ООО «ФИНВЕСТОРГУФА»
ОАО «БИНБАНК»
ЗАО «Башинвестбанк»
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления
кредитной организации - эмитента и (или) органов контроля за финансово-хозяйственной
деятельностью кредитной организации – эмитента:
родственные связи отсутствуют
Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости)
за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти:
не привлекался
68
Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна
из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве):
нет
Персональный состав
Коллегиальный исполнительный орган (Правление) кредитной
организации - эмитента.
Фамилия, имя, отчество:
Год рождения:
Сведения об образовании:
Китаев Алексей Алексеевич
1973
Высшее профессиональное - Государственная Академия
Управления им. С. Орджоникидзе, 1995 г., специальность менеджмент, специализация – инновационный менеджмент.
Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за
последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству:
Дата
вступления в
(назначения
на) должность
1
Дата
завершения
работы в
должности
2
10.10.2008 г.
30.06.2009 г.
13.10.2008 г.
01.07.2009 г.
н/в
16.06.2013г.
16.06.2013 г.
н/в
Наименование должности
3
Главный бухгалтер Финансовый директор
Член Правления
Финансовый директор
Старший Вице-президентфинансовый директор
Доля участия в уставном капитале кредитной организации –
эмитента:
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации
– эмитента:
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой
категории (типа), которые могут быть приобретены в результате
осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной
организации - эмитента:
Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доля принадлежащих обыкновенных акций дочернего или
зависимого общества кредитной организации - эмитента
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут
быть приобретены в результате осуществления прав по
принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества
кредитной организации - эмитента:
Полное фирменное
наименование организации
4
ОАО «БИНБАНК»
ОАО «БИНБАНК»
ОАО «БИНБАНК»
ОАО «БИНБАНК»
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления
кредитной организации - эмитента и (или) органов контроля за финансово-хозяйственной
деятельностью кредитной организации – эмитента:
родственные связи отсутствуют
Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости)
за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти:
не привлекался
69
Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна
из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве):
нет
Персональный состав
Коллегиальный исполнительный орган (Правление) кредитной
организации - эмитента.
Фамилия, имя, отчество:
Год рождения:
Сведения об образовании:
Карпов Сергей Александрович
1975
Высшее – Ростовская Государственная Экономическая Академия,
специальность - «Финансы и кредит», 1996, Негосударственное
образовательное учреждение «Донской Юридический Институт»,
специальность «Юриспруденция», 2005.
Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за
последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству:
Дата
вступления в
(назначения
на) должность
1
Дата
завершения
работы в
должности
2
30.06.2006 г.
17.10.2010 г.
18.10.2010 г.
н/в
18.10.2010 г.
14.09.2009 г.
н/в
26.04.2012
Наименование должности
3
Управляющий Филиалом
ОАО «БИНБАНК» в
Ростове-на-Дону
Старший Вице-президентуправляющий Филиалом
ОАО «БИНБАНК» в
Ростове-на-Дону
Член Правления
Член Совета директоров
Доля участия в уставном капитале кредитной организации –
эмитента:
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации
– эмитента:
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой
категории (типа), которые могут быть приобретены в результате
осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной
организации - эмитента:
Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доля принадлежащих обыкновенных акций дочернего или
зависимого общества кредитной организации - эмитента
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут
быть приобретены в результате осуществления прав по
принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества
кредитной организации - эмитента:
Полное фирменное
наименование организации
4
ОАО «БИНБАНК»
ОАО «БИНБАНК»
ОАО «БИНБАНК»
ЗАО «Башинвестбанк»
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления
кредитной организации - эмитента и (или) органов контроля за финансово-хозяйственной
деятельностью кредитной организации – эмитента:
родственные связи отсутствуют
70
Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости)
за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти:
не привлекался
Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна
из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве):
нет
Персональный состав
Коллегиальный исполнительный орган (Правление) кредитной
организации - эмитента.
Фамилия, имя, отчество:
Год рождения:
Сведения об образовании:
Митбрейт Дмитрий Исаакович
1978
Высшее, Российский химико-технологический университет им.
Д.И. Менделеева, 2000 г. по специальности «Менеджмент».
Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за
последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству:
Дата
вступления в
(назначения
на) должность
1
Дата
завершения
работы в
должности
2
18.09.2008 г.
31.10.2011 г.
01.11.2011 г.
03.12.2012 г.
03.12.2012 г.
04.12.2012 г.
н/в
н/в
Наименование должности
3
Директор департамента
персонала и
организационного развития
Руководитель
Административного блока
Член Правления
Старший Вице-президент
Доля участия в уставном капитале кредитной организации –
эмитента:
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации
– эмитента:
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой
категории (типа), которые могут быть приобретены в результате
осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной
организации - эмитента:
Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доля принадлежащих обыкновенных акций дочернего или
зависимого общества кредитной организации - эмитента
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут
быть приобретены в результате осуществления прав по
принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества
кредитной организации - эмитента:
Полное фирменное
наименование
организации
4
ОАО «БИНБАНК»
ОАО «БИНБАНК»
ОАО «БИНБАНК»
ОАО «БИНБАНК»
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления
кредитной организации - эмитента и (или) органов контроля за финансово-хозяйственной
деятельностью кредитной организации – эмитента:
71
родственные связи отсутствуют
Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости)
за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти:
не привлекался
Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна
из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве):
нет
Персональный состав
Коллегиальный исполнительный орган (Правление) кредитной
организации - эмитента.
Фамилия, имя, отчество:
Год рождения:
Сведения об образовании:
Морсин Петр Петрович
1978
Высшее, Новосибирская государственная академия экономики и
управления – 1999г., Новосибирская государственная академия
экономики и управления-2001 г., специальность, квалификация:
Экономика; Менеджмент
Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за
последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству:
Дата
вступления в
(назначения
на) должность
1
Дата
завершения
работы в
должности
2
13.11.2007 г.
02.08.2010 г.
08.09.2010 г.
31.01.2012 г.
01.02.2012 г.
19.03.2012 г.
20.03.2012 г.
08.04.2012 г.
20.03.2012 г.
09.04.2012 г.
н/в
н/в
Наименование должности
3
Заместитель генерального
директора
Заместитель председателя
банка
Руководитель Блока
розничного бизнеса и сети
продаж
Старший Вице-президент –
Руководитель Блока
розничного бизнеса и сети
продаж
Член Правления
Старший Вице-президент
Доля участия в уставном капитале кредитной организации –
эмитента:
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации
– эмитента:
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой
категории (типа), которые могут быть приобретены в результате
осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной
организации - эмитента:
Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Полное фирменное
наименование организации
4
ОАО «МДМ Банк»
ОАО Северо-Западный
банк Сбербанка России
ОАО «БИНБАНК»
ОАО «БИНБАНК»
ОАО «БИНБАНК»
ОАО «БИНБАНК»
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
не имеет
%
72
Доля принадлежащих обыкновенных акций дочернего или
зависимого общества кредитной организации - эмитента
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут
быть приобретены в результате осуществления прав по
принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества
кредитной организации - эмитента:
не имеет
%
не имеет
шт.
Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления
кредитной организации - эмитента и (или) органов контроля за финансово-хозяйственной
деятельностью кредитной организации – эмитента:
родственные связи отсутствуют
Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости)
за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти:
не привлекался
Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна
из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве):
нет
Персональный состав
Коллегиальный исполнительный орган (Правление) кредитной
организации - эмитента.
Фамилия, имя, отчество:
Год рождения:
Сведения об образовании:
Буши Камал
1959
Высшее, Американский университет в Бейруте, 1981г.
Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за
последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству:
Дата
вступления в
(назначения
на) должность
1
Дата
завершения
работы в
должности
2
02.05.2007 г.
28.02.2009 г.
01.03.2009 г.
31.01.2010 г.
01.02.2010 г.
16.09.2011 г.
03.10.2011 г.
14.05.2012 г.
15.05.2012 г.
15.05.2012 г.
30.08.2013
30.08.2013
Наименование должности
3
Директор Департамента
эквайринга
Исполнительный директор
по развитию корпоративного
бизнеса и эквайринга
Аппарата Председателя
Правления
Исполнительный директор
по развитию эквайринга и
стратегических проектов
Аппарата Председателя
Правления
Главный исполнительный
директор
Первый Вице-президент
Член Правления
Полное фирменное
наименование организации
4
ЗАО «Банк Русский
Стандарт»
ЗАО «Банк Русский
Стандарт»
ЗАО «Банк Русский
Стандарт»
ОАО «БИНБАНК»
ОАО «БИНБАНК»
ОАО «БИНБАНК»
73
Доля участия в уставном капитале кредитной организации –
эмитента:
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации
– эмитента:
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой
категории (типа), которые могут быть приобретены в результате
осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной
организации - эмитента:
Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доля принадлежащих обыкновенных акций дочернего или
зависимого общества кредитной организации - эмитента
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут
быть приобретены в результате осуществления прав по
принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества
кредитной организации - эмитента:
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления
кредитной организации - эмитента и (или) органов контроля за финансово-хозяйственной
деятельностью кредитной организации – эмитента:
родственные связи отсутствуют
Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости)
за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти:
не привлекался
Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна
из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве):
нет
Персональный состав
Единоличный исполнительный орган (Президент) кредитной
организации - эмитента.
Фамилия, имя, отчество:
Год рождения:
Сведения об образовании:
Шишханов Микаил Османович
1972
Высшее – Российский Университет дружбы народов
(Бакалавриат), год окончания – 1993 г., квалификация,
специальность – бакалавр экономических наук; Российский
Университет дружбы народов (Магистратура), год окончания –
1995 г., квалификация, специальность – магистр экономических
наук; Финансовая академия при Правительстве РФ, год окончания
– 2000 г., квалификация - экономист, специальность – финансы и
кредит.
Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за
последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству:
Дата
вступления в
(назначения
на) должность
1
Дата
завершения
работы в
должности
2
Наименование должности
Полное фирменное
наименование организации
3
4
74
2006 г.
н/в
2007 г.
н/в
11.02.2008 г.
н/в
18.06.2008 г.
13.10.2008 г.
20.10.2008 г.
н/в
10.12.2008 г.
17.05.2010 г.
2008 г.
н/в
2008 г.
2009 г.
2009 г.
17.05.2011 г.
н/в
14.09.2011 г.
Председатель
наблюдательного совета
Председатель Совета
Директоров
Председатель Совета
директоров, Член Совета
директоров
Председатель Совета
Директоров
Президент Банка,
Председатель Правления,
член Совета Директоров
Председатель Совета
Директоров
Председатель Совета
директоров
Председатель Совета
Директоров
Член Совета директоров
Член Совета директоров
25.06.2010 г.
18.07.2010 г.
Член Совета Директоров
28.06.2010 г.
н/в
19.07.2010 г.
31.10.2012
16.09.2010 г.
25.07.2012
Член Совета директоров
Председатель Совета
директоров
Председатель Совета
Директоров
08.12.2010 г.
н/в
Член Наблюдательного
Совета
10.07.2012
н/в
Председатель Совета
Директоров
Доля участия в уставном капитале кредитной организации –
эмитента:
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации
– эмитента:
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой
категории (типа), которые могут быть приобретены в результате
осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной
организации - эмитента:
Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
Доля принадлежащих обыкновенных акций дочернего или
зависимого общества кредитной организации - эмитента
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной
организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут
быть приобретены в результате осуществления прав по
принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества
кредитной организации - эмитента:
ЗАО «Моспромстрой»
ООО «Бизнес-центр
«Парус»
ЗАО «РублевоАрхангельское»
ОАО «БИНБАНК»
ОАО «БИНБАНК»
ООО «Башинвестбанк»
ЗАО «Сервис-Реестр»
ЗАО «Слав Сервис»
ОАО «Русский Уголь»
ООО «Башинвестбанк»
ООО «УК БИН ФИНАМ
Групп»
ОАО НК «РуссНефть»
ООО «УК БИН ФИНАМ
Групп»
ООО «ЦентрПрогресс»
Товарищество с
ограниченной
ответственностью «ТОО
КазАзот»
ЗАО «ИНТЕКО»
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
владеет 48,37% долей
ЗАО
«Башинвестбанк»
%
не имеет
%
не имеет
шт.
Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления
кредитной организации - эмитента и (или) органов контроля за финансово-хозяйственной
деятельностью кредитной организации – эмитента:
75
родственные связи отсутствуют
Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости)
за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти:
не привлекался
Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена одна
из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве):
нет
5.3. Сведения о размере вознаграждения, льгот и (или) компенсации расходов по
каждому органу управления кредитной организации – эмитента
Информация о размере и видах вознаграждения, которые были выплачены кредитной
организацией – эмитентом
Вид вознаграждения
(заработная плата, премии,
Отчетная дата
комиссионные, льготы и (или)
компенсации расходов, иное)
1
2
заработная плата
«01 » 10 2013 года
(отчетный период 3 квартал премия
2013)
Размер вознаграждения, руб.
3
55 759 931
529 460
Сведения о существующих соглашениях относительно таких выплат в текущем
финансовом году:
Выплаты осуществляются в рамках трудовых договоров.
Доход членов Правления Банка в руб.
Наименование показателя
Вознаграждение за участие в работе органа управления
Заработная плата
Премии
Комиссионные
3 квартал
2013 г.
0
35 198 739
529 460
0
76
Льготы
Компенсации расходов
Иные виды вознаграждений
ИТОГО
0
0
20 031 732
55 759 931
Выплаты осуществляются в рамках трудовых договоров.
5.4. Сведения о структуре и компетенции органов контроля за финансовохозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента
Описание структуры органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью
кредитной организации - эмитента и их компетенции в соответствии с уставом (учредительными
документами) и внутренними документами кредитной организации –эмитента
В соответствии с Уставом Банка органами контроля за финансово-хозяйственной
деятельностью кредитной организации выступают Ревизионная комиссия и Аудитор Банка.
1. Ревизионная комиссия
Для осуществления контроля за финансово-хозяйственной деятельностью Банка Общим
Собранием акционеров в соответствии с Уставом Банка избирается Ревизионная комиссия Банка
в составе трех человек на срок до следующего годового Общего Собрания акционеров Банка.
Члены Ревизионной комиссии могут быть переизбраны на следующий срок, а при наличии
оснований – могут быть отозваны из ее состава досрочно по решению Общего Собрания
акционеров Банка.
Компетенция Ревизионной комиссии Банка по вопросам, не предусмотренным
Федеральным законом «Об акционерных обществах», определяется Уставом Банка.
Порядок деятельности Ревизионной комиссии Банка определяется Положением о
Ревизионной комиссии Банка, утверждаемым Общим Собранием акционеров Банка.
Проверка финансово-хозяйственной деятельности Банка осуществляется по итогам
деятельности Банка за год, а также во всякое время по инициативе Ревизионной комиссии Банка,
решению Общего Собрания акционеров, Совета директоров Банка или по требованию акционера
(акционеров) Банка, владеющего в совокупности не менее чем 10 процентами голосующих акций
Банка.
По требованию Ревизионной комиссии Банка лица, занимающие должности в органах
управления Банка, обязаны представить документы о финансово-хозяйственной деятельности
Банка.
Члены Ревизионной комиссии Банка не могут одновременно являться членами Совета
директоров Банка, а также занимать иные должности в органах Банка.
Акции, принадлежащие членам Совета директоров Банка или лицам, занимающим
должности в органах Банка, не могут участвовать в голосовании при избрании членов
Ревизионной комиссии Банка.
В случаях, когда выявленные Ревизионной комиссией нарушения требуют решения по
вопросам, находящимся в компетенции органов управления Банка, Ревизионная комиссия имеет
право требовать созыва заседаний Совета директоров, Правления Банка или выносить эти
вопросы в повестку дня Общего Собрания акционеров Банка.
Ревизионная комиссия вправе ставить перед Общим Собранием акционеров и другими
органами Банка, руководителями его структурных подразделений вопрос об ответственности
работников, включая любых должностных лиц, в случае нарушения ими Устава или других
внутренних документов Банка.
Ревизионная комиссия имеет право при необходимости привлекать к своей работе на
договорной основе специалистов. Размер и порядок оплаты их услуг определяется Советом
директоров Банка.
Ревизионную комиссию возглавляет Председатель, избираемый членами комиссии из
своего состава на срок до следующего годового Общего Собрания акционеров Банка.
В соответствии с Положением о Ревизионной комиссии Банка основными обязанностями
Ревизионной комиссии являются:
77
- своевременное доведение до сведения Общего Собрания, Совета директоров, Правления
Банка и Президента Банка результатов осуществленных проверок (ревизий) в форме заключения;
- оценка достоверности данных, включаемых в годовой отчет Банка и содержащихся в
годовой бухгалтерской отчетности Банка;
- соблюдение коммерческой тайны, не разглашение сведений, являющихся
конфиденциальными, к которым члены Ревизионной комиссии имеют доступ при выполнении
своих функций;
- в ходе проверки (ревизии) требование от органов Банка, руководителей структурных
подразделений, филиалов, представительств и должностных лиц предоставления информации
(документов и материалов), изучение которой соответствует компетенции Ревизионной
комиссии;
- требование созыва заседаний Совета директоров, созыва внеочередного Общего Собрания
в случаях, когда выявленные нарушения в финансово-хозяйственной деятельности или реальная
угроза интересам Банка требуют решения по вопросам, находящимся в компетенции данных
органов управления Банка;
- фиксирование нарушений нормативно-правовых актов, Устава Банка, положений, правил
и инструкций Банка работниками Банка и должностными лицами Банка;
- осуществление ревизии финансово-хозяйственной деятельности Банка по итогам
деятельности Банка за год, а также во всякое время по инициативе лиц, названных в Федеральном
законе «Об акционерных обществах» и Положении о Ревизионной комиссии Банка.
2. Аудитор банка
Аудитор Банка осуществляет проверку финансово-хозяйственной деятельности Банка в
соответствии с правовыми актами Российской Федерации на основании заключаемого с ним
договора.
Общее Собрание акционеров утверждает Аудитора Банка. Размер оплаты его услуг
определяется Советом директоров Банка.
По итогам проверки финансово-хозяйственной деятельности Банка Аудитор составляет
заключение по установленной правовыми актами Российской Федерации форме.
Заинтересованным лицам Банк представляет аудиторское заключение и публикует
отчетность в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской
Федерации.
Сведения об организации системы внутреннего контроля за финансово-хозяйственной
деятельностью кредитной организации - эмитента (внутреннего аудита):
В Банке организована система внутреннего контроля. В соответствии с Уставом Банка
внутренний контроль за финансово-хозяйственной деятельностью в ОАО «БИНБАНК»
осуществляют и входят в систему органов внутреннего контроля Банка:
• органы управления Банка (Общее собрание акционеров Банка, Совет директоров Банка,
Правление Банка, Президент Банка);
• ревизионная комиссия Банка;
• главный бухгалтер (его заместители) Банка;
• руководители, главные бухгалтеры филиалов Банка (их заместители);
• подразделения и сотрудники Банка, осуществляющие внутренний контроль в
соответствии с полномочиями, определяемыми внутренними документами Банка, включая:
а) Департамент внутреннего контроля и аудита;
б) Служба финансового мониторинга по противодействию легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в Банке;
в) Контролер профессионального участника рынка ценных бумаг;
г) Юридический департамент Банка;
д) Департамент управления информационной безопасностью.
Контрольные функции участников системы внутреннего контроля Банка определяются в
соответствии с Уставом Банка, а также иными внутренними документами Банка, направленными
на организацию и реализацию системы внутреннего контроля.
Информация о наличии службы внутреннего аудита (иного, отличного от ревизионной
комиссии (ревизора), органа, осуществляющего внутренний контроль за финансово-
78
хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента), ее количественном составе и
сроке ее работы:
В Банке функции службы внутреннего аудита на отчетную дату выполняет Департамент
внутреннего контроля и аудита (ДВКиА). Служба внутреннего аудита в Банке создана в 2002
году.
По состоянию на 01.10.2013 г. численность ДВКиА (с учетом сотрудников, находящихся в
Филиалах Банка) составляет 25 человек.
Основные функции службы внутреннего аудита (иного, отличного от ревизионной
комиссии (ревизора), органа), ее подотчетность и взаимодействие с исполнительными органами
управления кредитной организации - эмитента и советом директоров (наблюдательным советом)
кредитной организации - эмитента:
Департамент внутреннего контроля и аудита осуществляет следующие функции:
- проверка и оценка эффективности системы внутреннего контроля;
- проверка и оценка полноты применения и эффективности методологии оценки
банковских рисков и процедур управления банковскими рисками (методик, программ, правил,
порядков и процедур совершения банковских операций и сделок, управления банковскими
рисками);
- проверка и оценка надежности функционирования системы внутреннего контроля над
использованием автоматизированных информационных систем, включая контроль целостности
баз данных и их защиты от несанкционированного доступа и (или) использования, наличие
планов действий на случай непредвиденных обстоятельств;
- проверка и оценка достоверности, полноты, объективности и своевременности
бухгалтерского учета и отчетности Банка и их тестирование, а также надежности (включая
достоверность, полноту и объективность) и своевременности сбора и представления информации
и отчетности;
- проверка и оценка достоверности, полноты и своевременности представления иных
сведений в соответствии с нормативными актами в органы государственной власти и Банк
России;
- проверка и оценка применяемых способов (методов) обеспечения сохранности имущества
Банка;
- проверка и оценка экономической целесообразности и эффективности совершаемых
Банком или его дочерними компаниями операций;
- проверка соответствия внутренних документов Банка нормативным актам, стандартам
саморегулируемых организаций (для профессиональных участников рынка ценных бумаг);
- проверка и оценка процессов и процедур внутреннего контроля;
- проверка и оценка систем, созданных в целях соблюдения правовых требований,
профессиональных кодексов поведения;
- проверка и оценка работы службы управления персоналом Банка;
- проверка и оценка соответствия деятельности Банка как профессионального участника
рынка ценных бумаг нормативным правовым актам ФСФР России;
- проверка и оценка организации и процесса функционирования системы внутреннего
контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма;
- проверка и оценка качества отражения существующих технологий во внутренних
документах Банка, соответствия систем и процедур масштабам деятельности Банка;
- проверка, анализ и аудит дочерних компаний Банка, с написанием предусмотренных
внутренними документами ДВКиА отчетов и предложений по устранению выявленных
нарушений (замечаний);
- контроль и оценка распределения полномочий между подразделениями Банка;
- контроль и оценка устранения нарушений и недостатков, выявленных по результатам
собственных проверок и результатам проверок внешних аудиторов и (или) надзорных органов;
- обеспечение эффективного взаимодействия с внешними аудиторами, органами
государственного регулирования и надзора по вопросам пруденциальной деятельности,
достоверности учета и отчетности, организации внутреннего контроля, предупреждение и
устранение нарушений сотрудниками Банка законодательства, нормативных актов и стандартов
профессиональной деятельности;
- другие функции, предусмотренные внутренними документами Банка.
79
Департамент внутреннего контроля и аудита непосредственно подчиняется Совету
директоров Банка и действует под его непосредственным контролем. Совет директоров своим
решением назначает руководителя ДВКиА и освобождает его от должности.
Совет директоров утверждает план проведения проверок ДВКиА и не реже одного раза в
полгода заслушивает отчеты о работе ДВКиА.
Президент Банка согласовывает перед рассмотрением Совета директоров Положение о
Департаменте внутреннего контроля и аудита, годовой и/или полугодовой план проверок.
Президент Банка знакомится с отчетами о работе ДВКиА, а также, при необходимости,
заслушивает отчеты по результатам конкретных проверок и принимает меры к устранению
выявленных в ходе проверок нарушений.
Взаимодействие службы внутреннего аудита (иного, отличного от ревизионной комиссии
(ревизора), органа) и внешнего аудитора кредитной организации – эмитента:
Взаимодействие Департамента внутреннего контроля и аудита с внешним аудитором,
привлекаемым Банком с целью проведения независимой оценки его финансово-хозяйственной
деятельности, строится посредством предоставления внешнему аудитору отчетной информации
о результатах проведенных ДВКиА проверок деятельности Банка за отчетный (аудируемый)
период. Способы организации процесса взаимодействия ДВКиА с внешним аудитором
определяются с учетом особенностей осуществляемых внешним аудитором мероприятий при
выполнении проверки финансово-хозяйственной деятельности Банка.
Ежегодное планирование деятельности ДВКиА осуществляется с учетом замечаний и
рекомендаций, представленных внешними аудиторами Банка.
Сведения о наличии внутреннего документа кредитной организации - эмитента,
устанавливающего
правила
по
предотвращению
неправомерного
использования
конфиденциальной и инсайдерской информации
В соответствии с Федеральным законом «О противодействии неправомерному
использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений
в отдельные законодательные акты Российской Федерации» № 224-ФЗ от 27.07.2010г. в Банке
разработано и утверждено Положение о противодействии неправомерному использованию
инсайдерской информации, которое включает в себя, в том числе:
- порядок доступа к инсайдерской информации;
- правила охраны конфиденциальности инсайдерской информации.
Текст Положения о противодействии неправомерному использованию инсайдерской
информации приведен в Приложении № 1 к настоящему отчету и размещен на странице
Банка в сети Интернет.5.5. Информация о лицах, входящих в состав органов контроля за
финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента
Информация о ревизоре или персональном составе ревизионной комиссии и иных органов
кредитной организации - эмитента по контролю за ее финансово-хозяйственной деятельностью с
указанием по каждому члену такого органа кредитной организации - эмитента:
1. Члены ревизионной комиссии:
Фамилия, имя, отчество
Акаев Владимир Мовлидович
Год рождения:
03.12.1972 г.
Сведения об образовании: Чечено-Ингушский государственный университет, 1996 г.
специальность «История»
Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за
последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по
совместительству:
Дата
вступления в
(назначения
на) должность
1
Дата
завершения
работы в
должности
2
Полное фирменное
наименование организации
Наименование должности
3
4
80
01.12.2007 г.
29.01.2009 г.
ООО
«ГлобалСтройКомплекс-М»
02.02.2009 г.
23.06.2009 г.
ООО «Стройэкспресс»
25.06.2009 г.
07.11.2011 г.
12.12.2011 г.
01.11.2011 г.
11.12.2011 г.
н/в
ОАО «БИНБАНК»
ЗАО «ИНТЕКО»
ЗАО «ИНТЕКО»
02.05.2012 г.
01.10.2013
ОАО «БИНБАНК»
Доля участия в уставном капитале кредитной организации –
эмитента:
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной
организации – эмитента:
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой
категории (типа), которые могут быть приобретены в результате
осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной
организации - эмитента:
Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации –
эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или
зависимого общества кредитной организации - эмитента
Количество акций дочернего или зависимого общества
кредитной организации - эмитента каждой категории (типа),
которые могут быть приобретены в результате осуществления
прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента:
Заместитель генерального
директора
Начальник департамента
корпоративной защиты
Советник Президента
Советник Вице-Президента
Вице-Президент
заместитель руководителя
Блока крупного
корпоративного бизнеса
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
Характер любых родственных связей с иными членами органов кредитной организации –
эмитента по контролю за ее финансово-хозяйственной деятельностью, членами совета
директоров (наблюдательного совета) кредитной организации – эмитента, членами
коллегиального исполнительного органа кредитной организации – эмитента, лицом, занимающем
должность единоличного исполнительного органа кредитной организации – эмитента:
родственные связи отсутствуют
Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в
области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности
(наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против
государственной власти:
не привлекалась
Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена
одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве):
Нет
Фамилия, имя, отчество
Год рождения:
Сведения об образовании:
Данилов Сергей Анатольевич
17.06.1975 г.
Ярославское высшее военное финансовое училище;
20.06.1996г.; валютно-кассовое и кредитно-расчетное
обеспечение войск
81
Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за
последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по
совместительству:
Дата
Дата
вступления в
завершения
Полное фирменное
Наименование должности
(назначения
работы в
наименование организации
на) должность
должности
1
2
3
4
ОАО «БИНБАНК»
Заместитель начальника
02.04.2007 г.
07.04.2008 г.
Службы внутреннего контроля
ОАО «БИНБАНК»
Заместитель директора
07.04.2008 г.
11.08.2008 г.
Департамента внутреннего
контроля и аудита
ОАО «БИНБАНК»
Директор Департамента
11.08.2008 г.
02.04.2012 г.
внутреннего контроля и аудита
03.04.2012
09.06.2012
ОАО «БИНБАНК»
Советник Президента Банка
13.06.2012
11.07.2012
ЗАО «М БАНК»
Советник Председателя
Правления
11.07.2012
н/в
ЗАО «М БАНК»
Начальник управления
внутреннего контроля
Доля участия в уставном капитале кредитной организации –
эмитента:
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной
организации – эмитента:
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой
категории (типа), которые могут быть приобретены в результате
осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной
организации - эмитента:
Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации –
эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или
зависимого общества кредитной организации - эмитента
Количество акций дочернего или зависимого общества
кредитной организации - эмитента каждой категории (типа),
которые могут быть приобретены в результате осуществления
прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента:
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
Характер любых родственных связей с иными членами органов кредитной организации –
эмитента по контролю за ее финансово-хозяйственной деятельностью, членами совета
директоров (наблюдательного совета) кредитной организации – эмитента, членами
коллегиального исполнительного органа кредитной организации – эмитента, лицом, занимающем
должность единоличного исполнительного органа кредитной организации – эмитента:
родственные связи отсутствуют
Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в
области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности
(наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против
государственной власти:
не привлекалась
Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена
одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве):
82
Нет
Фамилия, имя, отчество
Год рождения:
Сведения об образовании:
Зайцев Дмитрий Александрович
01.11.1976 г.
Московская государственная юридическая академия,
специальность – юриспруденция, 2000 год
Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за
последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по
совместительству:
Дата
Дата
вступления в
завершения
Полное фирменное
Наименование должности
(назначения
работы в
наименование организации
на) должность
должности
1
2
3
4
Директор департамента
10.01.2006 г.
02.03.2008 г.
ОАО «БИНБАНК»
организации продаж
Директор департамента
03.03.2008 г.
31.08.2008 г.
ОАО «БИНБАНК»
организации кредитования в
филиалах
Директор департамента продаж
01.09.2008 г.
05.03.2009 г.
ОАО «БИНБАНК»
корпоративным клиентам
Директор департамента
06.03.2009 г.
25.01.2010 г.
ОАО «БИНБАНК»
корпоративного кредитования
клиентов
Руководитель Блока «Продукты
26.01.2010 г.
22.07.2010 г.
ОАО «БИНБАНК»
для корпоративных клиентов»
23.07.2010 г.
н.в.
ОАО «БИНБАНК»
Советник Президента
Доля участия в уставном капитале кредитной организации –
эмитента:
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной
организации – эмитента:
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой
категории (типа), которые могут быть приобретены в результате
осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной
организации - эмитента:
Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации –
эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или
зависимого общества кредитной организации - эмитента
Количество акций дочернего или зависимого общества
кредитной организации - эмитента каждой категории (типа),
которые могут быть приобретены в результате осуществления
прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента:
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
Характер любых родственных связей с иными членами органов кредитной организации –
эмитента по контролю за ее финансово-хозяйственной деятельностью, членами совета
директоров (наблюдательного совета) кредитной организации – эмитента, членами
коллегиального исполнительного органа кредитной организации – эмитента, лицом, занимающем
должность единоличного исполнительного органа кредитной организации – эмитента:
родственные связи отсутствуют
Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в
области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности
83
(наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против
государственной власти:
не привлекалась
Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена
одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве):
Нет
2. Персональный состав ДВКиА:
Фамилия, имя, отчество
Черемисин Дмитрий Владимирович
Год рождения:
15.07.1979 г.
Сведения об образовании: Финансовая академия при Правительстве РФ; 26.10.2001г.;
Мировая экономика, экономист.
Финансовая академия при Правительстве РФ; 25.12.2005г.
Кандидат экономических наук;
Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за
последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по
совместительству:
Дата
Дата
вступления в
завершения
Полное фирменное
Наименование должности
(назначения
работы в
наименование организации
на) должность
должности
1
2
3
4
КБ «УкрСибБанк» ООО (с
28.06.2007 переименован в
Руководитель Службы
06.03.2007 г.
02.04.2012 г.
КБ «БНП Париба Восток»
внутреннего контроля
ООО)
ОАО «БИНБАНК»
Директор Департамента
03.04.2012 г.
н/в
внутреннего контроля и аудита
Доля участия в уставном капитале кредитной организации –
эмитента:
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной
организации – эмитента:
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой
категории (типа), которые могут быть приобретены в результате
осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной
организации - эмитента:
Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации –
эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или
зависимого общества кредитной организации - эмитента
Количество акций дочернего или зависимого общества
кредитной организации - эмитента каждой категории (типа),
которые могут быть приобретены в результате осуществления
прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента:
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
Характер любых родственных связей с иными членами органов кредитной организации –
эмитента по контролю за ее финансово-хозяйственной деятельностью, членами совета
директоров (наблюдательного совета) кредитной организации – эмитента, членами
коллегиального исполнительного органа кредитной организации – эмитента, лицом, занимающем
должность единоличного исполнительного органа кредитной организации – эмитента:
84
родственные связи отсутствуют
Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в
области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности
(наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против
государственной власти:
не привлекалась
Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена
одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве):
Нет
Фамилия, имя, отчество
Год рождения:
Сведения об образовании:
Богатырева Наталья Александровна
19.04.1981 г.
Казанский Государственный Финансово-Экономический
Институт, квалификация - Экономист по специальности
"Финансы и кредит", 06.06.2003 года.
Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за
последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по
совместительству:
Дата
вступления в
(назначения
на) должность
1
Дата
завершения
работы в
должности
2
02.04.2007 г.
19.05.2010 г.
ОАО «Альфа-Банк»
19.05.2010 г.
17.01.2011 г.
ОАО «Альфа-Банк»
08.02.2011 г.
31.07.2012 г.
ОАО «БИНБАНК»
01.08.2012 г.
н/в
ОАО «БИНБАНК»
Полное фирменное
наименование организации
3
Доля участия в уставном капитале кредитной организации –
эмитента:
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной
организации – эмитента:
Наименование должности
4
Главный специалист отдела
инспектирования
подразделений Центрального
офиса Управления внутреннего
контроля
Заместитель Начальника отдела
контроля операций розничного
бизнеса Управления
инспектирования бизнеспроцессов
Главный контролер Группы
внутреннего контроля Филиала
ОАО «БИНБАНК» в СанктПетербурге Отдела
внутреннего контроля
филиальной сети Департамента
внутреннего контроля и аудита
Руководитель группы
внутреннего контроля Западной
региональной дирекции Центра
внутреннего контроля
Департамента внутреннего
контроля и аудита
не имеет
%
не имеет
%
85
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой
категории (типа), которые могут быть приобретены в результате
осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной
организации - эмитента:
Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации –
эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или
зависимого общества кредитной организации - эмитента
Количество акций дочернего или зависимого общества
кредитной организации - эмитента каждой категории (типа),
которые могут быть приобретены в результате осуществления
прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента:
не имеет
шт.
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
Характер любых родственных связей с иными членами органов кредитной организации –
эмитента по контролю за ее финансово-хозяйственной деятельностью, членами совета
директоров (наблюдательного совета) кредитной организации – эмитента, членами
коллегиального исполнительного органа кредитной организации – эмитента, лицом, занимающем
должность единоличного исполнительного органа кредитной организации – эмитента:
родственные связи отсутствуют
Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в
области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности
(наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против
государственной власти:
не привлекалась
Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена
одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве):
Нет
Фамилия, имя, отчество
Год рождения:
Сведения об образовании:
Сергеева Наталья Петровна
08.04.1962 г.
Всесоюзный заочный финансово-экономический институт,
06.06.2000 г., финансы и кредит, экономист
Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за
последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по
совместительству:
Дата
вступления в
(назначения
на) должность
1
Дата
завершения
работы в
должности
2
21.05.2007 г.
29.06.2010 г.
ОАО «БИНБАНК»
01.07.2010 г.
06.07.2011 г.
ОАО КБ «РусЮгБанк»
07.07.2011 г.
31.10.2011 г.
ОАО КБ «РусЮгБанк»
Полное фирменное
наименование организации
3
Наименование должности
4
Начальник отдела оформления
и сопровождения сделок
Главный специалист
Городищенского
дополнительного офиса
Главный специалист
Дзержинского
дополнительного офиса
86
01.11.2011 г.
31.07.2012 г.
ОАО «БИНБАНК»
01.08.2012 г.
н/в
ОАО «БИНБАНК»
Доля участия в уставном капитале кредитной организации –
эмитента:
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной
организации – эмитента:
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой
категории (типа), которые могут быть приобретены в результате
осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной
организации - эмитента:
Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации –
эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или
зависимого общества кредитной организации - эмитента
