close

Вход

Забыли?

вход по аккаунту

код для вставкиСкачать
Министерство образования Нижегородской области
Государственное бюджетное образовательное учреждение
среднего профессионального образования
«Дзержинский индустриально-коммерческий техникум»
Рабочая программа
Кружка «Современные банковские продукты и технологии»
Дзержинск
2012
СПИСОК СТУДЕНТОВ
№
ФИО
Группа
1
Агафонова Ю.
Б 03-12
2
Ляханов А.
Б 03-12
3
Ободина Е.
Б 03-12
4
Новикова Е.
Б 03-12
5
Медянцев С.
Б 03-12
6
Башкирова Е.
Б 03-12
7
Грехова И.
Б 03-12
8
Водопьянова И.
Б 03-12
9
Баляев А.
Б 03-12
10 Репин М.
Б 03-12
11 Толстогузов А.
Б 03-12
Пояснительная записка
Программа кружка охватывает вопросы инновационных процессов в
деятельности
кредитных
организаций,
разработке,
внедрению
и
продвижению новых банковских продуктов и услуг. В представленном курсе
отдельно рассматриваются электронные расчеты, расчеты с использованием
сети Интернет и иные электронные банковские продукты и услуги,
представляющие собой относительно новый вид банковской деятельности
как для российских банков, так и их клиентов.
Особое внимание уделяется
вопросам
применения
банковских
пластиковых карт, дистанционному банковскому обслуживанию. Важное
место отводится изучению
драгоценными
металлами
операций
и
коммерческих
природными
механизму и особенностям их осуществления.
драгоценными
банков
с
камнями,
Теоретические
занятия
Семинарские
(практические)
занятия
Тема
Виды учебной работы и
самостоятельная работа, в
час.
1
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
2
Сущность и виды банковских
инноваций
Электронные банковские
услуги
Дистанционное банковское
обслуживание
Пластиковые карты и условия
из использования
Банковские пластиковые карты
Перспективные платежнорасчетные документы
Операции коммерческих банков
с драгоценными металлами и
природными драгоценными
камнями
Форфейтинговые операции
коммерческих банков
Всего
Самостоятельн
ая работа
№
Итого часов по теме
ТЕМАТИЧЕСКИЙ ПЛАН
4
2
5
2
6
4
7
8
2
2
4
8
2
2
4
8
2
2
4
8
2
2
2
2
4
4
8
8
4
4
4
12
2
2
4
8
10
10
16
36
Тема 1. Сущность и виды банковских инноваций
Эволюция
понятия «инновации». Законодательное
определение
инноваций в Российской Федерации. Сущность и значение инноваций.
Понятие «финансовых» и «банковских» инноваций.
Новая банковская услуга и новый банковский продукт. Их сходства и
различия. Виды новых банковских продуктов. Необходимость внедрения
новых
банковских
банковских
продуктов
и услуг. Причины
инноваций. Инновационная
возникновения
деятельность
коммерческих
банков.
Типы банковских инноваций: технологические и продуктовые. Виды
технологических
и
продуктовых
инноваций. Банковские
инновации,
используемые в зарубежной и отечественной банковской практике.
Стратегии
разработки
Преимущества
и
банковских
недостатки
инноваций. Виды
стратегии быстрого
стратегий.
реагирования
и
стратегии предложения. Этапы процесса разработки банковской инновации.
Тема 2. Электронные банковские услуги
Определение понятия электронные банковские услуг. Виды электронных
банковских услуг. Разделение электронных банковских услуг на оптовые и
розничные.
Классификация
электронного
банкинга.
электронных
Преимущество
банковских
и
услуг.
недостатки
Виды
электронных
банковских услуг перед традиционными услугами. Два основных системных
подхода предоставления электронных банковских услуг. Системы WAPбанкинга
и
SMS-банкинга
и
принципы
их
функционирования.
Предоставление услуг клиентам посредством телебанкинга.
предоставления
электронных
банковских
услуг.
Принципы
Сравнительная
характеристика различных видов электронного банкинга. Группы банков
предоставляющие услуги посредством электронного банкинга.
