close

Вход

Забыли?

вход по аккаунту

код для вставкиСкачать
Дополнительное соглашение № _______
к Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК»
от ____._____._____, заключенному между АО «АЛЬФА-БАНК»
и _______________________________ (далее именуется - «Договор»),
расчетный счет в валюте Российской Федерации
№ ________________ (далее именуется – «Счет»)
г. ___________________
«____» _____________ 20__ г.
АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «АЛЬФА-БАНК» (ОГРН 1027700067328), именуемое в
дальнейшем «Банк», в лице _________________________________________, действующего на
основании
_______________________________,
с
одной
стороны,
и
_______________________________________________________, в дальнейшем именуемое
«Клиент», в лице ____________________________________, действующего на основании
________________, с другой стороны, в дальнейшем именуемые «Стороны», а по отдельности –
«Сторона», заключили настоящее Дополнительное соглашение (далее – Соглашение) к
Договору о нижеследующем:
1. Основные понятия и термины
Если иное не оговорено в тексте Соглашения, то нижеуказанные определения и термины будут
иметь следующее значения:
Договор на обслуживание - Договор на обслуживание клиентов по системе «Альфа-Клиент
On-line» / «Альфа-Клиент» / Договор на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес
Онлайн»(исключить ненужное)), заключенный Сторонами.
Дилеры – работники Сторон, уполномоченные вести от имени Стороны переговоры о
согласовании Существенных условий Сделки. Полномочия Дилеров подтверждаются
Сторонами посредством обмена cписками Дилеров по форме Приложения № 1 к Соглашению
(далее – Список Дилеров).
Минимальный остаток на Счете – суммарная величина Фиксированных остатков на счете,
действующих на конкретную дату.
Подтверждение – письменный документ на бумажном носителе или электронный документ по
форме Приложения № 2 к Соглашению, содержащий согласованные Сторонами существенные
условия Сделки, перечисленные в п. 3.2. Соглашения (далее – Существенные условия Сделки).
Подтверждения, обмен которыми осуществляется посредством электронной или факсимильной
связи, а также экземпляры Подтверждений на бумажном носителе, должны быть заверены
подписью Уполномоченного представителя и скреплены печатью. Подтверждения в виде
электронного документа, обмен которыми осуществляется по Системе, должны быть
оформлены, подписаны и переданы в порядке, установленном Соглашением и Договором на
обслуживание.
Рабочий день – календарный день (кроме выходных и установленных законодательством
Российской Федерации нерабочих праздничных дней), когда банки совершают операции на
территории Российской Федерации.
Сделка – соглашение Сторон об условиях поддержания Клиентом Фиксированного остатка на
Счете, заключаемое посредством обмена Сторонами Подтверждениями.
Система - система ___________ (указать «Альфа-Клиент On-line» / «Альфа-Клиент» / «АльфаБизнес Онлайн»), использование которой осуществляется в соответствии с Договором на
обслуживание.
(вариант для систем «Альфа-Клиент On-line» / «Альфа-Клиент») Уполномоченный
представитель – единоличный исполнительный орган Стороны или иное лицо, должным
образом уполномоченное Стороной заключать Сделки от ее имени посредством Системы.
Уполномоченный представитель Клиента также должен иметь право распоряжения денежными
средствами, находящимися на Счете Клиента и должен быть включен в карточку с образцами
подписей и оттиска печати Клиента.
(вариант для системы «Альфа-Бизнес Онлайн») Уполномоченный представитель –
единоличный исполнительный орган Стороны или иное лицо, должным образом
уполномоченное Стороной заключать Сделки от ее имени посредством Системы.
Фиксированный остаток – согласованная Сторонами сумма денежных средств, которая
хранится на Счете в течение определенного периода времени, и на которую Банк обязуется
начислить проценты в порядке и на условиях, предусмотренных Соглашением. В рамках
Соглашения возможно поддержание на Счете одновременно нескольких Фиксированных
остатков.
2. Предмет Соглашения
2.1. Соглашение определяет порядок и общие условия заключения, исполнения и расторжения
Сделок.