Количество акций дочернего или зависимого общества
кредитной организации - эмитента каждой категории (типа),
которые могут быть приобретены в результате осуществления
прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента:
Заместитель начальника
Контрольно-ревизионного
Управления Департамента
внутреннего контроля и аудита
Заместитель руководителя
Группы внутреннего контроля
Южной региональной
дирекции Центра внутреннего
контроля Департамента
внутреннего контроля и аудита
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
Характер любых родственных связей с иными членами органов кредитной организации –
эмитента по контролю за ее финансово-хозяйственной деятельностью, членами совета
директоров (наблюдательного совета) кредитной организации – эмитента, членами
коллегиального исполнительного органа кредитной организации – эмитента, лицом, занимающем
должность единоличного исполнительного органа кредитной организации – эмитента:
родственные связи отсутствуют
Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в
области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности
(наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против
государственной власти:
не привлекалась
Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена
одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве):
Нет
Фамилия, имя, отчество
Год рождения:
Сведения об образовании:
Литвинова Ирина Владимировна
02.01.1957 г.
Ростовский на Дону институт народного
хозяйства/Планирование
промышленности/Экономист/28.05.1982
Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за
последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по
совместительству:
87
Дата
вступления в
(назначения
на) должность
1
Дата
завершения
работы в
должности
2
01.03.2000 г.
01.02.2008 г.
11.03.2008 г.
01.07.2008 г.
Ростовский Филиал ОАО
«Русь-Банк»
01.07.2008 г.
26.01.2009 г.
Ростовский Филиал ОАО
«Русь-Банк»
26.01.2009 г.
01.08.2009 г.
Ростовский Филиал ОАО
«Русь-Банк»
01.08.2009
04.03.2011 г.
Ростовский Филиал ОАО
«Русь-Банк»
09.03.2011 г.
31.07.2012 г.
ОАО «БИНБАНК»
01.08.2012 г.
н/в
ОАО «БИНБАНК»
Полное фирменное
наименование организации
3
Филиал АКБ МБРР (ОАО) в
Ростове-на-Дону
Доля участия в уставном капитале кредитной организации –
эмитента:
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной
организации – эмитента:
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой
категории (типа), которые могут быть приобретены в результате
осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной
организации - эмитента:
Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации –
эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или
зависимого общества кредитной организации - эмитента
Количество акций дочернего или зависимого общества
кредитной организации - эмитента каждой категории (типа),
которые могут быть приобретены в результате осуществления
прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента:
Наименование должности
4
Начальник отдела внутреннего
контроля
Начальник отдела
кредитования розничных
продуктов Управления
кредитования
Начальник отдела рискменеджмента
Ведущий специалист отдела
контроля и сопровождения
активных операций управления
кредитования
Руководитель группы
кредитования среднего и
малого бизнеса управления
корпоративного бизнеса
Главный контролер Группы
внутреннего контроля филиала
ОАО «БИНБАНК» в Ростовена-Дону отдела внутреннего
контроля филиальной сети
департамента внутреннего
контроля и аудита
Руководитель группы
внутреннего контроля Южной
региональной дирекции Центра
внутреннего контроля
департамента внутреннего
контроля и аудита
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
Характер любых родственных связей с иными членами органов кредитной организации –
эмитента по контролю за ее финансово-хозяйственной деятельностью, членами совета
88
директоров (наблюдательного совета) кредитной организации – эмитента, членами
коллегиального исполнительного органа кредитной организации – эмитента, лицом, занимающем
должность единоличного исполнительного органа кредитной организации – эмитента:
родственные связи отсутствуют
Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в
области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности
(наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против
государственной власти:
не привлекалась
Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена
одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве):
Нет
Фамилия, имя, отчество
Год рождения:
Сведения об образовании:
Байшарипова Нафиса Рифкатовна
12.03.1969 г.
Московский государственный университет экономики,
статистики и информатики/ бухгалтерский учет, анализ и
аудит / экономист / 28.02.2005 г.
Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за
последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по
совместительству:
Дата
вступления в
(назначения
на) должность
1
Дата
завершения
работы в
должности
2
17.09.2007 г.
30.04.2008 г.
КБ «Драгоценности Урала»
01.05.2008 г.
02.02.2011 г.
КБ «Драгоценности Урала»
11.04.2011 г.
31.07.2012 г.
ОАО «БИНБАНК»
01.08.2012 г.
н/в
ОАО «БИНБАНК»
Полное фирменное
наименование организации
3
Доля участия в уставном капитале кредитной организации –
эмитента:
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной
организации – эмитента:
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой
категории (типа), которые могут быть приобретены в результате
Наименование должности
4
Ведущий ревизор Службы
внутреннего контроля
Ведущий специалист Службы
внутреннего контроля
Главный контролер Группы
внутреннего контроля Филиала
ОАО «БИНБАНК» в
Екатеринбурге отдела
внутреннего контроля
филиальной сети Департамента
внутреннего контроля и аудита
Руководитель группы
внутреннего контроля
Уральской региональной
дирекции Центра внутреннего
контроля Департамента
внутреннего контроля и аудита
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
89
осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной
организации - эмитента:
Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации –
эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или
зависимого общества кредитной организации - эмитента
Количество акций дочернего или зависимого общества
кредитной организации - эмитента каждой категории (типа),
которые могут быть приобретены в результате осуществления
прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента:
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
Характер любых родственных связей с иными членами органов кредитной организации –
эмитента по контролю за ее финансово-хозяйственной деятельностью, членами совета
директоров (наблюдательного совета) кредитной организации – эмитента, членами
коллегиального исполнительного органа кредитной организации – эмитента, лицом, занимающем
должность единоличного исполнительного органа кредитной организации – эмитента:
родственные связи отсутствуют
Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в
области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности
(наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против
государственной власти:
не привлекалась
Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена
одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве):
Нет
Фамилия, имя, отчество
Год рождения:
Сведения об образовании:
Верзилина Наталья Александровна
16.06.1977 г.
Бузулукский финансово-экономический колледж
Министерства финансов
РФ/Финансы/Финансист/29.06.1996
Государственное образовательное учреждение Высшего
профессионального образования Оренбургский
государственный университет/Финансы и
кредит/Экономист/03.06.2003
Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за
последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по
совместительству:
Дата
вступления в
(назначения
на) должность
1
Дата
завершения
работы в
должности
2
20.03.2007 г.
15.03.2011 г.
16.03.2011 г.
31.07.2012 г.
Полное фирменное
наименование организации
3
ОАО «Русь-Банк»
Самарский филиал
ОАО «БИНБАНК»
Наименование должности
4
начальник отдела
внутрибанковских операций
Главный контролер Группы
внутреннего контроля Филиала
ОАО «БИНБАНК» в Самаре
Отдела внутреннего контроля
90
01.08.2012 г.
н/в
ОАО «БИНБАНК»
Доля участия в уставном капитале кредитной организации –
эмитента:
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной
организации – эмитента:
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой
категории (типа), которые могут быть приобретены в результате
осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной
организации - эмитента:
Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации –
эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или
зависимого общества кредитной организации - эмитента
Количество акций дочернего или зависимого общества
кредитной организации - эмитента каждой категории (типа),
которые могут быть приобретены в результате осуществления
прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента:
филиальной сети Департамента
внутреннего контроля и аудита
Заместитель Руководителя
Группы внутреннего контроля
Средневолжской региональной
дирекции Центра внутреннего
контроля Департамента
внутреннего контроля и аудита
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
Характер любых родственных связей с иными членами органов кредитной организации –
эмитента по контролю за ее финансово-хозяйственной деятельностью, членами совета
директоров (наблюдательного совета) кредитной организации – эмитента, членами
коллегиального исполнительного органа кредитной организации – эмитента, лицом, занимающем
должность единоличного исполнительного органа кредитной организации – эмитента:
родственные связи отсутствуют
Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в
области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности
(наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против
государственной власти:
не привлекалась
Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена
одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве):
Нет
Фамилия, имя, отчество
Год рождения:
Сведения об образовании:
Байда Оксана Андреевна
25.12.1974 г.
Российская правовая академия Министерства юстиции РФ,
гражданско-правовая специализация, юрист, 26.09.2006 г.
Финансовая академия при Правительстве РФ,
бухгалтерский учет, анализ и аудит, экономист, 18.06.1997
г.
Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за
последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по
совместительству:
91
Дата
вступления в
(назначения
на) должность
1
Дата
завершения
работы в
должности
2
30.12.2005 г.
01.12.2009 г.
01.12.2009 г.
24.01.2011 г.
Полное фирменное
наименование организации
3
ООО «Аудиторская
компания
«Связьфинанссервис»
ООО «Аудиторская
компания
«Связьфинанссервис»
26.01.2011 г.
31.07.2012 г.
ОАО «БИНБАНК»
01.08.2012 г.
н/в
ОАО «БИНБАНК»
Доля участия в уставном капитале кредитной организации –
эмитента:
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной
организации – эмитента:
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой
категории (типа), которые могут быть приобретены в результате
осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной
организации - эмитента:
Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации –
эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или
зависимого общества кредитной организации - эмитента
Количество акций дочернего или зависимого общества
кредитной организации - эмитента каждой категории (типа),
которые могут быть приобретены в результате осуществления
прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента:
Наименование должности
4
Эксперт-аудитор
Ведущий аудитор
Начальник отдела аудита
небанковских активов
Департамента внутреннего
контроля и аудита
Руководитель Группы аудита
небанковских активов
Департамента внутреннего
контроля и аудита
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
Характер любых родственных связей с иными членами органов кредитной организации –
эмитента по контролю за ее финансово-хозяйственной деятельностью, членами совета
директоров (наблюдательного совета) кредитной организации – эмитента, членами
коллегиального исполнительного органа кредитной организации – эмитента, лицом, занимающем
должность единоличного исполнительного органа кредитной организации – эмитента:
родственные связи отсутствуют
Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в
области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности
(наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против
государственной власти:
не привлекалась
Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена
одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве):
92
Нет
Фамилия, имя, отчество
Год рождения:
Сведения об образовании:
Бондарева Марина Федоровна
21.03.1963 г.
Всероссийский заочный финансово-экономический
институт (ВЗФЭИ) г. Москва, экономист по специальности
«финансы и кредит», 16.06.1997 г.
Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за
последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по
совместительству:
Дата
вступления в
(назначения
на) должность
1
27.08.2007 г.
Дата
завершения
работы в
должности
2
20.05.2010 г.
20.05.2010 г.
31.01.2011 г.
Полное фирменное
наименование организации
3
ООО КБ «Балтсоцкомбанк»
Балтийский филиал КБ
«Русский ипотечный банк»
09.02.2011 г.
31.07.2012 г.
ОАО «БИНБАНК»
01.08.2012 г.
н/в
ОАО «БИНБАНК»
Доля участия в уставном капитале кредитной организации –
эмитента:
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной
организации – эмитента:
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой
категории (типа), которые могут быть приобретены в результате
осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной
организации - эмитента:
Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации –
эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или
зависимого общества кредитной организации - эмитента
Количество акций дочернего или зависимого общества
кредитной организации - эмитента каждой категории (типа),
которые могут быть приобретены в результате осуществления
прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента:
Наименование должности
4
Главный бухгалтер
Главный бухгалтер
Главный контролер группы
внутреннего контроля филиала
ОАО «БИНБАНК» в г.
Калининград Отдела
внутреннего контроля
филиальной сети Департамента
внутреннего контроля и аудита
Заместитель Руководителя
Группы внутреннего контроля
Западной региональной
дирекции Центра внутреннего
контроля Департамента
внутреннего контроля и аудита
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
Характер любых родственных связей с иными членами органов кредитной организации –
эмитента по контролю за ее финансово-хозяйственной деятельностью, членами совета
директоров (наблюдательного совета) кредитной организации – эмитента, членами
93
коллегиального исполнительного органа кредитной организации – эмитента, лицом, занимающем
должность единоличного исполнительного органа кредитной организации – эмитента:
родственные связи отсутствуют
Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в
области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности
(наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против
государственной власти:
не привлекалась
Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена
одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве):
Нет
Фамилия, имя, отчество
Год рождения:
Сведения об образовании:
Веткасова Оксана Николаевна
12.06.1976 г.
Ульяновский государственный университет, лингвистика и
международные коммуникации, 20.06.1998 г.
Ульяновский государственный университет, финансы и
кредит, 08.06.1998 г.
Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за
последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по
совместительству:
Дата
вступления в
(назначения
на) должность
1
Дата
завершения
работы в
должности
2
01.06.2007 г.
07.08.2010 г.
ОАО «Инвестсбербанк»
11.03.2011 г.
31.07.2012 г.
ОАО «БИНБАНК»
01.08.2012 г.
н/в
ОАО «БИНБАНК»
Полное фирменное
наименование организации
3
Доля участия в уставном капитале кредитной организации –
эмитента:
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной
организации – эмитента:
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой
категории (типа), которые могут быть приобретены в результате
Наименование должности
4
Главный специалист отдела
внутреннего аудита управления
внутреннего аудита службы
внутреннего контроля
Главный контролер группы
внутреннего контроля филиала
ОАО «БИНБАНК» в г.
Ульяновск Отдела внутреннего
контроля филиальной сети
Департамента внутреннего
контроля и аудита
Руководитель Группы
внутреннего контроля
Средневолжской региональной
дирекции Центра внутреннего
контроля Департамента
внутреннего контроля и аудита
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
94
осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной
организации - эмитента:
Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации –
эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или
зависимого общества кредитной организации - эмитента
Количество акций дочернего или зависимого общества
кредитной организации - эмитента каждой категории (типа),
которые могут быть приобретены в результате осуществления
прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента:
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
Характер любых родственных связей с иными членами органов кредитной организации –
эмитента по контролю за ее финансово-хозяйственной деятельностью, членами совета
директоров (наблюдательного совета) кредитной организации – эмитента, членами
коллегиального исполнительного органа кредитной организации – эмитента, лицом, занимающем
должность единоличного исполнительного органа кредитной организации – эмитента:
родственные связи отсутствуют
Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в
области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности
(наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против
государственной власти:
не привлекалась
Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена
одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве):
Нет
Фамилия, имя, отчество
Год рождения:
Сведения об образовании:
Шишханов Данил Алиевич
25.02.1987 г.
Московский государственный университет им. М.В.
Ломоносова/бакалавр экономики/ 30.06.2007г.
Московский государственный университет им. М.В.
Ломоносова /магистр экономики/Управление развитием
фирмы/30.06.2010г.
Должности, занимаемые в кредитной организации – эмитенте и других организациях, за
последние пять лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по
совместительству:
Дата
Дата
вступления в
завершения
Полное фирменное
Наименование должности
(назначения
работы в
наименование организации
на) должность
должности
1
2
3
4
ЗАО «Делойт и Туш СНГ», г.
Ассистент в аудиторском
17.12.2007 г.
16.05.2008 г.
Москва
департаменте.
Ведущий специалист в
27.10.2008 г.
03.09.2010 г.
ЗАО «Смарт Финанс Групп»
экономическом департаменте.
Старший специалист
Контрольно-ревизионного
06.09.2010 г.
01.04.2011 г.
ОАО «БИНБАНК»
Управления Департамента
внутреннего контроля и аудита
95
01.04.2011 г.
31.07.2012 г.
ОАО «БИНБАНК»
01.08.2012 г.
27.08.2013
ОАО «БИНБАНК»
Доля участия в уставном капитале кредитной организации –
эмитента:
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной
организации – эмитента:
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой
категории (типа), которые могут быть приобретены в результате
осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной
организации - эмитента:
Доля участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
дочерних и зависимых обществ кредитной организации –
эмитента
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или
зависимого общества кредитной организации - эмитента
Количество акций дочернего или зависимого общества
кредитной организации - эмитента каждой категории (типа),
которые могут быть приобретены в результате осуществления
прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого
общества кредитной организации - эмитента:
Главный специалист
Контрольно-ревизионного
Управления Департамента
внутреннего контроля и аудита
Главный специалист Центра
внутреннего аудита
Департамента внутреннего
контроля и аудита
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
не имеет
%
не имеет
%
не имеет
шт.
Характер любых родственных связей с иными членами органов кредитной организации –
эмитента по контролю за ее финансово-хозяйственной деятельностью, членами совета
директоров (наблюдательного совета) кредитной организации – эмитента, членами
коллегиального исполнительного органа кредитной организации – эмитента, лицом, занимающем
должность единоличного исполнительного органа кредитной организации – эмитента:
двоюродный брат президента банка.
Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в
области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности
(наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против
государственной власти:
не привлекался
Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и (или) введена
одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве):
Нет
5.6. Сведения о размере вознаграждения, льгот и (или) компенсации расходов по
органу контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации –
эмитента
Информация о размере и видах вознаграждения, которые были выплачены кредитной
организацией - эмитентом
Отчетная дата
Вид вознаграждения
(заработная плата, премии,
комиссионные, льготы и (или)
компенсации расходов, иное)
Размер вознаграждения, руб.
96
1
2
3
«01» 10 2013 года
3 квартал 2013 года
(отчетный период)
заработная плата
премия
8 883 439
0
Сведения о существующих соглашениях относительно таких выплат в текущем
финансовом году:
Выплаты осуществляются в рамках трудовых договоров.
Департамент внутреннего контроля и аудита
в руб.
3 квартал 2013
г.
8 543 439
0
0
0
0
340 000
8 883 439
Наименование показателя
Заработная плата
Премии
Комиссионные
Льготы
Компенсации расходов
Иные виды вознаграждений
ИТОГО
5.7. Данные о численности и обобщенные данные об образовании и о составе
сотрудников (работников) кредитной организации - эмитента, а также об изменении
численности сотрудников (работников) кредитной организации - эмитента
Средняя численность работников (сотрудников) кредитной организации - эмитента,
включая работников (сотрудников), работающих в ее филиалах и представительствах, а также
размер отчислений на заработную плату и социальное обеспечение:
Наименование показателя
1
Средняя численность работников, чел.
Отчетный период
2
4 326
Доля работников кредитной организации -эмитента,
имеющих высшее профессиональное образование, %
Фонд начисленной заработной платы работников за
отчетный период, руб.
Выплаты социального характера работников за
отчетный период, руб.
85
939 079 906
1 875 700
Факторы, которые по мнению кредитной организации - эмитента послужили причиной
существенных изменений численности сотрудников (работников) кредитной организации эмитента за раскрываемые периоды. Последствия таких изменений для финансовохозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента
Существенные изменения численности сотрудников кредитной организации – эмитента в
отчетном периоде отсутствуют.
Сведения о сотрудниках, оказывающих существенное влияние на финансовохозяйственную деятельность кредитной организации - эмитента (ключевые сотрудники)
Ключевых сотрудников, помимо сотрудников указанных в настоящем разделе, нет.
Сотрудниками (работниками)
не создан
профсоюзный орган.
97
5.8. Сведения о любых обязательствах кредитной организации - эмитента перед
сотрудниками (работниками), касающихся возможности их участия в уставном капитале
кредитной организации – эмитента
Кредитная
организация
– не имеет
перед
сотрудниками
эмитент
(работниками)
соглашения или обязательства, касающиеся возможности их участия в уставном
капитале кредитной организации – эмитента.
Сведения о соглашениях или обязательствах
Кредитная организация – эмитент не имеет перед сотрудниками (работниками) соглашений
или обязательств, касающихся возможности их участия в уставном капитале кредитной
организации – эмитента
Сведения о предоставлении или возможности предоставления сотрудникам (работникам)
кредитной организации – эмитента опционов кредитной организации – эмитента
Сведения отсутствуют
VI. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации эмитента и о совершенных кредитной организацией - эмитентом
сделках, в совершении которых имелась заинтересованность
6.1. Сведения об общем количестве акционеров (участников) кредитной организации
- эмитента
Общее количество участников кредитной организации – эмитента на дату окончания
отчетного квартала:
11
Общее количество лиц с ненулевыми остатками на лицевых счетах, зарегистрированных в
реестре акционеров кредитной организации – эмитента на дату окончания отчетного квартала:
8
Общее количество номинальных держателей акций кредитной организации - эмитента
1
Общее количество лиц, включенных в составленный номинальным держателем список
лиц, имевших (имеющих) право на участие в общем собрании акционеров кредитной организации
- эмитента (иной список лиц, составленный в целях осуществления (реализации) прав по акциям
98
кредитной организации - эмитента и для составления которого номинальные держатели акций
кредитной организации - эмитента представляли данные о лицах, в интересах которых они
владели (владеют) акциями кредитной организации - эмитента), с указанием категорий (типов)
акций кредитной организации - эмитента, владельцы которых подлежали включению в такой
список:
4
дата составления списка « 01» октября 2013 года.
6.2. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации - эмитента,
владеющих не менее чем 5 процентами ее уставного капитала или не менее чем 5
процентами ее обыкновенных акций, а также сведения о контролирующих их лицах, а в
случае отсутствия таких лиц - об их участниках (акционерах), владеющих не менее чем 20
процентами уставного (складочного) капитала (паевого фонда) или не менее чем 20
процентами их обыкновенных акций
Информация о лицах, владеющих не менее чем 5 процентами уставного капитала или
не менее чем 5 процентами обыкновенных акций кредитной организации - эмитента:
В отношении коммерческих организаций, владеющих не менее чем 5 процентами уставного
капитала или не менее чем 5 процентами обыкновенных акций кредитной организации – эмитента
указывается:
Полное фирменное наименование:
Общество с ограниченной ответственностью
«ТрейдВест»
Сокращенное фирменное
ООО «ТрейдВест»
наименование:
Место нахождения:
125047, г. Москва, Тверская-Ямская 1-я ул., д.23,
стр.1
ИНН (если применимо):
7715331067
ОГРН (если применимо):
1027700280827
Размер доли участника (акционера) кредитной организации - эмитента
93,836%
в уставном капитале кредитной организации – эмитента:
Доли принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации –
93,836%
эмитента:
Сведения о лицах, контролирующих участника (акционера) кредитной организации
– эмитента, владеющего не менее чем 5 процентами уставного капитала или не менее чем
5 процентами обыкновенных акций кредитной организации – эмитента, а в случае
отсутствия таких лиц – о его участниках (акционерах), владеющих не менее чем 20
процентами уставного (складочного) капитала (паевого фонда) или не менее чем 20
процентами его обыкновенных акций:
в отношении коммерческих организаций указывается:
полное фирменное наименование:
сокращенное фирменное
наименование:
место нахождения:
ИНН (если применимо):
ОГРН (если применимо):
Компания с ограниченной
ответственностью «НАВТА ОВЕРСИЗ
ЛИМИТЕД»/ «NAVTA OVERSEAS
LIMITED»
«НАВТА ОВЕРСИЗ ЛИМИТЕД»/ «NAVTA
OVERSEAS LIMITED»
Магнисиас, 7 Ком./Офис 201, Строволос,
2027, Никосия, Кипр
-----
вид контроля, под которым находится участник (акционер) кредитной организации -эмитента
по отношению к контролирующему его лицу
прямой контроль
(прямой контроль, косвенный контроль)
99
основание, в силу которого лицо, контролирующее участника (акционера) кредитной
организации - эмитента, осуществляет такой контроль:
участие в юридическом лице, являющемся участником (акционером) кредитной
организации – эмитента
признак осуществления лицом, контролирующим участника (акционера) кредитной
организации - эмитента, такого контроля:
право распоряжаться более 50 процентами голосов в высшем органе управления
юридического лица, являющегося участником (акционером) кредитной организации - эмитента
подконтрольные лицу, контролирующему участника (акционера) кредитной организации эмитента, организации (цепочка организаций, находящихся под прямым или косвенным
контролем лица, контролирующего участника (акционера) кредитной организации - эмитента),
через которых лицо, контролирующее участника (акционера) кредитной организации - эмитента,
осуществляет косвенный контроль:
Лица, контролирующего участника (акционера) кредитной организации - эмитента), через
которых лицо, контролирующее участника (акционера) кредитной организации - эмитента,
осуществляет косвенный контроль, отсутствуют
иные сведения
Схема организаций, находящихся под прямым или косвенным контролем лица,
контролирующего участника (акционера) кредитной организации – эмитента находится в
Приложении № 2
Информация о лицах, владеющих не менее чем 20 процентами уставного
(складочного) капитала (паевого фонда) или не менее чем 20 процентами обыкновенных
акций участника (акционера) кредитной организации - эмитента, который владеет не менее
чем 5 процентами уставного капитала кредитной организации - эмитента или не менее чем
5 процентами его обыкновенных акций:
размер доли в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
участника (акционера) кредитной организации – эмитента:
доля принадлежащих обыкновенных акций участника
(акционера) кредитной организации – эмитента:
размер доли в уставном капитале кредитной организации –
эмитента:
доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной
организации – эмитента:
иные сведения -
100%
0%
0%
0%
Информация о номинальных держателях, на имя которых в реестре акционеров
зарегистрированы акции кредитной организации – эмитента, составляющие не менее чем 5
процентов уставного капитала или не менее чем 5 процентов обыкновенных акций:
полное фирменное
наименование:
сокращенное наименование:
место нахождения:
Открытое Акционерное Общество
«БИНБАНК»
ОАО «БИНБАНК»
121471, Москва, ул. Гродненская, дом 5 «а»
100
ИНН:
ОГРН:
контактный телефон:
7731025412
1027700159442
8 (495) 755-50-75 (Москва)
8 (800) 200-50-75 (бесплатная телефонная
линия для звонков из других городов)
8 (495) 440-09-75
факс:
адрес электронной почты:
сведения о лицензии:
номер:
077-04187-000100
дата выдачи
20.12.2000 г.
срок действия лицензии
без ограничения срока действия
профессионального участника рынка
ценных бумаг
наименование органа, выдавшего
Федеральная служба по финансовым
лицензию:
рынкам
количество обыкновенных акций кредитной
13 055 626
шт.
организации - эмитента, зарегистрированных в реестре
акционеров кредитной организации - эмитента на имя
номинального держателя:
количество привилегированных акций кредитной
0
шт.
организации - эмитента, зарегистрированных в реестре
акционеров кредитной организации - эмитента на имя
номинального держателя:
6.3. Сведения о доле участия государства или муниципального образования в
уставном капитале кредитной организации - эмитента
Доля уставного
капитала
кредитной организации - эмитента, находящаяся в
государственной (федеральной, субъектов Российской Федерации), муниципальной
собственности:
0%
Сведения об управляющем государственным, муниципальным пакетом акций от имени
Российской Федерации, субъекта Российской Федерации или муниципального образования
Полное фирменное наименование (для
юридического лица - коммерческой
организации) или наименование (для
юридического лица - некоммерческой
организации):
Место нахождения
Фамилия, имя , отчество (для физического
лица)
-
-
Сведения лица, которое от имени Российской Федерации, субъекта Российской Федерации
или муниципального образования осуществляет функции участника (акционера) кредитной
организации - эмитента:
Полное фирменное наименование (для
юридического лица - коммерческой
организации) или наименование (для
юридического лица - некоммерческой
организации):
Место нахождения
-
-
101
Фамилия, имя , отчество (для физического
лица)
6.4. Сведения об ограничениях на участие в уставном
организации - эмитента
капитале кредитной
В соответствии с уставом кредитной организации – эмитента одному акционеру может
принадлежать:
ограничения отсутствуют
Суммарная номинальная стоимость акций, которые могут принадлежать одному акционеру
в соответствии с уставом кредитной организации – эмитента:
ограничения отсутствуют
Максимальное число голосов, предоставляемых одному акционеру в соответствии с
уставом кредитной организации – эмитента:
ограничения отсутствуют
Ограничения на долю участия иностранных лиц в уставном капитале кредитной
организации - эмитенте, установленные законодательством Российской Федерации или иными
нормативными правовыми актами Российской Федерации:
Размер (квота) участия иностранного капитала в банковской системе Российской
Федерации устанавливается Федеральным Законом по предложению Правительства Российской
Федерации, согласованному с Банком России. Указанная квота рассчитывается как отношение
суммарного капитала, принадлежащего нерезидентам в уставных капиталах кредитных
организаций с иностранными инвестициями, и капитала филиалов иностранных банков к
совокупному уставному капиталу кредитных организаций, зарегистрированных на территории
Российской Федерации.
Банк России прекращает выдачу лицензий на осуществление банковских операций банкам
с иностранными инвестициями, филиалам иностранных банков при достижении установленной
квоты.
Банк России имеет право наложить запрет на увеличение уставного капитала кредитной
организации за счет средств нерезидентов и на отчуждение акций (долей) в пользу
нерезидентов, если результатом указанного действия является превышение квоты участия
иностранного капитала в банковской системе Российской Федерации.
Иные ограничения, связанные с участием в уставном капитале кредитной организации –
эмитенте:
Для формирования уставного капитала Банка не могут быть использованы привлеченные
денежные средства, средства федерального бюджета и государственных внебюджетных
фондов, свободные денежные средства и иные объекты собственности, находящиеся в ведении
федеральных органов государственной власти, за исключением случаев, предусмотренных
законодательством Российской Федерации
Средства бюджетов субъектов Российской Федерации, местных бюджетов, свободные
денежные средства и иные объекты собственности, находящиеся в ведении органов
государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного
самоуправления, могут быть использованы для формирования уставного капитала Банка на
основании соответственно законодательного акта субъекта Российской Федерации или
решения органа местного самоуправления.
Приобретение и (или) получение в доверительное управление в результате одной или
нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом либо группой юридических и
(или) физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц,
являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, более 1 процента акций
Банка требует уведомления Банка России, более 20% - предварительного согласия.
102
Порядок получения согласия Банка России на приобретение более 20 процентов акций
Банка и порядок уведомления Банка России о приобретении более 1 процента акций Банка
устанавливаются федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними
нормативными актами Банка России.
6.5. Сведения об изменениях в составе и размере участия акционеров (участников)
кредитной организации - эмитента, владеющих не менее чем 5 процентами ее уставного
капитала или не менее чем 5 процентами ее обыкновенных акций
Составы акционеров (участников) кредитной организации - эмитента, владевших не менее
чем 5 процентами уставного (складочного) капитала кредитной организации -эмитента, а для
кредитных организаций - эмитентов, являющихся акционерными обществами, - также не менее 5
процентами обыкновенных акций кредитной организации - эмитента, определенные на дату
составления списка лиц, имевших право на участие в каждом общем собрании акционеров
(участников) кредитной организации - эмитента, проведенном за последний завершенный
финансовый год, предшествующих дате окончания отчетного квартала, а также за период с даты
начала текущего года и до даты окончания отчетного квартала по данным списка лиц, имевших
право на участие в каждом из таких собраний:
Доля
принадле
Доля в
Полное фирменное
жавших
ОГРН
уставном
наименование
обыкнове
Сокращен-ное
(если
ИНН
капитале
акционера
место
нных
№
наименова-ние
примени
(если
кредитно
(участника)
нахожде
акций
пп
акционера
мо)
примен
й
(наименование)
ния
кредитно
(участника)
или
имо)
организа
или Фамилия, имя,
й
ФИО
ции отчество
организа
эмитента
ции эмитента
1
2
3
4
5
6
7
8
Дата составления списка лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров
(участников) кредитной организации – эмитента: «17» апреля 2012 года
1
--5,748%
5,748%
Компания
Миссола
Алеман, --«Миссола
Инвестментс Кордеро,
Инвестментс
Лимитед
Галиндо
Лимитед»
энд Ли
Траст
(БВО)
Лимите
д,
п/я
3175,
Роуд
Таун,
Тортол
а,
Британ
ские
Виргинс
кие
Остров
а
2
89,396%
Общество
с ООО
125047,
10277002 7715331 89,396%
Ограниченной
«ТрейдВест» г.
80827
067
Ответственност
Москва,
ью «ТрейдВест»
Тверска
яЯмская
1-я ул.,
103
д.23,
стр.1
Дата составления списка лиц, имеющих право на участие в общем
(участников) кредитной организации – эмитента: «15» мая 2012 года
3
--Компания
Миссола
Алеман, --«Миссола
Инвестментс Кордеро,
Инвестментс
Лимитед
Галиндо
Лимитед»
энд Ли
Траст
(БВО)
Лимите
д,
п/я
3175,
Роуд
Таун,
Тортол
а,
Британ
ские
Виргинс
кие
Остров
а
4
Общество
с ООО
125047,
10277002 7715331
Ограниченной
«ТрейдВест» г.
80827
067
Ответственност
Москва,
ью «ТрейдВест»
Тверска
яЯмская
1-я ул.,
д.23,
стр.1
Дата составления списка лиц, имеющих право на участие в общем
(участников) кредитной организации – эмитента: «17» июля 2012 года
5
--Компания
Миссола
Алеман, --«Миссола
Инвестментс Кордеро,
Инвестментс
Лимитед
Галиндо
Лимитед»
энд Ли
Траст
(БВО)
Лимите
д,
п/я
3175,
Роуд
Таун,
Тортол
а,
Британ
ские
Виргинс
кие
Остров
а
6
Общество
с ООО
125047,
10277002 7715331
Ограниченной
«ТрейдВест» г.
80827
067
Ответственност
Москва,
ью «ТрейдВест»
Тверска
я-
собрании акционеров
5,748%
5,748%
89,396%
89,396%
собрании акционеров
5,748%
5,748%
89,396%
89,396%
104
Ямская
1-я ул.,
д.23,
стр.1
Дата составления списка лиц, имеющих право на участие в общем
(участников) кредитной организации – эмитента: «31» июля 2012 года
7
--Компания
Миссола
Алеман, --«Миссола
Инвестментс Кордеро,
Инвестментс
Лимитед
Галиндо
Лимитед»
энд Ли
Траст
(БВО)
Лимите
д,
п/я
3175,
Роуд
Таун,
Тортол
а,
Британ
ские
Виргинс
кие
Остров
а
8
Общество
с ООО
125047,
10277002 7715331
Ограниченной
«ТрейдВест» г.
80827
067
Ответственност
Москва,
ью «ТрейдВест»
Тверска
яЯмская
1-я ул.,
д.23,
стр.1
Дата составления списка лиц, имеющих право на участие в общем
(участников) кредитной организации – эмитента: «13» ноября 2012 года
9
Общество
с ООО
125047,
10277002 7715331
Ограниченной
«ТрейдВест» г.
80827
067
Ответственност
Москва,
ью «ТрейдВест»
Тверска
яЯмская
1-я ул.,
д.23,
стр.1
собрании акционеров
5,748%
5,748%
89,396%
89,396%
собрании акционеров
92,204%
92,204%
Дата составления списка лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров
(участников) кредитной организации – эмитента: «21» мая 2013 года
10 Общество
92,204%
с ООО
125047,
10277002 7715331 92,204%
Ограниченной
«ТрейдВест» г.
80827
067
Ответственност
Москва,
ью «ТрейдВест»
Тверска
яЯмская
1-я ул.,
д.23,
стр.1
105
Дата составления списка лиц, имеющих право на участие в общем
(участников) кредитной организации – эмитента: «23» июля 2013 года
11 Общество
с ООО
125047,
10277002 7715331
Ограниченной
«ТрейдВест» г.
80827
067
Ответственност
Москва,
ью «ТрейдВест»
Тверска
яЯмская
1-я ул.,
д.23,
стр.1
Дата составления списка лиц, имеющих право на участие в общем
(участников) кредитной организации – эмитента: «09» сентября 2013 года
12 Общество
с ООО
125047,
10277002 7715331
Ограниченной
«ТрейдВест» г.
80827
067
Ответственност
Москва,
ью «ТрейдВест»
Тверска
яЯмская
1-я ул.,
д.23,
стр.1
собрании акционеров
93,836%
93,836%
собрании акционеров
Обществ ООО
о
с «ТрейдВ
Огранич ест»
енной
Ответст
венность
ю
«ТрейдВ
ест»
6.6. Сведения о совершенных кредитной организацией - эмитентом сделках, в
совершении которых имелась заинтересованность
Сведения о количестве и объеме в денежном выражении совершенных кредитной
организацией - эмитентом сделок, признаваемых в соответствии с законодательством Российской
Федерации сделками, в совершении которых имелась заинтересованность, требовавших
одобрения уполномоченным органом управления кредитной организации - эмитента, по итогам
последнего отчетного квартала:
Отчетный период
Наименование показателя
Общее количество,
штук
Общий объем в
денежном выражении,
руб.
1
2
3
24
2 064 193 871,80
20
1 047 143 871,80
Совершенные кредитной организацией - эмитентом за
отчетный период сделки, в совершении которых
имелась заинтересованность и которые требовали
одобрения уполномоченным органом управления
кредитной организации - эмитента
Совершенные кредитной организацией - эмитентом за
отчетный период сделки, в совершении которых
имелась заинтересованность и которые были
одобрены общим собранием участников (акционеров)
кредитной организации - эмитента
106
Совершенные кредитной организацией - эмитентом за
отчетный период сделки, в совершении которых
имелась заинтересованность и которые были
одобрены советом директоров (наблюдательным
советом) кредитной организации - эмитента
Совершенные кредитной организацией - эмитентом за
отчетный период сделки, в совершении которых
имелась заинтересованность и которые требовали
одобрения, но не были одобрены уполномоченным
органом управления кредитной организации эмитента
4
1 017 050 000,00
0
0
Информация по сделке (группе взаимосвязанных сделок), цена которой составляет 5
и более процентов балансовой стоимости активов кредитной организации - эмитента,
определенной по данным ее бухгалтерской отчетности на последнюю отчетную дату перед
совершением сделки, совершенной кредитной организацией - эмитентом за последний
отчетный квартал:
Сделки (группа взаимосвязанных сделок), в совершении которых имелась
заинтересованность и цена которых составила 5 (пять) и более процентов балансовой стоимости
активов Банка, в 3 квартале 2013 года не совершались.
6.7. Сведения о размере дебиторской задолженности
Структура дебиторской задолженности кредитной организации – эмитента по состоянию
на «01» 10 2013 года:
№
пп
1
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
Значение показателя, тыс.руб.
01.01.2013
01.10.2013
3
4
Наименование показателя
2
Депозиты в Банке России
в том числе просроченные
Кредиты и депозиты,
предоставленные кредитным
организациям
в том числе просроченные
Кредиты и депозиты,
предоставленные
банкам-нерезидентам
в том числе просроченные
Расчеты с клиентами по
факторинговым,
форфейтинговым операциям
Расчеты с валютными и
фондовыми биржами
в том числе просроченные
Вложения в долговые
обязательства
в том числе просроченные
Расчеты по налогам и сборам
Задолженность перед
персоналом, включая расчеты
с работниками по оплате
1 000 000
0
9 180 774
8 100 000
0
7 118 419
0
20 374 084
0
14 766 979
0
0
0
0
2 515 671
1 108 196
0
17 928 405
0
16 021 464
0
43 963
3 824
0
323 636
5 023
107
14
15
16
17
18
19
труда и по подотчетным
суммам
Расчеты с поставщиками,
подрядчиками и
покупателями
Расчеты по доверительному
управлению
Прочая дебиторская
задолженность
в том числе просроченная
Итого
в том числе просроченная
5 593 173
5 978 186
0
0
368 840
3 200 365
0
57 008 734
0
0
56 622 268
0
Информация о дебиторах, на долю которых приходится не менее 10 процентов от общей
