close

Вход

Забыли?

вход по аккаунту

Шамрина Наталия Сергеевна. Мошенничество: уголовно-правовой и криминологический аспекты

код для вставки
2
3
4
5
СОДЕРЖАНИЕ
ВВЕДЕНИЕ…………………..……………………………………………………5
ГЛАВА 1. ИСТОРИЧЕСКИЙ И ТЕОРЕТИКО-ПРАВОВОЙ АСПЕКТЫ
УГОЛОВНОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТИ ЗА МОШЕННИЧЕСТВО…………10
1.1. История развития уголовного законодательства об ответственности
за мошенничество………………………………………………………………10
1.2. Понятие и общая характеристика мошенничества по уголовному
праву России……………………………………………………………………..16
ГЛАВА
2.
УГОЛОВНО-ПРАВОВАЯ
ХАРАКТЕРИСТИКА
МОШЕННИЧЕСТВА……………………………………………………………22
2.1. Объективные и субъективные признаки мошенничества…………22
2.2.
Виды
мошенничества
в
современном
уголовном
законодательстве………………………………………………………………...33
2.3.
Отграничение
мошенничества
от
смежных
составов
преступления……………………………………………………………………..43
ГЛАВА 3. КРИМИНОЛОГИЧЕСКАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА И МЕРЫ
ПРЕДУПРЕЖДЕНИЯ МОШЕННИЧЕСТВА………………………………….50
3.1. Общая криминологическая характеристика мошенничества и
личности мошенника…………………………………………………………….50
3.2. Основные меры предупреждения мошенничества….……………..60
ЗАКЛЮЧЕНИЕ……………………………………………………………….....68
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ……………………………………….……………....70
6
ВВЕДЕНИЕ
Актуальность темы исследования. Мошенничество зародилось около
100 лет назад в отношениях товарообмена, когда преступник рассчитывал на
получение максимальной выгоды для себя. Со временем количество
преступлений росло, и законодатель старался увеличивать количество норм,
предусматривающих
уголовную
ответственность
за
мошеннические
посягательства, что свидетельствует о распространенности со временем
данного деяния и об уровне его общественной опасности.
В последнее время в Российской Федерации мошенничество проникает
во все сферы жизни. По состоянию на 2017 год было зарегистрировано
222772 факта мошенничества1, что составило более 10,8% от общего
количества зарегистрированных преступлений.
На сегодняшний день мошенничество заметно усложнилось, стало
изощренным и приобрело ярко выраженный интеллектуальный характер и
чаще всего совершается организованной преступной группой, в которой
распределяются роли между участниками, используются современные
технологии и связи в преступном мире.
Совершаемые преступные деяния обладают гибкой адаптацией к
современным изменениям в жизни общества, активно используются
банковские документы и карты, средства связи, компьютеры, сеть Интернет,
принтеры и другое, использующее при совершении преступления.
Правоохранительные органы на данный момент осуществляют меры,
направленные на предупреждение о недопущении роста мошенничества.
Успеха в предупреждении мошенничества можно добиться только путем
улучшения
методик,
средств
и
инструментов
в
деятельности
правоохранительных органов, также для того чтобы эффективно бороться с
мошенничеством,
необходимо
обязательно
работать
комплексным планом и системой профилактики.
1
Состояние преступности за январь-декабрь 2017 г. М.: ГИАЦ МВД России. 2018. С.3.
над
единым
7
Актуальность данного исследования в том, что возникают проблемы в
квалификации
преступления
в
процессе
применений
положений
о
мошенничестве по Уголовному Кодексу РФ. При анализе судебной практики
так же прослеживаются несовершенства законодательства о мошенничестве,
что требует дальнейшее теоретическое и практическое изучение данной
проблемы, в целях уменьшения количества мошенничества в разных сферах
жизни.
Степень научной разработанности темы. Проводили изучения в
различных аспектах хищения, в том числе и мошенничество такие ученые,
как Н.Д. Сергиевский, Н.С. Таганцев, И. Я. Фойницкий, Д.А. Черновецкий и
другие.
Большой
вклад
в
развитие
уголовной
ответственности
за
мошенничество внесли такие ученые, как А.И. Бойцов, Г. Н. Борзенков, А.В.
Галахова, А.Н. Игнатов, Н.Н. Лунин, Ю.И. Ляпунов, С.В. Максимов, А.В.
Наумов, З.А. Незмамова, А.И. Рарог, Э.С.Тенчов, А.В. Хабаров, В.В. Хилюта,
П.С. Яни и другие.
Диссертационные
исследования,
посвященные
исследованию
мошенничества: Д.Н.Алиевой, Е.В. Белова, О.С. Беляк А.А. Гурова, И.В.
Ильина, Д.Ю. Левшица, В.И. Лесняка, В.А. Маслова, С.С. Медведева, Р.Б.
Осокина, Л.В. Семина, Д.А. Федорова, А.В. Филиппова, А.А. Южина.
Объектом
исследования
являются
общественные
отношения,
возникающие в связи с совершением мошенничества, а также общие
закономерности возникновения и развития этих отношений.
Предметом исследования выступают: уголовно-правовые нормы,
предусматривающая ответственность за мошенничество; тенденции развития
уголовного законодательства об ответственности за мошенничество, а также
практика применения ст. 159-159.6 УК РФ; статистические материалы по
данному виду преступлений; специальная юридическая литература.
Целью работы является комплексное исследование теоретических
работ, законодательства РФ и материалов судебной практики, связанных с
8
мошенническими деяниями, а также выработка конкретных предложений по
совершенствованию
уголовного
закона
и
мер,
направленных
на
предупреждение рассматриваемого вида преступности. Для достижения
поставленной цели необходимо решение в рамках нашего исследования
следующих задач:
1)
рассмотреть историю развития уголовного законодательства об
ответственности за мошенничество;
2)
уточнить объект, предмет, а также объективную сторону
мошенничества;
3)
охарактеризовать
субъект
и
субъективную
сторону
мошенничества;
4)
раскрыть квалифицирующие признаки мошенничества;
5)
дать уголовно-правовую характеристику специальных видов
мошенничества (статьи 159.1 - 159.6 УК РФ);
6)
дать криминологическую характеристику лицам, совершающим
общественно опасные деяния в форме мошенничеств;
7)
определить основные меры, направленные на предупреждение
рассматриваемого вида преступности.
Методологическую
диалектический
метод
основу
данного
научного
исследования
познания,
составляют
всеобщий
метод
материалистической диалектики, историко-правовой, формально-логический,
сравнительный и другие частные научно-исследовательские методы, а также
общенаучные методы, к которым относятся анализ, дедукция, индукция,
сравнение, обобщение и другие.
Теоретическая основа исследования представлена трудами таких
ученых как Г.Н. Борзенкова, С.А. Елисеев, М.С. Жилкина, Б.Д. Завидов, Д.В.
Качурин, Г.А. Кригер, С.В. Максимов, Н.И. Панов, Б.В. Петухов, Т.Л.
Сергеева, В.М. Сырых, И.Я. Фойницкий и других ученых.
Основными источниками информации является монографии, научные
статьи, диссертации и другие опубликованные материалы.
9
Нормативная база исследования включает в себя Конституцию
Российской Федерации, нормативно-правовые акты иных отраслей права,
касающиеся рассматриваемой темы. Также общепризнанные принципы и
нормы международного права и международные договоры Российской
Федерации, уголовное законодательство, иное федеральное законодательство
РФ, ведомственные подзаконные нормативные акты, имеющие существенное
значение для исследуемой темы и исторические нормативно-правовые акты в
части рассматриваемой темы.
Эмпирическая база
исследования.
В качестве эмпирического
материала использовались материалы судебной практики Верховного Суда
РФ, а также общих судов РФ, данные уголовно-правовой статистики, а также
информация сети Интернет, затрагивающие различные аспекты исследуемой
проблематики.
Основные положения, выносимые на защиту:
1.
Впервые упоминания об истории развития законодательства о
мошенничестве начались в XV-XVII вв. И только спустя 200 лет с первого
упоминания законодателем о мошенничестве в России было закреплено его
понятие в Указе от 3 апреля 1781г. «О суде и наказании за воровство
различных родов и о заведении работных домов».
2.
В ходе исследования было установлено, что при мошенничестве
потерпевший добровольно по своей инициативе передает свое имущество
преступнику, полагая, что он имеет право на его получение. А мошенник
завладевает чужим имуществом, вводя собственника этого имущества в
заблуждение искажением фактов или умолчанием об известных ему
обстоятельствах. Стоит отметить, что необходимо наличие причинной связи
между действием (бездействием) и наступившими общественно опасными
последствиями.
3.
Анализ практики показал, что разграничение мошенничества на
специальные виды по Уголовному Кодексу РФ, действительно, необходимо.
Так как это позволяет более точно квалифицировать преступления и
10
выносить правильные решения по делам о мошенничестве в сфере
кредитования,
страхования,
компьютерной
информации,
а
также
мошенничестве при получении выплат и мошенничестве с использованием
электронных средств платежа.
4.
Причинами совершения мошенничества являются, прежде всего,
экономические, т.к. на совершение данного преступного деяния толкают
внезапно возникшая потребность в денежных средствах (болезнь близкого
человека, долги, чрезвычайные обстоятельства в личной жизни и так далее).
Самой распространенной причиной совершения данного вида преступления
является корыстный мотив виновного лица.
5.
Необходимо правоохранительным органам осуществлять меры,
направленные на предупреждение о недопущении роста мошенничества.
Успеха в предупреждении мошенничества можно добиться путем улучшения
методик, средств и инструментов в деятельности правоохранительных
органов. Для того чтобы эффективно бороться с мошенничествами,
необходимо обязательно работать над единым комплексным планом и
системой профилактики.
Структура работы. Данная работа состоит из введения, трех глав,
включающая семь параграфов. Объем работы 75 страниц, количество
использованных источников – 60.
11
ГЛАВА 1. ИСТОРИЧЕСКИЙ И ТЕОРЕТИКО-ПРАВОВОЙ
АСПЕКТЫ УГОЛОВНОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТИ ЗА
МОШЕННИЧЕСТВО
1.1. История развития уголовного законодательства об
ответственности за мошенничество
Ученые,
изучающие
историю
русского
права,
отмечали,
что
мошенничество не встречается ни в Русской Правде, ни в Псковской судной
грамоте, ни в других древнейших законах. Первые упоминания об истории
развития законодательства о мошенничестве начались в XV-XVII вв.1
В этот период времени существовало понятие «имущественный
обман», который напрямую зависел от степени товарно-денежного оборота и
был не известен обществу с традиционной экономикой, что вызывало
необходимость законодательно регулировать данный вид преступления.
Лохвицкий А.В. утверждал, что мошенничество появилось позже
кражи и в нашем законодательстве оно встречается впервые в Судебнике
царя и великого князя Иоанна Васильевича в 1550г., ст. 58 которого гласит:
«Мошеннику та же казнь, что и татю». То есть в данном законодательном
акте мошенник отожествляется с татью (разбойником).2
Судебник царя Фёдора Михайловича 1582г. – это следующий этап
развития законодательства о мошенничестве. В этом документе наказание за
данное преступление осталось неизменным, как и в Судебнике 1550г. Но
между тем само понятие «мошенничество» не определялось в названных
законодательных актах.
Мошенничество было отнесено к одной из форм хищения и
приравнивалось к другим корыстным имущественным преступлениям в
Соборном уложении 1649г.
Шинков В.Ю. Актуальные проблемы предупреждения мошенничества // Сборник статей XVIII
Международной научно-практической конференции. 2017. - С. 57-60.
2
Фойницкий И.Я. Мошенничество по русскому праву // И.Я. Фойницкий – М.: Книга по требованию, 2011 –
С. 435.
1
12
Только спустя 200 лет с первого упоминания законодателем о
мошенничестве в России было закреплено его понятие в Указе от 3 апреля
1781г. «О суде и наказании за воровство различных родов и о заведении
работных домов». Данным понятием охватывалось три формы воровства:
завладение чужим имуществом путем обмана, карманная
кража и
насильственное похищение чужого имущества (грабёж). Данное понятие
мошенничества существовало до принятия в 1845г. Уложения о наказаниях
уголовных и исправительных, которое из мошенничества выделило
карманную кражу и насильственный грабёж.
Уложение
о
наказаниях
уголовных
и
исправительных
1885г.
воспроизводит определение мошенничества, данное в Уложении 1845г., и
помещает его в один ряд с другими преступлениями против собственности.
В конце XIX века проводилась подготовка нового Уголовного
уложения. Согласно проекту данного уложения законодатель не относит
мошенничество к формам хищения, а выделяет в самостоятельную главу и
предусматривает виды мошенничества (рисунок 1). Данное Уложение не
было утверждено и не вступило в законную силу, но часть норм были
введены в действие.
сбыт предметов под
видом, запрещенных
законом к обращению
или под видом добытого
преступным путем
(ст.590)
продажа и залог
недвижимого
имущества, заведомо
чужого или
вымышленного
имущества (ст.591)
мошенничество,
совершенное лицом,
выдавшим себя за
должностное, либо
учинённое шайкой
(ст.593)
получение страховой
суммы за имущество,
застрахованное от
повреждения, если
заведомо имущество не
было повреждено
(ст.592).
поджог, взрыв,
потопление имущества с
целью получения
страховой суммы
(ст.596)
Рисунок 1 – предусмотренные Уложением виды мошенничества
13
Февральская революция 1917 года оставила без изменения уголовное
законодательство, но изменила государственный строй. Однако после
Октябрьской революции 1917г. возникла необходимость принятия нового
уголовного законодательства из-за коренных изменений в политической и
экономической обстановке.1
Допускалось использование старого уголовного законодательства в
части, не противоречащей декретам ВЦИК и СНК, до принятия Положения о
народном суде РСФСР от 30.11.1918 г.
Позднее в Декрете СНК «Об ограничении прав по судебным
приговорам»
впервые
упоминается
понятие
«мошенничество»,
а
раскрывается только в июле 1922 г. в 6 главе первого Уголовного кодекса
РСФСР. В данной главе в ст. 187 говорится, что «мошенничество, то есть
получение с корыстной целью имущества или права на имущество
посредством
злоупотребления
доверием
или
обмана,
карается:
принудительными работами на срок до шести месяцев или лишением
свободы на шесть месяцев». Впервые понятие «мошенничества» включало в
себя не только обман, но и злоупотребление доверием, что значительно
расширяло объективную сторону данного преступления. Выделяли в
отдельную
статью
мошенничество
против
государственной
или
общественной собственности, за данное посягательство предусматривалось
наказание - лишение свободы до одного года.
Второй Уголовный кодекс РСФСР принимается в 1926 г., в седьмой
главе данного кодекса объединены все преступления против собственности
(грабёж, кража, мошенничество и др.). А понятие «мошенничества»
значительно отличается от понятия в кодексе 1922 г.. Перестало иметь
значение наступили ли общественно опасные последствия или нет, а
преступление
считалось
оконченным
с
момента
совершения
злоупотребления доверием или обманом в целях получения имущества или
Шинков В.Ю. Актуальные проблемы предупреждения мошенничества // Сборник статей XVIII
Международной научно-практической конференции. 2017. С. 57-60.
1
14
права на имущество или иных личных выгод. Так же увеличилось наказание
за мошенничество до двух лет лишения свободы, а за причинение убытка
государству
или
общественному
учреждению
этим
посягательством,
каралось – лишением свободы до пяти лет с конфискацией всего или части
имущества. Была исключена корыстная цель из понятия мошенничества, что
позволило распространять данное понятие на более широкий круг деяний, и
состав стал формальным (преступление окончено независимо от завладения
имущества).