2.2. Стороны признают в качестве единой шкалы местное время (GMT + 3, далее – местное
время). Определяющим временем является текущее время по системным часам аппаратных
средств Банка. Если иное не будет установлено дополнительным соглашением Сторон, по
тексту Соглашения указано местное время.
3. Порядок заключения Сделок
3.1. Для заключения Сделки Дилеры проводят переговоры по телефону с целью согласования
Существенных условий Сделки и определения порядка обмена Подтверждениями в
соответствии с Соглашением.
3.2. Существенными условиями Сделки являются:
 сумма Фиксированного остатка;
 дата начала срока поддержания Фиксированного остатка (далее – Дата начала срока);
 дата окончания срока поддержания Фиксированного остатка (далее - Дата окончания срока);
 процентная ставка;
 сумма перечисления (суммы перечислений) денежных средств Клиентом в Дату начала срока
со счета (счетов), открытого (открытых) в другом банке, на Счет с целью поддержания
Фиксированного остатка;
 реквизиты для пополнения Счета;
 иные согласованные в ходе переговоров условия, не противоречащие Соглашению.
3.3. Существенные условия Сделки должны быть согласованы не позднее 15.00 Даты начала
срока. По согласованию Сторон, Существенные условия Сделки могут быть согласованы после
15.00, но не позднее 16.00 Даты начала срока.
3.4. Стороны обмениваются Подтверждениями до 16.30 Даты начала срока. В случае
согласования Существенных условий Сделки после 15.00 Даты начала срока Стороны
обмениваются Подтверждениями не позднее 17.30 Даты начала срока. Обмен Подтверждениями
осуществляется в следующем порядке:
3.4.1. по Системе в соответствии с Договором на обслуживание и Соглашением;
3.4.2. посредством факсимильной (электронной) связи. Порядок применяется в случаях
отсутствия у Клиента Системы или при ее неработоспособности.
При заключении Сделки посредством факсимильной (электронной) связи любая из Сторон
вправе потребовать от другой Стороны предоставление экземпляра Подтверждения на
бумажном носителе, подписанного собственноручной подписью уполномоченного
представителя и заверенного оттиском печати указанной Стороны, а другая Сторона обязана
предоставить такой экземпляр Подтверждения не позднее 2 (двух) рабочих дней, следующих за
днем получения указанного требования первой Стороны.
3.5. (вариант абзаца для систем «Альфа-Клиент On-line» /«Альфа-Клиент»)Сделка считается
заключенной с момента обмена Сторонами соответствующими Подтверждениями, при этом,
при обмене Подтверждениями посредством Системы Сделка считается заключенной с момента
получения Банком Подтверждения от Вкладчика в составе электронного документа
«Официальное письмо» (без вложений или в виде вложенного файла в формате .doc),
содержащего Существенные условия Сделки, соответствующие условиям, указанным в
Подтверждении Банка.
(вариант абзаца для системы «Альфа-Бизнес Онлайн») Сделка считается заключенной с
момента обмена Сторонами соответствующими Подтверждениями, при этом, при обмене
Подтверждениями посредством Системы Сделка считается заключенной с момента получения
Банком Подтверждения от Вкладчика в составе электронного документа «Письмо» (в виде
вложенного файла в формате .doc), подписанного электронной подписью Уполномоченного
представителя Клиента, содержащего Существенные условия Сделки, соответствующие
условиям, указанным в Подтверждении Банка.
В случае если Подтверждение Клиента содержит Существенные условия Сделки, отличающиеся
от условий, указанных в Подтверждении Банка, а равно при неполучении Банком
Подтверждения от Клиента до 16.30 Даты начала срока (17.30 Даты начала срока, в случае
согласования Существенных условий Сделки после 15.00 Даты начала срока), Существенные
условия Сделки считаются несогласованными, а Сделка незаключенной.
3.6. Подтверждения, обмен которыми Стороны осуществляют посредством факсимильной
(электронной) связи, должны быть направлены по телефонным номерам (адресам электронной
связи), установленным в Приложении №3 к Соглашению.
Подтверждения, направляемые посредством электронной связи, должны содержать в теле
сообщения текст Подтверждения, а также вложенный файл с электронным образом
Подтверждения, полученного методом сканирования или цифровой фотографии (в формате JPG,
TIFF).