суммы дебиторской задолженности кредитной организации – эмитента, входящих в состав
дебиторской задолженности кредитной организации - эмитента за отчетный период:
1
Полное фирменное наименование:
Центральный банк Российской Федерации
Сокращенное
фирменное Банк России
наименование:
Место нахождения:
115035, г. Москва, ул. Балчуг, 2
ИНН (если применимо):
7702235133
ОГРН (если применимо):
сумма задолженности
8 100 000 000
руб.
размер и условия просроченной
задолженности
(процентная ставка, штрафные санкции, пени)
Данный дебитор не является
аффилированным лицом кредитной организации –эмитента.
2
Полное фирменное наименование:
Сокращенное фирменное наименование:
Место нахождения:
Department of the Treasury
Department of the Treasury
1500 Pennsylvania Ave., N.W.
Washington, D.C. 20220
ИНН (если применимо):
ОГРН (если применимо):
сумма задолженности
7 416 516 000
размер
и
условия
просроченной
задолженности
(процентная ставка, штрафные санкции, пени)
руб.
Данный дебитор не является аффилированным лицом кредитной организации –эмитента.
108
VII.
Бухгалтерская
(финансовая)
отчетность
организации - эмитента и иная финансовая информация
кредитной
7.1. Годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность кредитной организации эмитента
Состав приложенной к ежеквартальному отчету годовой бухгалтерской (финансовой)
отчетности кредитной организации – эмитента:
а) Отчетность, составленная в соответствии с требованиями законодательства Российской
Федерации:
Включена в ежеквартальный отчет за 1-й квартал 2013 г.
109
б) Отчетность, составленная в соответствии с международно- признанными правилами:
В составе ежеквартального отчета за 3-й квартал 2013 г. не представляется.
7.2. Квартальная бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента
Состав приложенной к ежеквартальному отчету квартальной бухгалтерской (финансовой)
отчетности кредитной организации – эмитента:
а) Отчетность, составленная в соответствии с требованиями законодательства Российской
Федерации по состоянию на 01 10 2013 г.:
№
пп
1
1
2
3
4
5
Наименование формы отчетности,
Номер приложения к
66
иного документа
ежеквартальному отчету
2
3
Бухгалтерский баланс (публикуемая форма) Приложение № 3
0409806
Отчет о прибылях и убытках (публикуемая
форма) 0409807
Отчет об уровне достаточности капитала,
величине резервов на покрытие сомнительных
ссуд и иных активов (публикуемая форма)
0409808
Сведения об обязательных нормативах
(публикуемая форма) 0409813
Отчет о движении денежных средств
(публикуемая форма) 0409814
б) Квартальная бахгалтерская (финансовая) отчетность, составленная в соответствии с
международно признанными правилами, на русском языке:
В составе ежеквартального отчета за 3-й квартал 2013 г. не представляется.
7.3. Сводная бухгалтерская (консолидированная финансовая) отчетность кредитной
организации - эмитента
Состав
приложенной
к
ежеквартальному
отчету
сводной
бухгалтерской
(консолидированной финансовой) отчетности кредитной организации – эмитента:
Годовая сводная бухгалтерская (консолидированная финансовая) отчетность кредитной
организации – эмитента за последний завершенный финансовый год, составленная в
соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации:
Информация предоставлена в отчете за 1-й и 2-й кварталы 2013 г.
Годовая консолидированная финансовая отчетность, составленная в соответствии с
международно признанными правилами:
Информация предоставлена в отчете за 1-й и 2-й кварталы 2013 г.
Промежуточная консолидированная финансовая отчетность, составленная в соответствии
с международно признанными правилами:
В составе ежеквартального отчета за 3-й квартал 2013 г. не представляется.
110
7.4. Сведения об учетной политике кредитной организации - эмитента
Основные положения учетной политики кредитной организации - эмитента,
самостоятельно определенной эмитентом в соответствии с законодательством Российской
Федерации о бухгалтерском учете и утвержденной приказом или распоряжением лица,
ответственного за организацию и состояние бухгалтерского учета эмитента:
Учетная политика ОАО «БИНБАНК» на 2013 год утверждена Приказом от 14.12.2012 г. № 979.
Сведения об Учетной политике кредитной организации – эмитента содержатся в отчете за 1-й
квартал 2013 г. В 3-м квартале 2013 г. изменения в Учетную политику не вносились.
7.5. Сведения об общей сумме экспорта, а также о доле, которую составляет экспорт в
общем объеме продаж
Кредитная организация - эмитент не осуществляет экспорт продукции (товаров, работ,
услуг).
7.6. Сведения о существенных изменениях, произошедших в составе имущества
кредитной организации - эмитента после даты окончания последнего завершенного
финансового года
№
пп
Вид и краткое
описание
имущества
(объекта
недвижимого
имущества)
1
1
2
Нежилое
помещение,
г.Томск, пр.
Кирова, д 3б,
(571,8 кв.м.)
Земельный
участок.
г.Томск, пр.
Кирова, д 3б,
(346 кв.м)
НЕЖИЛ.ПОМ
ЕЩ.(ТЮМЕН
Ь,УЛ.ФАБРИ
ЧНАЯ,5/1)
02023
Нежил.помещ.
(г.Челябинск,у
л.Кирова, 7а)
2
3
4
Содержание
изменения
(выбытие из
состава
имущества
кредитной
организации
- эмитента;
приобретени
е в состав
имущества
кредитной
организации
- эмитента)
3
приобретени
е в состав
имущества
Основание
для выбытия
из состава
(приобретен
ия в состав)
имущества
кредитной
организации
- эмитента
Дата
приобрете
ния или
выбытия
Балансовая
стоимость
выбывшего
имущества
4
Договор
Д12-969 от
03.08.2012
5
29.12.12
6
63
054 952,00
приобретени
е в состав
имущества
Договор
Д12-969 от
03.08.2012
29.12.12
120 000,00
Цена
отчуждения
(приобретения)
имущества
в случае его
возмездного
отчуждения
(приобретения)
7
выбытие из
состава
имущества
Договор
Д12-1924 от
12.12.2012
21.01.2013
50 289.7324
30 400
выбытие из
состава
имущества
Договор
Д12-2143 от
21.01.2013
07.02.2013
11 352.6
9 200
111
5
(общ.пл.214,4
кв.м) 04135
Нежил.помещ.
(г.Тольятти,
Автозаводски
й рн,ул.Тополина
я,45) 01770
выбытие из
состава
имущества
Договор
куплипродажи
недвижимос
ти № Д13638 от
26.04.2013г.
08.05.2013
4 757 706.06
7.7. Сведения об участии кредитной организации - эмитента в судебных процессах в
случае, если такое участие может существенно отразиться на финансово-хозяйственной
деятельности кредитной организации – эмитента
Сведения об участии кредитной организации - эмитента в судебных процессах в качестве
истца либо ответчика, которое может существенно отразиться на финансово-хозяйственной
деятельности кредитной организации – эмитента:
В течение 3-х (трех) лет, предшествующих дате окончания отчетного квартала, Банк не
принимал участия в судебных процессах, существенно отражающихся на финансовохозяйственной деятельности.
112
VIII. Дополнительные сведения о кредитной организации эмитенте и о размещенных ею эмиссионных ценных бумагах
8.1. Дополнительные сведения о кредитной организации - эмитенте
8.1.1. Сведения о размере, структуре уставного капитала кредитной организации –
эмитента
Кредитными организациями, действующими в форме акционерных обществ, приводится
следующая информация:
Размер уставного капитала кредитной организации
- эмитента на дату окончания последнего отчетного
квартала:
Акции, составляющие уставный капитал
кредитной организации-эмитента
1
Обыкновенные акции
Привилегированные акции
руб.
7 165 000 000
Общая номинальная
стоимость, руб.
2
7 165 000 000
0
Акции кредитной организации - эмитента не обращаются
Доля акций в
уставном капитале, %
3
100
0
за пределами
Российской Федерации посредством обращения депозитарных ценных бумаг
(ценных бумаг иностранного эмитента, удостоверяющих права в отношении
указанных акций российского эмитента.
8.1.2. Сведения об изменении размера уставного капитала кредитной организации эмитента
Сведения об изменениях размера уставного капитала кредитной организации - эмитента,
произошедших за последний завершенный финансовый год, предшествующий дате окончания
отчетного квартала, а также за период с даты начала текущего года до даты окончания отчетного
квартала:
1
Общая
номинальная
стоимость
долей
Общая
номинальн
ая
стоимость
привилеги
рованных
акции
Руб.
Руб.
%
Руб
.
%
Наименование
органа
управления,
принявшего
решение об
изменении
размера
уставного
капитала
1
2
3
4
5
6
Общая номинальная
стоимость
обыкновенных акций
Дата
составлен
ия,
№
протокола
органа
управлени
я,
принявшег
о решение
об
изменении
уставного
капитала
7
Размер уставного
капитала по
итогам его
изменения, руб.
8
Размер и структура уставного капитала кредитной организации - эмитента до изменения:
113
внеочередное
09 12 2011
Общее
4 165 000 000 100
0
0
протокло
Собрание
№4
акционеров
Дата изменения размера уставного капитала кредитной организации - эмитента:
«26» июля 2012 года
5 665 000 000
2
Общая
номинальна
я стоимость
долей
Общая номинальная
стоимость
обыкновенных акций
Руб.
Руб.
%
1
2
3
Общая
номинальн
ая
стоимость
привилеги
рованных
акции
Руб
.
4
Наименование
органа
управления,
принявшего
решение об
изменении
размера
уставного
капитала
Дата
составления,
№ протокола
органа
управления,
принявшего
решение об
изменении
уставного
капитала
Размер
уставного
капитала по
итогам его
изменения,
руб.
6
7
8
%
5
Размер и структура уставного капитала кредитной организации - эмитента до изменения:
----
5 665 000 000
100
0
0
внеочередное
Общее
Собрание
акционеров
07.12.2012,
№6
7 165 000
000
Дата изменения размера уставного капитала кредитной организации - эмитента:
«28 » июня 2013 года
Размер и структура уставного капитала кредитной организации - эмитента после соответствующих
изменений:
внеочередное
Общее
07.12.2012,
7 165 000
7 165 000 000 100
0
0
Собрание
№6
000
акционеров
8.1.3. Сведения о порядке созыва и проведения собрания (заседания) высшего органа
управления кредитной организации - эмитента
Наименование высшего органа управления кредитной организации - эмитента:
Общее Собрание акционеров
Порядок уведомления акционеров (участников) о проведении собрания (заседания)
высшего органа управления кредитной организации - эмитента
Сообщение о проведении Общего Собрания акционеров Банка должно быть сделано в
сроки, установленные Федеральным законом «Об акционерных обществах».
С целью соблюдения прав акционеров Банк обязан сделать сообщение:
─
о проведении Годового Общего Собрания акционеров – не менее чем за 30 дней
до его проведения,
─
о проведении Общего Собрания акционеров, повестка дня которого содержит
вопрос о реорганизации общества, - не позднее чем за 30 дней до даты его проведения;
─
о проведении внеочередного Общего Собрания акционеров, в случае если
предлагаемая повестка дня внеочередного общего собрания акционеров Банка содержит вопрос
об избрании членов Совета директоров, - не позднее, чем за 70 дней до дня его проведения;
114
─
о проведении Общего Собрания акционеров, в случае если предлагаемая повестка
дня общего собрания акционеров Банка содержит вопрос о реорганизации Банка в форме слияния,
выделения или разделения и вопрос об избрании Совета директоров общества, созданного путем
реорганизации в форме слияния, выделения или разделения, - не позднее 70 дней до дня его
проведения.
Сообщение о проведении Общего Собрания акционеров должно быть направлено каждому
лицу, указанному в списке лиц, имеющих право на участие в Общем Собрании акционеров,
заказным письмом, вручено под роспись или опубликовано в газете «Известия».
Сообщение о проведении Общего Собрания акционеров должно быть составлено в
соответствии с требованиями Федерального закона «Об акционерных обществах» и Регламентом
Общего Собрания акционеров Банка.
Лица (органы), которые вправе созывать (требовать проведения) внеочередного собрания
(заседания) высшего органа управления кредитной организации - эмитента, а также порядок
направления (предъявления) таких требований
Внеочередное Общее Собрание акционеров проводится по решению Совета Директоров
Банка на основании его собственной инициативы, требования Ревизионной комиссии Банка,
Аудитора Банка, а также акционеров (акционера), являющихся владельцами не менее чем 10
процентов голосующих акций Банка на дату предъявления требования.
Требование о созыве внеочередного общего собрания акционеров направляются в адрес
Совета директоров Банка в письменной форме с соблюдением положений статьи 55
Федерального закона «Об акционерных обществах».
Порядок определения даты проведения собрания (заседания) высшего органа управления
кредитной организации – эмитента
в соответствии с требованиями ст. 52 Федерального закона от 26.12.1995 №208-ФЗ "Об
акционерных обществах"
Лица, которые вправе вносить предложения в повестку дня собрания (заседания) высшего
органа управления кредитной организации – эмитента, а также порядок внесения таких
предложений
Акционеры (акционер), являющиеся в совокупности владельцами не менее чем 2 процентов
голосующих акций Банка, вправе внести вопросы в повестку дня годового Общего Собрания
акционеров и выдвинуть кандидатов в Совет Директоров Банка, Ревизионную комиссию и
Счетную комиссию Банка, число которых не может превышать количественный состав
соответствующего органа. Такие предложения должны поступить в Банк не позднее чем через 30
дней после окончания финансового года.
Предложение о внесении вопросов в повестку дня Общего Собрания акционеров и
предложение о выдвижении кандидатов вносятся в письменной форме с указанием имени
(наименования) представивших их акционеров (акционера), количества и категории (типа)
принадлежащих им акций и должны быть подписаны акционерами (акционером).
С информацией (материалами), предоставляемыми для подготовки и проведения общего
собрания акционеров, вправе ознакомиться лица, имеющие право на участие в общем собрании
акционеров. Порядок ознакомления с такой информацией (материалами) определяется Советом
директоров и указывается в сообщении о проведении общего собрания акционеров.
Предложение о внесении вопросов в повестку дня Общего Собрания акционеров должно
содержать формулировку каждого предлагаемого вопроса, а предложение о выдвижении
кандидатов - имя каждого предлагаемого кандидата, наименование органа, для избрания в
который он предлагается, а также иные сведения о нем, предусмотренные Уставом и Регламентом
Общего Собрания акционеров Банка. Предложение о внесении вопросов в повестку дня Общего
Собрания акционеров может содержать формулировку решения по каждому предлагаемому
вопросу.
115
Лица, которые вправе ознакомиться с информацией (материалами), предоставляемыми для
подготовки и проведения собрания (заседания) высшего органа управления кредитной
организации - эмитента, а также порядок ознакомления с такой информацией (материалами)
Информация (материалы) в течение 20 дней, а в случае проведения Общего Собрания,
повестка дня которого содержит вопрос о реорганизации Банка, в течение 30 дней до проведения
Общего Собрания должна быть доступна лицам, имеющим право на участие в Общем Собрании,
для ознакомления в помещении Правления Банка и иных местах, адреса которых указаны в
сообщении о проведении Общего Собрания. Указанная информация (материалы) должна быть
доступна лицам, принимающим участие в Общем Собрании, во время его проведения.
Банк обязан по требованию лица, имеющего право на участие в Общем Собрании,
предоставить ему копии указанных документов. Плата, взимаемая Банком за предоставление
данных копий, не может превышать затраты на их изготовление.
1. Список лиц, имеющих право на участие в Общем Собрании, составляется на основании
данных реестра акционеров Банка.
Для составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем Собрании, номинальный
держатель акций представляет данные о лицах, в интересах которых он владеет акциями, на дату
составления списка.
Номинальный держатель обязан предоставлять указанные данные в сроки, необходимые
для того, чтобы у Банка имелась реальная возможность соблюдения установленных Федеральным
законом «Об акционерных обществах» и Уставом Банка сроков созыва Общего Собрания,
сообщения о проведении Общего Собрания, предоставления акционерам бюллетеней для
голосования и иных сроков, установленных в интересах акционеров.
2. Дата составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем Собрании, не может
быть установлена ранее даты принятия решения о проведении Общего Собрания и более чем за
50 дней, а в случае, предусмотренном пунктом 2 ст. 53 Федерального закона «Об акционерных
обществах», — более чем за 65 дней до даты проведения Общего Собрания.
3. Список составляется Регистратором по запросу Председателя Совета Директоров или
лиц, имеющих право на созыв собрания, на дату, указанную в запросе. Ответственность за
соответствие установленной даты требованиям законодательства Российской Федерации несет
обратившееся лицо.
4. Список лиц, имеющих право на участие в Общем Собрании, содержит имя (наименование) каждого такого лица, данные, необходимые для его идентификации, данные о
количестве и категории (типе) акций, правом голоса по которым данное лицо обладает, почтовый
адрес, по которому должны направляться сообщение о проведении Общего Собрания, бюллетени
для голосования в случае, если голосование предполагает направление бюллетеней для
голосования, и отчет об итогах голосования.
5. Изменения в список лиц, имеющих право на участие в Общем Собрании, могут
вноситься Советом Директоров только в случае восстановления нарушенных прав лиц, не
включенных в указанный список на дату его составления, или исправления ошибок,
допущенных при его составлении.
Порядок оглашения (доведения до сведения акционеров (участников) кредитной
организации – эмитента) решений, принятых высшим органом управления кредитной
организации - эмитента, а также итогов голосования
Согласно п. 4 статьи 62 Федерального закона «Об акционерных обществах» решения,
принятые общим собранием акционеров, а также итоги голосования оглашаются на общем
собрании акционеров, в ходе которого проводилось голосование, или доводятся не позднее 10
дней после составления протокола об итогах голосования в форме отчета об итогах голосования
до сведения лиц, включенных в список лиц, имеющих право на участие в общем собрании
акционеров, в порядке, предусмотренном для сообщения о проведении общего собрания
акционеров.
8.1.4. Сведения о коммерческих организациях, в которых кредитная организации эмитент владеет не менее чем 5 процентами уставного (складочного) капитала (паевого
фонда) либо не менее чем 5 процентами обыкновенных акций
116
Список коммерческих организаций, в которых кредитная организация - эмитент на дату
утверждения ежеквартального отчета владеет не менее чем 5 процентами уставного капитала
либо не менее чем 5 процентами обыкновенных акций:
1
Полное фирменное наименование:
Общество с ограниченной ответственностью
"ОБЩАЯ КАРТА"
Сокращенное фирменное наименование:
ООО "ОБЩАЯ КАРТА"
ИНН (если применимо):
7734183008
ОГРН: (если применимо):
1027700092353
Место нахождения:
125315, Москва, ул. Лизы Чайкиной, д.6/21,
стр.3
Размер доли участия кредитной организации - эмитента в уставном
5%
капитале коммерческой организации:
Доля
обыкновенных
акций
коммерческой
организации,
--принадлежащих кредитной организации – эмитенту:
Размер доли участия коммерческой организации в уставном капитале кредитной
организации – эмитента:
0%
Доля обыкновенных акций кредитной организации - эмитента, принадлежащих
коммерческой организации:
0%
2
Полное фирменное наименование:
Общество с ограниченной ответственностью
"Стандард Девелопмент"
Сокращенное фирменное наименование:
ООО "Стандард Девелопмент"
ИНН (если применимо):
7731607989
ОГРН: (если применимо):
5087746493786
Место нахождения:
121357, Москва, ул. Верейская, д.17
Размер доли участия кредитной организации - эмитента в уставном
100%
капитале коммерческой организации:
Доля
обыкновенных
акций
коммерческой
организации,
--принадлежащих кредитной организации – эмитенту:
Размер доли участия коммерческой организации в уставном капитале кредитной
организации – эмитента:
0%
Доля обыкновенных акций кредитной организации - эмитента, принадлежащих
коммерческой организации:
0%
3
Полное фирменное наименование:
Инновационный строительный банк
«Башинвест» Закрытое акционерное
общество
Сокращенное фирменное наименование:
ЗАО "Башинвестбанк"
ИНН (если применимо):
0278991410
ОГРН: (если применимо):
1120200003263
Место нахождения:
450071, респ. Башкортостан, г. Уфа, ул. 50
лет СССР
Размер доли участия кредитной организации - эмитента в уставном
--капитале коммерческой организации:
117
Доля
обыкновенных
акций
коммерческой
организации,
39,24%
принадлежащих кредитной организации – эмитенту:
Размер доли участия коммерческой организации в уставном капитале кредитной
организации – эмитента:
0%
Доля обыкновенных акций кредитной организации - эмитента, принадлежащих
коммерческой организации:
0%
4
Полное фирменное наименование:
Сокращенное фирменное наименование:
ИНН (если применимо):
ОГРН: (если применимо):
Место нахождения:
БИН ФИНАНС ЛИМИТЕД
отсутствует
9909371369
--Майкл Караоли 2 Эгкоми, 2404, Никосия,
Кипр
Размер доли участия кредитной организации - эмитента в уставном
--капитале коммерческой организации:
Доля
обыкновенных
акций
коммерческой
организации,
100%
принадлежащих кредитной организации – эмитенту:
Размер доли участия коммерческой организации в уставном капитале кредитной
организации – эмитента:
0%
Доля обыкновенных акций кредитной организации - эмитента, принадлежащих
коммерческой организации:
0%
5
Полное фирменное наименование:
Открытое акционерное общество «Группа
Компаний ПИК»
Сокращенное фирменное наименование:
ОАО «Группа Компаний ПИК»
ИНН (если применимо):
7713011336
ОГРН: (если применимо):
1027739137084
Место нахождения:
123242, г. Москва, ул. Баррикадная, д.19,
стр.1
Размер доли участия кредитной организации - эмитента в уставном
--капитале коммерческой организации:
Доля
обыкновенных
акций
коммерческой
организации,
6,69%
принадлежащих кредитной организации – эмитенту:
Размер доли участия коммерческой организации в уставном капитале кредитной
организации – эмитента:
0%
Доля обыкновенных акций кредитной организации - эмитента, принадлежащих
коммерческой организации:
0%
6
Полное фирменное наименование:
Сокращенное фирменное наименование:
ИНН (если применимо):
ОГРН: (если применимо):
Закрытое акционерное общество
«Гуковпогрузтранс»
ЗАО «Гуковпогрузтранс»
6144010040
1046144003025
118
Место нахождения:
347880, Ростовская область, г. Гуково, ул.
Криничная, д.59
Размер доли участия кредитной организации - эмитента в уставном
--капитале коммерческой организации:
Доля
обыкновенных
акций
коммерческой
организации,
19,01%
принадлежащих кредитной организации – эмитенту:
Размер доли участия коммерческой организации в уставном капитале кредитной
организации – эмитента:
0%
Доля обыкновенных акций кредитной организации - эмитента, принадлежащих
коммерческой организации:
0%
8.1.5. Сведения о существенных сделках, совершенных кредитной организацией эмитентом
Сведения о существенных сделках (группах взаимосвязанных сделок), размер обязательств
по которым составляет 10 и более процентов балансовой стоимости активов кредитной
организации - эмитента по данным ее бухгалтерской отчетности за последний завершенный
отчетный период, предшествующий совершению сделки, совершенной кредитной организацией
- эмитентом за последний отчетный квартал, предшествующий дате совершения сделки
(существенной сделке):
Существенные сделки (группа взаимосвязанных сделок), размер обязательств по которым
составляет 10 (десять) и более процентов балансовой стоимости активов, за 2-й квартал 2013 года
не совершались.
8.1.6. Сведения о кредитных рейтингах кредитной организации - эмитента
Сведения о присвоении кредитной организации - эмитенту и (или) ценным бумагам
кредитной организации - эмитента кредитного рейтинга (рейтингов) по каждому из известных
кредитной организации - эмитенту кредитных рейтингов за последний завершенный финансовый
год, а также за период с даты начала текущего года до даты окончания отчетного квартала:
1
объект присвоения кредитного рейтинга:
кредитная организация-эмитент
значение кредитного рейтинга на дату долгосрочный
рейтинг
Caa1
(прогноз
окончания последнего отчетного квартала:
«Стабильный») отозван
краткосрочный рейтинг Not Prime отозван
рейтинг финансовой устойчивости E (прогноз
«Стабильный») отозван
история изменения значений кредитного рейтинга за последний завершенный финансовый
год, предшествующий дате окончания отчетного квартала, а также за период с даты начала
текущего года до даты окончания отчетного квартала:
Отчетная дата
1
01.10.2013
01.10.2013
Значение кредитного
рейтинга
Дата присвоения (изменения)
значения кредитного
рейтинга
3
по Июнь 2013
не
2
Рейтинги
отозваны
просьбе
Банка
и
поддерживаются
Долгосрочный рейтинг по Март 2013
депозитам в иностранной и
119
национальной валюте снижен
c «B2» до «Сaa1»; Рейтинг
финансовой
устойчивости
снижен с «E+» до «E»;
Краткосрочный рейтинг по
депозитам в иностранной и
национальной
валюте
подтвержден на прежнем
уровне Not Prime; присвоен
прогноз «Стабильный» по
долгосрочному рейтингу и
рейтингу
финансовой
устойчивости.
Сведения об организации, присвоившей кредитный рейтинг:
Полное фирменное наименование:
Moody’s
Investors
Service
Limited
(российский филиал)
Сокращенное фирменное наименование:
Moody’s Investors Service Ltd. (российский
филиал)
Наименование
(для
некоммерческой организации):
Место нахождения:
Россия, Москва, 125047, ул. 1-ая ТверскаяЯмская, д.21
Описание методики присвоения кредитного рейтинга или адрес страницы в сети Интернет,
на которой в свободном доступе размещена (опубликована) информация о методике присвоения
кредитного рейтинга:
www.moodys.com
Иные сведения о кредитном рейтинге, указываемые кредитной организацией -эмитентом
по собственному усмотрению:
Иные сведения не предоставляются
2
объект присвоения кредитного рейтинга:
кредитная организация-эмитент
значение кредитного рейтинга на дату долгосрочный кредитный рейтинг B (прогноз
окончания последнего отчетного квартала:
«Стабильный»)
краткосрочный кредитный рейтинг B
национальный долгосрочный кредитный
рейтинг ruAистория изменения значений кредитного рейтинга за последний завершенный финансовый
год, предшествующий дате окончания отчетного квартала, а также за период с даты начала
текущего года до даты окончания отчетного квартала:
Отчетная дата
1
01.10.2013
Дата присвоения (изменения)
значения кредитного
рейтинга
2
3
Долгосрочный
и Июнь 2012
краткосрочный
рейтинги
эмитента повышены с B-/C до
B/B
с
прогнозом
«Стабильный». Рейтинг по
национальной
шкале
повышен с ruBBB+ до ruA-.
Значение кредитного
рейтинга
120
Сведения об организации, присвоившей кредитный рейтинг:
Полное фирменное наименование:
Standard & Poor’s Credit Market Services
Europe Limited (российский филиал)
Сокращенное фирменное наименование:
S&P CMS Europe (российский филиал)
Наименование
(для
некоммерческой организации):
Место нахождения:
Россия 125009, г.Москва, ул. Воздвиженка,
4/7, стр.2
Описание методики присвоения кредитного рейтинга или адрес страницы в сети Интернет,
на которой в свободном доступе размещена (опубликована) информация о методике присвоения
кредитного рейтинга:
www.standardandpoors.com.
Иные сведения о кредитном рейтинге, указываемые кредитной организацией -эмитентом
по собственному усмотрению:
Иные сведения не предоставляются
3
объект присвоения кредитного рейтинга:
кредитная организация-эмитент
значение кредитного рейтинга на дату Кредитный рейтинг по национальной шкале
окончания последнего отчетного квартала:
AA, прогноз «Стабильный»
Кредитный рейтинг по международной шкале
BBB, прогноз «Стабильный»
история изменения значений кредитного рейтинга за последний завершенный финансовый
год, предшествующий дате окончания отчетного квартала, а также за период с даты начала
текущего года до даты окончания отчетного квартала:
Отчетная дата
1
01.10.2013
Дата присвоения (изменения)
значения кредитного
рейтинга
2
3
Повышен
рейтинг
по Февраль 2012
национальной
и
международной шкалам до
AA/BBB,
прогноз
«Стабильный»
Значение кредитного
рейтинга
Сведения об организации, присвоившей кредитный рейтинг:
Полное фирменное наименование:
Независимое национальное рейтинговое
агентство Закрытое акционерное общество
«Рус-Рейтинг»
Сокращенное фирменное наименование:
ЗАО «Рус-Рейтинг»
Наименование
(для
некоммерческой организации):
Место нахождения:
129164, Москва, Ярославская ул., д. 8, кор. 5
Описание методики присвоения кредитного рейтинга или адрес страницы в сети Интернет,
на которой в свободном доступе размещена (опубликована) информация о методике присвоения
кредитного рейтинга:
www.rusrating.ru
Иные сведения о кредитном рейтинге, указываемые кредитной организацией -эмитентом
по собственному усмотрению:
121
Иные сведения не предоставляются
4
объект присвоения кредитного рейтинга:
кредитная организация-эмитент
значение кредитного рейтинга на дату Национальный долгосрочный
окончания последнего отчетного квартала:
рейтинг Ba1.ru отозван
кредитный
история изменения значений кредитного рейтинга за последний завершенный финансовый
год, предшествующий дате окончания отчетного квартала, а также за период с даты начала
текущего года до даты окончания отчетного квартала:
Отчетная дата
1
01.10.2013
Дата присвоения (изменения)
значения кредитного
рейтинга
2
3
Рейтинг отозван по просьбе Июнь 2013
Банка и не поддерживается
Значение кредитного
рейтинга
Сведения об организации, присвоившей кредитный рейтинг:
Полное фирменное наименование:
Закрытое
акционерное
общество
«Рейтинговое
Агентство
Мудис
Интерфакс»
Сокращенное фирменное наименование:
ЗАО «Рейтинговое Агентство Мудис
Интерфакс»
Наименование
(для
некоммерческой организации):
Место нахождения:
125047, г. Москва, ул. 1-ая ТверскаяЯмская, д. 21
Описание методики присвоения кредитного рейтинга или адрес страницы в сети Интернет,
на которой в свободном доступе размещена (опубликована) информация о методике присвоения
кредитного рейтинга:
www.moodys.com
Иные сведения о кредитном рейтинге, указываемые кредитной организацией -эмитентом
по собственному усмотрению:
Иные сведения не предоставляются
5
объект присвоения кредитного рейтинга:
кредитная организация-эмитент
значение кредитного рейтинга на дату Индивидуальный
окончания последнего отчетного квартала:
кредитоспособности AA
рейтинг
история изменения значений кредитного рейтинга за последний завершенный финансовый
год, предшествующий дате окончания отчетного квартала, а также за период с даты начала
текущего года до даты окончания отчетного квартала:
Отчетная дата
1
01.10.2013
Дата присвоения (изменения)
Значение кредитного рейтинга
значения кредитного
рейтинга
2
3
Индивидуальный
рейтинг Сентябрь 2013
кредитоспособности повышен
до AA
122
Подтвержден
индивидуальный
кредитоспособности
присвоен
«Позитивный»
01.10.2013
Август 2012
рейтинг
AA- и
прогноз
Сведения об организации, присвоившей кредитный рейтинг:
Полное фирменное наименование:
Общество
с
ограниченной
ответственностью
«Национальное
Рейтинговое Агентство»
Сокращенное фирменное наименование:
ООО «НРА»
Наименование
(для
некоммерческой организации):
Место нахождения:
109147, г. Москва, ул. Воронцовская, д.35-а,
стр.1
Описание методики присвоения кредитного рейтинга или адрес страницы в сети Интернет,
на которой в свободном доступе размещена (опубликована) информация о методике присвоения
кредитного рейтинга:
www.ra-national.ru
Иные сведения о кредитном рейтинге, указываемые кредитной организацией -эмитентом
по собственному усмотрению:
Иные сведения не предоставляются
6
объект присвоения кредитного рейтинга:
кредитная организация-эмитент
значение кредитного рейтинга на дату Индивидуальный
окончания последнего отчетного квартала:
кредитоспособности
«Стабильный»
A+,
рейтинг
прогноз
история изменения значений кредитного рейтинга за последний завершенный финансовый
год, предшествующий дате окончания отчетного квартала, а также за период с даты начала
текущего года до даты окончания отчетного квартала:
Отчетная дата
1
01.10.2013
Дата присвоения (изменения)
значения кредитного
рейтинга
2
3
Присвоен
рейтинг Декабрь 2012
кредитоспособности A+ c
прогнозом «Стабильный».
Значение кредитного рейтинга
Сведения об организации, присвоившей кредитный рейтинг:
Полное фирменное наименование:
Закрытое
акционерное
общество
«Рейтинговое Агентство «Эксперт РА»
Сокращенное фирменное наименование:
ЗАО «Эксперт РА»
Наименование
(для
некоммерческой организации):
Место нахождения:
103001, г. Москва, Благовещенский пер.,
д.12, стр.2
123
Описание методики присвоения кредитного рейтинга или адрес страницы в сети Интернет,
на которой в свободном доступе размещена (опубликована) информация о методике присвоения
кредитного рейтинга:
www.raexpert.ru
Иные сведения о кредитном рейтинге, указываемые кредитной организацией -эмитентом
по собственному усмотрению:
Иные сведения не предоставляются
7
объект присвоения кредитного рейтинга:
Ценные бумаги кредитной организацииэмитента
значение кредитного рейтинга на дату Рейтинги по национальной и международной
окончания последнего отчетного квартала:
шкалам AA/BBB (прогноз – «Стабильный»)
история изменения значений кредитного рейтинга за последний завершенный финансовый
год, предшествующий дате окончания отчетного квартала, а также за период с даты начала
текущего года до даты окончания отчетного квартала:
Отчетная дата
1
01.10.2013
Дата присвоения (изменения)
значения кредитного
рейтинга
2
3
Повышен
рейтинг
по Февраль 2012
национальной
и
международной шкалам до
AA/BBB,
прогноз
«Стабильный»
Значение кредитного
рейтинга
Сведения об организации, присвоившей кредитный рейтинг:
Полное фирменное наименование:
Независимое национальное рейтинговое
агентство Закрытое акционерное общество
«Рус-Рейтинг»
ЗАО «Рус-Рейтинг»
Сокращенное фирменное наименование:
Наименование
(для
некоммерческой
организации):
Место нахождения:
129164, Москва, Ярославская ул., д. 8, кор. 5
Описание методики присвоения кредитного рейтинга или адрес страницы в сети Интернет,
на которой в свободном доступе размещена (опубликована) информация о методике присвоения
кредитного рейтинга:
www.rusrating.ru
Иные сведения о кредитном рейтинге, указываемые кредитной организацией -эмитентом
по собственному усмотрению:
Иные сведения не предоставляются
Информация о ценных бумагах кредитной организации – эмитента, являющихся объектом,
которому присвоен кредитный рейтинг:
Вид:
Биржевые облигации
Категория для акций:
-
124
Тип для привилегированных акций:
-
Иные идентификационные признаки:
неконвертируемые процентные документарные
биржевые облигации на предъявителя серии
БО-01 с обязательным централизованным
хранением, в количестве 3 000 000 (Три
миллиона) штук номинальной стоимостью
1 000 (Одна тысяча) рублей каждая общей
номинальной стоимостью 3 000 000 000 (Три
миллиарда) рублей, со сроком погашения в дату
окончания 3 (Третьего) года с даты начала
размещения
Биржевых
облигаций,
с
возможностью досрочного погашения по
требованию владельцев и по усмотрению
Эмитента, размещаемые путем открытой
подписки
Государственный
регистрационный
номер выпуска ценных бумаг:
Дата государственной регистрации
выпуска:
4B020102562B
07.11.11
8
объект присвоения кредитного рейтинга:
Ценные бумаги кредитной организацииэмитента
значение кредитного рейтинга на дату Рейтинги по национальной и международной
окончания последнего отчетного квартала:
шкалам AA/BBB (прогноз – «Стабильный»)
история изменения значений кредитного рейтинга за последний завершенный финансовый
год, предшествующий дате окончания отчетного квартала, а также за период с даты начала
текущего года до даты окончания отчетного квартала:
Отчетная дата
1
01.10.2013
Дата присвоения (изменения)
значения кредитного
рейтинга
2
3
Повышен
рейтинг
по Февраль 2012
национальной
и
международной шкалам до
AA/BBB,
прогноз
«Стабильный»
Значение кредитного
рейтинга
Сведения об организации, присвоившей кредитный рейтинг:
Полное фирменное наименование:
Независимое национальное рейтинговое
агентство Закрытое акционерное общество
«Рус-Рейтинг»
ЗАО «Рус-Рейтинг»
Сокращенное фирменное наименование:
Наименование
(для
некоммерческой
организации):
Место нахождения:
129164, Москва, Ярославская ул., д. 8, кор. 5
Описание методики присвоения кредитного рейтинга или адрес страницы в сети Интернет,
на которой в свободном доступе размещена (опубликована) информация о методике присвоения
кредитного рейтинга:
www.rusrating.ru
125
Иные сведения о кредитном рейтинге, указываемые кредитной организацией -эмитентом
по собственному усмотрению:
Иные сведения не предоставляются
Информация о ценных бумагах кредитной организации – эмитента, являющихся объектом,
которому присвоен кредитный рейтинг:
Вид:
Биржевые облигации
Категория для акций:
-
Тип для привилегированных акций:
-
Иные идентификационные признаки:
неконвертируемые процентные документарные
биржевые облигации на предъявителя серии
БО-03 с обязательным централизованным
хранением, с возможностью досрочного
погашения по требованию владельцев и по
усмотрению Эмитента общей номинальной
стоимостью 2 млрд рублей со сроком
обращения 3 года.
Государственный
регистрационный
4B020302562B
номер выпуска ценных бумаг:
Дата государственной регистрации
07.11.11
выпуска:
8.2. Сведения о каждой категории (типе) акций кредитной организации - эмитента
Индивидуальный
государственный
регистрационный номер
выпуска
(дополнительного
выпуска) акций
1
10102562В
10102562В
10102562В
10102562В
10102562В
10102562В
10102562В
10102562В
10102562В
10102562В
10102562В
10102562В
10102562В
10102562В
10102562В
Дата
государственной
регистрации
Категория
Тип
2
01.12.1993
04.02.1994
21.06.1994
27.12.1994
17.11.1995
18.12.1996
17.12.1998
19.07.1999
30.03.2000
06.09.2000
27.02.2001
06.11.2001
18.08.2005
24.05.2011
16.01.2012
3
обыкновенные
обыкновенные
обыкновенные
обыкновенные
обыкновенные
обыкновенные
обыкновенные
обыкновенные
обыкновенные
обыкновенные
обыкновенные
обыкновенные
обыкновенные
обыкновенные
обыкновенные
4
Номинальная
стоимость,
руб.
5
200
200
200
200
200
200
200
200
200
200
200
200
200
200
200
126
10102562В015D
11.01.2013
обыкновенные
200
Количество акций, находящихся в обращении (количество акций, которые не являются
погашенными или аннулированными):
Индивидуальный государственный регистрационный
Количество акций, находящихся в
номер выпуска (дополнительного выпуска) акций
обращении, шт.
1
2
10102562В
28 325 000
10102562В015D
7 500 000
Количество дополнительных акций, находящихся в процессе размещения (количество
акций дополнительного выпуска, в отношении которого не осуществлена государственная
регистрация отчета об итогах их выпуска или не представлено уведомление об итогах
дополнительного выпуска в случае если в соответствии с Федеральным законом «О рынке
ценных бумаг» государственная регистрация отчета об итогах дополнительного выпуска акций
не осуществляется):
Индивидуальный государственный регистрационный
номер выпуска (дополнительного выпуска) акций
1
-
Количество акций, находящихся в
размещении, шт.
2
-
Количество объявленных акций:
Индивидуальный государственный регистрационный
номер выпуска (дополнительного выпуска) акций
1
10102562В
Количество объявленных акций, шт.
2
224 375 000
Количество акций, находящихся на балансе кредитной организации – эмитента:
Количество акций, поступивших в
распоряжение кредитной
организации – эмитента
(находящихся на балансе), шт.
2
Индивидуальный государственный регистрационный
номер выпуска (дополнительного выпуска) акций
1
10102562В
10102562B015D
0
0
Количество дополнительных акций, которые могут быть размещены в результате
конвертации размещенных ценных бумаг, конвертируемых в акции, или в результате исполнения
обязательств по опционам кредитной организации – эмитента:
Индивидуальный государственный регистрационный
номер выпуска (дополнительного выпуска) акций
1
-
Количество акций, которые могут
быть размещены в результате
конвертации, шт.
2
-
Права, предоставляемые акциями их владельцам:
Индивидуальный государственный регистрационный номер выпуска
ценных бумаг:
10102562В
127
Индивидуальный государственный регистрационный номер выпуска
ценных бумаг:
10102562В015D
Права владельцев акций данного выпуска
Каждая обыкновенная акция Банка имеет одинаковую номинальную стоимость и
предоставляет акционеру - ее владельцу одинаковый объем прав.
Акционеры - владельцы обыкновенных акций Банка могут в соответствии с Федеральным
законом «Об акционерных обществах» участвовать в Общем Собрании акционеров с правом
голоса по всем вопросам его компетенции, также имеют право на получение дивидендов, а в
случае ликвидации Банка - право на получение части его имущества.
Акционеры - владельцы голосующих акций вправе требовать выкупа Банком всех или
части принадлежащих им акций, в случаях, предусмотренных действующим законодательством
Российской Федерации. Голосующей является акция, предоставляющая ее владельцу право
голоса по всем вопросам компетенции Общего Собрания либо по отдельным вопросам,
оговоренным в Федеральном законе «Об акционерных обществах».
8.3. Сведения о предыдущих выпусках эмиссионных ценных бумаг кредитной
организации - эмитента, за исключением акций кредитной организации - эмитента
8.3.1. Сведения о выпусках, все ценные бумаги которых погашены
Сведения по каждому выпуску, все ценные бумаги которого были погашены в течение 5
последних завершенных финансовых лет и периода с даты начала текущего года до даты
окончания отчетного квартала:
1
Вид,
серия
(тип),
форма
и
иные Облигации документарные на предъявителя с
идентификационные признаки ценных бумаг
обязательным централизованным хранением
Серия 03 Процентные, неконвертируемые без
обеспечения без возможности досрочного
погашения размещаемые по открытой
подписке
Государственный регистрационный номер
выпуска
ценных
бумаг
и
дата
его
государственной
регистрации
40302562В
(идентификационный номер выпуска и дата его
15.12.2009 г.
присвоения в случае если выпуск ценных бумаг
не подлежал государственной регистрации)
Регистрирующий
орган,
осуществивший
государственную регистрацию выпуска ценных
Департамент лицензирования деятельности и
бумаг (организация, присвоившая выпуску
финансового оздоровления кредитных
ценных бумаг идентификационный номер в
организаций Банка России
случае если выпуск ценных бумаг не подлежал
государственной регистрации)
Количество ценных бумаг выпуска
0
Объем выпуска ценных бумаг по номинальной
стоимости или указание на то, что в
соответствии с законодательством Российской
0
Федерации наличие номинальной стоимости у
данного вида ценных бумаг не предусмотрено
Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска
1 098 (одна тысяча девяносто восьмой) день с
даты начала размещения Облигаций
Основание для погашения ценных бумаг
Признание выпуска ценных бумаг
выпуска (исполнение обязательств по ценным
несостоявшимся
128
бумагам, конвертация в связи с размещением
ценных бумаг иного выпуска, признание
выпуска ценных бумаг несостоявшимся или
недействительным, иное)
2
Вид,
серия
(тип),
форма
и
иные
идентификационные признаки ценных бумаг
Государственный регистрационный номер
выпуска
ценных
бумаг
и
дата
его
государственной
регистрации
(идентификационный номер выпуска и дата его
присвоения в случае если выпуск ценных бумаг
не подлежал государственной регистрации)
Регистрирующий
орган,
осуществивший
государственную регистрацию выпуска ценных
бумаг (организация, присвоившая выпуску
ценных бумаг идентификационный номер в
случае если выпуск ценных бумаг не подлежал
государственной регистрации)
Количество ценных бумаг выпуска
Объем выпуска ценных бумаг по номинальной
стоимости или указание на то, что в
соответствии с законодательством Российской
Федерации наличие номинальной стоимости у
данного вида ценных бумаг не предусмотрено
Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска
Основание для погашения ценных бумаг
выпуска (исполнение обязательств по ценным
бумагам, конвертация в связи с размещением
ценных бумаг иного выпуска, признание
выпуска ценных бумаг несостоявшимся или
недействительным, иное)
Облигации документарные на предъявителя с
обязательным централизованным хранением
Серия 02 Процентные, неконвертируемые без
обеспечения без возможности досрочного
погашения размещаемые по открытой
подписке
со сроком погашения в 1098 (одна тысяча