Тема 3. Дистанционное банковское обслуживание
Сущность дистанционного банковского обслуживания. Классификация
услуг
дистанционного
режим
банковского
дистанционного
обслуживания. Off-line
банковского
и
on-line
обслуживания. Конкурентные
преимущества банка при использовании дистанционного банковского
обслуживания.
Ведение банковских операций на дому как самостоятельная форма
банковских
услуг
населению. Развитие
применения
банковского
обслуживания на дому. Содержание и организация систем электронных
банковских услуг на дому.
Операции,
осуществляемые
клиентами
банка
в
порядке
самообслуживания. Преимущества и недостатки «home banking». Факторы,
влияющие на развитие банковских операций на дому.
Система
использования.
«Банк-Клиент»: задачи, преимущества
Функциональные
подсистемы:
и
недостатки
«Банк»,
«Клиент»,
подсистемы информационного обмена. Порядок осуществления расчетов
в системе «Банк-Клиент». Назначение и хранение электронной подписи.
Электронные
документы
бухгалтерской
деятельности. Процедуры
конфиденциальности
как
расчетов
основание
в
для
обеспечения
системе
осуществления
безопасности
и
«Банк-Клиент». Пакет
документов банка и клиента для обмена данными в системе «БанкКлиент».
Функции
системы
«Банк-Клиент»:
платежные,
справочно-
информационные, почтовые и специализированные. Система «Телебанк».
Услуги, предоставляемые коммерческим банком с помощью системы
«Телебанк».
Понятие Интернет-банкинга. Виды Интернет-систем. «Интернет-банки»
и
«чистые
интернет-банки»: сущность
и
различие. Услуги,
предоставляемые банкам через Интернет. Операции управления счетами
через
Интернет. Преимущества
Интернет-банкинга
перед
другими
формами банковского обслуживания.
Тема 4. Пластиковые карты и условия их использования
Определение понятия пластиковых карт. Международные стандарты
изготовления и применения пластиковых карт. Виды пластиковых карт.
Классификация
пластиковых
карт
по
различным
признакам.
Функциональные особенности эмиссии и использования предоплаченных
карт. Принципиальные различия между «интеллектуальными» картами и
картам и памяти. Возможности использования смарт-карт. Специфика записи
информации на различные типы пластиковых карт.
Тема 5. Банковские пластиковые карты
Понятие банковская пластиковая карта, их разновидности. Деление
банковских
карт
Классификация
по
карт
функционально-экономическим
в
соответствии
с
характеристикам.
рекомендациями
Банка
международных расчетов. Нормативно-правовая база эмиссии и эквайринга
банковских пластиковых карт. Модели функционирования карточного
бизнеса.
Определение
платежной
системы,
характеристика
всех
ее
элементов. Выполняемые функции платежной системой для своих членов.
Основные международные и национальные платежные системы.
Виды соглашений в системе карточных расчетов. Порядок проведения
операций с банковскими пластиковыми картами. Принципиальная схема
осуществления операций с банковскими пластиковыми картами. Различные
технологии, применяемые в карточном бизнесе коммерческими банками.
Действующие модели пластикового бизнеса в России. «Плюсы» и «минусы»
зарплатной модели для ее участников. Использование «портфельного»
подхода при реализации зарплатной модели карточного бизнеса.
Тема 6. Перспективные платежно-расчетные инструменты
Определение
понятия
характеристики.
Формы
электронных
электронных
денег
денег.
и
их
потребительские
Эмиссия
и
обращение
электронных денег. Отличительные критерии систем электронных денег.
Виды электронных платежных систем и степень участия в них коммерческих
банков.
Отличие
электронных
денег
от
традиционных
банковских
пластиковых карт. Совершенствование электронных денег как инструмента
оказания электронных банковских услуг. Перспективы развития электронных
денег.
Тема 7. Операции коммерческих банков с драгоценными металлами и
природными драгоценными камнями
Драгоценные металлы и природные драгоценные камни как объект
банковских
сделок. Законодательное
регулирование
операций
с
драгоценными металлами и камнями. Получение коммерческим банком в
Банке России лицензии на привлечение во вклады и размещение
драгоценных металлов.
Выпуск
драгоценных
драгоценных
металлов
аффинажными
заводами. Формы
металлов: слитки, прокат, гранулы, порошок, монеты.
Самородки драгоценных металлов и уникальные янтарные образования.