Понятие
«мошенничества»
законодателем
было
окончательно
сформулировано в Уголовном кодексе РСФСР 1960 г., в нем была
регламентирована ответственность в зависимости от формы собственности,
от размера причиненного ущерба, соучастия и совершения преступления
особо
опасным
рецидивистом.
В
кодексе
содержалось
две
главы,
регламентирующие ответственность за преступления против собственности,
и две статьи о мошенничестве ст. 97 и ст. 147 («Хищение государственного
или общественного имущества, совершенное путём мошенничества» и
«Мошенничество» соответственно). Различие этих статей в том, что в ст. 97
мошенничество направлено на государственное и общественное имущество,
а в ст. 147 направлено на завладение личным имуществом граждан или
приобретение права на имущество.
Начало 90-х гг. ознаменовало новый очередной этап развития
уголовной ответственности за мошенничество. 12 декабря 1993 г. была
принята Конституция РФ, в которой выделялись различные формы
собственности, и провозглашалась их равная защита. Неравенство различной
формы собственности ликвидируется только Федеральным законом «О
внесении изменений и дополнений в Уголовный кодекс РСФСР и Уголовнопроцессуальный кодекс РСФСР» от 1 июля 1994 г., то есть вопрос о
назначении наказания решался без учета формы собственности.1
1
Фойницкий И.Я. Мошенничество по русскому праву. – М.: Книга по требованию, 2011 – С. 367-376.
15
Новый Уголовный кодекс РФ был принят Государственной Думой 24
мая 1996 г., а 1 января 1997 г. он вступил в законную силу. В раздел VIII
«Преступления в сфере экономической деятельности» включалась глава 21
«Преступления против собственности».1 Понятие мошенничества согласно
УК РФ содержит в себе «хищение чужого имущества или приобретение
права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием».
Остались прежними способы совершения такого преступления. Стоит
отметить
большое
количество
квалифицирующих
признаков,
так
в
Уголовном кодексе РСФСР 1960 г. их четыре, а в Уголовном кодексе РФ их
уже
семь.
Следует
перечислить
все
квалифицирующие
(особо
квалифицирующие) признаки мошенничества, которые содержаться в ст. 159
УК РФ, это такие как:

мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному
сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину (ч. 2);

мошенничество, совершенное лицом с использованием своего
служебного положения, а равно в крупном размере (ч. 3);

мошенничество, совершенное организованной группой либо в
особо крупном размере или повлекшее лишение права гражданина на жилое
помещение (ч. 4).
Федеральным законом от 03.07. 2016 г. № 323 – ФЗ «О внесении
изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и Уголовнопроцессуальный
кодекс
Российской
Федерации
по
вопросам
совершенствования оснований и порядка освобождения от уголовной
ответственности» были добавлены 5, 6, 7 части в ст. 159 УК РФ2:

мошенничество, сопряженное с преднамеренным неисполнением
договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности, если
Матвиенко К.А., Алехин В.П. Причины и условия возникновения мошенничества. Его признаки и
профилактика // В сборнике: Наука сегодня: проблемы и перспективы развития: материалы международной
научно-практической конференции: в 2 частях. Научный центр «Диспут». 2016. С. 127-129.
2
Федеральный закон от 03.07. 2016 г. № 323 – ФЗ «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской
Федерации и Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации по вопросам совершенствования
оснований и порядка освобождения от уголовной ответственности» // Собрание законодательства РФ от
04.07.2016, N 27 (часть II), ст. 4256.
1
16
это деяние повлекло причинение значительного ущерба (ч. 5), совершенное в
крупном размере (ч. 6) и совершенное в особо крупном размере (ч. 7).
В настоящее время в действующем Уголовном кодексе РФ от
13.06.1996 № 63 – ФЗ (ред. от 23.04.2018, с изм. от 25.04.2018)1 в разделе VIII
главы 21 содержатся 6 статей посвященные мошенничеству (ст. 159.4.
утратила силу). Во 2м рисунке отразим все статьи в УК РФ, которые
посвящены данному преступлению.
статья 159. Мошенничество
статья 159.1. Мошенничество в сфере кредитования
статья 159.2. Мошенничество при получении выплат
статья 159.3. Мошенничество с использованием платежных карт
статья 159.5. Мошенничество в сфере страхования
статья 159.6. Мошенничество в сфере компьютерной информации
Рисунок 2 - статьи в УК РФ посвященные мошенничеству
Таким образом, можно утверждать, что завершилось уголовноправовое регулирование ответственности за мошенничество в настоящее
время. Но необходимо продолжать борьбу с мошенничеством
для
уменьшения преступных деяний по данным категориям дел. Создавать
теоретические разработки по вопросам борьбы с мошенничеством, так же
осуществлять
подготовку
учебных
и
методических
материалов,
и
совершенствовать практику применения норм права. Подготавливать,
переподготавливать в образовательных учреждениях специалистов, которые
Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 № 63-ФЗ (ред. от 23.04.2018) // Собрание
законодательства РФ. 17.06.1996. № 25. ст. 2954.
1
17
будут способны качественно расследовать и квалифицировать преступления
связанные с мошенничеством.
1.2. Понятие и общая характеристика мошенничества по
уголовному праву России
Становятся все более актуальными вопросы борьбы с экономическими
преступлениями в настоящее время, в том числе и мошеннические
посягательства. Мошенничество проявляется в больших масштабах и в
новых формах.
В
современном
мире
стоит
выделить
наиболее
характерные
особенности мошенничества:
- межрегиональный характер действия мошенников (завладевают
имуществом в одном регионе, а сбыт осуществляют уже в другом);
- в крупных и особо крупных размерах деяния совершаются в основном
организованной группой;
- большое количество созданных фиктивных фирм, а так же при
совершении
мошенничества
используют
подложные
или
фальшивые
документы, штампы, печати и др.;
- хорошая адаптация и быстрое проявление новых видов обмана.1
Государство регулярно изменяет и редактирует законодательство о
мошенничестве, это связано, прежде всего, с усилением борьбы с новыми
проявлениями мошенничества.
По уголовному законодательству мошенничество – это хищение
чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем
обмана или злоупотребления доверием (ч.1 ст. 159 УК РФ).2
Такое определение мошенничества позволяет отметить два вида
мошенничества:
1) хищение чужого имущества;
Аванесян С.Р. Мошенничество как форма хищения // Право: теория и практика. 2015. № 4 (93). С. 65-66.
Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 № 63-ФЗ (ред. от 23.04.2018) // Собрание
законодательства РФ. 17.06.1996. № 25. ст. 2954.
1
2
18
2) приобретение права на чужое имущество.
Также данное определение содержит конкретное указание на способы
совершения мошенничества:
1) обман;
2) злоупотребление доверием.
Обман
в
мошенническом
посягательстве
бывает
активным
(сознательное искажение истины), так и пассивным (умолчание об истине).
Мошенник вводит в заблуждение потерпевшего об истинности фактов,
которые намеренно искажает, а при умолчании сознательно пользуется
незнанием или заблуждениями о фактах потерпевшим. Обязательное условие
мошенничества, что во всех случаях потерпевший сам добровольно передает
имущество преступнику.
Обман
обычно
сочетается
со
злоупотреблением
доверия
в
мошенничестве, но значительно реже злоупотребление доверием выступает в
роли самостоятельного способа мошенничества.1
Наиболее
распространенные
мошенничества
при
помощи
злоупотреблении доверием:
- заключение договора займа без намерения отдать долг;
- получение предоплаты по договору купли-продажи без намерения
выполнить условия договора;
- финансовые пирамиды (например, «МММ»);
- получение кредитов в банках без намерения их возврата;
- получение денежного аванса по трудовому договору или договору
подряда, без намерения выполнять в дальнейшем условия договоров.
В этих случаях необходимо доказать, что умысел преступника на
чужое имущество возникло до момента заключения какого-либо договора, то
есть он заключался без намерения его исполнения.
Уголовное право России. Общая часть: Учебник / Под ред. Ф.Р. Сундурова, И.А. Тарханова. – 2-е изд.,
перераб. и доп. – М.: Статут, 2016. – С. 156.
1
19
Рассмотрим отдельно некоторые самые распространенные виды
мошенничества и охарактеризуем их.
1) Мошенничество на дорогах. Чаще всего в таких деяниях действуют
группой. Например, мошенники выбирают неопытных водителей на дороге и
создают условия для ДТП, либо это столкновение машин, либо сбивают
человека. При столкновении машин, мошенники, контролируя ситуацию,
вынуждают водителя изменить движение, перестроится на другую полосу
или вовсе остановится. В этот момент подставная машина, которая уже не
раз участвует в столкновении, делает рывок и подставляется по направлению
движения потерпевшего под удар. А в ситуации, если сбивают человека,
мошенники чаще всего на парковке выскакивают из-за соседней машины, в
тот момент, когда потерпевший сдает задом. Во всех двух случаях после того
как произошло происшествие, мошенники начинают требовать деньги либо
за причиненный ущерб автомобилю, либо за физический или моральный
ущерб человеку. Вымогают деньги сразу на месте, не вызывая ГИБДД и
ничего не оформляя, опираясь на то, что при разбирательстве сумма
значительно увеличится. В таких ситуациях не исключено, что могут
поступать угрозы со стороны мошенников. С таким видом мошенничества
бороться сложно, так как почти невозможно это отслеживать и не все
обращаются
в специальные органы,
а
многие
выполняют
условия
преступников.
2) Мошенничество с использованием телефона – прямое выманивание
денежных средств. Например, мошенники звонят на телефон жертвы и
представляются родственником, близким, другом, знакомым и т.д. Просят
перевести деньги на телефон или на банковский счет, убеждая в том, что
попали в беду и мы срочно нужна определенная сумма денег. Но
преступники помимо звонка могут использовать смс, так как это
возможность не подстраивать голос, не быть рассекреченным, избежать
многих лишних вопросов. Данное деяние может быть направленно и на
конкретных абонентов, о которых есть какая-то информация, о ней может
20
быть уведомлен мошенник заранее, то есть быть вашим знакомым, либо
может получить эту информацию из различных баз данных телефонных
абонентов, которые операторы могут продавать.
Звонок может поступить так же от мошенников, которые представятся
сотрудником правоохранительных органов. Они утверждают, что друг или
ваш родственник совершил преступление и за то чтобы не заводить
уголовное дело, требуют достаточно крупную сумму денег. В данной
ситуации очевидна взаимосвязь мошеннических действий и шантажа.
Шантаж – угроза компрометирующих или клеветнических разоблачений с
целью вымогательства чужого имущества или разного рода уступок.
Звонок может оказаться платным, то есть мошенники обеспечивают
себя платным телефонным номером и побуждают жертву перезвонить на
этот номер или отправить смс.
3) Мошенничество при строительстве жилья. В крупных городах, где
идет строительство жилья, лицам, которые не могу приобрести первичное
или вторичное жилье, предлагают приобрести по невысокой цене или в
рассрочку жилье в строящемся доме. Жертве демонстрируется место
строительства и заключается предварительный договор, по которому
оплачивается часть стоимости будущей квартиры, так же не исключено, что
одна и та же квартира может быть продана несколько раз. Чаще всего
преступники к этому строительству не будут иметь никакого отношения и
исчезнут с деньгами.
4)
В
настоящее
время
распространено
кибермошенничество,
фишинговые сайты активизируются. По инициативе Банка России в 2017
году было заблокировано более 800 мошеннических сайтов, в том числе 160
сайтов лжебанков, 62 – лже-МФО, 111 – лжестраховщиков и 45 сайтов
финансовых пирамид.
Фишинг – это разновидность кибермошенничества, цель которого –
получить доступ к секретным данным пользователей, например, к логинам и
паролям, данным банковских карточек, используя поддельные сайты. Все это
21
происходит через личные сообщения в социальных сетях или по смс, по
массовой почтовой рассылке. Около трети кибератак направлены на частных
лиц. Поэтому стоит быть внимательным, изучать каждое сообщение и не
проходить на недостоверные сайты, а так же не отправлять никому своих
данных, пароли, реквизиты счета. Желательно иметь отдельные уникальные
пароли для учетных записей в интернете.1
Таким образом, мошенничество может произойти почти где угодно, но
есть особые зоны риска – вокзал, рынок, магазин, аэропорт, улица, домашний
и мобильный телефон, интернет и другие.
ВЫВОДЫ ПО ГЛАВЕ 1:
1.
Нормы
появились
об
уголовной
ответственности
за
мошенничество
благодаря
развитию
экономических
отношений.
Ранее
отсутствовало понятие «мошенничества» и данное деяние относилось к
имущественным преступлениям наравне с кражей, грабежом и другими.
2.
В
советский
законодательстве
о
период
было
наступлении
явное
уголовной
неравноправие
ответственности
в
за
мошенничество, был значительный приоритет при назначении наказания за
хищение личного имущества граждан или за имущество государственных и
общественных организаций. Просматривался приоритет социалистического
имущества перед личным, за хищение первого предусматривались более
жесткие санкции. В это время был явных приоритет интересов государства
перед интересами общества и гражданина.
3.
Законодатель в настоящее время все статьи посвященные
преступлениям
против
собственности
выделяет
в
отдельную
главу
Уголовного Кодекса РФ (глава 21 УК РФ), куда и включаются статьи о
мошенничестве, конкретизируются основные квалифицирующие признаки и
виды данного деяния.
Уголовное право России. Общая часть: Учебник / Под ред. Ф.Р. Сундурова, И.А. Тарханова. – 2-е изд.,
перераб. и доп. – М.: Статут, 2016. – С. 403-406.
1
22
4.
Мошенничество проявляется все в больших масштабах и формах,
чем раньше. Появляются такие виды как кибермошенничество, банковское
мошенничество и другие не менее распространенные виды. А способы
совершения любого вида мошенничества – хищение имущества, путем
обмана либо злоупотреблением доверием, либо и то и то в совокупности.
23
ГЛАВА 2. УГОЛОВНО-ПРАВОВАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА
МОШЕННИЧЕСТВА
2.1. Объективные и субъективные признаки мошенничества
В нормах общей и особенной части уголовного права закрепляются
признаки состава преступления, которые представляют собой совокупность
субъективных и объективных признаков, и в сумме определяют общественно
опасное деяние как преступление. Элементы состава включают в себя:
субъект, субъективная сторона, объект и объективная сторона.
Следует
отметить,
что
признаки
составов
преступлений
подразделяются на обязательные и факультативные. В состав всех
преступлений входят обязательные признаки, то есть без данных признаков
не может существовать ни одно преступление (объект, вина, общественно
опасное деяние, вина, вменяемость лица и достижение им возраста уголовной
ответственности). А в содержании только некоторых составов преступления
используются
факультативные
признаки,
то
есть
они
позволяют
дополнительно характеризовать преступление (последствия, причинная
связь, время, способ, обстановка, место, мотив и цель, специальный субъект,
орудия и средства совершения преступления). Характерно то, что
факультативные признаки являются обязательными для одних конкретных
составов и совсем необязательными для других.1
Рассмотрим более подробно состав мошенничества как преступления.
Субъект преступления – это лицо, совершившее общественно опасное
деяние и способное нести уголовную ответственность за него, в соответствии
с законодательством РФ.
Мошенники в преступном мире своего рода «артисты». Очень часто
они действуют в составе определенно организованной, сплочённой группе,
где каждый из участников имеет свою определенную роль на месте
Уголовное право России. Общая часть: Учебник / Под ред. Ф.Р. Сундурова, И.А. Тарханова. – 2-е изд.,
перераб. и доп. – М.: Статут, 2016. – С. 345-361.
1
24
совершения преступления, примерно ¼ часть мошенничества осуществляется
в
составе
группы.