девяносто восьмой) день с даты начала
размещения
№40202562В
от 15.12.2009 г.
Департамент лицензирования деятельности и
финансового оздоровления кредитных
организаций Банка России
1 000 000
1 000 000 000 рублей
1 098 (одна тысяча девяносто восьмой) день с
даты начала размещения Облигаций
Исполнение обязательств по ценным бумагам
8.3.2. Сведения о выпусках, ценные бумаги которых не являются погашенными
№
пп.
Вид ценных бумаг
1
1.
2.
2
Облигации
Опционы
Общее количество
непогашенных
ценных бумаг, шт.
3
8 000 000
-
Объем по
номинальной
стоимости, руб.
4
8 000 000 000
-
Сведения по каждому выпуску ценных бумаг, в отношении которого осуществлена его
государственная регистрация (осуществлено присвоение ему идентификационного номера в
случае если в соответствии с Федеральным законом «О рынке ценных бумаг» выпуск ценных
бумаг не подлежал государственной регистрации) и ценные бумаги которого не являются
129
погашенными (могут быть размещены, размещаются, размещены и (или) находятся в
обращении):
Вид,
серия
(тип),
форма
и
иные
идентификационные признаки ценных бумаг
Государственный регистрационный номер
выпуска ценных бумаг и дата его
государственной
регистрации
(идентификационный номер выпуска и дата
его присвоения в случае если выпуск ценных
бумаг
не
подлежал
государственной
регистрации)
Регистрирующий орган, осуществивший
государственную
регистрацию
выпуска
ценных бумаг (организация, присвоившая
выпуску ценных бумаг идентификационный
номер в случае если выпуск ценных бумаг не
подлежал государственной регистрации)
Количество ценных бумаг выпуска
Объем выпуска ценных бумаг по номинальной
стоимости или указание на то, что в
соответствии с законодательством Российской
Федерации наличие номинальной стоимости у
данного вида ценных бумаг не предусмотрено
Состояние
ценных
бумаг
выпуска
(размещение не началось; размещаются;
размещение
завершено;
находятся
в
обращении)
Дата государственной регистрации отчета об
итогах выпуска ценных бумаг (дата
представления уведомления об итогах
выпуска ценных бумаг)
Количество
процентных
(купонных)
периодов, за которые осуществляется выплата
доходов (купонов, процентов) по ценным
бумагам выпуска (для облигаций)
Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска
Адрес страницы в сети Интернет, на которой
опубликован текст решения о выпуске ценных
бумаг и проспекта ценных бумаг (при его
наличии)
Биржевые облигации документарные на
предъявителя с обязательным
централизованным хранением
неконвертируемые процентные
документарные Биржевые облигации на
предъявителя серии БО-01 с обязательным
централизованным хранением (далее по
тексту – Биржевые облигации), с
возможностью досрочного погашения по
требованию владельцев и по усмотрению
Эмитента.
№4В020102562В
от 07.11.2011 г.
ЗАО «ФБ ММВБ»
3 000 000
3 000 000 000 рублей
находятся в обращении
Выпуск Биржевых облигаций не подлежал
государственной регистрации
6
В дату окончания 3 (Третьего) года с даты
начала размещения Биржевых облигаций
www.binbank.ru
Дополнительная информация по данному выпуску:
- дополнительные выпуски Биржевых облигаций не осуществлялись;
- по Биржевым облигациям настоящего выпуска обеспечение не предусмотрено;
- Биржевые облигации настоящего выпуска не являются конвертируемыми ценными
бумагами;
130
- Биржевые облигации настоящего выпуска не являются опционами кредитной
организации - эмитента;
- Биржевые облигации настоящего выпуска не являются российскими депозитарными
расписками;
- неисполненных обязательств по Биржевым облигациям настоящего выпуска нет.
2.
Вид,
серия
(тип),
форма
и
иные
идентификационные признаки ценных бумаг
Государственный регистрационный номер
выпуска ценных бумаг и дата его
государственной
регистрации
(идентификационный номер выпуска и дата
его присвоения в случае если выпуск ценных
бумаг
не
подлежал
государственной
регистрации)
Регистрирующий орган, осуществивший
государственную
регистрацию
выпуска
ценных бумаг (организация, присвоившая
выпуску ценных бумаг идентификационный
номер в случае если выпуск ценных бумаг не
подлежал государственной регистрации)
Количество ценных бумаг выпуска
Объем выпуска ценных бумаг по номинальной
стоимости или указание на то, что в
соответствии с законодательством Российской
Федерации наличие номинальной стоимости у
данного вида ценных бумаг не предусмотрено
Состояние
ценных
бумаг
выпуска
(размещение не началось; размещаются;
размещение
завершено;
находятся
в
обращении)
Дата государственной регистрации отчета об
итогах выпуска ценных бумаг (дата
представления уведомления об итогах
выпуска ценных бумаг)
Количество
процентных
(купонных)
периодов, за которые осуществляется выплата
доходов (купонов, процентов) по ценным
бумагам выпуска (для облигаций)
Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска
Адрес страницы в сети Интернет, на которой
опубликован текст решения о выпуске ценных
бумаг и проспекта ценных бумаг (при его
наличии)
Биржевые облигации документарные на
предъявителя с обязательным
централизованным хранением
неконвертируемые процентные
документарные Биржевые облигации на
предъявителя серии БО-02 с обязательным
централизованным хранением (далее по
тексту – Биржевые облигации), с
возможностью досрочного погашения по
требованию владельцев и по усмотрению
Эмитента.
№4В020202562В
от 07.11.2011 г.
ЗАО «ФБ ММВБ»
3 000 000
3 000 000 000 рублей
находятся в обращении
Выпуск Биржевых облигаций не подлежал
государственной регистрации
6
В дату окончания 3 (Третьего) года с даты
начала размещения Биржевых облигаций
www.binbank.ru
Дополнительная информация по данному выпуску:
131
- дополнительные выпуски Биржевых облигаций не осуществлялись;
- по Биржевым облигациям настоящего выпуска обеспечение не предусмотрено;
- Биржевые облигации настоящего выпуска не являются конвертируемыми ценными бумагами;
- Биржевые облигации настоящего выпуска не являются опционами кредитной организации эмитента;
- Биржевые облигации настоящего выпуска не являются российскими депозитарными
расписками;
- неисполненных обязательств по Биржевым облигациям настоящего выпуска нет.
3.
Вид,
серия
(тип),
форма
и
иные
идентификационные признаки ценных бумаг
Государственный регистрационный номер
выпуска ценных бумаг и дата его
государственной
регистрации
(идентификационный номер выпуска и дата
его присвоения в случае если выпуск ценных
бумаг
не
подлежал
государственной
регистрации)
Регистрирующий орган, осуществивший
государственную
регистрацию
выпуска
ценных бумаг (организация, присвоившая
выпуску ценных бумаг идентификационный
номер в случае если выпуск ценных бумаг не
подлежал государственной регистрации)
Количество ценных бумаг выпуска
Объем выпуска ценных бумаг по номинальной
стоимости или указание на то, что в
соответствии с законодательством Российской
Федерации наличие номинальной стоимости у
данного вида ценных бумаг не предусмотрено
Состояние
ценных
бумаг
выпуска
(размещение не началось; размещаются;
размещение
завершено;
находятся
в
обращении)
Дата государственной регистрации отчета об
итогах выпуска ценных бумаг (дата
представления уведомления об итогах
выпуска ценных бумаг)
Количество
процентных
(купонных)
периодов, за которые осуществляется выплата
доходов (купонов, процентов) по ценным
бумагам выпуска (для облигаций)
Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска
Адрес страницы в сети Интернет, на которой
опубликован текст решения о выпуске ценных
бумаг и проспекта ценных бумаг (при его
наличии)
Биржевые облигации документарные на
предъявителя с обязательным
централизованным хранением
неконвертируемые процентные
документарные Биржевые облигации на
предъявителя серии БО-03 с обязательным
централизованным хранением (далее по
тексту – Биржевые облигации), с
возможностью досрочного погашения по
требованию владельцев и по усмотрению
Эмитента.
№4В020302562В
от 07.11.2011 г.
ЗАО «ФБ ММВБ»
2 000 000
2 000 000 000 рублей
находятся в обращении
Выпуск Биржевых облигаций не подлежал
государственной регистрации
6
В дату окончания 3 (Третьего) года с даты
начала размещения Биржевых облигаций
www.binbank.ru
132
Дополнительная информация по данному выпуску:
- дополнительные выпуски Биржевых облигаций не осуществлялись;
- по Биржевым облигациям настоящего выпуска обеспечение не предусмотрено;
- Биржевые облигации настоящего выпуска не являются конвертируемыми ценными бумагами;
- Биржевые облигации настоящего выпуска не являются опционами кредитной организации эмитента;
- Биржевые облигации настоящего выпуска не являются российскими депозитарными
расписками;
- неисполненных обязательств по Биржевым облигациям настоящего выпуска нет.
8.4. Сведения о лице (лицах), предоставившем (предоставивших) обеспечение по
облигациям кредитной организации - эмитента с обеспечением, а также об условиях
обеспечения исполнения обязательств по облигациям кредитной организации - эмитента с
обеспечением
Кредитная организация – эмитент не регистрировал проспект облигаций с обеспечением,
допуск к торгам на фондовой бирже биржевых облигаций с обеспечением не осуществлял.
8.4.1. Условия обеспечения исполнения обязательств по облигациям с ипотечным
покрытием
а) сведения о специализированном депозитарии (депозитариях), осуществляющем
ведение реестра (реестров) ипотечного покрытия
Кредитная организация – эмитент облигаций с ипотечным покрытием не размещал.
б) сведения о страховании риска ответственности перед владельцами облигаций с
ипотечным покрытием
Кредитная организация – эмитент облигаций с ипотечным покрытием не размещал.
в) сведения о сервисных агентах, уполномоченных получать исполнение от
должников, обеспеченные ипотекой требования к которым составляют ипотечное
покрытие облигаций
Кредитная организация – эмитент облигаций с ипотечным покрытием не размещал.
г) информация о составе, структуре и размере ипотечного покрытия облигаций с
ипотечным покрытием, обязательства по которым не исполнены
Кредитная организация – эмитент облигаций с ипотечным покрытием не размещал.
8.5. Сведения об организациях, осуществляющих учет прав на эмиссионные ценные
бумаги кредитной организации - эмитента
Лицо, осуществляющее ведение реестра владельцев именных ценных бумаг кредитной
организации - эмитента:
кредитная организация – эмитент (ОАО «БИНБАНК»)
иные сведения о ведении реестра владельцев именных ценных бумаг кредитной
организации - эмитента, указываемые кредитной организацией - эмитентом по собственному
усмотрению:
В соответствии с решением Совета Директоров Банка (Протокол №26 от 28.07.2010 г.)
ведение реестра владельцев именных ценных бумаг Банк осуществляет самостоятельно.
133
В обращении находятся документарные ценные бумаги кредитной организации - эмитента
с обязательным централизованным хранением.
Сведения о депозитарии (депозитариях):
Полное фирменное наименование:
Сокращенное фирменное наименование:
Место нахождения:
Небанковская кредитная организация закрытое
акционерное общество «Национальный
расчетный депозитарий»
НКО ЗАО НРД
125009, г. Москва, Средний Кисловский
переулок, д. 1/13, строение 8
Информация о лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на
осуществление деятельности депозитария на рынке ценных бумаг:
номер:
177-12042-000100
дата выдачи:
19.02.2009 г.
срок действия:
без ограничения срока действия
орган, выдавший указанную лицензию:
Федеральная служба по финансовым рынкам
8.6. Сведения о законодательных актах, регулирующих вопросы импорта и экспорта
капитала, которые могут повлиять на выплату дивидендов, процентов и других платежей
нерезидентам
Названия и реквизиты законодательных актов Российской Федерации, действующих на
дату окончания отчетного квартала, которые регулируют вопросы импорта и экспорта капитала
и могут повлиять на выплату нерезидентам дивидендов по акциям кредитной организации эмитента, а при наличии у кредитной организации - эмитента иных ценных бумаг, находящихся
в обращении, - также на выплату процентов и других платежей, причитающихся нерезидентам владельцам таких ценных бумаг
Федеральный закон от 09.07.1999 N 160-ФЗ (ред. от 06.12.2011) "Об иностранных
инвестициях в Российской Федерации".
Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ (ред. от 02.07.2013) "О валютном
регулировании и валютном контроле".
Федеральный закон от 25.02.1999 N 39-ФЗ (ред. от 12.12.2011) "Об инвестиционной
деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений".
Названия и реквизиты законодательных актов Российской Федерации, действующих на
дату окончания отчетного квартала, которые регулируют вопросы импорта и экспорта капитала
и могут повлиять на выплату процентов и других платежей, причитающихся нерезидентам владельцам ценных бумаг кредитной организации - эмитента
--8.7. Описание порядка налогообложения доходов по размещенным и размещаемым
эмиссионным ценным бумагам кредитной организации - эмитента
Порядок налогообложения доходов по размещенным и размещаемым ценным бумагам
кредитной организации - эмитента, включая ставки соответствующих налогов для разных
категорий владельцев ценных бумаг (физические лица, юридические лица, резиденты,
нерезиденты), порядок и сроки их уплаты
134
Порядок и условия обложения физических лиц (как являющихся налоговыми
резидентами Российской Федерации, так не являющихся таковыми, но получающих доходы от
источников в Российской Федерации) налогом на доходы в виде дивидендов и процентов,
получаемых от кредитной организации - эмитента ценных бумаг, и доходы от реализации в
Российской Федерации или за ее пределами акций или иных ценных бумаг кредитной
организации – эмитента
Порядок и условия обложения юридических лиц (как российских организаций, так и
иностранных организаций, осуществляющих свою деятельность в Российской Федерации
через постоянные представительства и (или) получающих доходы от источников в Российской
Федерации) налогом на прибыль, рассчитываемую с учетом доходов, получаемых
организацией от реализации ценных бумаг, и в виде дивидендов или процентов,
выплачиваемых по ценным бумагам кредитной организации – эмитента
1. Порядок налогообложения выплат процентных доходов по долговым ценным бумагам:
1.1. Выплата процентов по долговым ценным бумагам в пользу физических лиц.
При выплате процентов по выпущенным долговым ценным бумагам Банк в соответствии с
требованиями статьи 226 Налогового Кодекса (далее – НК РФ) Банк-эмитент исполняет функцию
налогового агента по исчислению, удержанию и перечислению в бюджетную систему РФ сумм,
налога на доходы физических лиц, рассчитанных по ставкам, установленным статьей 224 НК РФ:
 к доходам, выплачиваемым физическим лицам – налоговым резидентам РФ,
применяется ставка налога в размере 13%;
 к доходам, выплачиваемым физическим лицам – налоговым нерезидентам РФ,
применяется ставка налога в размере 30%, если иное не предусмотрено
соответствующим договором (соглашением) об избежании двойного
налогообложения.
Освобождение от уплаты налога или получения налоговых привилегий предоставляется
физическому лицу – налоговому нерезиденту РФ после получения официального подтверждения
того, что он является резидентом государства, с которым Российская Федерация заключила
действующий в течение соответствующего налогового периода договор (соглашение) об
избежании двойного налогообложения.
Суммы исчисленного и удержанного налога на основании норм п.6 и п. 7 ст. 226 НК РФ
перечисляются Банком – налоговым агентом в бюджетную систему РФ в день выплаты дохода
по месту учета налогового агента в налоговом органе.
1.2. Выплата процентов по долговым ценным бумагам в пользу юридических лиц.
В соответствии со ст. 310 НК РФ на российские организации, выплачивающие доходы
иностранным организациям от источников в Российской Федерации, возлагается обязанность
исчислить и удержать налог с таких доходов при каждой выплате доходов. Такие лица
признаются налоговыми агентами.
Источником дохода в Российской Федерации может являться сама деятельность
иностранной организации в Российской Федерации по выполнению работ, оказанию услуг через
ее отделение или иных юридических или физических лиц.
Получение дохода иностранными организациями из источников в Российской Федерации
может быть не связано с осуществлением непосредственной деятельности в Российской
Федерации.
В соответствии с нормами ст. 7 НК РФ нормы международного права имеют приоритет над
нормами российского законодательства, то есть, если Международным соглашением
установлены иные правила и нормы налогообложения, чем предусмотренные НК РФ, то
применяются правила и нормы Международного соглашения.
В случае если выплата производится в пользу постоянного представительства иностранной
организации в РФ, Банк должен быть письменно уведомлен получателем дохода о том, что
выплачиваемый доход относится к такому постоянному представительству, или Банк должен
иметь подписанный с этим постоянным представительством договор, из которого следует, что
доход относится к такому постоянному представительству. При этом Банк также должен иметь
135
нотариально заверенную копию свидетельства о постановке на учет этой иностранной
организации в налоговом органе РФ, оформленную не ранее чем в предшествующем налоговом
периоде.
Наличие данных документов позволяет Банку не удерживать налог с доходов иностранных
организаций. При этом не имеет значения, на какой счет Банк перечисляет выплаты: на счет
иностранной организации или на счет ее постоянного представительства в РФ.
При выплате процентов по облигациям юридическим лицам – резидентам РФ,
являющимися налогоплательщиками в соответствии с действующим законодательством, налог
Банком-эмитентом не рассчитывается и не удерживается.
Проценты по выпущенным долговым ценным бумагам, которые Банк-эмитент выплачивает
иностранной организации и которые признаются доходом, подлежащим налогообложению у
источника выплаты в РФ, на основании пп. 1 п. 2 ст. 284 НК РФ облагаются по ставке 20%.
Суммы исчисленного и удержанного налога на основании норм п. 2 ст. 287 НК РФ
перечисляются Банком – налоговым агентом в бюджетную систему РФ в день выплаты дохода
по месту учета налогового агента в налоговом органе.
Применение к сумме причитающегося к выплате дохода ставки налога, установленной
Соглашением об избежании двойного налогообложения согласно п. 3 ст. 310 НК для данной
организации производится Банком после получения документов, подтверждающих, что
указанная иностранная организация имеет постоянное местонахождение в том государстве, с
которым Российская Федерация имеет указанное Соглашение. Подтверждающие документы
должны быть заверены компетентным органом соответствующего иностранного государства. В
случае, если данное подтверждение составлено на иностранном языке, налоговому агенту
предоставляется также перевод на русский язык (п. 1 ст. 312 НК РФ).
2. Порядок налогообложения выплат дивидендов по акциям.
2.1. В случае если Банк - налоговый агент в соответствии с п. 3 ст. 275 НК РФ выплачивает
дивиденды иностранной организации и (или) физическому лицу, не являющемуся резидентом
Российской Федерации, то налоговая база налогоплательщика - получателя дивидендов по
каждой такой выплате определяется как сумма выплачиваемых дивидендов и к ней применяется
ставка:
- в размере 15 процентов для физических лиц, не являющихся налоговыми резидентами РФ
(п. 3 ст. 224 НК РФ);
Налогообложение доходов, получаемых от источников в Российской Федерации
физическим лицом, не являющимся налоговым резидентом Российской Федерации, по ставкам,
предусмотренным соответствующим соглашением об избежании двойного налогообложения,
включая освобождение от налогообложения, производится Банком – налоговым агентом после
получения подтверждения того, что он является резидентом иностранного государства, с
которым Российская Федерация заключила такое соглашение, выданное уполномоченным
органом этого государства.
Действие указанного документа не зависит от количества и регулярности выплат
физическому лицу и вида доходов, полученных от источников в Российской Федерации, и
распространяется на календарный год, в котором он выдан.
- в размере 15 процентов для иностранной организации (пп. 3 п. 3 ст. 284 НК РФ).
Применение к иностранной организации ставки, установленной соответствующим
Соглашением об избежании двойного налогообложения, производится Банком – налоговым
агентом после получения документов, подтверждающих, что данная иностранная организация
имеет постоянное местонахождение в том государстве, с которым Российская Федерация имеет
данное Соглашение, которое должно быть заверено компетентным органом соответствующего
иностранного государства (п. 1 ст. 312 НК РФ).
Налог, удержанный при выплате дохода в виде дивидендов, перечисляется в бюджет
налоговым агентом не позднее дня, следующего за днем выплаты дохода (п. 4 ст. 287 НК РФ).
136
2.2. В случае выплаты дивидендов российской организации и (или) физическому лицу,
являющемуся резидентом Российской Федерации, то в соответствии с п. 2 ст. 275 НК РФ сумма
налога, подлежащая удержанию из доходов налогоплательщика - получателя дивидендов,
исчисляется Банком - налоговым агентом по следующей формуле:
Н = К x Сн x (д - Д),
где:
Н - сумма налога, подлежащего удержанию;
К - отношение суммы дивидендов, подлежащих распределению в пользу
налогоплательщика - получателя дивидендов, к общей сумме дивидендов, подлежащих
распределению налоговым агентом;
Сн - соответствующая налоговая ставка, установленная пп. 1 и 2 п. 3 ст. 284 или п. 4 ст. 224
НК РФ;
д - общая сумма дивидендов, подлежащая распределению налоговым агентом в пользу всех
получателей;
Д - общая сумма дивидендов, полученных самим налоговым агентом в текущем отчетном
(налоговом) периоде и предыдущем отчетном (налоговом) периоде (за исключением дивидендов,
указанных в пп. 1 п. 3 ст. 284 НК РФ) к моменту распределения дивидендов в пользу
налогоплательщиков - получателей дивидендов, при условии, если данные суммы дивидендов
ранее не учитывались при определении налоговой базы, определяемой в отношении доходов,
полученных налоговым агентом в виде дивидендов.
В случае если значение Н составляет отрицательную величину, обязанность по уплате
налога не возникает и возмещение из бюджета не производится.
По доходам в виде дивидендов, полученных юридическими лицами-резидентами, согласно
пп. 1 и 2 п. 3 ст. 284 НК РФ применяются следующие ставки:
- 0 процентов - по доходам, полученным российскими организациями в виде дивидендов
при условии, что на день принятия решения о выплате дивидендов получающая дивиденды
организация в течение не менее 365 календарных дней непрерывно владеет на праве
собственности не менее чем 50-процентным вкладом (долей) в уставном (складочном) капитале
(фонде) выплачивающей дивиденды организации или депозитарными расписками, дающими
право на получение дивидендов, в сумме, соответствующей не менее 50 процентам общей суммы
выплачиваемых организацией дивидендов (пп. 1 п. 3 ст. 284 НК РФ);
- 9 процентов - по доходам, полученным в виде дивидендов от российских и иностранных
организаций российскими организациями, не указанными в пп. 1 п. 3 ст. 284 НК РФ (пп. 2 п. 3 ст.
284 НК РФ).
По доходам от долевого участия в деятельности организаций, полученным физическими
лицами-резидентами Российской Федерации в виде дивидендов, налоговая ставка
устанавливается в размере 9 процентов.
Суммы исчисленного и удержанного налога на основании норм п.6 и п.7 ст. 226 НК РФ
перечисляются Банком – налоговым агентом в бюджетную систему РФ в день выплаты дохода
по месту учета налогового агента в налоговом органе.
8.8. Сведения об объявленных (начисленных) и о выплаченных дивидендах по акциям
кредитной организации - эмитента, а также о доходах по облигациям кредитной
организации - эмитента
8.8.1. Сведения об объявленных и выплаченных дивидендах по акциям кредитной
организации - эмитента
137
Сведения об объявленных и (или) выплаченных дивидендах по акциям кредитной
организации - эмитента за 5 последних завершенных финансовых лет, а также за период с даты
начала текущего года до даты окончания отчетного квартала по каждой категории (типу) акций
кредитной организации – эмитента:
1
Наименование показателя
Отчетный период
Категория акций, для привилегированных обыкновенные
акций – тип
Орган управления кредитной организации - Годовое общее собрание акционеров от
эмитента, принявший решение об объявлении 25.06.2009 г.
дивидендов, дата принятия такого решения, 03.07.2009 г., Протокол №1
дата составления и номер протокола собрания
(заседания) органа управления кредитной
организации - эмитента, на котором принято
такое решение
Размер объявленных дивидендов в расчете на 0,94
одну акцию, руб.
Размер
объявленных
дивидендов
в 16 050 500
совокупности по всем акциям данной
категории (типа), руб.
Дата составления списка лиц, имеющих право 14.05.2009 г.
на получение дивидендов
Отчетный период (год, квартал), за который 2008 г.
(по
итогам
которого)
выплачиваются
(выплачивались) объявленные дивиденды
Установленный
срок
(дата)
выплаты в течение 60 дней с даты принятия решения о
объявленных дивидендов
выплате дивидендов Годовым общим
собранием акционеров
Форма выплаты объявленных дивидендов денежные средства
(денежные средства, иное имущество)
Источник выплаты объявленных дивидендов чистая прибыль отчетного года
(чистая
прибыль
отчетного
года,
нераспределенная чистая прибыль прошлых
лет, специальный фонд)
Доля объявленных дивидендов в чистой 5,01%
прибыли отчетного года, %
Общий размер выплаченных дивидендов по 16 050 500
акциям данной категории (типа), руб.
Доля выплаченных дивидендов в общем 100%
размере объявленных дивидендов по акциям
данной категории (типа), %
В случае если объявленные дивиденды не
выплачены или выплачены кредитной
организацией - эмитентом не в полном объеме, выплата произведена в полном объеме
причины
невыплаты
объявленных
дивидендов
Иные сведения об объявленных и (или)
выплаченных
дивидендах,
указываемые
иные сведения отсутствуют
кредитной организацией - эмитентом по
собственному усмотрению
2
Наименование показателя
Категория акций, для привилегированных
акций – тип
Орган управления кредитной организации эмитента, принявший решение об объявлении
Отчетный период
обыкновенные
В соответствии с решением Годового общего
собрания акционеров от 24.06.2010 г.
138
дивидендов, дата принятия такого решения,
дата составления и номер протокола собрания
(заседания) органа управления кредитной
организации - эмитента, на котором принято
такое решение
Размер объявленных дивидендов в расчете на
одну акцию, руб.
Размер
объявленных
дивидендов
в
совокупности по всем акциям данной
категории (типа), руб.
Дата составления списка лиц, имеющих право
на получение дивидендов
Отчетный период (год, квартал), за который
(по
итогам
которого)
выплачиваются
(выплачивались) объявленные дивиденды
Установленный
срок
(дата)
выплаты
объявленных дивидендов
Форма выплаты объявленных дивидендов
(денежные средства, иное имущество)
Источник выплаты объявленных дивидендов
(чистая
прибыль
отчетного
года,
нераспределенная чистая прибыль прошлых
лет, специальный фонд)
Доля объявленных дивидендов в чистой
прибыли отчетного года, %
Общий размер выплаченных дивидендов по
акциям данной категории (типа), руб.
Доля выплаченных дивидендов в общем
размере объявленных дивидендов по акциям
данной категории (типа), %
В случае если объявленные дивиденды не
выплачены или выплачены кредитной
организацией - эмитентом не в полном объеме,
причины
невыплаты
объявленных
дивидендов
Иные сведения об объявленных и (или)
выплаченных
дивидендах,
указываемые
кредитной организацией - эмитентом по
собственному усмотрению
(Протокол № 1 от 29.06.2010 г.), дивиденды
по акциям за 2009 год не объявлялись и не
выплачивались
-
-
-
-
-
-
-
3
Наименование показателя
Категория акций, для привилегированных
акций – тип
Орган управления кредитной организации эмитента, принявший решение об объявлении
дивидендов, дата принятия такого решения,
дата составления и номер протокола собрания
(заседания) органа управления кредитной
организации - эмитента, на котором принято
такое решение
Размер объявленных дивидендов в расчете на
одну акцию, руб.
Размер
объявленных
дивидендов
в
совокупности по всем акциям данной
категории (типа), руб.
Отчетный период
обыкновенные
Годовое общее собрание акционеров от
21.06.2011 г.
24.06.2011 г., Протокол №3
0,53
9 049 750
139
Дата составления списка лиц, имеющих право
на получение дивидендов
Отчетный период (год, квартал), за который
(по
итогам
которого)
выплачиваются
(выплачивались) объявленные дивиденды
Установленный
срок
(дата)
выплаты
объявленных дивидендов
17.05.2011 г.
2010 год
в течение 60 дней с даты принятия решения о
выплате дивидендов Годовым общим
собранием акционеров
Форма выплаты объявленных дивидендов денежные средства
(денежные средства, иное имущество)
Источник выплаты объявленных дивидендов чистая прибыль отчетного года
(чистая
прибыль
отчетного
года,
нераспределенная чистая прибыль прошлых
лет, специальный фонд)
Доля объявленных дивидендов в чистой 29,64%
прибыли отчетного года, %
Общий размер выплаченных дивидендов по 9 049 750
акциям данной категории (типа), руб.
Доля выплаченных дивидендов в общем
размере объявленных дивидендов по акциям 100%
данной категории (типа), %
В случае если объявленные дивиденды не
выплачены или выплачены кредитной
организацией - эмитентом не в полном объеме, выплата произведена в полном объеме
причины
невыплаты
объявленных
дивидендов
Иные сведения об объявленных и (или)
выплаченных
дивидендах,
указываемые
иные сведения отсутствуют
кредитной организацией - эмитентом по
собственному усмотрению
4
Наименование показателя
Категория акций, для привилегированных
акций – тип
Орган управления кредитной организации эмитента, принявший решение об объявлении
дивидендов, дата принятия такого решения,
дата составления и номер протокола собрания
(заседания) органа управления кредитной
организации - эмитента, на котором принято
такое решение
Размер объявленных дивидендов в расчете на
одну акцию, руб.
Размер
объявленных
дивидендов
в
совокупности по всем акциям данной
категории (типа), руб.
Дата составления списка лиц, имеющих право
на получение дивидендов
Отчетный период (год, квартал), за который
(по
итогам
которого)
выплачиваются
(выплачивались) объявленные дивиденды
Установленный
срок
(дата)
выплаты
объявленных дивидендов
Отчетный период
обыкновенные
Годовое общее собрание акционеров от
19.06.2012 г.
22.06.2012 г., Протокол №3
0,50
10 412 500
15.05.2012 г.
2011 год
в течение 60 дней с даты принятия решения о
выплате дивидендов Годовым общим
собранием акционеров
Форма выплаты объявленных дивидендов денежные средства
(денежные средства, иное имущество)
140
Источник выплаты объявленных дивидендов
(чистая
прибыль
отчетного
года,
нераспределенная чистая прибыль прошлых
лет, специальный фонд)
Доля объявленных дивидендов в чистой
прибыли отчетного года, %
Общий размер выплаченных дивидендов по
акциям данной категории (типа), руб.
Доля выплаченных дивидендов в общем
размере объявленных дивидендов по акциям
данной категории (типа), %
В случае если объявленные дивиденды не
выплачены или выплачены кредитной
организацией - эмитентом не в полном объеме,
причины
невыплаты
объявленных
дивидендов
Иные сведения об объявленных и (или)
выплаченных
дивидендах,
указываемые
кредитной организацией - эмитентом по
собственному усмотрению
5
Наименование показателя
Категория акций, для привилегированных
акций – тип
Орган управления кредитной организации эмитента, принявший решение об объявлении
дивидендов, дата принятия такого решения,
дата составления и номер протокола собрания
(заседания) органа управления кредитной
организации - эмитента, на котором принято
такое решение
Размер объявленных дивидендов в расчете на
одну акцию, руб.
Размер
объявленных
дивидендов
в
совокупности по всем акциям данной
категории (типа), руб.
Дата составления списка лиц, имеющих право
на получение дивидендов
Отчетный период (год, квартал), за который
(по
итогам
которого)
выплачиваются
(выплачивались) объявленные дивиденды
Установленный
срок
(дата)
выплаты
объявленных дивидендов
Форма выплаты объявленных дивидендов
(денежные средства, иное имущество)
Источник выплаты объявленных дивидендов
(чистая
прибыль
отчетного
года,
нераспределенная чистая прибыль прошлых
лет, специальный фонд)
Доля объявленных дивидендов в чистой
прибыли отчетного года, %
Общий размер выплаченных дивидендов по
акциям данной категории (типа), руб.
Доля выплаченных дивидендов в общем
размере объявленных дивидендов по акциям
данной категории (типа), %
чистая прибыль отчетного года
1,02%
10 390 582,50
99,79%
Сумма
не
выплаченных
дивидендов:
21 917,50 рублей.
Причина не выплаты: отсутствие реквизитов,
необходимых для перечисления денежных
средств.
иные сведения отсутствуют
Отчетный период
обыкновенные
Годовое общее собрание акционеров от
25.06.2013 г.
28.06.2013 г., Протокол №1
0,29
8 214 250
21.05.2013 г.
2012 год
В течение 60 дней с даты принятия решения
Годовым Общим Собранием Акционеров
денежные средства
чистая прибыль отчетного года
0,73%
0
0%
141
В случае если объявленные дивиденды не
выплачены или выплачены кредитной
организацией - эмитентом не в полном объеме, выплата произведена в полном объеме
причины
невыплаты
объявленных
дивидендов
Иные сведения об объявленных и (или)
выплаченных
дивидендах,
указываемые
иные сведения отсутствуют
кредитной организацией - эмитентом по
собственному усмотрению
8.8.2. Сведения о начисленных и выплаченных доходах по облигациям кредитной
организации - эмитента
Сведения о выпусках облигаций, по которым за 5 последних завершенных финансовых лет,
а если кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет - за каждый
завершенный финансовый год, а также за период с даты начала текущего года до даты окончания
отчетного квартала, выплачивался доход:
1
Наименование показателя
Отчетный период
Вид ценных бумаг (облигации), серия, форма Облигации документарные на предъявителя
и иные идентификационные признаки выпуска серия 02 без обеспечения, процентные,
облигаций
неконвертируемые,
с
обязательным
централизованным
хранением,
без
возможности досрочного погашения
Государственный регистрационный номер 40202562В
выпуска облигаций и дата его государственной от 15.12.2009 г.
регистрации (идентификационный номер
выпуска облигаций и дата его присвоения в
случае если выпуск облигаций не подлежал
государственной регистрации)
Вид доходов, выплаченных по облигациям процент (купон)
выпуска (номинальная стоимость, процент
(купон), иное)
Размер доходов, подлежавших выплате по Размер дохода по 1-2 купонам 52,64 рублей
облигациям выпуска, в денежном выражении, 3-4-5-6 купонам 44,37 рублей
в расчете на одну облигацию выпуска, руб. /
иностр. валюта
Размер доходов, подлежавших выплате по 224 254 117,33 рублей
облигациям выпуска, в денежном выражении в
совокупности по всем облигациям выпуска,
руб. / иностр. валюта
Установленный срок (дата) выплаты доходов Купонный доход выплачивается в дату
по облигациям выпуска
окончания соответствующего купонного
периода. Периодичность купонного периода
составляет 183 дня.
Даты,
в
которые
были
исполнены
обязательства
эмитента
по
выплате
купонного дохода:
по 1-му купонному периоду – 27.10.2010 г.;
по 2-му купонному периоду – 28.04.2011 г.;
по 3-му купонному периоду – 28.10.2011 г.;
по 4-му купонному периоду – 28.04.2012 г.;
по 5-му купонному периоду – 29.10.2012 г.;
по 6-му купонному периоду – 29.04.2013 г.
142
Форма выплаты доходов по облигациям
выпуска
(денежные
средства,
иное
имущество)
Общий размер доходов, выплаченных по всем
облигациям выпуска, руб. / иностр. валюта
Доля выплаченных доходов по облигациям
выпуска в общем размере подлежавших
выплате доходов по облигациям выпуска, %
В случае если подлежавшие выплате доходы
по облигациям выпуска не выплачены или
выплачены кредитной организацией
эмитентом не в полном объеме, - причины
невыплаты таких доходов
Иные сведения о доходах по облигациям
выпуска,
указываемые
кредитной
организацией - эмитентом по собственному
усмотрению
денежные средства в валюте Российской
Федерации в безналичном порядке
224 254 117,33 рублей
100%
выплата произведена в полном объеме
иные сведения отсутствуют
2
Наименование показателя
Отчетный период
Вид ценных бумаг (облигации), серия, форма Неконвертируемые
процентные
и иные идентификационные признаки выпуска документарные
биржевые
облигации
облигаций
Открытого
Акционерного
Общества
«БИНБАНК» на предъявителя серии БО-01 с
обязательным централизованным хранением,
c возможностью досрочного погашения по
требованию владельцев и по усмотрению
Эмитента
Государственный регистрационный номер 4B020102562B
выпуска облигаций и дата его государственной от 07.11.2011 г.
регистрации (идентификационный номер
выпуска облигаций и дата его присвоения в
случае если выпуск облигаций не подлежал
государственной регистрации)
Вид доходов, выплаченных по облигациям процент (купон)
выпуска (номинальная стоимость, процент
(купон), иное)
Размер доходов, подлежавших выплате по Размер дохода по 1-2 купонам 49,38 рублей,
облигациям выпуска, в денежном выражении, 3 купону 54,1 рублей
в расчете на одну облигацию выпуска, руб. /
иностр. валюта
Размер доходов, подлежавших выплате по 458 580 000 рублей
облигациям выпуска, в денежном выражении в
совокупности по всем облигациям выпуска,
руб. / иностр. валюта
Установленный срок (дата) выплаты доходов Купонный доход выплачивается в дату
по облигациям выпуска
окончания соответствующего купонного
периода. Периодичность купонного периода
составляет 6 месяцев.
Даты,
в
которые
были
исполнены
обязательства
эмитента
по
выплате
купонного дохода:
по 1-му купонному периоду – 20.06.2012 г.,
по 2-му купонному периоду – 20.12.2012 г.,
по 3-му купонному периоду – 20.06.2013 г.
Форма выплаты доходов по облигациям денежные средства в валюте Российской
выпуска (денежные средства, иное имущество) Федерации в безналичном порядке
143
Общий размер доходов, выплаченных по всем
облигациям выпуска, руб. / иностр. валюта
Доля выплаченных доходов по облигациям
выпуска в общем размере подлежавших
выплате доходов по облигациям выпуска, %
В случае если подлежавшие выплате доходы
по облигациям выпуска не выплачены или
выплачены кредитной организацией
эмитентом не в полном объеме, - причины
невыплаты таких доходов
Иные сведения о доходах по облигациям
выпуска,
указываемые
кредитной
организацией - эмитентом по собственному
усмотрению
458 580 000 рублей
100%
выплата произведена в полном объеме
иные сведения отсутствуют
Доходы по Биржевым облигациям ОАО «БИНБАНК» серии БО-02 и БО-03 не
выплачивались.
8.9. Иные сведения
Иные сведения о кредитной организации - эмитенте и ее ценных бумагах,
предусмотренные Федеральным законом "О рынке ценных бумаг" или иными федеральными
законами
Биржевые облигации ОАО «БИНБАНК», имеющие государственный регистрационный
номер выпуска 4B020102562B, включены в Ломбардный список Банка России (Письмо Банка
России № 82-Т от 05.06.2012 г. «О включении ценных бумаг в Ломбардный список Банка
России»).
Биржевые облигации ОАО «БИНБАНК», имеющие государственный регистрационный
номер выпуска 4В020302562В, включены в Ломбардный список Банка России (протокол
заседания Совета директоров Банка России от 9 августа 2013 года № 17).
8.10. Сведения о представляемых ценных бумагах и кредитной организации эмитенте представляемых ценных бумаг, право собственности на которые удостоверяется
российскими депозитарными расписками
Сведения о представляемых ценных бумагах и кредитной организации - эмитенте
представляемых ценных бумаг, право собственности на которые удостоверяется российскими
депозитарными расписками каждого из выпусков, государственная регистрация которых
осуществлена на дату окончания отчетного квартала.
8.10.1. Сведения о представляемых ценных бумагах
Отсутствуют.
8.10.2. Сведения о кредитной организации - эмитенте представляемых ценных бумаг
Отсутствуют.
144
Приложение № 1
к Протоколу № 23
заседания Совета директоров ОАО «БИНБАНК»
от 18.06.2012 г. (п.2.1.)
УТВЕРЖДЕНО
Советом Директоров
ОАО «БИНБАНК»
№ _______ от «_____» ________
2012 г.
145
Положение о противодействии неправомерному
использованию инсайдерской информации
ОАО «БИНБАНК»
Москва
2012 г.
СОДЕРЖАНИЕ
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
Термины и определения ..............................................................................................................147
Общие положения ........................................................................................................................148
Сведения, относящиеся к инсайдерской информации .............................................................148
Инсайдеры ....................................................................................................................................148
Порядок доступа к инсайдерской информации ........................................................................149
Запрет на использование инсайдерской информации ..............................................................150
Правила сохранения конфиденциальности инсайдерской информации ................................150
Раскрытие и предоставление инсайдерской информации .......................................................151
Контроль за соблюдением требований положения ..................................................................152
146
Настоящее «Положение о противодействии неправомерному использованию
инсайдерской информации в ОАО «БИНАНК» (далее – Положение) определяет понятие
инсайдерской информации, порядок доступа к инсайдерской информации, порядок раскрытия
инсайдерской информации, правила охраны ее конфиденциальности и контроля за соблюдением
требований Закона «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской
информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные
акты Российской Федерации» от 27.07.2010 г. № 224-ФЗ.
Данное Положение разработано в соответствии с требованиями законодательства
Российской Федерации, а так же в соответствии с внутренними нормативными документами ОАО
«БИНБАНК» (далее - Банк).
1. Термины и определения
1.1. В настоящем Перечне используются следующие термины и определения:
Банк – Открытое Акционерное Общество «БИНБАНК»;
Инсайдер – лицо, обладающее или имеющее доступ к Инсайдерской информации в силу
своего должностного или иного положения, на основании законов, нормативных правовых
актов, внутренних документов Банка, а также на основании договора, заключенного с Банком.
Инсайдерская информация – точная и конкретная информация, которая не была
распространена или предоставлена (в том числе сведения, составляющие коммерческую,
служебную, банковскую тайну, тайну связи (в части информации о почтовых переводах
денежных средств) и иную охраняемую законом тайну), распространение или предоставление
которой может оказать существенное влияние на цены финансовых инструментов, иностранной
валюты и (или) товаров (в том числе сведения, касающиеся одного или нескольких эмитентов
эмиссионных ценных бумаг, одной или нескольких управляющих компаний инвестиционных
фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, одного или
нескольких хозяйствующих субъектов, указанных в п. 2 ст. 4 Федерального закона от
27.07.2010г. № 224-ФЗ "О противодействии неправомерному использованию инсайдерской
информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные
акты Российской Федерации", либо одного или нескольких финансовых инструментов,
иностранной валюты и (или) товаров) и которая относится к информации. Перечень
инсайдерской информации утвержден Приказом Банка № 691 от 05.08.2011
Клиент/Контрагент - юридическое или физическое лицо, состоящее в договорных
отношениях с Банком в рамках осуществления Банком профессиональной деятельности на рынке
ценных бумаг.
Операции с финансовыми инструментами, иностранной валютой (далее - операции)
- совершение сделок и иные действия, направленные на приобретение, отчуждение, иное
изменение прав на финансовые инструменты, иностранную валюту, а также действия, связанные
с принятием обязательств совершить указанные действия, в том числе выставление заявок (дача
поручений).
Распространение информации - действия:

направленные на получение информации неопределенным кругом лиц или на передачу
информации неопределенному кругу лиц, в том числе путем ее раскрытия в соответствии с
законодательством Российской Федерации о ценных бумагах;

связанные с опубликованием информации в средствах массовой информации, в том числе
в электронных, информационно-телекоммуникационных сетях общего пользования (включая
сеть Интернет);

связанные с распространением информации через электронные, информационнотелекоммуникационные сети общего пользования (включая сеть Интернет).
Список инсайдеров – Список лиц, которых банк относит к инсайдерам в соответствии с
требованиями Федерального закона от 27.07.2010г. № 224-ФЗ.
Уполномоченный подразделение Банка – Операционного департамент Блока
операционного и IT-сопровождения
147
2. Общие положения
2.1
Целью применения Положения является:
 реализация правового механизма предотвращения, выявления и пресечения
злоупотреблений на организованных торгах в форме неправомерного использования
инсайдерской информации и (или) манипулирования рынком;
 исключение возможности неправомерного использования инсайдерской информации
лицами, классифицированными как инсайдеры Банка и третьими лицами в собственных
интересах в ущерб интересам Клиента/Контрагента Банка и самого Банка;
 повышение уровня доверия к Банку со стороны Клиента/Контрагента;
 снижение рисков при проведении операций на организованном рынке.
2.2
Настоящее Положение устанавливает:

Порядок раскрытия инсайдерской информации

Перечень информации, относящейся к инсайдерской

Порядок использования инсайдерской информации

Порядок ведения и передачи списка инсайдеров

Иные нормы, направленные на реализацию исполнения требований
законодательства Российской Федерации
2.3
Контроль за соблюдением настоящего Порядка на основании требований
законодательства Российской Федерации и принятых в соответствии с ним нормативных
правовых актов осуществляется Департаментом внутреннего контроля и аудита.
3. Сведения, относящиеся к инсайдерской информации
3.1
К инсайдерской информации Банка относится информация, перечень которой
представлен в Приложении 1 к настоящему Положению, и подлежащая раскрытию в сети
«Интернет» на официальном сайте Банка в соответствии с исчерпывающим перечнем, который
утвержден нормативным правовым актом федерального органа исполнительной власти в области
финансовых рынков.
3.2
К инсайдерской информации не относятся:
1) сведения, ставшие доступными неограниченному кругу лиц, в том числе в
результате их распространения;
2) осуществленные на основе общедоступной информации исследования,
прогнозы и оценки в отношении финансовых инструментов, иностранной валюты и (или)
товаров, а также рекомендации и (или) предложения об осуществлении операций с финансовыми
инструментами, иностранной валютой и (или) товарами.
4.
Инсайдеры
4.1. К Инсайдерам Банка, в соответствии с требованиями законодательства
Российской Федерации относятся:
4.1.1. Члены Совета Директоров Банка;
4.1.2. Президент Банка;
4.1.3. Члены коллегиального исполнительного органа Банка (Правления Банка);
4.1.4. Члены ревизионной комиссии Банка;
4.1.5. Лица, имеющие доступ к Инсайдерской информации Банка на основании
заключенных договоров, в том числе:
– внешние аудиторы Банка (аудиторские организации);
– оценщики Банка (физические лица, с которыми оценщики заключили трудовые
договоры);
– профессиональные участники рынка ценных бумаг;
– кредитные организации;
– страховые организации.
4.1.6. Информационные агентства, осуществляющие раскрытие или представление
информации Банка.
148
4.1.7. Рейтинговые агентства, осуществляющие присвоение рейтингов Банку, а также его
ценным бумагам.
4.1.8. Физические лица, имеющие доступ к Инсайдерской информации Банка на основе
трудовых и (или) гражданско-правовых договоров, заключенных с ними.
4.2. Ведение списка инсайдеров на основании категорий лиц, указанных в пункте 4.1.
настоящего Положения осуществляет уполномоченное подразделение Банка. Порядок ведения и
передачи списка инсайдеров представлен в Приложении 2 к настоящему Положению.
4.3 С целью обеспечения непрерывного ведение списка инсайдеров Банка все
подразделения Банка, обязаны на постоянной основе предоставлять в уполномоченное
подразделение Банка информацию о необходимости внесения изменений в список инсайдеров
(включения лиц в список инсайдеров / исключения из указанного списка).
4.4 Информация о включении в список и исключении из списка Инсайдеров Банка
доводится только до лиц, включенных в указанный список, а также до организаторов торговли,
через которых Банк совершает операции с финансовыми инструментами, иностранной валютой
и (или) товарами в порядке, установленном федеральным органом исполнительной власти в
области финансовых рынков.
4.5. Информация, указанная в пункте 4.4 настоящего Порядка передается в федеральный
орган исполнительной власти в области финансовых рынков по его требованию.
4.6. Инсайдеры, включенные в список инсайдеров Банка, обязаны:
- уведомлять Банк (эмитента) о владении ценными бумагами эмитента;
- уведомлять Банк (эмитента), а также федеральный орган исполнительной власти в
области финансовых рынков об осуществленных ими операциях с ценными бумагами эмитента
(покупка и/или продажа ценных бумаг эмитента) и о заключении договоров, являющихся
производными финансовыми инструментами, цена которых зависит от таких ценных бумаг.
- уведомлять Банк, а также федеральный орган исполнительной власти в области
финансовых рынков об осуществленных ими операциях с финансовыми инструментами,
иностранной валютой и (или) товарами, которых касается инсайдерская информация, к которой
они имеют доступ.
Уведомление должно быть отправлено в Банк течение 10 (десяти) рабочих дней с даты
совершения соответствующей операции одним из следующих способов:
- почтовое отправление с уведомлением о вручении;
- путем представления уведомления в Центр документооборота Банка
- путем предоставления уведомления в Уполномоченное подразделение Банка
- путем направления электронного документа, подписанного электронной цифровой
подписью.
Формат уведомления представлен в Приложении 3 к настоящему Положению.
Под осуществленными инсайдерами операциями, о которых они обязаны уведомлять,
следует понимать операции, осуществленные инсайдерами от своего имени и за свой счет.
К операциям, обязанность уведомления о совершении которых установлена настоящим
Положением, не относятся операции, осуществляемые посредниками в интересах их клиентов,
являющихся инсайдерами Банка, включенными в список инсайдеров Банка. При этом если
операция осуществляется посредником, в том числе на основании поданного поручения, в
интересах клиента, являющегося инсайдером Банка, включенным в список инсайдеров Банка, то
о совершении такой операции Инсайдер обязан уведомить Банк и федеральный орган
исполнительной власти в области финансовых рынков самостоятельно.
5.
Порядок доступа к инсайдерской информации
5.1. Доступ к инсайдерской информации предоставляется исключительно в рамках
исполнения должностных обязанностей.
5.2. Все лица, имеющие или получающие доступ к инсайдерской информации, подлежат
ознакомлению с настоящим Положением и Перечнем инсайдерской информации.
149
5.3. Лица, имеющие доступ к инсайдерской информации обязаны соблюдать
конфиденциальность и не распространять данную информацию третьим лицам, кроме случаев,
установленных законодательством.
5.4. Лица, имеющие доступ к инсайдерской информации обязаны соблюдать порядок по
разграничению прав доступа при вводе и обработке данных с целью защиты от
несанкционированных действий иных лиц, а также процедуры ограничения доступа к
инсайдерской информации:

Четкое разграничение прав и обязанностей на уровне должностных инструкций
и/или внутренних документов Банка.

Обеспечение доступа только к сведениям, необходимым им для выполнения своих
прямых служебных обязанностей в пределах предоставленных полномочий, в частности, путем
применения организационных мер (издания соответствующих приказов).

Ограничение доступа к инсайдерской информации путем использования
возможностей программного обеспечения: наличие систем разграничения доступа к разным
уровням баз данных и операционной среды на уровне локальной сети.
5.5. Лица, имеющие или получившие доступ к инсайдерской информации, обязаны:

выполнять установленный режим конфиденциальности;

принять исчерпывающие меры по сохранению инсайдерской информации иными
лицами;

при утрате статуса лица, имеющего доступ к инсайдерской информации, передать
Банку имеющиеся во владении материальные носители информации, содержащие инсайдерскую
информацию;

немедленно сообщать своему уполномоченному лицу или лицу, его
замещающему, об утрате или недостаче документов, файлов, содержащих конфиденциальную
информацию, ключей от сейфов (хранилища), печатей, удостоверений, пропусков, паролей или
при обнаружении несанкционированного доступа к инсайдерской информации
6.
Запрет на использование инсайдерской информации
6.1. Запрещается использование Инсайдерской информации:
– для осуществления операций с финансовыми инструментами, иностранной валютой и
(или) товарами, которых касается Инсайдерская информация, за свой счет или за счет третьего
лица, за исключением совершения операций в рамках исполнения обязательства по покупке или
продаже финансовых инструментов, иностранной валюты и (или) товаров, срок исполнения
которого наступил, если такое обязательство возникло в результате операции, совершенной до
того, как лицу стала известна Инсайдерская информация;
– путем передачи ее другому лицу, за исключением случаев передачи этой информации
лицу, включенному в список Инсайдеров, в связи с исполнением обязанностей, установленных
федеральными законами, либо в связи с исполнением трудовых обязанностей или исполнением
договора;
– путем дачи рекомендаций третьим лицам, обязывания или побуждения их иным образом
к приобретению или продаже финансовых инструментов, иностранной валюты и (или) товаров.
7. Правила сохранения конфиденциальности инсайдерской информации
7.1. В целях сохранения конфиденциальности инсайдерской информации лица,
имеющие доступ к инсайдерской информации обязаны:
7.1.1 Соблюдать меры, связанные с ограничением доступа посторонних лиц в
помещения Банка, связанных с использованием в рабочих целях инсайдерской информации или
эксплуатации информационно-технических систем:
Размещение помещений Банка и оборудования способом, исключающим
возможность бесконтрольного проникновения в эти помещения и к этому оборудованию
посторонних лиц, включая Работников других подразделений;
Соблюдение при размещении рабочих мест принципа разделения по
функциональному признаку;
150
Использование технических средств, специального оборудования и/или услуг
специальных организаций для предотвращения доступа посторонних лиц в помещения,
занимаемые Банком, как в рабочее, так и во внерабочее время;
7.1.2 Обеспечивать проведение переговоров с Клиентом/Контрагентом Банка в
специальном помещении, обеспечивающем режим конфиденциальности информации.
7.1.3 Соблюдать процедуры по защите рабочих мест и мест хранения документов от
беспрепятственного доступа и наблюдения, защиты инсайдерской информации от
неправомерного использования, предусматривающие следующие мероприятия:

Размещение рабочих мест таким образом, чтобы исключить возможность
несанкционированного просмотра документов и информации, отраженной на экранах мониторов.

Использование надежных технических систем защиты инсайдерской
информации.

Соблюдение процедур, регламентирующих порядок хранения и уничтожения
документов, содержащих инсайдерскую информацию.