Регулирование со стороны Банка России операций коммерческих банков
с драгоценными металлами. Виды банковских операций и сделок с
драгоценными металлами. Порядок проведения банковских операций с
драгоценными металлами. Металлические счета ответственного хранения
и обезличенные металлические счета: назначение; порядок открытия и
оформления; осуществление операций по ним. Контроль со стороны ЦБ
РФ за совершением операций с драгоценными металлами.
Купля-продажа драгоценных металлов. Арбитражные операции банков
с драгоценными металлами. Временной и пространственный арбитраж.
Схемы
осуществления
временного арбитража. Порядок
проведения
пространственного арбитража. Своп с драгоценными металлами. Спотовая
и
форвардная
цена
на
драгоценные
металлы. Фиксинг
и
его
установление. Операции коммерческих банков с ценными бумагами,
обеспеченными
драгоценными
металлами. Виды
ценных
бумаг,
обспеченных драгоценными металлами.
Тезаврация
драгоценных
металлов: сущность
и
цели. Порядок
совершения операций со слитками и монетой.
Нормативное
регулирование
операций
коммерческих
банков
с
природными драгоценными камнями. Виды драгоценных камней: сырые,
обработанные
и
рекуперированные.
Операции,
осуществляемые
коммерческими банками с природными драгоценными камнями.
Тема 8. Форфейтинговые операции коммерческих банков
Сущность
используемые
и
предпосылки
в
качестве
развития
форфейтинговых
форфейтинга. Документы,
инструментов. Механизм
форфейтинга. Использование форфейтинга в финансовых и экспортных
сделках. Преимущества
и
недостатки
форфейтинга
для
экспортера,
импортера и банка. Развитие форфейтинговых операций в зарубежных
коммерческих банках. Направления развития рынка форфейтинговых
услуг.
Подготовка и организация форфейтинговой операции в коммерческом
банке. Заключение
договора
о
поставках
между
экспортером
и
импортером. Оказание дополнительных услуг форфейтером. Заключение
договора финансирования под уступку денежного требования между
форфейтером и клиентом. Определение стоимости форфетирования для
участников.
ТЕМЫ СЕМИНАРСКИХ ЗАНЯТИЙ
Тема 1. Сущность и виды банковских инноваций
1.
Сущность и значение банковских инноваций.
2.
Новая банковская услуга и новый банковский продукт.
3.
Причины возникновения банковских инноваций.
4.
Классификация банковских инноваций.
5.
Стратегия разработки банковских инноваций.
6.
этапы разработки банковских инноваций.
Тема 2. Электронные банковские услуги
1.
Электронная банковская деятельность.
2.
Виды электронных банковских услуг.
3.
Интерактивный «банк-клиент» и телебанкинг.
4.
Реализация систем электронного банкинга.
5.
Принципы предоставления электронных банковских услуг.
Тема 3. Дистанционное банковское обслуживание
1.
Сущность, виды
и
преимущества
дистанционного
обслуживания.
2.
Система «Банк-клиент».
3.
Система «телебанк»
4.
Банковские услуги через Интернет.
Тема 4. Пластиковые карты и условия их использования.
1.
Сущность пластиковых карт.
банковского
2.
Классификация пластиковых карт.
3.
Стандарты изготовления и применения пластиковых карт.
4.
Способы записи информации на пластиковые карты.
Тема 5. Банковские пластиковые карты.
1.
Понятие «банковская пластиковая карта».
2.
Виды банковских карт.
3.
Платежная система и ее элементы.
4.
Этапы осуществления операций с банковскими картами.
5.
Модели пластикового бизнеса в России.
6.
Этапы разработки и внедрения зарплатного проекта.
Тема 6. Перспективные платежно-расчетные инструменты.
1.
Электронные деньги: сущность, свойства и сфера применения.
2.
Специфика
информационных
систем, базируемых на технологии
электронных денег.
3.
Формы электронных денег.
4.
Структура электронных платежных систем.
5.
Участие банков в электронных платежных системах.
Тема 7. Операции коммерческих банков с драгоценными металлами и
природными драгоценными камнями.
1.
Драгоценные металлы и камни как объекты банковских сделок.
2.
Виды банковских операций и сделок с драгоценными металлами.