Данные
преступники
отличаются
своей
изобретательностью, ловкостью, а так же искусны в разработке методов
обмана,
тщательно
все
планируют
до
мельчайших
деталей,
коммуникабельны, быстро ориентируются в окружающей обстановке и
умеют расположить к себе других людей.
Основным признаком субъекта преступления является вменяемость.
Способность лица осознавать фактический характер и общественную
опасность своих действий (бездействия) и руководить ими во время
совершения
преступления,
что
предоставляет
возможность
лицу
признаваться виновным и нести уголовную ответственность – это и есть
вменяемость.
Невменяемость – это отсутствие возможности у лица отдавать отчет
своим действиям и руководить ими в момент совершения преступления. В
науке уголовного права разделяют невменяемость на два критерия:
медицинскую
(биологическую)
и
юридическую
(психологическую).
Юридический критерий невменяемости может определять только суд, он
дает оценку лицу, совершившему преступление, как не способному
самостоятельно руководить своими действиями и давать им отчет. Причины
этой неспособности раскрывает медицинский критерий невменяемости, то
есть
определяется
болезненное
состояние
психики
преступника,
совершившего мошенничество, которое мешает ему здраво и правильно
оценивать свои действия. Только в совокупности двух этих критерий лицо
может быть признано невменяемым, и не будет являться субъектом
мошенничества, и не будет подлежать уголовной ответственности.1
Достижение
субъектом
преступления
возраста
уголовной
ответственности – это второй основной признак субъекта мошенничества. В
общей части Уголовного кодекса РФ в ст. 20 установлено, что подлежат
Уголовное право России. Общая часть: Учебник / Под ред. Ф.Р. Сундурова, И.А. Тарханова. – 2-е изд.,
перераб. и доп. – М.: Статут, 2016. – С. 197-202.
1
25
уголовной
ответственности
совершения
им
лица, которым исполнилось 16
преступления.
По
достижению
этого
лет до
возраста
несовершеннолетний становится частично дееспособным, например, он
может устраиваться на неполный рабочий день, а так же начинает нести
уголовную ответственность за мошенничество. Предположим, что в 16 лет
человек может не обладать качествами присущие мошеннику и не в силах
подготавливать крупные и сложные махинации, но он может совершать
простое мошенничество, не требующее углубленной и тяжелой подготовки.
Поэтому можно предположить, что при установлении шестнадцатилетнего
возраста
уголовной
ответственности
законодатель
учитывал
уровень
сложности подготовки к мошенничеству.
В одном из квалифицированных составов мошенничества (ч.3 ст.159
УК РФ) указан специальный субъект: лицо, совершившее мошенничество с
использованием своего служебного положения. Верховный Суд, во вновь
принятом Постановлении от 30.11.2017 N 48 "О судебной практике по делам
о мошенничестве, присвоении и растрате" поясняет в пункте 29, что «под
лицами, использующими свое служебное положение при совершении
мошенничества,
следует
понимать
должностных
лиц,
обладающих
признаками, предусмотренными пунктом 1 примечаний к статье 285 УК РФ,
государственных
или
муниципальных
служащих,
не
являющихся
должностными лицами, а также иных лиц, отвечающих требованиям,
предусмотренным пунктом 1 примечаний к статье 201 УК РФ (например,
лицо, которое использует для совершения хищения чужого имущества свои
служебные полномочия, включающие организационно-распорядительные
или
административно-хозяйственные
обязанности
в
коммерческой
организации)».1
Субъективная сторона мошенничества предполагает наличие прямого
умысла. Мошенник сознает, что совершает обман путем умолчания или
Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 N 48 "О судебной практике по делам о
мошенничестве, присвоении и растрате" //Бюллетень Верховного Суда РФ.2018. N 2, февраль.
1
26
искажения истины, а также предвидит, что он вводит в заблуждение
потерпевшего и тот передает ему имущество или право на это имущество.
Если мошенничество совершенно путем злоупотребления доверием, то
виновный
осознает
потерпевшего.
Сам
это
и
таким
потерпевший
путем
чаще
завладевает
всего
имуществом
добровольно
передает
имущество мошеннику, поэтому возможность ошибки незначительна в
принадлежности имущества.
Корыстными мотивами и целями определяется умысел мошенничества.
Мотив заключается в стремлении удовлетворить свои материальные
потребности виновным за чужой счет, а корыстная цель проявляется в
стремлении обрести похищенное имущество в свою собственность, то есть
фактически иметь возможность владеть, пользоваться и распоряжаться этим
имуществом.
Для данного преступления наиболее типичен заранее обдуманный
умысел, но также он может быть внезапным (когда преступление
совершается сразу же после возникновения преступного намерения).
Например, если мошенник обнаруживает заблуждение потерпевшего и
воспользуется им в корыстных целях.
Условия необходимые для привлечения виновного к уголовной
ответственности за мошенничество – это установление прямого умысла и
корыстной цели. Несоблюдение этих условий
приводит к ошибочной
квалификации содеянного и при отсутствии хотя бы одного из условий, не
будет образовываться состав мошенничества.
Необходимо установление вины, то есть психического отношения лица
к совершаемому им конкретному деянию и к общественно-опасным
последствиям. Основной принцип вины, то, что лицо принадлежит уголовной
ответственности, если только его вина будет доказана за конкретные
общественно-опасные деяния и наступят последствия.
Как
известно,
объект
мошенничества
–
это
материальные
и
нематериальные ценности, которые подвергаются преступному воздействию.
27
Объект подразделяют на общий, родовой и непосредственный. Родовой
объект мошенничества – это общественные отношения собственности по
поводу материальных благ между людьми, то есть человек посягает всегда на
что-то конкретное. Непосредственный объект – это имущество и право на
чужое имущество.
Предмет
мошенничества
должен
обладать
всеми
признаками,
которыми обладает предмет хищения.
Во-первых, предмет мошенничества должен обладать признаком вещи
(движимые и недвижимые). На основании Гражданского кодекса можно
утверждать, что к недвижимым вещам относятся земельные участки, участки
недр, обособленные водные объекты и все, что прочно связано с землей.
Также к данной категории вещей относятся подлежащие государственной
регистрации воздушные и морские суда, суда внутреннего плавания,
космические объекты (п.1 ст.130 ГК РФ). А вещи не относящиеся к
недвижимым признаются движимым имуществом, включая деньги и ценные
бумаги, в соответствии с пунктом 2 статьи 130 ГК РФ.1
Не будет являться предметом мошенничества интеллектуальная
собственность, информация, идеи, иные результаты интеллектуальной
собственности, а также коммерческая тайна, товарный знак и знак
обслуживания, но если вся эта информация и идеи зафиксированы на
материальном носителе, то он будет предметом хищения.
Деньги могут быть российской и иностранной валютой, а так же
безналичные деньги, как одна из форм существования их, также относятся к
объекту мошенничества.
Во-вторых,
признак
предмета
мошенничества
должен
экономический, то есть предмет должен иметь стоимость.
быть
Можно
утверждать, что предмет должен быть произведен человеком и олицетворять
человеческий труд.
Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 № 51-ФЗ (ред. от 23.05.2018) //
Собрание законодательства Российской Федерации от 5 декабря 1994 г. N 32 ст. 3301.
1
28
И в-третьих, предмет мошенничества должен обладать юридическим
признаком, то есть имущество является только чужим. Под чужим
имуществом
понимается имущество, на которое лицо не имеет никаких
прав. Права подразделяются на вещные (право собственности, сервитуты и
другие) и обязательственные (право аренды, найма, хранения и т.п.).
Объективная сторона является одной из частей состава преступления,
которая
характеризует
внешнее
проявление
опасного
поведения,
причинившего вред лицу, охраняемого уголовным законом.1
Основные признаки объективной стороны мошенничества:

изъятие и (или) обращение имущества в пользу мошенника или
иных лиц;

противоправность;

безвозмездность;

причинение
вреда
собственнику
имущества
или
иному
владельцу;

последствия и причинная связь.
К факультативным признакам мошенничества можно отнести способ,
место, обстановка, время и орудия совершения преступления.
Мошенничество, как преступление, обладает материальным составом,
то есть обязательный признак данного состава – это наступление конкретных
общественно
опасных
последствий,
причинение
вреда.
Анализируя
диспозицию статьи 159 УК РФ можно сделать вывод, что включение в состав
мошенничества преступного результата выражено достаточно определенно.2
Два способа совершения мошенничества, исходя из легального
определения, это: обман и злоупотребление доверием.
Обман составляет основу мошенничества, но в действительности
уголовной ответственности принадлежит лицо не за обман, а за общественно
Уголовное право России. Общая часть: Учебник / Под ред. Ф.Р. Сундурова, И.А. Тарханова. – 2-е изд.,
перераб. и доп. – М.: Статут, 2016. – С. 234-237.
2
Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 № 63-ФЗ (ред. от 23.04.2018) // Собрание
законодательства РФ. 17.06.1996. № 25. ст. 2954.
1
29
опасное деяние, способом совершения которого будет обман. Обманные
действия при мошенничестве отличается от других видов только тем, что он
используется для завладения имуществом.
Главные особенности обмана следующие:
1.
обязательно кроме того кто обманывает должен быть обманутый,
то есть тот кто вводится в заблуждение.
2.
действия при обмане должны быть намеренные, заведомые и
умышленные.
Обман – это искажение истины или умолчание об истине. Он может
касаться действий, лиц, предметов, событий.
Нельзя дать исчерпывающий перечень всех видов мошеннических
обманов, но мы постараемся выделить главные (рисунок 3).
обман с будущим намерением
обман о предмете преступления
обман в каких-либо фактах, событиях
обман в изменении личности виновного
обман в игре
обман цыганями или при помощи гадания
обман в целительстве или лечении
Рисунок 3 – основные виды обмана в мошенничестве
1. Если мошенник обещает лицу совершить какие-либо действия в
дальнейшем и не совершает их, то это обман с будущим намерением.
Например, обещание устройства на работу за границу с хорошими условиями
оплаты, но с вложением определенной суммы на расходы (визу, перелеты и
т.д.).
30
2. Обман о предмете преступления – изменение в количестве денег или
товара, передаваемых жертве, с выгодой для мошенника. Например,
преступник передает потерпевшему коробку из под телевизора с кирпичами;
медное кольцо, выдаваемое за золото и т.д.
3. Примером обмана в каких-либо фактах и событиях будет являться
обман о наступлении страхового случая, то есть лицо сначала страхует свою
машину, а потом для получения страхового возмещения имитирует её угон.
4. При этом обмане лицо изменяет сведения о самом себе или об ином
лице, так же изменив имя, он может выдать себя за другого человека.
Например, если мошенник убеждает потерпевшее лицо о том что его
родственник жив, а на самом деле мертв, и получает имущество якобы для
передачи этому родственнику.
5. Карточное шулерство – это одна из разновидностей обмана. Данный
вид существует давно, с момента игр на интерес. Сейчас участились случаи
обманов в лотереях и розыгрышах, но такие обманы чаще все совершают
организованные группы лиц.
6.
При
цыганском
обмане
высокая
степень
психологического
воздействия на жертву и в некоторых случаях она настолько велика, что как
будто потерпевший действует под гипнозом, в такие моменты лицо не
осознает себя и не вспоминает сам факт передачи денег, имущества.
7. Данный вид обман близок к предыдущему. Виновный якобы
осуществляет лечение потерпевшего, исцеляет его, снимает сглаз и т.д.
Однако его действия не имеют никакого отношения к медицине, а имеет
место обман с целью получения от потерпевшего денег, вещей.
Злоупотребление доверием чаще всего выделяется в законе как
самостоятельный способ совершения мошенничества, отличающегося от
обмана. Но в большинстве преступных действий сочетается с обманом, то
есть мошенник стремиться завоевать доверие потерпевшего для дальнейшего
совершения обмана.
31
Под
злоупотреблением
доверием
в мошенничестве
понимается
использование преступником для незаконного завладения имуществом
потерпевшего доверительные отношения между ними, такие как знакомство,
родство, дружба, любовь, трудовые и гражданско-правовые отношения, и т.п.
Наступление
преступного
результата
–
обязательный
признак
объективной стороны мошенничества. Так как последствия преступления не
конкретизируются, то можно
считать, что
преступным результатом
мошенничества будет хищение чужого имущества, либо приобретения права
на него и все это приводит к причинению материального ущерба
потерпевшему. Преступный результат при мошенничестве наступает когда
потерпевший уже не обладает своим имуществом, а право распоряжаться
этим имуществом переходит к мошеннику.
Для привлечения лица к уголовной ответственности за мошенничество
необходимо установление причинной связи между действием (бездействием)
и общественно опасным результатом. Можно утверждать, что это
установление причинной связи между обманом (злоупотреблением доверия)
и хищением имущества (приобретения права на имущество). То есть
заблуждение потерпевшего – это причина передачи имущества преступнику,
а причина такого заблуждения – обман.
По иному можно оценивать обман, который не вызвал заблуждения, и
преступник не смог завладеть имуществом потерпевшего. Так как не
наступил преступный результат, и не было причинной связи, то в этом
случаи уголовной ответственности за мошенничество не будет.
Следует
отдельно
рассмотреть
квалифицирующие
признаки
мошенничества, они урегулированы в ч. 2 - 7 статьи 159 УК РФ.1
Согласно ч. 2 данной статьи: «совершение мошенничества группой лиц
по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба
гражданину». Такое деяние осуществляется двумя и более лицами, заранее
Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 № 63-ФЗ (ред. от 23.04.2018) // Собрание
законодательства РФ. 17.06.1996. № 25. ст. 2954.
1
32
договорившимися
о
совершении
преступления
вместе.
Необходимо
проверить была ли договоренность о распределении ролей в этой группе,
какие конкретно действия совершены каждым из участников.
О
значительности
ущерба
свидетельствует
существенность
последствий мошенничества для потерпевшего и его семьи. Для такого
чтобы
оценить ущерб
необходимо
проанализировать
имущественное
состояние потерпевшего, значимость и реальную стоимость похищенного,
размер и периодичность пенсии, заработной платы, и др. Все это необходимо
выяснить
в
процессе
предварительного
расследования
и
судебного
разбирательства. В соответствии с п. 2 примечания ст.158 УК РФ
материальный ущерб должен составлять не менее 2500 руб.
Особо квалифицированные виды мошенничества содержаться в ч. 3
комментируемой
статьи
–
«мошенничество,
совершенное
лицом
с
использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере».
Лица, использующие свое служебное положение – это должность лиц,
обладающих признаками, предусмотренными п. 1 примечания к ст. 285 УК
РФ, государственных или муниципальных служащих, а так же иных лиц,
отвечающих требованиям п. 1 примечания к ст. 201 УК РФ. Действия
организаторов, подстрекателей и пособников мошенничества заведомо для
них совершенных лицом с использованием своего служебного положения,
квалифицируются по соответствующей части ст. 33 и по ч. 3 ст. 159 УК РФ.
Под крупным размером в мошенничестве понимается завладение чужим
имуществом на сумму свыше 250 тыс. руб. (п. 4 примечание к ст. 158 УК
РФ).
Второй особо квалифицированный вид в ч. 4 ст. 159 УК РФ является
мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном
размере или повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение.
Под организованной группой понимается устойчивая группа лиц, заранее
объединившихся для совершения одного или нескольких преступлений. Для
такой группы характерно наличие организатора, стабильный состав
33
участников группы и распределение между ними ролей на протяжении
совершения всего преступления.
Лишение права гражданина на жилое помещение определяется
высокой
степенью
гражданином
общественной
жилья.