3.7. Стороны подтверждают, что порядок обмена Подтверждениями, при котором
Подтверждение, оформленное и подписанное Уполномоченным представителем Стороныотправителя в соответствии с Соглашением, направленное посредством факсимильной
(электронной) связи с телефонного номера (адреса электронной почты) Стороны-отправителя и
полученное Стороной-получателем на телефонный номер (адрес электронной почты) Стороныполучателя, указанные в Приложении №3 к настоящему Соглашению, достоверно подтверждает
Стороне-получателю, что Подтверждение исходит от Стороны-отправителя по Соглашению.
3.8. Стороны признают юридическую силу Подтверждений, обмен которыми Стороны
осуществили посредством факсимильной (электронной) связи в соответствии с настоящим
Соглашением, равной юридической силе документов на бумажном носителе, подписанных
собственноручными подписями Уполномоченных представителей и скрепленных печатью
Стороны-отправителя, оформленных в соответствии с требованиями законодательства
Российской Федерации и условиями Соглашения.
3.9. Риск убытков и иных неблагоприятных последствий вследствие передачи информации о
счетах и операциях Клиента, содержащихся в Подтверждениях, обмен которыми Стороны
осуществляют посредством факсимильной (электронной) связи, несет Клиент.
3.10. При перечислении суммы (сумм) денежных средств с целью поддержания Фиксированного
остатка на Счете, со счета (счетов) Клиента, открытого (открытых) в другом банке, Банк
зачисляет на Счет Клиента денежные средства днем их поступления на корреспондентский счет
Банка при наличии должным образом оформленных подтверждающих расчетных документов на
соответствующие денежные суммы.
3.11. Клиент обязуется поддерживать остаток денежных средств на Счете в размере не менее
Минимального остатка на Счете.
3.12. Клиент обязуется не перечислять и не снимать денежные средства, хранящиеся на Счете,
если это повлечет уменьшение остатка на Счете до уровня менее Минимального остатка на
Счете.
3.13. Клиент предоставляет право Банку не принимать к исполнению поручения Клиента,
платежи по которым в соответствии с законодательством Российской Федерации отнесены к
пятой очереди и не связаны с переводом денежных средств в бюджет и внебюджетные фонды,
которые могут привести к уменьшению остатка на Счете до уровня менее Минимального
остатка на Счете.
В случае необходимости исполнения платежного поручения на перевод денежных средств в
бюджет и внебюджетные фонды, при условии уменьшения остатка на Счете до уровня менее
Минимального остатка на Счете, Клиент обязан дополнительно направить в Банк распоряжение
о необходимости исполнения такого платежного поручения в порядке, установленном
настоящим Соглашением для заключения Сделки, с указанием даты и номера платежного
поручения, подлежащего обязательному исполнению. В случае ненаправления распоряжения в
Банк в соответствии с настоящим п. 3.13 Соглашения, платежные поручения Клиента на
перевод денежных средств в бюджет и внебюджетные фонды Банком к исполнению не
принимаются, риски и неблагоприятные последствия вследствие неисполнения Банком
указанных платежных поручений несет Клиент.
3.14. В случае изменений в составе Уполномоченных представителей Клиента, в том числе, в
связи с истечением срока доверенности, Клиент обязуется направить в Банк до заключения
Сделки соответствующие документы, подтверждающие полномочия Уполномоченных
представителей Клиента.
3.15. В случае изменения Списка Дилеров каждая из Сторон обязуется направить другой
Стороне до заключения Сделки новый Список Дилеров по форме Приложения №1 к
Соглашению.
3.16. В случае изменения телефонных номеров (адресов электронной связи), установленных для
обмена Подтверждениями, каждая из Сторон обязуется направить другой Стороне до
заключения Сделки новый список телефонных номеров и адресов электронной связи по форме
Приложения №3 к Соглашению.
4. Порядок и условия начисления и выплаты процентов
4.1. За пользование денежными средствами, находящимися на Счете в качестве Фиксированного
остатка, Банк обязуется выплачивать Клиенту проценты, начисляемые по ставке, указанной в
Подтверждении, за исключением случаев, предусмотренных п. 5.3 Соглашения.