3.
Металлический счет: открытие и ведение.
4.
Виды металлических счетов и их назначение.
5.
Арбитражные операции с драгоценными металлами.
6.
Свопы с драгоценными металлами.
7.
Купля-продажа
ценных
бумаг, обеспеченных
драгоценными
металлами.
8.
Тезаврация драгоценных металлов.
9.
Виды банковских операций с природными драгоценными камнями.
Тема 8. Форфейтинговые операции коммерческих банков
1.
Сущность и механизм форфейтинга.
2.
Преимущества и недостатки форфейтинга.
3.
Направления развития форфейтинговых операций в России.
4.
Этапы форфейтинговых операций банка.
5.
Определение стоимости форфетирования для участников.
Темы для самостоятельной работы
Студенты выполняют контрольные работы из представленного списка в
соответствии с первыми буквами фамилии, стоящими в скобках.
1(А). Содержание и виды банковских инноваций.
2(Б). Продвижение банковского продукта на рынок.
3(В). Электронные банковские услуги в Российской Федерации.
4(Г). Принципы предоставления электронных банковских услуг.
5(Д). Виды электронного банкинга и их модификации.
6(Е). Развитие Интернет-банкинга и его позиционирование на рынке
банковских услуг.
7(Ж). Преимущества Интернет-банкинга перед традиционными способами
предоставления услуг.
8(З). Виды Интернет-банкинга, используемые российскими банками.
9(И). Электронные платежные системы в современных условиях.
10(К). Электронные деньги и перспективы их использования.
11(Л). Принципы расчетов в электронных платежных системах.
12(М). Использование электронных денег в сети Интернет.
13(Н). Виды пластиковых карт и сфера их использования.
14(О). Сущность и классификация пластиковых карт.
15(П). Сфера применения пластиковых карт в современных условиях
16(Р). Платежная система и ее элементы.
17(С). Деятельность платежной системы Visa International в Российской
Федерации.
18(Т). Развитие деятельности платежной системы Europay International в
Российской Федерации.
19(У). Российские платежные системы.
20(Ф). Организация работы
пластиковыми картами.
коммерческих
банков
с
банковскими
21(Х). Развитие банковского карточного бизнеса в России в современных
условиях.
22(Ц). Разработка и реализация коммерческими банками зарплатных
карточных проектов.
23(Ч). Становление и развитие рынка кредитных карт в Российской
Федерации.
24(Ш). Правовое регулирование выпуска и обслуживания банковских карт.
25(Щ). Развитие рынка банковских пластиковых карт в Тюменской области.
26(Э).Направления развития форфейтинговых операций коммерческих
банков: российский и зарубежный опыт.
27(Ю). Коммерческие банки на рынке драгоценных металлов.
28(Я). Развитие операций коммерческих банков с драгоценными металлами
в современных условиях.
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ
1. Банковское дело: учеб. для студентов вузов, обуч. по эконом. спец./ ред. О.
И. Лаврушин. - 9-е изд., стер.. - Москва: КноРус, 2011. - 768 с.
2. Банковское дело [Электронный ресурс] : учебник / М.: Юнити-Дана, 2012.
-655с.-. Режим доступа:
http://www.biblioclub.ru/index.php?page=book&id=114529 (дата обращения
02.12.2013)
3. Банковское дело: учебник / ред. Е.Ф. Жукова, Н.Д. Эриашвили. – 4-е изд.,
перераб. и доп. – М.: Юнити-Дана, 2011. – 687 с.
4. Тавасиев, А. М. Банковское дело [Электронный ресурс]: учебное пособие /
А. М. Тавасиев, В. А. Москвин, Н. Д. Эриашвили. - М.: Юнити-Дана, 2012. 288 с. Режим доступа:
http://www.biblioclub.ru/index.php?page=book&id=116705 (дата обращения
02.12.2013)
Дополнительная литература:
1.
Афонина С.В. Электронные деньги: Учебное пособие. – СПб.: Питер,
2001.
2.
Ауриемма
М.Дж.,
Коли,
Роберт
С.
Индустрия
банковских
пластиковых карточек. – М.: ИНФРА-М, 1997.
3.
Балабанов
И.Т. Электронная
коммерция: Учебное
пособие
для
вузов. – СПб.: Питер, 2001.