Характер
опасности
самого
мошеннических
факта
действий
утраты
и
их
последовательность, уровень организации виновных лиц, реальная стоимость
утраченного потерпевшим жилья не влияет на квалификацию.
Особо крупный размер, комментируемой статьи, составляет один
миллион рублей.
Части 5-7 статьи 159 УК РФ своего рода являются реконструкцией
бывшей статьи 159.4 УК РФ. Причинение значительного ущерба –
формальное условие привлечения к уголовной ответственности виновного. В
соответствии с примечанием к ст. 159 УК РФ значительный ущерб
составляет в сумме не менее 10 тыс. рублей.1
«Мошенничество, сопряженное с преднамеренным неисполнением
договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности» особая обстановка совершения преступления.2 Сферу предпринимательской
деятельности раскрывает примечание 4 к статье: наличие договорных
отношений между мошенником и потерпевшим, обязательное наличие у двух
сторон договора статуса коммерческой организации или индивидуального
предпринимателя.
Для
преднамеренность, то
данного
вида
мошенничества
характерно
есть возникновение умысла на неисполнение
договорных обязательств до момента заключения договора и возникновения
обязательств.
Под крупным размером (ч. 6 ст. 159 УК РФ), в соответствии с п. 2
примечания к комментируемой статьи, признается стоимость имущества,
превышающая три миллиона рублей. А в соответствии с п. 3 этого же
Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 № 63-ФЗ (ред. от 23.04.2018) // Собрание
законодательства РФ. 17.06.1996. № 25. ст. 2954.
2
Уголовное право России. Общая часть: Учебник / Под ред. Ф.Р. Сундурова, И.А. Тарханова. – 2-е изд.,
перераб. и доп. – М.: Статут, 2016. – С. 477.
1
34
примечания, под особо крупным размером (ч. 7 ст. 159 УК РФ) понимается
сумма, превышающая двенадцать миллионов рублей.
Следует иметь в виду, что размер мошенничества определяется на день
совершения деяния исходя из стоимости похищенного имущества, а при
определении ущерба, подлежащего возмещению, необходимо учитывать
стоимость имущества на день принятия решения о возмещении вреда.
2.2. Виды мошенничества в современном уголовном
законодательстве
В современном уголовном законодательстве выделяют несколько
специальных видов мошенничества, которым посвящены отдельные статьи в
Уголовном кодексе Российской Федерации. Рассмотрим каждую статью
отдельно и постараемся их охарактеризовать.
Первый специальный вид мошенничества отражается в статье 159.1 УК
РФ – мошенничество в сфере кредитования.1 Это такое мошенничество, при
котором осуществляется хищение денежных средств при предоставлении
заемщиком заведомо ложных и (или) недостоверных сведений банку или
иному кредитору. Данное преступление происходит только в области
кредитных отношений. Разрешение одного лица пользоваться капиталом
другого лица, если данное условие предусмотрено договором, то это будет
являться основой кредита. Кредитные отношения могут выражаться в
различных формах, таких как коммерческий кредит, ипотечный и банковский
кредит, заем и т.д.
Данное преступление будет считаться оконченным с момента
получения мошенником (заемщиком) суммы денег, которая обговорена
договоров кредитования, также заемщик должен получить юридическое
право на распоряжение этими деньгами.2
Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 № 63-ФЗ (ред. от 23.04.2018) // Собрание
законодательства РФ. 17.06.1996. № 25. ст. 2954.
2
Ермакова Т.Н. Мошенничество в кредитно-банковской сфере//Вестник Вятского государственного
гуманитарного университета. 2017. №1. С.97-99
1
35
Объект, как и при всех видах мошенничества, совпадает с родовым
объектом мошенничества, но если конкретизировать относительно этой
статьи, то это общественные отношения в сфере кредитования. Денежные
средства, как в российской, так и в иностранной валюте, выступают
предметом преступления.
Кредитором могут выступать банк или иная кредитная организация,
которая будет обладать правом на заключаемые договоры. Может содержать
признаки
приготовления
или
покушения
мошенничества
в
сфере
кредитования, если будет подтвержден факт предоставления заемщиком
банку или кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений.
Анализ судебной практики показал, что граждане так же совершают
мошенничество в сфере кредитования и что деятельность для завладения ими
чужого имущества может быть прекращено ввиду обнаружения ложных
данных, предоставленных преступником.
Так, приговором мирового судьи Новосибирской области Татарского
района по делу № 1-48/2018 в мае 2018 г. Сталивоненко Михаил
Александрович был признан виновным в совершении преступления,
предусмотренного ч.1 ст. 159.1 УК РФ. Сталивоненко М.А. заключил
кредитный договор с ПАО «Совкомбанк», после оформления всех
документов банк передал карту рассрочки «Халва» с лимитом 15 000 рублей
сроком на 10 лет под 0,0% годовых, но мошенник заведомо не собирался
оплачивать и предоставил заведомо ложные сведения о своем месте работы,
стаже, ежемесячном доходе.1
А.И.
Александрова
кредитование
было
утверждает,
выделено
с
что
целью
мошенничество
защиты
в
сфере
собственности,
имущественных интересов банка и иных кредитов от недобросовестных
Судебное решение мировой судьи 1-го судебного участка Татарского судебного района Новосибирской
области от 23.05.2018 г. по делу № 1-48/2018 // Официально не опубликовано. СПС «Консультант Плюс».
1
36
заемщиков, чтобы обеспечить нормальный порядок функционирования
сферы кредитования.1
В большинстве случаев это преступление совершается в сфере
потребительского кредита. Например, чтобы получить 150000 рублей в
кредит, необходим только паспорт, все остальные данные вносятся со слов
заемщиков и их подлинность почти не проверяется. Но более значительную
проверку осуществляют в отношении компаний, так как сумма кредита в
этом случаи значительно больше. Таким образом, банкам и иным кредитным
организациям необходимо более подробно и внимательнее проводить
проверку заемщиков.2
Законодательством предусмотрены квалифицированный состав этого
преступления – мошенничество в сфере кредитования, совершенное группой
лиц по предварительному сговору (ч. 2 чт. 159.1 УК РФ), а также особо
квалифицированные
составы
–
деяния,
совершенные
лицом
с
использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере
(ч.3 ст. 159.1 УК РФ); деяния, совершенные организованной группой либо в
особо крупном размере (ч. 4 ст. 159.1 УК РФ).
Согласно примечанию к статье 159.1 крупным размером признается
стоимость имущества, превышающая 1 млн. 500 тыс. рублей, а особо
крупным – 6 млн. рублей.
Второй специальный вид мошенничества содержится в статье 159.2 УК
РФ – мошенничество при получении выплат.3 Часть 1 данной статьи
предусматривает хищение денежных средств или иного имущества при
получении пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных выплат,
установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем
Практикум по уголовному праву России / Под ред. проф. Ф.Р. Сундурова, М.В. Талан, И.А. Тарханова,
А.И. Александрова. – М.: Статут, 2014. – С. 103.
2
Уголовное право России. Общая часть: Учебник / Под ред. Ф.Р. Сундурова, И.А. Тарханова. – 2-е изд.,
перераб. и доп. – М.: Статут, 2016. – С. 315.
3
Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 № 63-ФЗ (ред. от 23.04.2018) // Собрание
законодательства РФ. 17.06.1996. № 25. ст. 2954.
1
37
представления заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, а равно
путем умолчания о фактах, влекущих прекращение указанных выплат.
Эти отношения могут воплощаться в совершенно различных формах:
натуральная форма, денежные средства, оказание социальных услуг и другие.
Предметом
данного
мошенничества
являются
выплаты,
форма
реализации которых – денежные средства или иное имущество (вещи,
которые предназначены для социально-ориентированных слоев населения:
инвалидная коляска, предметы первой необходимости и т.д.)
Социальные выплаты – определенные меры поддержки и защиты
общественных потребностей человека. Пособия являются конкретной
формой
социальных
выплат
и
под
пособиями
понимаются
меры
ежемесячной, регулярной или единовременной государственной поддержки
граждан
из
источников
средств
обязательного
страхования
или
государственного бюджета.
Легального
определения
социальной
компенсации
нет
в
законодательстве, но можно выделить примеры компенсаций, это:
- единовременная компенсация за вред здоровью;
- ежемесячная компенсация за потерю кормильца - участникам
ликвидации последствий катастрофы на ЧАЭС;
-
компенсации
за
самостоятельно
приобретенные
инвалидами
технические средства реабилитации и другие.
Таким образом, компенсация – денежная выплата, направленная на
возмещение
затрат
социально
нуждающимся
слоям
населения
для
обстоятельств, не зависящих от воли лиц.
В
Бюджетном
Кодекс
РФ
выделяют
два
вида
субсидий:
межбюджетный трансферт из федерального бюджета бюджетам системы РФ
(ст. 129 БК РФ); возмещение затрат юридических и физических лиц в связи с
производством (реализацией) определенного вида товаров выполнением
работ, оказанием услуг из средств федерального бюджета, бюджета субъекта
РФ, местного бюджета государственных внебюджетных фондов (ст. 78 БК
38
РФ).1 Особенность субсидий в том, что это целевая помощь на безвозмездной
и безвозвратной основе.
Анализ практики показал, что получение незаконным способом
субсидий на жилье является частным случаем в судебной практике.
Так, приговором мирового судьи судебного участка №17 Углегорского
района Сахалинской области по делу № 1-27/2018 в мае 2018 г. Хрустикова
Аэлита Викторовна была признана виновной в совершении преступления
предусмотренного ч. 1 ст. 159.2 УК РФ. Подсудимая Хрустикова А.В. зная,
что указанная ею в договоре купли-продажи стоимости приобретаемой
квартиры не соответствует действительности умышленно предоставила в
государственное учреждение - управление Пенсионного фонда РФ указанный
договор купли-продажи, вместе с заявлением о распоряжении средствами
материнского капитала, в котором также умышленно указала недостоверные
сведения о стоимости приобретенной квартиры. Ей было предоставлено
право на получение дополнительной меры государственной поддержки, а
именно на улучшение жилищных условий и была выделена необходимая
сумма.2
Законодательством предусмотрены квалифицированный состав этого
преступления – мошенничество при получении выплат, совершенное
группой лиц по предварительному сговору (ч. 2 чт. 159.2 УК РФ), а также
особо квалифицированные составы – деяния, совершенные лицом с
использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере
(ч.3 ст. 159.2 УК РФ); деяния, совершенные организованной группой либо в
особо крупном размере (ч. 4 ст. 159.2 УК РФ). Размер крупного и особо
крупного ущерба указан в примечании статьи 159 УК РФ.
Третий специальный вид мошенничества законодатель выделяет в ст.
159.3 УК РФ – мошенничество с использованием электронных
средств
Бюджетный кодекс Российской Федерации от 31 июля 1998 г. N 145-ФЗ (ред. от 7.03.2018) // Собрание
законодательства Российской Федерации от 3 августа 1998 г. N 31 ст. 3823.
2
Судебное решение мировой судьи 17-го судебного участка Углегорского района Сахалинской области от
21.05.2018 г. по делу № 1-27/2018 // Официально не опубликовано. СПС «Консультант Плюс».
1
39
платежа.1 Данный вид преступления был введен Федеральным законом от
23.04.18 № 111 – ФЗ, ранее эта статья предусматривала наступление
уголовной ответственности за использование платежных карт2.
Под платежной картой понимается пластиковая карта, привязанная к
одному или нескольким расчетным счетам в банке, используются снятия
денег, а так же для оплаты услуг, в том числе и в сети Интернет. Карта
бывает двух видов: дебетовая и кредитная. Кредитные используются для
распоряжения деньгами банка, которые берутся в кредит и их будет
необходимо вернуть, а дебетовые карты используются для распоряжения
собственными деньгами, которые находятся на счете в банке. Банковская
карта не является объектом мошенничества, а является орудием для
дальнейшего снятия или использования денежных средств.3
Новшества вступили в силу 4 мая 2018 года. Данные изменения
позволяют привлекать теперь к уголовной ответственности лиц не только за
мошенничество с платежными картами, но и в случаи использования других
электронных средств (например, электронных кошельков).
Значительно ужесточилось наказание, заменили арест на лишение
свободы на три года в ч. 1 ст. 159.3 УК РФ. Изменилась и сумма ущерба:
крупный размер – хищение на 250 000 рублей, а особо крупный – на 1
миллион рублей.
Данная
норма
призвана
обеспечивать
охрану
собственности,
стабильную работу банков и иных кредитных организаций, которые
беспрепятственно в любой момент своим клиентам предоставляют денежные
средства.4
Законодательством предусмотрены квалифицированный состав этого
преступления – мошенничество с использованием электронных средств
Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 № 63-ФЗ (ред. от 23.04.2018) // Собрание
законодательства РФ. 17.06.1996. № 25. ст. 2954.
2
Федеральный закон от 23.04.2018 N 111-ФЗ "О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской
Федерации" // Собрание законодательства РФ от 30.04.2018, N 18, ст. 2581.
3
Караева Е.И. Мошенничество с пластиковыми картами в России// Молодой ученый. 2015. №1. С. 325-328.
4
Уголовное право России. Общая часть: Учебник / Под ред. Ф.Р. Сундурова, И.А. Тарханова. – 2-е изд.,
перераб. и доп. – М.: Статут, 2016. – С. 273.
1
40
платежа, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с
причинением значительного ущерба гражданину (ч. 2 чт. 159.3 УК РФ), а
также особо квалифицированные составы – деяния, совершенные лицом с
использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере
(ч.3 ст. 159.3 УК РФ); деяния, совершенные организованной группой либо в
особо крупном размере (ч. 4 ст. 159.3 УК РФ).
Статья 159.4 утратила силу.1 То есть в уголовном законодательстве с
2016 года не выделяется в отдельную статью мошенничество в сфере
предпринимательской
деятельности,
теперь
этот
вид
мошенничества
затрагивается в общей норме мошенничества (ч. 5-7 ст. 159 УК РФ). Данная
статья регламентирует ответственность за оформление предпринимателем
договора без намерений его выполнять. Основанием для исключения этой
статьи стало Постановление Конституционного Суда РФ от 11.12.2014 №32П2, а причиной – неравнозначность определения тяжести преступлений и
суровости наказаний, позволившая многим предпринимателям избежать
справедливого возмездия.
Следующий вид мошенничества содержится в статье 159.5 УК РФ –
мошенничество
в
сфере
страхования.3
Данный
вид
мошенничества
представляет собой хищение чужого имущества путем обмана относительно
наступления страхового случая, а равно размера страхового возмещения,
подлежащего
выплате
в
соответствии
с
законом
либо
договором
страхователю или иному лицу. Такое возможно только в области страховых
отношений. Под страхованием понимается отношение между страхователем
и страховщиком по поводу защиты имущественных интересов страхователей,
за счет страховых фондов, при наступлении страховых случаев. Страховые
Федеральный закон от 03.07.2016 N 325-ФЗ "О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской
Федерации и Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации" // Собрание законодательства РФ от
04.07.2016, N 27 (часть II), ст. 4258
2
Постановление Конституционного Суда РФ от 11.12.2014 г. № 32-П «По делу о проверке
конституционности положений статьи 159.4 Уголовного кодекса Российской Федерации в связи с запросом
Салехардского городского суда Ямало-Ненецкого автономного округа» // Собрание законодательства РФ от
29.12.2014, N 52 (часть I), ст. 7784.
3
Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 № 63-ФЗ (ред. от 23.04.2018) // Собрание
законодательства РФ. 17.06.1996. № 25. ст. 2954.
1
41
фонды формируются из страховых взносов страхователя. Основное
требование данного деяния, что в качестве страховщика может выступать
юридическое лицо, а в качестве страхователя – юридическое лицо, так и
физическое лицо.