4.2. Проценты на Фиксированный остаток, подлежащие уплате Клиенту начисляются со дня,
следующего за Датой начала срока, до Даты окончания срока (включительно), за исключением
случаев, предусмотренных п. 5.3 Соглашения. При начислении процентов в расчет принимается
фактическое количество календарных дней срока поддержания Фиксированного остатка, а за
базу берется действительное число календарных дней в году (365 или 366 дней,
соответственно).
4.3. Если иное не согласовано Сторонами при заключении Сделки, выплата Банком
начисленных процентов на Счет производится не позднее дня, согласованного Сторонами в
качестве Даты окончания срока.
4.4. Если согласованная Сторонами Дата окончания срока приходится на нерабочий день, то
Датой окончания срока считается следующий за ней Рабочий день.
4.5. В случае увеличения норматива отчислений Банка в Фонд обязательного резервирования
Банка России по соответствующим счетам, к которым относится Счет, Клиент предоставляет
Банку право снижать годовую процентную ставку, определенную в пункте 4.1. Соглашения, на
0,1 (ноль целых одну десятую) процентного пункта на каждые 0,5 (ноль целых пять десятых)
процентного пункта увеличения норматива отчислений Банка в Фонд обязательного
резервирования Банка России, без дополнительного согласования данного вопроса с ним.
4.6. Уменьшение процентной ставки в случае, указанном в пункте 4.5 Соглашения, может
производиться с первого календарного дня месяца, следующего за месяцем, в котором
произошло изменение размера норматива отчислений Банка в Фонд обязательного
резервирования Банка России.
5. Ответственность Сторон
5.1. В случае отсутствия на начало Рабочего дня, следующего за днем, установленным
Сторонами как Дата начала срока, остатка денежных средств на Счете в размере не менее
Минимального остатка на Счете, Банк не начисляет и не выплачивает проценты на
Фиксированный остаток по данной Сделке и такая Сделка считается Сторонами расторгнутой в
указанный Рабочий день. Клиент выплачивает Банку неустойку, начисляемую на сумму
денежных средств, определяемую как разница между Минимальным остатком и остатком на
Счете, в размере действующей на дату возникновения просрочки двойной ставки
рефинансирования Центрального банка Российской Федерации за период с Даты начала срока
по следующий за Датой начала срока Рабочий день. Выплата неустойки исключает возможность
предъявления Банком иных требований о возмещении убытков.
5.2. В случае неисполнения Банком обязательств по уплате Клиенту процентов за пользование
денежными средствами, согласованными Сторонами в качестве Фиксированного остатка на
Счете, Банк выплачивает Клиенту неустойку, начисляемую на сумму неуплаченных в
согласованный срок процентов в размере действующей на дату возникновения просрочки
двойной ставки рефинансирования Центрального банка Российской Федерации за каждый день
просрочки. Выплата неустойки исключает возможность предъявления Клиентом иных
требований о возмещении убытков.
5.3. В случае невыполнения Клиентом условий нахождения Минимального остатка на Счете, в
том числе по причине:
- снятия или перевода Клиентом денежных средств со Счета до Даты окончания срока;
- списания денежных средств со Счета на основании инкассовых поручений и платежных
требований, предъявленных к Счету получателями средств (взыскателями);
- списания денежных средств Банком со Счета без дополнительных распоряжений (акцепта)
Клиента в соответствии с договорами Сторон, которыми установлено такое право Банка;
(при условии, что перечисленные списания уменьшают размер остатка на Счете до уровня,
менее Минимального остатка на Счете), Банк не начисляет и не выплачивает оговоренных
Сторонами в п. 4.1. Соглашения процентов. При этом если нарушение указанных обязательств
произошло в момент нахождения на Счете нескольких Фиксированных остатков, проценты не
начисляются и не выплачиваются на каждый из Фиксированных остатков, условия поддержания
которого нарушены, начиная с последнего по Дате начала срока его размещения.