4.
Банки и банковское дело: Учебное пособие для вузов / Под ред.
Балабанова И.Т. – СПб.: Питер, 2001.
5.
Банковские операции: Учебник / Печникова А.В., Маркова О.М.,
Стародубцева Е.Б. – М.: ФОРУМ: ИНФРА-М, 2005.
6.
Баранов В. Социальные карточки – новый рынок для банков //
Банковские технологии, 2002, №1, с.60.
7.
Бубнов Д. Мигрировать на EMV не потратив лишнего // Банковские
технологии, 2002, №2, с.59.
8.
Булатов В. Investment Banking: некоторые российские реалии //
Банковские технологии, 2001, №7-8, с.69.
9.
Виноградова М. Электронные платежи: приоткроем «черный ящик» //
Банковские технологии, 2004, №4, с.84.
10.
Володина В.Н. Банковские услуги в Internet // Банковские услуги, 2001,
№3, с.23.
11.
Волынский В. SmartVista – новые возможности формирования
портфеля банковских продуктов // Банковские технологии, 2002, №4, с.58.
12.
Гайкович
В., Першин А. Безопасность
электронных
банковских
систем. – М.: Единая Европа, 1993.
13.
Готовчиков И. Пути внедрения новых банковских технологий //
Банковские технологии, 2004, №9, с.38.
14.
Грачева Е. Банковское обслуживание через Интернет // Расчеты и
операционная работа в коммерческом банке, 2001, №10, с.4.
15.
Грачева М. Электронные банковские услуги: особенности управления
рисками // Банковские технологии, 2002, №6, с.21.
16.
Епишева И.А. Опыт развития Internet-banking немецкими банками и
возможности его применения в России // Банковское дело, 2001, №8, с. 16.
17.
Игнатов А., Усачев С. Технологии дистанционного
обслуживания
заемщиков // Банковские технологии, 2004, №6, с.56.
18.
Именитов Е. Современные технологии разработки банковских услуг и
организационных
структур
//
Расчеты
и
операционная
работа
в
коммерческом банке, 2003, №2, с.83.
19.
Именитов Е. Современные технологии разработки банковских услуг и
организационных
структур
//
Расчеты
и
операционная
работа
в
коммерческом банке, 2003, №1, с.31.
20.
Кочергин Д. Электронные
деньги: определение
и
расчетных систем // Банковские технологии, 2004, №12, с.51.
особенности
21.
Кроль В. Окупаемость проекта на примере внедрения системы
«ЗевсКарт» // Банковские технологии, 2004, №12, с.53.
22.
Крылова
О. Интеллектуальные
карточки – двигатель
розничных
безналичных расчетов в России // Банковские технологии, 2004, №8, с.42.
23.
Кураков
Л.П., Тимирясов
В.Г., Кураков
В.Л. Современные
банковские системы: Учебное пособие. – М.: Гелиос АРВ, 2000.
24.
Кутовой В.В. Мультипликатор банковских продуктов // Банковское
дело, 2001, №8, с.11.
25.
Лысков А. Эффективность устройств приема наличных // Банковские
технологии, 2004, №12, с.56.
26.
Макарь О. Многофилиальный банк и смарт-репликация данных //
Банковские технологии, 2001, №3, с.58.
27.
Маркелов К. Историография банковских технологий // Банковские
технологии, 2004, №4, с.22.
28.
Мартиросян К. Онлайн-банкинг: возможности
и
перспективы
развития // Банковские технологии, 2006, №1, с. 44
29.
Маховой А. Комплексный подход к обслуживанию пластиковых
карточек в коммерческом банке // Банковские технологии, 2002, №2, с.52.
30.
Николенко Н. Страхование операций с банковскими пластиковыми
картами // Расчеты и
операционная
работа
в коммерческом банке,
2002, №3, с.4.
31.
Новаторов Э.В. Как изменить качество банковских услуг // Банковские
услуги, 2001, №11, с.8.
32.
Организация
деятельности
коммерческих
банков: Учебник /
Кравцова Г.И., Василенко Н.К., Козлова И.К. и др. – Мн.: БГЭУ, 2001.
33.
Основы
банковской
деятельности (Банковское
дело) / Под
ред.