Страхование можно разделить на виды: обязательное и добровольное,
частное и государственное, морское, медицинское и другие.
Согласно приговору судьи Центрального районного суда г. Волгограда
по делу № 1-218/2018 в апреле 2018 г. Тутжаров И.М. был признан
виновным в совершении преступления предусмотренного ч. 2 ст. 159.5 УК
РФ. Подсудимый Тутжаров И.М. с иным лицом совершил хищение
денежных средств, принадлежащих ПАО СК «Росгосстрах», посредством
инсценировки ДТП с участием его машины. Были составлены документы о
несуществующем ДТП, то есть лицо добровольно вступило в преступный
сговор с целью хищения путем обмана относительно наступления страхового
случая для получения страхового возмещения согласно договору с ПАО СК
«Росгосстрах».1
При мошенничестве в сфере страхования совершается хищение при
помощи обмана относительно факта наступления страхового случая, но
обман может быть так же связан с размером страхового возмещенияэ
Необходимо отметить, что субъект данных правовых отношений будет
специальный. Это дееспособное физическое лицо, достигшее возраста 16 лет
и он должен быть участником страховых отношений.2
Законодательством предусмотрены квалифицированный состав этого
преступления – мошенничество в сфере страхования, совершенное группой
лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного
ущерба
гражданину
квалифицированные
(ч.
2
составы
чт.
–
159.5
УК
деяния,
РФ),
а
также
совершенные
особо
лицом
с
Судебное решение Центрального районного суда г. Волгограда от 11.04.2018 г. по делу № 1-218/2018 //
Официально не опубликовано. СПС «Консультант Плюс».
2
Звечаровский, И. Э. Ответственность в уголовном праве / И.Э. Звечаровский. — М.: Юридический центр,
2016. — С. 79.
1
42
использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере
(ч.3 ст. 159.5 УК РФ); деяния, совершенные организованной группой либо в
особо крупном размере (ч. 4 ст. 159.5 УК РФ). Размер крупного и особо
крупного ущерба указан в примечании статьи 159.1 УК РФ.
Последний вид мошенничества, который законодатель выделяет в
уголовном законодательстве, содержится в статье 159.6 УК РФ –
мошенничество в сфере компьютерной информации.1 Данное преступление
возможно только с использованием современных компьютерных технологий.
Компьютерная информация – информация на машинном носителе или
передаваемая по телекоммуникационным каналам. Особенность этой
информации в том, что она просто пересылается, преобразовывается,
размножается, легко сохраняется в первоисточнике при её изъятии и доступ к
этой информации возможен несколькими пользователями.2
Данное преступление так же включает в себя взлом паролей, кражу
номеров кредитных карточек и иных банковских реквизитов.
Мошенничество в сфере компьютерной информации – хищение чужого
имущества
путем
ввода,
удаления,
блокирования,
модификации
компьютерной информации либо иного вмешательства в функционирование
средств хранения, обработки или передачи компьютерной информации или
информационно-телекоммуникационных
сетей.
Если
такие
действия
приведут к хищению денежных средств с банковского счета, то преступнику
грозит лишение свободы на срок до 6 лет.3
Анализируя судебную практику, можно прийти к выводу, что
потерпевший может и не знать о передаче имущества или права на
имущество. Так, приговором мирового судьи судебного участка № 4
Димитровградского района Ульяновской области по делу № 1-49/2017 в
Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 № 63-ФЗ (ред. от 23.04.2018) // Собрание
законодательства РФ. 17.06.1996. № 25. ст. 2954.
2
Комаров А.А. Об уточнении понятия «компьютерное мошенничество» в свете законодательной инициатив
Верховного Суда РФ // Юрист. 2013. № 17. С. 33-36.
3
Гладких В.И. Компьютерное мошенничество: а были ли основания его криминализации? // Российский
следователь. 2014. № 22. С. 25-31.
1
43
декабре 2017 г. Кузнецов Сергей Викторович был признан виновным в
совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 159.6 УК РФ.
Подсудимый Кузнецов С.В., осознавая преступный характер своих действий,
из корыстных побуждений, с целью наживы, зная о том, что на его сотовом
телефоне «iPhone 5» установлено приложение «Сбербанк онлайн», которое
им было подключено к банковской карте ПАО «Сбербанк России», с
расчетным счетом, принадлежащим другому лицу. Совершает хищение
путем перевода денежных средств через приложение «Сбербанк Онлайн» на
другой счет.1
Можно заметить, что в трактовке данной статьи, в отличии от других
подобный деяний, отсутствует потерпевший, как физическое лицо, так как
обман в преступлении происходит по отношению к какой-либо банковской
или иной системы.
Законодательством предусмотрены квалифицированный состав этого
преступления – мошенничество в сфере компьютерной информации,
совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с
причинением значительного ущерба гражданину (ч. 2 чт. 159.6 УК РФ), а
также особо квалифицированные составы:
1. деяния, совершенные:
а) лицом с использованием своего служебного положения;
б) в крупном размере;
в) с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных
средств (ч.3 ст. 159.6 УК РФ).
2. деяния, совершенные организованной группой либо в особо крупном
размере (ч. 4 ст. 159.6 УК РФ).
Таким образом, данные виды мошенничества появились в Уголовном
Кодексе РФ благодаря Федеральному
закону «О внесении изменений в
Судебное решение мировой судьи 4-го судебного участка Димитровградского судебного района
Ульяновской области от 12.12.2017 г. по делу № 1-49/2017 // Официально не опубликовано. СПС
«Консультант Плюс».
1
44
Уголовный кодекс Российской Федерации и отдельные законодательные
акты Российской Федерации» от 29.11.2012 № 207-ФЗ.1
2.3. Отграничение мошенничества от смежных составов
преступления
В настоящее время при квалификации мошенничества возникает
проблема разграничения этого деяния от других сходных составов
преступления, а также составами гражданско-правовых и административных
правонарушений.
Хищение в уголовном праве принято делить на формы и виды. Форма
хищения – это способы совершения преступления, отличающиеся друг от
друга только механизмом завладения имуществом. В уголовном праве
выделяют шесть форм хищения, перечислим их в таблице 1.
№
формы хищения
Уголовный кодекс РФ
1
кража
Ст. 158
2
мошенничество
Ст. 159
3
присвоение и растрата
Ст. 160
4
грабёж
Ст. 161
5
разбой
Ст. 162
Таблица 1. Формы хищения
Вымогательство (ст. 163 УК РФ) не относится к формах хищения, но
обладает некоторыми одинаковыми признаками. Например, юридическими
Федеральный закон от 29.11.2012 N 207-ФЗ (ред. от 03.07.2016) "О внесении изменений в Уголовный
кодекс Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации" // Собрание
законодательства РФ от 03.12.2012, N 49, ст. 6752.
1
45
признаками,
способами
совершения,
а
также
моментом
окончания
преступления схоже с разбоем.1
Как уже ранее было изучено нами, что способами совершения
мошенничества
представление
–
о
обман
и
способах
злоупотребление
разграничения
доверием.
кражи
(или
Неточное
грабежа)
от
мошенничества часто приводит к неверной квалификации деяния. Мошенник
при совершении краж и грабежей использует обман, вводит в заблуждение
лиц, которые владеют имуществом, либо входит к ним в доверие, что
заметно упрощает доступ преступника к имуществу, а уже потом он
совершает тайное или открытое хищение. Кража и грабеж обладает
определенной спецификой – мошенник завладевает имуществом путем его
захвата против воли собственника. При краже – изъятие имущества
происходит тайно, то есть без ведома владельца этого имущества. 2 Но при
грабеже мошенник захватывает открыто имущество в свою собственность,
игнорируя всех окружающих и не учитывая ничье мнение. То есть обман и
злоупотребление доверием используется преступником с целью получения
доступа к имуществу, проникновение в какое-либо необходимое помещение,
либо для сокрытия уже совершенного преступления, а не только для
завладения имущество как при мошенничестве. Для мошенничества
характерно добровольная передача имущества собственником преступнику,
мошенник влияет на волю и сознание гражданина, убеждая его в том, что
завладение имуществом осуществляется на законных основаниях.
Сложности существуют так же при разграничении мошенничества от
присвоения и растраты (ст. 160 УК РФ), так как в двух случаях преступник
совершает хищение, злоупотребляя доверием собственника либо иного
законного владельца. Данные преступления, как и мошенничество, могут
быть
совершены
в
отношении
имущества:
государственного,
Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 № 63-ФЗ (ред. от 23.04.2018) // Собрание
законодательства РФ. 17.06.1996. № 25. ст. 2954.
2
Уголовное право России. Общая часть: Учебник / Под ред. Ф.Р. Сундурова, И.А. Тарханова. – 2-е изд.,
перераб. и доп. – М.: Статут, 2016. – С. 468.
1
46
муниципального, общественного, принадлежащего частным лицам либо
коммерческим или иным организациям.
Можно выделить два существенных различия мошенничества от
присвоения и растраты:
 при присвоении и растрате преступник наделен специальными
полномочиями – фактически распоряжается чужим имуществом, так как оно
было вверено ему на законных основаниях для осуществления каких-либо
полномочий (хранение, распоряжение, перевозка и др.);
 характер полномочий преступника, при мошенничестве – полная
собственность над имуществом, а при присвоении и растрате – только в
целях хозяйственного ведения, хранения, доставки и т.д.
Таким образом, при присвоении и растрате имуществом виновным
может обладать только в силу своих должностных обязанностей, договорных
отношений (кассир, экспедитор и другие).
Мошенничество соприкасается тесно с причинением имущественного
ущерба путем обмана и злоупотребления доверием (ст. 165 УК РФ). Сходны
эти деяния по способу совершения преступления, но отличаются механизмом
извлечения незаконной имущественной выгоды преступником, то есть не
происходит изъятие имущества как при мошенничестве.
Стоит так же обратить внимание на разграничение мошенничества и
вымогательства, оно проводится по признакам объективной стороны.
Вымогательство не является хищением, состав его – усеченный, но
объективная сторона содержит требование о передаче имущества, права на
имущество, совершении действий имущественного характера с угрозами.
Обман в вымогательстве используется крайне редко, если только для
облегчения контакта с потерпевшим. В мошенничестве же все иначе, обман
или злоупотребление являются обязательными признаками и невозможны
угрозы.
47
Была
исключена
из
уголовного
кодекса
ст.
173
«Лжепредпринимательство» законом от 07.04.2010 г. № 60-ФЗ.1 Причиной
является трудность доказывания причинно-следственной связи.
Наибольшую сложность при квалификации сходных составов с
мошенничеством вызывают незаконное получение кредита (ст.176 УК РФ),
злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности (ст. 177 УК
РФ).2 Способы совершения мошенничества, действительно схожи с этими
составами и выражаются в:
 получение напрокат вещей с целью присвоения;
 представление в организацию подложных документов и иных
ложных сведений;
 учреждение незаконных фирм, банков для манипуляций с деньгами;
 представление в виде залога уже заложенное имущество, а так же
имущество не являющейся собственностью получателя кредита.
Преступления эти являются экономическими, причиняющими ущерб
имущественным интересам граждан, организаций, государства.
Ст. 181 УК РФ предусматривает несанкционированные изготовление,
сбыт или использование, а равно подделка государственного пробирного
клейма, совершенные из корыстной или иной личной заинтересованности; ст.
186 УК РФ предусматривает изготовление, хранение, перевозка или сбыт
поддельных денег или ценных бумаг. Мошенничество имеет схожие
признаки с этими составами преступлений, такие как предмет преступления
и направленность умысла, а для ст. 181 УК РФ характерна еще и мотивация.
Уголовная ответственность за эти деяния наступает когда:
 предмет преступления – банковские билеты Центрального банка РФ,
металлические монеты, государственные ценные бумаги, государственное
пробирное клеймо и другие;
Федеральный закон от 07.04.2010 N 60-ФЗ (ред. от 03.07.2016) "О внесении изменений в отдельные
законодательные акты Российской Федерации" // Собрание законодательства РФ от 12.04.2010, N 15, ст.
1756.
2
Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 № 63-ФЗ (ред. от 23.04.2018) // Собрание
законодательства РФ. 17.06.1996. № 25. ст. 2954.
1
48
 умысел преступника профессиональное изготовление подделки и
высокая вероятность не распознавания подделки от оригинала.
Но если какие-то из этих условия не соответствуют деянию, то есть не
очень качественная подделка или отсутствует умысел, то преступление будет
расцениваться как мошенничество.
Часто сочетаются мошеннические действия с такими составами
преступления как:
1) неправомерные действия при банкротстве (ст.195 УК РФ);
2) преднамеренное банкротство (ст. 196 УК РФ);
3) фиктивное банкротство (ст. 197 УК РФ)
Если при изучении данных составов преступления обнаруживается, что
вина умышленная, то выясняется цель, а уже после этого определяется
квалификация преступления. Необходимо отграничивать мошенничество от
этих составов преступления тогда, когда специальный субъект обращает в
свою пользу или в пользу иных лиц чужое имущество с помощью обмана или
злоупотреблением доверием. Преступления могут квалифицироваться по
совокупности ст. 159 и ст. 195-197 УК РФ если чужое имущество было
обращено в пользу преступника или других лиц и умысел возник до хищения
путем обмана или злоупотреблением доверием.
Отграничение
мошенничества
от
правонарушений
гражданско-
правового характера при совершении различного рода сделок является
наиболее
сложной проблемой. Для того
чтобы
точно
отграничить
преступление это или правонарушение, необходимо установить конкретную
форму собственности, на которое осуществлено посягательство. Также обман
или злоупотребление доверием при мошенничестве должны возникнуть у
преступника до или в момент получения имущества или приобретения права
на него, и именно в эти моменты необходимо, чтобы появился умысел у
виновного на невыполнении своих обязательств по договору о сделке.1
1
Яни П.С., Филатова М.А. Мошенничество и сделка // Российская юстиция. 2018. № 3. С. 11-14.
49
В соответствии с примечанием к ст. 7.27 КоАП РФ «Хищение чужого
имущества признается мелким, если стоимость похищенного имущества не
превышает один минимальный размер оплаты труда, установленный
законодательством РФ».1
Можно утверждать, что мошенничество является административным
правонарушением при совокупности трех условий:
1) является разновидностью хищения;
2) размер хищения не превышает минимального размера оплаты труда;
3) отсутствуют квалифицирующие признаки, которые предусмотрены
ч. 2-7 ст. 159 УК РФ.
Таким
образом,
наличие
хотя
бы
одного
из
перечисленных
обстоятельств, влечет за собой уголовную ответственность, но никак не
административную.
ВЫВОДЫ ПО ГЛАВЕ 2:
1. Исходя из определения мошенничества в ст. 159 УК РФ выделяют
два основных способа завладением имуществом при совершении данного
преступления: путем обмана и (или) злоупотребление доверием. Это
обязательные признаки объективной стороны мошенничества, отсутствие
которых
будет
свидетельствовать
об
отсутствии
состава
данного
преступления. Субъективный признак – прямой умысел, то есть преступник
предвидит наступление последствий и желает их наступления.
2. Объект мошенничества – материальные и нематериальные ценности,
то есть, то на что посягает человек и подвергает преступному воздействию.
Предметом данного преступления является движимое и недвижимое
имущество, но так же и право на это имущество. Различия между этими
определениями в том, что объект разрушается преступлением, а предмет в
том же виде, если нет повреждений и имущество не уничтожено, переходит
от собственника к виновному лицу.
Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.2001 N 195-ФЗ (ред. от
23.04.2018) // Собрание законодательства Российской Федерации от 7 января 2002 г. N 1(часть I) ст. 1
1
50
3. Субъектом мошенничества – физическое дееспособное лицо,
достигшее возраста 16 лет. Но в некоторых составах преступления
предусмотрен специальный субъект – лицо, совершившее преступление с
использованием своего служебного положения.
4. В уголовном праве законодатель выделяет несколько специальных
видов мошенничества, такие как: мошенничество в сфере кредитования (ст.
159.1 УК РФ), мошенничество при получении выплат (ст. 159.2 УК РФ),
мошенничество с использованием электронных средств платежа (ст. 159.3
УК РФ), мошенничество в сфере страхования (ст. 159.5 УК РФ),
мошенничество в сфере компьютерной информации (ст. 159.6 УК РФ).
5. Рассмотрение смежных составов преступления с мошенничеством
позволяют
избежать
ошибок
при
квалификации
мошенничества
в
практической деятельности и научиться разграничивать эти составы друг от
друга.
51
ГЛАВА 3. КРИМИНОЛОГИЧЕСКАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА И
МЕРЫ ПРЕДУПРЕЖДЕНИЯ МОШЕННИЧЕСТВА
3.1. Общая криминологическая характеристика мошенничества и
личности мошенника
В настоящее время преступления против собственности причиняют
существенный вред социально-экономической сфере российского общества и
государства. Мошенничество как преступное деяние занимает особое место
среди преступлений против собственности. Динамика роста данного
преступления крайне не благоприятна: за 2015 г. количество преступлений,
совершенных в форме мошенничества, по сравнению с 2014 г. увеличилось
на 25,2% и составило 200598 преступлений1. В 2016 г. рост составил 4,2%, и
количество
составило
208926
преступлений2.
В
2017
году
зарегистрированных фактов мошенничества было 2227723.
На сегодняшний день количественное и качественное преобразование
преступности значительно усложняет работу правоохранительным органам.
Это связано с тем, что мошенничество отличается многообразием видов,
адаптивностью и способностью к модернизации в зависимости от сфер
проникновения4.
Необходимость криминологической характеристики мошенничества
обусловлена распространением данного преступления во всех сферах
общественной жизни. Определения причин, обстоятельств, свойств и
закономерностей совершения мошенничеств, характеристика личности
мошенника - всё это имеет прямое значение не только для своевременного
раскрытия, но и для предупреждения совершения преступлений.
Наиболее
типичными
способами
обмана
при
совершении
мошеннических действий являются:
1
Состояние преступности за январь-декабрь 2015 г. М.: ГИАЦ МВД России. 2016. С.3.
Состояние преступности за январь-декабрь 2016 г. М.: ГИАЦ МВД России. 2017. С.3.
3
Состояние преступности за январь-декабрь 2017 г. М.: ГИАЦ МВД России. 2018. С.3.
4
Чужмарова А.А. Криминологическая характеристика мошенничества // Научный журнал. 2016. № 12 (13).
С. 80-82.
2
52
- мошенник выдает себя за лицо, имеющее право на получение
(приобретение) имущества или права на него, зачастую при предоставлении
подложных документов;
- мошенник выдает один предмет (например, товар) за другой или
изменяет его внешний вид;
- мошенник без намерений выполнить работу (оказать услуги) получает
оплату;
- мошенник сообщает сведения о несуществующих фактах или
обстоятельствах.
Если говорить об объектах мошеннических посягательств, то они также
имеют особое значение.
На первом месте среди объектов преступных посягательств, составляя
62%, исходя из статистических данных, стоят денежные средства, на втором
месте, составляя 19%, – автотранспорт, далее - антиквариат (11%).
Носильные вещи, некрупная техника, разного рода аппаратура занимают
оставшуюся небольшую долю1.
Несмотря на высокий процент раскрываемости мошенничеств и
широкую
базу
криминологических
исследований,
стоит
учитывать
латентность данного преступления, так как большая часть совершенных
преступлений остаётся вне статистики, и достаточно часто по причине
умолчания потерпевших о фактах совершения мошеннических действий или
преступления не получили должной правовой оценки и реагирования
правоохранительных органов2.
Важную роль для криминологической характеристики мошенничества
играет изучение аспектов личности преступника. Это позволяет справедливо
решать вопрос об ответственности за совершенное деяние, раскрывать
условия и причины, которые способствовали совершению преступления.
Ковбенко Н. Д. Состояние и структура мошенничества в России // Российская юстиция. 2018. №1. С. 57.
Горяинов К. Латентная преступность в России. Сборник материалов международного семинара «Латентная
преступность: познание, политика, стратегия». М., 2013. С. 44.
1
2
53
Понятие «личность преступника» занимает промежуточное положение
между понятиями человеческой личности в целом и узко определённого
субъекта преступления, так как отражает несравненно более широкое,
разнообразное и детализированное содержание.
Криминологическая
характеристика
лица,
совершившего
мошенничество, отличается от преступников, совершивших иные тяжкие
преступления. Лица, действия которых квалифицируются по ст. 159-159.6 УК
РФ, умеют расположить к себе и подстроиться под обстоятельства, имеют
эгоистические нравственные принципы и, в большинстве случаев, имеют
высокий уровень образования по мере изощрённости способов совершения
мошенничеств.
Многие
авторы
сходятся
во
мнении,
что
для
определения
криминологической характеристики преступника необходимо рассматривать
следующие составляющие:
1) социальный статус личности (социальный слой, группа с социально–
демографической характеристикой);
2) социальные функции личности (уровень умственного развития,
культурно-образовательный уровень, знания, навыки);
3)
нравственно-психологические
признаки,
среди
которых
нравственные качества, ценностные ориентиры, поведение в обществе на
основании социально-демографических признаков1.
Рассмотрим
более
подробно
социально–демографическую
характеристику, которая наиболее корректно может дать оценку личности
преступника с точки зрения криминологической науки.
Среднестатистический возраст мошенника находится в диапазоне 25-40
лет. Нравственно-психологическую подструктуру личности мошенника
характеризуют, в частности, мотивы (корысть и недостаточная материальная
обеспеченность).
1
Криминология / под ред. Н. Ф. Кузнецовой, Г. М. Миньковского. М., 2017. С. 174.
54
Наиболее
специфичным
признаком
при
изучении
социально–
демографической характеристики мошенника является пол.
Женщины, по
сравнению с мужчинами, отличаются
меньшей
криминальной активностью. Преступность женщин ниже преступности
мужчин в 5-7 раз. Однако количество мошеннических деяний, совершаемых
женщинами, на протяжении последних лет неуклонно растет. В среднем
указанные преступления в 82% случаев осуществляются мужчинами, в 18% женщинами1.
Общим
является
отличием
преступников-мужчин
эмоциональная
неустойчивость
и
от
преступниц-женщин
зависимость
вторых
от
сложившихся ситуаций, большая углубленность в свой внутренний мир,
более бурное реагирование на действительность, сознание вины.
Мошенничество является высокоинтеллектуальным преступлением,
так как его осуществление по большей части зависит от сноровки и ума
преступника, поскольку имущество или право на имущество передается
потерпевшими
с
полным
ощущением
правомерности
действия,
по
собственной воле. Кроме того, мошенничество достаточно часто тщательно
планируется. А. В. Швец в своём исследовании утверждает, что в 70%
случаев у мошенников в течение одного месяца формировался умысел на
совершение преступления, у 22% - до полугода2.
Профессиональная ориентация мошенников достаточно устойчива. На
формирование их личности достаточно большое влияние оказывают
социальные и экономические противоречия, социальная разрозненность в
обществе, а также ощущение личной незащищённости.
Система действий лица при совершении преступлений наиболее ярко
проявляет его индивидуальность и соответственно изменяет окружающую
обстановку, служит источником криминалистической информации для
Мошенничество: уголовно-правовая и криминологическая характеристики. Учебное пособие / Лимонов В.
Н. М.: Изд-во Акад. управления МВД России, 2000. С. 88.
2
Швец А.В. Состояние и динамика мошенничеств, совершаемых женщинами // Российский следователь.
2017. № 9. С. 55-56.
1
55
разработки средств, приёмов и методов раскрытия, расследования и
предотвращения преступлений.
Психологическая подсистема личности преступника включает в себя:
направленность, ценностные ориентации, нравственный уровень личности,
жизненную позицию человека, т.е. свойства, которые позволяют судить о
закономерности или случайности содеянного, а также свойства личности,
лежащие в основе способности человека к произвольной регуляции своего
поведения.
Это,
прежде
всего,
его
эмоциональная
устойчивость,
обусловленная особенностями нервных процессов, самооценка, уровень
притязаний, самоконтроль, волевые качества, блестящие аналитические
способности, полное и декларативное отсутствие моральных принципов,
беспринципность, жадность, корысть, зависть, внутренняя ущербность,
алчность и др. Для понимания психологии людей и оказания на них
психологического воздействия, преступнику, необходимо уметь управлять
своими процессами и состояниями1.
Мошенничество является одним из тех видов преступлений, которые
постоянно меняются, совершенствуются и приобретают новые формы.
Следует отметить, что в последнее время стремительно возрастают
масштабы данного явления и ущерб, причиняемый потерпевшему2.
Все эти обстоятельства приводят к дезорганизации экономики страны и
мешают осуществлению социальных, экономических и политических
реформ3. Это подтверждается, например, тем, что мошенничество, связанное
с хищением средств бюджетов всех уровней непосредственно влияет на
реализацию всевозможных социальных программ государства, направленных
на улучшение жизни миллионов граждан России. Профессионализация
Лебедева А.А. Криминологическая характеристика и типология личности преступника, совершающего
мошенничество //Общество и право. 2017. №4. С. 40-41.
2
Матвиенко К.А., Алехин В.П. Причины и условия возникновения мошенничества. Его признаки и
профилактика // В сборнике: Наука сегодня: проблемы и перспективы развития: материалы международной
научно-практической конференции: в 2 частях. Научный центр «Диспут». 2016. С. 127.
3
Аванесян С.Р. Мошенничество как форма хищения // Право: теория и практика. 2015. № 4 (93). С. 65.
1
56
мошенничества и его организованность связана с вовлечением в эту
преступную деятельность большого количества новых лиц.
Следует согласиться с мнением профессора М.Д. Шаргородского, что
причинами преступности следует считать те обстоятельства, без которых она
не могла бы возникнуть и существовать1.
Выделим две наиболее распространенные причины возникновения
мошенничества.
В некоторых случаях человека на совершение данного преступного
деяния толкают внезапно возникшая потребность в денежных средствах
(болезнь близкого человека, долги, чрезвычайные обстоятельства в личной
жизни и так далее). Все перечисленные факторы относятся к внешним
обстоятельствам, влияющим на поведение лица.
В.Н. Кудрявцев отмечает, что самой распространенной причиной
совершения данного
вида преступления
является
корыстный
мотив
виновного лица. Также В.Н. Кудрявцев подчеркивает, что мошенничество
является традиционной преступностью, так как оно встречается во все
исторические времена2.
Следует
отметить,
что
количество
совершенных
корыстных
преступлений на сегодняшний день значительно увеличилось. Это связано с
обнищанием значительной части населения вследствие наступления на
территории
Российской
вышеперечисленные
Федерации
факторы
экономического
относятся
к
кризиса.
внутренним
Все
факторам,
приводящим к незаконным действиям.
Учеными были выдвинуты несколько основополагающих условий,
которые
способствуют
совершению
такого
преступления,
как
мошенничество3:
Шаргородский М.Д. Наказание, его цели и эффективность. Л., 1973. С. 58.
Кудрявцев В.Н. Генезис преступления. М.: Форум-инфа, 2008. С.117.
3
Матвиенко К.А., Алехин В.П. Причины и условия возникновения мошенничества. Его признаки и
профилактика // В сборнике: Наука сегодня: проблемы и перспективы развития: материалы международной
научно-практической конференции: в 2 частях. Научный центр «Диспут». 2016. С. 128-129.
1
2
57
1. Коррумпированность некоторых служащих органов государственной
власти и органов местного самоуправления. Именно коррумпированность,
как правило, затрудняет нормальное функционирование экономики страны.
2. Наличие множественных пробелов и противоречий в сфере охраны
экономических
отношений
в
уголовном
праве,
административном,
финансовом, налоговом, гражданском, бюджетном и банковском.
3. Безработица, которая в настоящее время охватывает большое
количество населения страны.
4. Довольно низкий уровень координации деятельности различных
правоохранительных органов по борьбе с преступлениями, совершаемые в
сфере экономики.
Так как мошенничество является разновидностью хищения, то ему
будут присущи все признаки данного противоправного деяния:
- противоправность (данное преступление запрещено уголовным
законом; у виновного лица отсутствует право на имущество, которым оно
сумело завладеть; владение имуществом осуществляется вопреки воле его
законного владельца или собственника);
- корысть (преступление совершается в целях завладения чужим
имуществом, получении выгоды);
-
безвозмездность
(потерпевшему
не
возмещается
стоимость
имущества);
- изъятие и (или) обращение чужого имущества в пользу виновного
лица или других лиц.
В условиях быстрого развития рыночных отношений в России в
различных сферах деятельности получают распространение новые формы
мошенничества. По темпу роста и влияния негативными тенденциями
мошенничество значительно опережает другие преступления1.
Евтеева Е.С. Причины появления и развития новых форм мошенничества в России // Сборник материалов
XXVI Международной научно-практической конференции. 2017. С. 44-45.
1
58
Мошенничество, проникая во все сферы жизни общества, адаптируется
к изменяющимся рыночным условиям, более того появляются новые
специфические
формы
мошеннических
действий,
которые
наносят
значительный имущественный вред как физическим, так и юридическим
лицам. Появление и развитие новых форм мошенничества вызвано рядом
причин, одной из которых является развитие системы безналичных расчетов
в России.
Важно отметить, что с увеличением количества используемых
пластиковых карт растет число мошеннических действий, связанных с
хищением денежных средств.
Существуют различные виды мошенничества с банковскими картами,
одним из них является скимминг. Данный способ мошенничества состоит в
том, что данные с магнитной полосы банковской карты владельца
считываются специальным устройством, затем происходит выпуск дубликата
карты для ее использования в магазинах или совершения покупок в
Интернете без подтверждения личности владельца1.
Следующий вид мошенничества получил широкое распространение в
сети Интернет. Пользователи сети получают смс-рассылки или письма на
электронную почту с сообщением о выигрыше ценных призов. Для
получения выигрыша преступники сообщают, что необходимо перевести
определенную сумму денежных средств на электронный кошелек, объясняя
это необходимостью оплаты налогов, транспортных и прочих расходов.
Таким образом, происходит хищение денежных средств пользователей.
Достаточно распространенный вид мошенничества, связанный с
деятельностью интернет-магазинов, которые привлекают пользователей
низкими ценами. При заказе товаров на сайте таких интернет-магазинов
преступники просят пользователей внести предоплату на счет электронного
кошелька. Затем преступники обещают доставить товар в короткие сроки,
товар не поступает к клиенту, а адрес сайта изменяется.
1
Караева Е.И. Мошенничество с пластиковыми картами в России// Молодой ученый. 2015. №1. С. 325-326.
59
Для хищения личных данных и средств пользователей сети Интернет
преступники
используют
различные
вирусы,
которые
посредством
переадресации на сервер-подмену, где предлагается активировать или
подтвердить
учетную
запись
по
смс-сообщению,
позволяют
злоумышленникам не только снимать денежные средства со счетов
абонентов, но и получать личные данные (логин и пароль) пользователей, с
целью дальнейшего использования и распространения от их лица вирусных
сообщений.