5.4. Клиент предоставляет Банку право без дополнительных распоряжений (заранее дает акцепт)
списывать со Счета неустойку, указанную в п. 5. Соглашения, а в случае недостаточности
средств на Счете - с других расчетных счетов Клиента, обслуживание которых осуществляется в
том же подразделении Банка, в котором обслуживается Счет Клиента.
При необходимости списания денежных средств с расчетных счетов Клиента в иностранной
валюте, Клиент поручает Банку произвести за счет Клиента продажу иностранной валюты,
находящейся на его расчетных счетах в иностранной валюте по курсу и на условиях,
установленных Банком для совершения конверсионных операций на дату совершения
операции, с последующим зачислением денежных средств на Счет для последующего их
списания в счет погашения задолженности по настоящему Соглашению. Частичное исполнение
требований Банка на списание сумм неустойки со счетов Клиента в соответствии с
Соглашением допускается.
6. Срок действия Соглашения и порядок его расторжения
6.1. Соглашение вступает в силу с момента его подписания Сторонами и действует в течение
срока действия Договора.
Стороны договорились о том, что настоящее Cоглашение расторгается по соглашению Сторон в
соответствии с п.1 ст. 450 Гражданского кодекса Российской Федерации в случае закрытия
Счета и/или прекращения Договора. Датой прекращения настоящего Cоглашения по названным
основаниям Стороны признают дату закрытия Счета или прекращения Договора, что наступит
раньше. Стороны согласились с тем, что расторжение настоящего Дополнительного соглашения
по названным основаниям не требует от Сторон оформления каких-либо дополнительных
соглашений к Договору.
6.2. Каждая из Сторон имеет право в одностороннем порядке отказаться от исполнения
Соглашения с предварительным письменным уведомлением об этом другой Стороны не
позднее, чем за 5 (пять) календарных дней до предполагаемой даты расторжения, при этом все
Сделки, заключенные до указанной в уведомлении даты, подлежат исполнению Сторонами в
установленном Соглашением порядке.
6.3. Прекращение действия Соглашения не освобождает Стороны от ответственности за
нарушение своих обязательств по Соглашению.
7. Прочие условия
7.1. Условия Соглашения применяются к каждому из Фиксированных остатков, согласованных
Сторонами в порядке, установленном Соглашением.
7.2. Стороны обязуются уведомлять в письменной форме друг друга об изменении
наименования, места нахождения, номеров телефонов, печати, банковских реквизитов, иных
сведений, имеющих значение в целях Соглашения, в течение двух рабочих дней с момента их
изменения.
7.3. Стороны вправе по взаимному согласию изменить Существенные условия Сделки путем
обмена между Сторонами новыми Подтверждениями в порядке, предусмотренном
Соглашением.
7.4. Во всем остальном условия Договора сохраняются без изменений.
7.5. Соглашение составлено и подписано в двух подлинных экземплярах, имеющих одинаковую
юридическую силу, по одному для каждой из Сторон.
8. Подписи Сторон
От Банка:
_________________ ( ___________)
М.П.
От Клиента:
_________________ ( ______________ )
М.П.
Приложение № 1
к Дополнительному соглашению от ___.___20___ №___
к Договору о расчетно-кассовом обслуживании
в АО «АЛЬФА-БАНК» от ___.____.____
к Договору банковского счета в валюте Российской Федерации от ___.___.____
(указать нужное)
«___» __________ 20__ г.
Список Дилеров
Список Дилеров, уполномоченных на ведение переговоров с целью заключения от имени
__________________________(указать наименование Стороны, оформляющей Список) Сделок
в соответствии с Дополнительным соглашением от ___.____20__ №___ к Договору о расчетнокассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» / Договору банковского счета в валюте
Российской Федерации (указать нужное) от _____.______._____г., заключенным между АО
«АЛЬФА-БАНК» и _____________________________________:
№ п/п
Фамилия, имя, отчество
Номер телефона
1
2
3
4
5
От Банка/Клиента:
________________________ (________________)
(Уполномоченный представитель направляющей Стороны)
М.П.
______________________________________________________________________
Форма Списка Дилеров, уполномоченных на ведение переговоров, согласована:
От Банка:
От Клиента:
_______________________________ ____________________________________
_________________ ( ___________ )
М.П.