Соблюдение процедур, необходимых для защиты документов и информации при
доставке/передаче их Клиенту/Контрагенту, в частности, включение в договоры с
Клиентом/Контрагентом
положений,
регламентирующих
порядок
доставки
документов/передачи информации и подтверждения их получения.
7.1.4 Следовать установленному порядку использования инсайдерской информации;
7.1.5 Не разглашать инсайдерскую информацию, не передавать ее третьим лицам и не
использовать ее в собственных интересах без согласия Банка,
7.1.6 Не разглашать инсайдерскую информацию после прекращения трудового или
иного договора с Банком в течение срока, предусмотренного соглашением между указанными
лицами и Банком;
7.1.7 Передать Банку при прекращении или расторжении трудового или иного договора
с Банком имеющиеся у него материальные носители информации, содержащие инсайдерскую
информацию,
7.1.8 Возместить ущерб, причиненный Банку в результате нарушения указанными
лицами порядка использования инсайдерской информации;
7.1.9 Соблюдать иные требования по охране инсайдерской информации,
предусмотренные действующим законодательством Российской Федерации, настоящим
Положением и иными внутренними документами Банка, а также соглашениями с Банком.
7.2. Пресс-Служба Банка контролирует корректность содержания размещаемых в СМИ
сообщений и высказываний лиц, имеющих доступ к инсайдерской информации.
7.3. Любое лицо, неправомерно использовавшее инсайдерскую информацию и (или)
осуществившее манипулирование рынком, несет ответственность в соответствии с
законодательством Российской Федерации.
8. Раскрытие и предоставление инсайдерской информации
8.1. Инсайдерская информация, перечень которой утвержден Банком в установленном
порядке (Приложение 1 к настоящему Положению) подлежит раскрытию уполномоченным
подразделением Банка в соответствии с Порядком раскрытия инсайдерской информации ОАО
«БИНБАНК» (Приложение 4 к настоящему Положению)
8.2 Лица, включенные в список инсайдеров Банка, в том числе: члены Совета
Директоров Банка, Президент банка, члены Правления Банка, члены Ревизионной комиссии
Банка, а так же иные лица, имеющие доступ к инсайдерской информации Банка на основании
заключенных договоров
обязаны сообщать уполномоченному подразделению
Банка,
имеющуюся информацию о фактах, которые должны быть раскрыты в качестве инсайдерской
151
информации в соответствии с утвержденным Перечнем инсайдерской информации (Приложение
1 к настоящему Положению) в сроки, установленные законодательством Российской Федерации,
Порядком раскрытия инсайдерской информации ОАО «БИНБАНК» (Приложение 4 к
настоящему Положению) и настоящим Положением.
8.3. В случае, если после раскрытия или предоставления инсайдерской информации
сведения, входящие в состав указанной информации, изменяются, информация об этом должна
быть в том же порядке раскрыта или предоставлена не позднее следующего рабочего дня после
того, как о таких изменениях стало или должно было стать известно.
9. Контроль за соблюдением требований положения
9.1. Требования данного Положения доводятся до всех работников Банка.
9.2. В целях соблюдения требований законодательства, обязанности по контролю за
предотвращением, выявлением и пресечением неправомерного использования инсайдерской
информации возложены на Департамент управления информационной безопасность Банка.
9.3. Работники Банка обязаны оказывать содействие сотрудникам Департамента
управления информационной безопасность Банка и Уполномоченному подразделению Банка в
целях исполнения ими своих должностных обязанностей.
9.4. Работники Уполномоченному подразделению Банка обязаны актуализировать
Положение в соответствии с требованиями законодательства и иными нормативными актами.
152
Приложение №1
К «Положению о противодействии неправомерному использованию инсайдерской
информации ОАО «БИНБАНК»
УТВЕРЖДЕНО
Приказом Президента
ОАО «БИНБАНК»
№ _______ от «_____» ________ 2011 г.
ПЕРЕЧЕНЬ ИНФОРМАЦИИ,
относящейся к инсайдерской информации
ОАО «БИНБАНК»
Москва
2011 г.
153
СОДЕРЖАНИЕ
1. Термины и определения .................................................................................................................. 147
2. Общие положения............................................................................................................................ 148
3. Перечень информации, относящейся к инсайдерской информации эмитентов ........................ 148
4. Перечень информации, относящейся к инсайдерской информации профессиональных участников
рынка ценных бумаг, осуществляющих в интересах клиентов операции с финансовыми
инструментами, иностранной валютой и (или) товарами, получивших инсайдерскую информацию
от клиентов ........................................................................................................................................14862
5. Перечень информации, относящейся к инсайдерской информации иных лиц. .....................14962
6. Заключительные положения ..........................................................................................................1633
154
Настоящий «Перечень информации, относящейся к инсайдерской информации ОАО «БИНБАНК» (далее –
Перечень) разработан в соответствии с частью 1 статьи 3 Федерального закона от 27.07.2010г. № 224-ФЗ
«О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию
рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»,
Информационным письмом Федеральной службы по финансовым рынкам от 27.01.2011 «О мерах по
реализации Федерального закона от 27.07.2010г. № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному
использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в
отдельные законодательные акты Российской Федерации», Приказом ФСФР от 12.05.2011г. № 11-18/пз-н
«Об утверждении Перечня информации, относящейся к инсайдерской информации лиц, указанных в
пунктах 1 – 4, 11 и 12 статьи 4 Федерального закона «О противодействии неправомерному использованию
инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные
законодательные акты Российской Федерации», а также порядка и сроков раскрытия такой информации» и
иными нормативно-правовыми актами Российской Федерации.
1.
Термины и определения
1.1. В настоящем Перечне используются следующие термины и определения:
Банк – Открытое Акционерное Общество «БИНБАНК»;
Инсайдер – лицо, обладающее или имеющее доступ к Инсайдерской информации в силу своего
должностного или иного положения, на основании законов, нормативных правовых актов, внутренних
документов Банка, а также на основании договора с Банком.
Инсайдерская информация – точная и конкретная информация, которая не была
распространена или предоставлена (в том числе сведения, составляющие коммерческую, служебную,
банковскую тайну, тайну связи (в части информации о почтовых переводах денежных средств) и иную
охраняемую законом тайну), распространение или предоставление которой может оказать
существенное влияние на цены финансовых инструментов, иностранной валюты и (или) товаров (в том
числе сведения, касающиеся одного или нескольких эмитентов эмиссионных ценных бумаг, одной или
нескольких управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и
негосударственных пенсионных фондов, одного или нескольких хозяйствующих субъектов, указанных
в п. 2 ст. 4 Федерального закона от 27.07.2010г. № 224-ФЗ "О противодействии неправомерному
использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в
отдельные законодательные акты Российской Федерации", либо одного или нескольких финансовых
инструментов, иностранной валюты и (или) товаров) и которая относится к информации, включенной
в настоящий Перечень;
Контролирующее лицо - лицо, имеющее право прямо или косвенно (через подконтрольных
ему лиц) распоряжаться в силу участия в подконтрольной организации и/или на основании договоров
доверительного управления имуществом, и/или простого товарищества, и/или поручения, и/или
акционерного соглашения, и/или иного соглашения, предметом которого является осуществление
прав, удостоверенных акциями (долями) подконтрольной организации, более 50 процентами голосов
в высшем органе управления подконтрольной организации либо право назначать (избирать)
единоличный исполнительный орган и/или более 50 процентов состава коллегиального органа
управления подконтрольной организации.
Подконтрольное лицо (подконтрольная организация) - юридическое лицо, находящееся под
прямым или косвенным контролем контролирующего лица.
Профессиональный участник рынка ценных бумаг - брокер и/или доверительный
управляющий, осуществляющий в интересах клиентов операции с ценными бумагами, допущенными
к торгам организатором торговли на рынке ценных бумаг или в отношении которых подана заявка об
их допуске к торгам организатором торговли на рынке ценных бумаг и/или заключающий в интересах
клиентов на торгах фондовой биржи договоры, являющиеся производными финансовыми
инструментами;
Иные лица – 1) участники биржевой торговли, осуществляющие в интересах клиентов
операции с товаром, допущенным товарной биржей к биржевой торговле или
в отношении которого подана заявка о его допуске товарной биржей к
биржевой торговле;
155
2) биржевые посредники, биржевые брокеры, заключающие в интересах
клиентов на торгах товарной биржи договоры, являющиеся производными
финансовыми инструментами, базисным активом которых является биржевой
товар;
3) кредитные организации, осуществляющие в интересах клиентов операции с
иностранной валютой на валютной бирже и/или заключающие в интересах
клиентов на торгах валютной биржи договоры, являющиеся и производными
финансовыми инструментами, базисным активом которых является
иностранная валюта.
Эмитент – юридическое лицо или органы исполнительной власти либо органы местного
самоуправления, несущие от своего имени обязательства перед владельцами ценных бумаг по
осуществлению прав, закрепленных ими.
2.
Общие положения
2.4 Банк является Инсайдером, выступая в качестве:
 эмитента, эмиссионные ценные бумаги которого допущены организатором торговли на
рынке ценных бумаг к торгам или подана заявка об их допуске к торгам;
 профессионального участника рынка ценных бумаг, осуществляющего в интересах
клиентов операции финансовыми инструментами, иностранной валютой и/или
товарами, получившего инсайдерскую информацию от клиентов;
 иного лица.
2.5 Настоящий Перечень устанавливает исчерпывающий перечень информации,
относящейся к инсайдерской информации Банка, если:
 Банк выступает в качестве эмитента - в соответствии с разделом 3 настоящего Перечня;
 Банк выступает в качестве профессионального участника рынка ценных бумаг – в
соответствии с разделом 4 настоящего Перечня;
 Банк выступает в качестве иного лица – в соответствии с разделом 5 настоящего
Перечня.
3. Перечень информации, относящейся к инсайдерской информации эмитентов
3.1 К инсайдерской информации эмитентов относится информация:
1) о созыве и проведении общего собрания участников (акционеров) эмитента, в том числе о повестке
дня, дате проведения, дате составления списка лиц, имеющих право на участие в общем собрании, а
также о решениях, принятых общим собранием участников (акционеров) эмитента;
2) о повестке дня заседания совета директоров (наблюдательного совета) эмитента, а также о принятых
им решениях;
3) о фактах непринятия советом директоров (наблюдательным советом) эмитента следующих решений,
которые должны быть приняты в соответствии с федеральными законами:
 о созыве годового (очередного) общего собрания акционеров (участников) эмитента,
являющегося хозяйственным обществом, а также об иных решениях, связанных с подготовкой,
созывом и проведением годового (очередного) общего собрания акционеров (участников)
такого эмитента;
 о созыве (проведении) или об отказе в созыве (проведении) внеочередного общего собрания
акционеров (участников) эмитента, являющегося хозяйственным обществом, по требованию
ревизионной комиссии (ревизора) такого эмитента, аудитора такого эмитента или акционеров
(акционера), являющихся владельцами не менее чем 10 процентов голосующих акций
(участников, обладающих в совокупности не менее чем одной десятой от общего числа голосов
участников) такого эмитента;
 о включении или об отказе во включении внесенных вопросов в повестку дня общего собрания
акционеров (участников) эмитента, являющегося хозяйственным обществом, а выдвинутых
кандидатов – в список кандидатур для голосования по выборам в соответствующий орган
такого эмитента, которые предложены акционерами (акционером), являющимися в
совокупности владельцами не менее чем 2 процентов голосующих акций такого эмитента, а
156
если эмитентом является общество с ограниченной ответственностью, – любым его
участником;
 об образовании единоличного исполнительного органа эмитента, являющегося акционерным
обществом, на двух проведенных подряд заседаниях совета директоров (наблюдательного
совета) такого эмитента либо в течение двух месяцев с даты прекращения или истечения срока
действия полномочий ранее образованного единоличного исполнительного органа такого
эмитента в случае, предусмотренном пунктом 6 статьи 69 Федерального закона от 26.12.1995
№ 208-ФЗ «Об акционерных обществах»;
 о досрочном прекращении полномочий единоличного исполнительного органа эмитента,
являющегося акционерным обществом, на двух проведенных подряд заседаниях совета
директоров (наблюдательного совета) такого эмитента в случае, предусмотренном пунктом 7
статьи 69 Федерального закона «Об акционерных обществах»;
 о созыве (проведении) внеочередного общего собрания акционеров эмитента, являющегося
акционерным обществом, в случае, когда количество членов совета директоров
(наблюдательного совета) такого эмитента становится менее количества, составляющего
кворум для проведения заседания совета директоров (наблюдательного совета) такого
эмитента;
 об образовании временного единоличного исполнительного органа эмитента, являющегося
акционерным обществом, и о проведении внеочередного общего собрания акционеров такого
эмитента для решения вопроса о досрочном прекращении полномочий его единоличного
исполнительного органа или управляющей организации (управляющего) и об образовании
нового единоличного исполнительного органа такого эмитента или о передаче полномочий его
единоличного исполнительного органа управляющей организации (управляющему) в случае,
когда советом директоров (наблюдательным советом) такого эмитента принимается решение о
приостановлении полномочий его единоличного исполнительного органа или полномочий
управляющей организации (управляющего);
4) о направлении эмитентом заявления о внесении в единый государственный реестр юридических лиц
записей, связанных с реорганизацией, прекращением деятельности или с ликвидацией эмитента, а в
случае принятия органом, осуществляющим государственную регистрацию юридических лиц,
решения об отказе во внесении указанных записей – сведения о принятии такого решения;
5) о появлении у эмитента подконтрольной ему организации, имеющей для него существенное
значение, а также о прекращении оснований контроля над такой организацией;
6) о появлении лица, контролирующего эмитента, а также о прекращении оснований такого контроля;
7) о принятии решения о реорганизации или ликвидации организацией, контролирующей эмитента,
подконтрольной эмитенту организацией, имеющей для него существенное значение, либо лицом,
предоставившим обеспечение по облигациям этого эмитента;
8) о направлении организацией, контролирующей эмитента, подконтрольной эмитенту организацией,
имеющей для него существенное значение, либо лицом, предоставившим обеспечение по облигациям
эмитента, заявления о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записей,
связанных с реорганизацией, прекращением деятельности или с ликвидацией указанных организаций;
9) о появлении у эмитента, контролирующего его лица, подконтрольной эмитенту организации,
имеющей для него существенное значение, либо у лица, предоставившего обеспечение по облигациям
этого эмитента, признаков несостоятельности (банкротства), предусмотренных законодательством
Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве);
10) о принятии арбитражным судом заявления о признании эмитента, контролирующего его лица,
подконтрольной эмитенту организации, имеющей для него существенное значение, либо лица,
предоставившего обеспечение по облигациям этого эмитента, банкротами, а также о принятии
арбитражным судом решения о признании указанных лиц банкротами, введении в отношении них
одной из процедур банкротства, прекращении в отношении них производства по делу о банкротстве;
11) о предъявлении эмитенту, контролирующей его организации, подконтрольной эмитенту
организации, имеющей для него существенное значение, либо лицу, предоставившему обеспечение по
облигациям эмитента, иска, размер требований по которому составляет 10 или более процентов
балансовой стоимости активов указанных лиц на дату окончания отчетного периода (квартала, года),
предшествующего предъявлению иска, в отношении которого истек установленный срок
представления бухгалтерской (финансовой) отчетности, или иного иска, удовлетворение которого, по
мнению эмитента, может существенным образом повлиять на финансово-хозяйственное положение
эмитента или указанных лиц;
157
12) о дате, на которую составляется список владельцев именных эмиссионных ценных бумаг эмитента
или документарных эмиссионных ценных бумаг эмитента на предъявителя с обязательным
централизованным хранением для целей осуществления (реализации) прав, закрепленных такими
эмиссионными ценными бумагами;
13) о принятии уполномоченными органами эмитента следующих решений:
 о размещении эмиссионных ценных бумаг эмитента;
 об утверждении решения о выпуске (дополнительном выпуске) эмиссионных ценных бумаг
эмитента;
 об утверждении проспекта ценных бумаг эмитента;
 о дате начала размещения эмиссионных ценных бумаг эмитента;
14) о завершении размещения эмиссионных ценных бумаг эмитента;
15) о направлении (подаче) эмитентом заявления на государственную регистрацию выпуска
(дополнительного выпуска) эмиссионных ценных бумаг, регистрацию проспекта ценных бумаг,
регистрацию изменений, вносимых в решение о выпуске (дополнительном выпуске) эмиссионных
ценных бумаг и (или) в их проспект, государственную регистрацию отчета об итогах выпуска
(дополнительного выпуска) эмиссионных ценных бумаг;
16) о направлении (подаче) эмитентом уведомления об итогах выпуска (дополнительного выпуска)
эмиссионных ценных бумаг;
17) о решении арбитражного суда о признании выпуска (дополнительного выпуска) эмиссионных
ценных бумаг эмитента недействительным;
18) о погашении эмиссионных ценных бумаг эмитента;
19) о начисленных и (или) выплаченных доходах по эмиссионным ценным бумагам эмитента;
20) о заключении эмитентом договора с российским организатором торговли на рынке ценных бумаг
о включении эмиссионных ценных бумаг эмитента в список ценных бумаг, допущенных к торгам
российским организатором торговли на рынке ценных бумаг, а также договора с российской фондовой
биржей о включении эмиссионных ценных бумаг эмитента в котировальный список российской
фондовой биржи;
21) о заключении эмитентом договора о включении эмиссионных ценных бумаг эмитента или ценных
бумаг иностранного эмитента, удостоверяющих права в отношении эмиссионных ценных бумаг
российского эмитента, в список ценных бумаг, допущенных к торгам на иностранном организованном
(регулируемом) финансовом рынке, а также договора с иностранной фондовой биржей о включении
таких ценных бумаг в котировальный список иностранной фондовой биржи;
22) о включении эмиссионных ценных бумаг эмитента или ценных бумаг иностранного эмитента,
удостоверяющих права в отношении эмиссионных ценных бумаг российского эмитента, в список
ценных бумаг, допущенных к торгам на иностранном организованном (регулируемом) финансовом
рынке, и об исключении таких ценных бумаг из указанного списка, а также о включении в
котировальный список иностранной фондовой биржи таких ценных бумаг или об их исключении из
указанного списка;
23) о заключении эмитентом договора о поддержании (стабилизации) цен на эмиссионные ценные
бумаги эмитента (ценные бумаги иностранного эмитента, удостоверяющие права в отношении
эмиссионных ценных бумаг российского эмитента), об условиях указанного договора, а также о
прекращении такого договора;
24) о подаче эмитентом заявления на получение разрешения федерального органа исполнительной
власти по рынку ценных бумаг на размещение и (или) организацию обращения его эмиссионных
ценных бумаг за пределами Российской Федерации;
25) о неисполнении обязательств эмитента перед владельцами его эмиссионных ценных бумаг;
26) о приобретении лицом или прекращении у лица права прямо или косвенно (через подконтрольных
ему лиц) самостоятельно или совместно с иными лицами, связанными с ним договором доверительного
управления имуществом, и (или) простого товарищества, и (или) поручения, и (или) акционерным
соглашением, и (или) иным соглашением, предметом которого является осуществление прав,
удостоверенных акциями (долями) эмитента, распоряжаться определенным количеством голосов,
приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал эмитента, если
указанное количество голосов составляет 5 процентов либо стало больше или меньше 5, 10, 15, 20, 25,
30, 50, 75 или 95 процентов общего количества голосов, приходящихся на голосующие акции (доли),
составляющие уставный капитал эмитента;
27) о поступившем эмитенту в соответствии с главой XI.1 Федерального закона «Об акционерных
обществах» добровольном, в том числе конкурирующем, или обязательном предложении о
158
приобретении его эмиссионных ценных бумаг, а также об изменениях, внесенных в указанные
предложения;
28) о поступившем эмитенту в соответствии с главой XI.1 Федерального закона «Об акционерных
обществах» уведомлении о праве требовать выкупа эмиссионных ценных бумаг эмитента или
требовании о выкупе эмиссионных ценных бумаг эмитента;
29) о выявлении ошибок в ранее раскрытой или предоставленной бухгалтерской (финансовой)
отчетности эмитента, если такие ошибки могут оказать существенное влияние на цену эмиссионных
ценных бумаг эмитента;
30) о совершении эмитентом или лицом, предоставившим обеспечение по облигациям эмитента,
сделки, размер которой составляет 10 или более процентов балансовой стоимости активов эмитента
или указанного лица на дату окончания отчетного периода (квартала, года), предшествующего
совершению сделки, в отношении которого истек установленный срок представления бухгалтерской
(финансовой) отчетности;
31) о совершении организацией, контролирующей эмитента, или подконтрольной эмитенту
организацией, имеющей для него существенное значение, сделки, признаваемой в соответствии с
законодательством Российской Федерации крупной сделкой;
32) о совершении эмитентом сделки, в совершении которой имеется заинтересованность и
необходимость одобрения которой уполномоченным органом управления эмитента предусмотрена
законодательством Российской Федерации, если размер такой сделки превышает 200 млн. рублей либо
составляет 2 или более процента балансовой стоимости активов эмитента на дату окончания отчетного
периода (квартала, года), предшествующего одобрению сделки уполномоченным органом управления
эмитента, а если такая сделка уполномоченным органом управления эмитента до ее совершения не
одобрялась, – на дату окончания отчетного периода (квартала, года), предшествующего совершению
эмитентом такой сделки, в отношении которого истек установленный срок представления
бухгалтерской (финансовой) отчетности;
33) об изменении состава и (или) размера предмета залога по облигациям эмитента с залоговым
обеспечением, а в случае изменения состава и (или) размера предмета залога по облигациям эмитента
с ипотечным покрытием – сведения о таких изменениях, если они вызваны заменой любого
обеспеченного ипотекой требования, составляющего ипотечное покрытие облигаций, или заменой
иного имущества, составляющего ипотечное покрытие облигаций, стоимость (денежная оценка)
которого составляет 10 или более процентов от размера ипотечного покрытия облигаций;
34) об изменении стоимости активов лица, предоставившего обеспечение по облигациям эмитента,
которое составляет 10 или более процентов, или об ином существенном, по мнению эмитента,
изменении финансово-хозяйственного положения такого лица;
35) о получении эмитентом или прекращении у эмитента права прямо или косвенно (через
подконтрольных ему лиц) самостоятельно или совместно с иными лицами, связанными с эмитентом
договором доверительного управления имуществом, и (или) простого товарищества, и (или)
поручения, и (или) акционерным соглашением, и (или) иным соглашением, предметом которого
является осуществление прав, удостоверенных акциями (долями) организации, эмиссионные ценные
бумаги которой включены в список ценных бумаг, допущенных к торгам организатором торговли на
рынке ценных бумаг, либо стоимость активов которой превышает 5 млрд. рублей, распоряжаться
определенным количеством голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие
уставный капитал указанной организации, если указанное количество голосов составляет 5 процентов
либо стало больше или меньше 5, 10, 15, 20, 25, 30, 50, 75 или 95 процентов общего количества голосов,
приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал такой организации;
36) о приобретении лицом или прекращении у лица права прямо или косвенно (через подконтрольных
ему лиц) самостоятельно или совместно с иными лицами, связанными с ним договором доверительного
управления имуществом, и (или) простого товарищества, и (или) поручения, и (или) акционерным
соглашением, и (или) иным соглашением, предметом которого является осуществление прав,
удостоверенных акциями (долями) организации, предоставившей поручительство по облигациям
эмитента, распоряжаться определенным количеством голосов, приходящихся на голосующие акции
(доли), составляющие уставный капитал такой организации, если указанное количество голосов
составляет 5 процентов либо стало больше или меньше 5, 10, 15, 20, 25, 30, 50, 75 или 95 процентов
общего количества голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный
капитал такой организации;
37) о заключении эмитентом, контролирующим его лицом или подконтрольной эмитенту организацией
договора, предусматривающего обязанность приобретать эмиссионные ценные бумаги указанного
эмитента;
159
38) о получении, приостановлении действия, возобновлении действия, переоформлении, об отзыве
(аннулировании) или о прекращении по иным основаниям действия разрешения (лицензии) эмитента
на осуществление определенной деятельности, имеющей для указанного эмитента существенное
финансово-хозяйственное значение;
39) об истечении срока полномочий единоличного исполнительного органа и (или) членов
коллегиального исполнительного органа эмитента;
40) об изменении размера доли участия в уставном (складочном) капитале эмитента и подконтрольных
эмитенту организаций, имеющих для него существенное значение:
 лиц, являющихся членами совета директоров (наблюдательного совета), членами
коллегиального исполнительного органа эмитента, а также лица, занимающего должность
(осуществляющего функции) единоличного исполнительного органа эмитента;
 лиц, являющихся членами совета директоров (наблюдательного совета), членами
коллегиального исполнительного органа управляющей организации, а также лица,
занимающего должность (осуществляющего функции) единоличного исполнительного органа
управляющей организации, в случае, если полномочия единоличного исполнительного органа
эмитента переданы управляющей организации;
41) о возникновении и (или) прекращении у владельцев облигаций эмитента права требовать от
эмитента досрочного погашения принадлежащих им облигаций эмитента;
42) о привлечении или замене организаций, оказывающих эмитенту услуги посредника при
исполнении эмитентом обязательств по облигациям или иным эмиссионным ценным бумагам
эмитента, с указанием их наименований, мест нахождения и размеров вознаграждений за оказываемые
услуги, а также об изменении указанных сведений;
43) о споре, связанном с созданием эмитента, управлением им или участием в нем, если решение по
указанному спору может оказать существенное влияние на цену эмиссионных ценных бумаг эмитента;
44) о предъявлении лицу, предоставившему обеспечение по облигациям эмитента, требований,
связанных с исполнением обязательств по таким облигациям;
45) о размещении за пределами Российской Федерации облигаций или иных финансовых
инструментов, удостоверяющих заемные обязательства, исполнение которых осуществляется за счет
эмитента;
46) о приобретении (об отчуждении) голосующих акций (долей) эмитента или ценных бумаг
иностранного эмитента, удостоверяющих права в отношении голосующих акций эмитента, эмитентом
и (или) подконтрольными эмитенту организациями, за исключением подконтрольных организаций,
которые являются брокерами и (или) доверительными управляющими и совершили сделку от своего
имени, но за счет клиента, не являющегося эмитентом и (или) подконтрольной ему организацией;
47) направляемая или предоставляемая эмитентом соответствующему органу (соответствующей
организации) иностранного государства, иностранной фондовой бирже и (или) иным организациям в
соответствии с иностранным правом для целей ее раскрытия или предоставления иностранным
инвесторам в связи с размещением или обращением эмиссионных ценных бумаг эмитента за
пределами Российской Федерации, в том числе посредством приобретения размещаемых
(размещенных) в соответствии с иностранным правом ценных бумаг иностранного эмитента;
48) составляющая бухгалтерскую (финансовую) отчетность эмитента, в том числе его сводную
бухгалтерскую (консолидированную финансовую) отчетность;
49) составляющая условия размещения эмиссионных ценных бумаг, определенные утвержденным
уполномоченным органом эмитента решением о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг, в
случае:
 размещения ценных бумаг на торгах, проводимых организатором торговли на рынке ценных
бумаг;
 размещения ценных бумаг дополнительного выпуска, если ценные бумаги выпуска, по
отношению к которому размещаемые ценные бумаги составляют дополнительный выпуск,
допущены к торгам на организаторе торговли на рынке ценных бумаг или в отношении них
подана заявка о допуске к торгам на организаторе торговли на рынке ценных бумаг;
50) содержащаяся в утвержденном уполномоченным органом эмитента отчете (уведомлении) об
итогах выпуска эмиссионных ценных бумаг в случае:
 размещения ценных бумаг на торгах, проводимых организатором торговли на рынке ценных
бумаг;
 размещения ценных бумаг дополнительного выпуска, если ценные бумаги выпуска, по
отношению к которому размещаемые ценные бумаги составляют дополнительный выпуск,
160
допущены к торгам на организаторе торговли на рынке ценных бумаг или в отношении них
подана заявка о допуске к торгам на организаторе торговли на рынке ценных бумаг;
51) содержащаяся в утвержденном уполномоченным органом эмитента проспекте ценных бумаг, за
исключением информации, которая ранее уже была раскрыта или предоставлена в соответствии с
требованиями законодательства Российской Федерации о ценных бумагах;
52) содержащаяся в подписанных уполномоченными лицами эмитента ежеквартальных отчетах, за
исключением информации, которая ранее уже была раскрыта или предоставлена в соответствии с
требованиями законодательства Российской Федерации о ценных бумагах
53) содержащаяся в подписанных уполномоченными лицами эмитента, являющегося акционерным
обществом, годовых отчетах такого эмитента, за исключением информации, которая ранее уже была
раскрыта или предоставлена в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации
о ценных бумагах.
3.2. Информация о размещаемых эмитентом эмиссионных ценных бумагах, предусмотренная
подпунктами 13 – 16 пункта 3.1 настоящего Перечня, относится к инсайдерской информации эмитента
в случае, если:
 размещение эмиссионных ценных бумаг эмитента осуществляется на торгах, проводимых
организатором торговли на рынке ценных бумаг;
 размещаемые эмиссионные ценные бумаги эмитента составляют дополнительный выпуск по
отношению к эмиссионным ценным бумагам выпуска, которые допущены к торгам на
организаторе торговли на рынке ценных бумаг или в отношении которых подана заявка о
допуске к торгам на организаторе торговли на рынке ценных бумаг.
3.3. Информация о размещенных (находящихся в обращении) эмиссионных ценных бумагах эмитента,
предусмотренная подпунктами 12, 18, 19, 23, 37, 41 пункта 3.1 настоящего Перечня, относится к
инсайдерской информации эмитента в случае, если указанные эмиссионные ценные бумаги допущены
к торгам на организаторе торговли на рынке ценных бумаг или в отношении них подана заявка о
допуске к торгам на организаторе торговли на рынке ценных бумаг.
3.4. Информация о лице, предоставившем обеспечение по облигациям эмитента, а также об условиях
такого обеспечения, предусмотренная подпунктами 7 – 11, 30, 33, 34, 36, 44 пункта 3.1 настоящего
Перечня, относится к инсайдерской информации эмитента в случае, если указанные облигации
допущены к торгам на организаторе торговли на рынке ценных бумаг или в отношении них подана
заявка о допуске к торгам на организаторе торговли на рынке ценных бумаг.
3.5. Информация о лице, предоставившем обеспечение по облигациям эмитента, предусмотренная
подпунктами 7 – 11, 30, 34 пункта 3.1 настоящего Перечня, не относится к инсайдерской информации
эмитента в случае, если таким лицом является Российская Федерация, предоставившая
государственную гарантию Российской Федерации, субъект Российской Федерации, предоставивший
государственную гарантию субъекта Российской Федерации, и (или) муниципальное образование,
предоставившее муниципальную гарантию по облигациям эмитента.
3.6. К инсайдерской информации не относится информация и (или) основанные на ней сведения,
передаваемые эмитентом и (или) привлеченным им брокером потенциальным приобретателям в связи
с размещением (организацией размещения) и (или) предложением (организацией предложения) в
Российской Федерации или за ее пределами эмиссионных ценных бумаг эмитента, в том числе
посредством размещения ценных бумаг иностранного эмитента, удостоверяющих права в отношении
эмиссионных ценных бумаг эмитента, при условии уведомления потенциальных приобретателей о
том, что такая информация (сведения) может быть использована ими исключительно в целях принятия
решения о приобретении размещаемых (предлагаемых) ценных бумаг.
4. Перечень информации, относящейся к инсайдерской информации профессиональных
участников рынка ценных бумаг, осуществляющих в интересах клиентов операции с
финансовыми инструментами, иностранной валютой и (или) товарами, получивших
инсайдерскую информацию от клиентов
4.1 К инсайдерской информации профессиональных участников рынка ценных бумаг,
осуществляющих в интересах клиентов операции с финансовыми инструментами, относится
полученная от клиентов:
161
1) информация, содержащаяся в подлежащих исполнению поручениях клиентов на совершение
сделок с ценными бумагами в случае, когда исполнение таких поручений может оказать
существенное влияние на цены соответствующих ценных бумаг;
2) информация, содержащаяся в подлежащих исполнению поручениях клиентов на заключение
договоров, являющихся:
производными финансовыми инструментами в случае, когда исполнение таких поручений может
оказать существенное влияние на цены соответствующих ценных бумаг;
производными финансовыми инструментами, базисным активом которых является биржевой
товар, в случае, когда исполнение таких поручений может оказать существенное влияние на цену
соответствующего биржевого товара;
3) информация, составляющая существенные условия договоров доверительного управления,
связанные с совершением сделок с ценными бумагами и (или) заключением договоров,
являющихся производными финансовыми инструментами, в случае, когда осуществление
доверительного управления в соответствии с указанными условиями может оказать
существенное влияние на цены соответствующих ценных бумаг.
4.2. Инсайдерской информацией, содержащейся в полученных от клиентов и подлежащих исполнению
поручениях, указанных в пункте 4.1 настоящего Перечня, является информация о цене и объеме
(количестве) ценных бумаг, договоров, являющихся производными финансовыми инструментами,
действиях, которые должны быть осуществлены во исполнение таких поручений (приобретение
(покупка) или отчуждение (продажа), заключение договора (договоров), являющегося производным
финансовым инструментом).
5. Перечень информации, относящейся к инсайдерской информации иных лиц.
5.1 К инсайдерской информации иных лиц (биржевых посредников и/или биржевых брокеров)
относится полученная от клиентов:
1) информация, содержащаяся в подлежащих исполнению поручениях клиентов на совершение
сделок с биржевым товаром, в случае, когда исполнение таких поручений может оказать
существенное влияние на цену биржевого товара;
2) информация, содержащаяся в подлежащих исполнению поручениях клиентов на заключение
договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, базисным активом
которых является биржевой товар, в случае, когда исполнение таких поручений может оказать
существенное влияние на цену соответствующего биржевого товара.
5.2 К инсайдерской информации иных лиц (кредитных организаций) относится полученная от
клиентов:
1) информация, содержащаяся в подлежащих исполнению поручениях клиентов на
приобретение (покупку) или продажу иностранной валюты на валютной бирже, в случае, когда
исполнение таких поручений может оказать существенное влияние на цену иностранной
валюты;
2) информация, содержащаяся в подлежащих исполнению поручениях клиентов на заключение
договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, базисным активом
которых является иностранная валюта, в случае, когда исполнение таких поручений может
оказать существенное влияние на цену иностранной валюты.
5.3. Инсайдерской информацией, содержащейся в полученных от клиентов и подлежащих исполнению
поручениях, указанных в пунктах 5.1 – 5.2 настоящего Перечня, является информация о цене и объеме
(количестве) иностранной валюты, биржевого товара, договоров, являющихся производными
финансовыми инструментами, действиях, которые должны быть осуществлены во исполнение таких
поручений (приобретение (покупка) или отчуждение (продажа), заключение договора (договоров),
являющегося производным финансовым инструментом).
162
6. Заключительные положения
В соответствии со статьей 3 Федерального закона от 27.07.2010г. № 224-ФЗ «О противодействии
неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении
изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» к инсайдерской информации
не относятся:
1) сведения (включая информацию, указанную в разделах 3 - 5 настоящего Перечня), ставшие
доступными неограниченному кругу лиц, в том числе в результате их распространения;
2) осуществленные на основе общедоступной информации исследования, прогнозы и оценки в
отношении финансовых инструментов, иностранной валюты и (или) товаров, а также
рекомендации и (или) предложения об осуществлении операций с финансовыми
инструментами, иностранной валютой и (или) товарами.
163
Приложение №2
К «Положению о противодействии
неправомерному использованию
инсайдерской информации ОАО
«БИНБАНК»
УТВЕРЖДЕНО
Приказом
Президента
ОАО «БИНБАНК»
№ _______ от «_____» ________
2012 г.
Порядок ведения и передачи списка инсайдеров
ОАО «БИНБАНК» с целью противодействия
неправомерному использованию инсайдерской
информации
Москва
2012 г.
СОДЕРЖАНИЕ
1. Общие положения ..........................................................................................................................1665
2. Термины и определения ................................................................................................................1667
3. Ведение списка инсайдеров ..........................................................................................................1677
4. Порядок уведомления лиц об их включении/исключении в/из список(а) инсайдеров Банка 1688
5. Порядок передачи списка инсайдеров Банка (изменений в список инсайдеров Банка)
организаторам торговли, через которых совершаются операции с финансовыми инструментами,
иностранной валютой и (или) товаром .............................................................................................1699
6. Учет и хранение информации по инсайдерам Банка ...............................................................17070
165
1. Общие положения
1. 1.
Настоящий «Порядок ведения и передачи списка инсайдеров ОАО «БИНБАНК» с целью
противодействия неправомерному использованию инсайдерской информации» (далее –
Порядок) разработан в соответствии со статьей 9 Федерального закона от 27.07.2010г. №
224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации
и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты
Российской Федерации» (далее - Федеральный закон от 27.07.2010 года № 224–ФЗ),
Информационным письмом ФСФР России от 28.07.2011 «Об особенностях исполнения
отдельных требований Федерального закона «О противодействии неправомерному
использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении
изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в переходной
период», Приказом ФСФР России от 21.01.11 г. № 11-3/пз-н «Об утверждении
Положения о порядке уведомления лиц об их включении в список инсайдеров и
исключении из такого списка, Положения о передаче списков инсайдеров организаторам
торговли, через которых совершаются операции с финансовыми инструментами,
иностранной валютой и (или) товаром, Положения о порядке и сроках направления
уведомлений инсайдерам о совершенных ими операциях» (далее – Приказ ФСФР № 113/пз-н), Приказом ФСФР России от 28.06.2011 г. N 11-28/пз-н «О внесении изменений в
Приказ ФСФР России от 21.01.2011 N 11-3/пз-н».
1. 2.
Банк в соответствии с Федеральным законом от 27.07.2010 г. № 224-ФЗ обязан:
1.2.1.
1.2.2.
1.2.3.
1.2.4.
1.2.5.
1.2.6.
1.2.7.
Вести список Инсайдеров Банка на непрерывной основе.
Уведомлять лиц, включенных в список инсайдеров Банка, о включении данного
лица в список инсайдеров или исключении из указанного списка.
Информировать лиц, включенных в список инсайдеров Банка, о требованиях
Федерального закона от 27.07.2010 года № 224 –ФЗ.
Передавать список инсайдеров Банка организаторам торговли, через которых
совершаются операции с финансовыми инструментами, иностранной валютой и
(или) товаром.
Передавать список инсайдеров Банка в уполномоченный федеральный орган
исполнительной власти в области финансовых рынков по его требованию.
Осуществлять учет и хранение информации, содержащейся в списке инсайдеров
Банка.
Осуществлять контроль за полнотой сбора информации, корректностью
формирования списка инсайдеров Банка, своевременностью передачи списков
инсайдеров Банка организаторам торговли и уполномоченным федеральным
органам исполнительной власти в области финансовых рынков, а также
хранением информации по инсайдерам.
1. 3.
Настоящий документ устанавливает:
- порядок ведения списка инсайдеров Банка;
- порядок уведомления лиц, включенных/исключенных в/из список(а) инсайдеров
Банка;
- порядок передачи списка инсайдеров Банка организаторам торговли и
уполномоченным федеральным органам исполнительной власти в области
финансовых рынков;
- порядок учета и хранения информации, содержащейся в списке инсайдеров
Банка.
1. 4.
Настоящий Порядок не изменяет и не отменяет необходимость ведения реестра
инсайдеров Банка для расчета норматива Н10.1 «Совокупная величина риска по
инсайдерам».
Контроль за соблюдением требований настоящего Порядка осуществляет Департамент
внутреннего контроля и аудита.
1. 5.
2. Термины и определения
166
В настоящем Порядке используются следующие термины и определения:
Банк – Открытое Акционерное Общество «БИНБАНК».
Инсайдер – лицо, обладающее или имеющее доступ к Инсайдерской информации в силу своего
должностного или иного положения, на основании законов, нормативных правовых актов,
внутренних документов Банка, а также на основании договора, заключенного с Банком.
Инсайдерская информация – точная и конкретная информация, которая не была
распространена или предоставлена (в том числе сведения, составляющие коммерческую,
служебную, банковскую тайну, тайну связи (в части информации о почтовых переводах
денежных средств) и иную охраняемую законом тайну), распространение или предоставление
которой может оказать существенное влияние на цены финансовых инструментов, иностранной
валюты и (или) товаров (в том числе сведения, касающиеся одного или нескольких эмитентов
эмиссионных ценных бумаг, одной или нескольких управляющих компаний инвестиционных
фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, одного или
нескольких хозяйствующих субъектов, указанных в п. 2 ст. 4 Федерального закона от 27.07.2010
г. № 224-ФЗ, либо одного или нескольких финансовых инструментов, иностранной валюты и
(или) товаров) и которая относится к информации. Перечень инсайдерской информации
утвержден Приказом Банка № 691 от 05.08.2011.
Оператор – сотрудник Банка, осуществляющий передачу списка (изменений в списке)
инсайдеров Банка организаторам торговли и/или иным лицам в случае определенных
законодательством и настоящим Порядком. Оператор назначается Приказом по Банку.
Организатор торговли - фондовая, валютная, товарная биржа, иная организация, которая в
соответствии с федеральными законами осуществляет деятельность по организации торговли
финансовыми инструментами, иностранной валютой и (или) товарами.
Уполномоченный сотрудник – сотрудник Операционного департамента, должностной
инструкцией которого установлена обязанность по ведению списка инсайдеров Банка.
Список инсайдеров Банка – список лиц, обладающих или имеющих доступ к инсайдерской
информации в силу своих должностных или иных положений, на основании законов,
нормативных правовых актов, внутренних документов Банка, а также на основании договора с
Банком. Список инсайдеров Банка ведется уполномоченным сотрудником Операционного
департамента. Формат списка инсайдеров Банка установлен Приложением № 6 к настоящему
Порядку.
Уведомление о включении лица в список инсайдеров или исключении из него – сообщение
Банка, сформированное в соответствии с Приложением № 3 к настоящему Порядку.
Профессиональный участник рынка ценных бумаг - брокер и/или доверительный
управляющий, заключающий в интересах клиентов на торгах фондовой биржи договоры,
являющиеся производными финансовыми инструментами и/или осуществляющий в интересах
клиентов операции с ценными бумагами, допущенными к торгам организатором торговли на
рынке ценных бумаг или в отношении которых подана заявка об их допуске к торгам
организатором торговли на рынке ценных бумаг.
3.
Ведение списка инсайдеров
3.1.
Ведение списка инсайдеров Банка осуществляется в соответствии с требованиями пункта
1 статьи 9 Федерального закона от 27.07.2010 г. № 224-ФЗ в порядке, предусмотренном
настоящим документом.
3.2.
С целью обеспечения непрерывного ведения списка инсайдеров Банка, ответственные
подразделения Банка обязаны на постоянной основе предоставлять уполномоченному
167
сотруднику информацию о необходимости внесения изменений в указанный список.
Основания для включения/исключения лиц в/из список(а) инсайдеров, а также сроки
предоставления информации подразделениями Банка установлены Приложением № 1 к
настоящему Порядку.
3.3.
Предоставление информации осуществляется путем направления руководителем
ответственного подразделения Банка (или лицом его замещающим) электронного
сообщения в формате, установленном Приложением № 2 к настоящему Порядку на адрес
электронной почты [email protected] Данные предоставляются в виде файлов в
формате Excel.
3.4.
Первоначально сформированный список инсайдеров Банка подлежит утверждению
Приказом по Банку.
3.5.
Дальнейшее ведение списка инсайдеров Банка (внесение изменений в список инсайдеров
Банка) осуществляется уполномоченным сотрудником в электронном виде на основании
информации, предоставленной ответственными подразделениями Банка в соответствии с
п.3.2 настоящего Порядка без дополнительного утверждения Приказом по Банку. Датой
утверждения нового списка инсайдеров Банка, а так же датой когда о таких изменениях
стало или должно было стать известно, является дата внесения изменений в список
инсайдеров Банка уполномоченным сотрудником.
3.6.
Уполномоченный сотрудник осуществляет внесение информации, полученной в
соответствии с п.3.2 настоящего Порядка, в электронную форму не позднее рабочего дня
следующего за днем получения такой информации.
3.7.
Не позднее дня следующего, за днем выполнения п.3.6 настоящего документа
уполномоченный сотрудник обязан сформировать и направить уведомление лицу,
включенному/исключенному в/из список(а) инсайдеров Банка. Порядок направления
уведомлений установлен Разделом 4 настоящего документа.
3.8.
Передача информации о списке инсайдеров Банка (изменениях, внесенных в список
инсайдеров Банка) организаторам торговли осуществляется в соответствии с Разделом 5
настоящего Порядка.
3.9.
По факту утверждения списка инсайдеров Банка/внесения изменений в указанный список
уполномоченный сотрудник обязан незамедлительно направить в подразделение Банка,
занимающееся раскрытием информации обновленный список инсайдеров Банка
(информацию о внесенных изменениях в список инсайдеров Банка).
3.10. Подразделение Банка, ответственное за раскрытие информации осуществляет раскрытие
полученной информации на официальном сайте Банка по адресу www.binbank.ru.
4. Порядок уведомления лиц об их включении/исключении в/из список(а)
инсайдеров Банка
4.1.
Уведомление лиц об их включении/исключении в/из список(а) инсайдеров Банка
осуществляется в соответствии с требованиями Приказа ФСФР России от 21.01.2011 г. №
11-3/пз-н в Порядке, установленном настоящим документом.
4.2.
Уполномоченный сотрудник в срок, установленный в п. 3.7 настоящего Порядка, обязан
сформировать и направить Уведомление о включении лица в список инсайдеров Банка
или исключении из него (далее - Уведомление).
4.3.
Уведомление должно быть сформировано на бумажном носителе, подписано
уполномоченным лицом Банка и скреплено печатью Банка. Уведомление, содержащее
168
более одного листа, должно быть прошито, а листы Уведомления - пронумерованы. Форма
Уведомления установлена Приложением № 3 к настоящему Порядку.
4.4.
Для информирования физического лица о включении/исключении его в/из список(а)
инсайдеров Банка Уведомление формируется в соответствии с требованиями п.4.2
настоящего Порядка и передается под роспись непосредственно лицу, включенному в
список инсайдеров, в случае, если данное лицо является сотрудником Банка и/или
сотрудником органов управления Банком (Совета директоров, Наблюдательного совета и
т.п.) при условии наличия возможности обеспечить передачу Уведомления. В случае если
по каким-либо причинам Уведомление не может быть передано непосредственно
указанному лицу, оно должно быть направлено заказным письмом с уведомлением на
последний из известных адресов указанного лица.
4.5.
Для информирования юридического лица о его включении/исключении в/из список(а)
инсайдеров Банка Уведомление формируется в соответствии с требованиями п.4.2
настоящего Порядка и передается заказным письмом с уведомлением на последний из
известных адресов указанного лица.
4.6.
В случае изменения реквизитов Банка, а именно:
- изменения полного фирменного наименование Банка;
- изменения ИНН и ОГРН Банка;
- изменения места нахождения и иного адреса для получения Банком почтовой
корреспонденции;
- изменения контактных телефонов, факса и адреса электронной почты Банка
уполномоченный сотрудник обязан информировать всех лиц, включенных в список
инсайдеров Банка на дату изменений реквизитов. С этой целью уполномоченный
сотрудник в срок не позднее 5 (пяти) рабочих дней с даты произошедших изменений (или
в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты, когда Банк узнал или должен был узнать о
произошедших изменениях) формирует и направляет соответствующее сообщение о
произошедших изменениях. Формат сообщения об изменениях реквизитов Банка
установлен Приложением № 5 к настоящему Порядку.
4.7.
Если Уведомление, направленное уполномоченным сотрудником по последнему из
известных адресов лица, внесенного в список инсайдеров Банка, не было получено
указанным лицом по обстоятельствам, не зависящим от Банка, уполномоченный
сотрудник, в срок не позднее 5 (пяти) рабочих дней с даты, когда ему стало известно о
соответствующем факте, обязан направить сообщение о таком факте в адрес действующего
федерального органа исполнительной власти в области финансовых рынков. Формат
сообщения о неполучении Уведомления установлен Приложением № 4 к настоящему
Порядку.
5. Порядок передачи списка инсайдеров Банка (изменений в список инсайдеров
Банка) организаторам торговли, через которых совершаются операции с
финансовыми инструментами, иностранной валютой и (или) товаром
5.1.
Порядок передачи списка инсайдеров Банка (изменений в список инсайдеров Банка)
организаторам торговли, через которых совершаются операции с финансовыми
инструментами, иностранной валютой и (или) товаром осуществляется в соответствии с
требованиями Приказа ФСФР России от 21.01.2011 г. № 11-3/пз-н в Порядке,
предусмотренном настоящим документом.
5.2.
Передача списка инсайдеров Банка, а так же передача информации в случае внесения
изменений в список инсайдеров Банка осуществляется Оператором.
5.3.
Список инсайдеров Банка передается Оператором организаторам торговли, через
которых совершаются операции с финансовыми инструментами, иностранной валютой и
(или) товаром. При этом Оператор вправе передавать список инсайдеров Банка одному
169
из организаторов торговли, если этот организатор торговли принимает обязательство по
передаче списка инсайдеров Банка другим организаторам торговли по выбору Банка.
5.4.
Передача списка инсайдеров Банка в Группу ММВБ (ЗАО ММВБ, ЗАО «Фондовая
биржа ММВБ», ЗАО «Национальная товарная биржа») осуществляется Оператором в
соответствии с «Порядком передачи списка инсайдеров», который размещен в
свободном доступе на сайте Биржи по адресу http://www.miсex.ru/ в разделе «Контроль
за использованием инсайдерской информации и манипулирование рынком».
5.5.
При передаче списка инсайдеров Банка необходимо указать полное наименование Банка,
ИНН, ОГРН, адрес места нахождения, почтовый адрес, телефон, факс, адрес электронной
почты.
5.6.
В случае внесения изменений в список инсайдеров Банка Оператор обязан передать
соответствующим организаторам торговли, вносимые в список инсайдеров Банка
изменения и новую редакцию указанного списка.
5.7.
Передача списка инсайдеров Банка (изменений в список инсайдеров Банка)
осуществляется Оператором в срок не позднее 18 часов по московскому времени
рабочего дня следующего за днем составления указанного списка (внесения изменений в
указанный список).
5.8.
По факту передачи списка инсайдеров Банка (изменений в список инсайдеров Банка),
Оператор обязан получить от соответствующего организатора торговли подтверждение
получения указанного списка (изменений в указанный список), содержащее информацию
о дате и времени его получения.
6.
6.1.
6.2.
6.3.
6.4.
6.5.
Учет и хранение информации по инсайдерам Банка
Учет и хранение информации по инсайдерам Банка осуществляется в соответствии с
требованиями Приказа ФСФР России от 21.01.2011 г. № 11-3/пз-н в Порядке,
предусмотренном настоящим документом.
Документы, передаваемые подразделениями Банка в соответствии с Приложением № 1 к
настоящему Порядку, помещаются в досье лиц, включенных/исключенных в/из список
(а) инсайдеров Банка.
Ведение досье и его хранение осуществляется уполномоченным сотрудником ОД.
Хранение полной информации о направленных Уведомлениях осуществляется на
бумажном носителе в разрезе лиц - инсайдеров Банка (в виде копий с указанием даты
направления Уведомления) не менее 5 лет с даты исключения лица из списка инсайдеров
Банка.
Учет всех направленных Уведомлений/Сообщений производится уполномоченным
сотрудником в Журнале учета Уведомлений/Cообщений (далее - Журнал). Форма
Журнала установлена Приложением № 7 к настоящему Порядку. При условии
обеспечения возможности предоставления Журнала на бумажном носителе по первому
требованию контролирующих органов ведение Журнала осуществляется в электронном
виде.
170
Приложение № 1
К Порядку ведения и передачи
списка инсайдеров ОАО «БИНБАНК»
с целью противодействия
неправомерному использованию
инсайдерской информации
№
Предоставляемая информация
Ответственное
подразделение
1 Информация о лицах, имеющих доступ к Департамент
инсайдерской
информации
Банка
на информационной
основании заключенных договоров об обмене безопасности
конфиденциальной информацией.
Срок предоставления
информации
Не позднее даты
заключения/расторжения
соответствующего договора
Основание включения в список
инсайдеров
п. 5 ст. 4 224 –ФЗ
2 Информация о лицах, имеющих доступ к Департамент бухгалтерского Не позднее даты
инсайдерской
информации
Банка
на учета и отчетности
заключения/расторжения
основании заключенных договоров на
соответствующего договора
аудиторское обслуживание.
п. 5 ст. 4 224 –ФЗ
3 Информация о лицах, имеющих доступ к Департамент
инсайдерской информации Банка:
международного бизнеса и
- на основании заключенных договоров финансовых институтов
на проведение оценки (в том числе о
юридических лицах, с которыми
оценщики
заключили
трудовые
договоры);
- профессиональные участники рынка
ценных бумаг;
- кредитные организации;
- страховые организации;
- лица, осуществляющие присвоение
рейтингов
Банку
(далее
–
рейтинговые агентства)
п. 5 ст. 4 224 –ФЗ, п. 12 ст. 4 224 –ФЗ
Не позднее даты
заключения/расторжения
соответствующего договора
171
4 Информация о депозитариях, имеющих на Операционный департамент
основании договоров, заключенных с
Банком, доступ к инсайдерской информации
Банка.
Информация о фондовых биржах, на которых
обращаются облигации Банка.
Информация об агентствах, осуществляющих
раскрытие или предоставление информации
Банка.
Не позднее даты
заключения/расторжения
соответствующего договора
5 Информация о членах Совета директоров Аппарат Совета директоров
(наблюдательного
совета),
членах
ревизионной комиссии
п. 5 ст. 4 224 –ФЗ, п. 11 ст. 4 224 –ФЗ
Не позднее даты составления
протокола Совета директоров
и общего собрания
акционеров
6 Информация о физических лицах, имеющих Департамент персонала и Не позднее даты
доступ к инсайдерской информации Банка на организационного развития.
заключения/расторжения
основании трудовых и (или) гражданскосоответствующего договора
правовых
договоров,
заключенных
с
соответствующими лицами.
п. 7 ст. 4 224 –ФЗ
7 Информация о членах коллегиального
исполнительного
органа,
лицах,
осуществляющих функции единоличного
исполнительного органа (в том числе
управляющих организациях, управляющих
либо
временных
единоличных
исполнительных органах).
8 Информация
о
профессиональных
участниках рынка ценных бумаг.
Департамент персонала и Не позднее даты
организационного развития.
предоставления протокола
Совета директоров и общего
собрания акционеров
п. 7 ст. 4 224 –ФЗ
Департамент операций на
финансовых и фондовых
рынках
п. 5 ст. 4 224 –ФЗ
Не позднее даты
заключения/расторжения
соответствующего договора
п. 13 ст. 4 224 –ФЗ
172
Приложение №3
к «Положению о противодействии
неправомерному использованию инсайдерской
информации ОАО «БИНБАНК»
УВЕДОМЛЕНИЕ
о совершении инсайдером операции с финансовым инструментом,
иностранной валютой или товаром
1. Ф.И.О. инсайдера - физического лица/Полное
фирменное наименование инсайдера - юридического лица
2. Вид и реквизиты документа, удостоверяющего
личность инсайдера - физического лица/ИНН, ОГРН
инсайдера - юридического лица
3. Место регистрации инсайдера - физического лица/
Место нахождения инсайдера/юридического лица
4. Полное фирменное наименование лица, в список
инсайдеров которого включен инсайдер
5. Дата совершения операции
6. Вид сделки (операции)
7. Сумма сделки (операции)
8. Место заключения сделки (наименование организатора
торговли или внебиржевой рынок)
9. Вид, категория (тип), серия ценной бумаги
(указывается для сделок с ценными бумагами)
10. Полное фирменное наименование эмитента ценной
бумаги (указывается для сделок с ценными бумагами)
11. Государственный регистрационный номер выпуска
ценной бумаги (указывается для сделок с ценными
бумагами)
12. Цена одной ценной бумаги (указывается для всех
сделок с ценными бумагами, кроме сделок репо)
13. Цена покупки и продажи одной ценной бумаги по
договору репо (для договоров репо)
14. Количество ценных бумаг (указывается для сделок с
ценными бумагами)
15. Вид договора, являющегося производным финансовым
инструментом (указывается для сделок с производными
финансовыми инструментами)
16. Наименование (обозначение) договора, являющегося
производным финансовым инструментом, принятое у
организатора торговли на рынке ценных бумаг
(указывается для сделок с производными финансовыми
инструментами)
17. Цена одного договора, являющегося производным
финансовым инструментом (размер премии по опциону)
(указывается для сделок с производными финансовыми
инструментами)
18. Количество договоров, являющихся производными
финансовыми инструментами (указывается для сделок с
производными финансовыми инструментами)
19. Цена исполнения договора, являющегося производным
финансовым инструментом (указывается для сделок с
производными финансовыми инструментами)
173
20. Вид валюты (указывается для операций с валютой)
21. Вид товара (указывается для операций с товаром)
22. Количество товара (указывается для операций с
товаром)
23. Цена за единицу товара (указывается для операций
с товаром)
Дата «___»_________20__г. _____________________/__________________________/
подпись
расшифровка подписи
174
Приложение №4
к «Положению о противодействии
неправомерному использованию
инсайдерской информации ОАО
«БИНБАНК»
УТВЕРЖДЕНО
Приказом
Президента
ОАО «БИНБАНК»
№ _______ от «_____» ________
2011 г.
Порядок раскрытия инсайдерской информации
ОАО «БИНБАНК»
Москва
2011 г.
СОДЕРЖАНИЕ
1.
2.
3.
4.
Термины и определения ......................................................................................................1776
Общие положения .................................................................................................................1788
Порядок и сроки раскрытия инсайдерской информации ..................................................1788
Перечень инсайдерской информации, не подлежащей раскрытию ...............................18080
176
Открытое Акционерное Общество «БИНБАНК»
Настоящий Порядок раскрытия инсайдерской информации ОАО «БИНБАНК» (далее – Порядок)
разработан в соответствии с частью 1 статьи 3 Федерального закона от 27.07.2010г. № 224-ФЗ «О
противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию
рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»,
Информационным письмом Федеральной службы по финансовым рынкам от 27.01.2011 «О мерах по
реализации Федерального закона от 27.07.2010г. № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному
использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в
отдельные законодательные акты Российской Федерации», Приказом ФСФР от 12.05.2011г. № 11-18/пзн «Об утверждении Перечня информации, относящейся к инсайдерской информации лиц, указанных в
пунктах 1 – 4, 11 и 12 статьи 4 Федерального закона «О противодействии неправомерному
использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в
отдельные законодательные акты Российской Федерации», а также порядка и сроков раскрытия такой
информации» и иными нормативно-правовыми актами Российской Федерации.
Настоящий Порядок устанавливает порядок и сроки раскрытия инсайдерской информации ОАО
«БИНБАНК».
1.
Термины и определения
1.1. В настоящем Перечне используются следующие термины и определения:
Банк – Открытое Акционерное Общество «БИНБАНК»;
Инсайдер – лицо, обладающее или имеющее доступ к инсайдерской информации в силу
своего должностного или иного положения, на основании законов, нормативных правовых актов,
внутренних документов Банка, а также на основании договора с Банком.
Инсайдерская информация – точная и конкретная информация, которая не была
распространена или предоставлена (в том числе сведения, составляющие коммерческую,
служебную, банковскую тайну, тайну связи (в части информации о почтовых переводах денежных
средств) и иную охраняемую законом тайну), распространение или предоставление которой может
оказать существенное влияние на цены финансовых инструментов, иностранной валюты и (или)
товаров (в том числе сведения, касающиеся одного или нескольких эмитентов эмиссионных
ценных бумаг, одной или нескольких управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых
инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, одного или нескольких
хозяйствующих субъектов, указанных в п. 2 ст. 4 Федерального закона от 27.07.2010г. № 224-ФЗ
"О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и
манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской
Федерации", либо одного или нескольких финансовых инструментов, иностранной валюты и (или)
товаров) и которая относится к информации, включенной в настоящий перечень инсайдерской
информации;
Иные лица - 1) участники биржевой торговли, осуществляющие в интересах клиентов
операции с товаром, допущенным товарной биржей к биржевой торговле
или в отношении которого подана заявка о его допуске товарной биржей к
биржевой торговле;
2) биржевые посредники, биржевые брокеры, заключающие в интересах
клиентов на торгах товарной биржи договоры, являющиеся производными
финансовыми инструментами, базисным активом которых является
биржевой товар;
3) кредитные организации, осуществляющие в интересах клиентов
операции с иностранной валютой на валютной бирже и/или заключающие
в интересах клиентов на торгах валютной биржи договоры, являющиеся и
производными финансовыми инструментами, базисным активом которых
является иностранная валюта;
Профессиональный участник рынка ценных бумаг - брокер и/или доверительный
управляющий, осуществляющий в интересах клиентов операции с ценными бумагами,
допущенными к торгам организатором торговли на рынке ценных бумаг или в отношении которых
подана заявка об их допуске к торгам организатором торговли на рынке ценных бумаг и/или
заключающий в интересах клиентов на торгах фондовой биржи договоры, являющиеся
производными финансовыми инструментами;
177
Открытое Акционерное Общество «БИНБАНК»
Существенные факты - сведения, которые в случае их раскрытия или предоставления могут
оказать существенное влияние на стоимость или котировки эмиссионных ценных бумаг эмитента;
Эмитент – юридическое лицо или органы исполнительной власти либо органы местного
самоуправления, несущие от своего имени обязательства перед владельцами ценных бумаг по
осуществлению прав, закрепленных ими.
2.
Общие положения
2.1. Банк является Инсайдером, выступая в качестве:
 эмитента, эмиссионные ценные бумаги которого допущены организатором торговли
на рынке ценных бумаг к торгам или подана заявка об их допуске к торгам;
 профессионального участника рынка ценных бумаг, осуществляющего в интересах
клиентов операции финансовыми инструментами, иностранной валютой и/или
товарами, получившего инсайдерскую информацию от клиентов;
 иного лица.
3.
Порядок и сроки раскрытия инсайдерской информации
3.1. Настоящий Порядок устанавливает порядок и сроки раскрытия инсайдерской информации
Банка, выступающего в качестве: эмитента; профессионального участника рынка ценных бумаг или
иного лица.
3.2. Если иное не установлено настоящим Порядком или иными нормативными правовыми актами
федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, инсайдерская информация
Банка, являющегося инсайдером, подлежит раскрытию в порядке и сроки, предусмотренные
нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных
бумаг для раскрытия сообщений о существенных фактах эмитентов эмиссионных ценных бумаг.
3.3. В случаях, когда в соответствии с нормативными правовыми актами федерального органа
исполнительной власти по рынку ценных бумаг сообщения о существенных фактах эмитентов
эмиссионных ценных бумаг подлежат опубликованию в информационном ресурсе, обновляемом в
режиме реального времени и предоставляемом информационным агентством (далее – лента
новостей), опубликование сообщений об инсайдерской информации Банка, являющегося
инсайдером, должно осуществляться в ленте новостей хотя бы одного из информационных
агентств, которые в установленном порядке уполномочены на проведение действий по раскрытию
информации на рынке ценных бумаг (далее – распространитель информации на рынке ценных
бумаг), в срок до 10.00 часов последнего дня, в течение которого должно быть осуществлено такое
опубликование.
3.4. В случаях, когда в соответствии с нормативными правовыми актами федерального органа
исполнительной власти по рынку ценных бумаг сообщения о существенных фактах эмитентов
эмиссионных ценных бумаг подлежат опубликованию в сети Интернет, за исключением
публикации в ленте новостей, опубликование сообщений об инсайдерской информации (текстов
документов, содержащих инсайдерскую информацию) должно осуществляться на сайте в сети
Интернет (далее – страница в сети Интернет), электронный адрес которого включает доменное имя,
права на которое принадлежит Банку.
3.5. При опубликовании информации в сети Интернет Банк, являясь инсайдером, обязан обеспечить
свободный и необременительный доступ к такой информации, а также сообщать по требованию
заинтересованных лиц адрес страницы в сети Интернет, на которой осуществляется опубликование
информации.
3.6. Сообщение об инсайдерской информации Банка, являющегося инсайдером, должно быть
опубликовано в следующие сроки с даты наступления соответствующего факта (события, действия)
178
Открытое Акционерное Общество «БИНБАНК»
или даты, в которую лицо, являющееся инсайдером, узнало или должно было узнать о его
наступлении:
в ленте новостей – не позднее 1 дня;
на странице www.binbank.ru в сети Интернет – не позднее 2 дней.
3.7. В случае, если инсайдерская информация Банка, являющегося инсайдером, содержится в
документах Банка, в том числе утверждаемых уполномоченными органами Банка и (или)
подписываемых уполномоченными лицами Банка, раскрытие такой инсайдерской информации
осуществляется путем обеспечения к ней доступа любым заинтересованным в этом лицам
независимо от целей получения этой информации.
3.8. Доступ к инсайдерской информации Банка, указанной в пункте 3.7. настоящего Порядка,
обеспечивается:
1) путем опубликования текста документа, содержащего инсайдерскую информацию
Банка, являющегося инсайдером, на странице www.binbank.ru в сети Интернет – в срок
не позднее 2 дней:
с даты утверждения уполномоченным органом Банка соответствующего документа, а если
таким уполномоченным органом является коллегиальный орган, – не позднее 2 дней с
даты составления протокола (даты истечения срока, установленного законодательством
Российской Федерации для составления протокола) собрания (заседания)
уполномоченного коллегиального органа Банка, являющегося инсайдером;
с даты подписания соответствующего документа уполномоченными лицами Банка в
случае, если такой документ не подлежит утверждению уполномоченным органом Банка;
2) путем опубликования в ленте новостей сообщения о порядке доступа к инсайдерской
информации, содержащейся в документе Банка – в срок не позднее 1 дня с даты
опубликования текста документа, содержащего инсайдерскую информацию Банка на
странице www.binbank.ru в сети Интернет;
3) путем предоставления копии документа, содержащего инсайдерскую информацию
Банка по требованию заинтересованного лица в срок не более 7 дней с даты получения
(предъявления) требования за плату, не превышающую расходов на изготовление копии.
3.9. Доступ к инсайдерской информации, содержащейся в утвержденных уполномоченным органом
эмитента решении о выпуске (дополнительном выпуске) эмиссионных ценных бумаг, проспекте
ценных бумаг, отчете об итогах выпуска (дополнительного выпуска) эмиссионных ценных бумаг,
обеспечивается способами и в сроки, указанные в пункте 3.8. настоящего Порядка, с даты
опубликования информации о государственной регистрации выпуска (дополнительного выпуска)
эмиссионных ценных бумаг эмитента, регистрации проспекта ценных бумаг эмитента,
государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) эмиссионных
ценных бумаг эмитента соответственно на странице регистрирующего органа в сети Интернет или
получения эмитентом письменного уведомления регистрирующего органа о такой государственной
регистрации (регистрации) посредством почтовой, факсимильной, электронной связи, вручения под
роспись в зависимости от того, какая из указанных дат наступит раньше.
3.10. Если иное не предусмотрено нормативными правовыми актами федерального органа
исполнительной власти по рынку ценных бумаг, тексты сообщений об инсайдерской информации
(тексты документов, содержащих инсайдерскую информацию) Банка, являющегося инсайдером,
должны быть доступны на странице в сети Интернет с даты истечения срока, установленного для
их опубликования в сети Интернет, а если они опубликованы в сети Интернет после истечения
179
Открытое Акционерное Общество «БИНБАНК»
такого срока, – с даты их опубликования в сети Интернет, и до истечения не менее 12 месяцев с
даты их опубликования в сети Интернет.
4.
Перечень инсайдерской информации, не подлежащей раскрытию
4.1. В соответствии с настоящим Порядком не подлежит раскрытию:
1) инсайдерская информация эмитентов:

о принятых советом директоров эмитента решениях по вопросам, относящимся к его
компетенции в соответствии с уставом (учредительными документами) такого эмитента,
если такая информация в установленном эмитентом порядке относится к его
конфиденциальной информации, за исключением информации о принятых советом
директоров эмитента решениях по вопросам, относящимся к его компетенции в
соответствии с федеральными законами;

об условиях договора о поддержании (стабилизации) цен на эмиссионные ценные
бумаги эмитента (ценные бумаги иностранного эмитента, удостоверяющие права в
отношении эмиссионных ценных бумаг российского эмитента), за исключением срока
действия указанного договора;
2) инсайдерская информация профессиональных участников рынка ценных
осуществляющих в интересах клиентов операции с финансовыми инструментами:
бумаг,

содержащаяся в подлежащих исполнению поручениях клиентов на совершение сделок
с ценными бумагами;

содержащаяся в подлежащих исполнению поручениях клиентов на заключение
договоров, являющихся производными финансовыми инструментами;

составляющая существенные условия договоров доверительного управления, связанные
с совершением сделок с ценными бумагами и (или) заключением договоров,
являющихся производными финансовыми инструментами;
3) инсайдерская информация участников биржевой торговли, биржевых посредников, биржевых
брокеров, содержащаяся:

в подлежащих исполнению поручениях клиентов на совершение сделок с биржевым
товаром;

в подлежащих исполнению поручениях клиентов на заключение договоров,
являющихся производными финансовыми инструментами, базисным активом которых
является биржевой товар;
4) инсайдерская информация кредитных организаций, осуществляющих в интересах клиентов
операции с иностранной валютой на валютной бирже, содержащаяся:

в подлежащих исполнению поручениях клиентов на приобретение (покупку) или
продажу иностранной валюты на валютной бирже;

в подлежащих исполнению поручениях клиентов на заключение договоров,
являющихся производными финансовыми инструментами, базисным активом которых
является иностранная валюта.
180
Открытое Акционерное Общество «БИНБАНК»
Приложение № 2
Схема взаимосвязей ОАО «БИНБАНК» и лиц, которые прямо и/или косвенно (через
третьих лиц) оказывают существенное влияние на решения, принимаемые органами
управления Банка
181
Открытое Акционерное Общество «БИНБАНК»
Приложение № 3
182
Открытое Акционерное Общество «БИНБАНК»
183
Открытое Акционерное Общество «БИНБАНК»
184
Открытое Акционерное Общество «БИНБАНК»
185
Открытое Акционерное Общество «БИНБАНК»
186
1/--страниц
Пожаловаться на содержимое документа