Тагирбекова К.Р. – М.: ИНФРА-М, “Весь Мир”, 2001.
34.
Пархомов В. Клеточный автомат как модель диффузии инновации //
Банковские технологии, 2002, №11, с.37.
35.
Пластиковые
карточки
в
России.
Сборник. /
Сост.
А.А.
Андреев, А.Г. Морозов, Д.А. Равкин. – М.: БАНК-ЦЕНТР, 1995.
36.
Пластиковые карты: Метод. пособие для коммерческих банков /
Авт.: А.А. Андреев, А.Г. Морозов, А.И. Логинов, Ю.В. Перлин и др. – М.:
Банковский Деловой Центр, 1998.
37.
Пластиковые карты. 4-е издание, перераб. и доп.. – М.: Издательская
группа «БДЦ-пресс», 2002.
38.
Полищук А.И. Новые банковские продукты и услуги // Банковское
дело, 2001, №1, с.26.
39.
Рогачев А. Электронные системы в банковском деле // Банковские
технологии, 2004, №4, с.120.
40.
Рубинштейн Т.Б., Мирошкина О.В. Развитие банковской системы и
инновационные банковские продукты (пластиковые карты). – М.: Гелиос
АРВ, 2002.
41.
Рудакова
О.С. Банковские
электронные
услуги. – М.: Банки
и
биржи, ЮНИТИ, 1997.
42.
Семеко Г.В. Трансграничная электронная банковская деятельность:
управление и надзор // Банковские услуги, 2006, №3, с.26.
43.
Семенов А. Интернет-банкинг // Банковские технологии, 2002, №2,
с.17.
44.
Семикова П. Банковские инновации и новый банковский продукт //
Банковские технологии, 2002, №11, с.42.
45.
Серебряков
С.В.
Финансовые
инновации:
необходимость
и
достаточность // Банковское дело, 2001, №4, с.7.
46.
Смородинов
О.
Маркетинг
банковских
продуктов
и
услуг
в
потребительском сегменте рынка электронной коммерции // Банковские
технологии, 2001, №9, с.30.
47.
Смородинов О. Проблема адаптации потребителей к новым товарам и
услугам на рынке // Банковские технологии, 2002, №4, с.34.
48.
Смородинов
зарплатных
О.В.
Российский
рынок
банковских
карточек
от
проектов к кредитным схемам. - М.: ЗАО «Финанс Медиа»,
2005.
49.
Соловьев Н. Нюансы электронной
розничной
коммерции //
Банковские технологии, 2004, №7, с.33.
50.
Сорокин Д. «Модельный бизнес». Интернет как среда для банковских
услуг // Банковские технологии, 2001, №7-8, с.51.
51.
Стрельченко Ю. Новые продукты на базе смарт-карт // Расчеты и
операционная работа в коммерческом банке, 2002, №10, с.18.
52.
Тедеев А.А. Банковское право России: Учебное пособие. – М., 2004.
53.
Терехина Л. Кредитные карты // Расчеты и операционная работа в
коммерческом банке, 2002, №7-8, с.13.
54.
Управление
деятельностью
коммерческого
банка (банковский
менеджмент) / Под ред. Лаврушина О.И. – М.: Юристъ, 2002.
55.
Усоскин В.М. Банковские пластиковые карточки. – М.: ИПЦ «Вазар-
Ферро», 1995.
56.
Фесько А. Таможенная карта // Расчеты и операционная работа в
коммерческом банке, 2003, №2, с.17.
57.
Фролов
А. Инновации
в
банковском
бизнесе // Банковские
технологии, 2004, №1, с.8.
58.
Хоботов А., Шарак А. Близкий взгляд на удаленное банковское
обслуживание физических лиц // Банковские технологии, 2006, №4, с. 28.
59.
Царев В.В. Электронная коммерция: Учебное пособие для вузов. –
СПб.: Питер, 2002.
60.
Шевелев А. Развитие Интернет услуг в российских коммерческих
банках // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке, 2001, №6,
с.21.
61.
Юдин В.В. Перспективы дистанционного банковского обслуживания
физических лиц // Банковские услуги, 2006, №2, с.7.
1/--страниц
Пожаловаться на содержимое документа