_________________ ( ________________ )
М.П.
Приложение № 2
к Дополнительному соглашению от ___.___20___ №___
к Договору о расчетно-кассовом обслуживании
в АО «АЛЬФА-БАНК» от ___.____.____
к Договору банковского счета в валюте Российской Федерации от ___.___.____
(указать нужное)
Подтверждение
по поддержанию Фиксированного остатка ____._____.20___ №___.
В соответствии с Дополнительным соглашением от _____._____.20__ №____ к
Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» / Договору
банковского счета в валюте Российской Федерации (указать нужное) от
_____._____.____,
заключенным
между
АО
«АЛЬФА-БАНК»
и
_____________________________________,
подтверждаем
заключение
(Банком/Клиентом)1[1] сделки по размещению Фиксированного остатка на расчетном
счете Клиента №_____________________________:
№
Существенные условия Сделки
Значения
Сделки
п/п
Существенных
условий
1
Сумма Фиксированного остатка
2
Дата начала срока поддержания Фиксированного
остатка
3
Дата
окончания
срока
Фиксированного остатка
4
Процентная
ставка,
начисляемая
на
Фиксированный остаток (процентов годовых)
5
Сумма перечисления (суммы перечислений) 1.___________________________с
денежных средств Клиентом в Дату начала срока со расчетного счета №___________ в
счета (счетов), открытого (открытых) в другом банке_______________________
банке2[2]
2.3[3] __________________________
6
Реквизиты для пополнения Счета4[4]
7
Иные условия Сделки, согласованные Сторонами
поддержания
Указать наименование Стороны, направляющей Подтверждение.
Строка заполняется Клиентом.
3[3]
Заполняется в случае перечисления денежных средств с нескольких счетов, открытых в других банках.
4[4]
Строка заполняется Банком при перечислении Клиентом средств со счета (счетов), открытого (открытых) в
другом банке.
1[1]
2[2]
От5[5] Банка/Клиента:
_______________________________
_________________ ( ___________ )
М.П.
______________________________________________________________________
Форма Подтверждения по поддержанию Фиксированного остатка согласована:
От Банка:
От Клиента:
_______________________________ ___________________________________
_________________ ( ___________ )
М.П.
5[5]
_________________ ( ________________ )
М.П.
Поля «подпись» и «м.п.» при обмене Подтверждениями по Системе не указываются.
Приложение № 3
к Дополнительному соглашению от ___.___20___ №___
к Договору о расчетно-кассовом обслуживании
в АО «АЛЬФА-БАНК» от ___.____.____
к Договору банковского счета в валюте Российской Федерации от ___.___.____
(указать нужное)
«___» __________ 20__ г.
Список телефонных номеров и адресов электронной связи
Список телефонных номеров и адресов электронной почты, утвержденных для
заключения Сделок от имени __________________________(указать наименование
Стороны) посредством факсимильной либо электронной связи в соответствии с
Дополнительным соглашением от ___.____20__ №___ к Договору о расчетно-кассовом
обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» / Договору банковского счета в валюте Российской
Федерации (указать нужное) от _____.______._____г., заключенным между АО «АЛЬФАБАНК» и _____________________________________:
Телефонные номера ______________(указать наименование
Стороны) для получения Подтверждений посредством
факсимильной связи:
Телефонные номера, с которых ______________(указать
наименование Стороны) обязуется отправлять Подтверждения
посредством факсимильной связи:
Адреса
электронной
связи
______________(указать
наименование Стороны) для получения Подтверждений
посредством электронной связи:
Адреса электронной связи, с которых ______________(указать
наименование Стороны) обязуется отправлять Подтверждения
посредством электронной связи:
От Банка/Клиента:
________________________ (________________)
(Уполномоченный представитель направляющей Стороны)
М.П.
______________________________________________________________________
Форма списка телефонных номеров и адресов электронной почты согласована:
От Банка:
От Клиента:
_______________________________ ____________________________________
_________________ ( ___________ )
М.П.
_________________ ( ________________ )
М.П.
1/--страниц
Пожаловаться на содержимое документа