Кредитно-банковская система, являющаяся одной из ключевых сфер
экономики,
оказалась
наиболее
привлекательной
мошеннических
операций,
направленных
ценностей
денежных
средств
и
на
для
хищение
различных
совершения
материальных
кредитно-финансовых
организаций. Преступления, совершаемые в данной сфере, отличаются
значительным
разнообразием
форм
и
способов,
изощренностью,
проработанной схемой действий, интеллектуальным характером.
В настоящее время наиболее распространенным преступлением в
кредитно-банковской
кредитования,
системе
хищение
является
денежных
мошенничество
средств
происходит
в
сфере
посредством
использования подложной учредительной или бухгалтерской отчетности,
фиктивного бизнес-плана, залоговых и страховых писем.
Злоупотребления при использовании залога в качестве обеспечения
кредита могут проявляться в различных формах как в предоставлении
имущества в залог, по стоимости не соответствующей заявленной, так
предоставление
в
качестве
залога
имущества,
не
находящегося
в
собственности, неоднократный залог одного и тоже имущества.
Одной из форм мошенничества в банковской сфере является создание
фиктивных предприятий, созданных для хищения кредитных средств. Данное
преступление имеет различные приемы, такие как: создание организации по
подлинным документам с целью получения и не возврата кредитных средств,
а не с целью осуществления хозяйственной деятельности; внесение в
60
учредительные
компании;
документы
создание
искаженной
подложных
информации
уставов
или
об
иных
учредителях
документов
с
использованием подлинных печатей; регистрация фирм на фиктивные
адреса; использование реквизитов ликвидированных компаний с целью
перечисления денежных средств; открытие расчетных счетов в банках с
использованием
похищенных
документов
действующих
организаций;
использование специально созданных фирм, находящихся под контролем
основной компании, с целью хищения кредитных средств или расходования
их на иные цели, не обозначенные в кредитном договоре.
Руководитель
такой
фирмы
с
целью
присвоения
полученных
кредитных средств, утверждает ряд новых коммерческих структур и передает
с баланса основной фирмы на балансы новых структурных подразделений,
что затрудняет установление принадлежности данных средств и ценностей, а
также их изъятие в целях возмещения ущерба1.
Подводя итог можно сказать, что мошенничество является сложно
преступлением, которое непросто распознать, и обнаружить «преступные
новшества» мошенников. Необходимо отграничивать его от других способов
хищения, предусмотренных уголовным законодательством, мотивировать
граждан и руководителей организаций обращаться в правоохранительные
органы с заявлением об имевших в отношении них посягательств.
На
сегодняшний
распространенных
день
преступлений
мошенничество
против
является
собственности.
одним
из
Особенность
данного преступления заключается в том, что преступник, для того, чтобы
завладеть чужим имуществом или же правом на него применяет в отношении
лица, которое является собственником данного имущества, обман, в
результате чего данное лицо добровольно передает имущество преступнику.
Причинами совершения мошенничества являются, прежде всего,
экономические, т.к. на совершение данного преступного деяния толкают
Ермакова Т.Н. Мошенничество в кредитно-банковской сфере//Вестник Вятского государственного
гуманитарного университета. 2017. №1. С.97-98.
1
61
внезапно возникшая потребность в денежных средствах (болезнь близкого
человека, долги, чрезвычайные обстоятельства в личной жизни и так далее).
Самой распространенной причиной совершения данного вида преступления
является корыстный мотив виновного лица.
Для борьбы с мошенничеством на сегодняшний день огромное
значение
имеет
выявление
обстоятельств,
которые
способствовали
совершению преступления и принятие мер к их устранению. Именно знание
причин
и
условий,
способствовавших
совершению
мошенничества,
позволяют принять меры, которые необходимы для его предотвращения и
устранения в дальнейшем.
3.2. Основные меры предупреждения мошенничества
Мошеннические схемы постоянно меняются и развиваются и, несмотря
на высокую эффективность стандартных правил безопасности, граждане
нередко лишаются материальных ценностей. Исключить окончательно
контакт с криминальными элементами невозможно, но при этом существуют
эффективные методы, позволяющие снизить риск стать их жертвой1.
Осуществление общесоциальных мер предупреждения преступности
создает одновременно благоприятную почву для эффективного специальнокриминологического предупреждения.
Общесоциальное предупреждение включает в себя политическую,
экономическую, нравственную и иную деятельность государства и общества
направленную на уменьшение нежелательных проявлений в обществе. К
числу общесоциальных мер предупреждения мошенничества, относятся
следующие:
1) укрепление экономики в стране;
2)
обеспечение
юридического
равенства
всех
хозяйствующих
субъектов;
Шинков В.Ю. Актуальные проблемы предупреждения мошенничества // Сборник статей XVIII
Международной научно-практической конференции. 2017. С. 57.
1
62
3) повышение эффективности работы государственных органов,
обеспечивающих нормальное функционирование российской экономики в
целом и отдельно хозяйствующих субъектов;
4) улучшение системы защиты имущественных прав государства,
субъектов экономической деятельности, а также отдельных граждан;
5)
совершенствование
законодательства,
регулирующего
хозяйственные отношения;
6) осуществление строго контроля над деятельностью таких социальнокоммерческих проектов как обязательные виды страхования, привлечение
вкладов граждан в банковские и иные учреждения и т.п.;
7) обеспечение государственных гарантий защиты прав граждан,
которые пострадали от действий мошенников.
Под
специально-криминологическим
предупреждением
мошенничества понимается деятельность общественных и государственных
органов непосредственно направленная на выявление правонарушений, и
устранение последствий таких нарушений.
Составной частью специального предупреждения мошенничества
являются
такие
криминологические
показатели,
как
пресечение
и
предотвращение преступности и ее заблаговременная профилактика. Причем
профилактика
является
основным
средством
предупреждения
мошенничества, и заключается в систематическом воздействии на граждан,
которые в наибольшей степени склонны к совершению таких преступлений и
ведут антиобщественный образ жизни.
Анализ
литературы
позволяет
привести
некоторый
ряд
мер
предупреждения мошенничества вообще и его рецидива: формирование
условий, направленных на облегчение адаптации лиц, освобожденных из
мест заключения, к условиям свободной жизни; обеспечение эффективного
централизованного
учета
мошенников-рецидивистов,
а
также
их
потерпевших; социальная реклама, направленная на коррекцию сложившейся
модели поведения и привлечение внимания к общественно значимым
63
явлениям и проблемам; введение контроля над информацией, подаваемой
СМИ, для исключения избыточного психологического давления на людей;
регулярное обучение сотрудников полиции и проверка их на знание
действующего законодательства.
Особого внимания требует предупреждение рецидива, занимающего
важное место в системе профилактических мер анализируемого преступного
посягательства1.
Борьба со случаями рецидивного мошенничестве осложняется высокой
латентностью этой категории преступлений. Зачастую это происходит из-за
того, что среди потерпевших есть много лиц, которые сами нарушают закон,
а потому при совершении в отношении их мошенничества не заявляют об
этих фактах в полицию.
Отмечается и рост количества жертв мошенников, которые, будучи
законопослушными, превращаются в жертв обмана из-за своей правовой
безграмотности.
Соответственно в основе профилактики рецидивного мошенничества
должны быть развивающиеся знания о психофизиологических механизмах
поведения мошенников, которые можно было бы применять как минимум
для ослабления, а как максимум - для нейтрализации преступных
побуждений у мошенников рецидивистов2.
Одним
из
главных
способов
профилактики
рецидивного
мошенничества следует признать формирование условий, направленных на
облегчение адаптации лиц, отбывших наказание в местах лишения свободы,
нейтрализацию
негативного
воздействия
на
бывшего
заключенного
соблазнов свободной жизни, обеспечения им возможности трудоустройства,
для получения дохода, исключающего преступные намерения. Необходим
контроль за освобожденными лицами, ранее совершившими мошенничество,
Власова И.В. Детерминанты рецидива в мошенничестве и меры по его предупреждению //Известия
Российского государственного педагогического университета им. А.И. Герцена. 2016. №156. С.78.
2
Шинков В.Ю. Актуальные проблемы предупреждения мошенничества // Сборник статей XVIII
Международной научно-практической конференции. 2017. С. 58.
1
64
так как примерно половина их может совершить повторное, рецидивное
мошенничество1.
Среди
мер
по
предупреждению
рецидивно-профессиональной
преступности надо выделить и меры по исключению возможного влияния
профессиональных преступников на людей, подверженных постороннему
влиянию
и
способных
совершить мошенничество. В
выявлении
и
предупреждении подобных фактов должны принимать участие социологи,
психологи, специалисты по субкультуре.
Бывшим заключенным нужно оказывать медицинскую, социальную и
психологическую помощь, такая социальная опека является одним из
главных условий общей профилактики повторной преступности.
Деятельность по предупреждению мошенничеств будет довольно
эффективной и может приводить к самым минимальным показателям только
в случае, если она опирается на прочный научный фундамент. Тем не менее,
такой фундамент должен соответствовать особому ряду требований и
условий. В частности, Г.Н. Набиева предложила перечень таких требований,
которые
стоит
«учитывать
при
разработке
исследуемой
системы
предупреждения: профилактическая работа должна отличаться постоянством
и стабильностью, при этом, ее стоит рассчитывать на длительную
перспективу, и лишь отдельные элементы могут подвергаться коррективам; в
системе
субъектов,
принимающих
участие
в
профилактике
и
предупреждении мошенничеств, не должно быть промежуточных и
второстепенных звеньев.
Решение основных вопросов должно быть сосредоточено в рамках
единого
координирующего
центра,
обладающего
соответствующими
полномочиями и четко очерченной компетенцией. Обязательно должна
поддерживаться строгая дисциплина и порядок»2.
Набиева Г.М. Основные меры предупреждения мошенничества, совершаемого в сфере экономики //
Системные технологии. 2017. №6. С.96.
2
Набиева Г.М. Основные меры предупреждения мошенничества, совершаемого в сфере экономики //
Системные технологии. 2017. №6. С.96.
1
65
Определяя основные направления деятельности органов внутренних
дел
по
предупреждению
мошенничества
необходимо
практическим
работникам акцентировать внимание на одном из особенно актуальных и
значительных аспектов профилактики - виктимологическом. Проведенное
исследование позволяет сделать вывод о том, что одним из первостепенных
направлений деятельности всех субъектов предупреждения преступности
должна стать работа с потенциальными жертвами мошенников.
Цель виктимологического предупреждения мошенничеств - помочь
людям
избежать
опасности
стать
жертвой.
Таким
образом,
виктимологическая профилактика должна представлять собой включенную в
систему предупреждения мошенничеств подсистему общесоциальных и
специально-криминологических мер, которые направлены на понижение
индивидуальной и массовой (групповой) виктимности индивидов. Этого
результата можно достичь при помощи устранения или уменьшения их
определенной (виктимной) предрасположенности и благодаря активизации
защитных
возможностей
потенциальных
жертв
преступных
деяний,
содействующих в итоге обеспечению их безопасности.
Одной из достаточно актуальных проблем для предприятия на
сегодняшний день является непосредственно экономическое мошенничество.
Под экономическим мошенничеством следует понимать любой акт обмана,
произведенный с намерением извлечь финансовую выгоду, и включает в себя
как уголовно наказуемые деяния, так и гражданско-правовые деликты1.
Экономическое мошенничество нередко путают с экономическими
преступлениями. Представим пример, который поможет во всем разобраться.
Так, если предприниматель возьмет кредит в банке и скроется с этими
денежными средствами вместо того, чтобы вносить ежемесячные платежи,
такое деяние будет охарактеризовано как мошенничество. Если он никуда не
Фокеева А.С. Борьба предприятий с экономическим мошенничеством в современных условиях // Символ
науки. 2018. № 1-2. С. 106.
1
66
уедет, но при этом не сможет выполнять свои кредитные обязательства в
силу объективных причин, его действия признают преступлением1.
В большинстве случаев мошенники охотятся за имуществом своей
жертвы. Как правило, это деньги, ценные вещи, драгоценности. Если речь
идет о мошенничестве в крупных размерах, то в этом случае и «добыча»
обманщика более крупная: участки земли, бизнес, объекты недвижимости.
В России за экономические преступления наказывают в соответствии
со статьями раздела VIII УК РФ «Преступления в сфере экономики». Чаще
всего
большинство
экономических
преступлений
совершают
сами
сотрудники и организациям необходимо применять и совершенствовать
систему внутреннего контроля. Наиболее эффективно сочетание нескольких
ключевых методов борьбы с мошенничеством, в том числе оценка рисков,
внедрение
комплексной
корпоративной
политики,
проведение
информационных мероприятий для сотрудников, анализ существующей
стратегии2.
Одна из самых эффективных мер - оценка рисков мошенничества по
каждому направлению бизнеса с учетом всех уровней управления и
распределение
между
руководителями
структурных
подразделений
ответственности за разработку, регулирование и контроль процедур,
направленных на управление рисками.
Предупреждению
мошенничества
способствует
и
контроль
за
электронными данными (например, ограничение доступа к определенным
сайтам и способов копирования и пересылки электронной информации), а
также анализ данных о деловых контрагентах: клиентах, поставщиках и др.
Другой
значимый
элемент
системного
комплексной политики, определяющей
подхода
-
разработка
каковы основные процедуры,
способствующие борьбе с экономическими преступлениями в компании,
Говард Р. Давиа. Мошенничество: методики обнаружения / пер. с англ. СПб.: ДНК, 2016. С. 46-47.
Борзунов А.А. Совершенствование механизмов противодействия мошенничеству и злоупотреблениям
персонала на основе управление кадровыми рисками // Экономика и современный менеджмент: теория и
практика. 2014. № 39. С. 116-117.
1
2
67
какие
штрафные
санкции
должны
применяться
к
провинившимся.
Корпоративная политика устанавливает правила: когда, как и кого сотрудник
должен уведомлять, если у него возникли подозрения в отношении коллег
или внешних партнеров. Важное значение имеет так же внедрения
корпоративной этики и план реагирования на мошеннические действия,
который определяет, например, кто именно руководит расследованием и как
его проводить.
Корпоративная
этика,
основанная
на
честности,
открытости,
преданности данному слову, способности эффективно функционировать на
рынке в соответствии с действующим законодательством, установленными
правилами и традициями. Массовые случаи мошенничества со стороны
сотрудников организации являются критерием неблагополучия, отсутствия
лояльности работников организации, когда работники не воспринимают цели
организации как свои и видят в организации только источник получения
прибыли1.
Таким образом, с актами мошенничествами в сфере экономики трудно
бороться, но те хозяйствующие субъекты, которые регулярно оценивая риски
мошенничества, изменяя корпоративную культуру, обучая сотрудников и
поощряя правомерное поведение - они достигнут самого низкого уровня
мошенничества в сфере экономики.
Стоит отметить, что бороться с мошенничеством, как особым
криминологическим явлением, следует путем тесного взаимодействия
государственных органов и местного самоуправления, путем сотрудничества
населения и общественных организаций, формирований и объединений,
которые обладают четко поставленными задачами в данном направлении.
ВЫВОДЫ ПО ГЛАВЕ 3:
1.
Мошенничество
является
сложно
преступлением,
которое
непросто распознать, и обнаружить «преступные новшества» мошенников.
Соболев В.И., Абросимова Е.Б. О деловом этикете, и не только... // Книга для предпринимателей,
руководителей и персонала компаний. 2013. С. 11-12.
1
68
Необходимо
отграничивать
его
от
других
способов
хищения,
предусмотренных уголовным законодательством, мотивировать граждан и
руководителей организаций обращаться в правоохранительные органы с
заявлением об имевших в отношении них посягательств.
Причинами совершения мошенничества являются, прежде всего,
2.
экономические, т.к. на совершение данного преступного деяния толкают
внезапно возникшая потребность в денежных средствах (болезнь близкого
человека, долги, чрезвычайные обстоятельства в личной жизни и так далее).
Самой распространенной причиной совершения данного вида преступления
является корыстный мотив виновного лица.
С развитием рыночных отношений, модернизацией банковского
3.
сектора, развитием рынка страховых услуг, инвестиционной деятельности,
информационных технологий и предоставлением новых видов услуг
появляются
и
развиваются
новые
формы
и
способы
совершения
мошеннических действий. Появление новых форм мошенничества требует от
законодателя
реформирования
уголовно-правовых
норм,
поскольку
закрепленные составы данного преступления в УК РФ учитывают не все
особенности отношений в экономической среде, что затрудняет обеспечение
защиты имущества и иных ценностей граждан от мошеннических
посягательств.
4.
В целях недопущения роста мошенничества правоохранительные
органы осуществляют меры, направленные на ее предупреждение. К числу
таких
мер
можно
отнести
общесоциальные
и
специально-
криминологические. Успеха в предупреждении мошенничества можно
добиться путем улучшения методик, средств и инструментов в деятельности
правоохранительных органов. Для того, чтобы эффективно бороться с
мошенничествами,
необходимо
обязательно
комплексным планом и системой профилактики.
работать
над
единым
69
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
Подводя итоги исследования, стоит отметить, что в настоящее время
формы
мошенничества
значительно
усложнились,
появился
ярко
выраженный интеллектуальный характер данного состава преступления.
С развитием рыночных отношений, модернизацией банковского
сектора, развитием рынка страховых услуг, инвестиционной деятельности,
информационных технологий и предоставлением новых видов услуг
появляются
и
развиваются
новые
формы
и
способы
совершения
мошеннических действий. Появление новых форм мошенничества требует от
законодателя
реформирования
уголовно-правовых
норм,
поскольку
закрепленные составы данного преступления в УК РФ учитывают не все
особенности отношений в экономической среде, что затрудняет обеспечение
защиты имущества и иных ценностей граждан от мошеннических
посягательств.
Мошенничество, как правило, состоит из многих эпизодов и имеет
межрегиональный характер. Чаще всего такие преступления совершаются
организованными
группами,
в
которых
распределены
роли
между
участниками, они использую современные технологии, различные легальные
правовые средства, а также являются расчетливыми, интеллектуальноразвитыми, изобретательными, коммуникабельными и обладают иными
качествами необходимыми для успешного совершения преступления.
Предметом
мошенничества
является
движимое
и
недвижимое
имущество, а так же право на это имущество, то есть фактическая
возможность пользоваться и распоряжаться им.
Способы совершения мошенничества, урегулированные уголовным
законодательством, это обман и (или) злоупотребление доверием. При любом
из этих способов потерпевший на добровольной основе по своей инициативе
передает свое имущество преступнику, полагая, что он имеет право на его
получение. А мошенник завладевает чужим имуществом, вводя собственника
70
этого имущества в заблуждение искажением фактов или умолчанием об
известных ему обстоятельствах. Необходимо наличие причинной связи
между действием (бездействием) и наступившими общественно опасными
последствиями.
Субъектом такого деяния может быть только физическое вменяемое
лицо, достигшее возраста 16 лет. Но в некоторых составах преступления
предусмотрен специальный субъект – лицо, совершившее преступление с
использованием своего служебного положения.
Субъективная сторона – прямой умысел, то есть виновный предвидит
при совершении преступления наступление последствий и желает их
наступления. Обязательными признаком является корыстная цель.
Законодатель
выделяет
в
главе
21
«Преступления
против
собственности» специальные виды мошенничества в статьях 159.1-159.6 УК
РФ, которые включают в себя мошенничество в сфере кредитования,
страхования, компьютерной информации, а также мошенничество при
получении выплат и мошенничество с использованием электронных средств
платежа.
Таким
образом,
правоохранительным
органам
необходимо
осуществлять меры, направленные на предупреждение о недопущении роста
мошенничества. Успеха в предупреждении мошенничества можно добиться
путем улучшения методик, средств и инструментов в деятельности
правоохранительных органов. Для того чтобы эффективно бороться с
мошенничествами,
необходимо
обязательно
комплексным планом и системой профилактики.
работать
над
единым
71
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ
1. ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО И ПРАКТИКА
1.1.
Конституция Российской Федерации, принятая всенародным
голосованием 12 декабря 1993 г. (с учетом поправок, внесенных Законами
РФ о поправках к Конституции РФ от 30.12.2008 № 6-ФКЗ, от 30.12.2008 №
7-ФКЗ, от 05.02.2014 № 2-ФКЗ, от 21.07.2014 № 11-ФКЗ) // Российская
газета. 25.12.1993. № 237.
1.2.
Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 № 63-ФЗ
(ред. от 23.04.2018) // Собрание законодательства РФ. 17.06.1996. № 25. ст.
2954.
1.3.
Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от
30.11.1994 № 51-ФЗ (ред. от 23.05.2018) // Собрание законодательства
Российской Федерации от 5 декабря 1994 г. N 32 ст. 3301.
1.4.
Бюджетный кодекс Российской Федерации от 31 июля 1998 г. N
145-ФЗ (ред. от 7.03.2018) // Собрание законодательства Российской
Федерации от 3 августа 1998 г. N 31 ст. 3823.
1.5.
Кодекс
Российской
Федерации
об
административных
правонарушениях от 30.12.2001 N 195-ФЗ (ред. от 23.04.2018) // Собрание
законодательства Российской Федерации от 7 января 2002 г. N 1(часть I) ст. 1
1.6.
Федеральный закон от 23.04.2018 N 111-ФЗ "О внесении
изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации" // Собрание
законодательства РФ от 30.04.2018, N 18, ст. 2581.
1.7.
Федеральный закон от 03.07.2016 N 325-ФЗ "О внесении
изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и Уголовнопроцессуальный
кодекс
Российской
Федерации"
//
Собрание
законодательства РФ от 04.07.2016, N 27 (часть II), ст. 4258.
1.8.
Федеральный закон от 29.11.2012 N 207-ФЗ (ред. от 03.07.2016)
"О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и
72
отдельные законодательные акты Российской Федерации" // Собрание
законодательства РФ от 03.12.2012, N 49, ст. 6752.
1.9.
Федеральный закон от 07.04.2010 N 60-ФЗ (ред. от 03.07.2016) "О
внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской
Федерации" // Собрание законодательства РФ от 12.04.2010, N 15, ст. 1756.
1.10. Федеральный закон от 03.07. 2016 г. № 323 – ФЗ «О внесении
изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и Уголовнопроцессуальный
кодекс
Российской
Федерации
по
вопросам
совершенствования оснований и порядка освобождения от уголовной
ответственности» // Собрание законодательства РФ от 04.07.2016, N 27 (часть
II), ст. 4256.
1.11. Постановление Конституционного Суда РФ от 11.12.2014 г. №
32-П «По делу о проверке конституционности положений статьи 159.4
Уголовного
кодекса
Российской
Федерации
в
связи
с
запросом
Салехардского городского суда Ямало-Ненецкого автономного округа» //
Собрание законодательства РФ от 29.12.2014, N 52 (часть I), ст. 7784.
1.12. Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 N 48
"О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате"
//Бюллетень Верховного Суда РФ.2018. N 2, февраль.
1.13. Судебное решение мировой судьи 1-го судебного участка
Татарского судебного района Новосибирской области от 23.05.2018 г. по
делу № 1-48/2018 // Официально не опубликовано. СПС «Консультант
Плюс».
1.14. Судебное решение мировой судьи 17-го судебного участка
Углегорского района Сахалинской области от 21.05.2018 г. по делу № 127/2018 // Официально не опубликовано. СПС «Консультант Плюс».
1.15. Судебное решение Центрального районного суда г. Волгограда от
11.04.2018 г. по делу № 1-218/2018 // Официально не опубликовано. СПС
«Консультант Плюс».
73
1.16. Судебное решение мировой судьи 4-го судебного участка
Димитровградского судебного района Ульяновской области от 12.12.2017 г.
по делу № 1-49/2017 // Официально не опубликовано. СПС «Консультант
Плюс».
2.
СПЕЦИАЛЬНАЯ ЛИТЕРАТУРА
2.1.
Борзенков Г.Н. Курс уголовного права: Общая часть: Т. 1: Учение
о преступлении: Учебник для вузов (под ред. Кузнецо / БорзенковГ.Н.
(док.юр.наук, проф.), Комиссаров Комиссаров Крылова , др. доц.). —
Москва: СИНТЕГ, 2016. — 143 c.
2.2.
Борисов А.Б. Комментарий к Гражданскому кодексу РФ части
четвертой. Правовое регулирование отношений в области интеллектуальной
собственности. М., 2014. – 288 с.
2.3.
Говард Р. Давиа. Мошенничество: методики обнаружения / пер. с
англ. СПб: ДНК, 2016. – 200 c.
2.4.
Журавлев М.П., Никулин С.И. Уголовное право. Общая и
Особенная части: учебник для вузов. М.,2015. – 435 с.
2.5.
Звечаровский, И. Э. Ответственность в уголовном праве / И.Э.
Звечаровский. — М.: Юридический центр, 2016. — 150 c.
2.6.
Комментарий к Уголовному Кодексу Российской Федерации
[Текст] / под общ. ред. Ю. И. Скуратова и В. М. Лебедева. – М. : ИНФРА-М,
НОРМА, 2015. – 876 с.
2.7.
Криминология / под ред. В. Н. Бурлакова, В. П. Сальникова. СПб,
2018. – 338 с.
2.8.
Криминология / под ред. Н. Ф. Кузнецовой, Г. М. Миньковского.
М., 2017. – 415 с.
2.9.
Кругликов Л.Л. Уголовное право России. Часть особенная: учеб.
для вузов. М., 2011. – 89 с.
2.10. Кудрявцев В.Н. Генезис преступления. М., Форум-инфа, 2008. –
357 с.
74
2.11. Кузнецова Н.Ф., Лунеев М. Криминология: учебник. М., 2013. –
219 с.
2.12. Мошенничество:
уголовно-правовая
и
криминологическая
характеристики. Учебное пособие / Лимонов В. Н. М.: Изд-во Акад.
управления МВД России, 2000. – 320 с.
2.13. Практикум по уголовному праву России / Под ред. проф. Ф.Р.
Сундурова, М.В. Талан, И.А. Тарханова. – М.: Статут, 2014. – 203 с.
2.14. Соболев В.И., Абросимова Е.Б. О деловом этикете, и не только...
// Книга для предпринимателей, руководителей и персонала компаний. 2013.
– 289 с.
2.15. Состояние преступности за январь-декабрь 2015 г. М.: ГИАЦ
МВД России. 2016. – 52 с.
2.16. Состояние преступности за январь-декабрь 2016 г. М.: ГИАЦ
МВД России. 2017. – 52 с.
2.17. Состояние преступности за январь-декабрь 2017 г. М.: ГИАЦ
МВД России. 2018. – 53 с.
2.18. Уголовное право России. Общая часть: Учебник / Под ред. Ф.Р.
Сундурова, И.А. Тарханова. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: Статут, 2016. –
568 с.
2.19. Фойницкий И.Я. Мошенничество по русскому праву // И.Я.
Фойницкий – М.: Книга по требованию, 2011 – 551 с.
2.20. Шаргородский М.Д. Наказание, его цели и эффективность. Л.,
1973. – 482 с.
3. ПУБЛИКАЦИИ В ПЕРИОДИЧЕСКИХ ИЗДАНИЯХ
3.1.
Аванесян С.Р. Мошенничество как форма хищения // Право:
теория и практика. 2015. № 4 (93). С. 65-66.
3.2.
Афанасьев А.Ю. Проблемы предупреждения хищений денежных
средств, совершаемых с использованием пластиковых карт и других средств
электронного доступа // Российский следователь. 2013. № 41. C. 31 – 35.
75
3.3.
Бабий
Н.
Принципы
построения
уголовного
закона
и
квалификация правонарушений // Уголовное право. 2014. № 3. С. 4 – 8.
3.4.
Борзунов А.А. Совершенствование механизмов противодействия
мошенничеству и злоупотреблениям персонала на основе управление
кадровыми рисками // Экономика и современный менеджмент: теория и
практика. 2014. № 39. С. 116-118.
по
3.5.
Власова И.В. Детерминанты рецидива в мошенничестве и меры
его
предупреждению
//Известия
Российского
государственного
педагогического университета им. А.И. Герцена. 2016. №156. С.78.
3.6.
Гаухман
Л.
Мошенничество:
новеллы
уголовного
законодательства // Уголовное право. 2014. № 3. С. 25-27.
3.7.
Гладких В.И. Компьютерное мошенничество: а были ли
основания его криминализации? // Российский следователь. 2014. № 22. С.2531.
3.8.
Горяинов К. Латентная преступность в России. Сборник
материалов международного семинара «Латентная преступность: познание,
политика, стратегия». М., 2013. 212 с.
3.9.
Евтеева Е.С. Причины появления и развития новых форм
мошенничества в России // Сборник материалов XXVI Международной
научно-практической конференции. 2017. С. 44-46.
3.10. Ермакова
Т.Н.
Мошенничество
в
кредитно-банковской
сфере//Вестник Вятского государственного гуманитарного университета.
2017. №1. С.97-99
3.11. Жевлаков Э. Принципы уголовного законодательства Российской
Федерации // Уголовное право. 2015. № 5. С. 37 – 41.
3.12. Караева Е.И. Мошенничество с пластиковыми картами в России//
Молодой ученый. 2015. №1. С. 325-328.
3.13. Ковбенко Н. Д. Состояние и структура мошенничества в России //
Российская юстиция. 2018. №1. С. 56-60.
76
3.14. Комаров
А.А.
Об
уточнении
понятия
«компьютерное
мошенничество» в свете законодательной инициатив Верховного Суда РФ //
Юрист. 2013. № 17. С. 33-36.
3.15. Лебедева А.А. Криминологическая характеристика и типология
личности преступника, совершающего мошенничество //Общество и право.
2017. №4. С. 40-48.
3.16. Матвиенко К.А., Алехин В.П. Причины и условия возникновения
мошенничества. Его признаки и профилактика // В сборнике: Наука сегодня:
проблемы и перспективы развития: материалы международной научнопрактической конференции: в 2 частях. Научный центр «Диспут». 2016.
С.127-129.
3.17. Милякина Е.В. Квалификация покушения на мошенничество при
возмещении налога на добавленную стоимость // Российская юстиция. 2014.
№ 11. С. 38-42.
3.18. Набиева Г.М. Основные меры предупреждения мошенничества,
совершаемого в сфере экономики // Системные технологии. 2017. №6. С.96.
3.19. Фокеева
А.С.
Борьба
предприятий
с
экономическим
мошенничеством в современных условиях // Символ науки. 2018. № 1-2.
С.106-108.
3.20. Чужмарова
А.А.
Криминологическая
характеристика
мошенничества // Научный журнал. 2016. № 12 (13). С. 80-82.
3.21. Швец А.В. Состояние и динамика мошенничеств, совершаемых
женщинами // Российский следователь. 2017. № 9. С. 55-58.
3.22. Шеслер
А.
Мошенничество:
проблемы
реализации
законодательных новелл // Уголовное право. 2013. № 2. С. 67-71.
3.23. Шинков
мошенничества
//
В.Ю.
Сборник
Актуальные
статей
проблемы
XVIII
предупреждения
Международной
научно-
практической конференции. 2017. С. 57-60.
3.24. Яни П.С., Филатова М.А. Мошенничество и сделка // Российская
юстиция. 2018. № 3. С. 11-14.
77
1/--страниц
Пожаловаться на содержимое документа